声生
不息
运营客服联刊
2023年12月25日
12
目录
01 ►
02 ►
03 ►
我们都是追梦人
2023年11月专业评定排名
梦想同行
坚守正道 矢志奋进
05
10
惟实励新 精进臻善
11
助力业务发展 打造服务新篇章
18
海南海棠人家参观活动
22
目录
06 ►
07 ►
“悦”是细微处
主动靠前一步 收获个人价值
28
科技助力 让业务办理更便捷
29
让客户满意 更超出客户期待
30
31
纸短情长
服务贴心 连连获赞
33
一位母亲的未雨绸缪
换得孩子80万重疾赔付
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千难万难 太平赔伴
35
服务专业效率高
太平人寿暖人心
36
异乡遭劫难 千里传真情
37
谨慎理赔只为客户
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太平是最坚强的后盾
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从心出发 向新而行
消保进行时
消保进党建 全力以赴压投诉
13
深化全员消保理念 提升消保工作水平
14
04 ►
美好尽在太平
理赔助力综拓远航计划
24
群龙翘首启新章 同心决胜开门红
26
走进办公楼宇 宣传消保知识
15
将矛盾化解在基层
16
养老社区开放日活动
天天进部·天天进步
05 ►
19
做服务管理专家
20
“蔗”里时光 有点甜
21
2023年11月专业评定排名
运营消保系列含四五级机构综合内勤
◀ 柜面服务专家 ▶
第一名 温州 彭李影
第二名 金华 徐 瑞
第三名 杭州 陈 燕
第四名 杭州 朱易天
◀ 理赔服务专家 ▶
第一名 杭州 陈佳尔
第二名 杭州 陈晓玲
第三名 绍兴 金雨芳
第四名 温州 虞如庄
第五名 金华 傅鹏程
◀ 消保咨诉服务专家 ▶
第一名 金华 胡晨沛
第二名 杭州 丁燕芬
第三名 湖州 邢 晔
第四名 金华 吴 超
◀ 劝退保服务专家 ▶
第一名 杭州 朱易天
第二名 台州 李莹莹
第三名 温州 彭李影
第四名 杭州 陈 燕
第五名 绍兴 许柳慧
第六名 湖州 吕培红
◀ 坚守正道 矢志奋进▶
为进一步明确运营未来的工作重心，共同对2024年的工作规划进行研讨与部署，12月13-14日，浙江分公司运营消保部召开全省2024年度战略规划会暨运营服务技能提升培训。本次会议聚焦合规经营与专业服务，坚定不移贯彻浙分新三年战略发展目标，全省运营消保人员统一思想，凝聚合力，深化服务理念，为浙分冠军梦的实现持续赋能。
本次会议得到分公司工会和总经理室的大力支持。分公司副总经理邵珺怡总作题为《坚守正道 矢志奋进——如何做一名作风过硬 专业高效的运营人员》主旨报告。报告通过分析当前的经济形势及“强风控”的金融背景，引出保险行业未来的核心竞争力就是“服务力”，邵总带领全省伙伴重塑工作定位，并从职业操守、服务意识、专业能力、创新精神四个方面对全省运营消保人员提出发展要求。
2024年工作方向：未来保险合作的底层逻辑核心需要从“简单销售”转变为“客户服务”，未来行业竞争的重心将从“产品+费用”转向“高素质、高绩效、高品质体系化服务”。因此，如何做好服务与风控的平衡，助力业务，以合规促发展将是明年工作的重中之重。
一
浙江分公司运营消保2024年度战略规划会
暨运营服务技能提升培训圆满结束
【举旗定向】
【续】
◀ 坚守正道 矢志奋进▶
浙江分公司运营消保2024年度战略规划会
暨运营服务技能提升培训圆满结束
【续】
【授牌仪式】
为积极践行“枫桥经验”，将矛盾化解在基层，浙江分公司探索建立“枫桥经验示范网点”，创立调解工作品牌。2023年，共有五家机构获得“枫桥经验示范网点”的授牌，分别是温州中支、金华中支、绍兴中支、嘉兴中支、舟山中支。运营消保部经理占小璐为大家开启“枫桥经验”示范网点授牌仪式，由分公司副总经理邵珺怡总为五家机构“授牌”。
