守正创新，追求卓越
19期
2024年9月
第02期，共19期
浙财视界
浙江分公司财务条线专属期刊
目录/
contents
2024年09月第02期
杭州中支财务联合业务条线赴城北、富阳支公司现场调研杭州中支财务规范电网销增值服务费用湖州中支财务部联合车险条线对全市进行费用穿行检查舟山中支财务部召开有关业务招待费管理培训会议
分公司财务部调研义乌支公司费用及理赔获票情况余杭支公司财务组织开展车险费用穿行检视
丽水中支财务部赴机构进行费用资金流管理调研与检查
01 财精动态
【费用管控 精准出击】
【供应商管理 信息尽调】
各中支财务部开展供应商尽调要求宣导及实地核查
【拥抱业务 财务助力】
湖州中支财务部联合团客部对接安责险业务湖州中支财务部联合幸福邻里进南园社区宣导老年人意外险衢州中支财务部陪同业务赴太保寿险沟通交流
丽水中支财务部联合业务赴丽水开发区营业部现场调研萧山支公司财务部助力业务，进行一系列工作举措
【车辆管理 资产自查】
余杭支公司组织开展OBD设备管理自查工作舟山中支财务部召开有关车辆管理的沟通会议
【理赔联动 应收清理】
嘉兴中支财务做好理赔进项抵扣财务支持义乌支公司财务部组织召开理赔专票抵扣沟通会议
衢州中支财务建立财赔周例会制度
丽水中支财务协同条线共商清收司外共保赔款及专票抵扣
金华中支财务部开展应收保费客户询证函系统功能培训
余杭支公司组织开展三季度应收保费工作会议
01 财精动态
02 人物风采
台州中支：开展防灾防损主题培训
台州中支：抗击台风“格美”、“普拉桑”
嘉兴中支：抗击台风“贝碧嘉”
【分公司财务部-卢晓霞】但行前路，不负韶华
【分公司财务部-朱茜】时光为鉴，笃行向前
【萧山直属支公司-李佳佳】十载风雨同舟， 财务路上的成长与蜕变
【舟山中支财务部-史宛鑫】 分公司跟岗心得
【舟山中支财务部-殷 为】 分公司跟岗心得
【舟山中支财务部-占俊男】 分公司跟岗心得
【防灾防损 全力抗台】
【员工培训 合规学习】
衢州中支：开展青年员工成本知识培训
绍兴中支：全员学习，提升合规意识
03 学习园地
【 学习园地】2024年3季度服务之星
【 学习园地】本级财务部FD俱乐部活动展示
04 党建专栏
【 党建学习】《中国共产党纪律处分条例》学习
【 党建学习】 纪念邓小平同志诞辰 120周年
01
财精动态
守正创新 追求卓越
【费用管控 精准出击】
杭州中支财务联合业务条线赴城北、富阳支公司现场调研
深化整合：构建共赢的基石
深化整合：构建共赢的基石
本次调研主要针对NOTE系统管理情况、末端资金流向及支公司穿透情况、供应商实地查勘等内容。中支检查小组通过机构台账查看、现场访谈等方式检查车险销售费用最末端的资金流向管理情况，提出了车险销售费用闭环管理优化的目标，重点围绕系统操作、台账登记、相关供应商核准等具体管理举措展开讨论。随后中支检查小组抽取部分供应商，随同支公司人员进行实地查勘。
后续，中支检查小组将继续通过调研的方式走访支公司，夯实费用精细管理，提升末端资金流向管理管控，主动作为，聚焦合规，助力攻坚。
8月23日 富阳支公司
个客综合市场部及财务部人员赴城北支公司、富阳支公司对车险销售费用闭环管理情况进行现场调研与检查。
7月11日 城北支公司
【费用管控 精准出击】
杭州中支财务规范电网销增值服务费用
01
财精动态
守正创新 追求卓越
会上，财务经理石煜华简要阐述当前电销费用处理停滞的原因并根据对应问题指出解决方案，指导业务部门拓宽报销渠道，丰富报销科目，合法合规的处理相关费用，同时建立微信沟通群，24小时随时解答业务问题，助力业务人员尽快完成相关费用的报销处理。本次会议不仅提高了相关业务人员的财务风险意识，同时也规范了电销渠道的费用处理工作，提升财务管理能力，助力公司健康发展。
湖州中支财务部联合车险条线对全市进行费用穿行检查
结合分公司当年重点工作之一关于费用真实性，湖州中支财务部联合中支车险条线于9月份对湖州三县两区进行整体车险费用穿行检查，主要针对机构政策台账、业务结算台账、资金流台账进行全方面摸排，并针对目前机构使用的供应商、市场费用支付情况进行现场抽查，将隐藏的风险及时进行剔除。
通过本次全辖车险费用穿行检查，发现了机构许多的不足，并要求机构针对发现的问题及时进行整改，并制定整改行事历，后续中支费用检查组也会不定期跟进各机构的整改情况，真正做好费用闭环管理。
为进一步推动电网销增值服务费用处理进度，优化成本管控，财务部于9月19日牵头组织线上平台部及增值服务供应商相关人员召开电销增值服务费用处理专题沟通会。
01
财精动态
守正创新 追求卓越
【费用管控 精准出击】
舟山中支财务部召开有关业务招待费管理培训会议
深化整合：构建共赢的基石
深化整合：构建共赢的基石
