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2022年07月第03期，共12期

12

期

正出新

业引领

专

守

财精赋能高质量发展新曲线

目录

CONTENTS

01

财精专栏

02

机构纵横

03

人物风采

04

学习园地

05

党建引领

目录

CONTENTS

财精专栏

【财精支撑 助力发展】长三角区域精算负责人马国东赴分公司开展精算交流

【主动走进业务、定制一线服务】分公司财务部开展财汇新功能及常用功能培训

【精进专业、复盘强基】分公司开展实物管理系统房屋租赁预算动支及资产日常事项解析的培训宣导会

财精

【荣誉】分公司及中支2021年度纳税等级评价为A级展示

“

为进一步提升财务服务效能，更好的服务业务一线，5月19日，分公司财务部开展财汇新功能及常用功能培训。全辖相关财务人员及三四级机构业务人员等分别通过现场和视频参会。

2022年，分公司财务部将继续推进服务赋能促发展，主动走进业务、定制一线服务。持续通过全辖财务收付业务咨询微信群，提供7*24小时服务，快速响应业务一线人员的需求，做问题困难的“清道夫”。

本次培训主要为两部分内容，首先重点介绍了总公司即将上线的收款流水摘要备注支付号财汇系统自动核销功能的适用场景、核销流程及常见系统报错及处理方法，并针对摘要备注支付号格式、支付号的生成时间、方式及有效性等关键点进行了特别提醒。其次，对日常业务人员咨询频率较高的大小支付号匹配、退保批减抵保费、预收款解冻等财汇功能做了重点介绍和操作演示，并现场征集问题及相关意见，会后梳理下发操作手册确保业务人员应知应会。

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6月9日至10日，长三角区域精算负责人马国东赴分公司开展精算交流，分公司个客、法客及财务条线分管领导和相关部门负责人参会。

交流围绕个客、法客、财务三个板块分别开展精算知识交流。个客板块主要就以下三个方面开展：一是就当前业务发展过程中遇到的实际问题，结合精算模型，进行了模型优化的可行性讨论，并就后续模型的调整优化机制进行了研究；二是针对当前浙江区域实际存在的地市差异，围绕项目背景、可行性、初步推进工作等内容进行了实质性讨论；三是就百人精算俱乐部培训工作，征求总公司意见与支持。法客板块主要就重点关注险种预期赔率与已报赔付率差异、业务品质趋势进行了沟通。财务条线就非车各财务险种准备金充足性进行了摸底并交流了意见。

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通过此次精算交流，各条线对精算知识及精算工具的应用有了进一步的理解与提升，将业财融合做到实处。分公司也将继续学好，用好精算工具，发挥财精支撑作用，助力公司高质量发展。

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下一步，分公司将切实响应“绿色行动”的号召，落实资产方面集团共享的审核要求，提升工作效率，助力公司高质量发展。

【荣誉】

分公司及18家中支、支公司2021年度纳税等级评价为A级

近日，税务局公布了2021年度企业纳税信用评级结果，全辖共19家中支及支公司获评“纳税信用等级A级企业”，这一评定结果是对我司依法纳税、诚信经营，积极履行社会责任的高度肯定，更是对浙江分公司经营管理和税务管理工作的高度认可。获A级的公司分别是：

嘉善支公司

为更好的运用实物管理系统，进一步提升资产管理质量，持续推进财务赋能发展，6月21日，分公司财务部召开实物管理系统房屋租赁预算动支及资产日常事项解析的培训宣导会，分公司办公室、各中心支公司、直属支公司财务部及综合管理部相关人员参会。

为更好的运用实物管理系统，进一步提升资产管理质量，持续推进财务赋能发展，6月21日，分公司财务部召开实物管理系统房屋租赁预算动支及资产日常事项解析的培训宣导会，分公司办公室、各中心支公司、直属支公司财务部及综合管理部相关人员参会。

