Compliance monthly
合 规 月 刊
2021年
总第16期
07
中国太平洋人寿保险股份有限公司重庆分公司 合规与风险管理部
合规 · 护航
目录
CONTENTS
合规，是立行之本；
风控，创造更大价值！
Compliance is the foundation of the business；
Risk control,create greater value.
01
监管新政
- 银行保险“扫黑除恶”常态化！ “退保黑产”被盯紧！
- 《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》
- 银保监召开2021年年中工作座谈会， 为下半年发展定调
02
监管处罚动态
- 银保监会点名26家机构， 通报人身险公司3项突出问题
- 银保监会发布人身险产品问题通报
- 2021年二季度保险行业监管处罚分析
- 监管处罚汇集
03
合规集锦
- 关于落实监管近期工作指示的提示
- “屡查屡犯顽疾问题集中整治”专项工作
- 分公司对忠县支公司开展现场检查
- 合川中支召开监管座谈精神传达会议
- 巴南中支参加银行保险机构座谈会
- 黔江中支组织开展自媒体宣传排查
- 永川中支开展许可证管理自查工作
- 主城中支开展合规廉政宣传月活动
01
◀ 监管新政 ▶
监管新政
1
监管新政
1
覆盖哪些机构？
与2018年相比，本次“扫黑除恶”涉猎的机构更多，除各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构外，直销银行、金融资产投资公司、理财公司，养老金管理公司都被纳入其中。
在哪些领域重点整治？
银行保险“扫黑除恶”常态化！
“退保黑产”被盯紧！
□ 来源：中国银行保险报
如何确保执行？
为了确保相关工作的执行效果，《通知》规定各银保监局及银保监分局、各银行保险机构按规定报送途径每半年报送一次工作总结。明确要建立监督考核机制，对工作表现差的单位要予以通报。
此外，《通知》要求继续做好扫黑除恶宣传工作，要求各银保监局及银保监分局、各银行保险机构继续积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作。
为深化行业治理，《通知》列举了加强信贷管理、规范第三方合作、规范催收行为、打击诈骗活动、完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化、做好非法放贷整治、加强监测预警10个重点整治领域，并分别提出了明确的工作要求。
7月13日，银保监会发布了《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》（以下简称《通知》），并对常态化开展扫黑除恶斗争作出了工作部署，并首次将“误导或怂恿保险客户非正常退保”纳入其中。
- 关注“非正常退保”。《通知》要求各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集，严厉打击有组织的保险诈骗活动，严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。
- 规范催收行为。《通知》提出，各银行保险机构要加强催收业务管理，合理设定催收考核指标及奖惩机制，建立并完善催收机构准入和退出机制，严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收，发现催收机构采用非法手段催收的，应立即停止合作关系；进一步规范催收行为，严禁使用非法手段催收，切实保障消费者合法权益。
- 完善公司治理。《通知》强调，银行保险机构要不断完善组织架构和治理机制，持续提升股东股权管理和公司治理有效性。坚决杜绝涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，坚决杜绝涉黑涉恶人员担任董事（理事）、监事、高管人员，坚决从源头上遏制黑恶势力向银行业保险业渗透。
