合規周報
6
月
第
3
期
合规周报
卷首语
第一章
第二章
第三章
四川分公司举办2019年第二期华夏大讲堂
华夏保险四川分公司关于开展全辖“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作视频督导会
各机构开展“巩固治乱象成果，促进合规建设”工作
银保监会开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作
华夏保险四川分公司“反洗钱”主题宣传月活动成效显著
华夏保险四川分公司“防范非法集资”宣传月活动取得阶段性成果
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编委会：
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、黄迅、雷艳丽
编辑部：
主编：吴文秀
编辑：李婉萍
编委会：
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、黄迅、雷艳丽
编辑部：
主编：吴文秀
编辑：李婉萍
银保监会开展
“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作
为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，巩固前期整治工作成果，防止市场乱象反弹回潮，推动银行业保险业实现高质量发展，银保监会印发《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》。
《通知》指出，2019年整治工作力争实现三个目标：一是查处屡查屡犯，消化存量，在推动银行保险机构合规建设方面取得新成效；二是查处重点风险，遏制增量，在推动银行业保险业生态修复方面取得新进展；三是推进金融供给侧结构性改革，在实现高质量发展和提升服务实体经济水平、能力方面取得新突破。
《通知》强调，2019年整治工作要坚持四个原则：一是防风险与稳增长相结合，实现防风险、治乱象和稳增长、调结构的有机统一。二是削减违规存量问题与遏制违规增量问题相结合，坚持已发现问题整改和新问题查处两手抓，两手都要硬。三是强内控与严监管相结合，银行保险机构要落实乱象治理与合规建设的主体责任，各级监管机构要牢固树立法治意识、规矩意识，将严监管长期坚持下去。
四是保持定力与把握力度相结合，既坚持对市场乱象的“零容忍”，又主动适应宏观形势变化，把握好节奏力度，严防处置风险的风险。
《通知》明确，2019年整治工作包括四项任务：一是夯实乱象整治工作的思想根基。要以党的政治建设为统领，以贯彻落实习近平总书记对完善金融服务、防范金融风险的要求为首要的政治责任。二是巩固乱象整治工作成果。开展对2018年深化整治市场乱象工作的“回头看”，一看问题整改，二看问责处理，三看机制建设。三是持续推动重点领域问题整治。银行机构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治；非银行领域各类机构按照相关要点开展整治，突出处罚和问责，下大力气解决违规成本过低的问题。四是开展强内控促合规建设。督促银行保险机构通过增强内部控制的充分性和有效性，提升合规水平和全面风险管理能力，厚植合规文化。
《通知》要求，各银行保险机构和各级监管机构要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会精神，精准有效处置重点领域风险，坚定维护市场纪律，坚决守住不发生系统性风险的底线。
刊首语
华夏保险四川分公司
“反洗钱”主题宣传月活动成效显著
为认真贯彻落实《中国人民银行成都分行反洗钱处关于开展反洗钱集中宣传的通知》（成银反洗〔2019〕9号）精神，积极响应中国人民银行成都分行反洗钱处工作要求，华夏保险四川分公司在领导班子高度重视、认真部署下，于2019年5月在全辖范围内组织开展了反洗钱宣传月活动。
在反洗钱宣传月期间，华夏保险四川分公司积极响应，迅速落实。第一时间成立了反洗钱宣传月活动的领导小组和执行小组，确定职责分工，完善监督管理。同时四川分公司审计合规处下发了《四川分公司关于开展反洗钱宣传月活动的通知》（华保川发〔2019〕93号），明确了5月反洗钱宣传月的宣传主题、宣传形式及具体工作要求等内容。
为保障本次宣传活动取得良好的效果，华夏保险四川分公司采取了内外结合、因地制宜、形式多样的宣传方式。对内加强员工宣教力度，针对高管层、中层、基层员工、新员工分层级开展反洗钱宣教工作；同时通过开展线上、线下学习和知识竞赛等活动营造立体宣教氛围。各中支机构还召开领导班子合规风险管理工作会议、外勤人员合规培训等各项会议，实现风控体系的自我完善。对外积极开展反洗钱知识普及，在社会公共场所、营业网点展示宣传标语和口号，摆放宣传材料，发放宣传单、宣传册等，有声势地开向客户宣传反洗钱知识。同时，在各地主要街道设立咨询台，摆放宣传展板，接受公众咨询，有效帮助社会群众提高群众风险防范意识和反洗钱意识。同时，各机构按照本次宣传活动的要求，结合当地实际情况，采取了符合自身特色的宣传形式，得到了社会大众的一致好评。
