2024年第1期（总第十八期）
本期RPA特刊
新
路
使
命
新
传
播
新
径
营运华南分中心
创新推动SBU制
目录
contents
数智荟萃
08
04
06
24
直赔授权材料自动质检
员工失信被执行信息自动采集
RPA制度清理应用
20
22
16
自动导出业务统计汇总表
手续费及佣金退票信息数据自动输出
P07财务报表导出归档RPA
12
14
佣金银行退票自动化退回
18
机器人同事平台
周期数智工具“算周到”
新核心政保影像上传
安全生产责任险RPA智能录单
10
30
非车理赔险诉讼案件自动录入RPA
M6影像直赔材料质检
车主运营管理平台增值服务RPA
团客承保质检
26
28
32
聚焦·数智荟萃
机器人同事平台组成
今天要给大家讲个高富帅的保险老大的科技之路……
自从高某强成为保险老大，公司业务规模越来越大,单子越来越多……
于是，高老大和小的们展开了一场人力研讨会，找到一个能顶十个的人来工作。taaaa就是：
录单
核保
批改
理赔
系统多
流程多
操作多
机器人同事平台主要使用了两大技术：模拟操作（RPA）：Selenium技术、模拟请求（API）：HttpClient技术
机器人同事平台的优点
业务后台服务
负责记录数据展示数据，创建任务。
负责调度任务给机器人。
负责处理被分配的任务。
监控平台服务
机器人作业端
机器人同事
集成用户、后台、监控平台
机器人同事平台
我要下载电子保单
记录并创建任务
分配任务并调度机器人
用户
业务后台
监控平台
机器人
下载保单
直接反馈
自动录单、自动批改、新核心任务自动领取、自动退保、再保信息自动查询等等
覆盖场景
机器人集成
机器人可控
任务进度可视
让你的机器人
深圳分公司 朱嘉城
“算周到”工具介绍
针对万下周期的重点与难点，2022年推出“算周到”移动端数智平台，集成于华南微社区，分为三大不同层级界面，智能化通过RPA将数据整理并存储至云端服务器，自动化更新至移动端界面，并推送信息。
万下周期的难点
周期数智工具“算周到”
数据有滞后性
清单计算费时耗力
清单时效性差
精细管理缺乏工具支持
展示当前分公司周期概览，含目标、当月值、累计值、当天结案率、5天内结案率等信息，以及和南部整体区域对比。
聚焦·数智荟萃
个客理赔运营部-梁彦君
分公司看板
展示服务中心下的对应个人周期排名以及该分公司所有人的周期排名情况，了解自身服务中心在分公司分位置以及查勘员自身作业周期在团队中的位置。
个人详情页面包括概况、交强先结、商业先结、单证滞留四个页面。展示应结案件对应周期区间的未决报案号、三者预估金额、未决环节、以及未决截至到数据更新的周期和剩余有效降总周期的天数。
“算周到”周期数智工具具有微信信息推送功能，定期将万下周期相关信息推送至分公司管理员、服务部管理员、和查勘员让指标过程管控“掌上有数”，”心中有数”，穿透赋能至服务中心、到人、到案为周期提效减存提供强而有力的抓手。
中支与个人概况页面
个人详情页面
聚焦·数智荟萃
项目需求
随着政保业务的快速发展，理赔案件也对应增多，每一笔案件都需要上传影像资料，工作重复性很高，特别是大病等 业务，同一份影像资料可能要上传到多个案件中，耗时耗力。新系统提供了批量上传压缩包的功能，但整理压缩包 也很耗时间，故希望开发RPA机器人自动化流程来解决整理压缩包、批量影像上传的问题。
项目流程
报案号影像对应关系表
机构
分公司
RPA打包并上传影像
机构
系统确认，提交案件审核
使用步骤
清单式案件：多笔案件使用同一份影像文件。文件名必须是字母或者数字。可以上传任意格式的文件。
案件导入及清单导出
案件导入系统，系统生成报案号后，导出案件清单，得到本批案件的报案号。
填写“报案号影像对应关系表“
公司的电脑桌面上进入 DFS（文件共享服务器），根目录将本批影像上传至对应文件夹。
影像上传至分公司网盘
RPA根据报案号自动生成压缩包，并上传至系统。
RPA自动打包、上传
(本工具基于“产险2018版非车业务管理系统”中案件查询菜单下的“批量上传影像”功能。)
湖北分公司 王文野
安全生产责任保险的共保跟单业务，分为高危安责和交通安责，主要为高危行业及交通运输行业安全生产责任险业务，承保方案、共保体及份额均固定，同质化明显。每月批量出单，出单任务重，耗费人力，录入易差错，作业压力大。
项目背景
湖南分公司 刘为
出单量
安全生产责任险RPA智能录单
月均出单量
2100件
26000件
年出单量
