新传播
新征程
新使命
2022年第四期（总第13期）
本期 RPA 特刊
营运华南分中心
创新SBU制
理赔政策智能风控机器人
营销员佣金智能结算
风险提示可视化推送自动化项目
在线微助手
网银流水下载机器人
个代营销员管理全流程自动化
码上查单
大灾监测预警机器人
王者营地数智平台
我要定损
内涝风险地图描绘机器人
机器人同事
碎屏险自动理赔机器人
人伤管家机器人
大灾包干自动录入
机器人同事平台
周期数智工具“算周到”
新核心政保影像上传
安全生产责任险RPA智能录单
目录
contents
数智云享
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为推动区域创新共享及 RPA 产品推广，特推出本期《华南E家》RPA特刊，精选南部区域 RPA 产品进行逻辑及功能的展示，供各位同事交流与借鉴参考。
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理赔政策智能风控RPA
智能检索
登录系统
填入关键字
检索清单
检索政策
查勘员
理赔政策智能风控机器人
广东分公司 柯日
项目背景
政策繁杂：随着保险行业的快速发展，车险理赔的政策也随着增多，保险界内的行业也随之自律起来了，相关的文件也逐步增多，要求查勘员处理案件需要查阅的文件也随之增加。
项目流程
记忆疲劳：处理案件时查阅资料的时间逐步增多，容易产生疲劳记忆，同时下发的政策协议等更改未及时更新，都容易导致理赔方向把握理解上的失误。
面对海量政策、协议资料，迭代更新快，且需要人工查找、人工记忆难等业务难点，广东分公司基于RPA智能技术，通过RPA机器人智能抓取关键词，自动化检索并提供理赔政策、行业自律、协议管理等理赔智能风控管理，减轻在线微信查勘员压力，减少查阅时间和避免记忆错误，提升在线工厂作业得效率及质量。
理赔政策智能风控机器人
省公司统一更新资料版本
BS结构，无需配置环境
RPA机器人自动风控管理提醒
项目成效
化繁为简
助力一线
数智云享
秉
持
创新协同
Coordination innovations
营销员佣金智能结算
项目背景
负数批单整理： 记录一段时间内只有负数批单的账号，可能由于岗位变动或者离职导致，将数据发给对应负责人可及时将账追回，避免坏账。
退票处理
：结算时可能由于账户变动等原因导致结算付款失败，将退票信息及时反馈。
结算结果反馈
：将结算清单导出发送至对应结算负责人的邮箱。
湖南分公司 罗 达
实现方法
审批流程长
流程不规范
结算不及时
人力耗费大
每个兼职结算员需对几百个营销员进行结算，工作量大，耗时长
人工参与多，导致负数批单未结算或者佣金少结、漏结等问题
一个月结算三次左右，每次结算需要两到三天
营销员、销管经理签字，上传影像，财务统一审核
精简审批
1
2
智能日结
3
精准结算
结算流程变更为：结算员提交-销管经理审批-中支财务审批-分管总审批
由RPA代替结算员工作，每日遍历营销员代码进行佣金结算，释放人力
由RPA代替结算员工作，每日遍历营销员代码进行佣金结算
预期效果
日清日结
规范流程
降本增效
ＲＰＡ实现24小时无休遍历营销员代码进行数据提交并且可以无缝衔接进行下一步审批，实现日清日结
。审批流程简化减少人工介入，由ＲＰＡ进行全流程操作杜绝不规范问题发生。
人工日结200件，RPA日结2000件，成效提升10倍
上线以来，每月完成7万次结算提交，效果显著
优化拓展-智能结算
数智云享
秉
持
创新协同
Coordination innovations
风险提示可视化推送自动化项目
秉
持
创新协同
Coordination innovations
广西分公司 罗正卿
流程开发
项目目的
"
"
-分公司质检算力升级换代
BI商业化分析模型替代Excel统计
