浙财视界2020年第三期

2020年第三期

总第四期

浙财

2020年7月15日编印

分公司召开财务条线2020年度一季度视频会议

分公司召开税收风险排查工作布置视频会

分公司召开全辖固定资产管理工作会议

分公司召开二季度应收保费催收督导会

分公司召开业财联合复盘会议

01

分公司“上下并举”掀起A15财务共享报销学习热潮

02

杭州： 召开财务服务专题研讨会

嘉兴：放弃休息日，为一线做好财务支持

绍兴：三下基层走访，解机构之痛点

萧山：送知识、送服务到一线

衢州：召开《加强企业文化建设的若干措施》文件学习会 

湖州：提升银保业务，财务勇当先锋助力达成定存业务 

03

异动指标项目

“太智付“系统

“进项e键对“系统

郎杰：挥洒汗水，不负韶华

邬李强：扎根基层，做好财务服务

王晶：乘风破浪，与公司共成长

04

目录

Contents

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培训与授课

    会上，陈道晃从6大方面17项具体工作要求出发对全辖财务人员提出了新的要求，他指出：会计核算要提高会计基础数据的准确性、预算管理要准确地把握市场、业务分析要从“事后诸葛”向“事前干预”转变，资金资产要保证安全完整、税务管理要全面审视营改增以来各业务场景执行情况。此外，陈道晃还要求财务人员要不折不扣做好集团A15标准落地执行工作。

    此次会议的召开，进一步明确了浙江分公司2020年财务工作的方向，为浙江分公司高质量完成今年的财务工作任务打下坚实基础。

分公司召开

财务条线2020年度一季度视频会议

会议从强化预算管理、财务基础管理、资金及资产管理、应收保费等方面全面总结财务一季度指标达成情况,安排部署二季度重点工作和全年财务工作要求。会议还对浙江分公司精算人才库、“护航行动”阶段工作、绿色行动等重点项目开展了专项宣导。

4月16日，分公司财务部通过视频会议形式召开了2020年一季度财务工作会议。

    会上，分公司传达了浙江省国家税务局召开的税收风险排查会议背景及相关精神，部署了税收风险排查工作的要求和排查重点。

    陈道晃指出，此次税务风险排查对帮助我司全面回顾营改增以来的税务执行情况具有积极的作用，并对排查工作提出了4点要求：一是高度重视，充分沟通，各机构财务经理应第一时间专题向一把手汇报此项工作，充分认识税收风险排查工作的重要性；要与当地税务部门保持充分沟通，了解动向；二是要全面自查，不留盲点，各机构要坚持高标准、严要求仔细做好排查工作；三是紧扣时间节点，按时按质完成排查工作；四是排查工作应充分与护航行动、银保监要求等相关工作相结合，从提升公司整体合规经营的角度出发，更好地推进财务内控机制的完善。

分公司召开

税收风险排查工作布置视频会

4月24日，分公司财务部通过视频会议形式召开全辖税收风险排查工作布置会议。

    会议详细解读了资产管理的范围、职责、流程、要求、注意事项，通报ALM系统升级的功能，总结该系统前期运行情况，宣导了集团、总公司最新下发的《IT桌面设备管理办法（试行）》、《办公营业用房租赁管理办法》，讲解移动端资产盘点操作方法，对车辆、小额固定资产和ALM、租赁系统提出日常化的管理要求。

分公司召开

全辖固定资产管理工作会议

为持续强化财务内控质效，全面落实集团及总公司“护航行动”、“绿色行动”，持续提升实物资产的配置及使用效率，5月8日分公司财务部组织召开了全辖综合、财务条线2020年资产管理视频专题会议。

分公司召开

为积极落实二季度应收管控目标，严防应收风险，2020年5月19日，分公司财务部召开全辖二季度应收保费催收督导视频会。

    分公司财务部根据总公司二季度考核要求下达了各条线、各机构的分项指标，通报了截止5月18日全司应收保费达成情况，强调了二季度管控要求；非车险、车险和农险三个条线分别对应收保费现状进行了分析，并针对二季度的达成指标提出了具体的催收举措。