会上，首先重新宣导了业务招待费的管控要求。其次将业务招待费管控目标细分至各条线、机构，根据各条线、机构全年的预计保费收入测定未来5个月可用的额度，倒逼条线、机构达成今年的管控目标。最后梳理了业务招待费在报销过程中发现的问题，强调报销中的合规要求。
从半年度数据来看，我司的业务招待费率高居全省第二，高于分公司管控目标0.52个百分点，未达成公司管控目标，并引起当地监管机构的关注。
8月9日，财务部召集车险、非车险、综合管理部及支公司相关费用管理人员，针对业务招待费的管控进行了沟通培训。
分公司财务部调研义乌支公司费用及理赔获票情况
下午义乌支公司财务部负责人和共享中心相关人员陪同走访合作4S店，针对理赔专票获票困难进行调研，重新梳理获票流程，帮助改善我司专票回收率低的问题。
我司财务部陪同随机走访供应商，证实供应商的真实性，随后召集各业务部门负责人进行谈话，提出目前义乌支公司供应商以及科目管理的短板，后续改进的建议和举措等，并对我司车险费用穿刺情况进行了解，会上总经理也做了工作指导意见并表示全力支持财务部的工作要求。
7月初浙江分公司财务部水溪来义乌支公司调研费用和理赔抵扣情况，
【费用管控 精准出击】
余杭支公司财务组织开展车险费用穿行检视
01
财精动态
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本次检查主要从公司业务部、代理业务部和线上平台部三大渠道业务部门开展，内容包括合作供应商尽调报告材料、NOTE系统清单数据和支付凭证补录情况、车险费用支付流程底稿登记和费用报销核对等多个关键环节。检查过程中，业务部门紧密配合、积极提供所需材料，对检查中发现的问题进行了深入的探讨，形成有效的解决方案。
为进一步提升车险费用管理的规范性和透明度，确保公司资源得到高效、合规使用，余杭支公司财务部结合前期车险费用检视会议的成果，于7月组织开展车险费用穿行检查。
本次调研主要针对车险预算、审批流及资金流向是否闭环等内容进行。此次通过现场访谈、查看台账等方式来检查车险销售费用最末端资金流向管理情况，重申了车险销售费用闭环管理优化的目标，并围绕系统操作、台账登记及资金流透明化管理模式等具体管理举措展开讨论。针对现场检查发现的问题现场提出优化整改措施。
丽水中支财务部赴机构进行费用资金流管理调研与检查
通过本次穿透工作，业务部门对公司费用管理规范有了更深入的认知，对供应商尽调的要求、资金流支付凭证收集工作的高要求表示认同和支持。
近日，丽水中支财务部、车险市场部前往遂昌支公司就车险销售费用闭环管理情况进行现场调研与检查。
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财精动态
【嘉兴中支】
嘉兴中支财务部为加强供应商管理，把好供应商入口关，做好新供应商实地查勘工作，针对平时工作日日常工作忙，没时间外出实地查勘的情况，充分利用双休日时间进行实地查勘。
8月份白天气温高达43度，为避高温利用晚上时间对供应商进行实地查勘，通过实地查勘，把空壳公司拒在门外，有效的为公司规避了税务风险。
【供应商管理 信息尽调】
各中支财务部开展供应商尽调要求宣导及实地核查
守正创新 追求卓越
8月21日，在7月司务会议上对供应商管理要求做简单宣导，一是如何理解什么是空壳公司，以及空壳公司存在的风险；二是供应商筛查的重要性和必要性；三是强调供应商筛查需要做哪些动作，如现场实地勘查、视频连线等；四是供应商使用人管理及额度控制要求；五是了解供应商实际业务范围及开票内容的注意事项；六是开票数量符合业务场景，杜绝集中开票。
通过宣导，有效地防范了供应商走逃风险，降低了我司的税务、监管风险，对高质量、高信誉的供应商建立长期稳定的合作，从而提升我司企业的竞争力。
【台州中支】
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财精动态
【绍兴中支】
7月18号，绍兴中支财务部赴上虞支公司沟通财务相关工作情况，重点就上虞支公司的发票供应商真实性情况及盈利状况进行了沟通，并陪同分公司领导对上虞支公司的相关疑点供应商进行了实地调查。
守正创新 追求卓越
【供应商管理 信息尽调】
各中支财务部开展供应商尽调要求宣导及实地核查
目前上虞支公司的盈利状况堪忧，车险及全险种综合成本率均破百，财务部与上虞支公司负责人共同探讨了如何有效改善综合成本率方面进行了沟通交流，重点在于加强理赔管理，夯实理赔基础，有效压缩理赔水分，彻底转变理念。
8月20号，绍兴中支财务部会同中支综合市场部赴柯桥支公司对该机构的费用情况、供应商维护等方面作了交流，重点就柯桥支公司的费用使用真实性情况及车险费用资金安全性方面进行了检查。通过检查及交流，进一步使柯桥支公司提升了合规意识，增强了车险费用使用安全性真实性的认识，以更好地服务公司业务持续健康发展。
