浙财视界（2023年05月第02期，共15期）文字版-FLBOOK

守正出新，专业引领

财精赋能高质量发展新曲线

15期

2023年5月

第02期，共15期

浙财视界

浙江分公司财务条线专属期刊

CONTENTS

人物风采

学习园地

党建专栏

【高定位、高目标、高节奏，推动高质量发展】分公司召开2月经营复盘会议

财精专栏

【齐头并进同心协力】甘肃、浙江分公司财务部召开结对互助启动会

【财税合规赋能经营】分公司开展税务政策解读及费用报销细则宣导专题培训

机构纵横

【强化宣导树立意识】各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

CONTENTS

【分公司财务部-许飞婵】

【台州中支财务部-陶嘉铭】

【榜样的力量】2022年度获奖团队及个人风采展示

【学习园地】增值税知识学习专栏

【党建学习】学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育将这样开展

【业财联动农险复盘】分公司召开农险运营管理复盘会

【业财联动优化管理】分公司召开互联网业务沟通会议

【紧跟要求学习落实】分公司财务部组织学习2023年工作会议精神

【应抵尽抵颗粒归仓】分公司开展系列工作推进2023年理赔抵扣

【业财融合助推发展】分公司召开2023年有效保费规则宣导会

【科技赋能财务创新】分公司财务部积极开展RPA专题系列培训

【走进基层财务助力】绍兴中支走访新昌支公司，提供财务支持

【走进基层财务助力】丽水中支走访龙泉支公司，助力开门红

【走进基层财务助力】余杭直属支公司走访营销部，提供财务服务

【走进基层财务助力】义乌直属支公司陪同业务条线参加共保会议

【强化管理责任到人】衢州中支制定应收考核促管理

【降本增效助力发展】萧山支公司财务部开展降本增效专题会议

【学习园地】低碳运行机制建设相关数据采集要求

【走进基层财务助力】杭州中支财务部走访桐庐支公司，做好前端调研

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【高定位、高目标、高节奏，推动高质量发展】

分公司召开2月经营复盘会议

双方财务分管总对此次结对寄予厚望，表示通过结对互助，希望提升财务基础工作，锻长补短，齐头并进、相互促进，构建互助共赢的工作新格局。

前期，两家分公司财务相关岗位人员做了充分沟通，在线上先行组建了微信群，日常工作中相互沟通，形成了“点对点“帮扶机制。会上，双方就工作中遇到的事项展开热烈地交流探讨。后续，双方将完善多渠道的长效沟通机制、以灵活多样的形式，定期、不定期沟通，通过工具模版的共享与应用，流程引入优化等共建互助合作，并且将强化推进执行与结果复盘，提升帮扶效率，持续助力公司高质量发展。

【齐头并进同心协力】

甘肃、浙江分公司财务部

召开结对互助启动会

为落实总公司结对互助统一安排，推动机构间交流学习，共同攻克财务管理中痛点、难点问题及薄弱环节。前期，甘肃、浙江分公司结成互助小组，并于1月12日召开“财务条线结对互助启动会“，两家分公司财务分管总及财务骨干参会。

2月14日，分公司召开2月经营复盘会议，分公司总经理室、总公司见习总监，各三级机构负责人、分公司各部门负责人参加会议。

会议全面复盘了分公司1月份经营发展情况，着重分析了当前的市场形势和对标对表存在的差距，检视经营工作中存在主要问题短板，并有针对性地制定支持改进举措并布置了下阶段重点工作。会上，分公司财务条线就1月份经营情况、市场对标及成本管控等方面进行全面分析通报，检视问题短板，进一步明确开门红目标，并从财务视角提出了下阶段改进举措。

分公司财务条线将紧紧围绕分公司的成本管理、经营发展开展工作，攻坚克难，全力助力公司全面开启高质量发展新局面。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【业财联动农险复盘】

分公司召开农险运营

管理复盘会

近日，分公司开展税务政策解读及费用报销细则宣导专题培训，本次培训特邀外部税务专家前来授课。分公司本级以及机构相关职能部门等百余人通过“现场+视频”方式参加培训。

税务专家以理论+案例的形式，结合自身多年的税务实操经历，逐层递进、抽丝剥茧，为参训人员详细解读“金税四期”政策要求下企业税务风险防控要求、近年来保险行业涉税风险点以及营改增后检查案例，现场参会人员就相关问题与授课老师进行交流互动。培训中，分公司财务部还就最新的费用报销要求作细则解读及典型案例分析。

此次线上线下培训，使分公司各条线人员对财税风险防范有了更高的认识和理解，参与培训人员纷纷表示今后的工作中将学以致用，从业务规范、流程闭环到合规风控为总原则，构建高阶应用，保障财税合规，更好地赋能公司高质量发展。

【财税合规赋能经营】

分公司开展税务政策解读及费用报销细则宣导专题培训

会上，分公司财务部就我司承接运营一年以来，在保费结算、共保赔款摊回、共保费用清分等方面进行通报分析。对区域共保人执行T+1月共保赔款、费用结算周期、赔款资金对账和机构财汇认领核销等问题，从财务角度出发进行回溯检视并提出相关意见建议。应收保费管理方面，梳理截止目前农险应收的整体情况，归纳和总结农险应收清收、核销操作等有待进一步优化的问题，落实提升农险承保录单、核销规范性的工作举措。