【工作研讨】
运营消保部经理占小璐聚焦2024年考核导向，从加强风控管理、提升消保服务两个角度出发，抛出议题与各机构展开工作研讨，通过群策群力，凝聚发展共识，谋划落地举措。
◀ 坚守正道 矢志奋进▶
浙江分公司运营消保2024年度战略规划会
暨运营服务技能提升培训圆满结束
【头脑风暴】
风控管理方面，从如何建立标准化VIP客户理赔服务流程与孤儿单理赔服务流程，以及如何有效推进保后筛查项目，进一步提升服务人员的调查、协谈及风险处置能力两方面展开讨论，分公司运营支持室及理赔室与各机构面对面沟通，深入推进各项工作的高效落实。
消保服务方面，从新趋势下（报行合一费用下沉、监管长牙带刺）如何提升投诉处理质效与处理能力以及如何做好消保工作两方面展开研讨，分公司消保咨诉室深入解读考核本质，各机构逐一上台发表特色的工作落实方法。全省拿出“真抓实干、创新开拓”的战斗姿态，全情、全力谋划高质量发展。
【内升外引】
最美浙里工作室致力于通过高技能人才示范引领，带动身边的员工立足本职、创新增效，为业务及客户提供专业化服务。在监管倒逼保险销售人员往“三高团队”发展的背景下，运营人员必须对专业能力的提升提出更高的要求。功欲成其事，必先强自身。工作室成员复盘总结2023年重点工作，并开启2024年创新工作的头脑风暴，明确2024年将建立“核保小分队”及“理赔调查专家团”的标准化培养体系，同时着重加强与兄弟分公司的现场交流，通过“内升外引”双轨道运行，加速人才“专列”驶入快车道。
◀ 惟实励新 精进臻善▶
【续】
◀ 坚守正道 矢志奋进▶
浙江分公司运营消保2024年度战略规划会
暨运营服务技能提升培训圆满结束
【领导结训】
会议最后，分公司运营消保部经理占小璐作结训讲话，围绕“深化经营创价值 力出一孔提效能”提出四点工作要求。一是要在合规、风控的基础上做好服务。以服务为基点，向效而行。二是要深化“敢想敢拼 争先进位”的排名文化，做到荣誉必争、心中有梦想。三是要坚持严必行、行必果，聚焦“七个凡是”，让“四个关键事”高效落地。四是要打造高绩效高水平的团队，通过激发员工内驱力，鼓励员工创新担当，培育1+1＞2的精英团队。
服务力就是营销力，服务力就是生产力。2024年不仅是浙分新三年收官之年，也是新二十年的起始之年，浙分的总保费突破百亿，浙分运营消保人员将持续践行“服务”初心，坚守正道，主动担当，以专业服务、创新服务创造更高价值，为公司业务发展贡献力量。
湖州中支召开运营客服部/消保部年度工作总结会议
12月19日，湖州中支召开以“成长”为主题的运营客服消保年度工作总结会议，会上全员逐一就本职工作进行汇报并展示工作亮点，汇报结束后机构负责人就岗位的建设性意见进行提问。
章燕老师秉持着“不以制度为借口拒绝服务，不以服务为理由违反制度”的精神，借助“天天进部” 项目，通过生动地讲解运营规则，帮助业务团队更好的掌握运营知识。同时以美好权益官的身份将各类客户权益及活动方案支持业务团队。此外，紧跟业务步调，协助沟通疑难核保件，全力支持业务发展。
吕培红老师在回顾2023年工作的同时，就工作中的感受和收获娓娓道来。在保全、理赔、新契约方面着力，秉承“首问责任制”的原则，全力服务业务团队，同时做好客户保密工作，严守合规底线。在即将到来的2024年能有更多的突破。
邢晔老师从咨诉、消保、宣传、客服、党建等其他工作方面进行复盘，深入剖析，发掘工作中的亮点及需改进的方向，并结合2024年的工作方向就“咨诉消保工作如何做到极致”、“党建工作的突破和提升”、“个人的学习及成果“三个方面浅谈了自己的想法，做到务实工作、逆境破局，在2024年继续砥砺前行。
高立强老师则在工作中不断总结，期望在未来着力提升理赔及调查专业能力，独立为代理人伙伴解决理赔难题；持续强化主动服务意识，主动贴近代理人及客户让理赔工作更好为业务助力；持续提升宣传能力，让工作几个人亮点更为突出。
撰稿人：湖州 邢 晔