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财精动态
守正创新 追求卓越
7月18日，财务部对本级车险条线供应商进行实地考察，走访了水莲都旗星汽车服务经营部、丽水市启点汽车有限公司、丽水市万迪汽车销售服务有限公司及丽水市金菱汽车销售服务有限公司等重点单位。
在走访过程中，一是注重与供应商的不同层级人员进行交流，包括高层管理人员、业务部门负责人、一线员工等，从不同角度了解其运营发展情况；二是关注我司新车投保情况、客户理赔进度及定损的准确性情况；三是关注对太保服务的客户满意度。
走访结束后按照分公司要求，整理形成供应商尽调报告。
【丽水中支】
【供应商管理 信息尽调】
各中支财务部开展供应商尽调要求宣导及实地核查
01
财精动态
为进一步规范供应商管理体系，加强对外部供应商的经营范围、诚信记录、经营地址、经营报告、合作能力等内容的审核，7月下旬，中支财务部对已使用供应商金华铭致信息科技有限公司进行现场走访。在交流过程中就目前双方的合作模式、结算方式、信息沟通等方面进行探讨，寻求更健康稳定的合作关系。
守正创新 追求卓越
【供应商管理 信息尽调】
各中支财务部开展供应商尽调要求宣导及实地核查
【金华中支】
通过此次走访，了解到该供应商经营情况稳定、且与行业内多家保司合作。但我司存在费用结算时效较同业相比较长的问题，财务经理第一时间与经办部门进行对接反馈，并对日后结算周期明确要求，确保今后业务合作体验感获得较大提升。
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财精动态
【拥抱业务 财务助力】 湖州中支财务部
1. 联合团客部对接安责险业务
为了响应湖州市政府发布的关于当前食品安全问题相关的文件精神，湖州中支财务部和团客综合市场部在7月拜访了湖州市市场监督管理局，针对当年跟湖州市传媒中心向下的3000名商户的安责险保险推广方案、保险共保体确认、费用处理模式等进行细化讨论，确保后续业务的正常推进。
守正创新 追求卓越
我司于2024年5月中标湖州吴兴区的老年人意外险标段，为了更好地让客户了解60周岁以上老年人意外险的重要性，湖州中支财务部于8月中下旬参加了本次的宣导活动，即代表月河街道服务小组，联合幸福邻里进南园社区共同设摊宣导老年人意外保险。一方面针对老年人意外险保险常见问题进行细化解答，另一方面也推广了公司老年人意外险自购板块，为当年团客保费贡献自己的一份力。
本次活动既加强了社区对老年人意外伤害保险的认识，又进一步提升了公司的品牌效应，为后续业务的推动起到良好的促进作用。
通过本次沟通也更加利于后续我司针对湖州当地安责险后续业务的相关话语权，及业务拓展做好铺垫。
2. 联合幸福邻里进南园社区宣导老年人意外险
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【拥抱业务 财务助力】
衢州中支财务部陪同业务赴太保寿险沟通交流
8月19日衢州中支总经理刘建良、代理业务部负责人陈国飞赴太保寿险衢州中支交流，财务部负责人徐祎陪同。产、寿双方领导就“百日荟战”重点工作开展情况进行交流：一、在车险限速大环境下转保业务该如何开展？转保业务的达成需强化客户关系管理，建立科学的风险评估体系及完善的客户信息数据库，根据风险等级进行分类管理；还需提高我司的服务质量，不仅是投保时，更要在保障期间作关怀管理；更需优化理赔服务流程，加快理赔速度、提供理赔透明度。二、下半年政保业务、非随车业务如何开展产寿合作？关键要协同发展，客户信息共享，明确合作目标、制定合作计划。财务部还就惠衢保业务赔付情况及政府下一步对共保体投入要求进行了了解。
此次交流活动针对目前业务发展中遇到的问题提出了切实可行的解决方案，为产寿双向赋能，盘活产能、资源互动打下基础。通过对业务一线情况靠前掌握，提升成本管控能力。
丽水中支财务部联合业务赴丽水开发区营业部现场调研
8月29日下午，丽水中支蒋总、车险分管总、财务部、车险管理部及车险代理业务部一起走访丽水开发区营业部并指导工作，为开发区建设赋能。会上蒋总、何总肯定了开发区的工作成效，同时指出开发区目前碰到的问题，一对一问诊给出合理化建议。财务部针对于开发区当前的费用中存在的问题也做了指导，同时也按分公司条线的要求做了布置。
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7月13日，萧山地区多所中学新生报到工作正式启动。为了及时响应学校对于校园类保险现场服务的需求，财务部放弃了周末的休息时间，积极参与到新生报到的各项工作中。在协助萧山第二职业学校新生报到的的过程中，不仅顺利完成新生的保险需求，还成功推广了学校类保险，得到了校方和家长的一致好评。
