Compliance monthly
合 规 月 刊
2021年
总第17期
08
中国太平洋人寿保险股份有限公司重庆分公司 合规与风险管理部
合规 · 护航
目录
CONTENTS
合规，是立行之本；
风控，创造更大价值！
Compliance is the foundation of the business；
Risk control,create greater value.
01
监管新政
- 关于规范销售人员 自保件和互保件管理的通知
- 北京重拳整治互联网保险宣传乱象
- 重庆保险销售规范化、专业化 ，9月1日起持电子执业证上岗
02
监管处罚动态
- 反洗钱监管趋严，14家机构被罚超4500万元
- 破获诈骗案170多起，保险反欺诈再升级！
- 监管处罚情况总览
03
合规集锦
- 寿险公司召开反洗钱执法检查进场会
- “合规内控管理建设年”持续推动
- 财经领域重大信息虚假问题整治
- 酉阳支公司接受人行反洗钱现场走访
- 万州中支、涪陵中支拜访当地人行
- 巴南中支赴机构开展现场检查
- 黔江中支加强“真我合规专员”队伍建设
- 团险永川片区部加强监管工作沟通
- 巴南中支开展执业证切换、自保件管控工作
01
◀ 监管新政 ▶
监管新政
1
监管新政
1
今年4月，银保监会发布《关于深入开展人身保险市场乱象治理专项工作的通知》，治理重点销售行为、人员管理、数据真实性、内部控制等四个方面乱象。其中，特别提到“是否存在强迫从业人员购买保险，通过即买即卖、即买即借、循环投保虚增保费并套取费用”以及“对信访投诉、自保件、极短期退保率、营销员业务品质等是否持续跟踪分析、进行风险评估。”
8月初，为进一步加强销售人员行为管控，北京银保监局下发《关于规范销售人员自保件和互保件管理的通知（征求意见稿）》，利剑直指保险销售过程的“自保件”问题。明确要求，禁止保险机构以购买保险产品作为销售人员转正或入司的条件，禁止强迫或者诱使销售人员为达成业务考核指标而购买保险。保险机构不得允许自保件和互保件参与任何形式的业绩考核和业务竞赛。
不得为业务考核购买保险
关于规范销售人员
自保件和互保件管理的通知
□ 来源：新浪财经
《关于规范销售人员自保件和互保件管理的通知（征求意见稿）》明确规定，保险机构应当建立健全自保件和互保件管理制度；应当严格自保件、互保件核保流程，对销售人员的财务状况、缴费能力等进行必要审核，确保销售人员根据实际保险需求和经济实力购买自保件和互保件。
此外，保险机构应在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号。各保险机构应当对自保件、互保件的保费继续率、业务比例等进行必要的风险监测，发现问题及时处置。保险机构应妥善处理自保件、互保件引发的投诉举报问题，采取有效措施防范化解舆情风险。
解决“代理退保”的难点和痛点
保险行业存在的自保件、互保件现象，更是解决“代理退保”问题的痛点和难点之一。清华大学五道口金融学院研究总监表示，对于消费者而言，应该对自己需求有明确认知，选择符合自己需求的保险产品；对于保险公司和代理人而言，需要讲清保险产品责任，根据消费者需求推荐产品，而不是为了销售而销售。
7月30日，银保监会发布的《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》，要求严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。
长远看，解决“代理退保”问题需要一个双向且持久的过程，一方面是对“退保黑产”的整治常抓不懈，另一方面也要建立规范市场秩序的长效机制，包括规范自保件、互保件管理等，保护保险消费者合法权益，提升保险行业形象，促进保险行业实现高质量发展。
监管新政
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北京重拳整治互联网保险宣传乱象
□ 来源：经济日报
近日，北京银保监局印发《关于专项整治北京地区互联网保险营销宣传有关问题的通知》，全面叫停保险公司、保险专业中介机构在京发布存在过度营销、诱导消费问题的营销宣传广告，包括但不限于“首月1元”“1元升级”“免费赠险”“实物抽奖”“限时停售”等内容，以及存在广告标识不清晰、关闭按钮不显著、整屏诱导点击等问题的广告。
对此，北京银保监局表示，此举旨在深入贯彻中国银保监会关于互联网保险乱象专项整治工作精神，规范北京地区互联网保险营销宣传活动，切实保护保险消费者合法权益。
监管新政
