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2019年度第01期
华夏保险四川分公司
合规周报
深化金融供给侧结构性改革
改革开放以来，我国金融业发展发生了历史性变革，取得了历史性成就。特别是党的十八大以来，我国有序推进金融改革发展、治理金融风险，金融业保持快速发展，金融产品日益丰富，金融服务普惠性不断增强。但也要看到，我国金融业市场结构、经营理念、创新能力、服务水平还不适应经济高质量发展的要求，仍然存在诸多矛盾和问题。推动金融业健康发展，更好发挥金融在经济社会发展中的重要作用，必须深化金融供给侧结构性改革，使金融更好服务实体经济、服务经济高质量发展。
坚持服务实体经济的本源。服务实体经济是金融的天职。习近平同志指出，“深化金融供给侧结构性改革必须贯彻落实新发展理念，强化金融服务功能，找准金融服务重点，以服务实体经济、服务人民生活为本。”要把服务实体经济作为完善金融服务、防范金融风险的出发点和落脚点，着力解决资金“脱实向虚”或在金融体系内空转、小微企业和民营企业融资难融资贵等突出问题，把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节，更好满足实体经济多样化金融需求。
增强服务实体经济的能力。以金融体系结构调整优化为重点，着力优化融资结构和金融机构体系、市场体系、产品体系，
提高金融服务实体经济的质量和效率。在优化融资结构方面，大力发展直接融资，加速推进科创板和注册制落地实施，努力构建融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到有效保护的多层次资本市场体系。在完善金融机构体系方面，继续推动国有大银行战略转型，积极发展中小银行、民营金融机构和外资银行机构，完善非银行金融机构发展路径，提升证券、保险、信托、基金、融资租赁、保理、互联网金融等机构服务实体经济的能力。在健全金融市场体系方面，完善银行、证券、保险、基金等市场长期发展机制，加快推进利率、汇率和国债收益率市场化改革，提升金融市场效率，使市场在金融资源配置中起决定性作用。在丰富金融产品体系方面，通过技术创新、模式创新、产品创新和服务创新，为实体经济发展提供更高质量、更有效率、更加个性化的金融服务和产品，拓展金融服务实体经济的广度和深度。
平衡好稳增长和防风险的关系。既保持经济稳定增长，又有效防范化解金融风险，这是深化金融供给侧结构性改革的重要目标。一方面，保持宏观经济总需求稳定。发挥好宏观经济政策的逆周期调节作用，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。财政政策要加力提效，货币政策要松紧适度，保持流动性合理充裕，改善货币政策传导机制，为深化金融供给侧结构性改革营造稳定的宏观经济环境。另一方面，防止发生系统性金融风险。加快金融市场基础设施建设，稳步推进金融业关键信息基础设施国产化。做好金融业综合统计，健全及时反映风险波动的信息系统，完善信息发布管理规则，健全信用惩戒机制。管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员，加强金融业反腐败力度。完善金融制度体系，规范金融运行。
刊首语
一、发展远景
二、中期愿景
三、四大战略
四、公司文化
五、华夏精神
六、华夏风格
七、品牌宣言
青春化：年轻人最喜爱
科技化：科技为本
生态化：创新驱动
客户利益最好
报酬福利最好
业务成长最好
质量引领 产品创先
生态整合 移动互联
竞争文化 排名·激励
创新文化 升级·迭代
工匠文化 简单·极致
艰苦创业 绩效第一
向解放军学习
温暖相伴 华夏保险
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刊名名称：合规周报
主办单位：合规联合整治 小组
编委会：
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、 黄迅、雷艳丽
编辑部：
主编：吴文秀
编 辑：李婉萍、宋磊