分公司本级

舟山中心支公司本级

嘉兴中心支公司本级

丽水中心支公司

嵊泗支公司

绍兴上虞支公司

湖州中心支公司本级

金华中心支公司本级

衢州中心支公司

岱山支公司

东阳支公司

普陀支公司

永康支公司

兰溪支公司

浦江支公司

武义支公司

义乌直属支公司

杭州中心支公司本级

机构纵横

【 杭州 】业财赔联动，助力新能源车业务高效发展

【 杭州 】财务知识再宣贯，财务培训提效能

【舟山】严控中后台费用，让公司发展无后顾之忧

机构

【 金华 】展太保风采，财务助力文明城市创建工作

【 绍兴】走进基层深入沟通，业财联动促机构发展

【嘉兴】冲锋三农一线，将财务服务送到田间地头

【湖州】助推老年人意外险，财务服务向前置

【 萧山】推动数字化管理进程，开展财汇系统转培训

【 余杭】夯实基础财务，通过交流培训强化落地

【 台州】精细管控，实地走访强化租赁管理

【 义乌】多措并举，助力公司二季度业务发展

【 杭州 】

业财赔联动，助力新能源车业务高效发展

有一种感情，是互勉互励共进退；有一种动力，是唇齿相亡齐奋进。我深知作为一个工作在大企业的员工就要胸怀大志，脚踏实地，

有自己长远的目标和打算。 这不光是企业的要求，也是我自身必须做到的。 

有一种感情，是互勉互励共进退；有一种动力，是唇齿相亡齐奋进。我深知作为一个工作在大企业的员工就要胸怀大志，脚踏实地，

有自己长远的目标和打算。 这不光是企业的要求，也是我自身必须做到的。 

李强对后续工作提出相关工作要求：一是新能源经营发展务必是在主动积极拥抱意识前提下突出“做到位、说出声、合成力”九字要求，首先，各环节需及时发现问题、锁定问题并提出解决问题的方案，强调时效和质量；二是针对杭州实际情况，在加强数据分析基础上，要勇于敢于勤于向分公司专业人员请教；三是持续加强业财赔融合，从品牌和使用性质维度，将核保政策、费用政策和送返修政策串联起来，将成本与发展有机统一，促进新能源业务快速发展。

为进一步推动新能源车险业务高效发展，持续优化成本管控，杭州中支财务部于5月25日牵头组织召开新能源车险经营发展专题分析会，车险市场部及理赔条线相关人员参会。

会上，业、财、赔条线分别从新能源业务市场对标、系统对标及司内对标等角度，从品牌&使用性质、核保政策、市场费用投放、送返修政策及赔付成本情况等维度进行细化剖析，并指出当前经营发展中暴露出来的问题及提出后续优化举措。

财务知识再宣贯，财务培训提效能

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本次会议主题是资金资产新规、保证金和表外分摊规则、报销总结、财务新政等内容，范围涵盖预算、核算和资金资产等模块。会上，财务部从政策出台背景、政策要点、落地执行注意事项等维度，详细解读了新政内涵和要求，着重强调了成本核算和管控、费用报销等近期需要强化的内容。本次培训要求参会人员100%掌握培训内容。

为进一步有效衔接公司考核政策导向变化，积极宣贯公司财务管理新政新规，财务部制定了年度财务培训计划，本次培训作为年内第二场培训。今后，杭州中支财务部将继续加强部门联动，聚焦负责人和内勤两个条线财务管理能力提升工作，助力公司高质量发展。

【 杭州 】

严控中后台费用，让公司发展无后顾之忧

诸暨公司作为绍兴辖属最大的一家支公司，且为双亿支公司，定期了解其发展过程的情况及痛点难点，将会更好地促发展。在沟通现场，绍兴中支财务部总经理与该公司各部门就车险业务开展情况、理赔降损减赔、费用使用情况、应收保费等情况以及日常碰到的问题进行了交流。通过交流了解到，该公司费用使用情况总体良好，应收保费也管控有度，未出现新增过责任期应收。

通过此次交流互动，绍兴财务部对四级机构业务获取以及有效降低理赔成本、费用成本的难度有了进一步了解，将积极主动提供更多有效的财务举措，绍兴财务部将多走进四级机构，始终为一线做好服务，尽力为业务发展创造一个良好的环境。

6月27日，绍兴中支财务部深入诸暨公司，就费用使用、应收保费、车险市场情况与诸暨公司进行了沟通交流。

【 绍兴】

走进基层深入沟通，业财联动促机构发展

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“

会上，财务部宣导了总、分公司职场租赁装修的新要求，主要对岱山支公司、六横营销部下半年租赁合同到期后职场租赁方案展开讨论，对于两机构续、换租方案评估，若换租所需的租金、装修、小额固定资产等一系列成本合计，相比较续租高了1.5倍。财务部根据总公司及3月份分公司下发的《关于浙江分公司2022年租赁及装修要求的通知》的相关要求，结合机构具体情况，多角度考虑并从续、换租方案成本对比，本着降本增效的初衷，建议续租。中支财务部并在会后跟踪了解，两家机构皆已达成初步续租意向，有望进一步降低成本。

