浙财视界（2021第4期，共9期）

2021

第四期

分公司财务部

2021年第4期

总第9期

目

錄

CONTENTS

目

錄

CONTENTS

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分公司财务部

全力做好服务，迎战“烟花”

       7月24日，台风“烟花”开始影响浙江。分公司高度关注，实时响应，在总经理室带领下启动一级联动应急响应机制，成立浙江太保产险大灾应急指挥中心。浙江分公司副总经理陈道晃高度重视，要求浙江分公司财务条线全体人员要统一思想，坚守岗位，支援一线，积极参与到抗台救灾的整体行动当中。

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要闻速递

      根据陈道晃要求，分公司财务部第一时间响应，全力以赴做好迎战“烟花”台风期的财务服务工作。分公司财务部关键岗位实施7*24小时值班制度，其余人员远程待岗，三级机构所有财务人员放弃休假，在机构待岗，以保证大灾应急需求，确保赔款支付的顺畅和及时。

       除做好财务工作外，财务条线还主动作为，协助理赔人员做好防台指南海报张贴、查勘走访等协助抗台工作，充分体现了财务与业务部门的条块工作结合，上下的联合以及前后台的协合。浙江分公司财务部将持续做好迎战“烟花“的服务工作。

 第一期专项培训顺利结训

      本次培训得到了长三角区域精算负责人马国东、总公司再保险部韩暐以及分公司个客中心综合市场部、法客中心法客市场发展部和运营服务部的大力支持，内容涵盖保险、精算、再保险、理赔等多个方面。各位授课老师通过丰富的案例分享、现场互动和视频介绍等方式深入浅出地讲解了专业知识，还特别邀请两位在上一届精算考试中成绩优异的初级精算师作经验分享。

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      为积极践行分公司年中工作会议中提出的“百千万计划”，财务部在8月12日到13日举办分公司第二届“保险+精算”专项第一期培训并顺利结训。分公司各机构、部门94位优秀人才参训。

业务保证金管理系统上线

分公司部署

业务保证金管理系统上线工作

      为确保保证金系统顺利上线，8月25日浙江分公司财务部开展对辖属机构的保证金系统培训，分公司及辖属机构个客、法客条线、农险事业部、财务部相关人员参会。

       下阶段，分公司将充分运用即将上线的保证金管理系统，严格按保证金管理机制，强化保证金的支付、审批、核销、催收等全流程的管控，通过财务智能化管理工具，进一步助推前台展业。

分公司召开

非车险应收保费清收工作督导会

       为进一步落实总公司年度应收保费预算指标，将非车险降本增效落到实处，分公司于9月15日召开非车险应收保费督导会，分公司副总经理陈道晃、法、个客经营管理中心相关部门、农险部门负责人及三、四级机构等应收相关人员参会。

       会上，分公司财务部首先对当前非车险应收保费、年度月均指标等情况进行了通报，并对下阶段管控提出了要求。其次，相关条线也分别作了条线管控要求。法客管理中心提出各级机构要明确目标，注重理念转变，压实责任，分级联动，强调过责应收保费的清理工作。农险部提出要认真学习财政部文件，逐级与政府部门和共保方沟通，确保申报及时、跟踪到位，确数准确。

       最后，陈道晃提出要认清当前形势变化，对应收保费管理工作提出两个“加强”：一是深刻理解总公司预算目标新管控模式，杜绝集中式、运动式清收，全员参与，闭环管理，确保落袋为安；二是严抓重点机构、重点项目及过责应收保费，落实责任，对过责应收保费做到零容忍、零增长。严格落实“颗粒归仓”精神，业财联动，应收尽收，力争完成总公司下达年度应收保费目标。

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       为助力高质量发展，9月9日，分公司召开非车险8月成本复盘专题会议。分公司副总经理陈道晃、总经理助理陈黎、财务部及法客条线业务、理赔相关负责人参会。

       会议首先由财务部介绍非车险8月整体经营情况及至年末的滚动盈利预测情况，并从险种维度对8月当月经营亏损的异动原因做了专项剖析；其后，法客条线各职能部门从业务发展、客群经营、理赔管控等方面分别做了分析复盘，对9至12月的发展趋势及2021年盈利情况做了预判。