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近期，部分保险公司、保险专业中介机构的互联网保险营销宣传广告存在过度营销、诱导消费等突出问题，导致大量保险消费纠纷。在调查过程中，北京银保监局发现，目前市场上包含“首月1元”“1元升级”“免费送保障”“手机抽奖”等内容的互联网保险营销宣传广告较为普遍，相关广告标识不清晰不显著，且往往与共享单车、充电宝等消费场景紧密结合，一定程度上是在利用消费者的注意力“盲区”进行引流，同时部分消费者由于对保险产品了解不充分，未认真阅读产品条款，因而极易引发消费投诉纠纷。
此处所指的互联网保险营销宣传，是指保险公司、保险专业中介机构在自营网络平台以外，通过网站、网页、应用程序、通信短信息等媒介，以文字、图片、音频、视频或其他形式，面向北京地区消费者开展的保险产品和服务商业宣传推广活动。
互联网保险乱象
互联网保险业务监管要求
《通知》要求，各保险公司、保险专业中介机构应当结合此次互联网保险乱象专项整治工作，全面评估在京发布的互联网保险营销宣传广告合规性，明确整改处理措施，制定完善相关制度，建立日常管理台账，并按季度报告监管部门。
同时，《通知》强调保险公司、保险专业中介机构开展互联网保险营销宣传应当符合《互联网保险业务监管办法》的有关规定，营销宣传内容应当由保险公司、保险专业中介机构统一制作，清晰准确，营销宣传内容应当与保险合同条款保持一致。
北京工商大学保险研究中心主任王绪瑾表示，《通知》针对互联网保险营销宣传广告存在过度营销、诱导消费等问题重拳整治，一方面有利于提高消费者对保险行业的信任度，减少保险投诉纠纷；另一方面进一步促进互联网保险营销规范化发展。
后续，北京银保监局将根据保险机构报送的互联网保险营销宣传管理台账，开展常态化网络监测和巡查，及时发现并处置不当营销宣传广告，切实保护保险消费者合法权益。
监管新政
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监管新政
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重庆保险销售规范化、专业化
9月1日起持电子执业证上岗
□ 来源：华龙网
9月1日，重庆地区“保险销售从业人员电子执业证”正式上线，标志着重庆市保险行业的管理更加严谨规范。本次电子执业上线覆盖所有财产保险、人身保险公司，在全国尚属首次。
数据显示，截至2021年8月30日，重庆市保险公司电子执业证已经生成91%。下一步，电子执业证将在保险中介机构推行。
什么是电子执业证？
电子执业证由重庆市保险行业协会建设管理的具备防伪、防篡改等信息安全特性，支持通用验证和识别的电子执业证明。电子执业证包含了保险销售人员的个人基本情况、所在公司名称、授权业务范围、执业区域、诚信记录、投诉电话等信息。
如何查看电子执业证？
保险公司不得委托未进行执业登记的保险销售从业人员从事保险销售业务。销售人员在从事保险销售过程中，需主动向保险消费者展示“电子执业证书”；消费者在购买一年期以上的人身保险产品前，通过手机扫描电子执业证中二维码查看销售人员相关信息。
消费者扫描电子执业证中二维码后，可以查看到销售人员所在保险公司名称以及执业证编号等相关信息，也能查询到该人员是否离职。消费者点击“诚信情况”还可以查看到销售人员表彰和不良记录。
电子执业证的意义？
重庆市保险行业协会有关负责人表示，本次电子执业证上线覆盖所有财产保险及人身保险公司，在全国属首次，具有良好的社会效益和行业效益：
一是方便保险消费者鉴别执业证真伪，确定销售人员的合法身份，避免离职人员给消费者和保险机构带来的风险隐患，防范保险欺诈行为，让消费者购买保险产品更放心；
二是通过显示销售人员从业信息、诚信情况、培训情况、从业轨迹、违规奖励等信息，可保证消费者的知情权和监督权，促进销售人员树立诚实守信、专业合规的执业形象，净化行业生态；
三是帮助保险机构精准掌握销售人员在从事保险销售活动是否按要求出示执业证、扫描二维码，帮助保险机构清理虚假人力，规范保险销售行为，加强保险销售队伍管理；
四是可以较好掌握销售人员生成、出示电子执业证时间，方便行业自律、监管检查获取“未执证销售”“非本人销售”证据，更好地维护保险消费者合法权益。
02
◀ 监管处罚动态 ▶
监管处罚动态
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反洗钱监管趋严，
14家机构被罚超4500万元
□ 来源：中国银行保险报
《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》经央行印发，于8月1日起正式施行。《办法》的发布标志着反洗钱监管进一步趋严。
