第03月
2022
强化 规则意识
倡导 诚信价值
坚守 廉洁文化
主办 | 重庆分公司 合规与风险管理部
合规 月刊
合/规/护/航 赋/能/前/行
[ 第03月 总第21期 ]
渝
目录
CONTENTS
合规，是立行之本；
风控，创造更大价值！
Compliance is the foundation of the business；
Risk control,create greater value.
01
监管之声
- 银保监会划定人身险产品82道红线！
- 重庆银保监局连发5公告 ，11人面临终身禁入保险业！
- 别上当！“元宇宙”也能用来骗你钱
- 四部门发文 ，审计机构有权向金融机构查询个人账户
- 北京银保监局： 小心踏入“代理维权”四步陷阱！
02
合规之道
- 3·15消费者权益保护主题宣传 ——警惕网络诈骗，保护资金安全
- 分公司开展应知应会合规培训
- 各级机构强化监管拜访交流
- 巴南中支参加监管2022年工作会
- 万州中支开展现场检查工作
- 黔江中支督导全辖防非学习
03
纪检之窗
- 分公司印发2022年纪律检查工作要点
- 分公司开展“三重一大”专项监督工作
声
监管之声
近日，银保监会人身险部向各人身险公司下发了《人身保险产品“负面清单”（2022版）》（以下简称“2022版‘负面清单’”），相较2021版新增了9条内容，还有2条内容微调。
监管之声
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监管之声
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负面清单修订内容
③ 产品费率厘定及精算假设方面，新增：
- 医疗保险费率厘定年龄区间跨度过大，存在不公平定价风险
- 产品现金价值计算不符合一般精算原理，存在长险短做风险
⑤ 调整健康保险产品犹豫期等内容，将“等待期未以突出的方式让消费者了解”“部分产品提供‘新冠隔离’责任，扰乱市场秩序”列入负面清单。
银保监会划定人身险产品82道红线！
□ 来源：中国银行保险报
负面清单发展历程
2022版“负面清单”包括产品条款表述、产品责任设计、产品费率厘定及精算假设、产品报送管理四大类共82条内容。
① 产品条款表述方面，新增“短期健康保险产品条款中关于不保证续保的表述不符合监管规定，存在较为严重的误导隐患”一项内容 ② 产品责任设计方面，新增内容包括：
- 医疗保险条款混淆“恶性肿瘤”和“恶性肿瘤-重度”概念
- 恶性肿瘤疾病保险仅含“恶性肿瘤-重度”责任，产品定名不符合要求
- 增额终身寿险的保额递增比例超过定价利率，存在严重误导隐患
- 增额终身寿险的减保比例设计不合理；加保设计存在变相突破定价利率风险
- 产品责任中包含满期金累积生息责任，存在严重风险隐患
银保监会对人身保险产品开展专项核查清理，并发布了2018版“负面清单”，共52条，要求险企对照负面清单进行自查整改。
2018年
2019年
银保监会又建立了人身保险产品通报制度。
银保监会先后3次通报58家人身险公司的产品问题。
2020年
银保监会在人身保险产品问题通报制度的基础上，建立了人身保险产品“负面清单”机制，并发布了2021版“负面清单”，共73条。
2021年
2022年
近期，银保监会在总结2021年产品日常监管、产品问题通报等工作基础上，汇总编制了2022版“负面清单”，涵盖了此前备案的产品中暴露出的问题。
监管之声
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监管之声
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重庆银保监局连发5公告
11人面临终身禁入保险业！
□ 来源：第一财经
近日，重庆银保监局连续发布五则《行政处罚事先告知书送达公告》，拟禁止5家寿险公司的11名保险从业人员终身进入保险业。据了解，这11名保险从业人员都曾以销售基金为名，非法募集资金，犯非法吸收公众存款罪。
禁触红线底线
近年来监管部门对保险从业人员的管理力度加大，“驱逐令”频发，但是一次性给11人下“驱逐令”实属罕见。这对行业形成了一定威慑，警示保险从业人员政策底线不可逾越，法律红线不能触碰。
监管部门持续保持严监管的态势，是为了维护保险消费者的合法权益，促进行业持续健康发展。同时，对违法责任人实施严惩也是加强保险业风险防控的必然要求。