守正创新 追求卓越
【拥抱业务 财务助力】萧山支公司财务部
携手并进，助力校园保险承保推广
此次活动，我司不仅为新生及其家庭提供了优质的服务，也增进了与学校的合作关系，更在学校类保险的展业方面积累了宝贵经验，力争在今后的学校类保险展业中取得更好的成绩。
走进基层，深化财务服务助力业务发展
萧山支公司财务部走访衙前营销部时，通过对业务增长数据、理赔赔付成本等关键指标的解读，强调了发展的同时必须兼顾成本控制。
其次财务部特别关注了当前同行及周边市场的房屋租赁情况，积极听取了营销部对于房屋租赁的具体意见和建议，为后续合理的租赁方案提供了支持。最后针对学校类保险收费核销的合规性问题及应收账款管理，进行了深入细致的沟通。
对业务条线进行财务知识专项培训
为了更好的强化协同，我部针对新进农险综合岗人员进行财务知识专项培训。此次培训内容针对农险业务中的财务薄弱环节，如应收保费、无风险认定流程、保费认领核销、保费分摊、费用报销等，培训内容实用有效。通过一对一的培训方式，新员工能够迅速掌握工具操作技能，减少试错成本，提高工作效率。
01
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【车辆管理 资产自查】
余杭支公司组织开展OBD设备管理自查工作
为积极响应并落实分公司《关于开展OBD 设备管理要求执行情况“回头看”工作的通知》文件要求，8月30日，余杭支公司组织召开OBD设备管理自查工作会议，旨在进一步加强OBD设备管理的规范化，提升车辆使用效率，优化资源配置。
会议由财务部牵头，综合管理部、临平新城标准服务中心和团客客服理赔部部门领导和车辆管理人员参会。会上，财务部首先通报了7月份OBD数据情报，并重点指出了8月份车辆OBD月度跟踪表中，部分车辆行驶里程数低于全司平均水平的问题。随后，会议详细宣导了OBD设备管理自查的内容、提交材料的要求以及时间节点，同时强调了总公司对车辆行驶里程数的要求，以及行驶里程数对公司车辆配置的影响。
舟山中支财务部召开有关车辆管理的沟通会议
目前我司存在车辆保险、维修、OBD管理职责不明、流程不顺等问题，给实物资产的管理带来了风险。9月12日，在车辆管理系统上线之际，由财务部牵头，召集综合管理部、车险理赔部、非车险理赔部部门负责人和相关车辆管理人员，对目前车辆
和OBD管理存在的问题进行了剖析，并明确实物管理的流程和职责，形成了符合我司实际管理的要求制度。
通过本次会议的沟通和交流，各车辆使用部门对OBD设备管理的重要性有了更加清晰的认识，余杭支公司将以此次会议为契机，不断完善OBD设备管理工作，确保车辆运行状态良好，进一步加强车辆管理，提高车辆资源配置效率。
嘉兴中支财务做好理赔进项抵扣财务支持
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守正创新 追求卓越
【理赔联动 应收清理】
6月底，嘉兴中支通过业财赔三方联动，进行了抵扣资源的深度挖掘，实现了分公司提出的“应抵尽抵、应抵快抵、应抵合规抵”的目标。7月1号，中支财务部与理赔部一起回顾总结了6月理赔抵扣攻坚成果及问题。一、在上月的合作基础上，财务部增加至每天早中晚三次电子发票的导出与发送；二、对于理赔部提出的在电子专票处理方面遇到的实际问题和困难，中支财务部将随时给出解答和建议；三、双方就如何更有效地回收和管理理赔电子专票进行探讨，同时在现场对填报理赔直赔摸排清单提供了财务支持。通过三方的通力合作，嘉兴中支7月份达成了分公司下达的7月抵扣税金目标，同时23年应回收率、24年1-4月应回收率、T+2（5月）应回收率都圆满完成任务。
义乌支公司财务部组织召开理赔专票抵扣沟通会议
9月4日，义乌支公司财务部在参加完分公司理赔专票抵扣培训会后，立即牵头组织共享中心负责人、抵扣操作岗员工召开理赔抵扣沟通会，会上财务部提出目前我司在抵扣流程上的不足之处，了解理赔端的困难点，提出目前财务部可以运用小程序筛选发票品名、车牌等信息的未抵扣清单，帮助前端更高效的抵扣，同时希望理赔端可以积极运用好财务清单数据，改变之前的抵扣模式，有更好的建议可以实时提出，财务部会尽全力配合，最终提高我司的抵扣率，切实做到降本增效最大化。
衢州中支建立财赔周例会制度
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【理赔联动 应收清理】
自9月开始，衢州共享作业服务中心与财务部定期每周召开一次例会。周例会以理赔减损为中心，在完成分公司攻坚目标的基础上以达成自定挑战值为目标开展工作。