陈道晃对农险、财务条线运营管理工作的辛勤付出给予充分肯定，并对下一步的工作提出了指导要求：一是增强资金往来对账机制，由年度调整为季度、半年度。二是顺畅沟通机制，要主动拜访共保成员单位，提升农险经营保费、赔款、费用结算效率。三是加强品质管控，完善全流程管理，加强机构认领核销操作并做好培训宣导。四是与当地财政保持密切联动，积极沟通清收结算。五是科技赋能，依托之江数智院平台，加强农险数据管理，推进数智经营。

为承接好、发挥好、消化好浙江省政策性农业保险3地市首席承保的相关工作，推动农险高质量快速发展。3月14日，分公司召开农险运营管理复盘会，分公司副总经理陈道晃、财务部、三农中心综合市场部负责人及其他相关人员参会。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【紧跟要求学习落实】

分公司财务部组织学习2023年工作会议精神

【业财联动优化管理】

分公司召开互联网业务沟通会议

会上，梳理互联网业务保费收款及核销、赔款支付及核销、费用结算等环节，聚焦互联网业务应收保费、账务核销、资金管控等进行复盘，充分沟通并展开热烈讨论。分公司将结合目前情况，后续将从系统开发、流程改进着手提出优化方案，建立清单制逐项落实。

下一步，分公司将保持高频业务财务联动，财务将以专业服务更好的助力公司高质量发展。

3月21日，分公司财务部召开互联网业务沟通会，分公司财务部、互联网业务部相关人员参加会议。杭州为“互联网之都”，对于持续增长的互联网保险业务量，为进一步优化流程、优化管理，分公司财务部与互联网业务部召开专题会议。

2月10日，分公司财务部开展月度工作例会，组织学习2023年工作会议精神，分公司副总经理陈道晃及财务部骨干成员参会。

会议传达2023年分公司工作会议精神，分公司2023年的工作报告分析问题形势深入透彻，部署工作任务清晰具体，分公司财务部通过学习为2023年财务各项工作理清了思路、明确了方向、坚定了信心。

会上，各科室主要骨干成员根据2023年的工作会议精神，重点围绕“业财一体、多维核算、闭环管理、降本增效、I17新准则、财务服务”等多方面提出了分公司财务部2023年具体发展思路和举措。

最后，陈道晃提出2023年财务工作要求：一是组织财务人员对2023年会议工作要求认真学习，并要以会议精神为指引，坚决贯彻落实工作部署，扎实推进2023年度财务工作；二是财务工作要紧紧围绕公司的成本管理、经营发展开展工作，攻坚克难，全力助力公司全面开启高质量发展新局面。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【应抵尽抵颗粒归仓】

分公司开展系列工作推进2023年理赔抵扣

召开2023年理赔抵扣推动专项工作会议

为进一步推进理赔抵扣成效，近期，分公司财务部与理赔部召开2023年理赔抵扣推动专项工作会议。

会上，运营服务部从理赔抵扣当前存在的问题和下一步的工作安排进行了分析；财务部介绍了围绕理赔抵扣所做的工作及存在的痛点；双方逐一剖析各机构的理赔抵扣数据，经过认真研讨，形成了2023年深化管理要求：一、重梳岗位、部门协同：两部门就抵扣抵扣工作明确具体的岗位职责，形成有效的规范性动作；二、优化工具、数字智能：两部门拟联合搭建进项数据看板平台，以此实现全流程闭环管理的理赔抵扣工作；三、主动出击、前置服务：财务条线将充分利用税务平台、E票通系统给理赔提供更为全面的数据支撑，利用财务专业知识协助理赔做好获票沟通，打通最后一公里；四、定期复盘，巩固成效：两部门将定期开展复盘会议，对存在的问题及时优化工作举措。

下一步，分公司将持续围绕”应抵尽抵颗粒归仓 ”为目标共同推进2023年理赔抵扣工作。

【应抵尽抵颗粒归仓】

分公司开展系列工作推进2023年理赔抵扣

召开2023年理赔抵扣推动专项工作会议

2月20日下午，分公司财务部、运营服务部相关人员到杭州中支开展营改增工作调研指导，杭州中支共享服务中心负责人、营改增专项管理人员及财务相关人员共同参会。

分公司财务部联合运营服务部到杭州中支调研营改增相关工作

召开2023年理赔抵扣推动专项工作会议

赴合作4s店开展工作

会上，杭州中支分对理赔抵扣工作做了详尽介绍，并分析了历史遗留票据的痛点，根据报告内提出的问题，分公司财务部联合运营服务部做了具体的工作布置：一是财务部在清单中新增营改增数据有效字段，提升清单数据有效性；二是营运服务部根据财务提供清单，结合现有数据形成闭环管理，检视专票回收工作；三是分公司财务部联合营运服务部将配合杭州中支共赴4S店根据清单找回历年遗失专票。

分公司财务部、分公司运营服务部陪同杭州中支多次赴4s店开展工作，获取遗失发票记账联以及沟通事务抵扣事宜。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【业财融合助推发展】

分公司召开2023年有效保费规则宣导会

【科技赋能财务创新】

分公司财务部积极开展RPA专题系列培训

会上，分公司财务部围绕2023年重点变化、2023年分客群有效保费规则、新规则下有效保费占比测算三个方面展开介绍。针对各个客群，分别从财务角度提出相关建议，并强调降低保单成本率是各客群提高有效保费占比的关键因素。

陈道晃对下一步的工作提出指导要求：一是精确理解、掌握有效保费规则，以有效保费指标为牵引，指导前端业务筛选；二是提升考核力度，将有效保费指标落实到季度劳动竞赛、季度及年度考核；三是联合之江数智院，将有效保费指标上线数智院板块，建立起一整套指标跟踪体系；四是定期复盘有效保费数据，将有效保费融入分公司业财复盘内容中，助力公司高质量发展。

