打击和防范经济犯罪宣传专刊(咸阳分行)

2021年5月15日是第十二个全国打击和防范经济犯罪宣传日

“与民同心 为您守护”

重拳打击经济犯罪

保护好群众的“钱袋子”

在打击犯罪的道路上

工商银行咸阳分行为您服务

“工银融安e信”筑起金融“防火墙”

咸阳分行防范非法集资宣传

防范电信网络诈骗宣传手册

“工银融安e信”筑起金融安全“防火墙”

      随着移动互联时代发展，大数据应用已经渗透到各行各业，互联网、大数据在为人们生活带来便利的同时，也为不法分子带来了可乘之机。他们通过利用多种渠道非法获取客户信息，使诈骗从“随机”向“精准”演进，对广大人民群众财产安全构成了严重威胁。如何防范和化解电信诈骗等风险成为当前亟待解决的难题。

      工行于2013年自主研发投产了“工银融安e信”大数据风险信息服务平台。该平台对公安机关的电信诈骗风险账户进行了全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易同步筛查，并进行风险预警。网点柜员从单纯依靠经验开展电信诈骗防范工作转化为通过融安e信风控系统利用大数据进行信息化、科技化的精准拦截，为切实防范化解电信诈骗提供了有力保障。

    截至2019年9月，陕西省内共有310多家企业使用“工银融安e信”平台，在合同签订、集中采购、商户招商、人事招聘等环节进行风险查询，已累计查询信息超过280万次，为企业识别交易对手、合作伙伴、供应商、雇员等存在的潜在风险提供了有力的技术支撑。

      众所周知，银行是经营风险的特殊企业，防范风险是银行永恒的主题。“工银融安e信”就是工商银行着眼于自身及银行同业风险防范需求，运用大数据技术开发的集风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。该平台整合了来自工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息，数据库内共有30多亿条数据，在信贷、银行卡、票据、单证、电子银行、转账汇款、零售业务、公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中，能够提供风险预警核查服务、风险控制解决方案等技术支持，可广泛应用于金融同业全业务流程的风险预警和主动控制，准确识别风险交易，构筑金融“防火墙”。

      目前，陕西省内共有5家银行、8家保险机构及信托等金融同业使用“工银融安e信”大数据平台，累计筛查风险、情报、舆情、评级、国际等类信息44万多次。“工银融安e信”平台在为这些银行及金融同业提供风险服务，协同防范欺诈风险、保护资金安全的同时，切实维护了地方金融安全。

      为进一步增强社会公众对电信诈骗的防范意识，提升识破犯罪的能力，2016年工行与公安部合作推出了“工银融安e信”公益版，面向社会公众免费开放使用，是国内首款防电信诈骗公益软件。该软件以公安机关侦破的电信诈骗案件涉案账号为基础，通过建立风险黑名单库，打造零时差响应等高级别安全工具，供社会公众在办理转账汇款前对有关账号进行安全性查询与参考。目前，融安e信公益版已累计为社会公众提供了超过1800万次的信息查询服务。

       未来，工商银行还将不断扩大“朋友圈”、充实数据库，创新升级“工银融安e信”产品，为公众和企业提供更多更好的资金安全保障。

      近年来，非法集资案件逐渐增多，面对手段多样的非法集资，一定要增强法律意识、风险意识，端正心态、理性思考和分析，理性选择理财产品。要懂得“天上不会掉馅饼”、“世上没有免费的午餐”这个道理，准确识别非法集资行为，深刻认识非法集资的严重危害，远离非法集资，保证自身资金安全。

——咸阳分行防范非法集资宣传

  1.严厉打击电信网络诈骗，切实保障人民群众财产安全。

    2.拒绝高利诱惑，防范非法集资。

    3.保持高压态势，严厉打击传销活动，维护市场经济秩序健康发展。

    4.履行法律义务，依法诚信纳税。

    5.扫除诈骗犯罪，创建和谐家园。