浙财视界（2022年第2期，共11期）

浙财视界

2022年04月第02期，共11期

contents

内部资料 免费交流

目录

总第11期

新视界

要闻速递

壹

【高定位、高目标、高节奏，打赢开门红，推动高质量发展】

【业财融合 助推发展】

分公司召开2022年首次业财复盘会议

【复盘强基 提质增效】

分公司召开农险经营复盘会议

    

01

02

03

机构纵横

贰

【杭州中支】开展财务知识专题培训，财务知识深入人心

【绍兴中支】走进新昌“悦惠保”培训现场，用财务角度关注业务发展

【湖州中支】财务部走基层指导品质跟踪

【金华中支】部门联动落实理赔科目清理工作

【台州中支】参与电销前置职场规划

【衢州中支】居家隔离不放松 防疫办公两不误

【萧山直属支公司】助力推动云门店转型工作

01

02

03

contents

内部资料 免费交流

目录

总第11期

新视界

人物风采

叁

【分公司财务部会计核算科俞晓芬】在转型中成长 在成长中精进

【杭州中支财务部黄竹珺】初心如磐 奋楫笃行

01

02

明星团队

肆

服务明星团队介绍-衢州中支财务部

01

新政速递

伍

2022年度财务委派人员管理实施细则要点

健康保障委托管理业务管理办法会计核算规则

个人所得税专项附加新政

小规模纳税人免征增值税新政

党建专栏

陆

01

02

03

【财务部及信息技术部党支部组织】

召开党建工作规划纲要专题学习会

01

党建专题学习-维护国家安全你我可以这么做

02

3月14日，分公司召开3月经营分析会。分公司总经理室、各机构一把手、各部门负责人等参加会议。

会上，分公司财务部就开门红1-2月份经营情况、市场对标及成本管控等方面进行全面分析通报，分条线做了深入分析，肯定了经营成果，查摆了问题短板，并从财务视角对成本改善提出了建议。

浙财视界

202202期

【高定位、高目标、高节奏，

打赢开门红，推动高质量发展】

分公司召开3月月度经营分析会议

    

浙财视界

202202期

为进一步贯彻落实总公司业财融合复盘制度要求，深化业财融合，助力业务高质量发展。2月24日上午，分公司召开2022年首次业财复盘会议，分公司车险业务条线、非车险业务条线、农险条线、车险理赔条线、非车险理赔条线、信息技术部及财务部相关人员参会。

【业财融合 助推发展】

分公司召开2022年首次业财复盘会议

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

【高定位、高目标、高节奏，

打赢开门红，推动高质量发展】

分公司召开3月月度经营分析会议

    

分公司总经理苏金华充分肯定当前的经营结果。公司整体经营基本面良好，全司上下状态可嘉，充分围绕“冲百亿、打基础、挣家当”的目标，动了起来，拼了起来，公司整体发展和效益实现双优，重大招投标项目取得关键突破，弱体机构明显改善。

一是要锁定目标，冲刺保费，各机构全力达成开门红挑战目标

 二是要纲举目张、形成体系，保持“高定位、高目标、高节奏

的状态，营造“三军用命”的浓厚工作氛围

三是要聚焦弱体机构督导检视、车险续保一把手工程、农险

业务承接、三大工程落地、双百陪展计划推进等重点工作，

切实倒排时间表和任务表，做到“三分规划、七分执行”，确保

工作落到实处、产生实效。希望全司上下共同努力，全力以

【复盘强基 提质增效】

分公司召开农险经营复盘会议

    

为持续优化农险成本管控，围绕农险经营破局，实现有效益、可持续的高质量发展要求。3月2日，分公司召开农险经营复盘会议，分公司副总经理陈道晃、农险事业部、财务部相关人员参会。

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

会上，分公司财务部针对2022年1月份各条线业务发展、效益、续保率、保单成本率、车非融合等情况进行通报，通过数据展示在业务高质量发展过程中所呈现的各维度的问题。

与会条线就当前的短板指标进行深入剖析、积极探讨，指出导致问题产生的业务前端的原因，并提出了下一步管控措施。尤其是车险发展行业限速，农险经营成本压力高企等问题，相关条线分别提出了各自策略：

