2024年11月月刊

复保蜀道

11

总第36期

2024年11月

主办：复星保德信人寿四川分公司

2

“燃”动复保·赴大运之约系列打卡活动

第31届世界大学生夏季运动会将于2023年7月28日至8月8日在成都举行。爱成都，迎大运，为展示复星保德信四川分公司活力向上的精神面貌，号召全司运动起来，提高身体素质，建设充满热情积极向上的复保川分，同时提高公司宣传度，四川分公司特组织2023“燃”动复保·赴大运之约系列运动打卡活动。

《复保蜀 道 》编委会

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主编

执行主编

责任编辑

供稿

地址

邮编

陆建光

曾如彬

吴文秀

王海燕

何泼

邹良艳

王欣

杨喆

胡莉萍

唐群

黄陶

罗红梅

王锐攀

丁艺雯

娜菲莎

尹梓瑞

中国（四川）自由贸易试验区成都高新区交子大道233号D座23层

610000

2024年11月（总第36期）

目录

视点聚焦

时政业态

03

11月星闻

04

消防宣传

01

02

CONTENTS

时政业态

国家金融监督管理总局发布《关于进一步提升金融服务适老化水平的指导意见》

为深入贯彻党中央、国务院关于加强新时代老龄工作，发展银发经济增进老年人福祉的决策部署，落实中央金融工作会议精神，做好养老金融大文章，切实提升老年人金融服务水平,金融监管总局发布《关于进一步提升金融服务适老化水平的指导意见》（以下简称《指导意见》）。

《指导意见》以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，要求金融机构坚持以人民为中心的价值取向，积极融入老年友好型社会建设，提出6方面具体工作任务。

一是优化传统服务方式，扎实保障基础金融服务。包括优化营业网点布局、完善适老设施配置、提升柜面服务水平、不断优化现金服务、推动客服热线适老化改造等。

六是形成多方合力，共同提升适老化金融服务质效。包括强化监管引领、落实监督约束以及发挥行业自律组织作用等。

◎ 来源：国家金融监督管理总局

时政业态

李云泽出席中国保险行业协会第七次会员大会并讲话

◎ 来源：国家金融监督管理总局

2024年11月21日上午，中国保险行业协会召开第七次会员大会。金融监管总局党委书记、局长李云泽出席会议并讲话。

李云泽指出，保险是现代金融业的重要组成部分，是现代市场经济的基础性制度安排，在强化风险保障、促进经济发展方面具有独特的行业优势。

保险业要深入学习习近平总书记关于金融工作的重要论述，坚决贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会以及中央金融工作会议精神，全面落实《国务院关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》部署，坚守金融工作的政治性、人民性，锚定金融强国建设目标，坚定不移走中国特色金融发展之路。

李云泽强调，要充分认识保险业在服务中国式现代化进程中的重要作用，主动融入经济社会发展大局，坚定回归本源、专注主业，锚定发力方向，支持筑牢经济安全网、社会保障网、灾害防控网，充分发挥经济减震器和社会稳定器功能。要把握正确发展理念，树立大保险观，找准机构定位，坚持正确的经营观、业绩观、风险观，不断优化保险供给。要切实转变发展模式，加快由追求速度和规模向以价值和效益为中心转变，坚持守正创新，提升专业化经营管理能力，健全考核激励机制，推动服务向基层延伸、产品向细分领域拓展。要坚决守住风险底线，妥善应对利差损风险，深入实施“报行合一”，强化资产负债统筹联动，拓宽资本补充渠道，增强风险抵御能力。

李云泽要求，保险行业协会要切实增强政治意识、大局意识、责任意识，强化党的政治建设，坚决落实中央巡视整改要求，纵深推进全面从严治党，促进党建与业务深度融合。坚持民主办会，完善协会治理，促进行业自律，强化消费者权益保护。弘扬中国特色保险文化，树立行业良好形象，不断开拓协会工作新局面。

民政部社会组织管理局负责同志出席会议。驻金融监管总局纪检监察组办公室、金融监管总局相关司局、保险行业协会有关负责同志，保险机构、地方保险行业协会等会员代表单位负责人共计300余人参加会议。

视点聚焦

四川分公司召开2024年度总结暨2025战略规划会

2024年11月25日，四川分公司在职场召开了2024年度总结暨 2025战略规划会，全面回顾与总结2024年的经营情况，确保2025年业务的顺利开展与持续突破。

