华夏保险四川分公司 合规联合整治小组出品
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2019
合规·周报
[ 七月第二期 ]
编辑部：
主编：吴文秀
编辑：李婉萍
contents
第一章 丨卷首语
01、保险业助力构建金融安全网
第二章 丨年度风险排查
01、分公司年度风险排查部署
02、分公司视频督导会
03、自贡、眉山开展宣导培训
04、机构开展宣导培训图集
第三章 丨合规培训
01、销售误导
02、反洗钱
编委会：
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、黄迅、雷艳丽
目录丨editorial board
七月第二期
保险业助力构建金融安全网
目前国内现有存款保险基金、保险保障基金、证券投资者保护基金、信托业保障基金，各类机制的运行方式不尽相同，从不同方面显示了针对构建金融安全网的不同探索。 其中，保险保障基金最早归集于2005年，2012年成立独立运作机构，主要用于在保险业存在重大风险时，救助保单持有人、保单受让人或处置保险业风险；截至2018年末存量规模为1267.35亿。迄今为止保险保障基金已经处理了中华联合保险、新华保险、安邦保险等多家问题机构。保险保障基金是保险公司的“最后一道防线”。根据《保险法》和《保险保障基金管理办法》规定保险保障基金由保险公司缴纳、全行业集中管理的行业风险救助基金。在保险公司被依法撤销或者依法实施破产，其清算财产不足以偿付保单利益时，以及原保监会等有关部门认定，保险公司存在重大风险，可能危及社会公众利益和金融稳定时，保险保障基金将统筹用于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险。目前保险保障基金由中国保险保障基金有限责任公司运作管理
--保险保障基金
卷首语 | EDITORIAL
七月第二期
大家保险集团成立
2019年7月，经中国银保监会批准，中国保险保障基金有限责任公司、中国石油化工集团有限公司、上海汽车工业（集团）总公司共同出资设立大家保险集团有限责任公司（以下简称大家保险集团），注册资本203.6亿元。股权结构与安邦保险一致，此前安邦保险发布公告称，注册资本将由619亿元变更为约415.39亿元，减少金额恰巧接近203.16亿元，保险保障基金通过管理救助方式参与安邦风险处置，保险保障基金在在处置案例中成长，助力构建金融安全网。
卷首语 | EDITORIAL
七月第二期
年度风险排查
为防范人身保险公司经营风险，保护保险消费者合法权益，同时切实防范和化解公司经营风险，依照银保监会《人身保险公司风险排查管理规定》（保监发〔2013〕48号），华夏保险发布的《关于印发《华夏人寿保险股份有限公司风险排查管理办法》的通知（华夏保发〔2013〕707号）
华夏保险四川分公司认真贯彻银保监局及上级公司关于年度风险排查工作的决策部署，于7月推进全辖进行排查工作，打好防范金融风险攻坚战，推动保险业高质量发展。
落实“一岗双责”
分公司成立由总经理室成员组成的风险排查工作领导小组，负责统筹协调，组织各部门、各中支开展风险自查工作，并要求各条线、各机构必须明确“一把手”负责制，按照职责权限和分工，明确责任，细化排查方案。
坚持“问题导向”
要增强“问题导向、结果导向”观念，聚焦问题和整改，务求实效。要结合今年上半年各类专项自查的内容，制定有侧重点的排查方案，要落实主体责任，有的放矢，突出问题导向、结果导向，对尚未涉及的领域进行重点检查；也要自查已涉及的领域做好重点跟踪，检查问题是否整改到位；对已经发现的违规事项问责彻底，对缺失的制度流程进行补救。
1
第
章
-THE FIRST-
风险排查
七月第二期
排查“六个方面”
认真组织开展包括但不限于内控管理缺陷、保险资金案件风险、财务管理风险、业务管理风险、非法集资风险、保险欺诈风险六个方面。
坚守“四大原则”
总结前期排查工作成果和经验查漏补缺制定全面有效的排查工作计划，为公司进行“年度体检”坚持系统性原则。制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作；风险全面性原则。覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效；及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延；持续优化原则。风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。
华夏保险四川分公司将全面梳理公司风险，巩固夯实合规风险“三道防线”，新一轮的全面排查让川分有法可依，有章可循，有效促进监测预防和自查整治的全面系统性，在内控合规建设上再舔新砖，筑牢公司合规分控建设和绿色健康发展的基石。