2024年衢州中支车险新发案件特别是大案较去年同期明显上升，综合成本率始终高企。如何合规有效降低成本始终是衢州中支盈利小组课题。在分公司理赔攻坚工作指导下，紧跟全省节奏，确保工作方向的准确性，9月当月新增损失较上月下降明显。
每周例会侧重一个主题。一是落实分公攻坚目标工作举措；二是检视各项指标进展情况，制定纠偏举措；三是对人伤大案逐案讨论，对过程跟踪、伤残回堪、减损协商各环节困难点商讨。通过周例会的开展，有效地落实减损金额，降低成本。
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【理赔联动 应收清理】
丽水中支财务部
条线协同共商清收司外共保赔款
截止到2024年9月10日我司司外共保保险赔付全险种挂39.92万元，其中挂账金额25.08万赔款为人保共保未摊回。为尽早催收清收到位，财务部联合团客特色作业中心成立催收小组。与此同时我司与人保财务部总及非车理赔部门总及经办人建立微信群，督促对方将该批赔款的进展动态发布到群里。经过共同努力该案件人保于2024年9月27日完成核赔审核，成功清收。
车险成本攻坚 专票抵扣协同
丽水中支财务部和运营中心召开专票抵扣协同会，会上重申抵扣动作：1、财务部以周为单位的导出相应清单的频次改为每周2次。2、运营中心根据清单查找相对应的票据完成抵扣。3、针对一些格式不准确的发票财务部协调转换成正确的格式以便完成抵扣。
9月20日下午，本级财务部、车险运营中心人员一起走访宝马4S店，主要为收集专票。我司根据清单和对方经办人核对发票并做好后续专票交接管理，做到应开尽开，提早开票。同时，每周复盘，做到发票张张有落实，切实多举措降车险成本。
金华中支财务部开展应收保费客户询证函系统功能培训
01
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【理赔联动 应收清理】
近期，为尽快完成三季度应收清收目标，针对分公司工作要求，中支财务部于9月初召开应收保费客户询证函操作规范培训，此次培训覆盖中支及下属各支公司的全体财务与业务人员，旨在全面提升团队对于客户询证工作的专业能力和合规意识。
培训针对超过约定缴费日3个月以上的应收保费开展询证展开。一是详细阐述了客户询证函生成范围和系统规则；二是操作展示了客户询证函生成的整个过程，后续发客户确认时的注意事项；三是着重强调了在进行客户询证函生成前，必须核实客户身份与应收金额等关键信息，确保询证内容的真实、准确、完整，同时遵循合法合规的询证流程。此次培训极大地增强了中支团队对于客户询证工作重要性的认识，明确了每位成员在保障财务信息质量、促进客户关系透明化方面的责任与义务。金华中支将以此为契机，严格执行培训中提到的各项规范，不断优化询证流程，加强内部控制，以高质量的财务服务助力公司稳健发展。
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【理赔联动 应收清理】
余杭支公司组织开展三季度应收保费工作会议
为进一步加强应收保费管理，提升资金回收效率，9月5日，余杭支公司组织召开三季度应收保费工作会议。本次会议由财务部牵头，团客市场部、农险部、公司业务部和渠道部领导和应收催收人员参会。会上，财务部首先对《关于下发团客健康险2024年下半年应收保费管理要求的通知》进行了再次宣导，强调了人工确认审批单需严格按照新审批表执行，确保管理流程的规范性。随后，详细分析了我司8月末应收保费情况，应收保费对我司资金占用成本和COR产生的影响，同时，会议还针对催收动作维护要求进行了系统培训，针对当前催收录入过程中存在的问题提出改善措施，并详细讲解了询证函生成规则和系统操作方法，为催收工作的规范化、高效化提供了有力支持。通过本次会议的深入沟通和交流，各部门对应收保费催收工作的重要性有了更为清晰的认识，进一步加深了对催收动作规范化的认知。余杭支公司将以此次会议为契机，加强部门间协同合作，共同做好数据跟踪和催收工作，确保应收保费能够及时、有效回收，同时做好回顾检视，促进公司稳步发展。
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【防灾防损 全力抗台】
7月16日，台州中支邀请台州市应急管理局副局长陈炜华来现场做“深入学习习近平关于防灾减灾重要论述，切实提升综合防灾减灾保驾护航能力”主题党课培训。会上，陈副局长从多维度阐述了习近平总书记关于防灾减灾重要论述、解读了党中央关于防灾减灾的一系列部署措施。