会议听取了各渠道、各部门负责人2024年工作总结、2025年全年及开门红规划，各分管总对2024年的经营作出点评，并对2025年重点任务作了部署。

2025年是四川分公司新三年规划中至关重要的一年，总经理陆建光在总结讲话中强调，在公司“成功并与众不同”愿景的指引下，四川分公司全员都要围绕能力建设一个核心，生态建设、高客经营两件要事，队伍、渠道、产品三个切入点，队伍、渠道、价值、增长、品质、合规六大关键词，紧盯战略目标，看清未来，打开格局，不折不扣，扛住压力建立比较优势，为四川分公司的可持续发展贡献力量。

视点聚焦

复星保德信人寿12 周年绘梦之旅获奖作品公布

在充满无限想象与创意的盛夏，复星保德信人寿保险有限公司携手全国的孩子们，共同开启了一场名为「童心联想·创绘未来」的梦幻绘画之旅！

作为12周年庆典“创无极限”主题的生动演绎，这场活动不仅跨越了上海、北京、河南等十大省份，更激发了近百名小小艺术家的无限灵感，让每一份童真与梦想，在纸上绚烂绽放！

从宣发的号角吹响，到一幅幅作品如繁星般汇聚，每一个参与的孩子都是这场创意盛宴的小小魔法师。他们用笔触勾勒出对未来的憧憬，用色彩编织着心中的奇思妙想，每一份投稿，都是孩子们对未来的美好憧憬；每一笔勾勒，都是他们心中最真挚的情感流露。

经过层层筛选，专业评审的严谨考量与公众投票的热情参与，21位小艺术家如同璀璨星辰，从众多作品中闪耀而出，他们的画作，不仅是对“创无极限”精神的最好诠释，更是对未来无限可能的勇敢探索！

就让我们一同走进这21幅获奖作品的世界，感受那份纯粹而真挚的童心，见证孩子们如何以画笔为舟，创绘出属于他们的未来蓝图。

一等奖作品

二等奖作品

三等奖作品

感谢所有参与其中的孩子们

是你们用画笔

勾勒出了这个世界上

美好的风景

也感谢每一位投票、关注的朋友

是你们的支持与鼓励

让这份梦想的光芒更加耀眼

对于复星保德信人寿保险有限公司而言，「童心联想·创绘未来」不仅仅是一场绘画比赛，它更是我们对企业社会责任的践行，对“创无极限”精神的传承。我们相信，每一个孩子的梦想都值得被尊重与呵护，每一份创意都是推动世界前行的力量。

 让我们携手并进，继续在这片充满希望的天空下，为孩子们搭建更多展示自我、放飞梦想的舞台，共同期待他们更加辉煌的明天！

视点聚焦

四川分公司开展第二届跳蚤市场活动

2024年11月29日下午，四川分公司全体员工在公司职场内共同开启了第二届感恩节跳蚤市场活动，将绿色环保、感恩分享的理念与公司四周年庆的氛围融合，将爱与绿色生活的种子播撒在每个人的心田。

活动当天，各式各样的摊位错落有致，从手工艺品到二手书籍，从闲置物品到环保生活小物，每一件物品都承载着员工们的巧思与对生活的热爱。各部门的同事们化身成为摊主，热情地向来往的同事介绍自己的“宝贝”，现场热闹非凡，欢声笑语不断。

作为四川分公司四周年系列活动之一，第二届跳蚤市场活动，号召员工共同为构建和谐、绿色、可持续的工作环境努力，不仅让爱与感恩在公司内部流转，更让绿色环保的生活理念深入员工，引导员工们在日常生活中实践绿色生活，共同为地球家园的美好未来添砖加瓦。

在参与全球峰会的几天时间里，两位中国“慈善大使”还参观了复星纽约办公室、Liberty28、自由女神像等地。

复保动态

2023年5月月刊

对音乐疗法理论不断钻研探索，为自闭症儿童开创了音乐疗愈公益项目。在出发前，周思媛就表达了对参与国际交流的期待：“我很想了解美国在‘全民公益’的氛围下，青少年做出来的公益项目是什么样的。”