会上，RPA工程部相关人员介绍黑灯工厂的运行模式及上海营运分中心的财务明星产品运用等相关案例。围绕已上线的总部产品，研习RPA工具的运行逻辑，并结合我司实际业务需求，筛选了5个总部产品纳入分公司财务条线RPA推进计划并积极落实。同时，针对财务基础核算和数据统计方面，日常耗时、操作步骤重复等业务场景，探讨运用PRA技术的可能性，并最终挖掘提炼了会计电子档案系统标记不组卷、P09系统预收款批量核销等适用场景，选派了相关负责人组建“RPA工具运用”财务团队。

分公司财务部通过贯彻之江数智院的创新理念，协同黑灯工厂的技术力量，推进分公司RPA需求的立项开发工作，将科技赋能落实到行动中。

为进一步深化业财融合，助力业务高质量发展，4月3日，分公司召开2023年有效保费规则宣导会，分公司副总经理陈道晃、个客条线、团客条线、三农条线、发展企划部及财务部相关人员出席会议。

为进一步加强财务专业技能提升，贯彻落实总、分公司RPA应用“走近、走进、走出” 的工作要求，增强财务服务一线能力。4月17号，分公司财务部特邀之江数智院RPA工程部开展RPA专题系列培训。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

1月，杭州中支财务部举行第一期费用报销专题培训会，本级各部门、城区及县支机构内勤及财务部相关人员参会。

本次培训对照分公司下发的最新版《费用报核销管理细则》规定要求，结合中支实际情况，围绕新旧细则变化，重申了公司实施财务共享背景下规范费用报销核销相关事项，明晰各方权责，加强核销准确性、合规性以及列支规范及具体要求等方面进行了深入学习，同时观看、学习了最近新上线的费控系统碳信息录入操作视频，从低碳运行的数据采集范围、职责分工、录入要求等各方面进行了具体的操作演示。

近期，各机构纷纷开展多形式、多维度费费用报销、税务知识宣导等

相关培训，培训内容涵盖费用报销要求、财税合规等要求。

【绍兴中支】

3月17日下午，绍兴中支财务部召开四级机构综合部及本级综合管理部相关人员参加的培训会议。

会议就提升费用报销质量、加强费用管理、降本增效等相关内容进行了培训，强调各四级机构及本级要严格按照分公司对费用管控的要求，进一步提升费用报销质量，加强发票规范性管理、加强销售费用的合规使用，有效提升费用资源利用率，当好“内当家”，以达降本增效之效果。下一步，绍兴中支财务部还将开展针对全员的培训。

【杭州中支】

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

4月，杭州中支财务部举行第二期费用报销合规管理专题培训，本级、城区及县支各业务部门内勤及相关人员参会。

会上，着重强调了费用报销工作事前、事中、事后的管理原则和要求，重申了相关工作的合法合规要求事项，并要求辖内各单位要养成定期复盘检视的工作习惯，查漏补缺，持续提升风险防范意识和能力。本次会议还学习了分公司最新下发的《关于规范技术服务及增值服务费用管理的通知》文件要求及注意事项。

为进一步助力公司高质量发展，杭州中支将财税合规培训作为2023年度财务培训计划的一项重要内容，面对不同人群定制不同的培训内容和重点，目前杭州中支已在1月和4月开展了二期培训。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【舟山中支】

3月23日，嘉兴中支财务部举行费用报销合规管理培训，本级各部门内勤及县支综合内勤人员参会。

会上，嘉兴中支财务部对今年以来费用报销类目自查中发现的一些涉及风险的事项内容进行了分项剖析，列举了一些报销事项，重点针对宣传品报销予以了宣导，要求加强宣传品管理做好出入库台账，同时会议上强调了增值税的要求要求，要求取得人需要按照国家和公司规定。会议上还宣导了分公司财务报销风险提示一至三期，通过案例提示相关人员加强重视。

嘉兴中支财务部希望通过此次培训加强对业务部门树立风险意识，规范业务行为，从根源上避免风险，实现合规经营。下一步，嘉兴中支财务部还将开展针对全员的培训。

【嘉兴中支】

舟山中支财务部开展专票专场培训，业务员、客服、办公室相关人员参会。

会上，财务部将日常问题集锦，统一做出解释，重点就客户开具红字信息表、退保、分期业务等做出详细的培训，针对不同情形给出最简易的方法。最后，强调了专票的严肃性，无论是开具或者取得，首要前提就是保证发票的真实性。会后，主动前往业务员工位做点对点辅导。

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

4月20日，舟山中支财务部走访普陀支公司，就供应商、发票两项内容的真实性、合规合法性进行现场宣导。

会上，对费用报销的要求予以了重申，并强调必须遵循真实性、合规性原则，报销时必须保证资料的完整齐全，做到事项真实、内容合法、资料齐整。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【金华中支】

3月6日金华中支财务部牵头召开了防范税务风险相关培训，金华中支本级及各机构相关人员参加了此次培训。

培训上重点讲解了金税四期上线后带来的主要变化，用实际案例分析保险行业重要的涉税风险，根据分公司整理的常见退票案例详细分析了退票的产生原因，通过案例分析讨论加深合理规避税务风险的意识。

