浙财视界（2020年第一期）

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目录

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财务动态

P04/11

2019年大事件

陈森一行到浙江分公司召开商改精算分析会

分公司召开共保摊回赔款清收管理专题会

分公司组织开展2020年预算编制启动讨论会

浙江、广西、东莞分公司召开结对互助工作视频会议

分公司召开2019年度年终决算工作部署会

分公司召开2019年度财务委派人员述职及年终决算部署会议

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P12/19

近期税务政策速读

车船税联网征收问题解读

新系统介绍-仪表盘

新系统介绍-进项税自动抵扣工具

新系统介绍-保证金系统

新系统介绍-ALM系统

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P40/46

分公司财务部一起跑进2020年

分公司财务部开展“回望2019，展望2020”团建活动

金华中支财务部参与中支组织的团建活动

丽水中支财务委派负责人叶小颂书法作品参展

财务人的星光大道

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P47

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P20/33

各机构开展护航行动&费用审核常见案例清单宣导

服务一线，我们一直在路上

金华中支获市政府税费超千万元单位荣誉奖牌

金华、丽水中支积极参与总公司等系统测试

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深耕一线的财务人-王建锋

财务新青年力量-何瑛

◇启动“数据魔方”项目

◇启动财务共享知识库项目

◇稳步推进年终决算工作

财务动态

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陈森一行到浙江分公司召开商改精算分析会

12月24日，产险公司总精算师陈森到浙江分公司开展了“实战中运用精算模型，迎接车险改革挑战”专题分享会，长三角区域精算负责人马国东，浙江分公司总经理郦晓东，车险和财务条线分管领导以及相关人员参加。

    会上，非车险理赔部从存在的问题和下一步的工作安排进行了分析；财务部从与共保摊赔考核目标差距及坏账计提、表外考核调整等总部管理政策进行了宣导。与会各方经过认真研讨，形成了深化管理要求：一是厘清并明确了相关条线的管理边界和职责，明确机构非车险分管总经理是共保摊回赔款清收工作的第一责任人；二是参照应收保费管理考核办法，进一步加强共保摊赔应收的管理；三是以系统全面落地为契机，对历史挂账进行专项核实和清理，对新增挂账强化常态化管理；四是从保险主体省级分公司维度，建立应收应付定期通报机制，同时，加强过程管控，针对恶意欠款、长期欠款等保险主体，限制向其主承保赔款和跟单保费的结算支付。

    最后，陈道晃指出，共保摊赔应收清理工作须坚持常态化管理，完善闭环管理流程，各相关方各司其职、各尽其责，加强协作和新工具应用，管住增量，清减存量，为2019年的收官奠定坚实基础。

财务动态

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    10月28日下午,分公司召开2020年预算编制启动讨论会，浙江分公司总经理助理陈道晃主持会议。

      会议听取了各业务条线及发展企划部对2020年内外部经营发展面临的形势预判、公司经营发展初步设想，以及总公司一稿预算编制的相关依据及想法，并由车险及非车险理赔部、人力资源部、信息技术部、财务部等就职管范围内主要管理指标相关工作在2019年收官及明年发展规划方面做了详细的介绍。

     最后，陈道晃总结并布置下阶段工作要求，一是坚持“对标一流、看齐先进”总基调，扎实开展各项预算编制及管理工作；二是要切实落实预算的前瞻性、适用性和严肃性，指标制定要接地气，操作性强；指标要能明确方向，指引经营管理工作开展；指标要有刚性，不能随意更改；三是各条线要准确理解和掌握总部指标要求，因地制宜、科学合理分解下达，加强过程跟踪和沟通协调等工作。

分公司组织开展2020年预算编制启动讨论会

    11月1日，浙江、广西、东莞分公司召开结对互助工作视频会议，总公司财务部总经理助理翟玉婷出席此次会议并主持，浙江、广西、东莞分公司财务总监及相关骨干参加此次会议。