消保进行时
消保进党建 全力以赴压投诉
11月18日，太平人寿金华中支响应国金局号召，将消保主题带入党建活动，组织党员干部学习金融监督管理总局金华监管分局李鼎同志在2023年金华市金融消费者权益保护工作推进会上的讲话，强调消保形势等不起，拖不起，要求党员及各级管理干部务必心系消保责任，全力以赴压降投诉。
会上，运营客服部/消费者权益保护部负责人郑丽君经理给大家带来李鼎同志在2023年金华市金融消费者权益保护工作推进会上的讲话学习，郑经理指出，李局的讲话的目的是 希望各公司能够正视差距、看清问题、统一思想、提高认知，举全行业之力推动我市金融消费者权益保护工作实现质的提升。并提出四个方面的意见：
一、正视差距，切实增强做好消保工作的责任感紧迫感。
二、提高认识，准确把握新时代消保工作新趋势新要求。
三、落实责任，以更大的决心更有力举措提升消保成效。
四、不负使命，以更有力监管推动消保工作呈现新局面。
撰稿人：金华 盛巧珍
星星之火，可以燎原。各党员同志及基层管理干部纷纷表示要积极弘扬新时代“枫桥经验”，做到一般投诉一线办，将矛盾纠纷化解在基层，全力以赴压降投诉。
深化全员消保理念 提升消保工作水平
走进办公楼宇 宣传消保知识
为更好地推动太平人寿湖州中支消费者权益保护工作的高质量发展，提升消保工作水平，深化全员消保理念，11月25日，太平人寿湖州中支于安吉支公司开展2023年度消保培训会议。
为普及消费者权益保护知识，提高社会公众的消保意识，加强各类金融风险的防范能力，嘉兴中支近期开展了“走进办公楼宇 宣传消保理念”宣传活动。
嘉兴中支运营客服部工作人员来到公司所在办公楼附近进行宣传活动。工作人员向保安及路过的行人发放宣传折页，宣导反洗钱知识，讲解非法集资等案例，提醒大家理财要选择安全的金融机构。同时，工作人员现场答疑解惑，让群众深刻认识到各类金融风险可能带来的危害，引导大家远离各类不安全的金融活动，保护好自己的钱财，理性消费，不要被小利引诱导致大的损失。
最近中缅联合执法取得重大成果，我们也看到了诈骗分子导致群众损损失重大的一系列真实案例，金融工作者还应承担起更多的宣传责任，让更多的群众了解消保知识，提升自我防范意识。
嘉兴中支一直致力于保护消费者权益工作，此次消保宣传活动，丰富了周边群众的金融保险知识，增强了防范金融的风险意识和辨别能力，提高了消保宣传面和公司影响力。
接下来，嘉兴中支将持续开展相关系列活动，用实际行动让更多的群众了解消保知识。为群众办实事，全心全意为广大群众做好宣传服务，为保护群众的自身合法利益做出更多的贡献。
撰稿人：嘉兴 周丽娟
湖州中支举办2023年度消保培训会议
· 月度消保报告，让消保工作常态化开展
首先，湖州中支消保咨诉岗主持并作月度消保工作专项汇报，开篇展示11月监管晾晒数据并作详尽分析，之后针对中支总三必问中关于监管动态、投诉升级、举报案件处置的内容进行汇报。最后带领全员共同学习分公司最新版《保险销售行为管理办法》，从《办法》的制定背景深入，做好消费者适当性管理、强化消费者权益保护信息披露、界定保险销售行为管理之代理退保、溯源机制和管理加码做好责任追究四个方面的解读。
· 全员消保培训，让消费者权益保护深入人心
随后进入全员消保培训环节。本次培训特邀浙江泽大律师事务所吴越琪律师给全员带来关于《保险机构消费者权益保护若干法律问题》的课程。吴律师针对涉及保险机构消费者权益保护的相关法律法规的重点内容进行提示，通过结合真实诉讼案例深入解读消费者八大权益，让全员熟悉消费者权益保护的内容，持续提升消保服务意识。
· 消保内审报告，让消保工作水平持续提升
最后，湖州中支负责人纪光锋总经理组织学习《太平人寿保险有限公司湖州中心支公司2023年消费者权益保护专项审计报告》，通过对报告的详细解读，让全员认识到2023年消保专项审计中呈现的问题，通过强调整改的及时性、真实性及有效性，再次重申消保工作的重要性，让全员做到人人懂消保、人人做消保.