通过开展此次5月反洗钱宣传月活动，华夏保险四川分公司向内部员工和广大群众传达了“反洗钱，人人有责”的理念，在金融综合治理和平安金融创建工作取得了实实在在的成效。今后，四川分公司将继续按照监管部门的部署和要求，做好日常宣传工作，继续积极推动反洗钱工作，为维护金融稳定贡献自己的力量。
华夏保险四川分公司
“防范非法集资”宣传月活动取得阶段性成果
为贯彻落实《中国银保监会四川监管局办公室关于转发〈中国银保监会办公厅关于开展2019年防范非法集资宣传月活动的通知〉的通知》(川银保监办发〔2019〕94号)文件精神及《四川省2019年防范非法集资宣传月活动方案》(川金领办函〔2019〕3号)的工作要求，华夏保险四川分公司在总公司的统一部署下，于2019年5月5日到5月31日期间在全省范围内组织开展了防范非法集资宣传月活动。
在防范非法集资宣传月期间，华夏保险四川分公司不仅注重宣传效果，同时结合工作实际，切实开展防范非法集资宣传活动。四川分公司统一印制了“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的宣传折页、横幅及海报，全面布置职场，积极营造氛围。与此同时，四川分公司还联合各中支机构联动召开5·21合规特别早会，积极开展内外勤专项培训。针对社会公众，华夏保险四川分公司着力宣传“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”的政策，并结合保险行业特点，增强对保险消费者和社会公众“识别风险、理性投资、风险自担”的消费理念宣传。同时，重点宣传保险监管部门关于保险业防范和处置非法集资、案件责任追究等有关规定，提示保险消费者和社会公众注意识别和防范假借销售保险从事非法集资行为。
通过本次宣传月活动，华夏保险四川分公司借助微信、微博、移动APP等新媒体渠道，多频次、广覆盖地进行宣传，网络媒体发布消息1670条，点击阅读量51.71万次。联合政府部门开展宣传活动4次，累计开展各类户外现场宣传达39场次，受宣传社会公众达4811人次。 此外，公司组织开展内部宣传达52场次，专项培训112场，受教育保险从业人员达6643人次。
华夏保险始终践行发展是第一要务，合规是第一责任。今后，四川分公司将一如既往地重视防范非法集资宣传教育工作，以宣传教育为契机，强化自身合规意识，加强公司内控管理，健全风险管控体系，提高整体风险防范与处置能力，为维护金融市场健康稳定发展贡献力量。
06
为全面推进“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作和案件（风险）专项治理工作，敦促各机构将自查整治工作落到实处，提高公司风险防范能力，建立整体风险管控体系，更好地助力公司业务发展。分公司审计合规处于6月19日下午2点开展了全省“巩固治乱象成果促进合规建设”工作暨案件（风险）专项治理工作视频督导会议。
首先，孙宇倩同志向各机构就两项专项工作的开展背景、工作时间节点进行部署。同时，着重针对本次开展的排查工作中的每一个排查点的排查方法进行逐一讲解，对排查底稿逐项说明。
然后，审计合规处经理尹宁同志针对自查工作做出四点强调：
1.针对各项排查工作，各机构应成立以一把手为组长，班子其他成员为副组长，相关部门负责人及合规专员为组员的工作小组，负责安排部署本机构排查工作的实施，深入开展排查工作。
2.针对各项排查工作，各机构要根据排查点明确责任人，由自查责任人负责主查，机构合规专员负责对本机构自查整体情况进行督导，汇总排查底稿，并对机构自查结果进行复核，形成机构排查报告。
3.风险排查工作中各项排查点要深入排查至事实依据为止，充分暴露问题。针对已发现的问题，要有整改措施及责任追究，并建立长效机制，遏制风险扩散或反弹。针对排查未发现问题的排查点，要详细说明本机构对该项排查点的管控措施及排查过程。
4.工作底稿务必保存完整，通过工作底稿要能回溯排查过程。
07
5月21日至22日，川分营销渠道召开六超一业务启动大会，来6月20日，组织人事处举办了2019年第二期华夏大讲堂，管理本部及成都本部200人参与。
审计合规处孙宇倩老师带来6月合规培训，主要包括反洗钱基础知识、保险业反洗钱风险总结以及客户身份识别等，详细地讲解了如何做好客户身份识别，强化反洗钱风险管控。合规工作作为重点工作之一，需引起高度重视，意识到合规的重要性，加强合规培训，规范工作流程。组织人事处与审计合规处也将于明日组织分公司及管理本部全体伙伴进行本期合规知识测试。
四川分公司举办2019年第二期华夏大讲堂
华夏保险四川分公司关于开展
全辖“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作
暨案件（风险）专项治理工作视频督导会
广安中支学习近期银保监文件
巴中中支
召开“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作会议
6月19日，巴中中支利用内勤早会组织中支全体内勤召开“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项整治工作会议。