二维数表升级至多维可视化数据图
数据算力由十万条升级至百万级
工具由单机升级为服务器
国产智能体系替代国外软件体系
-品控形势要求风控前置
要求风险预判，通过RPA，串联BI和钉钉软件，
定期发送BI风险分析数字画像直达基层专员个体。将农险品质管控措施提前至“事前\事中”阶段，在未决案件中及时止付减损。
-风险管理组织扁平化发展
基层有需求，需要提供个性化精准分析数据，跨越中支、县支层级由分公司直达靶向专员个体，是管理提效的扁平化手段。
RPA
BI
dING talk
"
"
分公司、中支机构、县域部门、农险专员……
分公司农险质检岗预设BI分析模型，导入业赔数据，形成可视化数字画像
RPA & Bi
RPA黑灯工厂定期定时自动向几百名农险专员逐个进行钉钉推送
分公司
农险专员
一步直达
"
"
各级机构协同质检
每月事先向基层公布当月质检计划，包括重点县份、风险客户预测
精细化品质管控
对高赔保单、专员维度定量分析
RPA智能
实现流程自动化，最大程度减少人工操作。充分利用资源，获取黑灯工厂支持。
提高基层数据分析效能
引导各中支、县支在周会、晨会中使用大数据BI进行定期自我检视。
项目成效
"
"
计划执行任务量
预期节约时效
节约人力
查勘员
300 笔/月
300小时/月
37 人/天·月
数智云享
数智云享
微助手
企微端理赔信息查询助手
华南分中心 樊凤群
休息期间，被咨询客户咨询定损金额是否出来，客户维修厂人员咨询赔付支付是否有到账，因为休息无法第一时间进行答复，愁理赔不顺的体验
找人帮忙查询各类信息，总是感觉打扰人家工作，愁影响上班人员工作效率
上班被休息人员找帮查各类信息，影响了自己的工作效率，不帮别人，愁下次自己需要别人的时候，无人帮忙
需求定位
设计思路
以企业微信为媒介，通过RPA实现信息写入与返回。RPA读取用户在企微发送的需求，按照设置的场景流程及步骤，整合M6信息，以PDF文件或文字信息形式返回至用户窗口。
信息获取
自动整合
反馈输出
信息匹配
估损查询
专票查询
信息整合
项目功能
全程由RPA自动处理，通过手机端&PC端企微实现估损、专票、 财务信息查询：数据接受-信息查询-信息整理-自动发送。
01
快速查单
RPA在企微读取信息后，登录M6中的业务模块—打印管理进行信息查询，将在M6读取的信息以PDF格式返回给用户，全流程仅需3秒，绿色低碳，快速高效
RPA在企微读取信息后，登录M6，通过报案号找到对应案件的开票信息，以文字形式发回给用户，全流程只需3秒，实现专票信息的精准推送
专票查询
支付查询
02
RPA在企微读取信息后，登录M6财务实时查询模块查询对应案件的财务支付信息，以文字形式发回给用户，全流程仅3秒，确定节点支付对象、金额、退票信息等
03
应用成效
自7月份上线以来，佛山工厂9家全面应用，截至9月12日，三项功能共计查询1879次，每月节省人力约1640分钟
数智云享
网银流水下载机器人
广东分公司全辖账户总数量74个，工行、农行、民生账户合计57个，各账户每月至少需下载流水5-6次，工作较繁琐且重复性强，目前由资金管理员及各出纳人员在网上银行逐一查询下载，并对下载文件手工命名保存。预计全年需下载近4千份清单，人工作业需耗时3min每份清单。
广东分公司秉承RPA赋能强发力，降本增效新高地的初心，以数字转型新动能，积极探索该场景的突破与落地，拓展智能化作业，有效提高服务质效。
通过设计开发工行、农行及民生银行网银流水下载RPA流程，可实现机器人自动完成该项重复性较强的工作，每日可节约0.75小时。
该机器人可满足多人、不同客户端同步运行需求，自动筛选全辖账户清单表格、统一格式命名自动下载的清单。
广东分公司 许思欣
数智云享
开发背景
项目内容
运行RPA
插入U盾
登录银行
下载清单