项目思路
结合承保方案设定不同的应用场景，分为高危安责RPA、交通安责RPA，由PRA智能录单代替人工作业，释放出单人力，提升集约平台服务支撑能力。
应用成效
安责险PRA智能录单应用，作业流程规范，录单时效快，出单质量优，对释放出单人力，缓解平台作业压力有较为明显的作用。
速度快
平均每单耗时1.8分钟，较人工作业时效提升23%
作业多
24小时全程无休作业，日均作业量可达600件以上
质量好
全流程式作业，录单规范，录单正确率100%，作业质量优
人力省
年总计作业量达1万件，每月可节省出单人力1人
聚焦·数智荟萃
江西分公司 罗玉
业务统计，人工导表流程复杂，需要经过6个步骤，登录平台-选择维度-导出-重命名表格-分类保存-核对发送。
1 登录产险2017版经营管理分析平台
2 选择全险种模块
自动导出业务统计汇总表
聚焦·数智荟萃
项目背景
1 选择表
2 选择部门组名称
3 选择部门名称
4 选择单位
登录
平台
选择
维度
导出
重命名
分类
保存
核对
发送
1 命名规则
0201-财产保险业务汇总表（X）+部门名称
1 检查数据是否完整
2 报送给分公司使用者及监管部门
人工作业存在以下五大弊端，因此我们迫切需要开发自动化流程。
产品研发
利用RPA摆脱重复和繁杂的事务，让人不必像机器一样工作！
1440
零 失 误
高 效 率
至少节省
分钟/月
数量多
108（张）
耗时长
24（小时）
重复高
易遗漏
重命名
分类整理
报表数据
未完全更新
1
2
3
4
5
需求分析
实现自动化导表、重命名、整理
研发
采用Python3.8开发，驱动浏
览器模拟人工
测试
1 元素识别不稳定
2 部分操作执行完成的时间波动较大
3 个人电脑上运行时受到人为干扰
优化
1 持续判断目标元素是否存在等方法修复
2 从个人电脑迁移到远程桌面使用
手续费及佣金退票信息数据自动输出
广东分公司 邓夏萍
为深化科技赋能，有效释放人力成本，人工做减法，机器做加法，利用智能自动化程序，为重复性、规则性的人工作业按下“智能健”，搭建了“P09集中收付系统-手续费及佣金退票信息数据自动输出”RPA项目，实现机器人自动完成手工作业。
系统登录
查询字段
与集团资金集中管理平台划盘数据进行匹配，输出退票清单。
点击“查询”--“导出”--发送验证码至邮箱--读取、输入验证码--“确认”--下载表格。
导出数据
表格输出
付款类型选择“佣金/手续费”，核销状态选择“退票-退票”
1
2
3
4
登录P09系统，进入“付款管理--退票信息查询”模块
整体项目——
python语言
模拟人工浏览器操作——
表格数据进行处理——
收取邮件验证码——
poplib库
pandas库
selenium
人工做
减法
加法
机器做
灵活高效
随时部署，全天待命
自动校对，智能匹配, 汇总、输出准确率达100%
支持用户自定义查询
可适用手续费、佣金、赔款、退保等多种业务类型
手续费/佣金效率提升15倍，退保/赔款效率提升2.5倍
每月运行696份
每月节约人工21 . 5工时
覆盖面广
节约人力
聚焦·数智荟萃
操作步骤
开发背景
产品成效
运用技术
聚焦·数智荟萃
广东分公司 刘宏宇
P07财务报表导出归档RPA
研发背景
21家中支均需导出报表归档
管理及沟通成本较高
每月机械重复工作
应用场景
P07系统运行报表请求
财务报表由P07财务系统生成，每月各机构各账套需从P07系统下载报表，上传至会计电子档案系统，大约需下载上传报表约780张，单张报表处理时长约2.5min。
分公司RPA集中处理
利用用RPA工具实现业务自动化
解放中支财务人力，助力中支财务提升能力做好服务
输出报表分类命名保存
上传档案系统
产品成效
每月节约人工18工时
每月运行720份
减少管理及沟通成本
枚举需要导出的每张报表的信息，包括在P07系统中提交请求需要的信息、文件保存时的命名和位置、 档案系统中上传的账套、账期等信息。RPA运行时读取枚举信息下载上传对应报表。
聚焦·数智荟萃
佣金银行退票自动化退回
佣金银行退票自动化退回
广东分公司 李时帆
流程痛点
目前，渠道系统中佣金日清日结单据银行退票后，财务人员需要通过接收退票数据-制作退票清单-手工分离清单-系统操作退回。单笔耗时约1分钟，且处理量大（年处理量约2000笔），操作简单但重复性强，手工操作无法100%正确。
分析应用
分析佣金银行退票流程发现有两个部分可以使用RPA实现自动化运行。
