浙财视界（2023年09月第03期，共16期）文字版-FLBOOK

守正出新，专业引领

财精赋能高质量发展新曲线

16期

2023年9月

第03期，共16期

浙财视界

浙江分公司财务条线专属期刊

CONTENTS

人物风采

学习园地

党建专栏

【聚焦重点共促发展】财务条线召开华东片区交流会

财精专栏

【闻令而动严阵以待】分公司财务部积极做好应灾后援工作

【学习交流共提升互帮互助促发展】浙江分公司与甘肃分公司开展结对互助线下交流会

机构纵横

【人人知法人人守法】各机构开展税务普法教育系列培训

CONTENTS

【分公司财务部-钟珂雯】抒写梦想幸福奋斗追求卓越

【丽水中支财务部-王慧婷】一路同行，笃行致远

【杭州中支财务部-裘旻滢】分公司跟岗心得

【学习园地】数电票知识宣导

【党建学习】始终干在实处走在前列勇立潮头奋力谱写中国式现代化浙江新篇章

【储备人才助力发展】分公司成功承办2023年长三角片区初级精算分析师资格认证考试

【强化税企沟通共促税务管理】浙江省税务局第三税务分局到分公司调研指导

【走进基层财务助力】衢州积极靠前，参与抗台防灾工作

【走进基层财务助力】丽水陪同展业，助力业务最后一公里

【走进基层财务助力】嘉兴提升基层财务能力，前往支公司开展一把手财务培训

【走进基层财务助力】台州实地开展职场换租考察

【走进基层财务助力】萧山助力校园类保险，开展财务宣导

【学习园地】费控系统“付款申请单”介绍

【走进基层财务助力】杭州赋能基层，再次出发

【紧跟数电时代赋能数字建设】浙江分公司成功开具行业首张数电发票

【财税数智化赋能业务】分公司成功在互联网业务领域落地“数电发票”

【上下联动共推全辖数电票】多个机构积极推动数电票上线工作

【走进基层财务助力】金华业财联动助力应收清理工作

【数智财务降本增效】舟山开出浙江分公司首张数电发票

【数智财务降本增效】湖州积极推进数电票上线

【数智财务降本增效】义乌开展数电票全员宣导

【分公司财务部-陈西媛】太保产险初级精算师备考心得

【义乌直属支公司财务部-王晶】太保产险初级精算师备考心得

【分公司财务部-汤妍杰】 rPA中级备考心得

【走进基层财务助力】绍兴、余杭走基层，夯实机构财务基础工作

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

陈道晃对甘肃分公司刘晖一行的到访表示热烈的欢迎，感谢总公司给双方公司创造的交流平台，希望两家公司珍惜这跨越千里的“姻缘“，要求浙江分公司财务骨干将浙分的经验毫无保留的分享给甘肃分公司，共同高质量完成总公司布置的任务。

【学习交流共提升互帮互助促发展】

分公司与甘肃分公司开展结对互助线下交流会

6月12-13日，分公司财务条线与甘肃分公司财务条线开展结对互助线下交流会，分公司副总经理陈道晃、甘肃分公司副总经理刘晖，双方公司财务骨干共计20人参与此次交流。

6月9日，财务条线华东片区交流会在浙江分公司举行，总公司副总经理、财务负责人、总精算师陈森、浙江分公司总经理苏金华、总公司财务部部总室领导及相关功能区负责人、华东片区8家分公司财务分管总、财务经理及相关人员参加会议。

会议通报了华东片区2023年5月末经营发展情况。会上，片区各分公司就“四重”支持需求、现金流、应收盘点等工作做重点交流汇报，围绕经营存在的困难和需求交流讨论，共促华东片区高质量发展。总公司各板块就应收保费、RPA、数电发票、共享、客户价值等重点工作分别做了介绍。陈森肯定了华东片区各机构各自出色的业绩和经营特点，鼓励机构发挥精英片区优势，加强机构间的沟通、学习及互相促进，并要求财务条线积极开展支持“四重”的工作，全力配合经营条线落实 “四重”要求。

刘晖指出双方的互助工作从年初就开始，这次是双方首次线下交流会议，要求甘肃分公司财务骨干珍惜机遇、用好平台、好好学习，将工作中的痛点、难点有效解决，进一步夯实甘肃分公司财务基础工作。交流学习中，双方公司采取集中交流汇报、“一对一“跟岗、“点对点”的沟通，相互交流了各自的管理经验和工作心得，互相借鉴，取长补短，成效显著。参加本次线下交流会的还有两家分公司的重要中支公司。

双方公司表示将以此次交流为契机，共同助力公司高质量发展。

【聚焦重点共促发展】

财务条线召开华东片区交流会

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

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【储备人才助力发展】

分公司成功承办2023年长三角片区初级精算分析师

资格认证考试

在第6号台风“卡努”来袭前，分公司财务部高度重视，根据分公司大灾指挥的工作部署，闻令而动、严阵以待，进入正面迎战“卡努”台风战斗状态，立即成立了以财务分管总陈道晃为组长，财务部科室骨干为成员的应灾后援工作小组，小组成员确保手机24小时开机，及时响应。