统一格式命名保存
工作流程
RPA运行从全辖账户清单表格自动筛选对应的账户，插入key或者输入账户，自动登录银行，选择对应“账户”中的“电子对账单”或“账户明细查询”，下载清单，导出清单结果：命名为
“xx年xx月+机构名称+银行账号”。
赋能强发力
降本增效新高地
RPA
秉
持
创新协同
Coordination innovations
机器人迅速处理30S完成
个代营销员管理
全流程自动化
为加快改善经营管理和发展基础，提升自身经营能力，2021年广西分公司在架构体系、制度流程、人才队伍三个方面进行了全面的改革。完成了以客户经营为导向进行组织再造，实现个法分设，完善了制度管理体系，对人才队伍建设，包括个代营销员队伍建设薄弱的问题，明确了目标和路径。
2022年个代营销员发展目标为3万人。个代营销员的大量增加，随之而来的一大痛点则是人员代码维护问题。
秉
持
创新协同
Coordination innovations
广西分公司 罗正卿
数智云享
项目背景
1.收集营销员信息提交代码管理员添加代码。
2. 提交P09代码给CRM管理员进行太好创开户。
3. 太好创授权、代理点代码管理、经办人代码管理、录单员代码管理。
4. P09渠道系统经办人管理。
个代管理工作
工作耗时且繁锁
需要4名管理员
耗时合计6.5小时/日
开发思路
将营销员开户过程纳入系统管理，实现过程跟踪，有据可查。
实现人员开户与基本法配置的衔接，服务营销员的绩效考核。
使用RPA技术，实现流程自动化，最大程度减少人工操作。
充分利用资源，获取黑灯工厂支持。推广RPA普及，带动业务老师参与学习。
1
2
3
4
收集营销员信息
多个RPA进行多系统操作
分公司基本法系统绩效考核
机构云RPA
RPA
项目成果
营销员开户
三农CRM经办人添加
太闪保人员权限配置
个代管理系统代码删除
22904
累计执行任务量
累计节约时效
412.97
笔
小时
4个RPA组成
多系统
跨平台
高效率
一线调研
，华南分中心理赔服务管理部联合创新实验室深入一线调研，了解查勘一线定损单打印需求。
明确方向，为一线减负，践行ESG理念，通过 RPA 编程自动化技术协助前端开发了合作商码上查单工具。
华南分中心 陈新鹏
MA SHANG CHA
DAN
需求定位
产品介绍
全程由RPA自动处理：数据接受-信息查询-信息整理-自动发送
快速高效
只需扫码填写简易的案件信息，便可在1分钟内接收到定损单，全程自动化，低碳高效。
减负分流
合作车商自助查询，减少查勘员的打印送单工作，为一线查勘减负，同时减少咨询，为95500分流。
1
2
专票推送
针对每单的查询结果，反向输入该案商业险和交强险的开票信息，降低专票信息差错案件，实现专票信息的精准推送。
3
产品流程
扫码后用户输入车牌号、报案号、及反馈所用的邮箱
RPA自动进行信息匹配、估损、专票查询，再将信息整合，脱敏发送
信息经过邮箱推送至用户，若发送失败，将反馈管理员
应用成效
自动整合
信息获取
反馈输出
适用面广
（推广南部6家分公司）
6+
+1
200+
需求量多
(日活跃量200件）
好评度高
(4S店及客户一致好评）
数智云享
大灾监测预警机器人
秉
持
创新协同
Coordination innovations
广东分公司 娄星浩
数智云享
由于广东地处沿海地区, 频繁遭遇暴雨、台风等自然 灾害，所以想到做一个大灾 预警的RPA,用于每日监测 中央气象台的自然灾害预警 信息，以便于及时掌握特殊 天气状况，提前提醒客户做好应对措施，减少财产损失。
目前可监测9种自然灾害信息：台风、暴雨、强对流、高温、大雾、沙尘暴、海上大风、暴雪、寒潮，对于广东分公司，目前只需要监测台风、暴雨、强对流三种天气状况即可。