8月4日，海航集团旗下第三方支付平台——XX支付有限公司收到《办法》落地后的首张罚单。因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，该公司及其相关负责人合计被央行成都分行罚没867万元。
监管处罚动态
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反洗钱监管方向
反洗钱一直是金融监管的重点工作。在近3年的央行工作会议上，央行均提到反洗钱相关的内容。2019年的央行工作会议提到，全面加强反洗钱和反恐怖融资体制机制建设，积极推进特定非金融机构反洗钱监管。2020年的央行工作会议提出，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。
7月30日召开的2021年央行工作会议指出，继续做好金融服务和管理是2021年下半年重点工作之一，要提高反洗钱调查和监测工作效率，完善反洗钱工作协调机制。
6月1日，央行公布了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。这是2007年至今《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）迎来的首次修订。不同于《反洗钱法》聚焦于金融机构和特定非金融机构的规定，此次央行发布的征求意见稿对监管对象进行了扩充，规定任何单位和个人均需履行相应的反洗钱义务，并设置了处罚规则予以义务约束，显示了我国反洗钱监管制度的重要变化。
据中国银行保险报不完全统计，7月份以来，已有14家第三方支付机构被央行下发处罚通知，合计罚没资金逾4500万元。
其中，ZZ支付有限公司因11项违规行为，被央行营业管理部罚没1526.59万元，时任公司总经理也被处以罚款23.2万元。11项违规行为中，多项与违反反洗钱监管有关，包括“未按规定审核、管理特约商户档案资料；未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；未按照规定报送可疑交易报告等”。据悉，这也是今年以来央行向支付机构开出的首张千万元级别罚单。
除此之外，央行还开出了多张上百万元的罚单，这些机构被处罚原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定留存特约商户入网材料、未落实特约商户检查责任的违法行为等。据悉，央行反洗钱监管工作主要围绕三个方面，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存，以及大额交易和可疑交易上报。
持续做好金融服务
监管处罚动态
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破获诈骗案170多起，保险反欺诈再升级！
□ 来源：中国银行保险报
日前，北京银保监局、北京市公安局经侦总队、北京保险行业协会、中国银行保险信息技术管理有限公司举行新闻发布会，公布了保险诈骗典型案例并签署了《保险反欺诈交流会商机制》。
据了解，今年以来，上述四方全面开展保险犯罪领域专项打击行动，共破获各类保险诈骗案件170余起，成功打掉犯罪团伙20余个，抓获犯罪嫌疑人130名，涉案金额合计1200余万元。
监管处罚动态
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会上，北京银保监局介绍道，《会商机制》依托保险业和公安机关相关信息平台，明确了四方在信息共享、线索互通、科技工具建设等环节的具体职责，建立了监管部门、保险行业与经侦部门的信息沟通机制。
本次发布会公布了这样一起典型案例：
今年以来，北京警方发现，平谷及周边地区存在涉医涉药保险欺诈问题。
在缜密侦查、掌握充分证据后，经侦总队将以时某玲、张某文等为首的15人犯罪团伙抓捕归案。审查得知，该团伙分工明确，在保险业务经理张某文授意下，时某玲搜集亲友等的身份证件交给张某文等人购买保险、办理银行卡。随后张某文伙同他人办理虚假住院手续，采取“挂床”等方式占据医院床位，伪造住院收费票据，并向多家保险公司进行报销，累计骗取理赔款120余万元。得手后，时某玲安排同伙提现，与张某文等人三七分账，涉案款项被嫌疑人用于个人挥霍。
经审讯，上述犯罪嫌疑人对以伪造医疗票据等手段骗保的违法犯罪行为供认不讳。目前，该案正在依法审查中。
立足金融监督管理职能，指导保险反欺诈组织体系建设，健全制度机制。