- 员工将被排查。根据《通知》，重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对涉嫌“黄赌毒”、黑恶势力情况进行排查，对新招录员工的履历背景进行审查，坚决防范有涉黑涉恶背景的人员进入金融行业。
监管新政
1
监管新政
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7月16日，银保监会官网发布《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》（以下简称《办法》），自公布之日起施行。 随着《办法》的实施，消保工作将内嵌到银行保险机构的经营管理中。监管将对消保监管评价结果为三级及以下的机构采取通报、限期整改等一系列监管措施。
消费者权益保护监管评价办法
□ 来源：中国银行保险报
互联网合作平台消保管理
近年来，银保监会高度重视金融消费者权益保护工作，建章立制推进消保体制机制建设，通过现场检查、投诉督查、行政处罚集中整治侵害消费者权益乱象，通过教育宣传、风险提示和案例通报提升消费者金融素养。
为更好地督促机构落实主体责任，《办法》将在境内依法设立的向消费者提供金融产品或服务的银行保险机构纳入了评价范围。
此外，《办法》还针对互联网平台消保乱象，以及金融产品过于复杂、多层嵌套等问题，设置合作机构管理、消保审查等指标，要求银行保险机构加强对互联网平台等第三方合作机构消保管理。
监管评价要素由6项构成
监管评价三级以下须整改
评价要素包括“体制建设”、“机制与运行”、“操作与服务”、“教育宣传”、“纠纷化解”5项基本要素和“监督检查”1项调减要素。5项基本要素总权重为100%。
- 体制建设：主要评价银行保险机构消费者权益保护工作相关公司治理和组织架构建设等情况。权重为10%。
- 机制与运行：主要评价银行保险机构消费者权益保护工作机制建设和运行情况，包括消费者权益保护审查、信息披露、个人信息保护、内部培训、内部考核、内部审计等。权重为25%。
- 操作与服务：主要评价银行保险机构日常经营和服务中对消费者权益保护有关要求的落实情况，包括但不限于营销宣传、适当性管理、销售行为管控、合作机构管理、服务质量与收费等。权重为30%。
- 宣传教育：主要评价银行保险机构消费者教育宣传总体安排、集中教育宣传活动、常态化消费者教育工作开展情况等。 权重为10%。
- 纠纷化解：主要评价银行保险机构投诉管理、投诉数量以及纠纷多元化解机制落实情况。 权重为25%。
- 监督检查：根据银行保险机构消费者权益保护现场检查、举报调查、投诉督查、复议诉讼情况以及日常舆情、重大负面事件和机构相关整改落实情况进行调减。 幅度不超过总权重的25%。
《办法》为评价结果设置了四个等级：90分（含）以上为一级、75分（含）至90分为二级、60分（含）至75分为三级、60分以下为四级，分别代表银行保险机构的消费者权益保护工作在行业内从高到低水平。
银保监会将根据消保监管评价结果，对银行保险机构采取差异化监管措施。
根据《办法》，对评价结果为三级的机构，视情形依法采取下发风险提示函、监管通报、责令限期整改、责令内部问责等方式，要求其强化消费者权益保护体制机制建设和执行，必要时公开披露其不当行为。 对评价结果为四级且整改措施不力的机构，可依法在开办新业务、增设分支机构等方面采取相关监管措施。
据悉，银保监会还将每年对银行保险机构消费者权益保护工作开展情况实施消保监管评价，推动提升银行业保险业消费者权益保护工作水平。
监管新政
1
监管新政
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银保监召开2021年年中工作座谈会，
为下半年发展定调
7月27日，银保监会召开全系统2021年年中工作座谈会暨纪检监察工作座谈会。会议指出，今年以来，银保监会坚持有力推进年初确定的各项任务，银行保险监管工作“十四五”开局良好。下一步，要毫不松懈地防范化解金融风险，坚定不移推动金融供给侧结构性改革，不断提升金融服务实体经济能力，进一步加强监管能力建设，深入推进全面从严治党。
□ 来源：中国银行保险报
会议强调，下阶段要毫不松懈地防范化解金融风险。
