咸阳分行青年管理干部案件警示教育

咸阳分行青年管理干部

案件警示教育

2022年4月

青年干部案件警示录

咸阳分行内控保卫部宣

     咸阳分行通过在全行青年管理干部中深入开展案件警示教育，以案为鉴、以案明纪、以案释规、以案释法，用身边事、身边人教育广大青年干部牢固树立纪法意识、合规理念，引导青年管理干部知敬畏、存戒惧、守底线，时刻紧绷制度、纪律之弦，筑牢思想和行为安全堤坝，时刻警钟长鸣，筑牢拒腐防变防线，一体化推进“不敢违、不能违、不想违、不敢腐、不能腐、不想腐”，确保自身职业生涯的健康发展，为全行上下深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、党的十九届六中全会精神、中纪委十九届六次全会精神，为全面推进咸阳分行“突破短板、以进为要，奋力打造区域全面领先银行”奋斗目标的实现，提供坚强的组织保障。

咸阳分行组织召开青年管理干部案件警示教育大会

      近年来越来越多的年轻员工成为银行业骨干、银行中坚力量，更为优秀的已经担任银行高管。尽管如此，但每年总有些银行年轻员工未能经得住诱惑，丧失对工作岗位的敬畏之心，未能坚守住合规风险底线，最终触犯法律法规，给就职银行带来经济损失、不良影响，更为重要的是对其自身今后人生带来巨大的负面影响，美好的人生轨迹将因此而改变，令人叹息、令人深省。

青

年

干

部

案

件

警

示

录

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

 1.“觉得自己特别了不起，

根本不考虑价格这种小事儿”

      王雪，1990年出生，北京市东城区某离退休干部休养所原出纳员。2019年3月，因涉嫌贪污罪被东城区监委留置，同年9月被开除公职。2019年12月，被东城区人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元。 走进王雪的房间，一个不到10平方米的空间里，堆满了各式各样的奢侈品，与周围环境形成巨大反差。 “之前那段时间，觉得自己特别了不起，不停地逛，不停地买，根本不考虑价格这种小事儿。”因为钱不是靠自己辛苦工作赚来的，王雪消费起来一点也不心疼，用的东西大都是奢侈品牌，其中一件衣服价值6.4万元，一个包超过20万元。买完东西，王雪就拍照发朋友圈，在大家另类的追捧中获得心理上的满足。

       王雪对网络游戏还有一种畸形的执着。她是一个游戏群的群主，每个月都会花3000元至5000元请其他玩家帮她升级，仅网络游戏一项，投入的钱就多达70余万元。 “在工作、生活和网络游戏中，王雪结交了大量‘出手阔绰’的朋友，养成了及时行乐、恣意挥霍的不良消费观念，世界观、人生观和价值观严重扭曲。”王雪进入某离退休干部休养所工作不到一个月，就开始想方设法侵吞、骗取公共财物，以满足日渐膨胀的消费欲望。

      仅一年多的时间，王雪就利用职务便利，侵吞、骗取公款多达720余万元，均被其个人奢侈消费、高档生活挥霍一空。而这种挥霍的“快感”，让王雪的精神世界彻底沦陷。 失效的监管，给王雪的疯狂作案提供了便利条件。“我自己一屋，财务室其他工作人员不会随便进入，这给了我很多机会。”正常情况下，会计应和出纳一起办公，也起到互相监督的作用。但是，王雪所在单位的财务管理存在漏洞，不仅让出纳王雪独自在一间办公室办公，而且其他工作环节负责人也未尽心履职，总是敷衍了事，日常监督管理严重缺失，复审复核层层失守。 “王雪通过假的银行对账单，模仿单位领导的签字，使用现金支票，把公款转移到个人的银行账户。后来，连现金支票都懒得用了，直接通过银联转账将单位账户的钱转到自己名下。”专案组工作人员介绍说，在一年零三个月的时间内，整个单位对王雪的违法犯罪行为毫无察觉，致使其更加肆无忌惮。 

     “对即将面临的严重后果，王雪缺乏清醒认识，在最后一刻，她还觉得自己能够掌握局面。”专案组工作人员表示，王雪所在单位及上级主管部门对年轻干部和公职人员疏于教育，政治教育、廉洁教育和警示教育流于形式，履行全面从严治党主体责任严重缺失，压力传导出现断层。本案涉及的分管领导、相关负责人等6人已被立案追责。

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

 2. “没能抵挡住不法利益的诱惑，

毁了自己的前途”

      肖一南，1991年出生，原北京市东城区人事考试中心科员。2017年11月，因涉嫌受贿罪、滥用职权罪被东城区监委留置，2018年7月被开除公职。2018年11月，被东城区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。　　