接收退票数据
接收P09集中收付系统导出的P09渠道系统银行退票数据
制作退票清单
根据数据填制最新《手续费佣金银行退票清单》
系统操作退回
下发《手续费佣金银行退票清单》由对应审核人员手工操作退回
接收退票数据—制作退票清单—手工分离清单—系统操作退回
分离【日清日结佣金】
RPA自动导出系统内单据信息，通过单据【审核人】识别退票单据，分离日清日结单据与手工结算单据，【审核人】为日清审核工号的，统一使用RPA运行退回，剩余单据下发至对 应审核人员手工退回。
退票操作退回
RPA针对日清日结佣金退票，逐单在系统内自动运行撤回动作、退回动作，RPA操作流程：【手续费管理-费用结算-结算审核撤销】——录入结算单号——选中结算单后点击审核撤销。
RPA成功运行笔数达 1779笔
RPA耗时0.26分钟/笔 (人工耗时1分钟/笔）
RPA处理效率相比手工操 作提升74%
1779
0.26
74%
手工分离日清
银行退票单据中的日清日结、手工结算两部分进行分离
运行成效
营运华南分中心 崔叶文
聚焦·数智荟萃
开发背景
分分轮训交流过程中，海南、广东等分公司表示随着直赔维修厂案件日益增多，直赔授权材料欠缺问题日益严重，监控难度大。经分中心与分公司交流讨论，决定梳理规则利用程序自动跑数，通过质检平台给予前端预警
项目难点
案件量大且影像系统速度慢
--> 优化抓取程序，开启多个线程并行抓取
单证上传的位置不规范
--> 由分公司提前宣导，将图片或音频上传至指定文件夹
直赔授权材料自动质检
项目流程
导出案件清单
1
从数字营运平台导出昨天的直赔案件清单
抓取图片信息
2
进入车险理赔系统，逐案打开影像浏览，获取每个文件夹的图片数量
导入质检任务
3
提交质检任务
4
利用python做表格处理，生成任务清单并导入质检平台
逐案填写质检内容，选择合适的质检环节，提交案件完成任务
项目成效
项目8月底开发完成，9月正式上线
目前日均排查案件数 件
检出问题案件 件
相较8月份，目前问题案件量已下降
有效地规范定损员的上传操作，及时补传授权材料
5000
600
61%
聚焦·数智荟萃
福建分公司 陈肇烜
为推进保险业信用体系建设，倡导诚实守信，惩戒失信行为，营造良好的社会信用环境，深入贯彻中国银保监会坚持不懈防范化解金融风险的决策部署，更好地推进合规文化和清廉文化建设，切实维护公司合法权益和品牌形象，定期开展反舞弊反欺诈系统监测和调查，建立员工失信被执行信息采集报送机制。
流程痛点
需每位员工录入个人信息查验，截图报送，效率低、浪费人力。
手动流程还容易出错。可能会存在数据遗漏、录入出错以及其他错误。
产品流程
登录中国执行信息公开网——依据清单自动录入员工信息查验——收集相应处罚信息——数据整理
产品成效
降本：机器人7*24小时工作，全程无需人工操作，节省了大量人力成本，释放更多人力从事高级管理。
提质：减少人为错误，稳定输出，提升工作质量。
增效：错误及时提醒，目前错误为0。
员工失信被执行信息自动采集
RPA制度清理应用
聚焦·数智荟萃
海南分公司 谢晓婷
研判标准：
重复性高、遵循一定操作规则的环节。
研发需求
研发流程
研判：现有业务流程中哪些环节可以应用RPA实现人工替代。
系统查询获取“发布部门名称”
进行系统维护，废止不适用制度
应用成效
RPA应用
前后对比
1.集团风险管理系统A05—— 工具库——规则制度
2.导出有效状态的制度清单（清单未体现发文部门）
1.制度检视
1.收集检视结果；系统维护结果；
2.清理需废止的制度
4.完成检视
2.制度库
为保持制度的适用性，建立和完善“合规有效、更新及时”的规章制度体系，定期开展规章制度清理工作。
3.分配职能部门
1.逐条获取发文部门，整理后分发给相应的部门。
2.要求各部门，按“废、改、立”三形式，对制度进行全面检视。
对办公电脑中的现行制度库文件夹进行更新
厦门分公司 彭奕洁
聚焦·数智荟萃
开发背景
操作步骤
诉讼数据不完整、不真实
同时录入非车险新核心系统及集团风险管理系统，存在重复录入操作。投入较多工作时间、精力，录入积极性不高，部分诉讼案件游离在A05系统外，且录入信息不及时不准确；
影响分公司诉讼案件质量评审得分
总公司2022年对分公司的诉讼案件质量评审指标包含录入及时性和准确性，去年我司该项指标得分较低。
一个案件的录入至少节省人力操作20分钟
节约人力成本
非车新核心系统及集团风险A05系统数据同步更新，方便案件管理