      本次会议围绕“业财一体化、费用预算管理、财务基础管理”等三大议题展开。会上，三家分公司依次介绍了各自财务管理情况并就关注问题进行了深入的探讨。会议期间浙江分公司分享了四级机构报表的使用，东莞分公司分享了赔付率归因分析工具，广西分公司分享了三次商改经验及费用直投模式等。

       会上，总公司财务部总经理助理翟玉婷对本次会议及各家分公司开展的相关财务管理工作予以了肯定，并提出了三点要求：一是打好“收官”战。要对照年度考核指标要求多措并举、查漏补缺，力争全面完成；二是要领会、研判、遵照2020年预算管理设想和要求，统筹谋划，提升预算引用作用，同时，积极献言献策，持续完善总部预算管理；三是要加强总分、结对互助机构间的信息交流，取长补短，实现共同进步，从而全面提升财务管理水平。

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分公司召开2019年度财务委派人员述职及年终决算部署会议 

    12月17日，分公司召开2019年度财务委派人员述职及年终决算部署会议 

    会上，三级机构财务部负责人分别对2019年度指标达成及年底预期情况进行汇报，对2019年工作进行全面回顾剖析并就2020年的工作设想进行阐述。此外，分公司相关财务人员不仅部署了年终决算的各项工作要求，还对2020年初的重点工作进行宣导。

    陈道晃总表示，浙江各机构都应按照“双优双对标，双向双优化”的要求尽力达成年度指标，跟踪每一笔收支，落实每一项工作，全力做好年终决算工作，同时，强调了财务人员应适应新工具、适应新政策、适应新形势，全面跟岗学习，积极从基础财务向战略财务转型，在公司的转型发展的道路上展现财务人的新形象。

    12月5号，分公司财务部召集本级业务条线、理赔条线及相关后援部门负责人及骨干专题部署落实2019年年终决算工作，分公司总经理助理陈道晃主持会议。

    会议宣导了2019年年终结算工作要求，并对各相关条线需要重点关注的保费、手续费截止性差异、人力成本预提、费用扎口、考核检视等事项进行详细讲解，并对科目清理、应收保费收尾、费用报销管理以及年度考核检视等方面进行提示。

    会上，陈道晃对会议作了总结发言：一是强调严守财经纪律及预算管理要求，厉行节约；二是严格执行权责发生制原则，客观、公正核算和反映公司财务状况和经营成果；三是根据分公司分类等级评定办法，相关责任部门跟踪落实，全力弥补扭转失分和扣分项指标年末结果；四是与会各条线需指定专人对接财务部，以负责推进和配合完成年终决算工作。

分公司召开2019年度年终决算工作部署会

财务动态

财务动态

增值税一般纳税人取得的2017年1月1日及以后开具的增值税专用发票、海关进口增值税专用缴款书、机动车销售统一发票、收费公路通行费增值税电子普通发票，不再需要在360日内认证确认等，已经超期的，也可以自2020年3月1日后，通过本省（自治区、直辖市和计划单列市）增值税发票综合服务平台进行用途确认

1.计算公式：2019年度汇算应退或应补税额=[（综合所得收入额-60000元-“三险一金”等专项扣除-子女教育等专项附加扣除-依法确定的其他扣除-捐赠）×适用税率-速算扣除数]-2019年已预缴税额

2.需办理人群：2019年度综合所得收入超过12万元且需要补税金额超过400元的。包括取得两处及以上综合所得，合并后适用税率提高导致已预缴税额小于年度应纳税额等情形

3.纳税人可在年度汇算期间办理扣除或补充扣除： （一）纳税人及其配偶、未成年子女在2019年度发生的，符合条件的大病医疗支出； （二）纳税人在2019年度未申报享受或未足额享受的子女教育、继续教育、住房贷款利息或住房租金、赡养老人专项附加扣除，以及减除费用、专项扣除、依法确定的其他扣除； （三）纳税人在2019年度发生的符合条件的捐赠支出