为更高效智能及时发出预警信息，设计开发了大灾监测预警机器人，建立每日自动监控、选择性监控以及自动发出预警提醒的自动化流程。
项目背景
预
警
大灾
Early Warning
后续将会持续性改进，除了固定时间进行数据监测，还可按照人为发送指令主动交互运行；后续还会确将台风的坐标位置对应到地图地理位置。
后续优化
中央气象台的官网有非常详细的各类天气灾害预警信息，结合浙江水利厅开发的台风实时路径网，利用python的自动化技术，模拟人工打开相应的网站，获取网站的信息进行分析，提取一些关键信息并向相关人员进行反馈，反馈方式为微信群通知、短信通知及微信公众号模板消息通知三种方式。
开发思路
1\定时抓取
提高监控频率
2\自动获取
中央气象台的预警信息
3\自动抓取
事先设置好天气、地区等条件
4\自动推送
把详情发布到我们内部的预警微信群，或推送公众号致客户。
大灾预警机器人预警运作流程
秉
持
创新赋能
Coordination innovations
王者营地数智平台
项目落地后得到分公司各层级高度认可，收获点赞“很实用”“有深度”“及时雨”“有价值”等。道阻且长，行则将至；王者营地践行数智化营运建设，2022持续升级迭代，为分公司提供强大的数据支撑，为Y01 2.0全面落地贡献一份力量。
华南分中心 梁进修
运营舱
数据舱
成本舱
驾驶舱
为深入推进Y01 2.0区域一体化管控，赋能分公司理赔经营，强化营运服务支持，华南分中心理赔推动团队，聚焦成本管控，通过数据赋能搭建南部数智平台“王者营地”，助力分公司降本增效，决胜“王者之战”。
平台集成了数据库、Python、JAVA、RPA、帆软及云盘等技术，组合创新，共开发了四大功能板块。
驾驶舱，围绕KPI指标，形成各类数据看板。
成本舱，对成本指标进
行细化拆分，从综成、综赔、已报告、保费、赔款、出险率、案均等多维度逐层分解，监控异常、研判趋势。
数据舱，建立数据资料共享库，提供成本管控精准画像、先进公司管理经验、数据清单报表等支持。
运营舱，提供多维度数据支持，下沉至服务中心或中支机构，包括充足率实时监控预警、大会战战况通报、成本专项自助分析等模块，为分公司精准管控提供抓手。
使用技术
对应内容
权限设置
驾驶舱
成本舱
数据舱
运营舱
共享权限设置/JAVA技术
EXCEL可视化技术/网页技术/FR技术/JAVA技术
BI技术
太保云盘技术
数据库、python、RPA、帆软等
开通电脑版使用权限
KPI六大看板（总、未达目标等）
综成、综赔、综费、已报告走势图
各类清单报表、按需求定制报表
指标定义,充足率实时监控、已报告实时监控等
平台“四舱”精准管
技术融合建平台
数智云享
有效的提升了定损流转速度，减少不规范定损调度，节省大量定损信息查询时间及人力支出，实现内部降本增效。后续计划加入送返修信息推送，产值图等功能，提升合作车商服务体验，反哺助力车商业务经营发展。
"我要定损"
新工具
开通合作伙伴
400+
家
小程序报定损处理
2800+
件
日使用量突破
100+
件
合作车商端
扫码申请定损
任务实时更新
信息服务通知
人员服务评价
定损员端
任务消息推送
列表管理跟踪
一键催派单证
信息服务通知
为简化定损流程，提升合作车商服务满意度，开发落地了“我要定损“小程序。我要定损小程序是基于微信生态的用户授权技术、RPA、车牌识别等技术手段，实现理赔作业人员与合作车商的在线、移动、高效、互通定损作业。
“我要定损”新工具赋能新征程
深圳分公司
文 / 宋跃华
RPA+防汛防台
内涝风险地图描绘机器人
“智慧防汛”
从3分钟到30秒的提速增效
文/许思欣
广东分公司
全智能无间歇作业
高精准高质量绘图
2021年6月17日，广东分公司客户服务部与非车理赔部联合研发内涝风险地图描绘机器人，完善广东内涝风险地图，以实现对承保客户、标的内涝风险进行预测和警示。通过RPA+赋能，助力汛期风勘工作。