       陈道晃指出非车险经营中的存在问题并提出具体工作要求：一是强调业财联动重要性，应重点关注月度成本复盘成效，及时定位异动原因并提供改善举措，尽全力缩小与年度经营目标的差距；二是重在聚焦巨亏、重亏业务来源，要强化非车险项目制成本回溯分析，控制高成本业务占比，实现有效益发展；三是加强应收保费清单制管理力度，杜绝新增坏账，夯实利润基础；最后，要加强理赔精细化管控力度，强化共保摊赔清理时效，实现可持续、高质量发展。

分公司召开

非车险成本复盘专题会议

杭州财务部

定期督导，助力机构成本管控

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       为进一步推动业财融合，加强各机构成本管控，提高市场竞争力，确保2021年度各考核指标顺利达成，杭州于2021年9月24日开展各机构各条线经营成本复盘督导会议

       会上，沟通讨论了车险各使用性质的保单成本率数据、营业货车、特种车的具体分析、及家用车各品牌优质业务的筛选，同时从险种和客群维度分析探讨各机构非车险的重亏及盈利业务，最后结合利润表中具体财务指标，对业务条线综合成本、费用管控、赔款估损、利润获得等方面做出详细解析，针对成本管控较差机构直接进行一对一督导，分析预判机构当前市场情况，预测2021年度盈利情况，确定与目标值之间的差距，沟通制定新一轮业务竞争方案，助力机构推进业务发展的同时，守住成本底线，将成本与发展有机统一，实现有效益、可持续、精细化的高质量发展目标。

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绍兴财务部

深入一线，加强业财融合

嘉兴财务部

盘活办公职场资产，降本增效

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        9月16号，绍兴中支财务部深入新昌支公司，参加了该公司的车加非相关知识的现场培训学习，并对新昌支公司存在的问题与该公司总经理室进行了交流。此次培训由新昌支公司全体员工参加，培训专门针对如何拓展提升车非融合业务的发展，包括险种介绍推广、如何提升车加非保费渗透率以及客户访问话术等内容。内容实操性较强。

    

        培训结束后，还重点与新昌支公司总经理室就费用管理及应收保费管控等方面存在的问题进行了探讨。财务与业务本身就是命运共同体，财务人员了解业务、了解险种推广对财务工作有较大的帮助，也加深了对顾董提出的“你在一线，我在身边”理念的理解，作为财务部门在做好本职工作的同时，融入公司业务发展的激流中去，积极配合业务条线合理分配费用资源，进一步提升效益，降本增效，在力所能及的范围内，全力支持公司业务发展。

    

       嘉兴中支财务部为了进一步降本增效，积极响应总、分公司“Y01-7云门店”项目、办公职场资产复盘及降本优化项目，首先对全辖门店现状进行调查，摸清机构门店现状，确定目标、制定方案。

     

       其中桐乡支公司城区营销服务部与支公司间地理位置相近、服务功能相似，适合区域物理合并，同级融合的合署办公模式。4月-9月经过5个多月与机构的反复沟通宣导，最终城区营销服务部提前4年终止租赁协议，与桐乡支公司合署办公，并且指导机构办理终止租赁手续，为公司节约4年租金支出计36万元，集中资源全面向一线倾斜，为业务发展提供新动力。

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湖州财务部

多措并举助力抗击台风“烟花”

金华财务部

积极参与社区共建活动

        为助力抗击台风“烟花”，湖州中支财务部多措并举开展工作，不仅做好财务前置服务，还积极协助理赔业务做好台风应对工作。

       一是联合各部门召开会议，对接即将需要的物资资金支出，确保台风来临有足够的抗台物资储备；

       二是联合渠道合作部在可能涉及的道路口粘贴遭遇台风来临的相关预防措施及太保报案操作等海报，确保太保的客户能够及时的获得我司的优质理赔服务；

       三是抽调财务部人员跟随相关经办人员奔赴需要风控的企业进行风控拍照，确保中支各家涉及企财险的企业能够及时得到合理的防护意见，尤其是针对有一些设施老旧的企业，避免因台风带来不必要的损失；

       四是联合湖州理赔共享服务中心重点跟进后续涉及受灾企业的情况，从财务减损角度也给到理赔共享服务中心一些建议，使得公司受损程度最小化，体现湖州太保财务的价值。

       为贯彻落实市委市政府关于全面抓好全国文明城市复评迎检工作要求，进一步推进共建社区文明创建巩固提升，财务部利用周末时间，积极参与公司组织的志愿者团队前往金华市婺城区秋滨街道前周社区开展创文共建活动。