本次年度消保培训会议以“会议+培训”的方式，让消保工作渗入到本级各部门、各营业区，是践行新时代“枫桥经验”深化年的重要举措，为日后太平人寿湖州中支消费者权益保护工作的提升打下良好基础，助力消保工作水平迈上新的台阶。
撰稿人：湖州 邢 晔
将矛盾化解在基层
撰稿人：杭州 丁燕芬
杭州临平客户倪女士因对保险产品不满跑到柜面吵闹投诉，要求全额退保，并多次扬言要向监管反映。
· 案情简介
· 充分践行枫桥经验 第一时间接访投诉
眼看客户情绪越来越激动，已经影响正常办公秩序，为避免造成更大不利影响，综合内勤立即向中支负责人汇报。中支负责人王刚总收到消息后第一时间赶到现场，向客户充分表达了维护消费者权益的态度，邀请客户至办公室详谈，耐心倾听详细记录客户的问题和诉求。同时也就保险的功能和意义与客户进行了探讨，建议继续持有保单 ，但客户当时受朋友影响对保险比较反感，坚持要退保。王总立即改变策略，以退为进，先安抚客户情绪，答应其会向上反馈，以待了解更多情况后再寻机会沟通。
此案件，充分体现了王刚总作为机构负责人对消保工作的重视与担当以及坚持90%纠纷化解在基层的原则，在投诉处置中积极响应、有勇有谋，有效化解客户矛盾，控制升级风险，充分维护消费者权益。
· 践行首问负责制 投诉案件负责到底
客户第二次来公司时，王总恰巧不在，但王总心系该客户案件，安排了资深业务员与咨诉人员一起与客户沟通，业务员通过案例和自己对保险的深刻理解与客户进行了深入交流，客户听完对保险也有进一步了解和改观，表示会再考虑。在客户考虑期间，王总也安排工作人员做好客户的服务工作，公司有活动时也会邀请客户参加。
最后在多方努力下，成功留住了客户的重疾险，也留住了客户对保险的一份信任。
美好尽在太平
养老社区开放日活动
四季度“万家欢享季”启动以来，浙江分公司客服条线结合业务节奏，积极推动“养老社区开放日”系列活动，在推动上鼓励创新，在活动上亮点频出，在宣传上全方位包装，强势赋能业务一线。
· 浙分版创新基金评选及落地
· 全方位宣传包装
撰稿人：客服 严洪依
助力业务发展
打造服务新篇章
今年下半年全系统开展“美好三一工程”项目。精心打造“一岗通、一本通、一网通”服务新模式，实现服务再提速、权益再升级、申请渠道再创新 ，为服务插上翅膀，助力业务发展。
为全面推动“美好三一工程”氛围，提升业务队伍的服务技能，温州中支运营客服部11月借助分公司三一工程“5分钟话服务”课件在全辖开展服务项目学习宣传，参训人次达430人。通过VIP俱乐部、医康养、1929家族办公室等三方面介绍增值服务权益，教授外勤队伍如何使用工具，了解权益，让每一位业务伙伴成为合格的美好权益官。
通过“美好三一工程”宣传，业务伙伴直言，每一次的宣导都能学到新的东西，让大家知服务、懂服务、用好服务，更好地为业务赋能，打造服务新篇章。
撰稿人：温州 项少先
整合属地养老活动资源，激发机构创新能力，特邀个险、服拓、高客条线专家作为评委，把关活动方案。
· 富一场养生派对·社区活动
11月30日起，总部场创新基金活动持续落地，内容更丰富，品质更高端。
杭州富春国际/台州红豆杉
11.30 双城齐发
杭州江南养生文化村
12.7 中医养生
上海梧桐人家
12.12-13 暖冬相约梧桐
主题宣传视频
代理人视频
双十一海报
客户系列专访
做服务管理专家
为更好地营造三一氛围，提升业务队伍的服务技能，良性推动美好权益官的队伍建设，金华中支于12月份在全辖开展美好三一工程宣传月活动。
在活动开展前，金华中支运营客服部郑丽君经理与各区经理逐一沟通，强调三一工程的重要性和持续性，获得各区负责人全力支持。中支美好一岗通吴哲楠围绕VIP增值服务体系、医康养产业体系、家办服务项目等方面整理了早会5分钟宣导课件，全辖一岗通联络人结合服务案例，通过早会宣导的方式带领业务队伍就公司各服务体系和服务项目进行学习，更好地服务客户。
金华中支全辖在努力奋战开门红的同时，如火如荼地展开三一工程宣传月活动，推动越来越多的业务伙伴化被动为主动去学习公司服务体系、医康养产业知识，提升自己的专业性。在授课过程中，一岗通们常被要求多讲一会，讲得仔细一些，业务队伍纷纷表示每天5分钟的学习干货满满，让她们对公司服务体系更加熟悉，同时又保持了自己持续学习的状态，参训人数已逾600人次。
向服务要动力，以服务赋能业务。
