浙财视界2020 第二期

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目录

防疫的一线的财务人身影-王建锋

保证资金支付生命线的财务人-汤妍杰

多措并举做好疫情防控与财务服务

落实落细举措全面支持公司复工复产

6-7

4-5

金华：克服困难 完成银行U盾变更

余杭：助力农险部理赔款支付

台州：助推黄岩医保项目落地

杭州：多措并举，助力业务发展

衢州：主动出击，解决承运人责任险批退新保核销

绍兴：指导一线，开展费用报备宣导

丽水：主动靠前，服务支公司

湖州：传递并运用抗疫财税政策，助推公司减税降负

义乌、萧山：做好疫情期间外部沟通，助推公司降本

你在抗疫一线查勘 我在财务一线支付

ALM系统新动态

综合成本率三期推进情况

 A15财务费用报销制度标准落地心得体会

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财猫收银台支付宝优化功能

总账共享系统优化

一图读懂个人所得税年度汇算

为支持公司复工复产，财务条线积极落地6大举措16项具体措施

在服务一线的过程中涌现出许多优秀案例和人物。希望大家认真学习，互励共勉，着眼基层需要，突出服务理念，为公司复工复产及各项指标的达成尽最大贡献

特刊

分公司财务部全力以赴

多措并举做好疫情防控与财务服务

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第一时间下发《关于下发疫情期间财务、IT工作支持要求的通知》（浙产财务部函〔2020〕- 3号），要求财务人员在此期间采取线上作业及线下轮班制相结合的方式做好财务工作，提供24小时财务在线后援服务保障；同时为更好服务一线，方便业务一线第一时间找到对口联系人，梳理20余条日常办公清单，对联系人及联系电话、处理时效、处理方式予以全辖公示，确保了财务服务不打折扣

分公司财务部全力以赴

多措并举做好疫情防控与财务服务

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分公司财务部搭建“财务绿色通道”，从疫情期间做好基层服务、简化手续、释放活力、促进生产出发，出台6大举措16项具体措施，全面支持公司复工复产

     

克服困难 完成银行U盾变更

    2月17日公司复工第一天，嘉兴中支财务部接到平湖支公司总经理陆志明来电询问车险是否可以收取银行承兑汇票，平湖支公司有几家大型物流企业因现金流紧张，无法用现金支付保费，如果不收银行承兑汇票对方会将业务投保到其他保险公司。

    嘉兴中支财务部考虑到当前正处于各类企业复工复产的重要阶段，为充分解决客户难题，深化以客户为导向的经营理念，马上把这一需求上报分公司财务部，业务条线也将这一需求反映给分公司车险部。嘉兴中支在分公司车险业管部、团车部、财务部等部门的共同指导下，按照总、分公司银行承兑汇票管理相关要求，严控资金风险，查证每张银行承兑汇票的出票银行信用等级，对于信用等级较低的银行，中支财务部沟通业务部门进行更换。

     截止3月30日，嘉兴中支共收取银行承兑汇票105万元，在严控资金风险的前提下助力解决企业资金周转困难，为我司业务有序发展，赢取“开门红”活动胜利作出了财务人的贡献。

    为促进银保业务发展，2月末金华中支将在工行浦江支行投放时点存款。但在2月下旬该银行U盾突发故障，且只有到当地开户行才能排除解决。为确保时点存款及时存入与回划，金华中支财务部积极与分公司财务部通力配合，开始了一场u盾变更的接力跑：

     分公司财务部第一时间规划快速有效的处理方案并与中支及时沟通联系。金华中支提前联系综管部安排银行办理用印流程，回划当天一早中支财务部专人专车克服疫情封路等困难，前往浦江开户行解决问题，经过排查如期顺利的完成时点存款上划。

     3月初，一场低温霜冻让余杭区径山茶农遭受重大损失，余杭支公司农险部立即启动快速理赔预案助力茶农复工复产。3月9日下班接到通知需于当日支付茶农60笔共计148.89万元赔款，余杭支公司财务部第一时间与分公司财务部对接沟通，分公司财务部迅速响应，成功协助农险部圆满地完成了赔款支付工作。

     此次余杭支公司农险部、财务部的高效联动，有效帮助茶农解决资金压力，尽快投入施救和恢复经营，得到了广大茶农的大力点赞，彰显有温度的太保服务。

助推黄岩医保项目落地

   为保证黄岩区城乡居民基本医疗保险（未成年人）保险合作项目落地。台州中支财务部积极与分公司财务部沟通，与分公司财务部共同为设立台州政保健康险帐套作为业务核算做好各项基础工作。