4.时间：2020年3月1日至6月30日

纳税人同时丢失已开具增值税专用发票联和抵扣联：可凭加盖销售方发票专用章的相应发票记账联复印件

纳税人丢失已开具增值税专用发票抵扣联或发票联：可凭相应发票的发票联复印件或者抵扣联复印件，作为记账凭证

车船税联网征收问题解读

不征税车船税车辆：1.纯电动乘用车；2.燃料电池乘用车； 3.拖拉机； 4.临时入境外部车辆 ；5.港澳台车辆

不征车船税车辆（不需要查验减免证明）：1.军队、武装部队车辆（新购置需要提供免税证明）；2.警用车辆（新购置需要提供免税证明）；3.外国驻华使馆、国际组织驻华代表机构及其有关人员车辆（新购置需要提供免税证明）；4.节约能源、使用新能源车辆；5.商品车辆（短期交强险）；6.农村居民使用的摩托车、三轮汽车和低速载货车；7.城市、农村公共交通车辆；8.受地震洪涝等严重影响；9.其他原因减免；10.公安现役部队、武警黄金、森林、水电部等换发地方车辆，换发当年免征；11.综合性消防救援车辆，当年一次性免征

跨年提前续保问题解答：

根据现行交强险实务，投保人一般需要履行车船税纳税义务的纳税人。由于浙江省交强险投保人可以提前60日续保，即每年的11月份开始，投保人可以提前续费下一年度交强险。而《中华人员共和国车船税法实施条例》第二十三条规定的车船税纳税年度为公历1月1日至12月31日，从而导致部分投保人跨年保单出现险种不同步现象。

关于完税证明解答：

根据《中华人员共和国车船税法实施条例》第十二条规定：机动车车船税扣缴义务人在代收车船税时，应当在机动车交通事故责任强制保险的保险单以及保费发票上注明已收税款的信息，作为代收税款凭证。因此交强险保单和保费发票与车船税完税凭证具有同等法律效力，纳税人可以以此作为财务核算凭据。

1、以驾驶舱的形式，通过各种常见的图表形象表示企业运行的关键指标，直观的监测企业运营的情况

设置审批提醒，支付截止期预警，确保支付时效

√实现职场的精细化管理

√职场资源分配记录

√房产出租管理

√提供多角度的职场查询报表

 

手机盘点

√提高盘点效率、提升盘点准确性

 

    为了更好地服务一线，提升审批效率，分公司自主研发了业务保证金系统，该系统将业务投标保证金由纸质变更为线上申请审批，并增设自动预警提醒支付，支付完毕后支持线上查询回单

                                         

线上申请，线上审核，线上支付回单上传一体化管理

设置审批提醒，支付截止期预警，确保支付时效

保证金数据存档、清单下载，实时进度查询等

    浙江分公司自主开发全国首个进项核对新工具，并于12月底成功上线，该工具上线后，财务人员只需导入P07明细表、税务认证表、E票通抵扣表，工具则会自动匹配并导出差异表

丽水：财务部召集了本级各部门及支公司综合岗进行了费用报销案例宣导，同时也将12月的工作进行了一些复盘，积极对接总公司A15项目

义乌：全员晨会上对费用审核案例做宣导

衢州：衢州中支财务部分别于11月、12月开展了两次费用报销合规培训

萧山：司务会议上进行了费用报销案例宣导

湖州：多措并举开展宣导护航行动及费用审核常见案例清单宣导，实现政策一贯到底，一是下发浙产湖州中心支公司财务部联系函〔2019〕-6号关于全面落实集团及总、分公司“护航行动”强化财务内控质效的行动通知；二是通过微信群宣导费用审核场景案例清单；三是召开视频会议，对湖州全辖费用报销精细化培训进行详细宣导