具体表现为：要加强集中度风险防控，建立健全集团内部各业态在同一区域、同一客户的业务信息汇集机制，强化对集团整体风险敞口的管控；加强信用风险防控，把好投前风险入口关，加强风险监测和项目投后管理，严格交易对手资信审查，对风险项目要“早撤快处”，把握处置主动权；加强声誉风险防控，建立重大负面舆情快速反应机制，坚持标本兼治，全面促进业务规范发展；加强合规风险防控，落实监管机构“内控合规管理建设年”安排部署，大力倡导“合规创造价值”理念，集中整治屡查屡犯的合规问题；加强境外风险防控，密切关注国际政治、经济以及金融市场动态，防范出现重大境外投资项目风险。同时，要将消费者权益保护放到更加重要的位置，加快建成事前审查、事中处置、事后改进和问责的消费者权益保护闭环管理机制。
防范化解金融风险
推动金融供给侧结构性改革
会议指出，接下来要坚定不移推动金融供给侧结构性改革，持续抓好高水平对外开放措施落实，并提出一系列改革开放的具体要求和方向。
对此，专家建议，接下来在深化改革开放方面，一是进一步防范化解风险，强化监管，压实金融机构主体责任，推动金融机构实打实地健全管理制度，完善内部治理，抓住时机加快风险处置，聚焦主业，深耕区域市场，拓宽融资渠道，提升风控与经营能力。二是加强各部门协同，提升监管效率，同时避免监管真空等问题。三是积极推动制度型高水平对外开放，与国际通行制度规则相衔接，消除制度性障碍，促进要素资源自由流动，并加强与国际监管部门交流，提升监管与风险防控能力。
提升金融服务实体经济能力
会议指出，上半年银行业保险业助力实体经济转型发展有新进展。
上半年各项贷款新增13.5万亿元，保险资金运用余额新增1.4万亿元。展望下一步的工作，会议强调，要不断提升金融服务实体经济能力，具体提出要研究出台银行业保险业支持科技自立自强的指导意见；创新发展绿色金融，不断改善小微企业金融服务；鼓励银行保险机构通过数字化转型提升服务精准性和有效性等。
中国太保集团总裁傅帆表示，中国太保正全力落实绿色金融、绿色保险国家战略，积极助推经济社会绿色低碳发展。一方面加强保险产品创新，对环境损害、气候变化等相关风险损失进行补偿；另一方面运用风险管理技术，帮助客户及政府部门实现风险预警和防灾减损。
02
◀ 监管处罚动态 ▶
监管处罚动态
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银保监会点名26家机构，
通报人身险公司3项突出问题
□ 来源：中国银行保险报
7月5日，银保监会官网发布关于《关于加强规范管理促进人身保险公司年度业务平稳发展的通知》落实情况的通报，通报盘点了人身险公司年度业务发展中存在的3项突出问题，同时对26家机构进行了监管点名。
监管处罚动态
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26家机构被点名
持续高压态势
银保监会相关部门表示，后续监管高压态势还将持续。各人身保险机构要认真开展整改问责，健全风险防控机制，加强内控合规建设。
根据通报，各人身险公司要对公司经营理念、产品设计、市场行为、客户服务、内控管理等进行全面审视，研究提出解决问题、化解风险的根本措施。要认真梳理排查各类风险点，查找风险管理中的薄弱环节，针对性地优化管理流程，全面加强风险管理。 对自查和监管检查发现的问题，制定切实可行的整顿方案，深入推进整改落实。同时，对于责任落实不力的部门、分支机构及公司高管人员，要进行严肃问责。对突发、多发、频发的风险问题，要有针对性地采取措施。
此前，银保监会下发了《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》。在此次通报中，监管部门再次强调，险企要加大内控合规指标的考核力度，构建强有力的追责机制，打造“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规风气。
监管处罚动态
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银保监会发布人身险产品问题通报
□ 来源：中国银行保险报
尽管监管部门多次针对人身保险产品开发和管理中的问题印发通报，并实施“负面清单”管理，但仍有部分公司“屡教不改”。