面对市场主要同业限速发展情况，车险将继续细分各渠道发展策略，

优化资源配置，重点抓好新保和续保工作，更加注重优化业务品质，

对车险经营薄弱机构，分公司派遣专员下机构驻点指导，

针对农险经营成本压力大的问题，一方面通过加速发展自营农险

业务来主动管控业务品质，另一方面旨在通过共保体投标方式争取

主承保地位，获取更多市场份额来降低经营压力

03

01

02

【业财融合 助推发展】

分公司召开2022年首次业财复盘会议

分公司将持续推进全司业财复盘常态化机制，坚持以问题为导向，以数据为基石，通过业财复盘工作更好落实分公司精细化管理的要求，真正助力分公司经营管理的高质量发展。

01

02

03

04

会上，分公司财务部围绕农险当前经营现状，结合下一步经营预算，预警成本管控压力较大。农险事业部表示当前成本高企，主要受到共保体赔款以及当年茶叶低温冻害大灾影响。接下来农险将持续关注和剔除高风险业务，依据总分公司的要求，逐步由主抓体量向发展和品质并重转变。

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

2.要紧抓共保体投标破局之机，精耕细作，注重业务品质，打赢农险经营的翻身仗

3.要细化险类跟踪，并延长跟踪年限，对于长期亏损的业务要勇于剔除，对于高品质业务要加强推动力度，以求打破农险亏损之局，走出一条有浙江特色的农险效益发展之路

机构纵横

【杭州中支】

开展财务知识专题培训，财务知识深入人心

3月25日，杭州中支财务部召开2022年度个税、费用报销和应收管控专题培训。各机构/部门内勤人员参加此次培训。

2月17号，绍兴中支财务部参加了新昌支公司“悦惠保”险种的培训学习，悦惠保·普惠医疗险是一则百万医疗保障型的险种，主要是补充解决住院医疗费用和特种高价药品费用的经济负担。

面对新业务的推广，绍兴中支财务部通过与新昌公司的共同学习，了解了“悦惠保”险种，不仅增长了业务知识，加强了与业务的互动，还有利于财务更好地做好服务。培训后还与新昌公司交流了应收保费、费用政策、如何降低赔付率等财务关注的问题。

本次培训是杭州中支财务部为贯彻落实公司度报告中提出的提高经营单位精算、成本、核算和复盘分析能力等要求而制定的年度培训计划首期培训工作。

会上，财务部详细介绍了22年度个税汇算清缴、费用报销总结、应收管控政策及运行情况等内容。本次培训要求参会人员100%掌握培训内容，并且设立考试机制，及时掌握每位参会人员的学习情况。

后续财务部将紧扣年度发展主要方向，抓住经营单位负责人和内勤两个条线，强化相关财务知识宣贯，助力公司高质量发展。按照计划，杭州中支财务部将在4月上旬召开成本专题培训。

浙财视界

202202期

费用报销培训

应收管控培训

个税培训

浙财视界

202202期

结合总、分公司如何精细化品质化经营的相关要求，湖州中支财务部除定期针对各家增速、成本存在问题的机构进行归因分析外，还走进支公司综合管理部，对相关人员进行现场指导。

2月中旬，金华中支财务部在理赔科目清理时，发现部分代查勘费数据异常，经过账务查询，发现非车理赔专员错将收到的共保单位汇来的代查勘费核销了红字赔案，导致应付赔付款长期挂账。

金华中支财务部及时与非车理赔人员进行沟通，了解共保案件的理赔操作过程，确定了代查勘费的错误操作，并及时与分公司反馈进行了账务调整。下一步金华中支财务部在落实理赔科目清理的工作上，认真梳理理赔挂账类型，规范业务流程，杜绝同类理赔错误操作，强化协同，提高理赔科目清理时效。

【湖州中支】

财务部走基层指导品质跟踪

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

培训主要针对it综合平台的灵活报表中相关重点数据的监控（已报赔付率、资产减值等）、业财分析系统的品质跟踪（各维度保单成本率）、已经财汇管理平台的应收催缴的跟进（过责及超约定应收的追踪工作）等，使数据分析能够更加深入基层。通过培训，机构更了解了系统流程，学会了分析，这样也能最终实现公司又好又快发展尽上一份力，真正做到业财融合而不拘于形式化。

【金华中支】

部门联动落实理赔科目清理工作

3月15日，台州中支财务部与综合管理部、台州线上平台部负责人赴温岭支公司，与温岭支公司负责人、车险分管总对成立电销前置团队的职场规划、办公软件配置的预算安排进行讨论，并对资源配置的合理性、有效性提出要求，要求充分利用现有职场合理规划使用，并对团队建设、人员招聘、后勤保障工作提供建议和帮扶。