从保险公司的角度来看，要加强内部管理，强化对从业人员的法律法规和职业道德教育，加大对法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范等的培训力度，提升从业人员的合规守法意识和诚信规范展业理念。特别是建立健全销售人员管理制度，全方位、全流程加强销售人员管理。
对保险从业者而言，重罚威慑下，应进一步提高合规意识，坚守执业行为的红线和底线。
根据重庆银保监局对外公示的5则公告显示，上述5家险企均存在内部管理、代理人管理不到位的情况。
例如，重庆银保监局认为，2015年4月至2016年12月期间，时任T人寿重庆分公司保险从业人员周某向社会公众公开宣传盛云穆迪公司发行的“盛云大山”产品，帮助盛云穆迪公司以销售基金为名，非法募集资金，行吸收公众存款之实，经重庆市渝北区人民法院判决、重庆市第一中级人民法院裁定，犯非法吸收公众存款罪。
依据《中华人民共和国保险法》第177条，违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
监管重拳整治
监管之声
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监管之声
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别上当！“元宇宙”也能用来骗你钱
□ 来源：中国银行保险报
2月18日，处置非法集资部际联席会议办公室在银保监会官网发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》（以下简称《风险提示》），提醒市民谨防不法分子蹭热点，以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动。
根据《风险提示》，近期，一些不法分子蹭热点，以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动。
编造虚假元宇宙投资项目
有的不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目众多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益，借机吸收公众资金，具有非法集资、诈骗等违法行为特征。
打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗
有的不法分子捆绑“元宇宙”概念，宣称“边玩游戏边赚钱”“投资周期短、收益高”，诱骗参与者通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资。此类游戏具有较强迷惑性，存在卷款跑路等风险。
恶意炒作元宇宙房地产圈钱
有的不法分子利用元宇宙热点概念渲染虚拟房地产价格上涨预期，人为营造抢购假象，引诱进场囤积买卖，须警惕此类投机炒作风险。
变相从事元宇宙虚拟币非法谋利
有的不法分子号称所发虚拟币为未来“元宇宙通行货币”，诱导公众购买投资。此类“虚拟货币”往往是不法分子自发的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法获利。
上述活动打着“元宇宙”旗号，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。
处置非法集资部际联席会议办公室提醒社会公众，增强风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向当地有关部门举报。
监管之声
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监管之声
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四部门发文
审计机构有权向金融机构查询个人账户
□ 来源：中国银行保险报
《通知》要求，审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款，并取得证明材料，金融机构应当予以协助。
审计机关查询内容，主要包括：开户销户情况、交易日期、内容、金额、账户余额情况、交易资金流向、交易设备和网络信息、地方支付信息等。
在查询时，审计机关可以对相关资料进行抄录、复印、照相，或拷贝电子数据，但不得带走原件。金融机构应当在其提供的证明材料上注明来源并盖章。
此外，在信息安全方面，《通知》强调，对金融机构提供的有关资料以及在查询工作中知悉的国家秘密、工作秘密、商业秘密、个人隐私和个人信息，审计机关应当依法予以保密；对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人员应当保密，不得告知有关单位或者个人。