    为推动该项目的顺利开展，复工期间台州中支财务人员加班加点放弃周末休息时间协助业务开展工作。至目前通过上下通力合作保单已实现签发，同时首期保费已完成实收，后续将进一步跟进赔款支付落地情况。

     新冠肺炎疫情来势汹汹，衢州市防控应急指挥部1号通告：2020年1月26日12时起，全市省际道路客运暂停运营；2020年1月28日12时起，全市市际道路客运暂停运营。通告意味着各运输公司投保的道路承运人责任险出现大面积退保，衢州中支涉及8家单位380辆客车。各机构接到通知后，以最快的速度为客户办理退保手续，及时止损。

    2月，财务部在做科目清理时，发现该批业务出现大量的异常数据。原来，保费应收、退保待付、分期缴款、复运重新投保、重保再次分期挂应收。面对复杂得业务场景，经办人员犹如面对一团乱麻不知道怎么下手做财汇核销。

衢州中支财务部第一时间承接下了这个难题。面对经办人对保单财务逻辑不熟悉，衢州中支财务部采取了三步走的方法，解决了业务人员在承运人责任险批退新保核销的痛点：

主动出击，解决承运人责任险批退新保核销

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主动出击，解决承运人责任险批退新保核销

多措并举，助力业务发展

多措并举，助力业务发展

3月下旬，收到气象预报，全市会有冷空气影响，在一定程度上会减缓茶芽的生长速度，影响早春名优茶的产量和品质，农险业务部、财务部，相互配合，做好防灾费用支持，联系已承保茶叶低温气象指数保险的茶农，为他们采购化肥，薄膜等防灾防损物资，让茶农因地制宜的采取覆盖、熏烟、喷水等有效措施防范茶园遭受霜冻危害，以免造成茶芽迟发、减产，减少经济损失。建德农险连同财务主动将防灾物资送至农户，助力茶农，减少低温造成的茶叶损失，受到茶农的一致好评，为后续的业务发展铺垫。

疫情期间，杭州中支接到客户对个信保开票的投诉，杭州中支财务部一方面与客户沟通安抚情绪，另一方面查询系统流程及开票金额，与客户解释开票金额差异后，客户表示对处理结果满意，于中午前合理规范的成功解决客户诉求。同时，沈菁总克服疫情期间预约的困难，与税局管理科反馈我司处理该事件的态度和结果，得到税局老师的认可。杭州财务部仅用了短短几个小时，不仅解决了客户的诉求，同时加强了与税局的紧密沟通

杭州中支的道路客运承运人责任险全年保费1200万左右，杭州市交通运输局在1月28日下发了关于暂停杭州市际班车及旅游包车的通知后，仅2月-3月份杭州中支客运承运人责任险100多家协作单位，产生了800多份批单数据，陆续恢复停运后再加保。反映在财务数据上是客户待领款和应收保费数据同时增加，中支财务部在2-3月，多次分阶段性导出数据进行匹配，经业务部门确认后，由出纳人员在P09收付系统协助批量核销。剔除停驶退保相关的保批单数据后登记的承运人台账也相对清晰，便于向经纪公司进行约定缴费的应收催收，减轻业务部门的压力，加强财务业务数据的真实性。

    3月11号，绍兴中支召开了由财务部牵头的市协会费用报备协调会议，公司业务管理部、综合管理部、财务部等相关人员参加了会议，公司副总经理马伟国也参加了会议。

    会议重申了省行业协会关于《财产保险公司费用报备要求》的相关内容；会议要求车险条线、非车条线、人力条线、财务条线认真学习领会省行业协会的文件精神，严格执行省行业协会费用报备要求。会议布置了市行业协会的费用报备流程。最后公司副总经理马伟国强调，在当前形势下，各部门更要高度重视，提升效率，服务好一线；想业务所想，有效指导好业务一线，切实做好费用报备工作，保障业务稳步发展。

     2月，面对业务及监管的双重压力，丽水财务部克服困难，主动靠前联系对接了疫情较严重的青田支总经理及开发区营业部负责人，了解了两个机构开门红期间因疫情展业过程中碰到的一些困难以及在当前监管力度空前的情况下急待解决的一些问题。财务部针对当前形势下因地制宜地解决了业务需求。

丽水财务部为机构展业助力，为赢取“开门红”活动胜利作出了财务人的贡献。

指导一线，开展费用报备宣导

主动靠前，服务支公司

传递并运用抗疫财税政策，助推公司减税降负

应对小规模增值税税率从3%下调至1%：及时宣导至理赔部，并与理赔部整理全辖涉及到的修厂清单，对小规模修理厂开展送返修配置协商，同时让查勘员在案件出险时，加强推送税率变化推送，优先选择一般纳税人修理厂