工作小组全面梳理并形成应灾后援财务行事历，分解到人、落实到人，加强与上下层级财务部联动，加强与业务、理赔联动，全力做好各项准备事项，落实成本测算、资金预算、赔款支付、费用报销等关联工作。为提高大灾支援人员的积极性，迅速制定了相应的财务配套政策。同时，积极响应号召，充分发挥财务部党员、团员、青年员工在防抗台风工作中的生力军和突击队作用，组织成立了财务部大灾救援后备队伍，必要时可参与农险支援。

财务部以服务保障的“确定”应对台风风险“不确定”，抢在台风影响前把各项应灾后援工作落实落细，以靠前一步、主动迎战的姿态全力助力减灾降损，助力抗台取得全面胜利。

【闻令而动严阵以待】

分公司财务部积极做好应灾后援工作

本次考试历时两天，采用了笔试与机考两种考试形式。为了确保本次考试的顺利进行，分公司财务部、办公室、信息技术部、人力资源部等部门多方配合、提前筹备，在线路调试、设备提供、物资协调和监考人员配置等各方面提供大力支持，确保各项准备工作落实到位。

8月17-18日，浙江分公司顺利承办2023年长三角片区初级精算分析师资格认证现场笔试。共有来自长三角片区8家分公司及借调总部分公司人员66名考生参加本次考试，西北片区区域精算负责人盛荣莅临浙分现场监考。

本次考试的顺利举办，为2023年度初级精算岗培训工作画上了圆满的句号。期待考生们将学到的精算知识真正应用到日常工作中去，通过加强财精与业务一体化融合，为公司高质量发展助力添彩。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

【紧跟数电时代赋能数字建设】

分公司成功开具行业首张数电发票

【强化税企沟通共促税务管理】

浙江省税务局第三税务分局到分公司调研指导

会上，陈道晃对浙江省税务局第三税务分局一行表示欢迎，对其第一时间将数电票新政送上门表示感谢，并指出，分公司一直以来高度重视税企合作，在上级公司统筹部署下，数电票试点落地工作正处于全面推进中。随后，分公司财务部介绍了近年来公司整体概况，就数电票推进情况作重点汇报，并就日常税务管理中的问题与调研组进行探讨交流。

浙江省税务局第三税务分局对我司数电票的先行先试成效以及财务工作的专业严谨表示肯定，并指出，相较于传统发票而言，数电票颗粒度更细，能够实现发票全领域、全环节、全要素的电子化，其推广应用对带动企业实现数字化和一体化管理具有重大意义，希望太平洋产险浙江分公司在该项工作上走在前列，并将成功经验输出给更多其他企业。

6月15日，浙江省税务局第三税务分局一行到分公司调研指导，分公司副总经理陈道晃、财务部相关人员参与座谈。

下阶段，分公司财务部将密切关注数电票的推广应用，强化与税务机关的沟通互动机制，稳步推动公司在财务和税务领域的数字化转型，有效防范涉税风险，助力公司可持续高质量发展。

7月10日，在总公司及浙江省税局的全力支持下，分公司在舟山中支试点并成功开具出浙江保险行业首张数电发票，标志着我司在税务管理方面迈入“数字化”新阶段。

分公司财务部高度重视此次“数电发票”上线工作，上线前期做了周密的安排和部署，选取了舟山中支作为首家试点机构，并与6月初向浙江省税务局第三税务分局汇报了太保集团“数电发票”推广进程及浙江分公司“数电发票”推广需求，得到税务局全周期的跟进，确保“数电发票”推广平稳落地。

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

财精专栏

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

自“数电发票“在舟山中支试点成功后，分公司积极推进互联网业务领用“数电发票”上线试点共走。8月3日，在上级公司的支持下，分公司财务部和西溪支公司协同配合，互联网退货运费险业务成功开出首张“数电发票”。

【财税数智化赋能业务】

分公司成功在互联网业务领域落地“数电发票”

互联网业务作为“金额小、数量大、流程要求高”的特殊业务场景，与传统业务的“数电发票”推进有显著区别。

下一步，分公司财务部将协调西溪支公司探索在线自动开票和自动回传功能，规范且高效地开具“数电发票”，同时不断提升财税管理数字化能力，多渠道助力公司业务高质量发展。

为确保“数电发票”顺利推进，分公司财务部与西溪支公司提前谋划、加强联动，通过与当地税局、总公司反复沟通，对互联网业务端系统进行优化改造以及规范客户话术等多措并举，推进“数电发票”在互联网业务顺利上线。“数电发票”的上线将为互联网业务节约大量人力成本和邮寄成本，大幅提升服务时效。

【上下联动共推全辖数电票】

多个机构积极推动数电票上线工作

自7月以来，多家机构主动联系税务局，与分公司协同，积极推动数电票上线，目前已上线机构有：

舟山

湖州

丽水

杭州

舟山

萧山

余杭

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

杭州中支通过晨会开展了增值税相关政策法规的宣导工作，提升员工对税务认知的高度，切实提高员工涉税专业技能和管理水平。

近期，各机构纷纷开展税务普法教育，通过培训让全辖员工知法、守法，

提升员工对税务认知的高度，切实提高员工涉税专业技能和管理水平。

【绍兴中支】

绍兴中支财务部对全辖员工就增值税的相关知识点进行针对性的培训，并进行了现场交流互动。通过对虚开增值税发票的危害及典型案例的学习，使员工了解了增值税的基本知识，增强了增值税的法律意识，树立了合规的底线，取得了较好的效果。