撰稿人：金华 吴哲楠
“蔗”里时光 有点甜
秋已尽，冬已至，甘蔗也都渐渐成熟了，太平人寿温州中心支公司苍南支公司于2023年12月3日在户外举办“蔗”里时光，有点甜主题活动，带领孩子们走进野趣田园，开启一次探索甘蔗之旅。
经过半个小时的路程，孩子们终于抵达甘蔗园。一切准备就绪！孩子们激动的心情溢于言表，迫不及待地来到了长势茂盛的甘蔗地。他们近距离地观察甘蔗，还时不时用小手、用鼻子闻一闻，用身体去量一量。接着还当起了“甘蔗小模特”和甘蔗拍照。和甘蔗亲密互动后，孩子们撸起袖子戴上手套，开始认真挑选最粗、最长的那根甘蔗，手脚并用地掰甘蔗中体验收获的喜悦。
活动在一片欢声笑语中接近尾声， 本次活动给予孩子们秋日最甜美的感受，既让他们了解了有关甘蔗的知识，又体验了收获的喜悦，也给付了他们最真实、有意义的教育。客户表示很喜欢这种体验获得的欣喜，这也正是太平人寿用实际行动为广大客户提供了有温度有新意的服务得到的高度认可。
撰稿人：温州 王莉莉
海南海棠人家参观活动
12月14日，舟山中支举办万家欢享季客户活动，邀请十余位客户参加为期三天两夜海棠湾养老社区参观活动。
客户第一天到达后，先于博鳌酒店办理入住；第二天工作人员带领客户们参观了药械展及医院，并参加了Gp96防癌针主题讲座，讲座内容深受大家欢迎，客户们都表示受益匪浅。晚上前往三亚海棠人家沉浸式体验入住。
12月16日，本次活动圆满结束，个险伙伴顺利签单家办件，总保费300万元。本次养老社区参观活动深获客户好评，业务伙伴及到场客户对太平养老社区均表示眼前一亮，到场客户都开始畅想起自己的养老生活。美好生活，太平相伴！
撰稿人：舟山 刘依琳
第三天参观海棠人家。在工作人员的陪同及详细讲解下，客户了解了新型高端养老社区模式，海棠人家环境优美，适老化设施完善，着力打造医康养结合的养老模式。一行人参观了适应不同需求的养老房型，包括美味食堂、体验式厨房、棋牌室、舞蹈室、影音室、康复中心等等。
天天进部
天天进步
天天进步
理赔助力综拓远航计划
11月最后一个周五，太平人寿建德支公司综拓组织举办远航计划，杭州中支运营客服部理赔岗陈佳尔老师应邀主讲理赔服务。
撰稿人：杭州 陈佳尔
现场气氛融洽，互动频繁，有关未成年的健康问题、成长历程，大家都敞开心扉，畅所欲言。宣讲结束便有了潜在客户，现场有意向的客户主动与随同的代理人进一步交流，另有几位受触动的客户加上代理人与内勤老师的微信以便后续咨询。
与以往讲理赔不同的是，这次场地是在当地社区的幼儿园里，面向的客户都是幼儿园里的老师和部分家长，陈老师在接到邀请时便仔细询问营业区的需求。得知本次活动主推福禄娃产品。便根据需求确定宣讲主题并精心准备课件。11月24日中午，伴着冬日暖阳，此次活动顺利举办。陈老师结合近几年未成年理赔数据，特意从其亲自处理过的理赔案件中选出几例代表性的案例进行分享，并与现场的伙伴们频繁互动，带动气氛。同时以母亲的身份与家长们进行有关儿童健康成长方面的交流，客户听得非常认真。期间，陈老师还穿插展示实际的时效和秒赔使用彰显出公司的理赔快又好，之后讲述各类理赔案件的赔付情况，给予代理人推荐医疗险和重疾险的启示。最后重点推荐福禄娃产品，详细讲述这款产品的保障和配套的超值服务。
天天进步
群龙翘首启新章 同心决胜开门红
12月3日是杭州中支开门红第一个重要业务节点，为进一步做好运营保障支持工作，做冬日里有温度的坚实后援，杭州中支运营结合条线业务需求，制定培训计划，组织全体个险内勤全面并充分学习开门红转账承保操作注意事项。同时，运营服务人员参加杭州一区、二区的大早会宣导，围绕代理人在投保环节中容易出现的违反投保规则、双录、银行鉴权等问题进行了重要提示，让业务伙伴清晰地了解在投保时需要注意的各项规则，最后就各银行鉴权方式及扣款额度汇总进行公示。
撰稿人：陈燕 彭李影
开门赢战势不可挡，热血亮剑开创辉煌。各机构全力以赴，全力配合打好“开门红”战役。
· 杭州中支
· 温州中支
温州中支在运营双周学习会上，组织全体人员学习国强一号预录入注意事项、短信验证投保资料、免体检免财务规则等，要求柜员务必对知识点准确输出，“枪支弹药”充分准备，给队伍百分百准确的答复。
天天进部宣讲环节，重点强调批量扣费鉴权、年收入、家办客户、家办专员补充核保规则、强撤规则、客户身高、体重等，确保团队在录单环节减少不必要的问题件产生，保证后续扣费顺利进行，抢占开局战先机。在场的业务伙伴均认真听讲、重点记录，掌握了知识，并摩拳擦掌，蓄势以待。