    会上，陈道晃针对浙江分公司应收工作提出5项要求：一是应收清收工作应常态化，杜绝时点性的集中清收；二是充分利用总公司和分公司提供的技术工具作为抓手，提高应收催收效率；三是各机构应明确二季度应收目标，配套考核机制，确保指标达成；四是建议引入客户信用机制，综合销售政策和核保政策，从业务前端把控应收风险；五是业财融合上下联动，加强清收力度，攻坚克难，实现颗料归仓，为达二季度应收目标共同努力。

分公司组织

6月4日，分公司财务部组织全辖各条线精算后备人才开展2020年初级精算岗初试。

    本次精算岗初试考试内容涵盖精算主要指标分析、精算基础数据管理、业务准备金系统应用、准备金评估基础等6门课程。考试分为现场与在线两种形式同步进行，时长共计120分钟，大杭州地区学员在浙江分公司14楼道德讲堂的主会场参与现场笔试，非杭州地区学员通过太保E学院参与线上答题。同时，为了确保考试的公平公正，分公司人力资源部全程参与和监督。最终有11名成绩优异的学员获取了参加总公司初级精算岗认证考试的入场券。

分公司召开

业财联合复盘会议

    为进一步贯彻落实总公司业财联合复盘制度要求，深化业财协同融合，分公司财务部于4月底正式成立了业财联合复盘工作小组，并通过5月中旬的复盘会议初步形成了多条线共同参与的业财联合复盘工作机制，6月15日上午，分公司财务部组织召开了分公司业财联合复盘小组第三次工作会议。

    此次会议对分公司的业务发展、经营效益、业财相关、估损充足率、增速对标等议题展开了复盘讨论，各条线与会老师针对指标持续存在异常或新增异常的情况作了详细说明及相应的改善计划。

   

    会上，陈道晃首先充分肯定了业财融合复盘机制，并要求各条线持续保持充分有效的沟通，通过信息共享全面分析公司经营情况；其次，在当前市场环境瞬息万变和“双优双对标”的大背景下，要求加大市场分析，尤其是主要竞争对手分析，站得高才能看得更远；第三，要求建立敏感度分析模型，有效平衡业务规模与业务品质的融合统一；最后，要求各业务条线关于特殊业务场景与模式进行充分沟通等。希望大家牢牢把握当前的最佳发展机遇，全力以赴服务、支持业务条线经营，共同推动浙江分公司实现高质量发展。

    本次参与初级精算岗考试人员是经过机构选送、在线学习考试等层层筛选，共计70余人次符合入围条件。

        特刊

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

分公司财务部联合人力资源部和工会在浙工E家平台对全辖员工发出了“走进A15:太小保的报销课堂”学习和测试的召集令，并对完成高的机构和个人予以积分奖励。此外分公司还充分运用《浙财视界》、分公司信息快报等多种手段开展线上宣传，指导员工学习A15费用报销制度要求。

分公司通过视频会议形式组织全辖学习A15财务共享报销，并要求各机构在职场醒目处张贴海报，要求机构财务经理走进员工中开展A15宣讲，实现分公司、中支和支公司上下各级员工的同频共振，营造全辖关注、学习和讨论A15财务共享的宣导氛围。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

5月，组建报销沟通微信群及UC群，财务部通过学习浙分上线的《A15财务共享机构费用报销制度标准培训——太小保的报销课堂》，整理制作《票据粘贴及影像上传规范要点》和《报销单粘贴示例》手册并下发。

6月初，财务部检视上月培训效果，对存在的问题进行再次宣讲；并制作三个操作流程范本：《电子发票打印规范》、《常规预算申请流程》、《衢州中支报销单粘贴问题梳理粘贴示例》。

6月11日，中支财务部召集报销人和机构综合管理岗参加浙分财务部召开的A15费用报销附件标准化视频培训。会后收集问题,不明确的咨询分公司，对报销人进行集中答疑。

7月对6月当月审批反馈情况，一对一进行辅导，重点辅导个人出错点

01

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每期对太小保培训学习考试情况通过微信、UC等形式进行了通报。