       活动当日，与社区工作人员一起开展分组走访巡查，对社区环境卫生、规范停车、私拉电线和“门前五包”责任等方面进行逐项排查，并及时做好记录与照片留存，有助于社区对相关问题进行整改落实。同时及时清理了路面垃圾，对违规停放的车辆进行了劝导与提示。在走访过程中，还积极进行了反诈宣传，通过分发宣传折页，流动展板等形式使社区居民了解了相关反诈知识，提高了警惕性。

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台州财务部

“烟花”前夕，陪同理赔走访企业

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衢州财务部

支持续推进绿色行动3.0

       9月11日，第14号台风“灿都”逼近台州，全司上下启动理赔应急预案，梳理走访客户名单，全员出动灾前检查。

       财务部跟随理赔工作人员对台州国鸿、椒江刚泰等几家车行实地走防，在车行工作人员陪同下检查车辆是否停放在露天场所，周围有无危险建筑，查看厂房防风设施是否牢固，有无加固，下水道有无堵塞，存货有无靠窗摆放，一楼仓库有无摆放贵重配件等等，同时跟车行负责人做灾前交流，强调务必重视防灾工作，做好灾前防护工作。

       为强化降本增效，助力公司高质量发展，衢州中支多措并举推进绿色行动3.0绿色资产

       根据办公职场标准成本要求，早规划早布局，对各机构办公用房制定，按照实际情况结合Y01云门店项目的推进，制定针对性方案。三季度完成本级职场面积减租，及常山支公司提前终止租赁合同并换租装修。其中常山支公司换租后面积下降153%，租金下降220%。

       与综管部、业务部门多次协商，对快递费、通讯费及网络线路费列支情况进行梳理。完善快递费使用审批制度，优化各流程环节，防止跑冒滴漏，快递费同比下降76.3%；去除冗余线路，更改话费套餐包，通讯费及网络线路费同比下降26.7%。预计邮电通讯费全年下降27万元

       财务部与综管部建立日常运营费用复盘会议机制，定期对日常运营费用预算执行情况进行复盘，制定下阶段管控举措。

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丽水财务部

开展基层培训会

萧山财务部

做好“保险进学校”工作

       8月丽水中支财务部召集了各支公司综合岗及本级各部门内勤进行了财务交流学习会。

       会上，丽水中支财务部一是针对于我司二季度费用报销退票情况做了通报及优秀支公司做了经验分享。同时退票率相对较高的部门及支公司做了现场一对一帮扶，通过现场交流共同学习共同进步，提升提单质量。

      二是针对于二季度应收保费指标7-8完成情况做了通报，交流二季度控应收措施。针对于机构提出的一些问题做了解答，应收尽收，努力完成二季度应收率指标。

       三是关于业务保证金系统上线，针对业务保证金的申请、审批、涉及保证金需提前申请的时限做了宣导。使机构针对于新的业务保证金系统的流转过程中的注意点有了解。

       本次会议提升了丽水各支公司综合岗及本级各部门内勤岗财务管理能力，为进一步夯实财务工作打下了基础，今后丽水中支财务部将会不定期开展此类会议。

        萧山支公司财务部积极做好“保险进学校”工作，主动向公司请缨，负责落实萧山区新街街道片区学平险、监护人责任险等教育类险种承保工作。

                                        

       9月10日，萧山支公司财务部放弃中午午休时间，赶赴学校开展了承保收费工作。新街初中全校有班级44个，学生1600余人，面对人数多，任务重的难题，财务部克服重重困难，首先走访了一个个班主任，确定收费时间，然后依次开展承保工作。一天下来，大家虽然汗流浃背，口感舌燥，但只要一想成果就心满意足。

       工作中，萧山支公司财务部也注意将保险素养教育有机融入到工作中，把金融保险知识带进学校。在活动现场，萧山支公司财务部通过设点宣导、发放宣传资料，并结合实际生活中常见的保险疑点、难点问题进行专业解读，普及保险知识、宣传保险功能，介绍各种保险险种和特色服务，推动更多家长认识保险、支持保险、参与保险，为提高保险意识起到了积极作用。