陈副局长强调要坚持预防为主，努力把自然灾害风险和损失降至最低，还要坚持综合减灾，强化防灾减灾救灾的各项保障。同时提出对应的举措：一、继续推进防灾减灾救灾体制机制改革，推动落实属地管理责任；二、培养防灾减灾救灾专业化人才；三、加大对广大领导干部的培训，强化领导干部灾害风险意识，既要救灾冲在前、表现好，更要防灾做在前、做得好。最后，结合案例详细分析防灾减灾救灾工作的核心理念、工作原则以及具体实施路径。通过此次培训加强员工防灾救灾工作重要性的认识，同时通过理论和大灾应灾实际案例相结合的培训形式，大大提升了我司综合应灾能力，对我司全员预防应灾起到了积极作用。
【台州中支】
防灾防损培训
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【防灾防损 全力抗台】
抗击台风“格美”
【台州中支】
7月21日，参加台风“格美”防御工作专题启动会，会上，农险、个客、团客条线依次宣导了防汛防灾工作措施，台州中支总经理指出防汛工作“宁可十防九空，不可失防万一”，并提出三方面工作要求，一是做最充分地准备，尽最大可能做好风险减量管理，二是提高临灾走访效率，规划各机构企业、农户走访工作分工，统筹调配好协保员、前置人员、查勘车辆等资源。三是全面做好员工安全保障，综管部、财务部要做好防署药品、矿泉水等防护物资保障工作。
9月18日下午，参加中支召开的14号台风“普拉桑”防灾部署会。会上，台州中支分条线从工作部署、人员储备、救援力量、走访任务、调度安排等各方面作防灾应灾工作部署。一是大家要在思想上克服厌战情绪、杜绝麻痹思想，发扬连续作战的精神，树立起效益第一的理念；二是个团农防灾部署要突出重点，对于车险提前预警、非车险易水损企业走访、农险大棚设施排查等要做重点提防；三是台风登陆后要迅速组织力量投入灾后工作，将理赔力量有选择性地重点布置，条线要抓好今明两天窗口巩固大灾理赔的实务操作培训。四是综管部和财务部做好后勤保障和数据统计工作。
抗击台风“普拉桑”
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【防灾防损 全力抗台】
2024年9月15-16日，正值中秋小长假，受台风“贝碧嘉”影响，嘉兴中支财务部全员上班迎战台风。9月16日台风在上海浦东登陆，正面影响嘉兴，个、团、农理赔报案数量剧增，嘉兴中支财务部承担了汇总统计全辖报案数量的任务，财务部提供了上报抗灾过程记录的文字示范样本，要求抗灾过程记录均采用“截止X月X日X时完成XX事项”，避免使用截止当前这种不确定文字，以备后续报告使用。在做好案件统计工作的同时支援农险部，帮忙梳理农险理赔数据，辅导新人掌握理赔数据概念，同时在面临大量数据的情况下，帮助其运用高效办公软件完成数据处理、数据展示等基本日常工作。
【嘉兴中支】
抗击台风“贝碧嘉”
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【员工培训 合规学习】
此次培训内容从公司关键经营指标的分类与定义入手，讲解了保费、费用成本、赔付成本对指标的影响，讲解了如何从承保、理赔、财务三位一体改善经营结果，着力加强关键岗位青年员工对成本指标的了解，促进成本管控在工作中的理解运用。
【衢州中支】
开展青年员工成本知识培训
近日衢州中支财务部组织开展青年员工成本理论基础知识培训，个客市场部、团客市场部、人力资源部关键岗位新入司员工参加。
全员学习，提升合规意识
【绍兴中支】
9月5号，绍兴中支财务部组织全体人员认真学习了集团公司下发的《关于印发基层经营行为规范的通知》文件精神，从文件的销售行为规范、营运行为规范、财务行为规范、采购行为规范、人事行为规范、其他行为规范等六个方面进行了较为全面的学习，尤其是对中支公司的规范、四级机构的规范、财务行为的规范等内容进行了重点学习。
通过学习，使财务人员进一步提升了合规意识，同时加强了日常合规管控工作，取得了较好的效果。
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人物风采
分公司财务部-卢晓霞
2018年5月随着总公司财务条线优化工作，我很荣幸进入了分公司财务部会计核算科，负责柜面收付出纳岗位。从接手台州1家柜面工作到2家、到现在负责整个大杭州片区和西溪互联网柜面工作已有6年时间。这6年期间，我见证了分公司的蓬勃发展，更见证了各部门与时俱进的大胆创新、积极转型。同样财务部也在业财融合，不断集约转型，从P09集中收付转为业财一体的财汇平台，又从P07核心财务系统转为集团财务共享系统等等，期间我多次配合完成系统穿行测试，参与SOP修订，大胆提出系统优化建议，从业务角度出发，实现财务收付合规管理。借助各岗位的工作经验，不断思考，在最大化为业务前端提供帮助的同时牢抓财务底线，防范财务风险。但行前路，不负韶华，在未来的太保路上我终将保持着那份热情，勇于突破自我，不断前行。我坚信每一滴付出的汗水都将汇聚成泉源，来浇灌我梦想的果实。