此次培训解惑了一些税务问题，对规范企业行为、规避税务风险、提高企业经营效益产生了积极的作用，进一步提高对费用报销的实务操作能力。

【湖州中支】

4月21日，湖州中支财务部召开2023年第一期费用报销合规，本级各部门及各支公司相关人员参加培训。

培训对费用报销核算细则，以及如何关注费用报销如何合规化和后续费用管理的流程等进行了详细的解读，要求全辖各单位要提高风险意识，定期针对自身的报销事项要做好复盘工作。此外，培训还对个别机构及部门的错误风险点进行实例讲解，并针对这些易错点提出相关的改进举措。

下一步，湖州中支财务部将不定期针对本级各部门及各支公司进行抽检相关凭证材料。

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【台州中支】

线上，台州中支财务部召开支公司综合管理岗费用报销会议。

会议重点围绕费用报销要求以及如何减少费用报销退票率。一是重新摸排各家费用报销全流程，指出当前问题；二是宣导税法基本知识，正确认识增值税普票和专票的相关法律要求；三是严肃批评近阶段退票率高企的报销人员，必须加强学习，加强票面内容审核，认真阅读报销附件标准手册，增加系统二次审核。

线下,台州中支财务部召开支公司综合管理岗、本级各部门报销人员培训会。

一是强调加强外部凭证和内部自制凭证的审核，二是详细讲解每个科目录入的要求及注意点；三是宣导增值服务费报备要求和流程。

【衢州中支】

4月24日，衢州中支财务部组织全辖员工参加费用报销发票合法合规的培训会议。

本次培训根据分公司最近出台的的相关要求，以费用管理基本原则、岗位职责为核心，强调发票取得人需按法律法规规定取得合规发票，并对发票事项真实性负责；介绍最新的税务监管动态；进一步展开讲述招待费、宣传费等重点类型列支易错科目的要求；针对附件合理性、报销风险点等做了案例介绍及分析提醒报销人。

5月10日，衢州中支财务部对2023年费用管理相关制度要求进行深度培训，中支班子成员、支公司本级部门负责人、业务骨干参加。

培训对2023年分公司下发的费用管理类文件联系函进行了宣导，介绍税务检查最新手段，重申销售费用财经纪律要求，详细阐述重点费用类型列支要求，布置月度费用管理行事历。

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

4月，台州中支财务部开展线上线下两场培训，多次宣导和重申费用报销要求。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【丽水中支】

2023年4月25日，丽水中支财务部在晨会及4月28日在半年度会议上宣导了关于费用报销发票单据合法合规培训。

通过针对本级全体员工及支公司一把手的宣导，让大家深刻了解业务部门在报销过程中发票取得的要求及自身职责，确保报销材料完整齐全，经济业务清晰。

半年度会议宣导现场

晨会培训

【萧山直属支公司】

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

为帮助公司员工尽快掌握费用支出管理新规、财务处理流程，持续推进费用支出规范化管理，近期，萧山直属支公司财务部组织开展了员工费用报销专题培训。

本次培训共分为通用信息、财务报销流程、管控要求、现场答疑四个部分，财务部将各个流程中的注意事项一一讲解，并对存在疑问做出解答，结合实际情况，查漏补缺，大家在讨论中得到了提升。此次培训强化了员工对于日常经营过程中的经费支出标准、报销条件等规定的认知和掌握。培训内容覆盖了费用支出工作中的绝大部分情形。后期，财务部还将在实践工作中加强新规定的宣传普及，帮助员工更加清晰的理解，推动员工费用报销工作更加顺利高效、规范有序。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【余杭直属支公司】

【义乌直属支公司】

5月9日，义乌直属支公司财务部于针对全员进行了第一次费用报销培训。

为提高全体员工的重视程度以及培训质量，财务部计划从费用报销基本管理办法和重点费用科目报销要求入手分多次进行培训，本次培训主要针对报销的基本原则、各部门的职责分工、审批流程以及原始凭证和影像要求进行了详细的宣导，并对近期新增的报销要求进行重申，使我司员工对报销的真实性、合规性以及完整性有了较深的认识。

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

【强化宣导树立意识】

各机构开展费用报销及税务知识宣导专题培训

4月17日，5月12日，余杭直属支公司财务部分别组织召开两场发票管理、费用报销专题培训。

财务部宣读《关于规范浙江分公司发票取得管理办法》和《关于规范技术服务及增值服务费用管理的通知》文件内容，同时对费用报销发票取得规避风险点、各科目报销规范做了详细宣导，最后对费控系统费用报销碳信息补录、保洁费报销个税操作等方面做了实操培训。

通过培训，增强公司各层级领导员工对报销发票取得合规合法性要求的严肃性，加深各报销人员对报销操作、附件提交要求的理解。

后续财务会紧跟分公司各项工作要求，强化财务知识培训宣导，助推公司高质量发展。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【走进基层财务助力】

绍兴中支走访新昌支公司，提供财务支持

绍兴中支财务部与个客综合部一起到新昌公司进行调研，了解当地市场情况及我司目前应对策略。

【走进基层财务助力】

丽水中支走访龙泉支公司，助力开门红

为进一步助力机构业务发展，分析机构业务结构、成本情况，提高与机构间的业财融合度，收集机构业务支持需求。丽水中支财务部同条线参加龙泉机构业务分析宣导会。

会议从指标达成、市场对标、司内对标等方面分析龙泉支公司开门红业务整体情况，并从使用性质、续保率、明细险种等维度对车、非车业务情况进行细化分析，明确了车险管理精细化要求。同时了解车险市场情况、展业困难，有效提升了财务与机构间的融合度。会议强调公司上下同频，业财联动，重点战略目标与资源优化配置为导向，着重为业务运营提供财务支撑与协同，合理规避经营潜在风险，有效协助业务部门提升运营决策能力, 持续推动业务高质高效发展，合力打赢开门红。