值得注意的是，与2006年版相比，本版《通知》有两处改动值得关注：
一是审计机关可审查的账户范围扩容，将保险公司、保险账户囊括进来。对此，一位审计业内人士指出，凡是资金量大、资金来源不明且可能存在财产转移风险的账户都需加强监管和透明化管理。
二是进一步强调了信息保密的重要性，要求审计机关、金融机构做好信息保密工作。招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示，无论是审计机关还是金融机构，在落实《审计法》的同时，也要落实好《数据安全法》《个人信息保护法》的要求。
审计机关要严格依照法律受理的权限进行查询，严格按照《通知》规定的流程推进审计活动，不能超范围查询，也不能逆流程查询。
金融机构既要全面、准确提供相关账户以及存款信息，又要注意不能超越范围，对审计机关提供的协查通知书等必要文件做好审核。
近日，审计署、人民银行、银保监会、证监会四部门联合发布《关于审计机关查询单位和个人在金融机构账户和存款有关问题的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》提出，审计机关在审计（含专项审计调查，下同）过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款，并取得证明材料，其中包括银行、资金、证券、基金、信托、保险等各类账户。
查询内容
加强透明化管理
监管之声
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监管之声
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北京银保监局：
小心踏入“代理维权”四步陷阱！
□ 来源：界面新闻
第一步：非法“代理维权”组织或个人利用网络论坛、微信朋友圈、网购平台、短视频等渠道，冒充法律工作者骗取消费者信任，打出“全额退保”“修复征信”“逃废债务”“全额免息”等幌子，发布帮他人代理成功退保退息、逃避债务等的虚假案例，诱骗消费者委托其代理维权。
第二步：向消费者收取高额的“代理维权”咨询费、手续费，要求消费者提供身份证、保单、银行卡、联系方式等涉及个人隐私的重要身份信息和敏感金融信息。
第三步：唆使消费者无视合同约定，怂恿或替代消费者编造事实、伪造证据、提供虚假信息，并使用固定的投诉模板、千篇一律的投诉话术，以消费者代理人的身份向金融机构或监管部门投诉。
第四步：切断消费者和金融机构、监管部门的有效联系，怂恿或替代消费者采取缠访闹访等过激行为。一些非法代理维权组织甚至采取诱骗、恐吓等手段阻止消费者与金融机构正常协商，严重影响消费者的正常生活。
3月15日，北京银保监局发布《警惕非法“代理维权”，依法理性维护权益》的风险提示，提醒广大消费者，擦亮慧眼，警惕非法“代理维权”陷阱。
“代理维权”陷阱四步曲
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不当维权四大风险问题
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风险一：纠纷解决遭阻碍。通过编造或歪曲事实进行恶意投诉，不仅侵占消费者正当的维权渠道和资源，阻碍消费纠纷正常解决，还扰乱了金融市场正常秩序，甚至涉嫌违法犯罪。
风险二：信息泄露隐患多。“代理维权”的组织和个人一般会要求消费者提供身份信息、通讯信息、家庭住址、金融账户、保险合同等敏感信息，给消费者造成个人信息被泄露及被非法利用的风险。
风险三：经济负担更沉重。“代理维权”的组织和个人除收取高额的咨询费、手续费外，还可能通过掌握消费者的银行卡账户，截留侵占资金。
风险四：征信污点影响大。如果消费者轻信“代理维权”组织和个人的教唆，采取暂停或拒绝还款等行为，很可能因逾期产生不良信用记录，导致个人信用受损，对后续申请银行贷款、买房、买车甚至就业等产生不利影响。
依法维权四个方向
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一是选择适当的金融产品或服务。消费者应根据实际需求，结合自身经济情况和风险承受能力，选择适当的金融产品或服务。
二是拒绝非法代理维权行为。消费者应珍惜个人信用，警惕参与非法“代理维权”可能面临的法律风险，不轻信虚假承诺，拒绝参与违背合同约定、提供虚假信息、编造事实的恶意投诉。
三是依法理性维护自身权益。选择正确的投诉、诉讼渠道。
