复保蜀道
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总第30期
2024年5月
主办：复星保德信人寿四川分公司
contents
目录
《复保蜀 道 》编委会
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主编
副主编
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陆建光
孙道宽
黄陶
吴文秀
王海燕
何泼
邹良艳
王欣
杨喆
胡莉萍
唐群
曾如彬
罗红梅
王锐攀
丁艺雯
娜菲莎
尹梓瑞
中国（四川）自由贸易试验区成都高新区交子大道233号D座23层
610000
2024年5月（总第30期）
复保动态
时政业态
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党建联建
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活动荟萃
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组织建设
2024年，对于公司而言，是至关重要的一年，6月，对于全年业务发展而言，是至关重要的一月。
新一轮业务冲刺全面展开，我们要清晰地认识到，业务冲刺不仅仅是完成任务，更是对我们这个组织凝聚力、执行力和创新力的全面检验。
全体同学要凝聚共识，在“创业精神、创新举措、创造价值”的理念指导下，控成本、提产能、练队伍、打基础、懂合规、强服务，向着更高的目标发起冲击，让我们的组织在向下扎根中向上生长，在变得更加坚强有力时更能保持蓬勃生机和旺盛活力。
刊首语/
PREFACE
“
保持清醒头脑 巩固向好态势
为深入贯彻落实中央金融工作会议关于做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”的决策部署，在中央金融委的统筹指导下，围绕发展新质生产力，切实把金融“五篇大文章”落地落细，提高金融服务实体经济的质量和水平，金融监管总局印发了《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》（以下简称《指导意见》）。
《指导意见》共五个部分、二十条，分别从总体要求、优化金融产品和服务、发挥银行保险机构职能优势、完善银行保险机构组织管理体系、做好监管支持等五个方面对做好金融“五篇大文章”提出了明确要求，进行了系统部署。
《指导意见》明确了银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导思想、主要目标和基本原则。要求银行保险机构提高政治站位，立足职能优势，着力优化金融产品和服务，加快构建多层次、广覆盖、多样化、可持续的“五篇大文章”服务体系。要加强内部管理机制建设，建立健全专项领导协调机制和激励约束机制，落实尽职免责制度，通过加大信贷资源投入、适当下放审批权限、实施差异化内部资金转移定价、设立专门部门或特色分支机构等方式，加强对相关业务的组织保障和资源倾斜。同时，要求银行保险机构严格按照风险可控、商业可持续原则开展业务，牢牢守住风险底线。
《指导意见》对做好金融“五篇大文章”的监管支持工作提出了明
PART 1 时政业态
国家金融监督管理总局发布《关于银行业
保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》
◎ 来源：国家金融监督管理总局
确要求。强调要强化监管引领，持续完善“五篇大文章”政策体系，加强统计监测分析和评估检查，推动完善外部环境，确保相关工作取得实效。要严防违法违规金融活动，切实维护金融市场秩序和社会稳定。鼓励因地制宜、先行先试，加强经验交流和典型宣传，加快形成可复制、可推广的实践经验。
下一步，金融监管总局将加强督促指导，抓好《指导意见》贯彻落实工作，研究制定相关实施方案，细化政策要求，确保党中央、国务院关于金融“五篇大文章”的决策部署落到实处，统筹推进经济和金融高质量发展。
金融监管总局近日印发了《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》（以下简称《指导意见》），有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。
一、《指导意见》出台的背景是什么？
中央金融工作会议指出，要切实加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。金融“五篇大文章”准确把握我国经济社会发展的阶段性特征和新时代金融发展规律，明确了金融支持高质量发展的重点任务和实现路径，充分体现了以人民为中心的价值取向和发展新质生产力的内在要求，为提升金融服务实体经济质效，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业指明了方向。为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，在中央金融委的统筹指导下，切实把“五篇大文章”做实做细，金融监管总局研究制定了《指导意见》。