【走进基层财务助力】

杭州中支财务部走访桐庐支公司，做好前端调研

为加强支公司成本管控，落实公司高质量发展方针，2月15日，杭州中支财务部带领个客市场部和理赔条线相关人员前往桐庐支公司调研。

会议着重从承保和理赔两个维度展开分析，指出当前业务品质筛选和理赔管控的主要问题，并针对逐一针对各渠道问题商讨可行性方案，确定下阶段的改进举措。

新昌公司也提出了当前车险费用的困境及市场成本偏高的现实问题，加上新昌市场小，本地业务拓展难等对业务发展产生了不利影响，但新昌公司非常重视非车险业务的发展，通过加大对保证险、责任险、农险等险种的拓展力度，扩大保费规模做大做强。

会上，杭州中支财务部总结提出“三个务必”，务必贯彻高质量发展理念，强化业务发展和效益，二者缺一不可；务必深入精细化管理，根据实际情况差异化定制管控措施，构建指标一体化；务必加强双向联动，加强中支与支公司，财务与业务的沟通对接。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【走进基层财务助力】

余杭直属支公司走访营销部，提供财务服务

3月24日，余杭支公司财务部前往三墩镇营销服务部走访。财务部就该机构职场搬迁后，固定费用使用需求做了交流，本着开源节流的原则，让机构做好费用管控。

三墩营销部负责人除全面负责三墩营销部各项事务外，同时兼管交叉销售和个人代理两个渠道。走访过程中，财务部了解三墩营销部、寿险职场和个人营销员业务开展情况，结合一季度开门红政策，剖析业务短板，根据其营销部发展特点，提出后期发展建议。同时听取营销部人员的意见和建议，解答费用报销、应收管控等财务方面问题。

通过此次交流，财务部对当前市场环境下机构业务开展及费用化解难度有进一步了解，在后续的工作中不断做好与业务部门、机构间的交流沟通，积极主动提供有效的财务服务，为业务发展多提供帮助。

2月，义乌支公司财务部陪同团客市场部前往中国人寿公司参加长护险监督考核服务项目共保会议。

会议主要对项目开展的系列准备工作进行沟通，沟通内容包括人员的招聘、办公设备及员工车辆的准备手续、各项费用结算分摊的方式等重要问题，并针对两家公司后续的工作分工起草共保协议，最后双方就准备工作期间碰到的问题进行沟通解决并向上级公司申请报备。会后，义乌支公司财务部积极向分公司及同业公司咨询各项分摊费用的支出科目与流程，并就分摊方式与国寿进行线下持续沟通，尽全力打通该项业务的流程，为公司后期拓展长护险业务提供支持。

【走进基层财务助力】

义乌直属支公司陪同业务条线参加共保会议

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【强化管理责任到人】

衢州中支制定应收考核促管理

【降本增效助力发展】

萧山支公司财务部开展降本增效专题会议

细则针对长账龄应收、过责任期应收进行考核。较以往的应收考核一是从原来的机构部门负责人层面下沉至催收人；其次考核期加长，从一次性考核增加至月月考核，直至收回应收结束；三是新设了应收到款未核销的项目。

考核细则下发后财务部在本级和机构晨会上进行培训，宣导应收保费相关概念、应收考核的背景及考核内容，并详细讲解了计算方法。

通过考核宣贯提高了催收人应收催收积极性，提高约定缴费期系统录入准确性，促进应收保费资金占用成本降低，提升催收人对应收考核刚性要求认识度。

为进一步提升员工财务思维、成本意识，助力公司优化成本，2月6日，萧山支公司财务部开展降本增效专题会议，萧山支公司总经理室和中层干部人员参会。

培训首先介绍了涉及成本指标的相关知识并对成本的影响因素进行深入剖析，提出了加强成本管理规范化、精细化的要求，对职场建设、业务招待费、应收保费管理及未决估损管理等重点事项的管控要求。培训结合实际案例给出降本增效的具体建议，并通过现场讨论，对当前成本管理中存在的问题和不足进行了剖析和讨论。后期，各部门将进一步提升沟通的频率，提升协同的力度，完善各项管理机制，守住经营成本，助力公司高质量发展。

为进一步加强应收考核管理，提升催收时效、严控新增过责，落实责任到人，衢州中支制定了2023年度《应收保费考核实施细则》。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

分公司财务部-许飞婵

人物

分公司财务部-许飞婵

大道至简、福生于微

大家好，我是浙江分公司财务部的许飞婵。本人于2012年10月加入杭州中心支公司，在财务部从事预算管理岗相关工作；2016年5月财务委派到钱江新城支公司，担任综合管理科科长、工会副主席（主持工作）；2018年3月正式调浙江分公司财务部综合管理科，从事税务岗相关工作，并兼职会计核算科杭州中支行政出纳相关工作。

2017年7月加入党组织，成为了一名光荣的共产党员，“初心向党、恪守不渝”是我作为一名党员的誓言。

通过在不同机构、岗位的历练，我收获满满，我从一名莽撞少年成长为了成熟稳重的青年。繁忙的工作之余，每周两次的瑜伽课是我保持身材的秘诀；喜欢茶艺的我考取了“中级茶艺师”等级证书，同时也积极向不同领域探索学习。自入司至今，已在太保已走过整整十个年头，令我眼里散发着更加自信、美丽的光芒。