 多渠道宣导政策：湖州中支财务部利用公司例会、基层视频交流会宣导新冠疫情所产生的相关税务优惠的政策服务，并结合当前公司的实际情况从财务角度提出建议性意见

    2月18号,王建锋参加了越城区团委组织的抗疫志愿者工作，并在袍江高速收费站进行志愿服务，协助医护人员测量体温，登记记录工作。

    通过一天的紧张工作，王建锋与值勤交警密切配合，为抗疫及企业复工复产作出了自己的一点绵薄之力。

防疫前线的财务人身影

保证资金支付生命线的财务人

    防控疫情是最前线，保障资金是“生命线”。为了全力保证业务一线及疫情防控的资金需求，浙江分公司财务部资金管理岗的汤妍杰始终坚守资金支付的第一线，确保了资金调拨、支付的及时性。

      面对迅猛的疫情，互联网蚂蚁平台的退保用户需求量激增，资金需求已大大超过预期规划，为尽快完成资金支付，汤妍杰第一时间与总公司沟通后，迅速启用当地支付通道。当时正值春节和疫情高发时期，汤妍杰主动放弃休假，走出最安全的家门赶赴几公里外的公司，时间不等人，此刻，办公桌就是她的主战场，她用最快的资金支付速度与激增的退保客户抢时间，为公司赢得了时间。

     疫情期间，汤妍杰家里的电脑也装满了各类银行的网银助手，从起床开始，沟通、拔卡、插卡、审核、付款成了她一天的主旋律，顾不上牙牙学语的儿子，她把所有的精力都投入在资金支付的工作上。白天，汤妍杰实时在线响应，资金微信群，uc、微信、电话不管哪一种通讯方式都不曾落下对一线的响应；晚上，汤妍杰又主动与分公司业务、理赔、人力等部门沟通，动态调整次日资金需求，加快上报总公司速度。

   

分公司财务部汤妍杰在疫情期间为业务一线打造了“不打烊”的资金池，真正体现了财务人的“你在一线、我在身边”的精神

    在财务部，不管是利奇马席卷之时，还是新冠肺炎来临之际，总能看到一个94年小姑娘不舍昼夜服务一线的身影，她就是赔款支付岗钟珂雯。

    在疫情防控的关键时期，为了树立公司良好社会形象，财务全力做好理赔服务工作，为了做好赔款支付的最后一公里，让客户在疫情期间体会到太保的温度，钟珂雯每天在线值班并分秒必争，将赔款支付时效始终放在第一位，疫情期间她总共支付赔款2365笔，时效在2小时内。哪怕在疫情最严重的期间，为了能及时支付温岭恒大市场商铺起火引发火灾事故的诉讼费，因该笔费用超出预估资金需求只能申请本地特殊支付，钟珂雯马上联系总公司资金管理老师沟通资金的申请，不惧疫情外出的风险，赶往公司进行该笔费用的本地支付，在她的努力下，保证了诉讼费的按时到达。为了保证赔款资金充裕，钟珂雯每天积极沟通分公司理赔部并及时上报资金头寸，疫情期间没有因为资金短缺引起的赔款支付困难的情况，并在支付时效上一直领先其他分公司，将理赔财务服务融入一线，提高客户满意度。

    此外疫情期间，钟珂雯还是我们的小帮手，为了保证财务支付服务不停滞，钟珂雯主动承担起了机构柜面出纳值班和本级行政出纳的支付等工作。当听说很多同事因为疫情滞留在外地因为电脑没有开机无法远程办公时，她又再一次主动请缨，赶往公司一对一给每个同事打开电脑，并逐一IP地址，第一时间保证了财务部所有远程办公都正常有序的开展。

面对疫情、面对关键时刻，90后的钟珂雯用行动体现了担当。钟珂雯想对理赔一线的老师喊一句话：你在抗疫一线查勘 我在财务一线支付，相信我们可以把太保服务做的越来越好！

你在抗疫一线查勘 我在财务一线支付

      分公司财务部开展了一系列工作积极推进集团A15费用报销制度标准落地。

      分公司总经理室助理陈道晃总要求全辖财务人员要学习及宣导好A15费用报销制度标准，及时查漏补缺工作，从严从早规范报销。分公司财务部积极响应，工作如下：一是提前布局编制费用审核常见案例清单；二是细化要求制定我司费用标准；三是线上线下开展学习保证员工应知应会；四是分支机构加强沟通加强落地跟踪。