为期四天的国际峰会，让不同文化和视野下的获奖者面对面畅聊。周思媛说：“几天下来，我们已经俨然成为一家人了。”她对于公益改变世界的信念也更加坚定，“我们将以热情和坚持，跨越语言和地区的障碍，在世界各个角落继续奉献、并支持彼此的公益项目。We are changemakers！”

史韵扬表示，丰富的工作坊活动和研讨交流让她对自己项目未来的发展有了新的思考。“我们针对自己的项目进行了总结反思。比如如何进一步完善项目的技能培训，如何进行预算，如何制定计划、分析困难案例进而找到不同难题的解决方法，还有一对一教练分析等等。这些丰富的活动，让我对我所负责的‘心星点灯’公益项目有了更多的信心，方向感也更明确。”

保德信金融集团董事长兼首席执行官罗睿和《丑女贝蒂》女主角、作家亚美莉卡·费雷拉也进行了公益分享。罗睿表示：“青少年远见者新星奖支持青少年解决不断变化的世界所面临的社会挑战，让人们的生活变得更美好。我们感谢这些年轻人为改善他人的生活、创造更具包容性和繁荣的社区做出的努力。”

复保动态

2023年5月月刊

在“世界十字路口”时代广场，看到自己的获奖照片登上了大屏，两人都兴奋地合影留念。第一次出国的史韵扬选择了“unforgettable”一词总结自己的整段旅程，“身在异国他乡，与一群志同道合的伙伴们共同学习进步，对我来说是极其难忘的经历。”

青少年远见者新星奖是一项支持12-18岁青少年用创新公益项目践行联合国可持续发展目标（SDGs）的奖项。

它最早起源于美国保德信青少年社区志愿奖，上海复星公益基金会与保德信金融集团于2013年将该奖项引入中国。

截至目前，已有超6100名中国的中学生申请参与，每届有两名“慈善大使”受邀代表中国参加全球交流。

2022年，该奖项升级为“青少年远见者新星奖”，鼓励中国青少年结合联合国17个可持续发展目标（SDGs）开展公益项目，为经济社会可持续发展带来更多创想。

优秀项目还会获得公益创投孵化支持，实现更有效的运转。

期待更多“发光少年”加入我们，明年见！

复保动态

接着，浦俊先生代表复星保德信人寿全体员工向会理市民族中学（会理市实验中学）的师生致辞。

他提到，在社会责任履行方面，复星保德信人寿一直秉持了股东双方的公益理念与道德精神，始终以“守护你想要的未来”为使命，以“价值成长最快的寿险公司，智造中国幸福家庭”为愿景，持续深耕公益事业，大力支持乡村振兴，积极弘扬志愿文化，不断增进民生福祉。

“只要坚持不懈，求学的道路一定会充满惊喜和希望。”以复星保德信人寿全体员工的拳拳爱心，在会理市民族中学（会理市实验中学）设立“复保新星”助学金，不仅是资金上的援助，更是希望能从精神上给凉山会理学子一些和困难抗争的力量，让凉山会理学子体验爱、感受爱、传递爱，为自己的未来创造爱。

肩鸿任钜踏歌行,功不唐捐玉汝成。复星保德信人寿愿意成为莘莘学子的“助梦人”，帮助更多耕读奋进的会理学子走出大山，以更广阔的视野和更坚毅的力量带动区域建设和发展。

他提到，会理市民族中学（会理市实验中学）是许许多多凉山学子勤奋苦读、矢志成才的理想殿堂，在会理市民族中学（会理市实验中学）设立“复保新星”助学金，对学校和学生都是极大的肯定和支持，希望能由此开启和成就一段深入人心的助学佳话。

“帮助一名学生，就是温暖一个家庭，也许会改变这个孩子的命运。已经读到高三，只要孩子渴望读书，就不应该被放弃，不应该因为学习以外的原因而失学。”希望受助学生能够从中得到激励和能量，并将温暖化作高三最后阶段冲刺目标院校的希望，也为自己拼出一个“想要的未来”，用知识回报社会。