大道至简、福生于微，细节决定成败。希望成为一个有信仰的人

|我的工作经历|

|我的成长所悟|

人物风采

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

台州中支财务部-陶嘉铭

我是陶嘉铭，来自台州中支财务部。2016年10月，刚大学毕业没多久，满怀着美好的憧憬，带着一身稚气的我很荣幸加入了太保这个大家庭。初来太保，那时候还是一张白纸，对保险行业对财务工作都十分的陌生，内心感受到紧张和焦虑。但我的领导和同事都对我非常耐心和照顾，在工作和生活上给予了我很多指导和帮助。在这说长不长说短不短的接近7年的工作磨砺中，从预算管理岗开始，把控预算。到数据岗，编制行协数据，表外数据拆分等。因出纳岗的归集而接手了资金岗，处理银行事项。同事的产假辞职，学会了做税务岗。把每一句“我不会”都改成了“我可以”，把每一次工作中的压力转化成奋斗的动力。从刚开始一窍不通的“小白”逐渐成长为可以胜任岗位独当一面的“前辈”。在最美的年纪，没有辜负努力的自己。而如今，我也可以像我的领导和老同事一样，迎接新来的同事，帮助他们，一起为太保的建设添砖加瓦。

在太保的这些年，我也清晰地感受到了太保的与时俱进、创新发展。印象比较深的是刚入职的时候，财务工作还是比较繁琐重复的，像整理凭证、进项税核对、报销单的审核等等。工作量较大，需要耗费很多时间与精力。后来太保收集了我们提出的建议，推进了太保数字化进程，改善了很多系统，推出了更加完善的新项目，例如进项税小程序、捷报系统、会计档案电子化、业财一体化等等，有了得力的工具，我们的工作也更加的顺利便捷，工作效率得到了极大的提高。我们的工作也从最初的会计核算逐渐向财务管理发展，对我们财务人员提出了更高的要求，财务工作不再拘泥于表面，向资源配置优化，给业务提供更加强有力的数据支持。

有一句拉丁谚语我很喜欢：“循此苦旅，以达天际”。只有闪亮地活着，才能照亮笼罩世界的黑雾；只有永不停竭地创造，才能把生命谱写成一首诗篇；只有义无反顾地前行，才能在大地上留下通往光明的履痕。愿我与太保穿越逆境，抵达属于我们的繁星。

人物

台州中支财务部-陶嘉铭

循此苦旅，以达天际

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

团队名称：台州中支财务部

荣誉：分公司-“二十佳”服务团队^2022年度

台州财务部是一支凝聚力强、合作氛围良好、团队合作的团队。在工作中，团队每一位成员都拥有一颗追求卓越的心，不断学习和进步，对业务与市场趋势保持敏锐的感知；团队成员彼此之间互相信任、互相帮助、紧密协作，共同致力于提供最好的服务，满足一线的业务需求与期望。

榜样的力量

发挥团队协作精神：面临人力短缺问题，团队2个人合理分配，加班加点保证各项工作有序推进

打通部门壁垒：在总经理室引领下，与综管部、业务管理部门共同承担公司企划职责，在公司业务发展规划、考核机制设定、资源配置等方面通力协作

宣导效益经营：在机构经营、业务结构筛选调整、资源投放、理赔成本改善等方面加大宣导，以公司效益经营为前提，推进公司可持续发展

提升财务人员业务能力和专业素养：开展自我培训和转培训工作，将费控系统、财汇管理平台、指南针平台等系统通过多渠道推广使用，解决问题和困难，助力业务一线

搭建上下沟通桥梁：落地财务委派职责，做分公司、中支公司、支公司联络员，保持上下畅通，沟通无忧

2022年台州中支财务部荣获分公司年度“二十佳”服务团队，2022年工作亮点如下：

业财融合：主动参与业务、政府等谈判，资源共享，助力业务开拓市场

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

团队名称：丽水中支财务部

荣誉：分公司-绿色节能减效奖^2022年度

丽水中支财务部在2022年全力推进降本增效、绿色办公，在他们的推动下公司内部形成良好的氛围，倡议以“节约，环保，健康”为主题的绿色办公行动。

榜样的力量

积极响应总分公司办公用房上楼计划：2022年财产使用费率0.70%，同比下降0.29PT，2022年通过续租下降面积或与出租方商谈降租金，共减少90平方米，年租金减少15.17万元。

丽水中支财务多措并举降本增效，使丽水中支获得了分公司2022年度绿色节能减效奖，丽水中支财务部在节能减效工作亮点如下：

倡导绿色办公：全体员⼯以部门为单位，加强管理，落实节约资源责任制。公司成⽴节能降耗⼯作小组，定期巡查办公场所的节能降耗情况。违规现象的部门和个人，检查小组将按照相关规定给予处罚。通过以下举措2022年电子设备运转费同比下降48.23%，办公用品费用同比下降59.1%，绿化费用同比下降25.46%，修理费用同比下降49.19%。绿色节能倡议体现了努力的成果。

公共区域节水、节电：公司员⼯饮水自带水杯，公司接待不再提供⼀次性纸；水龙头要随用即关，杜绝常流水现象。

办公用品、耗材提倡大家合理配置办公用品，不盲目采购高档的办公⽤品。复印、打印纸双面使用，单面使用后的纸张，可再利用空白面。

空调方面：国家倡议公共办公区域的空调温度为26 度，建议大家合理设置空调温度。提倡大家在下班前十五分钟关闭空调电源，适度减少能耗。最后离开的员⼯要关闭照明电源方能离开，养成随手关灯习惯，杜绝“长明灯”现象。