发挥执法部门工作优势，针对各方反馈的信息及提供的案件线索，开展研判核查及落地打击，通报相关情况及风险预警。
借助区域业务资源协调优势，集中行业力量，组织本区域内保险主体开展线索串并。
利用行业信息平台资源优势，配合公安机关开展线索研判、案件打击、模型建设等保险反欺诈工作。
此次《会商机制》的签署，将进一步加强保险业在保险反欺诈领域与公安部门的合作，实现保险承保理赔信息与公安业务信息双重验证、交叉互补、关联穿透，提升保险反欺诈能力。
下一步，北京银保监局将与经侦总队进一步加强沟通协作，一方面以车险反欺诈为起点，逐步拓展至健康险、财产险等其他险种的反欺诈合作；另一方面拓宽合作领域，在防范打击信用卡诈骗、贷款诈骗、非法集资等方面开展合作，切实防范化解金融风险。
北京银保监局
经侦部门
北京保险行业协会
中国银保信
监管处罚动态
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监管处罚情况总览
□ 来源：银保监官网
监管处罚动态
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截至2021年8月底：
重庆市银保监系统开出8张监管处罚罚单，涉及5家保险公司，处罚金额共计308万元。
监管关注重点问题包括：编制虚假财务资料、给予投保人保险合同以外的利益、未按规定使用经备案的保险条款、欺骗投保人等。
目前，重庆分公司暂未受到银保监、人行监管处罚。
03
◀ 合规集锦 ▶
合规集锦
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合规集锦
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9月6日，寿险公司召开中国人民银行上海总部反洗钱执法检查进场会。中国人民银行上海总部副主任刘兴亚、金融服务二部副主任庄伟、反洗钱处长陈晓虹及检查组人员出席会议；太保集团总裁傅帆，寿险公司董事长潘艳红经理蔡强，经营委员会全体成员参加会议，寿险公司反洗钱工作领导小组成员，集团金科（筹）相关人员出席会议 。
- 前期，按照总公司迎检工作要求，分公司组织全辖中心支公司合规专岗人员召开钉钉工作协调会，对相关工作进行部署与宣导。
- 针对总公司下发的涉及承保、理赔、退保等领域的客户身份数据及可疑交易、高风险客户相关情况等数据，分公司处理并下发，协调全辖各分支机构开展抽样核查工作，并将核查情况按时反馈总公司。
- 下阶段，总公司反洗钱执法检查可能会延伸至部分分公司，各中心支公司及下辖各机构应以此为自检视契机，提前做好反洗钱自查整改工作，对于分公司自查发现的问题，同步整改。
寿险公司召开反洗钱执法检查进场会
□ 供稿人：总公司法律合规部
潘艳红作表态发言并强调， 寿险公司将高度重视、全力配合本次执法检查，保证检查组工作高效顺利完成；同时，将以此次执法检查为抓手，加强缺陷问题整改，建立问题排查整改长效机制，不断提升反洗钱工作水平。 寿险公司反洗钱工作负责人周晓楠还就客户身份识别工作自查情况作了专题汇报。
会议宣读了执法检查通知书、廉政监督告，明确查期间工作要求，并向寿险公司递交廉政监督卡。刘兴亚介绍了此次反洗钱执法检查的背景和目，要求充分认识钱执法检查工作的重要性，希望寿险公司积极配合并以“风险为本”开展反洗钱工作，进一步强化风意识切实防范钱风险。
傅帆指出，反洗钱作为风控一体化工不可或缺的重要组成部分，是太保集团行稳致远发展的重要根基和基石，要求寿险公司全面贯彻检查组工作要求，高度重视并力配合此次反洗钱检查工作，并以此次为契机进一步推动反洗钱义务履行、体系建设、机制完善及人才培养。同时，太保集团将坚决贯彻中国人民银行“ 3号令”文件精神，提升集团反洗钱工作整体有效性。
分公司协助迎检准备
合规集锦
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合规集锦
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为巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，根据中国银保监会《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发[2021]17号）文件精神，分公司在全辖范围内组织开展了“内控合规管理建设年”活动。
“合规内控管理建设年”持续推动
□ 供稿人：陈瑜