四是防止个人信息外泄。增强个人信息安全意识，保护好个人金融信息和家庭信息。
道
合规之道
合规之道
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3·15消费者权益保护主题宣传
——警惕网络诈骗，保护资金安全
□ 供稿：向然
合规之道
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为贯彻落实监管及总分公司3·15消费者权益保护教育宣传活动安排，提高公众风险防范意识及消费者权益保护意识，分公司合规与风险管理部开展了——《警惕网络诈骗，保护资金安全》的“以案说法”普法宣传教育活动。
案例一：“元宇宙”非法集资骗局
王某通过网络了解到“元宇宙区块链游戏”，其用5000元购买虚拟货币，以用虚拟货币兑换游戏物品打材料、升级装备，再出售换成货币的方式，轻松盈利了2000元。幻想着钱生钱，王某决定加大投入，陆续投入16万元，准备提现时却突然遭遇材料暴跌，原本价值2000元的材料跌至20元，王先生攒的装备瞬间一文不值。最后运营者跑路，App下架，王某致富梦终成空。
张某曾投资“聚胜财富”并损失了25万元。某日，张某收到“致聚胜财富用户的一封信”的邮件，称因有关部门的介入，公司现为部分用户清退回款，需要张女士添加一个QQ群号。张女士添加QQ群后，群管理员向张某发送一张含有个人信息和投资金额的表格，与张某信息完全一致，张某深信不疑，按照管理员指示，缴纳了15%的回款手续费，却发现自己的本金和手续费根本无法提现，管理员又以卡号输入错误、被冻结、高风险等理由，多次让张某继续转账，张某才意识到被骗。
案例二：“清退回款”二次诈骗
针对这些P2P “回款”信息，投资者需要谨慎对待，遇到问题应向警方或银保监会、金融办等官方机构咨询，千万不要轻信互联网群中流通的信息，以免二次财产损失。
案例警示：
防范非法集资要点
- 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的
- 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的
- 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老为幌子的
- 以私募入股、合伙办企为幌子，但不办理企业工商注册登记的
- 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的
- 以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的
- 在街头、商场、超市等发放投资理财等广告传单的
- 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的
- “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的
- 要求以现金方式向个人、境外账户缴纳投资款的
案例警示：
无论是利用“元宇宙”热点概念，引诱公众进场囤积买卖的恶意炒作，还是号称所发虚拟币为未来“元宇宙通行货币”，诱导公众购买投资，再操纵价格、设置提现门槛的非法集资，再或是捆绑“元宇宙”概念，诱导以区块链游戏方式挣钱的暴富陷阱、股票/基金的投资骗局，当欲望战胜理智的那一刻，就是掉入陷阱的时候。消费者一定要提高警惕，避免遭受财产损失。
合规之道
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分公司开展应知应会合规培训
□ 供稿：王施懿
合规之道
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为更好地推进分公司新任干部适应岗位、打开工作新局面的能力建设，分公司人力资源部牵头开展对新聘新任干部的通识培训。分公司合规与风险管理部以《应知应会——合规篇》为主题，围绕反洗钱基础理论、合规内控概念、风险管理要点等内容，针对新任干部开展了培训。
反洗钱管理
- 明晰分支机构反洗钱实务工作内容
重点义务履行。扎实推进反洗钱核心义务履行
定期开展工作。推动落实洗钱风险自评估、年度分类评级、报告报表报送、宣传培训、内部检查缺陷问题整改和问责等定期工作
不定期工作安排。领导小组的建立健全、内控制度的建立与更新、监管检查配合、涉恐资产冻结、案件处置、代理协议等
- 强调反洗钱管理工作要求
尽职履职，做实客户背景调查。最大化全面收集客户收入来源、资金交易行为，身份背景等资料，做好信息识别与留存。