办公设备维修类提倡大家自觉爱护办公设备，轻拿轻放。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

姓名：卢冰君

荣誉：集团-“财务共享”&”财务强基“项目集精英导师奖^2022年

总公司-产险财精条线卓越项目税金自动化项目^2022年

总公司-2022年理赔抵扣竞赛获奖机构先进个人^2022年

姓名：钟霞

荣誉：总公司-优秀财务骨干奖^2022年度

分公司-优秀共产党员^2022年度

小编：冰冰，2022年你从核算转型到税务，并且获得了集团、总公司的各项殊荣，你觉得转型过程中最难的是什么？

小编：钟老师，2022年您不管是在财务工作还是在党的工作上都取得了突出的成绩，您是如何平衡多项工作，并把他们都做好的？

卢冰君：最难的应该是税务政策不断的变化早已不是我所认知的那个范围，需要重新学习、探索，并且要与12家机构财务沟通还要学习怎样与税局沟通。刚接手税务就迎来集团的一个大项目：税金自动化，浙分作为第一批试点机构肯定需要在其中贡献自己的力量，作为新手的我有过焦虑和担心，多问多思考是我的解决办法，在核算岗的经验也正好用上。过程中要感谢安娜不辞劳烦的回答我各种问题，感谢水溪老师的鼓励和信任，在关键时刻总能给我解决思路。现在的我已经成长了，未来还将继续努力。

钟霞：小编老师过奖了~，过去一年的工作首先得益于各位领导的关心及指导，也受益于分公司财务部与财务条线伙伴们的大力支持配合。在平衡多项工作中，谈谈我的一点小小的感悟，第一，是合理安排时间与工作方法非常重要。每天早上到公司，我先花5分钟梳理一下思路，根据工作的轻重缓急排一下先后顺序。有些工作我会有一定的提前量，在几个事项同步开展时，我对一些关键节点、重点要点进行记录，这样一个是可以减少疏漏点，另一个是在完成临时插进来的紧急工作后，可以节省重启此项工作的时间。当天下班后，复盘一下当天的工作，把明天需要做的事先记录下来。

第二，对于一些长期事项，定期跟踪推进进程。第三，提高工作效率、节省可以节省的时间，如把工作中机构问的一些共性的问题，先花点时间整理成WORD发给大家共同知晓，如果遇到后面机构有问同类问题时，可以直接把WORD发给有需要的老师。第四，在完成每项工作的同时加强学习，只有不断加强学习，持续提升能力，才能保持高效的运作。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

姓名：胡梦耘

荣誉：总公司-产险财精条线卓越项目精算培训体系建设项目^2022年度

姓名：张安娜

荣誉：总公司-产险财精条线优秀项目决策支持系统项目^2022年度

小编：梦耘，2022年你不仅跨条线做见习总监，还在精算培训体系建设上做精做实亮点纷呈，你觉得这个过程中让你记忆最深刻的是什么？

小编：安娜，2022年你进入数据科后，看到你成长的步伐更加快了，不仅以第一名的成绩取得了初级精算师，还获得了总公司系统开发的奖项，你觉得这一年你最大的收获是什么？

胡梦耘:2022年，借助之江数智院平台，重点组织了以个客条线为主的4期精算俱乐部培训项目，包括“赔付率主题”、“发展主题”、“成本主题”和“总部初级精算分析师浙江专场系列培训主题”。此外，还参与了总公司财精再知识库建设项目，完成了定价基础概念等15个知识点的知识手册编写与汇总工作。

张安娜：嗯，确实，在数据科各位老师的帮助下确实提升了很多。不能单说是最大的收获，只能说是很多收获啦~首先在硬实力上，取得了初级精算师，Excel数据处理和PPT制作也获得了很大的提升，业财融合思维进一步加强；那么在软实力方面呢，也从我们小周老师身上学到了很多，比如泰然自若的处事方式，专业的工作技能，未来我也会继续努力的！

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

人物风采

姓名：劳玮

荣誉：集团-太保e行分发推动优秀个人^2022年

姓名：石煜华

荣誉：分公司-2022年度“二十佳”服务明星^2022年度

小编：劳老师，2022年太保e行推行是一项重要工作，从老模式到新系统不管对你还是对报销人都是极大的挑战，你在推行过程中主要做了哪些工作值得大家学习和借鉴？

劳玮：E行的推广我遇到的是新系统新流程，我和办公室一起认真摸索研究系统，制作操作流程，进行宣导培训，定期将全辖差旅报销情况反馈办公室，不断宣导大家使用E行。最近我们火车票也即将纳入企业垫付模式，又有新的流程新的操作等着我们去探索，我将继续努力克服推广中遇到的新问题。

小编：石老师，2022年你在财务服务等方面做了很多工作，得了各条线的充分肯定，你觉得在财务服务中财务人员可以做哪些工作？

石煜华：财务人员作为中后台部门，在日常工作中，要主动拥抱业务一线，主动拥抱机构，积极前台条线沟通，了解条线需求，业财融合，以需求导向，做好各项工作。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

人物风采

姓名：刘炜

荣誉：嘉兴中支-服务明星^2022年度

榜样的力量

小编：刘炜，2022年你的财务服务得到了嘉兴中支的认可，做好财务服务也是分公司重点工作之一，你觉得在服务一线的过程中财务人员最难的是什么？

姓名：刘文佳

荣誉：杭州中支-十佳服务明星^2022年度

小编：文佳，近几年从分公司到杭州中支，你的工作更加面对业务一线，在这个过程中你是如何实现转型和融合？

刘炜：因为各类规章制度要求，服务过程中容易造成业务条线的不理解。要更加耐心，细致，做好沟通解释工作，在做好严守风险底线基础上，通过优化服务细节，灵活服务方式，为业务一线解决问题。同时也要不断学习，提升自己，以提供更好的服务。