【杭州中支】

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

会上主要强调了三个方面内容：首先宣导了增值税法的要求以及随着“金税工程”四期“的落地企业应主动合规应对经营中面临的涉税合规风险。主要是在业务发生中进项税与销项税中产生的增值税处理中出现虚开发票行为，导致虚开发票的风险。其次，重申了虚开发票的定义以及虚开发票企业及个人需承担的法律后果以及其他方面的严重影响。最后，通过几个典型的案例，深入浅出地让员工了解到税务风险的防范应落实到个人。

会后，财务部将增值税的政策要求相关文件下发，直达每一位员工，提升员工对税务认知的高度。

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【舟山中支】

5月，舟山财务部针对中层及以上人员、业务骨干，对增值税做了专项培训，会后各部门领导又通过转培训在部门内部进行了宣导。内容包括虚开发票的定义、行为界定、后果及案例展示，希望通过此次培训让领导及员工了解虚开发票的严重性以及税务管理的严肃性，在日后工作中牢记绝不可触碰税法底线，做到合规合法。

机构纵横

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【嘉兴中支】

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

5月16日，嘉兴中支财务部组织全辖员工参加财经纪律及增值税专项培训会议。

本次培训是为了进一步加强对我司各层级员工税务知识的普及，培训会上宣导了分公司整理的增值税培训材料，培训内容涵盖了增值税法的要求、什么是虚开发票、虚开虚抵的后果、典型案例分享等，同时也对分公司下发的《关于重申加强销售费用财经纪律执行的通知》进行了宣导，通过全员培训保证了税务知识及财经纪律直达了每一位员工，提升了员工对税务认知的高度。

【湖州中支】

8月2日，湖州中支召开2023年第二期财务板块重点培训，重点讲解了普法板块（关于增值税）及数电发票宣导及上线安排等，各部门及各县支相关人员参加培训。

培训主要介绍普法板块中涉及增值税发票的法律相关知识及涉及注意点，以及数电发票的上线概况，通过现场细化解读让参会人员更加直观了解数电发票，为接下来上线数电发票奠定基础，此外还针对近期集团共享公布的风险易错点进行展示，强调规范费用报销相关内容。最后会议强调合规是公司的压箱石，各机构需要严格执行公司各项内控要求，多沟通多梳理，形成良好的氛围，为公司良好发展奠定基础。

机构纵横

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【金华中支】

金华中支召开增值税发票风险培训，中支本级及各机构全体人员参加了此次培训。

培训上重点讲解了虚开发票行为界定和虚开虚抵的后果，用实际案例讲述保险行业虚开虚抵的风险及后果，根据税法、刑法详细讲诉单位或个人虚开虚抵所需承担的刑事责任及处罚，通过案例分析讨论加深全辖员工需合理合法取得增值税发票的意识。

此次培训加强了员工对取得发票规范性、使用发票合法性的意识，对规范企业行为、规避税务风险、提高企业经营效益产生了积极的作用。

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【台州中支】

5月26日台州中支财务部组织全辖员工参加财经纪律及增值税专项培训会议。

本次培训是为了进一步加深公司员工对税务相关知识的认识，以及如何在实际工作中规避税务风险，加强合法意识。培训会上宣导了分公司整理的增值税培训材料，培训内容涵盖了增值税法的要求、什么是虚开发票、虚开虚抵的后果、典型案例分享等，同时也对分公司下发的《关于重申加强销售费用财经纪律执行的通知》进行了宣导，通过全员培训保证了税务知识及财经纪律直达每一位员工，提升员工对税务税法认知，防范税法风险。

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

今年以来，衢州中支财务部在分公司统一部署下，多次开展税法法律法规、财经纪律、公司规章制度培训，提高干部员工的法律意识，重申财经纪律的刚性要求，护航公司可持续高质量发展。

【衢州中支】

6月28日，丽水中支财务部召开增值税知识培训、费用报销和应收管控专题培训。各机构/部门内勤人员参加此次培训。会上财务部宣导了关于规范技术服务及增值服务费用管理的通知文件、增值税知识材料，费用报销总结、半年度应收管控催收及运行情况等内容。丽水中支总经理蒋阮洪参会做指示，一强调合规意识；二要求财务培训常态化，三要提出工作新要求：善于服务、总结、执行，做到永远在身边。培训后各支公司交流了应收保费催收、清理过渡性挂账事项及费用报销中存在常见的问题。

衢州中支开展全员税法普法教育培训。培训由财务主持，全体员工参与，培训围绕虚开发票行为，详细讲解行为定义、界定、税务稽查方法、虚开虚抵后果，并辅佐案例，深入浅出的上了一堂普法教育课。