二、做好金融“五篇大文章”要把握好哪些原则？
一是坚持问题导向，分类施策。打通束缚新质生产力和“五篇大文
国家金融监督管理总局有关司局负责人就
《关于银行业保险业做好金融
“五篇大文章”的指导意见》答记者问
◎ 来源：国家金融监督管理总局
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章”发展的堵点卡点，创造良好制度环境。引导银行保险机构结合自身定位和优势，针对性优化“五篇大文章”发展战略。鼓励因地制宜、先行先试，发挥示范效应。
二是坚持市场主导，惠企利民。尊重经济社会发展规律，发挥市场在资源配置中的决定性作用。引导银行保险机构树立正确社会价值导向，强化金融消费者保护意识，加快构建商业可持续的经营模式，履行社会责任，增强内生动力。 三是坚持守正创新，风险可控。强化科技引领，充分发挥创新对新质生产力的主导作用，在市场化法治化轨道上推进金融创新。统筹发展与安全，坚持金融创新必须在审慎监管前提下进行，稳中求进，守牢风险底线。 四是坚持系统观念，形成合力。加强监管与货币、财税、产业、环保等政策协同联动，充分调动政府、企业、市场等各方面积极性。推动形成各类金融手段相互补充、金融机构各司其职、“五篇大文章”融合发展的生动局面。
三、《指导意见》对银行保险机构提出哪些具体要求？
一是加强内部管理机制建设。银行保险机构要将“五篇大文章”纳入战略规划和年度重点任务，建立健全专项领导协调机制，制定具体工作方案。通过加大信贷资源投入、适当下放信贷审批权限、实施差异化内部资金转移定价等措施，加大内部资源倾斜。鼓励符合条件的机构结合自身实际设立专门部门或特色分支机构，提升专业化服务水平。
二是完善激励约束机制。银行保险机构要建立健全科学合理的绩效考核制度，适当提升“五篇大文章”相关业务在内部绩效考核中的占比，落实尽职免责制度，进一步明确免责的认定标准和流程，促进各方履职尽责。 三是坚守风险底线。银行保险机构要严格按照风险可控、商业可持续原则开展业务，避免一哄而上、过度授信。加强合规性审查，精准确定支持对象和范围，严防以“五篇大文章”之名骗取、套取金融机构资金。加强业务后续跟踪管理和风险监测，前瞻性做好风险预警及化解处置预案。
金融监管总局坚持以人民为中心的价值取向，指导督促保险业持续强化主动服务意识，提升金融服务的“温度”。2023年9月以来，在全国范围内组织开展人身保险“睡眠保单”清理专项工作，
人身保险“睡眠保单”清理工作显实效
◎ 来源：国家金融监督管理总局
办好人民群众可知可感的“关键小事”。
清理工作开展以来，各人身保险公司多措并举寻找保单利益相关人，综合采用短信通知、推送官方微信和APP消息、营业场所宣传、电话通知、投递信函、面访等方式，提醒提示消费者及时关注保单状态、领取相关权益、弥补保障缺失，有效拓展了触达“广度”。针对消费者的通讯地址和联系方式不准确、缺失或变更等情况，保险公司主动上门走访，多方查找“失联”保单主人，确保每一份权益和保障落到实处，着力实现保单权益的“颗粒归仓”。有保险公司柜面服务顾问发现一位未领取生存金的消费者地址不详、电话为空，但职业登记为“铁路站长”，遂前往当地高铁站、火车站多方打听消息，最终联系到老站长。
各人身保险公司强化行业主动服务意识，畅通“睡眠保单”业务查询和办理渠道，并根据消费者需求和实际困难，为老年消费者主动上门服务，坚持高效便民、惠民于心，全面提升了服务的“温度”。有的保险公司开发了集保单权益提醒、业务便捷办理、保单“睡眠”预警于一体的线上“睡眠保单”智能服务专区，方便消费者自助办理。有保险公司工作人员在联系满期客户过程中，遇到一位79岁的老年消费者，考虑到电话沟通困难，保险公司工作人员驱车两小时，上门协助老人办理了满期金领取。为激励中止保单的消费者及时办理复效业务，不少保险公司推出了优惠的服务政策减轻消费者的经济压力。
为帮助消费者主动查询了解自身“睡眠保单”情况，实现保险公司与消费者的“双向奔赴”，金融监管总局指导建设行业统一的“睡眠保单”一站式信息查询平台。查询平台为广大金融消费者提供了便捷、安全、高效的信息查询服务，同时也大幅提升了“睡眠保单”清理工作质效。专项工作开展半年以来，完成有效提醒的保单共732.07万件，涉及保险金（现金价值）共计457.06亿元；消费者已领取权益的保单共180.49万件，涉及保险金（现金价值）共计109.54亿元，有效维护了消费者的财产利益和权益保障。
下一步，金融监管总局将把“高效办成一件事”作为优化金融服务、提升服务效能的重要抓手，持续指导督促保险行业主动担当作为，落实落细“为民办实事”工作要求，推动“睡眠保单”清理专项工作向纵深推进，切实守护人民群众“钱袋子”，不断提升金融消费者获得感和满意度。