华夏保险成立于2006年12月，是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的一家全国性、股份制人寿保险公司，注册资本金153亿元，总资产5460亿元，晋级特大型险企。公司总部设在北京，目前设有24家直属分公司, 分支机构合计673家（含筹），人员队伍超50万。华夏保险四川分公司于 2008 年 12 月成立。截至2019年5月9日，公司实现年度总保费100.5亿元，同比增长43%，新单期交15.1亿元，同比增长78%,标准保费11.2亿元，同比增长54%
华夏人寿保险股份有限公司四川分公司
战略引领
Strategy leading
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专项治理
关于开展保险中介市场乱象整治专项工作的宣导会
制度建设
四川分公司成立联合整治小组
合规宣传
华夏保险四川分公司
开展“防范非法集资宣传月”活动
合规培训
四川分公司举办
全省人事行政条线合规培训
目录
四川分公司成立合规联合整治小组
四川分公司合规工作组合出击，成立合规联合整治工作小组，压茬推进自查核查，为公司健康秩序发展护航。
合规联合整治工作小组由四川分公司总经理沈祥同志担任领导小组组长，四川分公司副总经理解金奎、银保分管总秦香军、战略分管总黄迅、数字金融分管总雷艳丽为副组长，各部门负责人及机构一把手为第一责任人，主要负责人应对自查结果真实性负全责和最后责任，合规负责人具体负责自查工作。
为切实加强合规工作体系化建设，规范和促进分公司合规工作的有序开展，提高整体风险防范能力，分公司特成立合规联合整治工作小组。常设工作小组成员于4月29日下午3点30分召开了首次工作例会。
张静同志首先强调了目前高态势、严监管的外部环境，合规经营人人有责，各小组成员均为公司核心部门骨干员工，各成员应互相协作、相互配合做好合规工作。会议研讨了合规联合整治小组的职责功能板块：合规制度建设、合规培训、合规宣传、反洗钱及案例分析等五个板块，并确定了主责负责人和板块成员。同时，明确了常设工作小组的例会制度。随后，各版块负责人将修订和细化工作职责，完善功能模块的有效落地，整体推进川分合规工作更上一个台阶。
加强内控管理，筑牢合规风险防线
与此同时，各中支纷纷成立以人事行政部、运营支持部、财务会计部为核心的，以各业务渠道为辅的合规联合整治小组。
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华夏保险四川分公司
2019年5月第1期
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制度建设
important news
制度建设
important news
合规整治小组扎根各中支
制度建设
专项治理
important news
制度建设
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华夏保险四川分公司
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为规范和促进凉山中支合规工作的有序开展，提高中支整体风险防范能力，全面落实近期排查工作和整改情况，5月9日，凉山中支成立了合规整治小组。
孙登环同志要求各部门、各机构认真配合落实合规工作，严禁走过场，应付了事的现象出现，在严监管的形势下必须更加的重视合规，以保障中支的稳健发展。
凉山中支组建合规整治小组
5月9日，遂宁中支召开成立合规整治小组会议。会议上，宣布中支整改小组成员及具体职责分工情况。强调财务方面要加强对于费用的审核及资料的合规性，运营方面要加强反洗钱的监控等方面。谯永均同志表示近期排查较多，各个部门要加强合作与沟通，积极配合开展排查，将工作落到实处，严守合规底线，保障公司稳健发展。
遂宁中支组建合规整治小组
面对日趋复杂的市场环境，在内外压力更加巨大的情况下，为提升攀枝花中支全体内勤员工的合规意识，增强合规经营观念，攀枝花中支于5月9 日下午组织召开内勤合规培训会。
会议首先组织开展了《合规基础知识》培训，向全员讲解合规概念、合规文化、合规管理任
攀枝花宣布成立合规整治小组