【台州中支】

参与电销前置职场规划

【衢州中支】

居家隔离不放松 防疫办公两不误

封控期间财务部提供了稳定的线上服务，业务需求及时响应，实现审批、沟通及时不掉线；积极与县域税局联系，三代手续费返还申报工作不落下；每日通报过责应收进展情况，了解企业实际困难，助力业务发展；保持业财赔联动，及时对经营情况预测调整。居家办公，部门员工间保持联系，完成的工作内容及时通报，方便团队成员了解对方的工作进展情况；每日定时在微信群上传健康码，既掌握员工健康情况又能保证考勤制度的落实。封控的14天，衢州中支财务部严格做好疫情防控与财务服务应急保障，主动靠前作为，经受住了突发情况的考验。心若向阳，必有春暖花开！

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

受疫情影响，3月14日清晨衢州市主城区启动1级响应，全体市民居家隔离。虽然封控通知来的突然，衢州中支财务部按照分公司财务部《关于做好疫情防控与财务服务保障应急预案的通知》要求沉着应对：电脑设备、VPN权限定期检查可以正常使用，手机端安装好了TE Mobile；快速返回公司拿到了居家办公工作电子文件包；1小时内向分公司财务部对接人报备。在小区封控前财务部全体人员已回到家中上岗办公。

封锁的办公大楼

居家办公工作-徐祎

居家办公工作-栾英杰

居家办公工作-卫雯

    为进一部夯实财务基础性工作，强化公司财务风险管控，3月丽水财务部围绕过渡性科目清理，历史挂账数据、应收清收、保费收款方式等各项基础性财务工作开展交流培训，做好各项清理工作。

丽水中支财务部召集本级各部门开展沟通会的形式，分析我司暂时款、预收款挂账成因、应收清收进度及我司收款渠道费用占比，结合实际优化各项工作，提升财务效能：一是财务部每月从财汇系统导出清单积极对接理赔条线，由财务部制表理赔专人核对，及时催收及时冲销，加强粘度提升工作效率及时做好司外共保摊回。二是针对于一季度应收保费催收情况做了通报，针对于清收过程中存在的难点做了交流，延续了我司上个季度清收的成功经验，应收尽收，提升现金流同时确保一季度不产生应收坏账。三是积极宣导低费用收银渠道，减少我司财务费用支出。根据分公司财务部下发的清单，我司积极推行支付宝渠道收款方式，群策群力积极引导客户使用该渠道及时降低成本。

【萧山直属支公司】

助力推动云门店转型工作

为进一步降本增效，强化办公职场标准成本管控，实现降成本、保利润、提效益的管理目标，萧山支公司财务部落实2022年度职场租赁规划，严格按照《关于浙江分公司2022年租赁及装修要求的通知》相关要求，协同萧山支公司综合管理部、个客客服理赔部一同推进云门店专项方案。萧山支公司财务部首先对全辖各营销部办公职场租赁合同进行梳理，并且根据实际情况，按照租赁期限启动换租选址事宜。

经过实地考察、三方比价，与出租方多次沟通，至3月末，萧山支公司宁围营销服务部实现上楼，瓜沥营销服务部大幅减低了租赁面积，两家营销部合计面积下降33.3%，运营成本降低29.4%。

【丽水中支】

开展交流培训，夯实财务基础工作

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

会议主要围绕如何对各业务部门设定更为科学、合理的专业能力KPI指标，在原有的常规指标上，加入过程跟踪指标，最终体现在年度考核结果上。

义乌直属支公司财务部根据相关文件要求，提出对各业务部门进行市场份额同比变化考核、制定车险保单成本率指标、制定部门应收率考核指标、长账龄及过责应收清理考核等建议，并帮助现场评估其他组员提出的涉及财务方面数据的可行性。通过此次讨论，改变以往业务部门只有业务数据考核的现状，使其在展业的同时关注效益指标，另外财务部也对业务条线的考核内容有了更清晰的认识，加深了业财融合的力度。

为了解机构一季度业务发展，分析机构业务结构、成本情况，收集机构在财务工作上的支持需求，提高与机构间的业财融合度，财务部随同法客条线参加辖属各机构业务分析宣导会。会议从指标达成、市场对标、司内对标、续保率、车非融合等方面分析我司整体情况，并宣导二季度指标与竞赛方案，介绍政保业务涵盖的险种类型，财务部分析非车各险种成本情况，各机构应收达成情况，宣导了公司应收管理政策和新的租赁及装修要求。

