编委会
主任：沈祥
编委：
解金奎、秦香军、黄迅、王宏、雷艳丽、
主编：吴文秀、张静
编辑：李婉萍、孙宇倩
编辑部
01
监管检查/走访/督导
6月12日，四川省银保监局副局长祁建华一行莅临四川分公司进行巡查督导，重点围绕风险案件治理情况展开调研。分公司总经理室沈祥、解金奎、秦香军、黄迅、雷艳丽及后援条线各部门负责人参与会议。
会上，总经理室沈祥同志就川分2013年以来的业务情况、合规建设及案件管理、学习贯彻5.15会议情况进行汇报。分公司在2013-2018年总保费收入从2.3亿发展到127.6亿，5年成长55倍，市场份额从0.4%提升至9.0%，总保费市场排名从23位上升至第3位。
一直以来，川分在业务发展的同时重视制度建设及合规经营，始终践行着发展是第一要务，合规是第一责任。近两年来，分公司在监管单位及总公司的指导和帮助下，强化自身合规意识，建立健全合规管理制度，构建完善内控管理体系，主动防范、化解各类经营风险，将案件处理在萌芽状态，确保公司持续稳健经营。
祁建华同志先是对近年来我司取得的业绩给予了充分肯定，并高度认可我司的合规管理、内控管理及风险防范。祁建华同志指出，在当前新的监管形势下，一定要适应新的监管格局，监督机制不能缺失，信任不能代替监管。要坚持合规经营与业务发展并重，刀刃向内，自我严查，强化自我监督，做好保险公司团队建设，推动业务品质再上新台阶。
1
四川银保监局对分公司开展现场走访
2
四川银保监局就“侵害消费者权益乱象整治”工作
对分公司开展现场督导
11月21日，以四川银保监局人身保险建管处章海燕副处长为组长的检查工作小组莅临四川分公司，就“侵害消费者权益乱象整治”工作开展情况进行现场督导，对组织建设、排查方案、排查结果等方面开展全面检查。督导工作结束后，章海燕同志知提出，我司侵害消费者乱象工作整体开展情况良好，但是排查方案仍需进一步细化。针对监管提出的问题，我司高度关注，立即开展整改，目前，已按照监管要求完成整改工作。
3
各机构接受银保监局现场走访情况
2019年，各地银保监局对分公司各下辖机构累计开展13次现场走访，主要就中介乱象整治工作、巩固治乱象工作、案防工作、侵害消费者乱象工作等开展情况进行现场督导。
4
各机构接受人民银行现场检查、走访情况
2019年，各地人民银行对分公司各下辖机构累计开展7次现场检查及走访，主要就反洗钱机制建设、客户身份识别及交易记录保存、大额及可疑交易、反洗钱宣传培训等工作开展情况进行现场检查。
02
机制及制度建设
1
分公司及各机构成立合规联合整治小组
为切实加强合规工作的组织领导，规范和促进公司合规工作的有序开展，提高整体风险防范能力，建立覆盖各条线、纵深各机构的合规工作体系，敦促协调全省各渠道、各机构切实履行合规管理职责，公司成立合规联合整治工作小组，主要负责五个方面的工作：制度建设、合规培训、合规宣传、反洗钱及专项检查。公司旨在借助合规联合功能小组，发挥各级管理者及合规人员的主观能动性，提升合规政策监测研判和合规风险快速处置两个能力，完善问题整改、合规巡检问责和合规宣传教育的三个机制。
2
公司梳理各部门、各机构所有在用制度
为强化各部门的内控意识，健全内控制度，保障公司稳健经营和持续价值成长，更好的助力公司业务发展。审计合规处组织各机构对外部监管制度进行梳理，分渠道汇总整理目前在用的监管政策，形成《外部监管法规政策汇编》，全书五个版块分别是渠道共用、渠道类、合规类、高管、反洗钱政策文件。
根据总公司合规管理策略和方向，分公司持续不断地修订和完善各项管理制度和流程，并每年进行一次适用性评估，确保制度有效实施。同时，分公司将总、分公司制度进行梳理编号，并将各项在用制度存入公司共享文档，供各部门及机构查阅。
03
反洗钱
2019年，分公司对下辖机构开展了78家次非现场监测管理，10家次现场检查。通过检查及时发现机构反洗钱工作中的薄弱环节，敦促机构及时整改，促进机构反洗钱工作更上一个台阶。
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公司开展反洗钱内部检查/审计
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公司反洗钱领导小组履职情况
2019年，分公司高级管理人员召开了7次专项会议，15次常规会议，会上分公司总经理、其余总经理室领导、反洗钱主管部门审计合规处部门经理均对反洗钱工作作出了总结、部署、安排。
3
创新工作
1.2019年9月23日，根据《关于开展反洗钱课题调研的通知》（成银反洗〔2019〕6号），我公司积极参加了中国人民银行成都分行组织的反洗钱课题调研，围绕指定课题开展研讨后及时进行了总结，并按时报送了研讨结果《基于反洗钱视角的受益所有人识别研究》。
2.2019年8月1日，根据《中国人民银行成都分行_四川省总工会关于开展四川省金融机构反洗钱技能竞赛的通知》（成银发（2019）80号），我公司反洗钱岗于积极参加了四川省金融机构反洗钱技能竞赛。
04
合规宣传培训
1
公司组织学习贯彻5.15会议精神
2019年5月15日，四川银保监局召开2019年全省人身保险业监督管理工作会议，党委书记陈育林同志于会上传达贯彻了中国人保调研座谈会的会议精神及2019年全国人身保险监管工作会议要求，回顾总结2018年工作，安排部署2019年工作任务并提出监管要求。公司积极响应号召，迅速展开工作会议精神学习，领导班子高度重视，部署安排全辖学习2019年全省人身保险业监督管理会议精神，形成了公司上下认真贯彻落实工作会议精神的热潮。
2
公司召开5.21合规特别早会
为培育“依法合规经营”文化，在华夏保险首个“5·21合规宣传日”，四川分公司全辖区内外勤人员开展合规特别早会。会上，分公司全体员工齐声诵读倡议书，审计合规处结合近期开展防范非法集资宣传活动知识，介绍了合规宣传日的成立背景；同时四川辖区各机构也陆续开展特别早会。
3
公司开展非法集资、反洗钱户外宣传
为突出“携手筑网·同防共治”的合规宣传月主旨，揭露非法集资、洗钱的犯罪手法和主要特点，提高公众风险防范意识，四川分公司办公室、组织人事处、审计合规处于5月21日下午三点在成都玉林社区开展防范非法集资、反洗钱现场户外宣传活动。活动通过发放宣传手册、现场讲解案例等多种形式，揭露了非法集资和洗钱犯罪的表现形式、手法手段，增强了群众的识别能力，引导群众树立正确的观念，远离非法集资和洗钱活动。