利用RPA技术实现内涝风险区域批量数据自动化导入，24小时作业不间歇。
依据赔付金额和水浸深度两项因子构建风险评价模型，风险警示更精准。
旧内涝风险地图
人工录入，每条数据导入耗时约3min
仅非车数据，内涝风险区域不足300处
绘制人力成本
内涝图完整性
内涝风险地图+RPA
电脑自动录入，每条数据耗时约0.5min/条
非车/车险融合，新增内涝风险区域约800处
机器人同事
-深圳分公司 叶春霞
团车、非车等录单功能
小额案件理赔自动化
调派案件、保单批量下载
132万笔
累计处理单量
50000工时
预估节省时间
99.36%
机器人自助率
数智云享
设计初心
场景价值
深圳分公司持续科技赋能，利用RPA技术开发了机器人同事项目。机器人同事项目是通过人工智能、微服务等技术，将标准的人工作业用机器人替代操作，适合出单、理赔、财务等岗位，实现工作流程自动化，提升作业效率。
全天候、智能同事
价
值
場
景
碎屏险自动理赔机器人
更快、更便捷
-广东分公司 郑婷婷
碎屏险理赔作业的流程复杂，需要在3个系统种来回穿梭，5个角色账号交替使用，总共包含了报案、立案、结案、理算等10个步骤，项目设计难度较大。为了碎屏险业务的长期良好发展，东莞分公司研究开发碎屏险自动理赔机器人。
创新运用了RPA+数据库+企业微信应用的方式
RPA
2021
创"新宠"来袭
拯救人工繁琐流程
人工
RPA
机器人一人独当
新技能
get
可复制性
可推广性
高
设计遵循软件工程设计原则，模块间低耦合，组件的可复用性高，变换灵活，提供多版本运行选择。不局限于碎屏险单个险种，为同类型案件提供了流程模板，可根据需要快捷开发其他险种的理赔流程。
2723个
案件总数的2/3
处理案件量
节约人力
578.5小时/人
初
心
設計
产品
功能
车险综改后，伴随着交强险扩容、商业险赔偿范围扩宽，人伤报案量明显上涨，人伤规定动作执行效果受到影响，管控难度增加，需要加大科技应用及流程梳理，才能实现高质量高效能人伤理赔风险管控，更好的满足业务发展和公司经营效益的需求。
-广东分公司 卢紫明
设计初心
管控
自动登录系统
自动下载清单
自动输出报表
自动回写数据
项目将会灵活输出可视化报表，人伤案件风险环节自动预警。通过自建数据库，灵活输出报表，使用pyecharts模块生成可视化美观报表。报表邮件自动推送，对风险环节通过邮件预警。
未来
【设计初心：为大灾而生】
科技为用、赋能应灾。河南7.20暴雨大灾初期，报案量不断攀升，车险理赔查勘、定损包干录入任务量暴增。华南分中心立马成立专项组以科技赋能应灾，研发设计“大灾包干自动录入”机器人。
-华南分中心 陈新鹏
大災包幹自動錄入
RPA自动化流程运用
RPA自动调度
智能调度包干定损案件到录单工号。
RPA抓取录入
RPA智能抓取一线包干定损信息，录入M6系统对应的查勘、定损任务
【场景价值：科技助力效能】
大灾末期自动包干录单318件
单台RPA作业量是人工作业的3倍
大灾期间，每台机器人可释放1.5作业人力
318件
300%
1.5人力
聚焦·数智荟萃
机器人同事平台组成
今天要给大家讲个高富帅的保险老大的科技之路……
自从高某强成为保险老大，公司业务规模越来越大,单子越来越多……
于是，高老大和小的们展开了一场人力研讨会，找到一个能顶十个的人来工作。taaaa就是：
录单
核保
批改
理赔
系统多
流程多
操作多
机器人同事平台主要使用了两大技术：模拟操作（RPA）：Selenium技术、模拟请求（API）：HttpClient技术
机器人同事平台的优点
业务后台服务
负责记录数据展示数据，创建任务。
负责调度任务给机器人。
负责处理被分配的任务。
监控平台服务
机器人作业端
机器人同事
集成用户、后台、监控平台
