周报
华夏保险四川分公司
合规联合整治小组出品
合规
七月第一期
7月4日下午，在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上，银保监会副主席梁涛介绍，保险业持续整治已取得了明显的效果，保险市场的乱象在很大程度上得到了纠正。
一是有力震慑了不法主体。今年1-5月，处罚了保险机构277家次，对机构罚款4400多万元，责令停止接受新业务15家次，吊销业务许可证2家次。处罚责任人员416人次，对个人罚款将近1600万元，撤销任职资格18人次。
二是服务实体经济能力持续增强。今年1-5月，保险业为全社会提供风险保障总额2500万亿元；小额贷款保证保险为29万户企业特别是中小企业提供了增信服务。目前，保险业开展的大病保险已经覆盖了11.29亿城乡居民，大病保险患者实际报销比例在基本医保基础上平均提升了10-15个百分点；保险资金通过投资债券、股票、股权等已为实体经济直接融资8.8万亿元。
三是保险资金投资更加理性。保险机构风险合规意识明显增强，投资更加审慎理性，前几年个别机构非理性举牌、境外激进收购等行为得到明显遏制，保险资金运用总体平稳。
CONTENTS
目录
CONTENTS
编委会
巩固治乱象成果
“巩固治乱象成果 促进合规建设”
总结成果，开启下半年合规整治工作
为坚持合规喝彩，为品质未来努力
南充中支召开合规工作会议暨保险业案件调查审结工作会议
广元中支开展网络安全专项治理宣导工作
凉山中支开展反洗钱日常培训
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反洗钱培训
银保渠道反洗钱培训
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主任：沈祥
编委：
解金奎、秦香军、黄迅、雷艳丽
主编：吴文秀
编辑：李婉萍
编辑部
文件学习
银保监会：前5月保险机构被罚4400多万 18人次被撤销
机构合规动态
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中国银保监会四川监管局办公室关于开展四川保险业内案件调查审结等工作的通知
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近年来，银保监会贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险攻坚战的决策部署，开展整治保险业市场乱象工作，对各类违法违规行为强力曝光、严罚重处，维护了市场纪律，在推动保险机构回归本源，提升服务质量上取得了阶段性成效。在经历了2017、2018连续两年的银行业保险业治理市场乱象专项行动后，为巩固前期整治工作成果，防止市场乱象反弹回潮，今年新一轮的治乱象行动开始。
分公司及各机构成立“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作领导小组和工作小组，负责工作事项的部署、追踪、监督、执行和报告；召开41次专题会议，印发51个制度，开展38次对辖内机构的督导工作。针对2018年以来公司在乱象整治工作中的组织部署、问题自查、问题整改、责任人问责及建章建制等方面进行了再次梳理和完善；分公司针对2019年以来的销售理赔乱象、业务财务数据乱象两大方面拟定了10项自查重点在全辖开展自查。
2019年下半年的工作中，分公司将进一步完善工作计划，持续、全面、深入地开展自查整改工作，扩大抽查范围，并侧重高风险事项进行深入自查，确保一查到底，查深、查透，并采取有效措施，持续推动问题件整改，对于责任人员，我司将加大问责和警示力度，避免同类问题再次发生。此外，我司还将在今后的工作中建立长效机制，不断完善合规制度建设、系统流程，牢固树立依法合规经营理念，做到举一反三、标本兼治，从根本上杜绝屡查屡犯、边查边犯问题。
“巩固治乱象成果 促进合规建设”
总结成果，开启下半年合规整治工作
在挑战和机遇中，我们送走了精彩纷呈的上半年，迎来了充满期许的下半年。为了给公司下半年的发展保驾护航，在下半年开始的第一天——7月1日，华夏保险泸州中支召开了合规工作会议，本次会议由中支负责人程琴主持召开，泸州中支合规联合整治领导小组及执行小组成员参加会议。
本次合规会议就接下来的反洗钱自查自纠整改、银保渠道保全资料清理、合规培训档案清理、培训会议费用清理、投诉问题化解和处理等七个方面内容进行了安排和部署。
中支负责人程琴强调：一、认真对待、落到实处。确保各项合规工作落到实处，合规联合整治小组成员要切实履责，真抓实干。二、追责处罚、坚决兑现。包括合规培训及资料报送、保全资料清理等工作在内的合规工作与争先创优挂钩，对未按期保质完成的，坚决追责，兑现处罚。三、明确重点、完成整改。对于反洗钱自查自纠工作，各部门和机构要认真对照检查事实认定材料中的问题，结合自身情况，全面开展自查，并留存底稿，合规联合整治小组在自查结束后，逐一检查自查结果。