7月30日，中国银保监会人身险部发布关于近期人身保险产品问题的通报，指出目前仍有部分公司把关不严，报备产品存在问题，并点名通报了15家公司。
监管处罚动态
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15家公司被点名通报
将持续加大产品核查力度
今年年初，为了规范人身保险公司产品开发管理行为，防范产品风险，切实保护保险消费者合法权益，在对人身保险产品问题进行通报的同时，银保监会建立了人身保险产品“负面清单”制度，并发布了负面清单（2021年版）。
银保监会明确表示，目前大部分公司报备产品合规性有所提高，低级错误显著减少，但仍有部分公司把关不严，报备产品存在“负面清单”中的问题，新旧重疾定义切换工作不细致、不到位，短期健康保险条款中仍存在表述不合规等问题。
对于机构的“屡教不改”，银保监会表示，将持续加大产品核查力度，常规核查与重点抽查相结合，着力针对报备产品违反“负面清单”或历次问题通报中列明的不合理、不规范情形的，依法对公司采取监管措施或行政处罚，并严肃追究相关人员责任。
此外，还将通过政策引导等多种形式，压实公司产品开发管理的主体责任，督促各公司切实提高产品开发管理能力，不断加大产品创新力度，进一步丰富产品供给。
7月5日，银保监会发布的《关于<关于加强规范管理促进人身保险公司年度业务平稳发展的通知>落实情况的通报》中也曾强调，各人身险公司要对公司经营理念、产品设计、市场行为、客户服务、内控管理等进行全面审视，研究提出解决问题、化解风险的根本措施。
监管处罚动态
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监管处罚动态
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近期，普华永道发布《2021年二季度保险行业监管处罚分析》，统计了银保监会系统2021年二季度发布的针对保险机构的罚单数据。
2021年二季度银保监及其派出机构共开出466张监管处罚的罚单，涉及124家保险机构，罚单总金额达6096.45万元。二季度的罚单中，行政处罚决定主要涉及停止接受新业务、撤销高管任职资格、罚款及警告、停业整顿、责令改正5类。
2021年6月，银保监会发布《银行保险机构公司治理准则》、《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知，强调内部控制和风险控制对保险机构发展的重要性。文件提出，公司应优化内控合规履职治理架构，强化绩效考核及问责，不断健全公司治理机制、提升风险应对能力。针对内控合规发现的风险及问题，建立统一的整改跟踪机制，对制度和流程进行优化，并在日常管理过程中进行考核。将管理体系中的治理架构、管理政策和报告体系相融合，按照通知要求完善管理制度及进一步提升公司治理水平，不断提升公司服务管理水平。
按照罚款总额排序，“虚假列支费用”，“编制虚假报告、报表、文件、资料”，“给予投保人保险合同以外的利益”，“未按规定使用经备案的保险条款、保险费率”，“欺骗投保人”为人身险公司前五大违法违规事由。其中，“虚列费用”收到的罚金总额最高，共计398万元，且其罚款均价最高，平均罚额达20.95万元/张。
2021年二季度保险行业监管处罚分析
□ 来源：普华永道
人身险公司处罚情况
监管趋势
监管处罚动态
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监管处罚汇集
□ 来源：银保监官网
监管处罚动态
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截至2021年7月底：
重庆市银保监系统开出8张监管处罚罚单，涉及5家保险公司，处罚金额共计308万元。
监管关注重点问题包括：编制虚假财务资料、给予投保人保险合同以外的利益、未按规定使用经备案的保险条款、欺骗投保人等。
目前，我司暂未受到银保监、人行监管处罚。
03
◀ 合规集锦 ▶
合规集锦
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关于落实监管近期工作指示的提示