天天进步
撰稿人：金华 徐瑞
群龙翘首启新章 同心决胜开门红
【续】
· 金华中支
2024年的开局之战已打响，为助力条线开局之战顺利开启，金华中支运营努力做好后援保障工作，根据总公司课件《2023年底活动运营保障宣导》，走进营业区早会，对相关运营知识进行宣导与培训。本次宣导主要包含三个方面：
一是新产品介绍，主要对于太平国富一号年金保险、太平国强一号终身寿险和太平国鑫账户年金保险（万能型）3款产品的主要运营规则介绍。
二是此次开局活动的相关活动提示与注意事项，主要是核保、扣费、双录、问题件以及强撤提醒。
三是百万大单回访专项服务宣导。百万保单客户由钻石金管家团队提供专属新契约回访服务；在正式回访前，由专属团队与代理人进行访前沟通 ，充分了解一线销售逻辑和方法，做好回访准备；定期收集vip客户的投保情况 ，提前做好客户咨询与回访准备；从回访数据入池、 拨打、 工单处理、 服务录音质量等全流程进行监控。
2023年的12月，是特殊的一个月，是我们的开门红冲锋号响，全力冲刺的重要时刻！服务业务一线，努力做好运营业务冲刺支持保障工作，金华中支全体运营在行动！
是细微处
“悦”
机构动态
王女士在2022年给自己和小孩投保了一份岁有余庆终生寿险，然而因工作太过忙碌以及日常不太使用投保时的银行卡，等想起来的时候才发现自己的保单因未在保单宽限期内存够足够的保费而导致保单停效了，于是焦急万分。
主动靠前一步 收获个人价值
客户立即与公司联系，安吉支公司工作人员了解到情况后立刻进行核实，并及时向客户说明了详细情况，客户一直不停地解释停效的理由并急切地想要复效。安吉支公司工作人员立马协助客户申请线上保单复效，一步步指导，但没想到该保单因双被保险人还未开通线上复效保全权限，无法线上办理。
撰稿人：湖州 马 广月
客户Y女士于2010年11月在我司为自己购买了养老型年金产品。今年11月份，Y女士致电表示后续领取的生存金比较少，不满退保金，强烈要求公司补偿并退保。
在初步了解客户保单情况后，工作人员在对客户保单存续期间的接触记录及后期服务做了仔细排查，发现客户早期多次了解过保单情况，不存在客户所说的才知道月领的金额过少的问题。
在面谈过程中，工作人员从保单的功能和保障意义出发，向客户详细说明保单保险责任，建议客户继续持有，客户表示坚持退保。在交谈中，了解到客户在结婚后经济来源全靠丈夫，没工作没收入，全心全意为家庭，本次考虑退保是出于对孩子的教育需求，未曾考虑过自身。工作人员对客户的付出表示肯定，同时提醒客户对自己的爱也不能忽视，这份保单对客户未来养老需求是一份实实在在的保障。
最终客户在慎重考虑后，选择正常退保，并对工作人员表达她的感谢，感谢我们的真诚，我们在为客户惋惜的同时，衷心祝愿她有个更加美好的未来。
撰稿人：温州 陈丽叶
从心出发 向新而行
但是客户表示自己非常忙碌，无法抽出时间来柜面办理手续，只有周末有时间。安吉支公司的工作人员一听就对王女士说：“那这样吧，周日下午你过来吧，我来帮你办理！”客户一听，喜出望外，于是约定周日下午来柜面最复效保全申请。最后保单重新扣款成功，保单的合同效力也得以延续。
主动服务靠前一步，急客户之所急，就可以将问题化解，何乐而不为？也许最后听到的可能只是一句感谢的话语，但个人价值的体现往往是最大的收获。
12月6日中午，一位异地的被保险人程阿姨，在其儿子的陪同下来到太寿浙分杭州中支柜面申请领取满期金。程阿姨表示，前期已致电客服电话询问办理流程，告知我们只需被保人本人身份证、银行卡及关系证明即可办理。然而，由于被保人的九项信息不完整，需要被保人本人完善信息后方可办理代理领取手续。程阿姨委婉表达了困难：投保人是我丈夫，但是他脑梗了，没办法说话，签不了字。
让客户满意 更超出客户期待
撰稿人：杭州 朱易天
2023年12月5日，客户致电95589反馈保单信息不完善，导致生存金无法给付，要求公司协助处理。收到工单后，柜面人员第一时间联系客户，经了解系被保险人职业不符合规则，导致生存金拦截，无法给付。客户电话中表示，自己代理人已经离职，最近自己腿受伤了，没法出门到柜面办理业务，那现在该怎么办呢？柜面人员安抚客户：不用着急，办业务不用到柜面，远程操作几分钟就可以完成信息补充。