捐赠方代表致辞

捐赠协议签订

随后，捐赠方和受捐方代表共同签订捐赠协议，期待一场跨越千里的爱心接力开花结果。 

2023年5月月刊

复保动态

浦俊先生、陆建光先生为受助学生发放助学金并颁发“复保新星”助学金证书，鼓励受助学生抛开生活的顾虑，大胆地学，勤奋地学，向着自己的梦想努力前行。

仪式最后，党委书记余力代表会理市民族中学（会理市实验中学）向捐赠方代表浦俊先生颁发“爱心助学企业”荣誉牌匾，感谢复星保德信人寿捐资助学的大爱和善举，赢得了现场热烈的掌声。

“复保新星”助学金发放、荣誉证书颁发

仪式现场，复星保德信人寿也给学生们赠送了具有公司特色的伴手礼，给日常的学习生活增添乐趣和活力，鼓励他们一路披荆斩棘，一路凯歌行进。复星保德信人寿将和学生们一起智造更美好的未来。

责任扛在肩上，助学落到实处，“守护你想要的未来”，让爱更有力量。与星同行、与爱同行，在不忘初心的公益路上，复星保德信人寿一步一个脚印。未来，复星保德信人寿也将继续善尽企业社会责任，以积极的行动回报社会。

2023年5月月刊

“爱心助学企业”授牌

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2023年5月月刊

精进专业，智创未来丨田鸿榛总莅临四川分公司视察指导工作 

5月16日上午，田鸿榛总莅临四川分公司指导工作。

在四川分公司总经理室的陪同下，田总视察了分公司及直属本部的办公职场，并赴一线亲切慰问内、外勤伙伴。

随后，田总出席了四川分公司个险大早会和全渠道经营会。在个险大早会上，四川分公司总经理助理曾如彬汇报了五月份个险渠道业务经营情况，袁珊以“从流程推进社区单成交”为主题进行典范分享。

田总为个人标保前10名的外勤伙伴与7位IDA序时先锋送上亲笔签名的书籍，向他们寄予期望与寄语，并为业务品质优秀渠道、业务品质优秀分公司代表颁奖。

以“少儿保险”为切入点，传播保险知识，惠及广大群众，让听众朋友们感受到复星保德信的贴心服务和深厚实力

视点聚焦

2023年5月月刊

袁珊做客成都交通文艺广播

分享“少儿保险 用心规划”

视点聚焦

2023年5月月刊

有爱的人儿~复星保德信叫你来领爱心捐赠证书喽

每一份善举都值得被称赞！

5月29日，复星保德信四川分公司收到复星保德信人寿工会为捐款的复保er准备的纸质爱心捐赠证书~

复星保德信四川分公司也将新鲜出炉的爱心捐赠证书送到了每一位捐款的复保川分人手中，感谢每一位参与爱心助学行动的复保er，感激每一位助力贫困学子成长的复保er~

爱出者爱返，福往者福来

携手复保人，相约助学梦

️遇见传递爱收获爱带来的温暖和喜悦

视点聚焦

2023年5月月刊

感谢您慷慨的爱心捐助

帮助更多四川大凉山渴望读书的孩子

在今年6月圆梦大学

感恩您跨越山海的牵手

‍穿过时空阻隔

将温柔与善意送给即将高考的高三学子

品牌活动

四川分公司个险举办感恩母亲节特别活动

5月14日，复星保德信四川分公司举办了感恩母亲节特别活动。

本次活动以“爱意永存感恩母亲”为主题，为参与嘉宾准备了丰富多样的活动，让大小朋友们玩得不亦乐乎。本次活动为业主朋友们送去满满爱意的同时，也传播了“保单背后的精彩”，获得参与嘉宾的一致好评。

此次活动为创新类活动的多样化发展打下了坚实基础，期待未来共同打造更多元的活动形式及更多业务伙伴参与。

2023年5月月刊

品牌活动

2023年5月月刊

四川分公司为复保的仙女妈妈们送甜蜜

绵阳中支举办事业说明会活动

品牌活动

2023年5月月刊

享了复星保德信强强联合的股东实力、历史悠久代表的稳定安全、履行社会使命的企业责任、与众不同的差异化服务以及培养人的经营宗旨。在保险新时代，复星保德信广邀贤才志士共创领跑行业的寿险公司，一起遇见更好的自己。

        自由交流环节，嘉宾们和营销伙伴们再次深入探讨事业发展。本次交流会为新人嘉宾们认识了解、分享收获搭建了交流平台，绵阳中支将继续借助多样的交流活动，加快队伍搭建进程，找好人、找对人，建一支好队伍！