务、合规管理日常工作等，让大家更深入的了解“合规”究竟是什么。
培训后，中支宣布成立“攀枝花中支合规联合整治工作小组”，并将每项工作责任落到实处，责任到人。
最后，罗强同志就合规工作提出要求，要加强合规经营，夯实基础管理，做到“打铁还需自身硬”，努力打造“合规无小事”的公司氛围，让合规经营为业务发展保驾护航。
为全面推进中介市场乱象整治工作，敦促各机构将整治工作落到实地，提高公司风险防范能力，建立整体风险管控体系，更好地助力公司业务发展。分公司审计合规处于4月23日下午2点30分开展了全省中介乱象整治专项工作视频会议。四川分公司财务总监张静同志、审计合规处经理乔素琳同志、合规专项整治小组全员、分公司审计合规处全员、各机构人事行政部经理及合规专员参加会议。
关于开展保险中介市场乱象整治
专项工作的宣导会
专项治理
首先，各机构对中介市场乱象整治工作的行事历及实施方案进行了汇报。各机构均成立以一把手为组长的专项工作小组，联合各个部门全面推进专项整治工作。截止目前，各机构均完成了内外勤人员的宣导及培训并制定了具体的行事历及实施方案，并落实到责任人，下一步将全面开展自查自纠工作。
其次，审计合规处经理乔素琳同志对中介市场乱象整治专项工作的监管要求及分公司工作安排进行了宣导，强调了各中支的中介乱象自查自纠工作应着重关注银保和团险业务；自查自纠时间范围为自2018年1月1日至今，涉及具体案件的可回溯。其中，在初步自查自纠阶段，各中支应从是否存在假人力、假保费、假费用进行重点核查。中支人事行政部应协调各部门联合开展工作：银保与人事行政部联合查处是否存在虚挂人力情况；运营支持部全面核查2018年至今收回的保单，核查是否存在虚假保单、代签名、承诺给予客户合同外的利益等问题；合规专员联合财务会计部将2018年培训会议、方案、物资采购清单进行核对，检查是否存在套费情况，同时各中支在自查过程中遇到的问题应及时汇报中支总经理进行整改工作。
最后，审计合规处经理乔素琳同志讲解了近期处罚案例并进一步强调分公司工作要求，用“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”对会议做出了总结。
专项治理
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专项治理
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为进一步落实整治中介市场乱象工作，确保公司合规经营，5月7日，雅安中支利用晨会组织内勤员工再次对中介市场乱象整治自查自纠进行宣导和学习。
会上，人事行政部经理郭强对本次自查背景、自查行事历、自查内容、文件学习等方面给大家再次进行了强调，确保所有员工有更加深刻地认识。同时强调自查小组工作要负责，自查要彻底，严禁走过场，边自查边整改，确保本次中介市场整治工作顺利进行，确保中支合规经营、持续健康发展。
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- 雅安中支对中介市场乱象整治工作宣导和学习
按照攀枝花中支中介市场乱象整治工作计划安排，今日下午，攀枝花中支对银保业务部及银保部外勤员工进行排查工作。
泸州中支根据中介市场乱象整治工作方案及行事历，结合初期排查工作的不足之处，开展中介市场乱象深入排查整改工作。5月6日、7日，中支合规检查小组对2018年1月至今的银保渠道银保通及手工单进行了抽查。检查小组在637份中抽取了200份进行检查，未发现有手写承诺固定收益或其它不符合条款规定的其它收益的情况。
泸州中支将合理安排工作进度，有序推动整治工作，切实通过非法集资风险排查、中介市场乱象整治、人员清核等专项工作摸清底数，查找一处整改一处，保障公司合规稳健发展。
- 攀枝花中支开展中介市场乱象整治工作
- 泸州中支开展中介市场乱象深入排查整改工作
专项治理
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专项治理
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首先对银保部日常培训课件进行排查，根据银保部提供的课件内容，逐一筛查其中是否含有违规宣导的情况。随后，利