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【丽水中支】

机构纵横

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

6月，萧山支公司财务部开展费用管理专题培训，支公司全体干部参与了本次学习。本次培训以费用报销过程中出现的问题进行风险提示，对报销过程中易错科目进行了举例说明，提出改进意见。并再次重申发票真实性，合规性原则的重要性，并要求各机构、各部门对2023年的报销完成处自查工作，提升风险意识，实现合规经营。

【萧山直属支公司】

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

【余杭直属支公司】

6月，余杭支公司财务部组织开展税务知识培训。培训根据《浙江分公司税务管理规定》，对税务管理要求和原则、财务部承担的职责、其他部门承担的职责、纳税申报和发票管理等内容做了说明。同时结合分公司下发的税务预警通报、费用报销问题清单和财务风险提示材料，从我司费用报销、发票开具、客户退保等工作中存在的问题出发，通过整理的案例分析事项可能产生的涉税风险，再次强调增值税发票开具和取得的合法合规性、经济事项发生的真实性。后期，余杭支公司财务部将继续开展此类培训，不断提高公司各层级人员的税务知识和风险防范意识。

近日，萧山支公司财务部开展税法普法专题培训，支公司全体干部员工参与了本次学习。本次培训从“发票管理办法解读”、“企业相关人员应具备的票据合规思维”、“虚开发票涉嫌刑事犯罪知识”等方面入手，结合实际案例对企业增值税发票违法案例进行了深入剖析，并就发票合规管理提出了指导意见。通过培训，加强了全司人员对增值税发票合规的深刻理解和认识，进一步提升了发票合规意识、对强化全员风险意识，防范化解增值税风险具有指导意义。

机构纵横

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【义乌直属支公司】

【人人知法人人守法】

各机构开展税务普法教育系列培训

义乌支公司财务部于6月初针对全体员工进行了第二次费用报销培训

本次培训主要针对员工常用的业务招待费和差旅费科目，财务部从科目的附件要求、招待和出差的标准、易错的各项场景等方面出发，使员工对这两个科目有更深的了解，更加明确审核要求，提高了业务招待费和差旅费的报销准确性。另外还向全员宣导了增值税管理办法，特别是其中虚开发票的部分，针对虚开发票的定义、行为判定、后果等方面进行着重宣导，使公司员工深刻认识发票真实的必要性，从而减少费用列支的风险。

【走进基层财务助力】

杭州赋能基层，再次出发

为加强支公司成本管控，落实公司高质量发展方针，财务部李强与非车市场部一起赴钱塘支公司调研，

会上，财务部对钱塘支公司经营情况进行了专项复盘分析。会议着重从承保和理赔两个维度展开分析，指出当前业务品质筛选和理赔管控的主要问题，并针对逐一针对各渠道问题商讨可行性方案，确定下阶段的改进举措。

会上，李强提出要督促机构在承保前加强对业务品质的筛选，提升业务质量，降低赔付风险，做好成本管控，督促团客理赔部加强对延迟立案的管理，避免成本数据不及时、时点结果不准确现象发生。

机构纵横

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【走进基层财务助力】

衢州积极靠前，参与抗台防灾工作

今年5号、6号台风连续预警，衢州中支财务部积极主动靠前，根据衢州中支大灾指挥部的工作部署，充分发挥财务部党员、青年员工生力军作用，积极参与防台抗台工作。与共享服务中心人员一起，对辖内易涝地区排查整理，针对地下车库和立交桥等易涝路段张贴标语、海报，参与拜访易涝地库和小区物业做好风险防范提醒。为全力降赔贡献力量。

6月15日丽水中支财务部主动陪同开发区营业部一行人走访建行丽水开发区支行，就双方车险分期付款业务深度合作进行面对面交流，建行提出保留时点存款户等资金需求。沟通后财务部积极对接业务部门及分公司财务部，在分公司、中支公司上下通力合作，最终确定保留时点存款，为双方的下步合作打下坚实基础。

【走进基层财务助力】

丽水陪同展业，助力业务最后一公里

机构纵横

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【走进基层财务助力】

嘉兴提升基层财务能力，前往支公司开展一把手财务培训

为了更好的赋能基层，嘉兴中支财务部重视对机构负责人开展财务知识培训。

【走进基层财务助力】

绍兴、余杭走基层，夯实机构财务基础工作

绍兴中支财务部走访新昌公司，对个客费用使用流程、使用情况及费用合规性等方面进行了沟通，并要求新昌支公司要认真用好个客费用，并对个客费用实行精细化管控，将有限的资金用到刀口上，推动个客业务健康持续地发展。

余杭支公司财务部走访了塘栖、良渚和棕榈湾等营销服务部。走访中认真听取了各营销部的业务发展情况、业务支持需求、费用投放、费用报销情况，了解各营销部保费达成情况，业务流失原因。针对我司车险成本高企情况，从使用性质、渠道、车型、已报赔付率等维度对车险赔付成本做了分析，促进营销部关注业务承保品质，优化业务结构组成。同时，财务部对近期下发的费用管理方面文件内容做了说明，对费用报销全流程操作规范做出解释。