当天，柜面添加客户微信，通过保宝为客户生成职业变更链接，客户通过简单的几步操作就完成了信息完善，保证了生存金的正常给付，本次便捷的业务处理方式也获得了客户的点赞。
撰稿人：湖州 马广月
科技助力 让业务办理更便捷
程阿姨儿子看到系统报错拦截的内容，告知其父亲（投保人）现在正在楼下，目前意识尚清，能做出”同意“的意思表示。柜面服务人员当即携带全套保全材料和印泥，下楼为客户办理了手续，银行转账当天下午到达受益人账户。程阿姨儿子为此专门来电表示感谢，他说：”虽然保单买在异地一直没人服务，但杭州的服务真的让他们觉得，太平人寿是非常值得信赖的！“
科技助力服务，让客户足不出户，就能高效办理业务。让我们利用好太平科技，让太平保宝服务更多客户，让更多客户感受到太平保宝带来的便利，带领太平服务走向更高阶的服务领域。
服务承诺要践行，也要更进一步，做到让自己的初心满意的同时，更要让客户体会到切实在为客户着想，而不仅仅是口头的承诺
服务贴心 连连获赞
今年11月吕女士体检后发现甲状腺结节4A，因此吕女士非常紧张，再次到当地医院做穿刺检查，穿刺病理为甲状腺人乳头状癌，随后立即在医院做了结节切除手术。确认病情后，在多家购买保险的吕女士想到了保险理赔，立即进行报案。接到报案后，我司理赔人员第一时间添加客户微信，对客户进行慰问，并与客户保持紧密联系；在了解到客户手术时间后，我司理赔调查人员第一时间前往医院去医院慰问病情，并进行核人验伤。
客户出院后，依客户要求，理赔调查人员微信指导客户进行微信自助理赔申请，客户在家休养即完成申请，很快捷很方便，收到赔款后的客户连连赞叹我司服务，并表示“感谢就要表达出来”。随后，台州中支柜面迎来理赔后的吕女士一家人，她们带着锦旗来感谢公司本次理赔服务。
本次理赔服务过程中，我司理赔人员关心客户心态，以优质的服务赢得客户及家人的认可，后客户特意在朋友圈为我司服务点赞，为太平理赔人员辛勤付出点赞。
撰稿人：台州 张圣媛
纸短情长
理赔案例集锦
X女士具有完善的保险观念，早在2016年怀孕期间，就计划着给即将出生的宝宝（小辰）配置保险保障。通过朋友介绍主动联系了公司代理人，在小孩刚满一个月的时候，就为其配置了乐享无忧重疾30万。次年女士再次为小孩加保福禄康瑞重疾30万及全无忧防癌险20万。
今年10月，X女士发现5岁的小辰多次突发双眼斜视伴癫痫，连忙带其去浙江省儿保医院检查，经过医生诊断，最终确诊为颅内恶性肿瘤。幸运的是，因发现及时，小辰开颅手术非常成功，术后身体情况也在逐渐恢复中。
在孩子住院期间，X女士就及时拨打95589进行理赔报案。接到报案后，理赔人员积极介入，前置调查工作。资料准备齐全后，X女士系统提交理赔申请，经审核顺利获赔80万。
收到理赔款后，X女士告诉理赔人员：“这笔钱大大地减轻了家里的经济负担，有了保险的支撑，我也能在家里专心照顾小辰，希望他可以健康快乐地茁壮成长。”
撰稿人：分公司 朱贺妮
千难万难 太平赔伴
业务条线：个险
产品：福禄倍佑
赔付金额：20.4万并豁免7.46万
时间：11.30
L女士是一名90后医务工作者，出于对保险的认可，早在2017年，通过代理人推荐，为自己和家人配置了健康险，其中为自己投保太平福禄倍佑重大疾病保险，保额20万。
2023年11月中旬，L女士在单位体检时发现甲状腺结节4a类，建议手术治疗，随后安排住院，术后确诊为甲状腺癌。L女士当即拨打了95589进行理赔报案。收到报案后，理赔人员第一时间联系客户收集资料，并尽快完成医院核实工作。11月30日，通过秒赔线上提交理赔申请，仅仅过去3小时，获赔重疾保险金20.4万，豁免保费7.46万，并且保单继续有效，持续提供保障。
收到理赔结果，Y女士说道：“工作中常会遇到患有严重疾病的患者，这些患者不仅身体上承受着疾病的折磨，而且还面临着巨大的经济负担，因此我一直认为健康险对于每个人来说都是至关重要，在风险来临时帮助家庭渡过难关。这次更是通过亲身理赔，体验到太平的优质服务，庆幸自己当初做出的明智选择。”
撰稿人：温州 虞如庄
一位母亲的未雨绸缪
换得孩子80万重疾赔付
今年45岁的W女士与杭州中支的李经理一直是多年的好友。早在2016年的时候，W女士就通过陈经理为老公F先生购买福利健康+，附加福利健康+重疾10万。随着不断加保，T先生重疾保障达到30万元，同时也为一家三口均配置了足额重疾，另搭配医疗险。