对落实不到位、通过率低的机构进行电话督导，直接与部门或机构一把手进行沟通交流，并尽可能地解决经营单位实际碰到的问题，点对总公司名单的A15学习进行了督促，先后对诸暨公司、柯桥公司、个信保绍兴门店进行了电话、UC、微信等联系，最终促成总公司名单全员完成。

6月11日，组织辖内费用报销相关的人员参加分公司财务部召开的视频会。本级由综合管理部、各部门代表参加。并在会后将会议材料转发给相关人员学习。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

5月中旬印制海报进行普及宣传，每周通过UC群、微信群、电话及现场等形式培训宣导。每半个月总结反馈，针对实操过程中碰到的问题进行点对点个案交流。通过两个多月的学习交流，使大家既学习了费用报销制度又拓展了知识， 真正达到了加强风险管控、提质增效的目的。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

对每位公司部门总重点宣导了加签分管总的操作流程，并对每一笔提交的报销单进行加签提醒，希望经办人可以对该要求形成习惯性动作。

对报销中遇到的错误问题每笔逐一现场培训沟通。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

1.5月开始，通过电话、微信、UC对主要报销人一对一指导；

2.6月11日参加分公司组织的视频培训；

3. 6月完成小太保费用报销相关学习和考试，全员通过考试，组织本级相关人员二次学习小太保课件。

1.按照A15费用报销要求审核每一笔报销单，对发现的问题及时在全辖报销群宣导，与分公司终审老师无缝对接，及时将问题、要求上传下达；

2.组织报销人员召开视频会议，复盘6月费用报销成果，对退票率极少的报销人进行表扬，肯定学习效果。对退票率高的人员要求重新学习费用报销相关课件。同时总结6月出错率较高的报销要点，重点宣导行协报备费用的报备要求和报销注意事项。

5月19日：通过全辖晨会向全员普及差旅费及业务招待费审批流及附件的变化，合理化解报销的合规风险点。

6月：召开现场与视频相结合会议，为A15项目上线准备二次普及宣导，并回溯1-4月费用使用情况，通过结合内部、外部政策变化，加强费用风险的警觉性。

6月下旬：组织全员参加分公司A15报销附件视频宣导会，并开展视频会议再次宣导，要求全司认真学习报销附件合规性。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

    6月11日嘉兴中支召开了由财务部牵头的A15培训会议，本级各部门及支公司报销人员参加了培训会。会议上首先全体参会人员认真收看了分公司组织的A15视频培训，然后中支财务部就A15集团共享后审核变化的重点关注点对与会人员作了讲解，会议上对与会人员提出的问题进行了答疑。最后中支财务部要求全体报销人员要继续认真学习好A15报销制度标准，及时查漏补缺，熟悉并熟练掌握各类费用报销标准要求，从严格规范报销。同时会议上要求各部门报销人员继续发动部门员工参加太小保培训及考试，力争人人学习，掌握A15报销标准，减少退票率，为业务发展助力。

    为进一步响应集团A15财务共享项目推广要求，余杭支公司财务部组织开展多种形式的费用报销培训活动。一是组织全辖员工积极参加太保e学院太小保报销课堂培训，通过电话、uc、微信等多种督促方式，以100%的完成率圆满完成培训考试；二是开展相关报销人员进行现场培训，对《财务共享机构费用报销制度标准宣导材料》、《浙江分公司机构费用报销附件规范实施细则》相关内容做了再次宣导，并对报销面单显示完整条形码打印教程、差旅费和业务招待管理办法等进行重点讲解。

     通过此次的A15宣导培训活动，使员工更直观地了解费用报销附件的规范要求，为后期的集团共享报销工作的开展奠定坚实的基础。

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

分公司“上下并举”

掀起A15财务共享报销学习热潮

   金华中支财务部梳理了报销规范流程并在全辖范围内开展了视频现场宣导培训会。本次专项培训主要以A15费用报销为主，从A15费用报销审批流、报销附件标准及时效等方面详细介绍了A15项目的标准要求，并针对日常中常见问题及一些错误的习惯性操作进行标识，现场学习讨论，并对参会人员提出日常中遇到的疑惑进行解答，培训达到预期目的，取得良好效果。