但行前路，不负韶华
守正创新 追求卓越
大家好，我是浙江分公司财务部的卢晓霞，2011年，初入社会的我加入了太保浙江分公司95500团队，那个时候我对保险行业还一无所知，经过一年多的努力，95500的岗位让我熟知了保险概念及相关理赔流程。2012年至2015年期间我又先后去了车险及非车险的理算岗位和综合柜员岗位，4年的沉淀让我熟知了一张保单从投保到截止的全流程，后来我因为个人原因暂时离开了太保。2016年营改增的契机让我又重新回到了太保，加入了杭州中支财务部，负责增值税发票的管理及专票的开具。
02
人物风采
分公司财务部-朱茜
时光为鉴，笃行向前
守正创新 追求卓越
大家好，我是浙江分公司财务部朱茜，2009年大学毕业的我开始从事保险公司财务工作，转眼已是十五载。2018年我加入太保浙江分公司财务部，在会计核算岗位上工作了三年，经历了科目清理的磨炼，伴随着共享系统的上线，三年的沉淀为我财务专业能力的提升打下更扎实的基础。
2021年我进入了预算管理科，从事预算管理和费用审批工作，新的岗位新的视角，从初期的预算编制到后期的跟踪执行，需多方沟通、思虑周全，确保预算编制合理性和后续执行的有效性。2022年为响应总公司厉行节约的号召，我参与制定了分公司厉行节约工作目标和实施方案，并在后期跟踪执行，降低了当年我司日常运营费用率，提升了日常运营费用投产比。2024年完成了生活中角色转变的我回到了工作岗位，进入财务管理科，从事固定资产管理工作，开启了新的学习和挑战。固定资产管理工作繁琐冗杂，不仅涉及多种资产、多个系统，还与会计核算及预算管理息息相关。财务部作为资产管理的牵头部门，需要与多部门协作和沟通，并参与资产的预算、采购、接收/报销、核算、管理、处置全流程，在确保账实相符的同时，防止国有资产流失，提高资产使用效率。不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海，相信不同科室不同岗位的历练能帮助我成为更全面的太保财务人。未来工作中，我将秉持奋斗精神，御风阔步前行，以昂扬的斗志、创新的勇气、务实的作风，为助力公司发展贡献自己的力量。
02
人物风采
萧山直属支公司财务部-李佳佳
十载风雨同舟，财务路上的成长与蜕变
守正创新 追求卓越
大家好，我是来自萧山支公司财务部的李佳佳。转眼间，我已在萧山支公司度过了十个春秋。这十年，是我与公司共同成长、相互成就的十年。从初入职场的青涩新人到如今独当一面的财务骨干，我见证了公司的每一次飞跃，也亲身参与了其中的每一步转型。在财务部这片沃土上，我先后涉足核算岗、预算岗、税务岗、资金岗等岗位，并在分公司财务部轮岗两次，每一次角色的转换都是一次全新的挑战，也是一次自我超越的机会。
在萧山支公司财务部，我亲历了财务条线从费用的集中、会计核算的集中、会计档案无纸化、费用报销上线共享平台、共享运营电子附件线上提单、财汇管理平台线上保费核销等数字化的转型。我认真做好每个岗位角色的转换和工作内容，有过收获时的喜悦；也有过挫败时的迷茫和自我否定；也有过领导同事给予的温暖和感动瞬间。每一次岗位的变动，都让我对公司的财务状况有了更全面的认识，也锻炼了我的综合能力，多次被评为先进个人荣誉称号。
回首过去，我感慨万千。这十年，是我人生中最宝贵的财富。在未来的日子里，我将继续与公司同行，用我的专业和热情书写更多的辉煌篇章。正如那句古语所言：“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。”我相信，只要我们携手并进，就没有克服不了的困难，没有达不到的高峰。
02
人物风采
舟山中支财务部-史宛鑫
史老师：疑惑有两点：1、进行账务调整时需要选择的场景和提供的附件类型不明确；2、核对进项税时出现赔款多录、少录或者录错发票的情况难以快速找出原因。
在工作中有几点自己想想法：机构可以建立更为完善的内部培训机制，强化各部门间的沟通协作，确保信息传递顺畅，避免因沟通不畅导致的工作延误；针对新出台的政策法规，及时更新相关制度文件，并向业务条线宣导，确保操作合规。最后，希望分公司财务部加强对下属机构的支持力度，提供更多远程培训机会或资料共享平台，便于下属机构随时查阅学习，能在内部网上细化和介绍每位分公司老师的负责版块，确保政策执行的一致性和有效性。
小编：一周的学习中，印象最深的是哪方面的内容？史老师：税务日常工作与税务筹划是我负责的工作中的一大重点。吴恒老师为我们展示了各税种申报全流程，并讲解了各个机构碰到过的“疑难杂症”和解决办法，为我们处理复杂税务事务提供了新思路。另外，在应收保费管理中，我的重点原本放在每月即将过责和过约定缴费期的保费上，通过陈筱老师专业的讲解，我才意识到平时的工作中更应该关注一些日常指标，做到防患于未然。