用银保部外勤员工夕会，中支对银保部外勤人员进行了随机抽取并进行访谈，并检查外勤人员朋友圈中是否有违规宣传、夸大收益等内容。
攀枝花中支将持续加大排查力度，认真开展排查工作，将此次中介市场乱象整治工作落到实处。
工作人员检查外勤朋友圈
工作人员检查课件
为稳固中支合规经营，广安中支于5月7日,由中支总经理廖玉彬同志组织中支管理干部召开了关于深入排查中介市场乱象专项会议。会上廖玉彬同志对合规小组依据行事历进行详细工作分配，开展深入排查，明确责任。本次排查活动广安中支主要从宣传、检查、培训三方面出发。严格按照分公司要求进行排查，严密部署，力求做到“无孔不入”真实反映中支目前存在的问题，及时进行整改。
- 广安中支开展深入排查中介市场乱象专项会议
最后，廖玉彬同志将今日人行工作会议精神传达给各位部门长，要求大家重视今年的反洗钱工作，尤其是运营支持部要高度重视，把之前走访暴露出来的问题，及时整改。人事行政部胡杨对初次排查报告中暴露的问题及其他优秀中支排查的内容进行宣导，本次深入排查一定要做细，做深，把能够想到的问题都排查到，积极暴露出来，然后整改。
提高合规重视，稳固业务发展，广安中支在行动。
根据总、分公司合规经营思路及各项方针政策，内江中支关于中介市场乱象整治工作有序开展，2019年4月29日下午16时，再次开展专项会议。各部门纷纷响应，探讨合规经营思路。截止今日，各部门陆续开展了专项工作宣导学习、问卷星排查、现场访谈和现场抽查等工作。 最后，针对期间检查发现的问题，内江中支负责人胥炜进行了领导训勉，要求各部门，及时拿出整改措施，限定整改完成时效，合理安排工作进度，针对重点问题和薄弱环节，采取边查边改方式，高效完成合规各项工作，确保乱象整治工作取得实效。
- 内江中支开展中介市场乱象整治自查整改工作专项会议
拒绝高利诱惑，远离非法集资
华夏保险四川分公司
开展“防范非法集资宣传月”活动
近年来，非法集资案件持续高发多发，非法集资手段花样翻新，新增风险陆续显现，隐蔽性强，风险传染快，形势依然严峻复杂。广大社会公众对非法集资法律政策不熟悉，金融、理财知识欠缺，
开展宣传。针对重点领域、重点区域，依托员工、媒体、行业等多个宣传阵地，努力筑牢织密宣传教育网络，形成全域覆盖、重点突出、精准发力网络体系，努力营造“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的浓厚社会氛围。
同时，华夏保险将5月21日定为“5.21 合规宣传日”，以“携手筑网·同防共治”为主题，放大“宣传月”活动的社会效应，不间断开展日常宣传教育活动，建立宣传教育长效工作机制，引导员工及广大市民培养“理性投资，风险自担”意识，理性参与投资理财活动。
非法集资风险防范和理性投资意识亟待提高。华夏保险四川分公司于近日起至 5 月 31 日期间，组织开展全省防范非法集资宣传活动，旨在提高公司人员合规意识与风险管控技能，为进一步提高社会公众防范非法集资能力、培养理性投资意识。
此次宣传月活动聚焦非法集资的法律责任、参与非法集资“风险自担”的法律后果；提示消费者甄别保险与假借保险名义进行的非法集资；重点宣传保险监管部门关于保险业防范和处置非法集资、案件责任追究等有关规定。
华夏保险四川分公司通过向员工及社会公众发放宣传海报、手册，制作防范非法集资风险宣传视频，利用微信公众号、微信群、微博、官网、移动 APP等新媒体，广播、电视、报刊等传统媒体进行宣传。组织开展防范非法集资知识开展现场咨询、知识普及活动等方式
合规宣传
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合规宣传
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合规培训
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四川分公司举办
全省人事行政条线合规培训
️5月8日，四川分公司组织人事处、办公室联合召开全省人事行政条线视频工作会议，不仅分析人事行政条线1-4月工作优势与不足，就五月工作展开研讨，还针对《合规基础知识培训》进行专项培训。旨在统一思想、凝聚共识，为业务发展保驾护航。