会上，在费用报销方面，根据最新工作要求，财务部将预算细分，并对重点科目重点把控，对于超预算的科目，建议办公室能省则省，能缓则缓，尤其针对业务招待费，下阶段务必需要降低业务招待费用的使用比例作为管控重点，严格落实总公司成本管理要求，进一步细化管理维度。

舟山中支财务部力求在降本的同时注重精细化的合规管理，让公司发展无后顾之忧。

【 舟山】

为加强中后台费用管控，舟山中支公司召集办公室等相关部门召开中后台费用管控会议。

【 嘉兴 】

冲锋三农一线，将财务服务送到田间地头

有一种感情，是互勉互励共进退；有一种动力，是唇齿相亡齐奋进。我深知作为一个工作在大企业的员工就要胸怀大志，脚踏实地，

有自己长远的目标和打算。 这不光是企业的要求，也是我自身必须做到的。 

有一种感情，是互勉互励共进退；有一种动力，是唇齿相亡齐奋进。我深知作为一个工作在大企业的员工就要胸怀大志，脚踏实地，

有自己长远的目标和打算。 这不光是企业的要求，也是我自身必须做到的。 

助推老年人意外险，财务服务向前置

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5月，湖州中支为推进工作中标政府性项目老年人意外险落地。湖州中支财务部联合线上平台部拜访了滨湖街道塘甸村、荣丰村以及塘甸水产村（长东花园社区），并与社区部分老人进行了产品宣讲老年人意外险的重要性，逐户发放宣传资料，张贴了海报。村（社区）相关负责人对我们的活动高度支持，后续湖州中支财务部也将持续追踪自购情况、理赔情况等。

【 湖州 】

5月5日上午，嘉兴财务部邬李强参与农险支援组活动前往海宁支公司参与5月份政策性农险承保工作，实地操作葡萄、大棚等农险承保流程，并在分公司老师的指导下，指导海宁支公司通过操作财猫小程序收银台收取农险保费，成功收取了全省第一单，解决了农险保费缴款流程复杂的问题。此次服务农险，得到了业务的一致好评并感叹到：财务将服务送到了田间地头！

6月25日，台州中支财务部与综合管理部负责人赴临海支公司调研职场换租方案，实地勘查临海支公司筛选的两处意向职场，同时向临海支公司负责人传达新职场租赁要求，要求一是门店优化，二是对租赁面积和租金、装修预算等几个方面进行综合性评价，筛选最优最合理方案。希望临海支公司对现场勘查的职场综合情况以书面形式尽快上报，确保时间充足换租工作顺利推进。

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为大力推进金华市文明城市创建工作，金华中支财务部连同兄弟部门专门成立志愿队，前往公司共建社区前周村，深入开展创建文明城市活动，为金华市高标准创成文明城市贡献太保力量。

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【 金华 】

展太保风采，财务助力文明城市创建工作

精细管控，实地走访强化租赁管理

【 台州 】

今后，金华中支公司将秉持“做一家负责人的保险公司”，中支财务部也将积极主动参与文明创建活动，践行金融工作者社会责任，为金华文明城市创建助一份微薄之力。

夯实基础财务，通过交流培训强化落地

【 萧山】

推动数字化管理进程，开展财汇系统转培训

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【 余杭】

为推动公司数字化管理进程，提升财务规范化能力水平，5月下旬,萧山支公司财务部积极开展财汇系统新功能专题培训会议，萧山直属支公司财务部以及各条线、各部门相关人员参加此次会议。

会议首先针对财汇系统的常用功能以及升级功能进行转培训，重点宣导了学平险保费核销等功能，为后期校园类保险的承保工作打下基础。同时，会议组织各部门交流了公司保费总对总收单、退保退款、应收管理等方面情况,各部门热烈讨论，献言献策。通过此次交流培训，不仅提升公司内勤人员的新工具应用水平；同时，有效提升业财粘合度，为后续工作开展打下坚实基础。

 为进一步完善财务基础工作，强化公司财务风险管控，余杭支公司根据总分公司财务集约化各类文件要求，结合一季度财务各项工作完成情况，开展财务交流培训、数据治理工作。

 

4月初，余杭支公司财务部在本级和营销部开展财务工作交流培训，内容涵盖应收保费、发票管理、保费核销、退款申请、科目清理、费用报销等方面，会议中宣导了22年应收保费管控要求，未开红票退保退税产生原因及解决方案，保费核销和退款申请附件提交标准，费用报销退单原因及附件提交注意事项，同时通报我司应收保费、司外共保赔付、预收保费等历史数据挂账情况，并制定二季度科目清理行动方案，通过责任到人，日跟踪，月反馈的形式，确保挂账数据有效下降。