嘉兴中支财务部将会持续关注支公司的财务及合规状况，多走基层，将财务赋能至更多的支公司和业务条线。

嘉兴中支财务部前往桐乡支公司，对机构负责人和车险分管总进行了业财分析平台业务运用操作手把手培训，培训时中支财务部详细介绍了业财分析平台的功能及操作方法，通过培训，支公司领导及职能部门能根据平台提供的数据有效监测分析业务发展情况，也可通过平台数据提前预知机构成本，便于机构有效合理控制展业成本，降低成本率。桐乡支公司许总表示，自己和车险分管总上任时间都不长，以前主要都是从事业务，对业务比较有把握，对效益、合规经营等方面需要上级公司各部门的帮助和指导。

机构纵横

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【走进基层财务助力】

萧山助力校园类保险，开展财务宣导

【走进基层财务助力】

台州实地开展职场换租考察

6月，台州中支财务部至路桥支公司开展办公职场换租实地考察，考察过程中主要做了以下工作：一是对多处换租意向房子勘查，从地理位置、外围环境、房屋结构、预算对比等多方面排查筛选最优方案；二是针对路桥支公司发展需求合理规划职场功能区，与中支公司综合管理部统筹租赁成本；三是对选址职场的管理费用如物业费、公车停车费等开支的合理性提出建设；四是明确换租申报整个流程的时效性和规范性要求，提高换租工作进度。

7月，萧山支公司校园类保险收费工作全面启动。因萧山地区学校类保险业务较多，收费方式较散，为提升业务开展过程中的合规性，财务部走访多家营销服务部，对业务部门开展宣传，宣传从保费的收款，入账，以及核销三方面着手。通过宣导，机构进一步了解财务收款处理流程，对业务开展过程中合规性更深的了解。在后期工作开展中牢记风险意识，规范业务行为，降低合规风险。

机构纵横

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【数智财务降本增效】

舟山开出浙江分公司首张数电发票

上线后，财务部又继续探索经验，开展对全员的宣导培训等工作，明确对外沟通话术。过一个多月的实践，不断遇问题、解问题，逐渐变得越来越专业，数电票推广的便捷性也得到了业务人员的大力夸奖。8月25日，定海金塘一企业更是通过税务局咨询建议，实地到定海支公司进行数电发票的学习。我司从全电发票上线前的准备、上线后的注意点、与纸质专票的不同点等方面展开，与对方进行了详细的交流，并通过实操让对方更加直观的了解数电发票，对方对我司的分享也表示了感谢。

舟山中支将会积极参与分公司各项试点工作，用数智财务更好服务业务。

7月，舟山中心支公司成功开具浙江分公司首张数电发票，该发票也是浙江保险行业首张数电发票，标志舟山中支率先进入数电时代。作为第一家试点数电发票的机构，上线前，财务部做了大量的准备工作，一个多月来，多次与税务局沟通、提交材料、表达上线诉求，与分公司财务部联系对接系统，最终不负期待，数电发票开具成功。

【走进基层财务助力】

金华业财联动助力应收清理工作

二季度未，为积极推进应收保费的清理，金华中支财务部建立应收清单排查机制，了解到大额应收保费特别是过责应收的清理困难，派出财务部专人开展督导。

在清理过程中，婺城支公司的金义轨道交通保费109万是应收清理的重点，金华中支财务部积极核实原因，在了解该业务为共保业务后，财务部与业务部门配合，主动出击与主承保方多次协商沟通，最终在6月底前，完成该项应收过约定缴费期的清理工作。

机构纵横

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【数智财务降本增效】

义乌开展数电发票全员宣导

义乌支公司财务部针对全员进行了数电发票宣导，宣导内容包括数电发票的定义、票面内容、与现行发票的区别以及数电发票的优势等方面，义乌支公司目前虽仍在申请试点中，但员工已陆续收到数电发票，因此财务部特别针对数电发票验证的方式进行说明。另外希望通过此次宣导，后期正式上线后员工可以很好的对客户做好沟通解释工作，积极推广数电发票的实行。

后续，义乌将积极与税务局沟通上线事宜，争取尽快上线数电票。

【数智财务降本增效】

湖州积极推进数电票上线

8月，湖州中心支公司成功上线数电发票，成为湖州保险行业第一家以及浙江分公司第二家上线数电票的机构。7月，湖州财务部在了解到浙江分公司将落实全面数字化电子发票的相关要求，积极推进争取上线，财务部马上与当地税务取得联系，表达了想先行先试的强烈述求，并提交了相关申请材料。随后多次了解税务局上报材料的进展情况，在获悉税务局已经上报成功后，第一时间联系分公司，最终在浙分老师的指导配合下于8月9日成功开具出第一张湖州太保的数电发票。

为了稳步推进上线，湖州财务部第一时间召开了全辖数电专票上线宣导会，在使用一段时间后，财务部积极总结经验话术等，机构及业务员反映十分良好，对数电专票的上线给予高度肯定。

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人物风采

人物

分公司财务部-钟珂雯

抒写梦想幸福奋斗追求卓越

大家好，我是财务部钟珂雯，2023年是我成为太保财务人的第五个年头。回想自己走过的历程感慨万千，从最初的保险小白，面对每项工作战战兢兢，生怕点错一个案子、做错一个科目，到现在已逐渐成长为一名合格的业务小能手，负责全辖赔款支付、退保处理以及两家机构柜面出纳工作，我付出了辛勤的汗水，也得到了满满的收获。