       2017年11月10日，北京市人事考试中心接到一名考生奇怪的要求，这个已经报名参加消防工程师考试的考生要求修改报名系统里的照片，理由是系统里的照片不是本人。报名用的照片都是由考生本人上传至系统，按理说不应该弄错。情况蹊跷，北京市人事考试中心立即对考生报名情况开展调查，一桩隐藏在人事招考背后的腐败案件就此浮出水面。“这种情况太不正常！”调查发现，在考试资格审核结束前的晚上，东城区人事考试中心集中审核确认了1000余名考生的考试资格，北京市人事考试中心在密切关注这些考生的同时，立即与东城区人事考试中心核对数据，经初步判断，这些考生的资格审核存在违规操作。上千名考生涉嫌舞弊，问题非常严重。第二天一早，东城区纪委监委获知这一问题线索，立即成立专案组，连夜进驻区人事考试中心固定证据、开展现场调查。迫于形势，肖一南前往东城区纪委监委投案。

      肖一南主要负责考务管理和资格审核相关工作，平时跟领导和同事们的关系也相处得很好，工作期间，他还考上了在职研究生、经济师和高级工程师。但是，一名正值大好年华的年轻人，为何会一步步走向堕落？是什么原因让他原本美好的人生轨迹彻底偏航？　　“就是一个心理失衡的问题。”专案组工作人员介绍说，肖一南在与培训机构打交道的过程中，一直觉得自己工作的付出没有得到相应的回报，这种落差感让他对工作有些心灰意冷。“当时有点茫然，觉得自己在一个基层事业单位也没有什么晋升空间，就动了歪心思挣钱。”肖一南不甘于只做本职工作，他发现了一条迅速积累财富的捷径。一天，某培训中心主管张某找到肖一南，说有一些不符合考试资格的人，请他帮忙通过一下，每名考生有200元至300元的提成，肖一南动心了。在接下来的建造师考试、注册消防工程师考试等九次国家级专业技术资格考试的报名资格审核期间，肖一南违反相关规定，通过不正当手段确认了3800余名不符合报名条件人员的考试资格，收受贿赂款共计人民币49万元。“在这个应该好好学习、工作和生活的年纪，我却没将心思用在正道上，没能抵挡住不法利益的诱惑，毁了自己的前途。”肖一南贪图享乐，胆大妄为，纪法意识淡薄，行为不计后果，受到了党纪国法的惩处。

      东城区人事考试中心相关负责人未有效履行主体责任，对干部管理失之于软、失之于宽，干部队伍纪律涣散，监管缺失，导致人事考试资格审核制度以及钥匙盘管理制度在日常业务工作中无人遵循，密钥不密，失管失控，代价惨痛，教训深刻。

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

2020年中纪委网站通报3起违纪违法案

3. “现在回想，上次看书学习已经是七八年前的事情了”　　

       赵晶，1986年出生，原北京市东城区房屋土地经营管理二中心人事干部。2019年3月，因涉嫌贪污罪被东城区纪委监委留置，同年8月被开除党籍、开除公职。2019年10月，被东城区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十五万元。 “在负责补发退休人员工资的时候，我截留了一部分钱，打到自己的银行账户里了。”

      赵晶，一名30多岁的年轻干部，正是年富力强、干事创业的时候，却将本该用在工作上的心思放在为己谋利上，利用职务之便，向本应补发给退休职工的补贴、抚恤金伸出了“黑手”。“性质非常恶劣，赵晶为了私利，可以说是不择手段，不计后果，不选择对象，这是一种极端贪婪的心态。”

 东城区纪委监委有关工作人员介绍说，2014年7月至2019年2月，赵晶利用职务便利，截留单位退休人员企业补贴款、抚恤金，打入其个人和家属银行账户，非法占有公款共计人民币163万余元，用于其个人消费、购买理财产品等多项支出。

     令人费解的是，赵晶作为人事干部，却长期从事向银行递交工资数据材料这项本该由财务人员负责的工作，但就是这样一个财务“门外汉”，却能利用单位管理漏洞，在近五年的时间内屡屡得手。“已有财务制度和审核制度没有得到执行，监管也存在漏洞。”专案组工作人员表示，赵晶在数据制作和递交的整个过程中，相关责任人员、主管领导并未对其进行认真审核，使制度执行流于形式，也为赵晶贪污公款打开了方便之门。　　

       “现在回想，上次看书学习已经是七八年前的事情了。”长期的不学习、不思考，让赵晶的价值观发生变异，开始盲目追求奢侈生活和物质利益带来的满足感，初心丢了，使命忘了，理想信念、宗旨意识、责任感也都必然会丧失。而当精神家园杂草丛生，出现将公权力作为谋取私利的工具等行为，也就不足为怪了。