刘文佳：要积极主动的学习财务理论知识，熟悉公司各项业务流程，将财务理论知识与实际业务场景相结合，了解财务数据变动背后的业务深层原因，及时掌握业务动向，不断提升业务服务水平，完成助推器的使命任务。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

人物风采

榜样的力量

人物风采

姓名：李佳佳

荣誉：萧山支公司-先进个人^2022年

小编：佳佳，获得先进个人说明财务工作得到了所在机构的认可，那你觉得基层财务人员应该具备什么样的素养？

姓名：栾英杰

荣誉：衢州支公司-优秀党员^2022年

小编：栾老师，在工作中，你是如何将财务工作和党建工作想融合的？

榜样的力量

李佳佳：作为一名基层财务人员，应该具有稳重的性格，精打细算且小心谨慎的作风。做事不急于求成，不投机取巧，而是踏踏实实，认认真真的做事。勤奋努力干活，身兼数职不抱怨。多方面学习知识力求进步，热爱工作，做好工作，全力以赴，做得更好！

栾英杰：党建贯穿了财务工作全过程，我坚定信念，忠于党，忠于财务岗位使命任务，将三个意识体现在日常工作中。第一政治意识，日常加强政治思想学习；第二自律意识：严以律己，工作中做到今日事今日毕；第三服务意识：不遗余力地协助同事处理工作上的问题

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

学习园地

一、什么是虚开发票？

让他人为自己开具与实际经营业务不符的发票需要提醒的是，很多人认为对外开具与实际经营业务不符的发票才属于虚开发票的行为，却不知道让他人为自己开具也属于虚开发票的行为举个例子，A公司为逃避缴纳税款，其法定代表人让B公司在没有实际交易的情况下为A公司开具发票，在这里，A公司和B公司均属于虚开发票行为。

没有货物、不动产、无形资产购销，提供或接受应税劳务、应税服务而为他人、为自己、让他人为自己、介绍他人开具增值税发票。

解读：完全没有发生交易

有货物、不动产、无形资产购销，提供或接受应税劳务、应税服务但为他人、为自己、让他人为自己、介绍他人开具数量或者金额不实的增值税发票。

解读：进行了交易，但有一部分数量或金额不真实

进行了实际经营活动，但让他人为自己代开增值税发票

解读：这里指进行了交易，但是开票方与实际销售方不一致

注意：让他人为自己虚开具有主动性，是指具有主观故意性的受票人。明知是虚开而加以接受，不论是主动找别人，还是别人找上门，都是虚开。

【学习园地】

增值税知识学习专栏

举例

没有真实交易发生，却开具发票，是虚开；

卖的是苹果，发票开的是桔子，是虚开；

卖了3个苹果，发票开的是2个苹果，是虚开；

卖的苹果5块钱一斤，发票开的是7块钱一斤，是虚开；

东西卖给了甲，发票却开给了乙，是虚开；

甲卖东西给乙，发票却是丙开给乙的，是虚开…

【学习园地】

增值税知识学习专栏

二、增值税专票虚开虚抵的后果

《刑法》第二百零五条虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪(虚开专票罪）

1.虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的处二年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;——入刑标准，税款数额5万以上。

2.虚开的税款数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;——数额较大标准，税款数额50万元以上。

3.虚开的税款数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。——数额巨大标准，税款数额250万元以上。

三、增值税普票虚开虚抵的后果

《刑法》第二百零五条之一虚开发票罪：

1.虚开本法第二百零五条规定以外的其他发票，情节严重的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；

2.情节特别严重的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3.对于尚不属于“情节严重”或者“情节特别严重”的一般虚开其他发票的行为，尚不够刑罚处罚的，可以根据《中华人民共和国发票管理办法》的规定，由税务机关没收违法所得；虚开金额在1万元以下的，可以并处5万元以下的罚款；虚开金额超过1万元的，并处5万元以上50万元以下的罚款。税务机关在处理这些行为的过程中，如果发现其虚开发票的行为已经构成犯罪的，应当依法移送司法机关追究刑事责任。

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

学习园地

【学习园地】

低碳运行机制建设相关数据采集要求

一、碳相关事项报销凭证获取

各机构职场当月使用水、电、燃气、采暖等公共事业费用应在次月31日前取得发票完成报销，并在报销时录入碳相关信息。如无法及时取得发票的，应与对方单位协商缩短结算周期。确因对方单位原因无法及时取得发票的，应向总公司报备无法及时取得发票的原因及可获取发票的结算周期，并在报备周期内完成相关事项报销，报备及每次报销时应附对方单位盖章或签字的情况说明。未报备机构逾期未及时完成报销的，财务部将不予报销。

其他与碳信息采集相关的报销事项，如：车辆燃料、差旅等，原则上应在事项发生后及时取得发票，不晚于次月内完成报销及碳信息录入

一、碳相关事项报销凭证获取

碳信息数据采集方式 CL-01项目推进以来，总公司已对费控系统、车辆管理系统等多个系统进行改造，2023年已实现碳相关信息的系统收集。

党建专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

党建专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

党建专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

党建专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

编辑部/ 分公司财务部

主编：陈道晃

责任编辑：水溪

稿件来源：各科室及机构财务部

谢谢观看

浙财视界（2023年05月第02期，共15期）

内容简介

往期作品

为您推荐

热门标签

产品服务

关于我们

网络条款

其他

联系方式