通过各部门的互相配合和共同努力，二季度收回司外共保赔付564万元，收回大额农险应收保费668万元，浙能嘉兴海上风力发电公司应收保费353万元，处理预收保费挂账数据38条，处理红字追偿款34万元。

多措并举，助力公司二季度业务发展

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“

【 义乌】

为助力我司二季度全险种业务达成且优于市场，帮助公司各业务部门清晰认识各自业务完成情况以及与其它部门的差距，财务部开展了一系列措施：

每日在中层群通报各部门全险种和分险种的完成进度及增速情况，并按照半年度竞赛方案重点通报各战队当月和累计增速情况，帮助业务部门及时了解全险种缺口，调动展业积极性

不定期走访两个营业部，宣导传达公司政策方案，提供各项数据帮助营业部分析业务发展弱点及效益情况

每月定期召开经营复盘会，复盘内容主要包括公司整体发展经营情况、行业对标情况、各业务部门发展和效益情况以及应收情况等，二季度经营分析还加入了部分业务部门负责人季度考核指标达成情况，帮助业务部门了解相关指标完成情况，为季度末指标达成做好准备

人物

人物风采

【分公司】施颖颖：我和太保的11年

        长发的施颖颖和短发的李钰铭，是今天的主人公，不论从外貌还是工作方式都可见他们性格截然不同，当今天读了他们的故事，我发现其实他们也有许多相同。他们都在太保十余年载，他们都有着不同公司的从业经历，同样也有着从基层干起的点滴努力。

【绍  兴】李钰铭：无奋斗，不青春

     关于我的故事要从我工作开始说起， 在那段人手一个风头无两的小灵通的时代，我就是UT斯达康的一员，那也是我的第一份工作。2010年当时正值业务调整，我又刚刚成为一个新手妈妈，当我重新开始找工作时，也开启了我和太保的缘分。

我和太保的11年

分公司施颖颖

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编者案

    2011年我加入了太保杭州中支，各个岗位轮岗，客服，单证，核赔，财务体验了一圈，最终留在了杭州的财务成为了一名出纳。作为一名新手小白，经历了一段鸡飞狗跳的日子，在客户和业务员的双重夹击下，我成为了一名合格的柜面出纳人员，每天得心应手的处理各种问题接受各种咨询，每天面带微笑露出8颗牙齿，到现在我还挺感谢那段经历的，磨炼出了我强大的抗压能力。后来由出纳到审批费用到总账处理，2015年10月，正值财务集中，我成为了太保浙江分公司财务部的一员，陪伴着浙分财务部走过了这几年会计集中之路，这一路上有荆棘也有欢笑，在大家的努力下太保财务的集中之路越走越稳了。

    在自己的岗位上兢兢业业，对待客户永远热情周到是我的座右铭，到现在已经陪太保走过了11载春秋，见证了这些年太保的变革，市场的日新月异，对我们财务人员的自身能力和对市场的敏感度都提出了新的要求。多关注政策层面，紧跟市场潮流，了解市场变化，更好的为业务服务；对于自身能力方面也要加强学习，财务政策税务政策上年年都在变化更新，前年已经通过了中级会计师的考试，目前正在准备注册税务师的考试，希望早日得偿所愿。

    在工作中学习，在学习中工作，希望每个太保人都能成为更好的自己，为太保的发展添砖盖瓦。

我和太保的11年

分公司施颖颖

无奋斗，不青春

绍兴李钰铭

我，李钰铭，70年代末生人，1998年毕业的中专生，2002年3月进入保险行业，到今年进入保险行业已经20年整，度过了人生中最美好、最重要的20年。太保财险是我的启蒙和小学阶段，都邦财险、阳光财险是我的中学阶段，国寿财是我的“逆反”阶段，当再次回到太保财险大家庭当中正式步入了我的成年阶段。

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    2002年3月，刚进入太保财险的我，青涩、懵懂，从帮忙业务员送单开始，逐渐了解什么叫“保险”，因财务专业毕业的优势转岗到出纳岗位，专门负责业务付款，后又转到会计岗位，负责对下属机构财务凭证的复核。

    2006年3月到2014年5月期间，我先后进入了都邦财险、阳光财险工作，每周单休的我，当时人送“拼命三郎”称号，也是在我的努力下，我从出纳、会计、主办会计、最后到财务负责人。2014年6月，因各种原因，我离开了原工作单位进入了国寿财，继续做回会计一名。