裁判文书网相关通报

银行年轻员工违法案

裁判文书网相关通报

银行年轻员工违法案

1. 赌博、网络赌博、赌球、交友高消费等个人不良习惯被放大，利用职务之便 不断满足永远无法填满的欲望　

     A银行客户经理胡某两年时间内前后八次前往澳门赌博，违法发放贷款1160万元全部用于赌博，最终给银行造成620万元贷款损失。胡某首次案发时仅28岁（注：1985年出生，首次违规时间为2013年），工作五年左右，银行各项业务较为熟悉，胡某最终被判有期徒刑十三年、罚金30万元。

   B银行客户经理何某（注：1987年出生），因为沉迷网络赌博，2019年3月至6月四个月侵占客户贷款80万元、骗盗贷款客户资金569万元，何某也被迫到公安机关投案，最后被判有期徒刑十三年。

 C银行客户经理赵某（注：1983年出生）因为赌球花销过大，再加之交友不慎，所谓的朋友因犯盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪而被判过刑，为了套取资金，2018年6月以来的一年的时间，与朋友合伙，套取本行贷款113户、余额3365万元用于赌博、放债及挥霍，最终被判处有期徒刑十年，并处没收财产20万元。

2. 盲目投资失败导致负债较高、资金紧张，

为填补窟窿，不得于利用职务之便铤而走险

    D银行客户经理经某（注：1985年出生）与社会上人员康某一起在外投资，结果因投资亏损欠下高利贷，自2015年以来将近两年，资金一直非常紧张，在社会上到处借钱，不断的拆东墙补西墙周转社会借款。2016年12月至2017年5月期间，伙同合伙人假冒35名个人骗取本行贷款资金2000余万元，用于还贷和消费，最终被判有期徒刑十一年六个月。

    E银行柜员叶某（注：1993年出生）因对外投资失败、生意亏损，为缓解资金紧张，于2018年9月至2019年9月，叶某让四名中介为其寻找名义贷款人，伪造含名义贷款人身份信息的虚假的营业执照、房产证、机动车行驶证等贷款资料，伙同本行有权审批人周某，骗取本行贷款34户、金额282万元。最终叶某被判有期徒刑二年六个月。

裁判文书网相关通报

银行年轻员工违法案

裁判文书网相关通报

银行年轻员工违法案

3. 收取好处、绩效压力、盲目听从领导安排，未能坚守风险合规底线，触犯法律底线

     F银行客户经理陈某（注：1989年出生）按每笔3千元到1万元收取小额贷款客户好处，2017年至2019年共收取6万好处，违法发放贷款24户、逾期贷款余额257万元，最后被判违法发放贷款罪和受贿罪，判处有期徒刑四年二个月。

    G银行客户经理计某（注：1985年出生），2014年2月，为完成绩效任务，在办理一笔8000万元的贷款，因对贷款客户经营及负债情况调查不到位、默认贷款客户提供虚假财务资料、未能对客户真实贷款用途核实到位等问题而被判违法发放贷款罪、判处有期徒刑2年，银行也损失4000多万元.。

    H银行两名88年的优秀客户经理（注：其中一名在被抓之前已经提拔省会城市支行主管）在2015年1月至6月，受支行行长周某的指示违法向周某前夫发放关联贷款1.26亿，给银行带来7600万元贷款损失，因贷前调查未尽职，最后他们和周某都被法院判违法发放贷款罪。

4. 有些银行年轻员工本身就有问题，受到银行重用走上领导管理岗位，权利将其带向深渊

    I 银行88年的支行行长张某，早在2016年就开始私下从事客户贷款资金调头业务（注：也称“转贷”），由于客户贷款资金未能及时下来导致一定的亏空，2017年张某提拔为支行行长，权利更大啦，一边继续从事贷款调头，一边虚构各种理由竟然向多人借款达3.65亿元，至案发未归还金额高达5565万元，最后张某被判诈骗罪，有期徒刑10年6个月，并要求退赔被害人损失。

    J银行88年唐某在2015年提拔为该行支行行长（其实早在唐某还是客户经理时就存在挪用客户小额还贷资金，但是该银行未能发现），当他提拔为支行行长两个月后就开始违法发放贷款，直到其案发，近三年时间违法发放17户贷款、金额697万元，382万元未收回，同时还挪用客户还贷还息资金30万元，最终被判违法发放贷款罪和挪用资金罪，执行有期徒刑三年。

咸阳分行内控保卫部、纪委办公室联办

知敬畏

存戒惧

守底线