5月11日，绵阳中支在职场举办事业说明会，沟通交流新的事业发展机会。

主持人吴熙曦先生在欢迎到场嘉宾后，带着嘉宾们通过暖场游戏拉近彼此距离，氛围轻松愉快。

主讲人蒲佳先生作公司介绍，为嘉宾们分

绵阳中支举办事业说明会活动

5月18日，绵阳中支在职场举办事业说明会，沟通交流新的事业发展机会。

主讲人蒲佳先生作公司介绍，为嘉宾们分享到复星保德信强强联合的股东实力和智能化的客户经营体系，从需求挖掘、观念沟通到服务升级，公司资源助力提升客户服务维度，让服务更有“价值”，让增员觉得自己从事的工作没有压力，是成人达己的事情，是帮助客户创造幸福家庭生活的事情。

2023年5月月刊

组织建设

教育发展部举办

明日之星月度会议

5月17日上午，教育发展部组织开展以“邓于楠巧用微信谈保险”为主题的个险明日之星月度会议，学员参训。

会议伊始，贺成敬女士回顾了“场景化营销”主题培训的训后效果，并展示了第一季度、第二季度截至目前星领袖晋升班的达成情况。

专题学习环节，贺成敬女士强调了寿险生涯中名单的重要性，我们缺少的不是名单，而是收集名单的能力。主题培训环节，线上嘉宾分享了如何巧用微信谈保险，每月签单20件。

嘉宾分享后，参训学员相互交流了自己的启发与下一步的行动。

要想检验一个方法是否有效，至少需要花半年时间实践。希望参训学员们持续花时间实践学到的方法，用行动不断积累名单，早日成为复保川分的明日之星！

组织建设

2023年5月月刊

合规经营

2023年5月月刊

普法科普| 《反电信网络诈骗法》是什么？

合规经营

2023年5月月刊

反洗钱宣传 | “投保时为什么要填写准确的个人信息呢？”

2023年一季度人行处罚情况

2023年一季度人民银行开出的263笔罚单中，处罚问题主要集中于未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额或可疑交易报告等。

其中，“未按规定履行客户身份识别义务”仍是最主要的处罚原因，共涉及罚单188笔，占总罚单笔数的73.4%，累计处罚金额达11,270万元。具体处罚原因包括：

① 未按规定履行客户身份初次识别义务； ② 未按规定对高风险客户采取强化尽职调查措施； ③ 未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作； ④ 未按规定开展持续的客户身份识别； ⑤ 未按规定重新识别客户等。 

（数据来源：普华永道公众号）

客户身份识别典型案例

W女士的文化水平较低且存在“以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符”的可疑情形。

通过对该客户开展调查发现，该客户为家庭主妇，其丈夫在政府部门任职，家人没有做生意或资金雄厚的背景，其在其他公司同时投保多份保单且投保单上投保人的职业及年收入填写均不一致，职业填写私营、家庭主妇，收入分别填5万元、8万元，前后互相矛盾。

鉴于客户存在以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符及投保时填写信息不实的可疑情形，保险公司将此作为可疑交易上报当地人民银行。有关部门根据保险公司提供的可疑线索发现，W的丈夫为某机关处级领导，涉嫌受贿罪、贪污罪，涉案数额巨大，W试图以购买保险的方式将其配偶贪污所得洗清。

生活中，一些不法分子，拿到赃款不敢直接使用，便在保险公司购买投资连结保险、分红保险和万能保险等来将赃款洗白，而有些职业领域内洗钱犯罪高发，比如政府工作人员、企业高管等，犯罪分子通常不会本人亲自购买，而是让身边的亲朋购买，因此，在业务过程中就需要特别注意对满足一定条件的客户进行身份识别，了解他们的资金来源和社会关系。

作为一家值得信赖的保险机构， 尽职履责实现客户身份识别， 不仅是做到“了解我们的客户”， 也是为了从资金输送链上阻断犯罪行为， 增加犯罪成本， 保障广大人民群众财产安全， 因此，在投保时请准确填写“九要素”信息： 姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、职业、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、身份证件或者身份证明文件的号码、身份证件或者身份证明文件的有效期限。

电话：028-63306799

邮编：610000

地址：中国（四川）自由贸易试验区 

成都高新区交子大道 233号D座23层