查漏补缺，夯实反洗钱工作基础。以总公司监管检查为契机，严格开展自查整改，夯实基础，查漏补缺，防范监管处罚风险。
定期拜访，畅通监管沟通渠道。强化监管联动，定期拜访监管，按时保质完成监管报告报表报送。
合规内控管理
- 如何做好合规内控工作？
压实主体责任，明确责任分工。压实一道防线主体责任，提高二道防线履职能力，优化制度流程，强化管控穿透力。
以问题为导向，推动整改落实。聚集突出问题、屡查屡犯问题，定期开展专项风险排查工作。
严判监管政策，做好风险预警。持续关注监管动态，做好监管政策研判和分析；
建立监管沟通机制，定期汇报公司经营情况、合规工作开展情况。
规范合规宣传，筑牢合规文化。聚焦新法、新政、行业制度、违规案例处罚等，深入开展合规风险教育警示工作，提高内外勤合规思想意识。
风险管理
- 规范日常案件风险防范动作
加强内外勤人员管理。强化人员背景调查、考勤真实性管理、日常行为监测等
加强职场风险管控。强调合规宣传“规范化”，落实职场管理“一把手”责任制
加强警示教育及宣传培训。持续加强欺诈、非法集资等重大风险警示教育，持续加强合规文化宣传
加大案件风险排查及责任追究。严格管控重点地区、人员、领域的重点风险，定期风险排查，严格落实责任追究
合规之道
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各级机构强化监管拜访交流
□ 供稿：陈眉、何江、彭晶
合规之道
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2月25日上午，万盛支公司机构负责人晋志斌拜访巴南银保监分局保险科，就2021年万盛支公司业务经营情况、内控合规建设情况、清廉金融文化建设情况等方进行简要汇报，同时将近期公司出现的疑似黑产中介代理退保的投诉案件进行报备。
监管分局对万盛支公司提出持续落实监管要求，加强依法合规经营，严格按照行业自律和规范开展日常经营工作的工作建议。万盛支公司表示：在今后的工作中，将持续落实好监管工作要求，不断加强与监管部门的工作交流和信息互通，坚持稳健经营、合规管理。
3月14日下午，永川中支总经理吴唯总拜访了银保监永川分局保险监管科。永川中支向监管汇报了2022年投诉处理情况、3·15消费者权益工作开展情况以及永川银保监3·9监管会议精神的学习及传达情况。
监管保险科对永川中支提出了如下工作要求：
一、保险公司不应无原则助长这种不良投诉退保风气，坚持合规合法的正常处理原则，在维护消费者权益的同时，也要做到合理维护公司利益；
二、保险公司应加大对“黑产退保”调查力度，收集证据，共同抵制，更好的维护消费者权益；
三、保险公司内部要注意自身声誉风险的防范：如个人行为排查、投诉纠纷妥善处理等；
四、积极参与区政府关于金融风险防范、支持乡村振兴的相关工作。
银保监开州区监管组肯定了公司主动开展工作汇报，强化监管交流的工作态度，并对消费券权益保护问题做出相关工作提示：一是保险公司应当正确认识恶意维权行为，及时制止不良风气，维护市场经营秩序，充分发挥好保险“社会稳定器”作用；同时也应当加强公司团队合规理念的树立，依法合规经营。二是保险公司要加强自媒体宣传管理，坚决遏制以理赔案件为噱头的不当宣传行为。三是持续重大事件报备制度，做好疫情防控，切实防控新冠肺炎疫情风险。
万盛支公司
永川中支
万州中支
为进一步加强与当地保险监管机构的沟通交流，及时掌握监管动态，落实监管要求。万州中支第二片区总经理带队拜访了银保监开州区监管组，并就公司合规管理情况、案件防控处置情况、3·15专项活动开展情况进行了汇报。
合规之道
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巴南中支参加监管2022年工作会
□ 供稿：彭晶
合规之道
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2月25日下午，巴南银保监分局召开2022年巴南辖区保险监管工作会，巴南中支全辖各机构负责人参会。
会议上，巴南银保监分局局长贺伟同志全面总结辖区保险业2021年取得的工作成绩，并分析当前保险行业面监的经济金融形势，重点提示了需要关注的问题，着重部署了2022年工作要求。
一是加强学习，提高政治站位，各机构要持续学习、落实贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想,全面贯彻新发展理念，积极融入和服务新发展格局，增强服务实体经济的能力，改进普惠金融服务质效，提高人民群众的获得感和幸福感，加强基层党组织建设，不断提升辖区保险业基层党组织的政治引领力、组织执行力和群众号召力。
