内控合规动态（2021年第12期）

中国工商银行咸阳分行内控保卫部

2021年第12期

    认真贯彻总行党委“48字”工作思路，以党建引领内控合规工作，持续深入推进合规文化建设，以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为基础遵循，坚持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，聚焦监管热点、聚焦重点工作、聚焦监督检查、聚焦员工职业安全等，发挥合规文化建设在内控合规价值创造中的引领作用，进一步深植“十六字”合规文化核心理念，持续引导全行正确的价值观及风风险观，持续提升全行各层级合规履职能力，在服务全行高质量发展中更好地实现内控合规价值创造。

党建引领

监管热点

案例分享

制度问答

内控保卫部开展党史学习教育专题宣讲

银保监会：银行保险机构加强风险管理与内部控制 

高额回报的网络理财，警惕是陷阱

非法集资的常见手法有哪些？  

党建引领

党建引领

    一、坚持政治引领，做到学史增信

    学习历史，可以看成败、鉴得失、知兴替。支部书记结合习近平主席关于党史学习教育的重要指示指出，学习党史、新中国史，是坚持和发展中国特色社会主义、把党和国家各项事业继续推向前进的必修课。学习党史、新中国史，认识和把握我们党在革命、建设、改革各个历史时期积累的宝贵经验，可以获得思想的启迪、智慧的增长，提高工作本领，站在历史的深厚基础上更加坚定地走向未来。支部书记通过回答“为什么要学党史”这个问题，不断向大家明确学习党史的重要性。

    二、传承红色基因，做到学史崇德

    纪律，是革命胜利的法宝，是管党治党的标尺。支部书记向大家详细讲述了“三大纪律”、“六项注意”如何应运而生，如何随着时局的需要演变为“三大纪律八项注意”的历史故事，以及这些规定对统一全军纪律，加强部队思想和作风建设的重大意义。支部书记指出纪律是社会条件下形成的、一种集体成员必须遵守的规章、条例的总和，是要求人们在集体生活中遵守秩序、执行命令和履行职责的一种行为规则。纪律具有社会性、历史性、阶级性和强制性。规矩既是束缚，也是保护。“悬衡而知平，设规而知圆；天下之事，皆须规矩”，支部书记结合韩非子的名句，以苏武、文天祥等历史人物的故事，告诉大家懂规矩才能守住底线，保持气节。

内控保卫部党支部开展党史教育专题宣讲

——《从三大纪律八项注意到遵章守纪践规行矩》

内控保卫部党支部开展党史教育专题宣讲

——《从三大纪律八项注意到遵章守纪践规行矩》

     三、展现担当作为，做到学史力行

    支部书记通过三大纪律八项注意结合工作实际，勉励大家要在践规行矩不断夯实内控保卫管理基础。一是加强自我学习。用党的创新理论武装头脑，通过强化党政知识学习和业务学习，提高党性修养和业务能力，同时将理论与实际充分结合，更好地指导基层、指导专业工作。二是做好本职工作，充分发挥党员干部模范带头作用。内控保卫部的党员要从自身做起，发扬特别能战斗、特别能吃苦的优良传统，认真履行内控合规、安全保卫各项工作职责，要坚持底线思维，为切实防范风险，保障全行长远安全发展尽心尽职。三是提升自我革命的勇气。内控保卫部的党员要认真查摆问题，紧抓问题的整改，推动作风问题与工作问题、共性问题与个性问题、显性问题与深层次的问题一起解决。同时安全保卫专业要抓紧纪委督察发现问题的全面整改，开展安全保卫条线的专项整治，要对照党建工作中的问题举一反三，补齐短板。内控合规专业要对标年初检查计划和“四项专项行动 两项强化措施”，认真开展拉网式检查排查。要建立长效机制，把整改落实与建章立制相结合，与严肃问责相结合，与效果评价相结合，进一步提升整改质效，促使整改措施制度化，整改成果长效化。四是提升服务全行的质效。内控保卫部党支部要从工作实际出发，作为全行内控案防和安全保卫的管理部门，肩负着全行合规管理、案件防范、安全生产的重要职责，只有保持高度整治敏锐性，才能站在头排、走在前列，不断提高工作服务水平。