       今年以来，萧山支公司财务部完成5所学校的承保工作，服务学生3500余人。                                     

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余杭财务部

联动理赔、台账清理见成效

义乌财务部

开展指南针平台专题培训

       义乌支公司财务部于8月份召集各主要非车业务部门开展了一次指南针平台专题培训，本次培训内容主要为宣导指南针平台的配置端报表-非车险及农险的使用教程和定制报表中各项数据的来源和计算方式。

       培训过程中，财务部展示了我司主要非车险大类险种以及各部门的非车险保单成本率情况，其中我司工程险、企财险和保证险的成本率高于公司整体，另外作为非车主力部门的企客部和渠道合作部的保单成本率均高于公司整体，根据上述情况，财务部通过灵活报表更深层次的分析了这两个部门成本率高的原因，并现场解答了业务部门提出的各项数据口径差异和取数原理等问题，目前我司非车险综合成本率虽处在挑战值内，但不定因素仍较多，费用率上也是一直高于行业水平。

       希望通过此次的培训展示，能让我司业务部门更加关注效益指标，为公司非车险高质量发展提供有利的方向。

        为进一步完善基础财务工作，强化公司财务风险管控，加强过渡性科目管理，理顺历史挂账数据，做好清理工作。

       余杭直属支公司财务部通过与理赔开展沟通会的形式，分析挂账数据形成原因，结合实际情况，开展数据清理专项工作，主要举措如下：

        一是每月财务根据财汇系统导出的司外共保赔付、应付赔付款和预收暂收款等清单数据进行匹配，将匹配出的应付赔付款正负赔案金额、红字赔案和预收暂收款疑似相应金额和司外共保赔付与预收暂收款疑似相应金额，制表发送给理赔部门专人核对，核对无误签字后交由财务做核销处理；

        二是针对应付赔付款中红字赔案，无法在预收暂收款中查询到对应金额的情况，清单发送理赔经办人查询，并标注出打款日期、打款人名称和金额，财务核对后做核销处理；

        三是财务和理赔互相学习，了解理赔追偿案件的操作流程和核销难点，了解财务和理赔系统间的勾稽关系，加强了工作黏度，提高了效率。

       通过以上举措，数据清理专项工作取得了不错的成效，余杭支公司财务部将会继续开展此项工作，夯实财务基础工作。

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       我是一名今年刚刚从大学毕业参加工作的职场小白，我叫陆雨婕，浙江绍兴人，非常荣幸能够在2021年8月2日加入太保产险浙江分公司财务部！

       我毕业于上海对外经贸大学，大学期间参加过美国大学生数学建模大赛、金融模拟投资大赛、金融股案例分析大赛等比赛，学习并通过了12门ACCA，在这些比赛和学习过程中，使我对财务和金融知识有了一定的基础和认识。

       但这些都还只是留于课本，俗话说“读万卷书，行万里路”，不能和实务相结合的会计知识并不能给社会、给自己创造价值。现在的我正处于由一名财务管理专业的学生逐渐转变成一名财务工作者的重要阶段，由于学校所学的都是最宽泛的会计知识和会计逻辑，而工作中则会比课本中更加琐碎更加复杂，那么如何将所学的东西灵活运用到工作中去，才是顺利适应工作环境的关键。

       幸运的是，在太保大家庭中有许多热心负责的老师，是她们在我对工作内容疑惑不解的时候给予我及时的帮助，还有各种各样的活动和员工培训比如创新学院的奇葩说辩论赛、新员工树人工程培训、精算师培训等等。在太保的这两个月让我越来越融入大家，越来越熟悉太保的工作环境。

        工作两个月以来，在公司墙上看到最多的词就是“创新”，也许这就是太保所倡导的企业文化，希望在未来的漫长的职场生涯中，能够永远对事业充满激情，永远保持虚心学习的态度，通过不断创新、不断提升自我来顺应不断变化的世界。

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陈慧群

傅晓霞

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『分公司财务部-陈筱』

       以前在审批杭州报销的时候，不管多晚都能找到当时在滨江支公司的筱姐姐，在电话那头感受到她的万能，没想到，多年后，她成为了我们中间的一员。今天读了筱姐姐写的转型之路，我终于明白了为什么她能把工作做得如此精彩了，从销售到财务、从中支到支公司又到分公司，筱姐姐的太保十余年比多数财务人员都显得丰富。这也是为什么筱姐姐在面对业务一线工作时候可以解决得游刃有余，业财融合在筱姐姐的身上得到了真正的诠释。筱姐姐的故事值得你我共勉。