三是顾全大局，严守风险底线，辖区保险业要立足本职工作，要认真排查潜在的风险隐患和矛盾纠纷，做好处置预案，严格执行重大事项报告制度，做到心中有数、手中有策、行动有方，要处理好稳发展和防风险之间的关系，努力做好稳定金融、稳定经济、稳定民生、稳定社会大局的工作，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。
二是注重创新，深化廉洁文化建设，各级党组织要认真学习领会加强新时代廉洁文化建设的意见文件精神，切实担起廉洁文化建设的政治责任，积极配合分局开展内容新颖、形式多样的清廉金融文化活动。
召开“真我”合规大早会
2月23日，为进一步端正销售理念、规范服务行为、维护公司形象、提高队伍素质，确保个险业务和队伍的可持续发展，分公司个险条线召开真我合规大早会，巴南中支及下辖机构个险条线全体内外勤人员参会。
本次合规早会的内容主要围绕个险营销业务人员品质行为管理办法进行细化讲解，对业务人员品质与行为加分及嘉奖标准、扣分及追责标准逐一分析解读。通过本次专项早会学习，进一步强化了外勤团队的品质意识，使营销一线业务伙伴进一步关注自身的业务品质，降低业务风险，实现合规展业的目的。
合规之道
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万州中支开展现场检查工作
□ 供稿：何江
合规之道
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黔江中支督导全辖防非学习
□ 供稿：王静
中支合规部提出：一、日常合规工作必须有序开展，要充分结合机构会议特点，将相关合规知识精准传达到团队；二、机构各层级管理人员都务必高度重视自媒体宣传行为管理，时刻提醒销售人员，随时随地做好自查与排查，坚决不碰触合规红线，守好关，把控源，防范风险于未然，对机构职场合规风险做现场检查，重点区域作深入检查，合规档案、宣传资料、电脑、抽屉柜子等，确保无不合规风险内容出现；三、合规工作是业务发展之基石，所有员工必须高度重视，做好留底留痕支持性工作；四、自查检查发现问题立查立整，切实维护消费者合法权益。
前期，万州中支第二片区合规与风险管理部根据年度、季度、月度定制工作安排，制定了对下辖各机构现场合规检查工作计划。
2022年2月16日，万二片区合规部对开二机构日常合规工作管理，反洗钱，合规学习档案等进行了系列工作检查，并对监管形势、工作重点等内容开展了交流沟通。
近期，一些不法份子蹭热点，以“元宇宙投资项目”“元宇宙链接”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，为普及防范和打击非法集资的基础知识，提高内、外勤员工识别、抵制非法集资的能力，黔江中支合规与风险管理部积极组织各支公司以《警惕“元宇宙”背后的非法集资》为学习内容，向广大内、外勤员工介绍了以编造虚假元宇宙投资项目、打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗、恶意炒作元宇宙房地产圈钱、变相从事元宇宙虚拟币非法牟利的违法行为；并就“非法集资的常用手段”及防范措施做了详细介绍。
通过培训及常态化的宣传，不断强化内外勤防范非法集资风险意识，倡导内外勤员工注意识别和防范非法集资套路，落实防范和打击非法集资的主体责任，远离非法集资。
窗
纪检之窗
纪检之窗
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分公司印发2022年纪律检查工作要点
□ 供稿人：陈瑜
纪检之窗
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2022 年度的总体思路：一体推进公司“不敢腐、不能腐、不想腐”体系建设，推动公司持续加强党风廉政和反腐败力度、深化全面从严治党，引领保障公司战略转型和长航行动稳定续航。
2022年度总体思路
2022年度工作要点
- 强化纪检条线日常履职成效
一是持续规范用好干部任前征求纪委党风廉政意见、廉政谈话、领导干部廉洁承诺书、廉洁提醒提示、党委决策“前置程序”和廉政档案6项日常监督工具；二是深入细致开展谈话函询，适度提升纪委书记直接谈话比例；三是强化一把手监督，做好分公司纪委书记、纪律检查委员对班子成员“画像”和政治生态分析工作。
- 优化日常廉政风险防控监督机制
进一步结合近年内外部检查发现问题情况，推动各管理条线将采购管理制度执行有效性、外勤团队日常廉洁风控行为管理等，纳入日常廉政风险防控监督机制。
- 强化纪检队伍技能培训