无奋斗，不青春

绍兴李钰铭

    2014年10月，因一个偶然的机会我又回到了太保财险大家庭中，进入了财务部，从部门的6人队伍到现在的3人队伍，经历了财务集约化下的变化。回顾回归太保8年时光，我也通过不同形式改变工作方式、提高工作效率；积极地学习各类工作技巧，在提升自身水平的同时把学习到的新技巧通过视频、PPT、文字等方式分享给需要的同事；努力地做好机构与中支、中支与分公司之间的桥梁，协助部门负责人做好各项工作。

    

   在入行的20年中，业余我喜欢打打羽毛球，纾解压力，并希望自己永保一颗年经的心。还记得我获得的第一个羽毛球冠军是在绍兴中支工会举办的2004年羽毛球比赛，后面又在工会举办的2019年职工羽毛球总决赛中获得冠军。无论在工作还是生活中都与太保结下了不解之缘。

   这是我的20年青春，无奋斗、不青春，加油步入中年的年轻人，去迎接下一个20年的挑战吧。

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学习

园地

分公司三年规划速览

三年规划速览

财务条线

以经营的“领航员”、机构发展的“助推器”、一切问题解决的“清道夫”三个角色为导向开展各项工作。

规划内容

指导思想

成本控制、资源配置、现金流量、风险管控、人才战略

三年规划速览

进一步做好厉行节约压缩开支

学习园地

共保应收新财务核算规则

整体要求：严格按照“紧”字诀要求，非必要不开支，非必要不提前开支，实行全流程从紧管控、紧标准、紧使用，紧扎各个管理环节。

“

预算管控从紧

预算标准从紧

预算使用从紧

进一步做好厉行节约压缩开支

财务条线

租赁装修：“总额管控”、“年度管控”和“分项管控”相结合的管控方式，从严审批职场租赁，非必要不装修； 审批权限：续租超租赁标准，旧址装修，租赁职场面积超1000 平方米或年租金超 100 万元、装修金额超 100 万元事项，由总公司审批。

日常运营费用：严控车辆费用、严控采购，优先利旧、压缩通讯费用、压缩行政办公、压缩能源费用、压缩短信费用

在应收保费科目中，对于共保跟单份额的应收保费，作为现有应收保费科目

的冲抵项，并在收付系统中进行配置，按照共保标识进行分别报账。在会计期间

结束时，对于上述共保产生的负数应收保费按照正常的规则计提坏账。

共保应收新财务核算规则

财务条线

01

三年规划速览

财务条线

持续推进成本管控，提升降本成效：两个结合、分客群核算体系、ESG项目

02

持续精细化资源配置，提升使用效能：资源精细化、差异化配置管理

03

强化现金流管理，实现公司的可持续经营：科目清理工作、应收保费、财务数字化台账、应收分期业务统计分析表

04

充分运用新工具、新系统，提升财务服务效能：数智魔方建设、综成三期平台、辖属机构KPI指标系统自动化项目、财务共享平台、财务服务时效和效能

05

06

严控合规风险,严守合规底线 ：风险自查、督导、审阅

持续深化组织人才队伍建设 ：财务文化、梯队建设、百名精算专业人才

学习园地

    2022年7月9日，支部全体党员参加了分公司党委在“两山”理论发源地安吉余村开展的“携手喜迎二十大，同心向党庆七一”主题党日活动。

     全体党员在分公司党委书记苏金华的带领下重温了入党誓词，学习了先进党支部“创星争优”党建工作经验。并现场聆听了由分公司党委书记授课的题为《干在实处 勇立潮头——争当学懂弄通做实习近平新时代中国特色社会主义思想的排头兵》的党课。

      在情景教学环节，支部党员在飘扬的党旗、司旗引领下，从余村党群服务中心出发，沿着两山大道实地走访余村风貌，在“两山”石前聆听“两山”理论解析，在文化大礼堂全面了解余村原乡建设的过去、现在和将来，并在余村电影院观看了“绿水青山就是金山银山”纪录片。

    现在让我们也跟着他们的脚步一起来学习下《干在实处 勇立潮头——争当学懂弄通做实习近平新时代中国特色社会主义思想的排头兵》的党课

学习园地

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浙江分公司总体要求：坚持党建引领，坚持有效益、可持续、精细化的高质量 发展理念，深化精准经营、精确管理改革创新不停步， 高定位、高目标、高节奏，全面推进固基强司4.0三大 工程，聚焦成本、组织、创新三大体系化发展能力建设， 锻长补短、抢抓机遇、跨越发展，推进公司经营管理持 续向优向好向强，真正确立起行业最头部的能力和地位。

谢谢观看

主编：陈道晃

责任编辑：水溪

投稿接收人：水溪