合规创造价值、品质决定未来。为坚持合规喝彩、为品质未来努力，绝不松懈！
7月3日，南充中支组织召开合规培训会议，全体内勤员工参会。会议对《中国银保监会四川监管局办公室关于开展四川保险业内案件调查审结等工作的通知》（川银保监办便函〔2019〕134号）文件内容进行了学习，对保险业内的案件类型，案件风险的排查、报送等要求进行了宣导，明确案件责任的问责、责任追究要求，要求全体员工强化主体责任，积极配合，对业内案件风险及时摸排报送。
会议还对近期的一系列合规重点工作包括审计问题整改、案件（风险）治理等内容进行了强化学习，要求全体员工根据要求合理安排工作进度，有序推动各项风险治理工作。
为坚持合规喝彩 为品质未来努力
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南充中支召开合规工作会议暨保险业案件调查审结工作会议
今年是我国成立70周年，国庆将至，在此期间“维稳”工作至关重要，互联网作为新时代的“产物”在为人们带来便利的同时，也增加了许多风险与隐患。为切实做好网络安全专项治理工作，保障公司合规经营，广元中支于7月2日内勤早会，开展了网络安全专项治理宣导工作。
本次宣导工作的重点是围绕“不得通过自媒体平台发布的误导信息”开展。唐小丽同志从“饥饿营销类”“夸大收益类”“曲解条款类”三类为大家讲解了什么是误导信息，同时要求合规专员以及各部门合规联系人，通过微信朋友圈对外勤伙伴进行排查，多维度的开展网络安全专项治理工作。
维护网络安全，落实维稳工作，广元中支在行动。
为全面提高员工反洗钱意识，促进中支的合规发展，凉山中支利用外勤早会时间，对外勤员工进行了反洗钱相关知识的培训。
此次培训主要给大家分享了洗钱罪的定义以及洗钱的类型及手法，同时介绍了FATF（反洗钱金融行动特别小组）的成立时间和地点，最后解析了三个洗钱案例，提醒大家引以为戒，坚决杜绝洗钱行为的发生。
此次培训不仅让外勤员工了解到洗钱的类型和手法，同时还知晓了相关法律责任，全面提升了员工的反洗钱意识，为中支合规发展奠定了良好的基础。
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广元中支开展网络安全专项治理宣导工作
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凉山中支开展反洗钱培训
成都本部管理干部会议如期召开，本次会议特别加入了对反洗钱专项知识的学习，让大家重视。由荆鹏飞老师带来《客户身份识别和强化反洗钱风险管控》，对反洗钱相关内容进行学习和宣导，界定大家应尽义务，同时提出银保工作中要严格遵守合规经营。
银保条线反洗钱培训
hualife.com.cn
自贡银保召开六月月度分析会暨七月启动会，会后专门做《客户身份识别及客户身份资料及交易记录保存》的合规培训，同时进行专项随堂考试，此次培训增强了外勤人员的合规基础知识，加强了员工的合规意识，提高员工的防范风险能力，为以后合规展业，良性发展奠定了基础。
为进一步提推动反洗钱工作有效开展，预防和打击洗钱犯罪活动，提高银保伙伴反洗钱意识。遂宁中支于7月4日，对反洗钱基础知识、监管规定、反洗钱操作流程以及相关案例分析等四部分内容进行了讲解，对客户身份识别标准、客户身份识别操作流程、客户身份资料和交易记录保存等内容作了深入浅出的分析。
通过这次培训使大家掌握了反洗钱的基本知识，明白了从自身出发如何履行反洗钱义务，强化了营销伙伴的反洗钱意识。
巴中中支于7月2日，组织开展了反洗钱专题培训。过生动的反洗钱具体案例分析，主要围绕分析保险机构被利用洗钱的可能性、保险机构反洗钱义务、法律责任、反洗钱合规管理、保险机构各层级如何履行反洗钱义务等方面进行了详细的讲解。深入浅出地讲述了当前保险机构反洗钱工作面临的环境以及日常中我们该如何做好这项工作。
通过培训，外勤员工对多样化的洗钱手段和当前面临的反洗钱紧迫形势有了更深的认识，对反洗钱防范举措有了更多的了解和掌握，在今后实践中进一步做好反洗钱工作有着积极的指导和促进作用，有力地推动反洗钱工作再上一个新台阶。
中国银保监会四川监管局办公室关于开展四川保险业内案件调查审结等工作的通知
分公司各机构，对近期下发的《中国银保监会四川监管局办公室关于开展四川保险业内案件调查审结等工作的通知》（川银保监办便函〔2019〕134号）文件内容进行了学习，分公司要求各机构严格按照监管文件进行风险排查和报送，对于检查发现的重大违规问题和案件风险隐患要一查到底。同时在没有案件发生的情况下也需要提高警惕，按照文件精神做好预防和规避工作。
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