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我在太保的转型之路

————分公司财务部 陈筱

      大学毕业后进入了太保浙分，至今已有十余年，和大部分财务部小伙伴一直深耕于财务工作有所不同，我进入公司最初选择的是销售工作，4年的销售工作经历，使我成长为一名能够独立开拓各项保险业务，自行拟定招投标文件，独立和配合部门经理参与招投标和业务洽谈的成熟销售人员。随着公司发展，战略布局的需要，2009年10月我迎来了职业生涯的第一次转型，来到滨江支公司，这次我选择了从未接触过的综合管理工作。综合管理的日常虽然工作琐碎而繁杂，但却非常锻炼人，从协助经理确定全年经营目标并做好分解、承担日常的考核、做好各项制度建设和薪酬方案、激励措施的制定，到职场的续租、装修、员工的伙食、各类慰问等等事无巨细都需要统筹兼顾。在团队的共同努力下，2012年，在浙江省保险业“诚信、文明、规范”服务窗口评选中脱颖而出，获得优秀。支公司是鼓励全员展业的，期间多次被评为浙江分公司非销售序列的展业精英。

       2017年底总分公司推进财务集约化的契机，使我有幸借调并留在了分公司财务部工作。在财务部的三年多时间里，我先后从事了柜面收付、应收保费管理和会计核算等工作，期间短暂接触了预算工作，参与了应收保费管理SOP的编写、根据总公司的管理办法修订了分公司应收保费管理办法、搭建了资产减值计提日报和应收管理平台，用于日常应收保费坏账计提数据的预测和应收保费的日常管控；轮岗到会计科核算岗后，根据机构调研需求的反馈，牵头开发了退款线上审批项目，统一并规范了各类业务场景的退款表样和附件，同时参与了核算科数字化台账的项目。

       这三年工作和学习，让我深刻感受到业财融合的势在必行、科技赋能的势不可挡以及夯实基础的迫在眉睫，所有经历皆为成长，对标财务条线优秀的小伙伴们找到差距，明确目标，努力成为更好的自己。

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『金华中支财务部-傅晓霞』

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『台州中支财务部-陈慧群』

       记得我刚入司的时候，打电话给台州中支，因为他们口音太像，常常分辨不出哪个是陈总，后面慢慢地熟悉才能准确分辨。与很多财务人一样，陈总一直耕织在财务岗位几十年如一日，所以从初入职场的小白成长为一名“资深”的太保人，成为台州公司屈指可数的“老人”到底是什么体验呢，这个在不同人的身上都不同的答案，看看陈总的答案到底是什么？

学无止境，勤则可达

       2007年一次偶然的机会，认识了太保，并顺利的成为了太保一员。转眼间，来到太保竟已满14年。

初入太保，从事最基层的出纳工作，始终坚持不断学习，入司第一年便考取了中级会计职称，并在完成自己工作同时，积极协助部门完成各项财务分析工作，经过几年的不断努力，得到领导认可，从最初的财务出纳岗调整到客服部当部门经理，经过管理岗历练后在又一次的人员调整中于2017年底重回到了财务部当部门负责人。

       重回财务部，对我来说压力非常大，虽然有一定财务经验，但毕竟离开财务岗多年，再加上近些年财务工作不断更变革，大数据时代，业财融合成为了大势所需。财务的职能不再是记账，报销，成本结算这些事后核算，而是要将财务职能往前推进，进行事中甚至是事前控制。财务需要财务从核算型向管理型会计的转变，财务需深入业务，参与业务，充分发挥财务管理价值，深知这不仅仅只是停留在口号中，更是要在实践中不断学习，不断提升。为了能更好适应，在做好现有财务基础工作外，经常向上级公司及兄弟公司学习请教，利用业余时间，还报名参加了优财CMA培训课程，系统的学习管理会计、Excel财务分析模型等课型，不断提升自己。

       学无止境，勤则可达，人的一生都是在不断的学习，活到老，学到老。我将继续努力学习，为公司创造更高的价值，做一名优秀太保人。

不忘初心 方得始终

——台州中支财务部陈慧群

      岁月流逝，流出一缕清泉，流出一阵芳香，在太保的十几个年头，我从初入职场的小白成长为一名“资深”的太保人，成为台州公司屈指可数的“老人”。回头看初入太保时，一个刚出校门没多久的小姑娘，虽然在金融系统做过几年，但面对保险新行业，对保险一片空白，好在有领导、有同事的帮助和鼓励，一路磕磕碰碰走到2021年。