小编：学习过程中是否有疑惑点？以及优化建议？
守正创新 追求卓越
跟岗心得
02
人物风采
舟山中支财务部-殷为
小编：作为新入职员工，通过这次的跟岗交流学习，肯定收获满满，能说说你对保险行业财务的认识吗？
殷老师：保险行业财务有别于其他行业，更注重预算及预算执行情况管理，且对风险管理有着较高的要求。
在过去的一周里，我在分公司财务部门进行了深入的学习与实践。这段时间让我有机会全面地了解了财务管理的多个关键领域，包括增值税管理系统（VMS）、资金管理系统（TMS）、开票注意事项、应收账款管理标准及规则、账户权限管理以及资金管理等方面。理论学习固然重要，但只有通过实际操作才能真正检验并巩固所学。在接下来的时间里，我计划更加深入地研究每一个财务模块的具体内容及其背后的原理。例如，针对集团资金管理系统，不仅需要掌握其基本操作，还要了解其设计逻辑、数据处理流程以及如何与其他系统进行有效对接。
尽管本周学习成果丰富，但我也意识到自身存在的不足之处。对于某些知识点仅停留在表面理解阶段，缺乏深度探索。同时，在将这些分散的信息串联成一个连贯的整体方面做得还不够充分。
我相信自己能够在不久的将来弥补当前存在的不足，成长为一名更加全面且专业的财务管理人员。
守正创新 追求卓越
跟岗心得
02
人物风采
嘉兴中支财务部-占俊男
小编：对于分公司组织的跟岗学习，有哪些收获？
守正创新 追求卓越
跟岗心得
韦老师：经过一周的财务跟岗学习，我对分公司的财务运营有了更为明确的理解。这段时间的学习不仅充实了我的理论基础，还让我知道了实际的操作流程，增加了我处理实际问题的技能，提升了我的工作效率。
小编：您认为中支财务工作在公司中起着什么作用？
韦老师：中支的财务工作有着承上启下的作用，向上与分公司财务部门对接，向中与中支其他部门配合，向下与支公司部门宣导。在之后的工作中，我会努力消化吸收，将本次跟岗学习的内容运用到工作实际中，提高自身的工作效率，同时认真思考自身还需改进的对方，更好的服务公司。
其中令我印象较为深刻的是钟霞老师关于租赁事项的讲解，刚好嘉兴中支许村换租项目正在推进中。中支公司有租赁要求时中支公司先申请后动支，并提交租赁合同（草签）、房产租赁交易承诺函、备选方案基本情况表等相关文件。经分公司批复后，中支根据批复文件正式签订合同，实施换租装修。从有换租的需求开始，到换租的最终落实，中间的每一步都十分重要，需要我们财务人员实时跟进，落实到位，降低租赁过程中的风险。
03
学习园地
【学习园地】2024年3季度
分公司服务之星
守正创新 追求卓越
张安娜
陈西媛
俞晓芬
“服务之星”这份荣誉对我来说，既是对我过去工作的肯定，也是对未来工作的鼓励和鞭策，我将继续保持一颗谦虚、真诚、努力的心，稳中求进，追求卓越。
很荣幸获得了本季度的“服务之星”，今年因为工作内容调整，我的服务对象也发生了变化，在新岗位上还有很多需要学习精进的地方，未来我将继续优化预算管理工作流程，探索更高效的方式方法，在合规合理的框架下提供更优质的服务。
很荣幸第三季度又被评为了服务之星，感谢领导和同事们的支持，我会继续努力，不辜负大家的期望。
03
学习园地
【学习园地】本级财务部F.D俱乐部活动展示
守正创新 追求卓越
04
党建专栏
《中国共产党纪律处分条例》学习
守正创新 追求卓越
2015年修订的《中国共产党记录处分条例》把党章、党中央的纪律要求以及其他党内法规的纪律规定，整合为政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律和生活纪律六项纪律。
04
党建专栏
纪念邓小平同志诞辰
120周年
守正创新 追求卓越
在今年的讲话中，总书记从五个方面重点列举了邓小平同志的伟大历史功勋，其中包括：领导了伟大历史转折，推动实现了马克思主义中国化新的飞跃，带领党和人民开辟了社会主义现代化建设新局面，确立了实现祖国完全统一的正确路径，坚定捍卫了光辉的社会主义旗帜。
在纪念邓小平同志诞辰120周年座谈会上，习近平总书记说，“时代在不断前进、事业在不断发展，理论创新和实践创新一刻也不能停止。”总书记强调，必须继续深入学习运用邓小平理论，把邓小平同志开创的中国特色社会主义事业继续推向前进，这正是“让理论之树常青、事业之树常青”的宣示与笃行。
总书记强调，“他的伟大历史功勋，我们永远铭记；他的崇高革命风范，我们永远敬仰！”
编辑部/分公司财务部
总编辑：陈道晃
主编：陈日强
审核：水溪
编辑：卢冰君
稿件来源：各科室及机构财务部
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