今年12月初，李经理在开门红期间拜访W女士，寒暄中了解到F先生今年有过住院，做了个小手术，问题不大。李经理提醒W女士在我司有医疗险可以理赔，在检查F先生的住院资料后，认为可能达到重疾标准。在咨询杭州中支理赔老师后，为F先生申请重疾+医疗的理赔申请。仅用1天时间，30.8万理赔款赔付到账。
业务条线：个险
产品：福禄康瑞2018
赔付金额：308,456元
时间：2023.12.09
经历了自己丈夫罹患重疾的事情， W女士更加相信保险的力量，随即为自己加保了福禄倍禧重疾保额40万。同时也为女儿再次购买了50万福禄娃重疾保险，将家庭保障进行了升级。
撰稿人：杭州 徐悦
异乡遭劫难 千里传真情
业务条线：个险
产品：福利金佑
赔付金额：31.3万元
时间：2023.12.12
J女士是浙江金华人，2017年在当地的一位保险代理人的推荐下购买了一份福利金佑重疾险，保额为30万元。之后，J女士和她的丈夫因生意原因迁至广州生活，与那位代理人之间的联系也逐渐淡了下来。
2023年11月，J女士因持续腹痛一个月余，前往广州中山大学附属肿瘤医院就诊。不幸的是，她被诊断为十二指肠内分泌瘤。经过手术后，J女士才想起自己曾购买过一份保险。她立即联系了代理人，询问自己的保险是否可以理赔。代理人看到J女士的病理报告后，立刻建议她向保险公司报案，并帮助她将相关资料转发给理赔人员。理赔人员收到资料后，迅速与代理人沟通，帮助J女士进行理赔申请，并联系广州的调查人员前往医院核实J女士的身份和医疗资料。最终，在J女士出院后的第一天她收到了保险公司赔付的短信通知。
无论客户身处何地，一旦遇到困难或需要保障，太平人寿都能及时提供帮助和支持。
撰稿人：金华 傅鹏程
服务专业效率高
太平人寿暖人心
客户S女士一直不认同保险，2017年经同村代理人张艳春介绍，客户为自己配置了一份5万的悦享无忧重疾。
11月初，S女士因半年来反复腹胀，随即前往到兰溪人民医院检查，肠镜发现结肠息肉，医生建议进一步检查，2023年11月12日进行结肠切除手术，术后病理诊断为粘膜内癌。出险后代理人第一时间协助客户95589报案，12月14日向我司申请理赔，审核过程中调查人员傅鹏程发现粘膜内癌未达到重疾疾病标准，为了谨慎判断，调查人员多次到兰溪人民医院病理科，向医生核实确认烧灼初切缘可见肿瘤成分。最终1天后客户顺利赔付5万！
S客户非常感谢当初代理人的强烈推荐，从来没想过一次普通的腹胀检查出癌症，好在发现的早，术后恢复快。太平人寿高效、便捷、专业的理赔服务让S客户赞不绝口，贴心关爱与高效服务让客户在患病之余得到慰藉，必须为太平点赞！
业务条线：个险
产品：悦享无忧
赔付金额：52880元
时间：2023.12.13
撰稿人：金华 许晶
太平是最坚强的后盾
业务条线：个险
产品：附加特定疾病
赔付金额：20万元
时间：2023.12.13
人生在世，要有多倒霉才能两次身患重疾。M女士无疑就是其中一个“倒霉蛋”，但同时也是一名幸运儿，太平人寿的两次重疾赔付，给足了M女士治疗的底气。
M女士是一名人民教师，2021年10月，年仅38岁的M女士不幸被确诊肺恶性肿瘤，服务人员李姐获悉，第一时间送去慰问，同时协助她准备理赔资料。经审核，我司给付M女士重大疾病保险金30万元，太平附加福禄特定疾病继续有效。
祸不单行，时隔两年M女士被查出乳腺多发结节，经医院诊断为乳腺癌。”我是有多倒霉才会得两次癌症？“M女士自嘲道：“感谢李姐当年的坚持，让我再次身心受创时有些许安慰，是太平给了我两次生命。“2023年12月我司在收到客户提交秒赔申请后，全程开启理赔绿通，从受理到结案，仅一天不到的时间，M女士成功获赔特定疾病保险金20万元。
在现实生活中，二次重疾越来越多，且日趋年轻化，在经济条线允许的情况下，为自己和家人配置合适的保险，才能做自己最坚强的后盾。
撰稿人：湖州 章燕
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本期特约撰稿人：邢晔、盛巧珍、周丽娟、丁燕芬、严洪依、项少先、吴哲楠、王莉莉、刘依琳、陈佳尔、陈燕、彭李影、徐瑞、陈丽叶、马广月、朱易天、张圣媛、朱贺妮、虞如庄、徐悦、傅鹏程、许晶、章燕
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