 绍兴：绍兴中支财务部组织了由四级机构综合部负责人、本级相关人员参加的培训学习。

嘉兴：开展护航行动和费用审核场景案例宣导会2场

余杭：开展费用审核场景案例宣导会

台州：组织支公司和本级费用报销人员进行学习培训，培训内容主要宣导护航行动费用管理模块，对发票、报销操作等合规风险点进行宣导，对费用审核要点、容易出错点进行梳理讲解。并对2019年台州费用报销错误清单进行分类梳理

杭州：通过微信群对财务风控中费用常见案例开展宣导，各部门内勤提交报销材料时都会沟通交流报销发票、资料、经济事项在合规上注意问题，并提醒大家多看微信群中下发的《财务风控专刊》

金华：利用晨会开展费用审核场景案例宣导会

嘉兴：11-12月，分别前往海盐、嘉善支公司、往南湖支公，了解各支公司当地市场情况及机构费用情况，了解业财分析平台的使用情况，宣导并了解 “统一缴费平台”的使用情况，对机构员工详细宣导了“统一缴费平台”、财猫APP、收银台二维码、费用报销风控宣导，并对年末应收保费催收及预收保费暂收款清理工作进行布置，鼓励大家多多使用新系统、新工具，遇到问题及时反馈，同时向业务人员列示各银行收款渠道的成本比较，要求大家在缴费过程中大力选择成本优惠的渠道，降低资金结算成本，并对业务人员提出的相关问题进行了现场解答

绍兴：11月-12月，对嵊州支公司开展了2次走访，本次走访主要是了解并帮助嵊州支公司解决创建亿元公司中遇到的一些问题，以及年底应收保费的催收情况进行了探讨

义乌：走访廿三里营业部和城区营业部，宣导财务年终关账工作，帮助确认营业部费用报销进度，对报销问题答疑解惑，重点关注预收款认领工作，特别是对历史遗留款项进行逐笔确认

余杭：11-12月，走访良渚营销服务部和棕榈湾营销服务部、余杭营销服务部和三墩营销服务部，工作内容如下：1、传达公司关于营销部办公用房租赁面积的相关要求； 2、年底各类报销、财汇保费认领核销时效沟通；3、应收保费、挂账数据清理问题；4、听取营销部对财务部工作的意见建议。

杭州：根据帮扶工作的开展要求，配合年终决算需要，对辖区9个城县机构一对一辅导财汇平台的保费认领、核销，每天跟踪核销笔数近2000条，特殊数据由财务部做核销，也有近3000条，并且对操作手册中没有提到的操作通过自学后宣导，争取每个业务员都掌握系统。到下沙、滨江机构现场进行调研，召集机构员工，宣导财务新系统的实操

台州：11-12月，分别走访温岭、天台公司三门、黄岩公司，宣导年底收关相关财务管理要求，财汇管理平台数据清理要求等

金华：11月，走访永康支公司、东阳支公司，对机构负责人变更进行稽核审核，并陪同车险分管总对永康部分车行进行走访，了解一季度开门红业务安排。。   12月，走访婺城支公司，前往婺城职场，了解该公司装修进度，并指导装修完工后流程操作

丽水：11月-12月，走访景宁、遂昌、云和、松阳支公司，就各支公司年底指标达成、应收指标的达成、2020年一季度开门红等工作开展进行了深入的沟通。并对2020年车船税的代扣代缴政策进行了宣导

湖州：12月，走访安吉支公司，深入了解安吉支公司整体费用投放情况、资产管理、应收保费及业财融合等方面，并对机构存在的问题进行相应解答，对其应收保费和业财融合等方面的举措进行鼓励，也希望安吉公司能把自己好的方面做个经验分享给其他公司，能能够相互学习共同促进公司发展