为全面推进“年度风险排查”工作开展，敦促各机构将自查整治工作落到实处，提高公司风险防范能力，建立整体风险管控体系，更好地助力公司业务发展。分公司审计合规处于7月10日下午2点开展了全省“年度风险排查工作”视频督导会议。四川分公司审计合规处经理尹宁同志、分公司审计合规处全员、各机构人事行政部经理、运营支持部经理及合规专员参加会议。
会上舒涛同志向各机构就两项专项工作的开展背景、工作时间节点进行部署。同时，着重针对本次开展的排查工作中的每一个排查点的排查方法进行逐一讲解，对排查底稿逐项说明。
“年度风险排查”
工作视频督导会
风险排查
七月第二期
最后审计合规处经理尹宁同志针对自查工作做出三点强调：
1.针对各项排查工作，各机构要根据排查点明确责任人，由自查责任人负责主查，机构合规专员负责对本机构自查整体情况进行督导，汇总排查底稿，并对机构自查结果进行复核，形成机构排查报告。
2.风险排查工作中各项排查点要深入排查至事实依据为止，充分暴露问题。针对已发现的问题，要有整改措施及责任追究，并建立长效机制，遏制风险扩散或反弹。针对排查未发现问题的排查点，要详细说明本机构对该项排查点的管控措施及排查过程。
3.工作底稿务必保存完整，通过工作底稿要能回溯排查过程。
为切实防范和化解公司经营风险，提高广大员工责任意识，7月9日，自贡中支总经理室组织全体内勤对银保监会《人身保险公司风险排查管理规定》文件和分公司《四川分公司关于开展年度风险排查工作的通知》进行宣导。会议就银保监会和总分公司要求成立了风险排查工作小组，制定相关工作方案，重点学习了排查范围与内容、排查方法与重点以及工作要求。
自贡中支·年度风险排查工作
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风险排查
七月第二期
7月11日，眉山中支召开了年度风险排查专项会议，总经理廖葛平同志、各部门负责人及中支内勤员工参会。合规专员冷奕霖传达了银保监关于印发《人身保险公司风险排查管理规定》通知的文件精神，组织大家具体学习了风险排查范围、排查方法等，要求各部门积极开展排查工作，留存工作底稿，及时反馈报表及报告。廖葛平同志对本次排查工作进行了详细部署，就排查内容逐项梳理分析，与各部门负责人进行了沟通，要求同体员工引起重视，充分暴露问题并及时整改，确保中支稳健运行。
眉山中支·年度风险排查工作
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风险排查
七月第二期
各机构积极宣导安排年度风险排查
泸州中支
资阳中支
雅安中支
乐山中支
遂宁中支
广安中支
风险排查
七月第二期
为保障公司合规经营，降低公司合规风险，广元中支于7月11日对中支内勤开展了合规培训工作。本次培训重点是围绕“销售误导管理”开展，详细的向内勤讲解了监管部门严令禁止的行为，对应的处罚措施，以及在使用自媒体宣传过程中要以公司官方自媒体信息为准，严禁自行编发，严禁使用违规话术。最后用三个案例警示大家一定要合规展业，严格履行如实告知义务。
02 销售误导合规培训
01
广元中支销售误导专项培训
合规培训
七月第二期
为了共同维护金融市场秩序，提升公众对保险行业的信誉度，规范从业人员的经营行为，切实维护投保人、被保人以及受益人的合法权益，内江中支人事行政部组织所有内勤人员于7月10日，进行了《合规销售误导管理》专项培训。
此次专项培训，重点学习了监管规定、禁止行为以及处罚措施，通过案例分析，形象地讲解了销售误导的严重后果。培训结束后，中支负责人胥炜同志再次强调了加强内外勤的合规培训，严禁发生任何违法违规行为，全体内勤人员要正确指导从业人员进行合规展业，杜绝发生销售误导行为，避免产生恶性竞争，一切从自身做起，做好典范和督导工作，同时对正在开展的风险案件排查工作做了部署和安排，要求各部门严格按照文件精神深入自查，不走形式，走过场，要求全员把自查工作落到实处。
02
内江中支销售误导专项培训
合规培训
七月第二期
合规培训
七月第二期
7月11日，凉山中支利用内勤早会向大家宣导了中国人民银行凉山州中心支行反洗钱科印发的《凉山反洗钱工作简报》（2019年第2期）。首先通报了凉山中支二季度的反洗钱工作得到了人行的认可，登上了简报；接着对今后的反洗钱工作提出了要求，呼吁大家再接再厉，将反洗钱工作更好的开展下去；最后给大家宣读了人行的风险提示，以冒名开户的案例来警示全员务必加强客户身份识别，严把客户准入关。
7月9日，自贡中支营销业务部本级二区利用早会做相关的工作宣导和考核预警，会议由营销部李光耀同志带来《华夏合规主题宣传月——涉恐黑名单知多少》合规的学习，进一步加强伙伴们对反洗钱知识的认识，自觉地做好反洗钱的相关工作，维护客户和自身的合法权益。
03 反洗钱合规培训
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