      入职以来一直坚守在财务部，从出纳到会计到部门负责人，学习各个岗位、模块的整体运作，十几年间，随着科技进步，保险行业的革新，财务部也发生日新月异的变化，从现金收付到零现金，从纸质凭证到电子凭证、数字档案，财务职能从简单的核算职能向管理职能转变，财务转型、业财融合是近几年对财务工作提出的新要求，特别是在历经车险三次改革后，面对利润空间压缩，监管趋严等外部环境，鞭策我不断的学习，为公司高质量发展贡献最大的力量。

       2021年是公司持续推进高质量发展的一年，作为太保的一员，我将一如既往，提升财务团队自身专业素质、推进业财融合，与业务、理赔等部门同心同力，为公司高 质量发展添砖加瓦。

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        感谢分公司财务部在繁忙的工作中，为机构财务安排的为期两个月的跟岗学习。通过参与分公司财务部四个科室的系统学习和交流，并有幸参加分公司业财复盘会议和财务月度例会，深入了解财务部的日常工作以及近期的重点工作安排，进一步加强了分公司财务与机构财务的沟通、交流，提高了分公司财务与机构财务在工作上的黏合度，有利于财务工作的高效开展，提升服务效率和服务质量。现就两个月学习下来的收获和感受做如下总结：

        “基础是根本”，日常财务工作，涵盖费用报销审批，退保退款审批，其他应收应付款等科目清理，个人所得税、车船税等税金的申报，进项税核对，档案整理……，如此多的工作，哪一项出现了差错，都会影响财务数据的真实，产生合规风险。集约化后，财务核算工作日趋集中，这对机构财务人员提出了更高的要求，不仅要配合分公司财务做好每月的账务处理，更要做好应收管控、科目清理、费用审批等工作。

余杭-马淑英

        通过参加分公司业财复盘会议，听取业务条线数据分析，特别是对品质差的业务做的细化分析，并提出了后期改善措施。从中受益匪浅，为机构开展业财复盘工作起了提醒和借鉴作用。业务是公司的命脉，业务盈利是公司稳定发展的基石，这就要求在业务选择上不能“眉毛胡子一把抓”，就需要财务和业务的互相融合，了解市场情况、业务困难，通过多维度指标分析，分析业务情况，相信财务和业务数据的碰撞能产生更大能量的火花，助推公司高质量发展。

       了解了综成三期项目各类数据的取数来源、分摊模式，了解异动指标项目的系统流程。公司全面预算系统、IT综合应用平台、指南针平台等系统的不断优化，财务成本率已能细化到险种，有利于了解非车具体险种的成本情况，同时给预测分析提供了更加准确的数据支持。“财务分析不是闭门造车”，财务人员要站在公司的角度，通过与各部门的沟通交流，站在业务的角度，用全局的眼光做好数据分析。

跟岗只是一种形式，学习无止境，今后继续不断提升能力，更好的做好财务工作。

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萧山-何红梅

       2021年7月至2021年8月，根据分公司《关于建立三级机构财务委派经理跟岗制度的通知(浙产财务部函〔2019〕-25号)》，我参与了此次跟岗培训。在分公司老师周密、细致的安排下，分别跟财务管理科、会计科、预算科、数据科的老师一起学习交流，感受到不同的工作思路，创新思维，使我感到收获颇丰，主要有以下几个方面：

一、做深做细日常财务管理工作

       在跟分公司老师培训与交流中，发现有很多日常管理工作作的还不够细致，深化，往往只拘于形式或停留在表面，没有起到真正的管理作用。针对这种情况，要求我们不断学习，多花一些时间，多研究各种工具的使用功能，尽可能使现有功能得到充分利用，起到真正的管理作用；同时多向分公司的老师、向其他公司做的好的财务经理学习好的管理经验，提高自身的综合能力。