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PART 2 复保动态
复星保德信人寿荣获
“金诺·金融品牌年度社会公益项目”
2024年5月9日，由《中国银行保险报》主办的第八届金诺·金融品牌影响力论坛在湖北荆州举办。会上，“2024金诺·中国金融品牌影响力传播案例”正式公布，复星保德信人寿“青少年远见者新星奖”项目从近500个优秀传播案例中脱颖而出，荣获金诺·金融品牌年度社会公益项目”。
本届论坛的主题为“绽文化之光 铸品牌之魂”，银行业、保险业的金融机构代表、品牌专家、高校学者、咨询机构代表等150余人参会，共同探讨培育中国特色金融文化、塑造强大金融品牌的重要议题。
青少年远见者新星奖是一项支持12-18岁中国青少年用创新公益项目践行联合国可持续发展目标（SDGs）的奖项，近30年来，已在多个国家开展，迄今共吸引全球数百万青少年参加。在引入中国后的十多年中，该项目由保德信金融集团、上海复星公益基金会、复星保德信人寿和复星商社主办，超过6500名中国中学生申请参与。
此次荣获品牌嘉誉，展现了复星保德信人寿公益品牌的影响力。未来，复星保德信人寿将持续推进品牌文化建设，践行金融向善理念，积极参与社会公益项目，彰显行业责任与担当，厚植高品质品牌优势助推公司高质量发展，持续传递行业正能量。
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PART 3 党建联建
探索金融奥秘，传承革命精神，为加强党建联建工作，感受红色文化，让清廉文化深入到支部文化建设中，2024年5月14日，复星保德信人寿四川分公司党支部与复星联合健康四川分公司党支部联合开展了参观交子金融博物馆主题教育活动。
复星保德信人寿四川分公司党支部与
复星联合健康四川分公司党支部
开展党建联建主题活动
交子金融博物馆主要展现交子诞生前古代货币的发展演变及历代纸币的发展演变。红色展厅更是展现了中国近代货币金融政策及发展历史。通过本次参观，党员同志们深入学习了古代货币的历史，了解了近代红色金融发展史。
参观结束后，复星联合健康四川分公司党支部书记张元超同志讲话，感谢党建联建的活动机会，让党员同志们有了深入学习货币历史的机会；作为金融机构，应肩负起金融强国的使命，为实现中华民族伟大复兴不懈奋斗。
最后，复星保德信人寿四川分公司党支部书记陆建光同志带来讲话，在新中国成立75周年，共产党成立103年之际，开展党建联建活动，意义非凡，了解货币历史和近代金融制度，也是公司清廉文化建设的重要一环，希望各位党员同志通过本次活动能够有所思有所获，保持清廉敬畏之心，并将这种精神运用到实际工作中，推动公司持续健康发展。
复星保德信人寿四川分公司党支部将持续做好党建联建工作，加强清廉文化建设，不忘初心使命，持续奋斗前行。
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PART 4 活动荟萃
2024年是公司新三年规划的布局年与能力建设年，围绕“建设控成本、提产能、练队伍、打基础、懂合规、强服务的能力”。
2024年5月17日下午，四川分公司开展了2024年“成为更好的自己”趣味运动会，全员参与，释放压力，激发活力，增强想在一起、干在一起的团队凝聚力，助力公司发展再上新台阶。
总经理陆建光致辞，期待各位同学在趣味运动中展现自我、挑战极限、团结合作，享受运动带来的乐趣，增进彼此之间的友谊，增强团队的凝聚力！保持青春活力和往前冲的劲头，保持团
乘势而上，勇敢向前！四川分公司全体员工将始终保持健康状态和奋斗热情，努力把运动中焕发出的拼搏和毅力转化为干事创业的强大动力，用实际行动践行使命与担当，为公司发展贡献智慧和力量。
四川分公司开展
2024年“成为更好的自己”职工趣味运动会
队间的默契与协作，将运动精神带到日常工作中，作风务实、快速应变、彻底执行，助力公司新三年可持续健康发展！
本次趣味运动会共有4个项目，分别为疯狂毛毛虫、十拿九稳、车轮滚滚、凝“绳”聚力。比赛现场气氛热烈紧张，呐喊声、加油声、欢笑声不断回荡在赛场。队员们在赛场齐心协力、奋勇拼搏，展现着团队的实力、毅力和凝聚力。
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2024年母亲节之际，四川分公司为公司的妈妈们送去了美甲套餐的母亲节福利，希望妈妈们在爱孩子的同时也不忘宠爱自己，让自己美丽一“夏”！
四川分公司开展2024年母亲节送福利活动
2024年5月28日，成都本部于职场楼下星巴克成功举办了“星生活合伙人”手冲咖啡主题增员活动，旨在提高准增员对公司对行业的感知度，加深相互了解，同时展示公司的服务优势。
活动伊始，主持人对公司进行了简短而精彩的介绍，让嘉宾们对公司有了更深刻的认识，也对未来的发展充满了信心。