避免工作人员因疏 忽未按要求时限
及时录入诉讼案件
案件管理闭环
录入及时性
录入准确性
机器人自动抓取A05系统所需的信息，避免人工失误造成的数据不准确
查询当日已处理的诉讼案件任务
4
登陆非车新系统
1
进入理赔模块
2
3
进入查询到的每个案件
拾取相关信息
下载对应的诉讼影像
5
6
7
8
9
10
打开统一平台，进入风险管理平台
新增录入案件
将非车险核心系统拾取
到的案件信息依次填入
上传影像文件信息
确认提交
非车理赔险诉讼案件自动录入RPA
应用成效
聚集·数智荟萃
M6
影像直赔材料质检
营运华南分中心 黄子敬
需求背景
随着直赔维修厂案件日益增多，直赔授权材料欠缺问题日益严重，开发了直赔授权材料自动质检RPA产品。但由于一期需求只能初步判断直赔授权案件中是否存在影像材料，无法识别材料具体的内容，质检精准性相对较低，因此基于此产品开发了二期产品，结合OCR技术完善材料识别类型，识别影像材料的具体内容。
项目流程
1、从数字营运平台下载直赔清单并筛选处理
2、通过清单报案号进入M6的影像系统获取对应的文件目录树及相应文件路径
3、下载文件夹内所有文件进行OCR识别提取关键字进行质检
4、形成M6影像直赔材料质检清单
目前对接南部9家分公司试运行。由于各家分公司直赔相关材料命名方式不同，故OCR识别关键字包含
AI应用
影像质检RPA应用在不同条线及系统的 质检场景，反洗钱、承保投保材料等等，但较多产品逻辑仅限于系统影像数量的判断，无法精准判断影像内容，本产品结合了OCR图片识别，通过识别图片关键字提升质检准确性
实物赔付
赔付授权
授权材料
直赔协议
指尖录音
应用成效
助力分公司前端授权动作的管控，完善保监会赔付单证要求，同时降低分公司规范工作类差错。
RPA人机劳动比 12
质检案件 7891 件（试运行期间），产出问题案件397件
识别成功率达到 99.7%
√
√
√
√
√
聚焦·数智荟萃
厦门分公司 涂弘森
客户咨询增值服务时会因为以下情况导致服务体验不佳。1）由于车主运营管理平台仅可内网登录，周末及节假日增值服务发放不及时；2）承保车辆可能存在多项增值服务，没有统一的查询入口，操作繁琐，客服人员难以统一获取数据；3）影响分公司消费者满意评分。为了更好提升客户体验，开发了车主运营管理平台增值服务RPA。
开发背景
车主运营管理平台
增值服务RPA
解决方案
-通过JavaWeb + Selenium方式获取车主增值服务信息，实现一键查询、实时发放功能
-使用Python Selenium搭建自动化应用
-JavaWeb搭建客户端应用
技术：JavaWeb Selenium
Linux
操作方案
查询车牌
登录平台
RPA获取
信息推送
自建应用新增任务输入需查询的车牌号
调起selenium程序登录P13进入车主运营管理平台
RPA查询救援工单服务、代驾工单服务、年检工单服务并截图
通过企业号将相关信息推送业务人员
应用成效
移动端查询
服务一键查询
数据扩展分析
完善服务管理体系
突破数据查询局限性，可通过手机在外网环境查询
数据统一处理，多项增值服务根据条件一键查询
数据应用扩展性，后期可根据条件生成相关报表
依据数据可分析增值服务费用成本，使用情况等完善客户服务管理体系
团客承保质检
项目背景
团客承保业务，常规地对投保影像资料进行自查自纠，检查众多影像资料中的投保影像。
1
规范承保动作，防止后续因投保影像资料有误、缺失等问题导致的理赔纠纷和审计缺陷
定期安排作业人员进行质检，因非车投保影像文件多，耗费较多的时间进行质检
2
质检动作流程固定、内容明确，利用rpa结合ai技术进行智能质检，替代人工操作。
无法在页面上直接质检
打包下载，下载完成需解压缩对相关附件进行筛选
非车团客影像资料多
投保影像文件多，需应用ocr技术识别图片内容
项目难点
项目实施
项目成效
登陆产险2018版非车业务管理系统
进入承保模块
查询投保单
循环根据列表待质检保单号进行查询
保单详情界面
进入影像模块并下载影像
调用总部提供的印章识别接口和全文识别接口进行保单质检
质检结果信息回写至指定文件中反馈业务部门
提高承保规范要求、智能化自查自纠、杜绝后续理赔纠纷等问题
开发上线
11月
累计质检保单
4000件
检出投保材料异常保单
500件
聚焦·数智荟萃
福建分公司 吴元熙
华南E家
创新共享
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号