     5月19日，萧山支公司财务部组织开展“走进共享，享报就报”专题培训会议。支公司各部门涉及报销工作的相关人员参加了此次会议。

    会上，萧山支公司财务部根据A15财务共享机构费用报销制度及凭证附件要求，列举日常报销中常见的“印刷费”、“差旅费”等业务，通过现场案例演示并带领大家模拟操作的方式，详细说明了A15费用报销标准化管理的要求。另外，会议还建立了支公司报销人员微信群，并且强调，要加深对制度的理解和掌握，在日常报销工作中，学以致用，加强交流。遇到问题，可通过微信群直接沟通；一些共性问题要突出强调，集中解决。通过此次培训，参训人员纷纷表示今后的工作中，会把培训内容和实际工作紧密结合起来，多请教、多交流、相互切磋，提升工作效率，加强费用核算准备性。

5月，湖州中支财务部通过例会、开展培训宣导会、uc、微信等各种途径对全辖各员工宣导报销新规及附件，也要求大家及时完成太小宝的课堂学习，为8月即将到来的A15做好铺垫。

   6月24日，应杭州中支邀请，分公司财务部赴杭州中心支公司，与中支财务部、相关业务部门代表共同探讨如何理顺和持续提升财务核算和柜面服务。

杭州中支财务部

召开财务服务专题研讨会

    6月中下旬，义乌直属支公司（以下简称义乌）财务部接到支公司银保条线开设建行专户投放时点存款的通知，为努力促成银保业务、服务业务条线，财务部积极准备开户资料、办理手续。6月30日上午，该专户开设成功，但办理网银还需要一定手续与时间，若不能办理将影响资金回划，直接导致该银行渠道的信用等级及后续的银保资金支持。

7月1日凌晨用印完毕，丁程航未作片刻休息即选择最近一班“绿皮”火车踏上归程，在规定时间顺利上划，使义乌与该银行后续业务合作与总公司资金的支持成为可能。

时间紧迫，义乌财务部6月30日下午赴分公司取得网银办理资料再赶回义乌，但至银行下班未处理成功且当天办理无望。分公司财务部规划行动方案，义乌财务部与分公司财务部通力合作，义乌银保当晚多次沟通联系开户银行取得银行资料，义乌财务部丁程航乘坐当晚末班高铁赶至分公司办理财务用印。

义乌直属支公司财务部

服务银保条线，完成时点存款业务

前置银保业务前线，助推业务达成

    2020年6月19日，农行丽水分行与太保产险丽水中支签订了战略合作协议。

    为促进双方合作全面铺开。丽水中支财务部前置服务，积极会同银保部多次与农行对接。6月下旬，中支财务部经理叶小颂主动走访农行丽水处州支行，就双方业务深度合作进行面对面交流，农行提出希望投放时点存款等资金需求。沟通后，叶小颂积极上报中支总经理室室和分公司财务部，在分公司、中支公司上下通力合作，最终确定给予半年度时点存款及增加外包、派遣员工薪酬农行发放渠道的支持，为双方的下步合作打下坚实基础。

    余杭支公司财务部采取周例会宣导应收保费情况,业务条线积极响应，针对长账龄及过责应收采用微信UC群催收、应收催收计划报送等多种形式，实现应收常态化管理。

    今年根据分公司半年度指标任务，工作前置配合业务条线，做到应收尽收。通过工作部署，农险部积极与安信农业保险对接，收回自营农险保费224万，完成自营农险应收保费率指标；通过多次与渠道部沟通，催收回杭州默沙东制药有限公司信用险过责任期保费53万元，同时针对货运险保险期限短、金额小、单量大等情况，配备专人负责应收催收核销工作。通过部门间协同努力，完成过责应收指标任务。

    下半年，余杭财务部将结合非车业务结构情况，继续推进与各部门协同互助机制，盘活资金，促进公司稳步发展。

多措并举助力业务部应收催收工作

放弃休息日，为一线做好财务支持

    嘉兴财务部接到电话后，一方面第一时间与分公司财务管理科、会计核算科取得联系，在满足合规要求的前提下，提出解决方案；一方案安排柜面杨颖老师赶到公司，随时等待处理方案。最终，嘉兴中支成功的帮助机构解决了问题，保证了保单的及时生效，得到了平湖支公司的好评。