□ 供稿人：陈瑜
合规集锦
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近期，针对市场上出现违规的销售行为和宣传行为，重庆银保监局作出了专项工作指示，就主体责任落实、消费者权益保护、打击业务环节多种“虚假”问题及保险宣传四个方面，提出了明确要求。
为贯彻落实重庆银保监局相关工作指示，深入推进公司“内控合规管理建设年”工作，分公司合规与风险管理部下发了《关于落实重庆银保监局近期相关工作指示的通知》（重太保寿联〔2021〕28号），提出明确的工作要求。
监管工作要求
加强保险代理人管理，提升代理人队伍的合规意识和道德素养，严控保险代
理人在业内外的各项违法行为。
立足消费者权益保护，加强“短期险”停售管理。全面排查、管控不符合规定的保险产品数量，有效保单存量，预计风险暴露时间等情况；加强销售行为管控；不得对保险产品或服务质量做引人误解的宣传；做好政策衔接与客户沟通。
打击业务环节多种“虚假”问题，防范操作风险。制定长效机制，优化管理模式，防范虚假承保、虚假理赔、虚假退保、虚列费用、虚假中介业务、虚假保单质押贷款等“六虚”问题，对已经存在的问题要及时整改，化解经营风险。加强风险事件应对能力，对可能发生的群体性事件，做好基层机构的应对演练工作。
正确宣传保险保障功能，防范声誉风险。杜绝违背公序良俗的营销行为，严禁在保险业务活动过程中使用突破道德底线的内容进行宣传，损害公司和行业形象。
工作事项
- 制定《“长·合规 航·万里”合规宣传教育年方案》，结合监管要求、条线工作部署、重要业务节点，制定年度宣传培训计划。
- 将保险从业规范、品质管理、合规教育等内容融入岗前、衔接、晋升培训中，实现“人员、岗位、职责、意识”四到位。
- 各条线定期开展风险排查工作，加强合规风险管理，规范严控代理人违法法规行为。
- 按照公司品质管理及违规违纪管理办法，对销售人员及相关责任人进行问责。
- 组织开展短期险续保会议及培训工作，平稳做好短期健康险业务切换和停售工作，充分保障消费者权益。
- 全面梳理短期险续保保单，每周持续追踪机构短健险续保情况，对落后机构给予预警。
- 制定短险续保《短健险产品切换处置应急预案》，及时化解客户纠纷，组织和推动短期健康保险业务平稳过渡。
- 建立《中国太平洋人寿保险股份有限公司理赔调查复勘管理办法》、死亡案件定期回溯核查制度等，杜绝虚假案件的产生。
- 梳理虚列费用风险点，对照检视措施执行有效性，通过“疏、者、治”综合治理体系，化解经营风险。
- 制定《涉嫌代理退保标准应对话术》，提高“代理退保”的识别和接待处理能力。
- 检视舆情管控措施，加强日常维护与管理，建立媒体对公司的各类报道及虽未报道但存在潜在风险事件的收集、整理、分析、报告机制。
03 ►
持续开展虚假治理，防范经营风险
04 ►
建立健全舆情监测，防范声誉风险
01 ►
压实主体责任，厚植合规文化
02 ►
立足消费者权益保护，加强“短期险”停售管理
合规集锦
3
“屡查屡犯顽疾问题集中整治”专项工作
□ 供稿人：陈瑜
合规集锦
3
下阶段工作安排
前期，根据中国银保监会及重庆银保监局相关文件精神，结合公司年度内控合规工作任务目标，分公司下发了《关于开展“内控合规管理建设年”活动的通知》（重太保寿发[2021]103 号），在全辖范围内正式启动了“内控合规管理建设年”活动。公司将专项活动分为宣导启动及自查自纠两大工作阶段，并同步建立了月度工作简报及督导检查工作机制，对辖内各层级工作推动进度及工作质量进行全流程跟踪。
7月6日，公司组织召开了“内控合规管理建设年”活动启动会，向全辖宣导了分公司整体工作实施方案，对宣导启动、自查自纠等工作阶段的任务目标及具体工作职责、举措进行了详细讲解。截止7月12日，公司在分公司层面、中心支公司层面已全面完成宣导工作，本次活动的目的意义及整体工作安排已全面向内外勤干部员工宣导到位。
为进一步推进“内控合规管理建设年”活动深入开展，合规与风险管理部汇总、检视了近年各类内部自查及外部检查发现问题的整改况，并根据检视情况，制定专项工作方案，全面启动“屡查屡问题集中整治”专项工作。