萧山：12月，走访新街营销部、衙前营销部，对车辆提前签单未缴车船税处理、费用报销发票问题、应收保费约定缴费日系统录单问题等予以了政策解读、沟通及问题解决

    近日，金华市人民政府公布了2018年度金华市区缴纳税费超千万元企业名单，金华中支连续多年获评市区缴纳税费超千万企业，并授予荣誉奖牌。

    多年来，金华中支始终坚持诚信经营，依法纳税的原则，按时、依法、依规申报缴纳税款，为地方的经济建设做出了积极贡献。

   金华、丽水中支积极协助分公司参与总公司开票系统升级、管理员权限测试工作。

    1991年我被分配至诸暨人保工作，一直未离开过保险行业，2008年一次偶然的机会，使我踏进了太保的大门，一晃十年过去了，保险行业跌打滚爬28年，期间先后做过内勤、外勤，1997年开始走上财务岗位，至今已有23个年头。

    在财务管理上，我一直奉行“踏实做事、低调做人、坚持学习、与时俱进”的工作理念，在对绍兴太保历史应收、遗留费用的清理，财务制度的厘定，考核办法的完善等方面付出了较大的心血，2015年我被公司评为“综合管理能手”称号。

    在当前财务转型及集约化的背景下，我们应该不忘初心，坚持做好财务的每一项工作，努力适应新形势下财务工作的新特点。财务甘愿做绿叶，以“不要人夸颜色好”的精神做好财务服务工作。

    2019年我有幸参加了总公司8月份举办的第三期“金管家”及10月份在长沙举办的“中高级财精人员”二个培训班，通过学习，使我对财务转型有了更深刻的认识，三级机构财务是总分公司和业务部门、四级机构的沟通桥梁，是上级公司政策和工具的传导者，要将上级公司思想及时、准备无误的向下传导；同时也是业务部门、业务机构的输送器，要将他们的需求、困难向上传递，让总分公司了解基层、明白基层需求，这样上下结合才能更好的促进公司经营，提升公司品牌。

    不断加强学习，在做好基础财务、服务业务的同时，需要学习业务知识，包括但不限于核保政策、渠道发展差异化、险种特点、重点渠道推广工作，提供更好的数据支持。

     在生活中，我喜欢爬山，周末有空会经常与一班爬山爱好者一起登高望远、酣畅淋漓，欣赏一下山间风情，放松一下压抑心情，缓解一下工作压力，然后抖擞精神，重新投入到紧张的工作中去。

放正心态，做一个与时俱进的财务人

                               -王建锋

    大学毕业后,我即加入了太保浙分大家庭，至今已有十载光阴。回顾过去的个人工作历程，我一直专注于财务工作，一方面在预算管理、经营分析、数据管理、应收保费管理、统计、财务精算岗等细分领域的实践丰富了我从学校到实操的工作经验，另一方面通过轮岗舟山中支财务部及参与总公司财务部“首日费用”项目建设等经历进一步拓展了我的眼界，提升了多元化的能力。

    随着时代快速发展，传统的会计信息作用在不断下降，财务人员面临专业化水平提升、管理能力升级、智能财务等诸多挑战，在这个大背景下，我自2018年4月起加入数据管理科，开展了四级机构报表搭建、特殊项目成本核算支持、财务精算岗、推进业财融合、经营分析等一系列工作，与传统的财务工作或有所不同，但对保险业务流程、数据处理能力等方面有了更高的要求，尤其在2020年即将面临三次商改、IFRS17准则切换等变革前夕，需要做好全方位准备。一是现有系统、数据的深入剖析与研究，包括但不限于四级机构综合成本率修正需求等；二是财务精算岗相关工作有待深入，包括搭建初级精算岗的培训课程体系、综合赔付率归因模型的应用、保成-综成双效管控模型编制与应用、通过业务准备金验证考核赔付率与综合赔付率的差异等；三是特殊业务场景下的单一业务成本预判及分析能力，以及切换至IFRS17后带来的一系列政策理解、报表解读、参数预判等方面的能力等。由此，唯有深入业财融合，拓展财务外延、不断地跨界赋能，方能转型升级。

             -胡梦耘

轮岗心得

分公司财务部——何瑛

    2019年9月，我接到了轮岗通知书，去太保杭州中支轮岗学习2个月的任务，初到杭州中支我是迷茫的也是期待的，我不知道未来的两个月我面临什么问题同时对新的挑战我又充满了斗志。