    6月初绍兴财务部随同中支公司总经理陈兴清对嵊州、新昌、诸暨等三家四级机构进行了实地走访。。

    走访中认真听取了这三家四级机构的业务发展情况及费用缺口、费用报销情况等情况的汇报后，陈总对这三家机构分别传达了分公司二季度业务检视会情况，分析了当前我司的经营形势，针对这三家机构的不同经营情况提出了不同的要求，并同时要求这三家机构要把业务发展作为第一要务，消灭负增长，尤其是诸暨是我司最大的一家四级机构，更要发挥引领作用，全力推动业务发展。

    财务部在费用报销方法、报销途经及流程、应收保费、A15太小保项目等方面分别与这三家机构进行了探讨、沟通、落实。做好财务的传导、疏通等服务工作。

嵊州支公司走访

新昌支公司走访

诸暨支公司走访

三下基层走访，解机构之痛点

    在走访中，萧山支公司了解新街营销部房屋装修情况，并对装修后续工作操作指导；同时，还重点讲解了当前资金成本、赔付成本，介绍各渠道收款标准，引导客户选择低成本支付方式，降本增效；并结合支公司近几年车险经营特点，从多个维度分析了其赔付率较高的原因。通过现场解答，使营销部经理明确了哪些是优质业务，如何选择优质业务。后期，萧山财务部还将继续通过多种形式，做好和辖属机构的沟通交流，“送知识、送服务”到一线，促进业财融合，体现财务价值。

送知识、送服务到一线

召开《加强企业文化建设的若干措施》文件学习会

    近日衢州中支财务部组织部门员工学习6月16日衢州中支召开的《加强企业文化建设的若干措施》学习会的会议精神。通过学习《加强企业文化建设的若干措施》、首问负责制、服务禁语、员工着装管理等相关文件，进一步树立高质量发展理念，改进工作作风，将“责任、智慧、温度”的“太保服务”融入到服务内部客户工作中。

     衢州中支财务部员工以文件要求、会议精神为镜，对日常工作中遇到的问题展开热烈讨论。一是对首问责任制自我提出要求：作为首问责任人，转办业务时，要告知服务对象解决路径、解决部门、及为什么要转办、转办部门能提供什么样的服务、解决什么样的问题，做好解释工作；服务对象通过其他部门告知自己找到财务部的，主动和转办部门对接、了解情况，避免服务对象产生部门间在相互推诿的不良感受。其次肯定了前期A15项目推广培训工作，将报销人可能会出现的错误想在了前面，通过制作手册、事例展示、会后答疑等多形式的开展培训。接下来，会着重推广审核标准表的使用，在培训过程中少讲财务专业术语，提高报销人员接受度。

衢州中支财务部承诺按照上级公司及衢州中支总经理室的要求，秉承枫桥经验与“最多跑一次”相结合的工作理念，矛盾不上交，把问题解决在基层，把问题消灭在萌芽状态，全心全意为内部客户服务。

提升银保业务，财务勇当先锋助力达成定存业务

6月中下旬，为促进湖州中支银保业务发展，中支总经理室、财务部及非车业务管理部加强了与建行湖州城中支行的联系，在取得了上级公司定期存款的支持后，湖州中支财务部积极对接湖州建行城中支行，一方面加深中支跟银行业务往来，另一方面提升中支银保业务以及市场竞争力，为2020年下半年湖州中支银保业务达成奠定基础。

物

因為有你們，財務服務更深入

因為有你們，轉型升級現價值

因為有你們，財務條線閃光彩

感謝有你們

希望更多的你們出現在這裏

郎

傑

分公司财务部

挥洒汗水 不负韶华(1/2)

    奋斗，在每个时代都是经久不衰的话题，不论处于什么行业，位于哪个岗位，奋斗永远是青春最好的诠释。

    2020年，是我在浙分财务部的第5个年头，先后从事了柜面岗、会计核算岗、预算岗、数据岗的工作，每一个岗位都有它的魅力，都有学不完的知识，每一次的调整都是对自我的一份成长。作为财务部为数不多的几个男生，事事都应该冲在最前面，