合规与风险管理部梳理2017 年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和内部审计发现问题、“阳光行动”、“利剑行动”、“春雷行动”、数据质量治理等自查发现问题，根据总公司确定的屡查屡犯识别标准，确定了17个发生频率较高、违规程度较高的屡查屡犯问题，形成《重庆分公司屡查屡犯问题台账》。
要求各条线问题整治工作职能部门，对照梳理确定的《重庆分公司屡查屡犯问题台账》，摸清风险底数、分析成因、找准症结、分类施策，制定具有可操作性、长效性、有证明材料标准的工作举措，向所在条线牵头部门进行上报，确保2021 年自查问题情况同比2020 下降，各顽疾问题有效遏制。
屡查屡犯问题整治
宣导启动阶段
为全力保障专项活动成效，下阶段，将由分公司合规管理部门牵头，组建条线管理部门骨干人员组成的专项工作组，开展对中心支公司及支公司的专项督导检查工作。核查一线机构前期宣导教育及自查自纠工作情况，确保行业工作精神宣传到位、公司统一举措落实到位。
合规集锦
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合规集锦
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为强化公司基层内控管理有效性，7月22日，分公司合规与风险管理部赴忠县支公司，开展支公司负责人离任现场检查工作。
分公司对忠县支公司开展现场检查
□ 供稿人：王施懿
检查要点
检查发现问题
业务管理合规性：包括执业证管理、业务品质管理、业务宣传及产说会管理情况。
案件风险管理：主要包括内外勤员工涉案情况、内外勤员工异常出勤情况及机构与个人是否存在销售第三方理财产品行为等。
反洗钱义务履行：包括组织架构报送及时性，交易数据处理及时性，风险客户尽职调查完整性、准确性，反洗钱培训宣传档案整理是否符合要求等。
机构行政管理：包括证照管理、单证领用发放管理、公务用车管理及固定资产盘点。
未了事项：重点关注负责人离任后是否存在未了经济事项、未了诉讼情况及未了投诉处理情况等。
经检查，发现忠县支公司在产说会课件合规性、业务宣传规范性及反洗钱档案管理完整性方面存在瑕疵。具体包括：产说会课件使用国家领导人肖像、国旗图片、与银行利息对比等违规内容；部分营销员朋友圈发布的产品宣传内容不准确、不全面；7·8保险宣传日、3·15消费者权益保护日反洗钱宣传资料留存不完整等。
工作提示
分公司合规与风险管理部总结现场督导检查情况，形成《重庆分公司离任检查工作表》，对被检查单位作出工作提示与要求：
- 在业务宣传方面，支公司个别销售人员存在发布或转发非公司官方业务信息的情况，部分内容不合规。支公司应加强业务宣传信息，特别是自媒体宣传信息的监控，定期开展排查，对违规信息进行删除，并落实业务品质管理举措。
- 在企划方案上，支公司存在向客户赠送保单利益以外情况，支公司、中心支公司应加强对支公司企划方案的审核管控，杜绝违规行为产生。
- 反洗钱培训档案需进一步整理完善，确保能从档案资料中准确反映公司内外勤人员反洗钱培训工作开展情况。
上述两项被检查人任职期间，其管理范围内发生的内控问题，存在一定的监管处罚风险，被检查单位应立即启动问题整改，对支公司经营行为进行查漏补缺，并于限期内完成整改情况汇报。其上级中支单位应全程督办，评估支公司整改有效性，防控监管违规风险。
合规集锦
3
合规集锦
3
7月9日，合川中支召开关于合川银保监分局2021年人身险保险公司座谈讲话精神传达会议。会议由党支部书记、总经理汪华主持，各部门负责人参加会议。会上，汪华传达了合川银保监座谈会议精神，学习罗局讲话内容。
会议最后，汪总对下半年工作作强调：一是坚持党对金融工作的集中统一领导，加强党建引领，提高政治站位，深入将清廉金融文化建设和合规工作有效结合；二是加强营销人员销售行为管理和声誉风险防范，加强对长期未出勤人员进行清理，关注新型自媒体合规宣传行，杜绝声誉风险的发生；三是高度重视投诉处理工作，关注案件处理及时性，加强案件风险预判，及时发现风险苗头，快速响应，密切配合，及时解决客户问题，切实保护消费者合法权益；四是加强培训和档案管理，进一步提升合规培训的质量，注意学习档案的完整性；五是认真开展2021年《合规内控管理建设年》的排查工作，根据10大工作要点自查梳理内控合规各项机制建设情况，补齐短板，构建长效机制。梳理2017年以来的乱象问题，识别屡查屡犯问题开展集中治理。