    分公司财务部将持续做好A15工作，进一步夯实我司财务内控基础，强化财务内控质效。

分公司积极推进 A15财务费用报销制度标准落地

在A15财务费用落地过程中，很多机构撰写了心得体会，现摘要几篇，供大家学习，共同进步

    通过学习，使我们知道集团公司推行A15财务共享的重要意义，也认识到财务共享平台对财务凭证报销提出新的具体要求，要求更加规范、附件更细更全面，这给我们以后的工作提出了更高的要求。我们认为，以后要积极配合上级公司要求，费用报销按“五性”标准做实做好，使费用凭证具备真实性、合法合规性、合理性、及时性、完整性；要求报销人员及时并认真核对报销信息，使报销信息与发票及经济事项相一致；同时要求报销人员认真学习实施细则的内容，熟悉并熟练掌握各类费用审核标准要求，力求少退票不退票。

    中支财务人员不仅要认真学习掌握费用报销的细则，同时要做好对支公司及本级相关费用报销经办人员费用报销培训的长期工作，在不断推进A15项目的进程中，适应财务集中的更高要求，使财务费用报销工作跟上A15项目的步伐。

A15项目制定了财务共享机构费用报销核算管理办法，规范了费用报销基本原则、审批、职责分工等管理要求，明确费用列支范围。同时针对报销人的凭证附件规范 ,针对审核岗的费用报销审核标准都做了详细的规定。我司在落地实施后将会对退单进行严格事后跟踪、分析和改进。

通过此次培训， 深感作为财务人员，需深入一线，加快财务转型，提升财务服务能力。A15项目上线的准备工作特别是对业务层面还需不断宣导，全辖覆盖培训需定期召开，定期收集典型案例进行梳理，分享风险点及退单原因。严格执行集团费用报销标准，尽快让各条线提前适应，减少费用审核沟通环节拉长，提高时效。另外，通过A15财务共享上线后，承接基础财务工作，中支财务人员可腾出精力聚焦战略财务、业务财务等高价值工作，加快财务转型步伐。

我司希望通过培训，强化费用报销和审核管理，进一步提升财务集约转型后对一线的服务支持，为公司在高质量发展和对标一流的征程上添砖加瓦。同时报销人通过培训，使知道了集团公司推行A15财务共享的重要意义，认识到财务共享平台对财务凭证报销提出新的具体要求，要求更加规范、附件更细更全面，这给我们以后的工作提出了更高的要求。

ALM系统新动态

近期总公司多次召集上海、河南、浙江三家ALM系统试点公司开展电话会议，主要内容为系统盘点、标签打印、电子入库单需求及试点分公司一期使用功能意见建议反馈讨论。后续新增功能如下:

将自采类的资产纸质入库单移至线上入库单，形成一个电子化入库单，作为报销的依据。ALM系统线上保留单据、打印单据

增加工作流OA邮件提醒功能

5月将对接单点登录系统，可通过登录p13系统，点击实物资产图标就可以进入系统

资产调拨等涉及中支内部的审批流优化，目前审批流不到中支财务部，后续以加签的方式增加中支财务部的审批，中支财务部可及时掌握公司内部资产调拨情况

增加撤回/驳回后的单据可再次编辑功能及添加整单删除功能

增加调入/调出确定的提示操作：在主页展示待办任务，操作界面增加在调入/调出审批流完成后需做调出确认以及调入确认的备注提醒，并将调出调入的按钮展示提前

更新升级信息变更修改后的结果同步实时显示

低值易耗品录入时增加净价含税价格和不含税价格均会展示在界面上

后续会与E 采对接，达到低值易耗品同步p07资产帐的目标

2020

新系统新政策来袭

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手工统计费用层级报表 

 全险种维度 

 报表口径

分渠道核算系统三四级机构模块提供4类费用/税金 + 全险种/车险/非车非农/农险维度 + 报表/考核口径

在二期基础上，支持报表口径差异调整 + 表外分摊项目标准化分摊及个性化调整 + 机构自定义指标调整

自动分摊规则功能实现+COGNOS报表呈现开发

分公司IT部

3

测试数据导入校验规则+自动分摊指标规则编写+报表呈现指标规则编写+项目宣导推动落地

分公司财务部

·试点机构：201912期表外调整项目导入（4月20日前完成）+2020年一季度各期表外调整项目导入（4月30日前完成）

·非试点机构：201912期表外调整项目导入（4月30日前完成）+2020年一季度各期表外调整项目导入（5月10日前完成）

中支财务部

财猫收银台支付宝优化功能

财猫收银台支付宝优化以下两个功能：

1.优化流转途径：不需要先保存截图再扫码，可以直接流转

2.切换支付通道，费率下降：由通联（费率0.25%）切换至付费通（费率0.23%），

财猫收银台支付宝优化功能

总账共享系统优化 

总账共享系统优化 

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总编辑：陈道晃

主 编：李强、张明

责任编辑：水溪

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