此外，川分下辖各机构也响应号召，积极开展了各类形式的现场户外宣传活动。通过开展现场宣传活动，增强了社会公众防范非法集资、远离洗钱活动的意识，提升了华夏保险的公司形象。
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公司上线合规周报期刊
为强化对公司全体内外勤的合规宣传培训，营造更加合规的经营氛围，公司合规联合整治小组每周发布合规周报，主要分为监管文件、总分公司动态、合规宣传培训、典范机构合规工作开展情况、机构拜访情况、合规小贴士六个方面。2019年，分公司累计发布20期合规周报，进一步提升了内外勤员工合规意识，助力公司稳健发展。
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公司开展全省合规专员培训
8月27-28日，分公司审计合规处针对全省合规、运营条线人员开展合规技能培训，参会人员为机构运营经理、人事经理、合规专员及分公司各部门合规联络人。
本次培训的主要内容为监管合规评价指标、公司各条线合规风险点、监管排查工作步骤、合规评审、反洗钱等方面进行详细介绍，帮助全省合规条线人员对各岗位职责、合规风险点进行全面梳理。同时，本次培训还设置了互动环节，针对大家在平时工作中的盲点及困难给予详细解答。
为助力公司合规经营，帮助公司员工了解工作中的法律、合规风险，公司针对行业风险、公司内部风险两大模块共计发布26期风险提示，内容涵盖销售误导、员工行为、诉讼风险点等。
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公司发布法律、合规风险提示
05
监管排查项目
为落实四川银保监局《中国银保监会四川监管局关于开展四川银行保险业“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（川银保监办发〔2019〕31 号）文件精神，分公司于2019年6月17日—11月30日在全省范围内开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作。公司成立“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作领导小组和工作小组，负责工作事项的部署、追踪、监督、执行和报告。
借助本次自查工作，公司结合公司内部实际情况，对“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作中的重点风险点进行了一次全面梳理。在2020年的工作中，公司将进一步完善工作计划，持续、全面、深入地开展自查整改工作，扩大抽查范围，确保一查到底，查深、查透，并采取有效措施，持续推动问题件整改。
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分公司开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”风险排查
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分公司开展“案件（专项）治理”风险排查
根据四川银保监局《中国银保监会四川监管局关于印发<四川银行保险业机构案件（风险）专项治理工作方案>的通知》文件要求，公司于2019年6月21日至10月31日期间开展案件（风险）专项治理工作。在接到本次案件（风险）专项治理工作的通知后，公司第一时间组织学习文件，摸清工作重点，制定工作方案，落实专项工作。公司各部门及各三级机构均按要求认真开展本次排查工作。借助本次案件（风险）排查工作，公司结合公司内部实际情况，对重点风险点进行了一次全面梳理，并推动问题进行有效整改。
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分公司开展“消费者权益乱象整治”风险排查
根据《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》（银保监办发〔2019〕194号）、《中国银保监会四川监管局办公室关于转发《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》的通知》（川银保监办发（2019）238号）及总公司要求，公司于2019年6月17日至11月30日期间开展“侵害消费者权益乱象整治”专项工作。
本次侵害消费者权益乱象整治的重点是：以规范经营行为、保护消费者合法权益为目标，以《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）及《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》（银保监办发〔2019〕194号）为依据，以相关法律法规为准绳，排查本部门、本机构在产品、销售、理赔、互联网保险业务、与银行业务部分共性问题以及其他方面等6个方面2019年存在的突出问题。
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分公司开展“中介市场乱象”风险排查
为贯彻落实《四川银保监局办公室转发中国银保监会办公厅关于印发2019保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（川银保监办发〔2019〕66号）文件精神，分公司于4月16日至6月10日在全省范围内开展保险中介市场（重点针对保险专业中介业务与保险兼业代理业务）自查整治活动。
通过本次中介乱象整治工作，公司对行业长期存在的人力资格问题（包括执业证、学历）、误导宣传等常见问题有了较大的整治和改善，同时对于中介乱象方面的核心问题获得进一步的排查整改成果，诚信销售、合规经营的理念进一步深入人心。
06
监管工作汇报情况
为及时了解监管动态，加强与监管机关沟通交流，2019年分公司及各机构对监管机关定期进行工作汇报，为公司后期的各项工作开展奠定坚实的基础。2019年，公司累计开展74次监管工作汇报，其中银保监局39次，人民银行35次，具体情况如下：
银保监局工作汇报情况：
人民银行工作汇报情况：
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号