二、提高前瞻性财务规划力度，充分发挥支持服务职能

       有幸在跟岗学习期间，参与了精算师培训，分公司业财复盘会议。从老师不同层面的授课，以及分公司老师细致分析中，学习利用财务数据，充分发挥财务的服务职能。在财务集约化的大背景下，三级机构财务转型势在必行。需要财务和各部门之间经常进行沟通，形成一种联动效应，对公司的各种信息作一个动态的掌握，对不同时期的各种信息资料不断更新，掌握最新的信息，持续推进精准经营、精确管理。

       通过这次跟岗学习，我觉得受益匪浅，收获很多，更新了理念，开阔了视野。今后，要努力提高自身的素质，不断学习新知，不满足于墨守成规，提高财务管理水平。

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        新政策

       属于新型政府类补贴项目，收款风险较小，对过责6个月以内保单暂缓计提坏（标黄部分调整）账；对过责6个月以上未通过国家补贴公示且无法进一步申请省级或以下财政补贴的，需及时进行批退，未批退的全额计提坏账；对过责6个月以上未通过国家补贴公示但可进一步申请省级或以下财政补贴的，可提交支持性材料申请无风险认定，认定通过后暂缓计提坏账。若国家补贴公示时间晚于保单过责6个月时间，则坏账计提延缓至国家补贴公示时间。

政策描述

变化险种

适用特殊险种

       计提规则的明细险种代码由主管业务部门每季度复核一次，需要新增的，在季末 25 日前反馈总公司财务部提交系统配置。

│ 2021年第4期 │总第9期

│ 2021年第4期 │总第9期

总公司业务保证金系统

根据总公司统一安排 ，2021年9月1日起全面启用总公司开发的保证金管理系统，电脑端通过财汇系统提交申请，可通过电脑端财汇系统或移动端财猫审批。

功能：申请、支付、核销、延期、账龄管理、催收进展维护； 

（1）机构业务保证金申请金额<50万元：业务经办人申请——中支业务管理部门经理审批——中支分管总——分公司归口管理部门经办、归口管理部门总——分公司分管总——分公司财务经办——分公司财务分管总 

（2）机构业务保证金申请金额≥50万元：上述第1点的流程——总公司归口管理部门经办——总公司归口管理部门总——总公司财务经办——总公司财务复核——总公司财务部门总

注:若收款人存在账龄>180天保证金系统中将自动提交总公司总经理审批 

（1）申请单仅申请人和已经过流程的人员可见，建议申请人及时跟踪审批情况 

（2）支付50万元以上的保证金，需提交总公司审批，建议请预留充足的审批时间

（注:若收款人存在账龄>180天保证金系统中将自动提交分公司总经理审批） 

租赁、装修预算编制系统化

2021年四季度通过实物管理系统编制2022年租赁、装修预算，总公司系统中进行审核；

2022年起租赁、装修预算动支在实物管理系统申请，数据同步到全面预算系统，并将在费控系统建立接口。

│ 2021年第4期 │总第9期

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主要修订1：新增电子银行承兑汇票的管理规范 --电子银行承兑汇票由分公司统一在网银中进行签收、承兑和查询等相关操作 --电子银行承兑汇票网银签收流程，不得设置为自动接收 --银行承兑汇票到期前一周内，分公司出纳需在网银操作电子银行承兑汇票的付款提示。

主要修订2：进一步明确票据收取管理要求 --收取的银行承兑汇票，若单张面值在100万元以上，则票据出票人开户行原则上为信誉 良好的国有银行，如工、农、中、建、交行等。 --不得收取商业承兑汇票 --若因业务开展收取不符合上述要求的票据，应要求投保人提供关于票据到期无法承兑将 通过其他方式支付保费的承诺函等说明。

主要修订3：新增银行承兑汇票线上化管理要求 --银行承兑汇票申请签收、核销应收保费、到期承兑、贴现等操作应统一纳入财汇管理平 台-应收票据管理模块进行管理。

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共保出单费和共保管理费的业财优化

│ 2021年第4期 │总第9期

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同心向党   共绣党旗

       根据长三角区域“同心向党，共绣党旗”党建联建共建活动的整体安排，目前由长三角区域各家公司共同绣制的党旗已流转到浙江站，组织支部全体党员并邀请群众参与共绣党旗活动。

        支部书记介绍了活动的意义、活动情况，讲授绣制要求。全体参加人员，人人参与，接力绣制，用“一针一线”共绣党旗的形式，表达了“党旗在手更在心”的坚定信念，展现了“同心同党”的太保风采。

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