近五年间，我见证了公司财务集约化、业财融合的艰辛转型，也经历了财务作业系统的新老更迭，从最初的P07转向更为优化的财汇、财务共享系统。在这期间，我躬身入局，挺膺负责，提出了P09集中支付系统的改造需求，并牵头联系信息技术部，参与撰写修改方案，实现了赔款、共保赔款批量支付的功能，实现了上万条赔款需合并支付的险种（如南太湖健康险、西湖益联保、互联网字节退货运费险）系统提取合并的功能，大大提高了支付时效。在防范财务风险、发挥保障功能、优化财务系统、细化风险管理方面做出自己的贡献。

|关于我|

|我的工作成长|

人物风采

分公司财务部-钟珂雯

|我的未来展望|

太保是我走上社会的第一份工作，我会把它当做自己的终身事业去做。流水千殇，光阴有限，在未来的日子里，我将真情面对，砥砺前行，幸福奋斗，绽放自我璀璨光辉，全心助力公司高质量可持续转型发展，成就太保美好前程。

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人物风采

丽水中支财务部-王慧婷

大家好，我叫王慧婷，是丽水中支财务部的一员！从2011到2023，从二十不惑到三十而立，我与公司一路同行，公司的发展转型同时也伴随着我的成长，在公司的十余个年头见证了丽水中支从只有几千万的业务体量到现如今的发展壮大之路！

丽水太保是我唯一工作过的地方，也是我职业生涯的起点。在丽水中支财务部先后从事过出纳岗，核算岗，预算岗，税务岗，资产岗等，亲历了财务条线从费用的集中，会计核算的集中，会计档案无纸化，费用报销上线共享平台,资产管理线上化等数字化的转型。随着财务创新发展的同时对财务人员的要求也在不断的提高，已不仅仅是财务技能上，而是集数据分析，业财融合，以需求为导向，后台服务前台等更综合管理型人员。我也在每个岗位角色的转换和工作内容的不同之间，有过收获时的喜悦；有过挫败时的迷茫，自我否定；也有过领导同事给予的温暖和感动瞬间。每一个特殊时刻都是一次次的自我撕裂和突破，在不断的学习改变和提升着自己。慢慢的我也从稚嫩的职场小白蜕变成了现如今的财务骨干。

2023对我来说充满了挑战和压力，除了财务工作，还承担了中支的企划工作,参与开门红等项目，深入公司经营规划。在新形势下财务部的工作责职，除日常的基础财务工作之外，外延不断扩大，大量的创新工作不断融入财务工作，尤其是整体发展企划、业务财务联动、数智经营分析、经营成本管控、事后诊断分析等等，我希望能在创新财务领域补好位、助好力。为总经理经营决策做好参考，助力丽水中支高质量发展。虽然已接触多年党务工作，也曾荣获“浙江分公司优秀党务工作者”的称号，但今年支部换届选举有幸当选了丽水中支第一党支部书记，这对我来说是一个新的起点，使我更加坚定理想信念，对自身也提出更高的要求，必须要提高服务意识，提升工作热情，激发工作的内驱力，以“我行，我会”的工作决心，担当作为，发挥出党建引领的榜样力量。

多重的身份，意味着更多的责任，初心不改，珍惜机遇，勇于挑战，一路同行，笃行致远，不负青春，成为更好的自己！

人物

丽水中支财务部-王慧婷

一路同行，笃行致远

一、会计核算：

1.重要科目入账要求及清理：陈西媛老师向我重点展示了当前共享入账的审核要求，包括进项税科目，内部往来等的填写要求以及过渡性科目的核销操作，提出杭州目前重点科目的清理痛点。

2.分客群核算、报表勾稽及财务权限配置：由于当前对财务数据的要求更加精细化，业财融合的要求越来越高，因此核算中加入客群的指认，了解各类报表之间的勾稽关系有助于发挥财务数据助推器的作用，有助于成本一体化、精细化、差异化管理，费用的规范化、精细化、合理化管理。

3.柜面工作：作为杭州中支与分公司柜面工作的中间联结者，首先应该清晰柜面常规工作的主要流程以及各项退款工作凭证要求的附件材料，才能在中支业务部门涉及柜面工作遇到困难时及时给予帮助。分公司老师详细地介绍了柜面常规工作的操作流程，并提出了日常协助分公司柜面工作展开的要求。

二、财务管理工作

1.资金管理：分公司资金管理老师介绍了目前中支的主要资金管理工作内容：主要涉及资金预算、每年定期银行账户清查工作、日常保证金宣导等。指出了当前杭州中支在业务保证金申请方面的缺失，业务人员在提交保证金材料，申请时效上不符合要求的情况较多，后续会定期加强对业务部门的宣导，提高保证金申请的效率。

2.资产管理：分公司资产管理老师系统全面的介绍了资产工作内容，包括租赁、装修、固定资产清理及处置的整体工作流程和重点关注事项，提出了宝贵的工作建议，特别是资产工作的内容涉及与综合管理部等资产使用部门以及四级机构需协同开展，在工作节奏上财务条线应化被动为主动，加强与其余部门的联系，严格遵照公司的各项管理要求开展。