    因为时间刚好在年底，我顶着工作交接与年底考核的压力，合理安排时间去学习轮岗的任务要求，在这里我学到了财务部根据公司有关财务管理制度，及时准确的进行会计业务综合、汇总工作，做好费用、税收的核算和控制，保费收入和理赔支出的账务管理，及时缴纳税款等相关内容财务知识。在这里，我了解了客服部接待投保客户、制作保单，同时为客户提供保单查询，退保等服务内容。也是在这里，我领会了理赔部收集客户资料，查勘损失，核定计算赔偿金额的工作流程。

    在这两个月的学习中，让我有机会真正的将保险理论知识运用在实际的工作中，让我知道了将所学的知识运用到工作实践中可以将理论变得生动并且在实践中，我不断的思考，从而使实践可以反过来提高我的理论知识。 

    通过这次轮岗，锻炼了我与他人交流沟通的能力，时常站在对方的角度，恰当的选择合适的说话及交流方式。每一位同事的工作热情都激励着我，要求自己不断的进步，以最积极的态度去学习专业知识和保险相关知识。两个月的时间转瞬即逝，但是这两个月所学的让我受益匪浅，促使我成为一名更优秀的太保人。

    近期，分公司财务部与信息技术部联合开展“回望2019，展望2020”团建活动 。

    活动由陈道晃总致辞开场，活动现场不仅设置了签到墙，还有各种有趣活动，通过你比我猜、接鼓传花之抖音动作等小组PK赛，不仅增加了部门同事间的融合度及凝聚力，也让刚刚经历了2019年辛苦和高强度年终决算工作的同事们压力得以释放，接下来大家将以饱满的状态重新投入2020年的工作和生活中。

 加油，2020年！加油，每一个奋斗中的财务人！

     金华中支财务部积极参与中支组织的团建拓展活动。

     活动现场，在教官的带领下，百余名员工分成四个队，每个队都有自己的队名、队歌及口号。第一个项目是“合建筑塔”，充分展现了团队的力量，加深了同事们之间的信任，第二个项目是“挑战五分钟”，大家一致认为只要相信自己，乐于接受挑战，无论什么困难都能克服。

    本次活动旨在锻炼金华中支财务人员的坚强意志，增强员工团队凝聚力和整体向心力，同时加深了与其他部门的沟通与交流。为年度顺利收官工作打下夯实的基础。

各位财务条线的同仁们：

     很开心通过“浙财视界”与大家一起分享收获的喜悦，畅想未来的辉煌。

    在过去的2019年，我从温州太保加入了浙分太保，并与财务条线同仁们一起携手走过了180余天。回望这一年，我们紧紧围绕分公司全年经营目标，践行“对标一流、看齐先进”工作总方向，助力“转型2.0”攻坚克难，全面提升整体财务管理对公司经营决策和业务高质量发展的支持和服务。我们在打造财务服务、实现降本增效、实施开源节流、深入数据挖掘分析、提高风险把控能力、搭建人才梯队建设等六大领域都取得了较好的成绩，给浙江分公司2019年收官交上了满意的答卷。

    在过去的2019年，我忘不了在“利奇马”席卷浙江之时，你们7*42小时默默无闻的做好后台支持工作，向大家展现了财务人的“你在一线、我在身边”的服务精神；我也忘不了为了年终决算的顺利收官，你们日日夜夜的连续奋战。大家所有的努力，我都铭记于心。在此，我谨代表总经理室感谢你们2019年为浙江分公司的点滴付出。

    2020年，是新十年的开启，我希望和你们一起为下一个十年努力，让我们只争朝夕、不负韶华，2020年，我相信会遇见更好的浙分，遇见更好的你们。

     最后祝财务条线各位同仁，以及一直支持财务工作的家属们新年快乐、万事如意！

感谢您的阅读

总编辑：陈道晃

主 编：李强、张明

责任编辑：水溪

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