手冲咖啡体验环节，专业咖啡师为嘉宾们讲解了咖啡冲泡的相关知识，包括咖啡豆的挑选、手冲壶的识别与使用技巧，以及咖啡渣的妙用。嘉宾们在实践中学习、在学习中实践，现场氛围活跃。
合影之后，嘉宾们进行一对一的私下交流，或上楼参观公司。 “星生活合伙人，川分在行动”的口号在此次活动中得到了生动的体现，本次增员活动也为个险渠道未来的人才储备和业务拓展注入了新的活力。
成都本部举办
“星生活合伙人”手冲咖啡主题增员活动
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2024年5月15日，绵阳市涪城区金融办组织辖内金融机构在铁牛广场开展2024年金融知识“五进入”集中教育宣传活动。绵阳中支积极响应和行动，携手20余家金融机构、50余位宣传志愿者共同参与了此次活动。
宣传现场，通过设立宣传展位和摆放防范非法集资、反洗钱、保险消费防骗指南、代理退保等金融知识宣传折页，营造了浓厚宣传氛围。我司宣传志愿者积极为过往群众讲解防范非法集资、反洗钱等金融保险知识，引导其全方位认知金融风险，远离“金融陷阱”。
此次宣传活动取得了良好的宣传效果，不仅提升了社会公众对金融风险的关注度，也提高了社会公众的金融素养和金融安全意识。未来，绵阳中支将继续积极深化金融知识普及工作，为构建和谐金融环境贡献力量。
绵阳中支积极响应和参与
行业金融知识“五进入”集中教育宣传活动
2024年5月13日，四川分公司召开了2024年1-4月总结暨二季度战略规划会。分公司总经理陆建光、总经理室领导出席会议，各部门负责人参加会议。
总经理陆建光在会议报告中，分析了分公司整体经营规划，梳理了一季度工作情况，并对二季度工作作出指示。他指出，各部门要抓住重点工作，提升市场洞察力，扎实基础，强化经营，以必胜信心打好每一场战役。 会议还听取了分公司业务部门工作总结与二季度规划。分管领导进行点评，并提出指导意见。
四川分公司将以此次战略规划会为指导，聚焦人力发展与产能提升，坚持控成本、练队伍、打基础，持续打造学习型、服务赋能型组织，持续推动业务高质量、可持续发展。
四川分公司召开
2024年1-4月总结暨二季度战略规划会
PART 5 组织建设
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为切实维护消费者合法权益，全面推进消费者权益保护工作，2024年5月16日，绵阳中心支公司召开了消费者权益保护工作沟通会，中支全体内勤参加。
会议伊始，综合运营岗吴兴燕宣导了年度消费者权益保护重点工作计划和2024年消费者权益保护宣传教育总体规划。她就年度消保评级涉内容进行了讲解，并总结了2024年一季度消保工作。
绵阳中支总经理室蒲佳做领导训勉：一是要求全体员工重视消保工作，严格按照监管和公司要求，参与消保工作，将消保工作落到实处；二是全体员工必须站在客户的角度，以“客户”为中心，借助公司生态体系，为客户提供好服务，顺势助力业务发展：三是公司要持续开展消费者权益保护宣传教育工作，按照年度工作计划落实好宣传教育工作，为年度消保评级打好坚实基础。
本次沟通会让绵阳中支全体内勤员工了解消保工作、参与消保工作、落实消保工作。绵阳中支将持续做好消保工作，深化服务品质提升，推动消费者权益保护向更高水平发展，为业务发展护航！
四川分公司召开2024年5月
采购管理员会议暨内部通讯员会议
2024年5月27日，四川分公司召开了2024年5月采购管理员会议暨内部通讯员会议，旨在沟通近期采购注意事项与宣传工作注意事项，加强内部交流与外部宣传。
会议伊始，办公室尚识卓再次强调了提交《采购申请表》时需要重点关注的内容，提高采购申请和审批的效率。
合规部娜菲莎·艾力宣导了营销宣传中的要求，提醒通讯员在撰写稿件时关注真实性、准确性、合规性，确保口径正确与签报无出入、信息来源可靠、数据准确无误，内容符合法律法规和规定。
宣传工作担负着举旗帜、聚人心、兴文化、展形象的重任，内部通讯员共同学习了《复星保德信人寿四川分公司内部通讯员管理办法（V1.0）》。内部通讯员需要切实承担起本部门本机构的通讯工作，以专业、负责的态度履行工作职责，紧密关注业务与发展动态，捕捉亮点，准确、及时、全面地报道自己条线的发展和成就，杜绝“有活动无播报”情况的发生。
采购管理员与内部通讯员队伍将继续加强沟通交流，持续开展内外部主题培训，提升团队的综合素质，也希望各位内部通讯员承担起各自的职责，共同为公司宣传工作的建设发展提供有力支撑。
绵阳中支召开消费者权益保护工作沟通会
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电话：028-63306799
邮编：610000
地址：中国（四川）自由贸易试验区
成都高新区交子大道 233号D座23层
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