3.税务管理：向税务老师汇报了目前数电工作的进程，提出了目前税务工作上的难点，税务老师积极给出了相应的建议和解决方案，并重申了税务管理的严谨性和重要性，不能闭门造车，应与公司业务部门积极宣导税务合规的要求。

通过此次跟岗学习，我也深刻地了解到目前财务工作的痛难点，在后续工作开展中将持续关注，积极配合分公司的各项工作要求。且学且悟且践行，学习结束了，践行之路，任重道远。

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人物风采

跟岗心得

杭州中支财务部-裘旻滢

距离我重新回到太保财务岗位不知不觉已经过去大半年，8月下旬有幸来到分公司跟岗学习。因我目前负责的工作内容与之前工作内容有出入，很多工作模块是以前从未接触过的，通过这次学习可以弥补财务专业上的缺口，也可以与分公司财务老师加深交流，以便后续日常工作的顺利开展。

本次跟岗主要从会计科和财务科两个科室的工作内容展开，涉及到的内容有：重要科目入账要求及清理，分客群核算，柜面相关内容；资金资产管理，税务管理等。

跟岗心得

杭州中支财务部-裘旻滢

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人物风采

精算

7月上旬部门征询意向是否参加总公司组织的初精考试，接到通知时内心较为矛盾，一方面觉得这是一个很好的学习机会，加入太保近八年一直从事税务、核算相关的工作，鲜有机会接触与指标数据相关的内容，虽然摘抄过财精微课堂推送的相关知识点，但是因为概念较为抽象且系统性不强，很难建立基本框架，另一方面又担心知识储备不足，无法通过考试，后来在领导和同事的鼓励下决定报名。

根据安排需要在8月6日前完成6门课的在线学习和测试，正当我准备全力复习时，家中小朋友突然生病，又适逢中下旬工作较多，所以在半个多月的时间里我都只能中午跑医院，晚上小朋友入睡后才能静下心学习，直到截止时间才勉强通过考前测试。此时距考试还有10天时间，我利用工作间隙和下班时间，结合听课笔记重新梳理测试题查漏补缺，回归课件，针对疑难考点反复听课，及时请教数据科的老师和其他同学；对于工作中不常用的函数，将视频课程中的习题搬到WPS中练习直到返回正确结果；对于需要记忆的内容，归纳打印后随身携带，每天上下班地铁上进行背诵，最终通过了考试。

对像曾经的我一样犹豫要不要报考的老师，我想告诉大家，不要畏惧，即使最终不能通过也收获了一次宝贵的学习经历，在备考过程中既可以了解到平常接触不到的准备金、定价、理赔等业务相关知识，更好地理解公司的运营逻辑，也能结识很多志同道合的“考友”。最后，感谢部门科室提供的学习机会，也感谢数据科各位老师给予的支持和鼓励！

太保产险初级精算师-陈西媛

西媛的备考心得

精算

太保产险初级精算师-陈西媛

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人物风采

精算

太保产险初级精算师-王晶

王晶的备考心得

精算

太保产险初级精算师-王晶

我是来自义乌支公司的王晶，今年是我第二次参加总公司初级精算师的考试，虽然平时在工作中有大概接触精算的内容，但专业能力还是非常欠缺。去年考前只是听完了所有课件，没有做习题，导致最后未通过考试，吸取去年失败的经验，今年我在前期准备过程中主要分四步进行：

一、认真听完所有课件讲解视频并对重点部分进行多次听讲；

二、仔细研究去年课后习题，争取全部理解，并完成今年的习题测试，针对时间问题来不及答的计算题进行截屏后对照课件反复计算；

三、弄懂分公司老师帮忙培训的考试重点，特别是课件中的例题，做到每题都会，才能在考试中做到举一反三；

四、针对我最薄弱的WPS操作，提前上网看重点函数的视频学习，同步跟视频操作练习，并将函数公式进行记忆。

以上就是我粗浅的备考心得，希望对后面考试的同伴们有所帮助，另外特别感谢分公司数据科的几位老师们帮忙复习画重点，让我可以顺利通过考试，备考没有捷径，只要多花时间不断努力，相信大家都能通过。

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人物风采

RPA

RPA中级-汤妍杰

学无止境，勤则可达，志存高远，恒亦能成。作为一名财务工作人员，今年年初，在上级领导的引领下，我通过线上学习了RPA初级课程。一开始我还有些忐忑，虽然一直从事财务相关的工作，但是也有些害怕自己接触新的事物学不好。好在通过认真的线上学习以及相关老师的细心指导，我顺利的通过了RPA初级认证。

4月28-4月30日我非常荣幸的参加了总公司组织的RPA培训，根据安排，6将份将参加中级认证。为了备考，我每天利用业余时间反复听课件，积极复习前期所学知识，并立足岗位开展应用实践，在5月初用RPA软件编写了财务自动化运行程序，优化月度账户余额及未达账表数据汇总及上传流程，进一步提高工作质量和效率，同时也使得自己学期所学的专业知识进一步得到了巩固。