我司于2月份成立专业化能力建设机制（KPI）建设小组，财务部作为小组成员参与讨论

参与机构宣传会，提升业财融合

【余杭直属支公司】

【义乌直属支公司】

>>>  业财联动，完善KPI指标建设

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

会后，财务部从退保退款、费用报销、应收管理、挂账清理等方面，和各机构经办人员进行交流，解答机构提出的费用报销，应收催收，退票信息等问题。同时提出货运险等短期保费的催收及时性，为避免产生坏账，银保业务保费提高关注度，了解人才创业险财政补贴申请进度，有效提升了财务与机构间的融合度。

人物风采

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

俞晓芬

                 分公司会计管理科

编者案：从俞老师到分公司后，我们在工作上有过很多合作，从税务到工会，俞老师可以说是工作中的最佳合作伙伴，敬业、专业、细致，有俞老师在就非常放心，是我内心对俞老师的最高评价。在这几年的工作中，我也见证着俞老师的成长，我觉得在“转型中成长、在成长中精进‘’是对俞老师工作的最好刻画。

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

      在成长中精进

———分公司  俞晓芬

作为一名90后，我从大学毕业就一直在太保工作，回顾这几年的工作经历，岗位有过变动，做过出纳，尝试过税务，到现在的核算，每一次的岗位变动，对我来说都是一次不小的考验。不过功夫不负有心人，我从手忙脚乱到后面处理各类事务游刃有余，从毫无章法到有我自己的一套做事思路，这些质的改变对我来说是一种进步与提升。

会计的工作是严谨又严肃的，在工作的过程中要加强自我管理，严禁触碰“警戒线”，严格遵守财经纪律，杜绝违规操作。进入太保整整8年多的时间，不管在哪个岗位上我都严格的要求自己，做到认真负责，精益求精。道路是曲折的，工作的过程也不是一帆风顺的，遇到问题也是难免的。关键在于遇到问题之后怎么解决，首先自己要敢于研究敢于探索，实在解决不了可以跟同事探讨，互相协作，找出问题所在。“在干中学、在学中干”加强自身学习，不断提高自身专业水平，适应公司转型发展的要求。

作为一名财务人员，我会充分发挥自身的主观能动性及工作积极性， 在转型中成长，在成长中精进 ，为公司的发展贡献自己的全部力量。

黄竹珺

杭州中支财务部

编者案：作为老太保人，黄老师是最早“业财融合”的标杆，因为做过业务所以更懂业务，并能更好地运用财务知识服务于业务人员。黄老师十年如一日地做好财务服务工作，赢得了业务部门的好评，因此黄老师也获得了2021年度杭州中支“十佳”服务明星，

初心如磐 奋楫笃行

黄竹珺

2022年是我入职太保的第19个年头，我也从一个20出头的青年人步入了不惑之年。记得刚入太保时我从事业务销售工作，当时的太保业务规模不过2亿，人员不过百人，业务结构也很单一。8年的历练我逐渐成长为能独立开拓各项大型保险业务，自行参与招投标标书制作，报价，现场应标等的全能型销售人员。

2011年我有幸转岗到了杭州中支的财务部工作。在财务部的这十余年，我从事过资金、总帐、过渡性科目管理、费用报销审核、应收管理等工作，历经了核算集中，会计档案无纸化、财汇系统、费控系统、A15财务共享等项目上线，17年7月借调分公司财务部学习并参与当年的三、四级机构财务集约化试点项目。这一路走来，感觉压力与动力如影随形。特别是17年财务集约化后，随着公司规模的不断扩大，保费规模的提升，财务职能的转型，业财的融合都倒逼着我们财务人员要与时俱进，不断掌握新技能，提高自身工作能力，在作好基础履职工作前提下，有效发挥财务赋能业务发展的职能。

我是从外勤岗转岗至内勤，深知外勤拓展工作的不易，所以平时只要有同事来咨询相关财务问题，我总是想着尽力帮助解决，当时无法解决也一定事后搞懂了再转述。年初我很荣幸被中支评为2021年度“十佳”服务明星，荣誉是公司领导、同事对我工作的肯定同时也是一种鞭策，我将不辜负领导和同事的期望，恪守本职、勤勉敬业，为公司高质量发展贡献力量。

浙财视界

202202期

明星团队

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

2021年衢州中支财务部获得了分公司年度优秀服务团队，现在一起来学习下衢州财务工作的亮点。

1

业财协同，搭建车险销售费用管控体系。以财务思维协助业务部门理顺费用流程，做精、做细、做实销售费用投放，为销售资源配置分析取得数据支持，提升全流程预算管理精细化管理能力