机器人同事平台
我要下载电子保单
记录并创建任务
分配任务并调度机器人
用户
业务后台
监控平台
机器人
下载保单
直接反馈
自动录单、自动批改、新核心任务自动领取、自动退保、再保信息自动查询等等
覆盖场景
机器人集成
机器人可控
任务进度可视
让你的机器人
深圳分公司 朱嘉城
“算周到”工具介绍
针对万下周期的重点与难点，2022年推出“算周到”移动端数智平台，集成于华南微社区，分为三大不同层级界面，智能化通过RPA将数据整理并存储至云端服务器，自动化更新至移动端界面，并推送信息。
万下周期的难点
周期数智工具“算周到”
数据有滞后性
清单计算费时耗力
清单时效性差
精细管理缺乏工具支持
展示当前分公司周期概览，含目标、当月值、累计值、当天结案率、5天内结案率等信息，以及和南部整体区域对比。
聚焦·数智荟萃
个客理赔运营部-梁彦君
分公司看板
展示服务中心下的对应个人周期排名以及该分公司所有人的周期排名情况，了解自身服务中心在分公司分位置以及查勘员自身作业周期在团队中的位置。
个人详情页面包括概况、交强先结、商业先结、单证滞留四个页面。展示应结案件对应周期区间的未决报案号、三者预估金额、未决环节、以及未决截至到数据更新的周期和剩余有效降总周期的天数。
“算周到”周期数智工具具有微信信息推送功能，定期将万下周期相关信息推送至分公司管理员、服务部管理员、和查勘员让指标过程管控“掌上有数”，”心中有数”，穿透赋能至服务中心、到人、到案为周期提效减存提供强而有力的抓手。
中支与个人概况页面
个人详情页面
聚焦·数智荟萃
项目需求
随着政保业务的快速发展，理赔案件也对应增多，每一笔案件都需要上传影像资料，工作重复性很高，特别是大病等 业务，同一份影像资料可能要上传到多个案件中，耗时耗力。新系统提供了批量上传压缩包的功能，但整理压缩包 也很耗时间，故希望开发RPA机器人自动化流程来解决整理压缩包、批量影像上传的问题。
项目流程
报案号影像对应关系表
机构
分公司
RPA打包并上传影像
机构
系统确认，提交案件审核
使用步骤
清单式案件：多笔案件使用同一份影像文件。文件名必须是字母或者数字。可以上传任意格式的文件。
案件导入及清单导出
案件导入系统，系统生成报案号后，导出案件清单，得到本批案件的报案号。
填写“报案号影像对应关系表“
公司的电脑桌面上进入 DFS（文件共享服务器），根目录将本批影像上传至对应文件夹。
影像上传至分公司网盘
RPA根据报案号自动生成压缩包，并上传至系统。
RPA自动打包、上传
(本工具基于“产险2018版非车业务管理系统”中案件查询菜单下的“批量上传影像”功能。)
湖北分公司 王文野
安全生产责任保险的共保跟单业务，分为高危安责和交通安责，主要为高危行业及交通运输行业安全生产责任险业务，承保方案、共保体及份额均固定，同质化明显。每月批量出单，出单任务重，耗费人力，录入易差错，作业压力大。
项目背景
湖南分公司 刘为
出单量
安全生产责任险RPA智能录单
月均出单量
2100件
26000件
年出单量
项目思路
结合承保方案设定不同的应用场景，分为高危安责RPA、交通安责RPA，由PRA智能录单代替人工作业，释放出单人力，提升集约平台服务支撑能力。
应用成效
安责险PRA智能录单应用，作业流程规范，录单时效快，出单质量优，对释放出单人力，缓解平台作业压力有较为明显的作用。
速度快
平均每单耗时1.8分钟，较人工作业时效提升23%
作业多
24小时全程无休作业，日均作业量可达600件以上
质量好
全流程式作业，录单规范，录单正确率100%，作业质量优
人力省
年总计作业量达1万件，每月可节省出单人力1人
聚焦·数智荟萃
华南E家
创新共享
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号