功夫不负有心人，通过坚持不懈的复习与练习，我终于于6月初顺利通过RPA中级认证。在此，我非常感谢公司为我提供了这样一个能够提升和锻炼自己的机会和平台，感谢部门领导对我的关心与支持。在今后的工作中，我会持续加强RPA的学习钻研，让自己早日通过RPA高级认证，用扎实的的专业技术为推动工作再上新台阶。

RPA

RPA中级-汤妍杰

汤妍杰的备考心得

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学习园地

什么是全面数字化的电子发票？

数电发票将票面信息全面数字化，多票种集成归并为电子发票单一票种，实全国统一赋码、自动流转交付。

全面数字化的电子发票（以下简称：数电票）

是与纸质发票具有同等法律效力的全新发票

数电票票面包括哪些内容？

【学习园地】

数电票知识宣导

【学习园地】

数电票知识宣导

守正出新专业引领财精赋能高质量发展新曲线

学习园地

【学习园地】

数电票知识宣导

数电票与现有发票主要区别

【学习园地】

费控付款申请单宣导

费控系统“付款申请单”介绍

表现样式不同：数电票去版式，数据文件以xml*为基础；发票代码+发票号码变为 20位发票号码票面简化：取消了校验区、密码区、购销方地址、电话、销方章…

管理方式不同：无需税控专用设备，无需发票票种核定、领用及验旧开票额度总额管控，根据纳税人动态调整

交付方式不同：开票后自动发送至开票方和受票方（企业&个人）税务数字账户，实现开具即交付

传统发票

数电发票

适用范围

付款申请单线上流程旨在实现总账行政出纳相关业务场景的线上化，适用于不涉及发票且未纳入费控“费用借款单”、“费用报销单”、“委托代扣付款单”、“委托代扣报销单”等借款或报销范围的各类款项支付及缴纳。

具体流程

费控系统新增“付款申请单”入口，由付款申请人提交付款申请，经业务领导、本地财务、共享财务审批通过后进行款项支付并自动生成会计凭证

党建专栏

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党建专栏

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始终干在实处走在前列勇立潮头

奋力谱写中国式现代化浙江新篇章

中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平近日在浙江考察时强调，要完整准确全面贯彻新发展理念，围绕构建新发展格局、推动高质量发展，聚焦建设共同富裕示范区、打造新时代全面展示中国特色社会主义制度优越性的重要窗口，坚持一张蓝图绘到底，持续推动“八八战略”走深走实，始终干在实处、走在前列、勇立潮头，奋力谱写中国式现代化浙江新篇章。

9月20日至21日，习近平在浙江省委书记易炼红和省长王浩陪同下，先后来到金华、绍兴等地，深入农村、商贸市场、陈列馆、文化园区等进行调研。20日上午，习近平来到金华市义乌市后宅街道李祖村考察调研。近年来，李祖村人居环境大为改善，各类创业主体纷纷进驻，乡村旅游十分红火，被评为全国文明村。习近平先后在村党群服务中心、“共富市集”、扎染商铺等场所了解李祖村发展变化情况。得知李祖村年人均收入达到5.2万元，习近平十分高兴。他说，李祖村扎实推进共同富裕，是浙江“千万工程”显著成效的一个缩影，要再接再厉，在推动乡村振兴上取得更大成绩。乡村振兴为年轻人提供了展现才华的用武之地，希望更多的年轻人为乡村振兴发挥积极作用。离开村子时，当地群众簇拥到总书记身旁，热情欢送总书记。习近平对大家说，乡村振兴潜力无限、大有可为，乡亲们要努力奋斗，一起奔向共同富裕的美好明天。

始终干在实处走在前列勇立潮头

奋力谱写中国式现代化浙江新篇章

习近平来到义乌国际商贸城考察。他通过电子屏幕实时了解商贸城运营及“义新欧”班列运行情况，并走进市场同商户、小企业主代表亲切交流，详细询问市场行情。他强调，义乌小商品闯出了大市场、做成了大产业，走到这一步很了不起，每个人都是参与者、建设者、贡献者。商贸城要再创新辉煌，为拓展国内国际市场、畅通国内国际双循环作出更大贡献。

今年是毛泽东同志批示学习推广“枫桥经验”60周年。20日下午，习近平来到“枫桥经验”发源地诸暨市枫桥镇，参观枫桥经验陈列馆，了解新时代“枫桥经验”的生动实践。习近平指出，要坚持好、发展好新时代“枫桥经验”，坚持党的群众路线，正确处理人民内部矛盾，紧紧依靠人民群众，把问题解决在基层、化解在萌芽状态。

习近平乘车来到位于绍兴的浙东运河文化园考察。他步行察看古运河河道和周边历史文化遗存，详细了解浙东运河发展演变史和当地合理利用水资源、推进大运河保护等情况。习近平强调，大运河是世界上最长的人工运河，是十分宝贵的文化遗产。大运河文化是中国优秀传统文化的重要组成部分，要在保护、传承、利用上下功夫，让古老大运河焕发时代新风貌。

编辑部/ 分公司财务部

主编：陈道晃

责任编辑：水溪

稿件来源：各科室及机构财务部

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浙财视界（2023年09月第03期，共16期）

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