2

持续推进理赔成本改善，以成本进百专题会议为抓手，牵头制定每月专题会议议题，聚焦阶段性重点工作，抓住痛点、难点，各方协同，促进理赔成本改善

3

做好培训工作财务部制作分发多个简单实用的SOP手册，并多次开展各机构各部门间的培训，解决费控系统、财汇管理平台等系统实操问题，高效处理其他部门同事疑难杂症，协助业务伙伴提高工作效率，加快费用结算进度，助力业务发展

4

为了稳定财务队伍，进一步提高财务人员综合素质，不定期的在部门开展批评与自我批评，反思团队的问题与不足，剖析问题，在批评与思考的过程中增强对工作的认知、理解，增强相互之间的工作配合，增强部门员工责任感及企业归属感。

衢州财务部是一支有凝聚力、爱岗敬业的团队。在工作中互助互爱，困难面前人人向前，勇于分担；成功面前，共享成果、快乐，使部门构成了一个温暖、向上、团结的团队。团队每个成员秉承精诚合作、超前响应、高效支撑、充满活力的工作态度，认真做好本职工作、更好服务一线。

服务明星团队介绍-衢州中支财务部

服务明星团队介绍-衢州中支财务部

20211203中层干部培训班

明星团队合影

20211225成本进百

20211218综管岗培训

浙财视界

202202期

新政速递

浙财视界

202202期

财务委派人员管理实施细则要点

2022

为充分发挥中支财务委派人员承上启下作用，提升财务的管控力度，加强财务的穿透力、掌控力。近日，分公司结合委任人员管理办法，完善修订了《浙江分公司财务委派人员管理实施细则》，相关要点如下：

提升财务的管控力，加强财务的穿透力

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

健康保障委托管理业务管理办法会计核算规则

01

健康保障委托管理业务不属于保险业务，不产生保费、赔款、业务及管理费用、理赔费用等。除上述校验外，代理业务负债下所有科目，其他业务收入和支出相关科目校验需为P191险种。

02

目前代理收款和付款均已完成系统开发，从前端业务系统完成录单并通过收付系统报送P07财务凭证，业务部门近期会进行宣导系统操作使用。

03

代理服务费收入确认目前尚未完成系统开发，仍然通过总账核算。相关支出从费控里报销后再从4451科目结转到其他业务支出-代办业务费用科目。

个人所得税专项附加新政

小规模纳税人免征增值税新政

→政策期限：2022年4月1日-12月31日

→政策对象：只针对小规模纳税人，不再有季度45万以内免税

→开票税率：不选0税率，选择免税或者※

→其他注意事项：征收率5%的业务，比如不动产出租的不享受

浙财视界

202202期

浙财视界

202202期

党建专栏

近期，为进一步学习贯彻《2022-2024年产险公司党建工作规划纲要》，财务部及信息技术部党支部组织召开党建工作规划纲要专题学习会。

会上，全体党员对纲要的指导思想、工作要点、规划内容和纲要实施等内容进行深入学习，与会党员结合党建工作规划、浙分发展现状及自身工作实际等方面在会上进行交流。

交流分享中，大家对党建规划纲要的出台背景、重要意义、指导作用、目标任务等方面有深刻的认识。大家指出，党建规划纲要指明了新时期党建工作的总方针和目标，坚持党的领导、坚持党建引领，不断实践党建工作与业务经营有效融合，是太保实现高质量发展目标的重要保障。

在新的一年里，支部全体党员将用思想武装头脑，指引工作方向。财务和信息技术部作为中后台部门，将在冲刺百亿的节点，助力前台业务发展，助力管理在上台阶。

01

【财务部及信息技术部党支部组织】

召开党建工作规划纲要专题学习会

02

【党建专题学习】

维护国家安全你我可以这样做

什么是国家安全？

公民维护国家安全的义务有哪些？

02

【党建专题学习】

维护国家安全你我可以这样做

02

【党建专题学习】

维护国家安全你我可以这样做

在日常工作中我们可以这么做

在日常工作中我们可以这么做

02

【党建专题学习】

维护国家安全你我可以这样做

02

【党建专题学习】

维护国家安全你我可以这样做

我们需要注意什么？

创/新/发/展/领/航/未/来

浙财视界

主编：陈道晃

责任编辑：水溪

投稿接收人：水溪