    2018年夏，响应总公司团委号召，应财精条线青年突击队和中西部公司的需求，作为一名党员、一名青年，我踊跃报名了突击队员，并很荣幸的被选为二期队员赴宁夏开展工作，还记得出征仪式上郦总和各位领导的谆谆教导，如今仍然铭记于心。这是我第二次前往大西北，不同于第一次的欢快轻松，这次的出行肩头背负的是责任。来宁第二天，在与宁夏车险业务和理赔条线的交流，以及结合财务部的业财分析情况，我对业财分析报告做了一定梳理，并做了理赔专题分析报告和投产比分析报告，对经营情况做了部分剖析。

    在宁工作的这段时间，结合我司财务部各个科室的工作内容和亮点，针对宁夏分公司财务部当前工作的短板提出了相对适用的意见和建议，获得了对方的认可，并得到了有效的落实，在回司后的一段时间内，对于落地的工作进行了跟踪，相关工作都在循序渐进的开展。在帮扶的过程中，让我对于财务

工作的整体有了更多的认识，拓宽了对于财务认知的广度，站在一个管理者的角度去思考问题，必须要统观全局，对各方各面都要做好统筹，不能有一丝懈怠。随着转型攻坚的不断深入， 2020越发需要财务人员发挥更大的价值，真正做好业务的“帮手”，经营的“助手”，管理的“推手”。

挥洒汗水 不负韶华(2/2)

    2020年，突如其来的新冠肺炎疫情打乱了所有的工作安计划，原本借调总公司预算项目组的时间由2月延期到了4月，尽管上海之行无法按时进行，但所有的工作都不曾拉下，前期工作都搬到了线上，通过远程会议反复沟通滚动盈利预测线上化编报的细节，经过日夜反复的测试、优化，使得滚测模块的线上化编报功能得以实现，并于4月上旬完成了全国上线培训，目前滚测在初步完成线上化编报的同时，仍在不断开发和完善辅助预测功能，相信在不远的未来一定可以为全司开发出一套行之有效的预测系统。项目组的工作经历让我深刻体会到有效沟通和团队协作的作用，就像一条驶向彼岸的小船，每个组员都是一名水手，把控方向、减少分歧、戮力同心，缺一不可。

    我相信 “只有承担过的青春才会更加厚重。”所谓青年，就应该用无怨无悔的奋斗去诠释青春，不驰于空想、不骛于嘘声，立足岗位，脚踏实地，以坚持不懈的精神和一往无前的奋斗姿态，向着心中的目标一路进发，志存高远，让奋斗的青春色彩更加绚烂。

    2004年我因一次偶然的机会离开工作了13年的邮电局来到太保工作，在太保期间先后在海宁支公司负责综合科工作，在海宁和桐乡二支公司同时负责财务工作，后在嘉兴中支财务部工作。

    在财务管理上，我先后从事了支公司财务，中支财务，16年扎根财务基层，一直奉行“踏实做事、低调做人、坚持学习、与时俱进”的工作理念，因我有长期在支公司业务一线工作经历，深知业务一线展业的艰辛，所以我更注重财务人员“你在一线，我在身边”的服务理念，带领财务团队提高服务意识，提升服务能力，不仅做好外部客户的服务，更多的为公司内部客户，为基层支公司做好服务工作。  

编制案：从别的行业到保险，从基层到中支财务经理，通过邬总的个人介绍，对邬总有了更深入的了解。也是因为他丰富的工作经验和对基层工作的了解，邬总能用更融入基层的方式解决基层的问题。根植基层，倾听基层的声音，邬总向各位财务人员展示了“你在一线，我在身边”榜样的力量。而他对财务转型及集约化的思考也值得我们学习。