审计合规处舒涛老师，分别从合规风险、合规管理概念入手，讲解了合规的三道防线、合规管理的任务和主要职责，就日常合规管理需要做的工作进行了详细阐述，再次强调伴随监管的日趋严格，各位伙伴务必树立合规风险意识。
会议最后，万丽红同志针对合规培训及组织人事条线工作进行工作提醒，她强调，四川分公司将员工合规教育培训作为合规管理工作的一项重要内容，切实筑牢合规风险防线。每周各机构都必须上报专门的培训档案，以此纳入日常考核中；在外勤的会议上，每周一次合规的知识点讲解，同时分类建立的培训档案。
吴文秀同志指出，分公司成立合规联合整治工作小组，各机构办公室要肩负起合规宣传的工作，各机构需配备相应的宣传人员，按时上报周报及月刊。
相信通过本次会议，全体人事行政人员将努力提升自我学习能力，不断优化创新工作流程，不断提高工作效率，为公司快速发展提供强有力的后援保障。
为加强对四级机构的监督管控力度，全面提高每位员工的合规意识，5月8日上午，凉山中支温丽君同志、杨建同志以及宋祥同志共同到冕宁支公司进行现场培训和督导检查。
首先，在员工培训完新产品以后，由宋祥同志带来了合规基础知识的培训，强调了在严峻的监管态势下，我们应更加重视合规工作，务必不能出现销售误导以及违规销售非保险金融产品等行为，更好的保护好自己。之后，向大家分享了2018年保险机构被行政处罚的典型案例，给每位员工敲响了警钟。
最后，为进一步落实中介市场乱象整治工作，稳固中支合规经营，对冕宁中支的培训课件进行了抽查，暂未发现存在敏感字眼以及销售误导等情况。
合规才能合格，品质决定未来，合规经营，凉山中支在行动。
为了提升乐山中支的合规管理水平，加强员工合规意识，持续增强中支风险控制能力，乐山中支于5月5日,召开5月合规常规培训会议。由乐山中支总经理李朝菊同志为大家宣导培训，培训主要内容包括：打击非法中介业务、治理银保乱象工作的背景目的，重点关注银保渠道销售误导和小账问题，2019年中介市场乱象整治工作方案以及《关于2018年度四川保险业行政处罚典型案件的通报》的学习。
李朝菊同志在宣导过程中强调风险管理要从合规抓起。乐山中支开展的中介市场乱象整治初步自查工作已完成，接下来中支各部门还需继续按照分公司整治方案进度计划持续有效地开展整改强化工作，针对前期发现的重点问题和薄弱环节要做到整改彻底、反馈效果，合规先行。
合规才能合格，品质决定未来，合规经营，乐山中支将持续有效地开展下去。
- 乐山中支开展5月常规合规
- 雅安中支开展合规培训
合规培训
合规培训
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合规培训
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华夏保险四川分公司
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为贯彻落实分公司要求，保障公司合规经营，广元中支于5月10日大早会时间向中支外勤展开了合规培训，本次培训主要分为保险中介市场乱象整治以及防范非法集资两个方面进行。
️ ️ 一、突出重点，做好部署。保险中介市场乱象整治方面，主要从本次整治工作的背景目的、销售误导问题、小账问题，七大重点整治内容，以及中支结合实际情况拟定的工作计划进行了宣导。
二、简明扼要，有效识别。防范非法集资中支从非法集资的特点，定义，如何识别非法集资，以及非法集资的危害和非法集资不受法律保护，参与非法集资将受到法律制裁来展开。
最后，中支以问卷星的形式进行了对本次培训内容的检验，严格贯彻以考促学，学以致用。
- 广元中支大早会合规培训
巴中中支合规培训
资阳中支合规培训
泸州中支合规培训
自贡中支合规培训
绵阳中支合规培训
内江中支合规培训
地址：成都市武侯区人民南路四段12号华宇蓉国府6栋12楼、15楼、18楼、19楼
电话：028-65581111
华夏人寿保险股份有限公司四川分公司
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