通过现场跟岗、在线培训、专题培训等方式方法，对公司纪检干部、基层纪检委员进行岗位技能继续教育，提升岗位人员在日常监督、线索处置及查案办案能力。
- 推动建立纪检条线荣誉称号制度落地
配合纪检条线荣誉称号制度在分公司层面的落地执行，褒奖和发扬在监督执纪工作中“敢担当、善作为”的优秀集体和个人，增强公司纪律检查干部的荣誉感和自豪感。
- 持续开展形式多样、内容丰富的宣教活动
持续围绕“清廉金融文化建设主题活动”开展年度宣教工作。以开展廉政文化作品展览、“正司风、护长航”廉政主题宣传月等专项宣教活动为平台，充分运用新载体、新渠道、新模式，开展有特色的主题廉政宣传工作，带动党员的同时，也积极发动群众，构建公司上下同欲的清廉创业氛围。
- 加强纪检监督震慑力度
重点针对业务一线分支机构开展执纪检查，重点对一线分支机构的廉政文化宣传氛围构建、干部员工廉政思想意识、“人财物”风控机制运行情况进行检查，并同步对新任管理干部开展党风廉政知识教育培训工作。
- 提升重点问题防控成效
重点对近年来内外部检查中发现的，采购制度执行不规范、机构费用开支违规、外勤团队日常行为管理不到位等重点风险问题的现状进行复评，向业务一线传递“业务与廉政纪律共抓，业务与合规发展并重”的经营底线意识。
- 增强廉政警示教育力度
一是做好警示教育，对总公司、分公司通报的各类案件及纪律处置结果，同步组织开展对当事人及责任单位负责人的党纪司规再教育；二是深挖线索处置和案件审查过程中发现的违纪违法根本原因，从制度层面查找问题、从管理层面挖掘缺陷，实现问题整改工作成效最大化。
纪检之窗
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分公司开展“三重一大”专项监督工作
□ 供稿人：陈瑜
纪检之窗
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根据总公司下发的《关于开展公司党委前置程序及“三重一大”决策制度执行情况专项监督工作的通知》（太保寿纪委〔2022〕3号）工作部署安排，重庆分公司作为首批专项监督检查分公司，将于近期接受上级公司的督导检查。
为配合总公司高质量完成此次专项监督检查工作，分公司下发了《关于做好总公司专项监督配合工作的通知》（重太保寿纪委联〔2022〕1号）、《关于做好党委前置程序及“三重一大”决策制度
执行情况专项监督工作的通知》（重太保寿纪委〔2022〕1号）文件，要求各分支机构、分公司各部门做好工作配合与安排。
工作要求
工作部署安排
一、专项监督阶段（即日起—4月30日前）
各单位结合公司历年审计、巡视巡察、专项检查中问题多发、易发领域进行自查自纠。并根据“边查边改”工作原则，同步启动问题整改工作。
自查自纠内容包括：前置程序和“三重一大”制度制定情况、执行情况、决策实施和考评情况等15项内容。
二、情况复查阶段（5月1日-7月31日）
以《分公司自查自纠工作底稿》为工具，对专项工作开展情况复查，分析以往在内审外查以及信访案件办理中存在和发现问
三、问题整改阶段（8月1日-8月31日）
针对总公司专项监督及分公司情况复查阶段发现问题，由分公司办公室、人力资源部、财务会计部牵头开展整改工作。在整改工作中，对相关经营管理的薄弱环节，整改牵头部门可分解至分公司各相关部门及各级分支机构，明确其整改工作任务，并规定整改时限。对8月31日前不能完成整改的问题，各整改牵头部门要制定长效管控方案，定期对所辖管理领域各单位的贯彻落实情况进行定期检视。
统一认识，加强组织领导。各单位要将本次专项工作作为今年推动全面从严治党监督责任和党内监督专责的工作任务，既要配合做好上级公司的监督检查工作，也要推动同级部门及下级机构认真做好自查自纠工作。
落实责任，形成长效机制。各单位要以本次专项工作为契机，对于因责任不清晰、操作不规范、审核不严谨、管理不到位、监督不彻底等因素引发的问题，要抓早抓小，强化教育和管理，做好定期抽查复查和动态监控，做到有问题早纠正，没有问题早防范，一般问题早发现，严重问题早查处；对因标准不明确、流程不完善、制度不健全等因素引发的问题，要认真定期分析相关制度和流程的体制机制和运行机理，进一步规范流程和建立健全相关制度，堵塞风险漏洞，降低问题发生概率。
题背后的风险因素，找准风险点，进一步优化、完善整改工作计划开展监督工作。
中国太平洋人寿保险股份有限公司
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2022
03
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