合川中支召开监管座谈精神传达会议
□ 供稿人：石涛
□ 供稿人：彭晶
7月20日-21日，为进一步了解綦江区、万盛经开区各银行保险机构贯彻落实监管政策情况，加强风险预警研判，在贯彻落实中存在的问题及困难，对监管部门的意见建议等，巴南银保监分局分别召开綦江区、万盛经开区银行保险机构座谈会，巴南中支辖内机构綦江支公司、万盛支公司主要负责人参会。
座谈会上，各银行保险业机构代表就上半年工作情况上半年工作情况及下半年工作计划；服务实体经济、普惠金融服务、保险金融服务存在的困难、问题；值得关注的风险领域；对监管部门的意见建议等内容进行了交流发言。
听取各机构的发言后，巴南银保监分局就下一阶段工作开展对各机构提出了监管要求，要求各机构提升服务实体经济能力，强化重点领域金融资源供给，结合“内控合规建设年”活动，做好风险防控，时时刻刻守好系统性金融风险底线，同时强化安全管理，把握安全生产底线，做好安全检查工作，为业务的良好开展提供坚实基础。
巴南中支参加银行保险机构座谈会
中支机构合规工作动态
合规集锦
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合规集锦
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由于某支公司业务宣传不当且个别营销员对客户理赔现场进行了抖音宣传，在社会上造成的不良影响。鉴此，分公司个险条线为严肃合规纪律，防止此类事件再次发生，要求各机构加强《个险条线关于对个别营销员违规发布客户理赔信息的情况通报》和《关于印发<网络新型自媒体保险营销宣传行为管理办法〉的通知》文件内容的培训学习，进一步规范营销员自媒体宣传行为。
黔江中支合规与风险管理部召开月度合规培训会议，通报了某支公司违规宣传行为，组织全体内外勤专题学习了两个文件精神。通过警示教育，严明纪律红线，重申了网络直播、短视频等新型自媒体等宣传要求，进一步规范营销员自媒体宣传行为。
同时，黔江中支合规与风险管理部牵头下辖机构开展了“网络新型自媒体专项排查”，组织各机构逐一对营销员朋友圈在微信、抖音、快手等平台是否存在违规宣传行为进行排查，防止营销人员私自制作或发布各种产品、理赔、招聘等违规宣传信息行为。
黔江中支组织开展自媒体宣传排查
□ 供稿人：黄平
□ 供稿人：艾丽
□ 供稿人：陈眉
有效落实合规廉政宣传教育月工作，按《关于组织开展合规廉政宣传教育月工作的通知》要求，主城中支在7月27日党支部学习日上，通过钉钉视频会议组织全体党员干部学习了《中国共产党问责条例》等纪检廉政工作规定，引导党员干部凝聚力量，增进共识，夯实思想根基，发挥各级党组织在公司专项活动中的党建引领作用，进一步营造公司风清气正的政治生态。
同时，主城中支发动广大干部员工主动参与到清廉文化宣传教育中去，其中沙坪坝支公司积极参与“我为电影写剧本”活动，以“廉政反腐”和“合规守纪”为主题撰写了视频剧本，以生动的宣传方式夯实公司廉政金融文化建设。
主城中支开展合规廉政宣传月活动
永川中支开展许可证管理自查工作
为进一步加强与当地保险监管机构的沟通交流，及时掌握监管动态，永川中支合规与风险管理部按分公司要求进行了许可证管理自查，中支的许可证因管理不当导致许可证出现损坏，主动向永川银保监分局办公室汇报了许可证损坏情况及中支辖内其它机构许可证的管理情况，银保监办公室对于永川中支主动汇报的态度表示肯定，并于7月15日由银保监办公室主任带队到公司现场进行了许可证管理工作的检查和指导，并着重提出在交接上的注意事项及意见。
□ 供稿人：陈眉
中国太平洋人寿保险股份有限公司
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2021
07
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