会上对银保监局文件以及分公司通知进行解读，将工作开展进度安排及要求向各部门进行详细说明，并要求各部门认真排查，按时反馈工作报告和工作底稿。中支负责人郭梓平同志最后强调各部门要高度重视，强化工作措施，确保工作效果，全面梳理工作要点，根据各阶段任务安排，查找出存在的问题及风险隐患。
2019年6月19日，广安中支组织内勤伙伴共同学习了中国银保监会四川监管局关于印发《四川银行保险业机构案件（风险）专项治理工作方案》的通知》（川银保监办发〔2019〕29 号）文件及《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（川银保监发〔2019〕31号）文件。同时还宣导了分公司关于禁毒宣传月活动的资料，观看了禁毒宣传月活动视频。
会上，人事行政部合规专员周芳给大家解读了银保监会四川监管局下发的两个文件，强调各项工作重点，接着讲述了分公司的相关要求以及各个时间节点的自查报送工作，要求各部门、条线严格按照要求进行自查整改，确保整治排查工作全覆盖
华夏保险泸州中支在接到中国银保监会泸州监管分局关于转发《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》的通知（泸银保监发〔2019〕39号）后，中支合规联合整治领导小组迅速行动，于6月19日上午召开了“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作会议。会上，首先组织学习《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》，对通知内容和总体部署进行深入解读，明确工作重点。其次，对专项工作做了具体安排，各部门及四级机构立即开展对2018年治乱象工作成果“回头看”工作，并自查梳理2019年半年以来的治乱象工作情况，在6月20日下班前上报自查整改情况表至人事行政部，由人事行政部在6月21日前形成半年总结报告，上报上级公司和监管部门。
中支负责人程琴强调：确保责任到位、措施到位、落实到位。对照工作要点，积极组织开展自查，坚持即查即纠、立查立改。坚持业务发展与风险防控并重，对识别出的内部控制缺陷及时采取措施，将依法合规的经营理念有效传导至各业务条线和各分支机构，实现防风险、治乱象和稳增长、调结构的有机统一
为落实四川银保监局《中国银保监会四川监管局关于印发<四川银行保险业机构案件（风险）专项治理工作机构案件>的通知》（川银保监办法〔2019〕29号）及《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（川银保监办发〔2019〕31号）文件精神，6月19日，南充中支组织全体内勤员工召开专项部署会议，会议对文件内容进行了解读，对治理重点及要求进行了强调，同时对中支的工作方案进行了宣导。
南充中支总经理郭金红同志要求各部门紧密配合，全面深入排查，切实通过案件风险自查工作真实反应中支存在的问题，并及时整改，确保不发生破坏性、区域性风险事件，提高内控实效，完善制度建设。
南充中支召开“巩固治乱象成果促进合规建设”暨案件（风险）治理工作专项会议
泸州中支
召开“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作会
眉山中支开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”文件宣导工作
为充分认识到市场乱象整治工作的长期性、复杂性和艰巨性，促进自身合规经营，眉山中支利用6月18日早会，组织内勤共同学习了《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（川银保监发〔2019〕31号）文件精神。
眉山中支总经理廖葛平同志强调了合规工作的重要性和主动性，对近期的人员清核工作和投诉问题作出了指导。
通过宣导，提高了员工的合规意识，对机构目前存在的问题有了更清晰的认识，为日后的合规工作及整改方向指明了道路。
6月19日，自贡中支举办了2019年二季度内勤培训。中支人事行政部利用此次会议对近期监管文件进行学习
会上，人事行政部负责人赵蓉重点解读了案件（风险）专项治理工作和巩固治乱象成果工作，强调了各项工作的要求、时间以及工作重点，接着讲述了中支相关部门的要求以及各个时间节点的自查报送工作，要求各部门、各条线严格按照要求进行自查整改，确保整治排查工作全面覆盖，严格执行，拒绝走过场。
会后，参会人员还进行了禁毒知识竞赛小测试，效果良好，进一步增强了员工对毒品的了解和自身的安全意识。
TUMB
自贡中支学习近期银保监文件
达州中支
内江中支
巴中中支
德阳中支
乐山中支
攀枝花中支
以加强内部控制为核心，以防范操作风险及案件风险为导向，
以杜绝严重违规行为为重点，强化问责和合规文化建设，
在内控合规建设上走在前列，筑牢公司合规经营和持续健康发展的基石。
内控促发展 合规创价值
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