嘉

兴

中

支

『扎根基层，做好财务服务』

    2019年3月我参加了总公司举办的第二期“金管家”培训，通过学习，使我对财务服务有了更深刻的认识，在当前财务转型及集约化的背景下，我们应该不忘初心坚持做好财务的每一项工作，努力适应新形势下财务工作的新特点。我认为集约化后，中支财务人员要以为公司业务员及支公司做好服务工作为己任，直接对接各业务条线，调整心态，减少服务壁垒；集约化后，中支财务人员需要主动学习更多的业务知识，提高多方位的综合能力，进行职业转型，努力提高自身能力与素养；同时三级机构财务是总分公司和业务部门、四级机构沟通桥梁，是上级公司政策和工具的传导者，要将上级公司政策及时、准确无误的向下传导，同时也要把业务部门的需求、困难向上传递，让总分公司了解基层、明白基层需求，更多的为公司做好大服务工作，见证公司更好发展，这样上下结合才能更好的促进公司经营，提升公司品牌。

    作为一名90后财务负责人，我从2012年大四实习期就加入太保的大家庭，期间一直在财务部工作，感谢一路以来帮助我的领导和同事，让我用5年的时间从会计岗成为一名部门负责人。从最开始的会计核算、资金资产、费用审核岗，对预算完全没有接触到慢慢学习预算知识，一步步提高盈利预测的准确性，为公司领导提供数据支持。

     8年多的时间在自己的岗位上兢兢业业，努力服务一线基层员工，为义乌直属支公司近几年的效益成果作出自己的一份力量。

2018年11月我参加了总公司开展的第一期金管家培训，从刚开始去的时候的懵懵懂懂到培训结束，对财务如何转型，如何做好财务服务有了更清晰的认识。我认为一方面要积极推进集约化工作，从以前的事后核算，到现在的事前预算，更深的融入到业务条线中去，有更好的大局观意识，提供财务该有的决策支持，明确自己的定位，做业务的帮手，经营的助手，管理的推手。利用一系列新系统、新工具的上线，提升一线员工的体验感，做好基层员工与分公司之间的沟通桥梁。另一方面做好财务基础工作，继续将降本增效、绿色行动等融入日常工作中，一步一个脚印，尽全力做好财务工作。

   编制案：初见王晶时，讲话细声细气，但是逐渐相处才发现内心住着一个女汉子。虽是90后财务经理，却可以独当一面，并不断交出满意的答卷。每次见到她都发现她在努力成长，为义乌财务部、义乌直属支公司贡献着自己的最大力量。

  也许有人说90后就当财务经理是很幸运，但是成长不是一蹴而就的,哪有什么人生开挂,只不过是厚积薄发，今天就来听听王晶厚积薄发成长的故事。

异动指标项目

项目背景 ：为了及时掌握我司日常经营活动中可能存在的薄弱环节，加强内控管理，细化业务分析颗粒度，拟建立机构异动指标监控体系。该体系将结合影响公司运营的业务、理赔、费用等核心指标，实时监控机构经营动态，通过科技赋能，持续优化各项流程，确保数据的时效性，为决策、管理等提供科学的依据。

2020

业务保证金管理系统二期

创新让财务工作更快捷，服务更深入

“太智付“系统

创新项目名称：”太智付“（业务保证金管理系统）

业务保证金管理系统第一阶段2020年1月测试上线、3月正式上线，实现了PC端和手机端的线上审核、台账清单查询导出功能。2020年开发的第二阶段着眼完善业务保证金支付的后续管理，设立规则开发自动预警和催收功能，达到智能化、精确化的预警、催收目的，主要包括三个方面：一、建立预警规则，系统根据到期天数自动匹配预警接收人的岗位层级、发送频率及渠道；二、建立风险规则，对保证金正常、逾期、异常三种情况进行标准化分类，采用催收、通报等一系列管控措施，触发多渠道智能预警；三、保证金收回后，经办人自行在系统匹配已付未核销数据，完成提交-核销全流程操作，提高核销流程的准确性和时效性。

项目背景：财务人员进项核对困难，每月需耗时2-3天对几千笔进项税开展税会差异排查 ，上线“进项e键对”，减少核对时间

“进项e键对“系统

2020

“财精365”在线学习

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“午间课堂”授课

分公司财务部开启了午间课堂的学习活动。每期都有一位老师为大家讲述生活、专业、工作、时事热点等话题。通过人人都参与，人人上台讲的模式，提升财务部人员讲授技巧，从而使财务人员更换的将财务理念、财务知识推销向业务。

总编辑：陈道晃

主    编：张    明

责任编辑：水 溪

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