党建引领

党建引领

要在统筹协调中增强理解力，做到超前谋划、主动作为，增强工作的针对性和有效性；在强化监督落实中提高执行力、善于发现问题，敢提合理建议，敢于跟踪问效，确保全行合规安全；在助力发展中要发挥创造力，坚持身在兵位、胸为帅谋，运用新思维、新理念、新观点，用发展的眼光和改革的办法来思考和解决问题，推动专业、推动部门和全行工作的高质量发展。

    “欲知平直，则必准绳；欲知方圆，则必规矩。”纪律是党的生命力，规矩是刚性和软性的合集。一个共产党员是否“守纪律、讲规矩”，能够体现出其作为共产党员的价值取向，也体现了决定其行动言论的世界观、价值观、人生观。遵纪守规，是对党员党性的重要考验，是对党员对党忠诚度的重要检验。

内控保卫部党支部开展党史教育专题宣讲

——《从三大纪律八项注意到遵章守纪践规行矩》

永葆初心、服务基层，只争朝夕

不负韶华、立足岗位，担当作为

紧紧跟随党的领导，热爱祖国、勤奋学习、积极实践，用双手创造更好的明天

开拓进取谋发展，与时俱进创辉煌

学党史、强作风，严规矩、促发展，以行动践行初心使命，祝愿我们的党光辉永驻

监管热点

案例分享

银保监会：银行保险机构加强风险管理与内部控制 

    中国银保监会网站6月8日消息，银保监会制定了《银行保险机构公司治理准则》，自印发之日起施行。业内人士表示，《准则》强化治理机制运行规范性，有利于健全银行保险机构公司治理机制，进一步提升公司治理科学性和有效性，推动银行业保险业实现更高质量发展，促进金融更好服务构建新发展格局。

《准则》共11章117条，包括总则、党的领导、股东与股东大会、董事与董事会、监事与监事会、高级管理层、利益相关者与社会责任、激励约束机制、信息披露、风险管理与内部控制、附则。

    《准则》明确了各治理主体的职责，强化了治理机制运行的规范性，重点包括：明确股东的权利义务、股东大会的职权、股东大会会议及表决等相关规则；强调董事特别是独立董事的选任、职责及履职保障，明确董事会及其专门委员会的组成、职权及会议表决等要求；规范监事选任履职及监事会、高管层的设置和运行；要求银行保险机构完善激励约束机制，健全信息披露制度与机制，加强风险管理与内部控制及内外部审计。

（内容来源于网络）

（内容来源于网络）

案例一：

    2020年12月22日，杨某向固原市公安局原州区分局报案称，他在2020年12月19日添加了一个陌生人的微信，经对方诱导，下载了一款“DCEP”手机App软件，后对方以带其理财赚钱为由，骗走人民币50000元。

案例二：

    2021年3月30日17时15分，家住同心县豫海镇富康小区的杨某某报案称，2021年3月28日至30日期间，其在手机上一款名为“国贸密聊”的软件内，被一自称导师的人以带其赚钱为由，在该平台先后多次押注，共计被骗现金638万元。

高额回报的网络理财，警惕是陷阱

“投资理财类诈骗”警示：

    公安厅刑事侦查总队有关负责人说，投资理财类诈骗形式的骗子通过拉受害人进各种投资群聊天、用直播教程对受害人洗脑、让受害人看到群里其他人“每天都在赚钱”，促使受害人由心动到行动，然后骗受害人下载各种虚假软件进行所谓的“网上投资理财”。这位负责人提醒，一定要通过正规渠道投资，不轻易点击安装他人推荐的来历不明的App。如需使用App进行投资理财，请先核实是否合法可靠。凡是涉及高额回报的网络理财，一定要提高警惕。　　

制度问答

制度问答

非法集资的常见手法有哪些？ 

    典型非法集资活动“四部曲”：

     第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

      第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

      第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

      第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

非法集资的常见手法有哪些？ 

     一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

     二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

      三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

    四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

合规为本

全员有责

风险可控

稳健高效

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