为促进全辖干部员工积极踊跃的参与“内控合规管理建设年”活动，分公司组织开展“合规廉政宣传教育月”活动，充分利用支部会议、专题研讨等形式，贯彻落实“全面党建引领”的工作精神，积极引导各层级干部员工深刻理解“内控合规管理建设年”专项活动的重大意义和工作要求，了解行业监管要求。
为响应“内控合规管理建设年”工作，进一步保持对“两虚”问题的高压治理态势，公司组织开展利剑行动“回头看”专项工作，针对“两虚”问题的专项治理工作情况进行重点检视、评估，全力减少“两虚”问题违规行为，提高业务品质，提升合规风控监测能力，全面夯实公司合规经营基础。
公司通过梳理2017年以来，在内控审计、乱象整治系列自查、合规专项排查、监管检查等各项工作中检查发现的涉及销售理赔、财务数据及日常内控顽疾的等缺陷问题库，深入开展屡查屡犯问题整治工作，聚焦关键领域风险防控，精准定位管控薄弱环节，以改促能、进一步牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，强化合规底线思维。
持续开展专项排查，深入推进重点问题整治。持续推动“内控合规管理建设年”专项活动的深入开展，拓宽问题发现渠道、提升问题整改成效。持续开展“重大信息虚假问题排查”、“互联网保险乱象整治”、“利剑行动回头看”等专项工作，对“两虚”问题、财务业务数据不真实、重点业务管理不规范等问题，保持高压治理态势。
维护问题整改成效，巩固专项活动工作成果。坚持“全面完善风控机制，全力保障制度执行”的工作指导思想，持续推进未完成的问题整改工作，确保年度问题整改工作完成率达到100%。同时，检视已建立的涉及业务宣传、销售行为、行政许可、费用报销、营运品控等多个重点内控环节的定期数据、档案抽检工作机制的有效性，推动分公司各项风控机制，能够对疑难问题能够长效防控，对重大隐患能够发现及时、处置及时。
组织开展工作督导，检视机构工作执行情况。全面开展对中心支公司、支公司层面的督导检查工作，查找问题，提高工作成效，对思想不重视、认识不到位、措施搞形式、问题搞隐瞒的单位，严格落实责任追究及合规考核动作，全力确保工作要求、工作目标不会出现逐级递减的情况。
前期工作进展
下阶段工作规划
►
加大宣传教育力度
►
开展“两虚问题回头看”专项工作
►
开展“屡查屡犯顽疾问题整治”专项工作
合规集锦
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合规集锦
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为贯彻落实监管及总公司工作要求，分公司印发《关于开展整治财经领域重大信息虚假问题专项排查工作的通知》（重太保寿发﹝2021﹞149号），在全辖范围内正式启动了财经领域重点信息虚假问题整治专项排查活动。
- 各部门切实承担好主体责任，持续做好排查工作，重点关注前期发现问题整改有效性，是否问责处罚不到位、是否内控运行无效、是否存在新增问题等；
- 梳理排查过程，撰写排查报告、报表，9月18日前按时交付总结报告
- 强化督导检查，将重点费用专项检查、过程性指标方案结算情况抽查、重大信息虚假专项自查工作与常态化风险排查工作相结合，有效提升数据质量治理成效；
- 加强内控合规、财经纪律宣导培训力度，深入学习监管、公司相关规章制度，强化全员财经纪律意识，推动建立健全防范惩治财经领域信息虚假长效机制。
财经领域重大信息虚假问题整治
□ 供稿人：王施懿
组织保障：成立总经理任组长的领导小组与合规与风险管理部、财务会计部负责人任组长的工作小组
整治重点：虚列费用、虚增利润、重要监管指标数据虚假、2020年5月银保监会数据质量专项治理“回头看”等
责任分工：合规与风险管理部牵头负责方案细化、活动推动、工作报告；财务会计部负责问题数据审核；各排查单位负责完成各自管理领域自查工作
工作方法：结合内审外查发现信息虚假问题、对照《以往监管查出的典型问题案例》，全面深入开展自查
工作安排部署
工作进展情况
下阶段工作要求
目前已完成第一阶段工作，围绕监管发现、集团审计发现及前期开展的“乱象治理”发现的重大信息虚假问题等存量问题开展排查、整改、问责。
通过对各重点环节的数据信息排查，公司在虚列费用等领域存在操作缺陷，目前均已整改完成，整改有效率100%。通过自查，各领域均暂未发现新增问题。
合规集锦
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合规集锦
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2021年8月12日上午，酉阳支公司收到人民银行酉阳县支行反洗钱走访监管通知书，分公司及中支合规与风险管理部高度重视，协助、指导酉阳支公司反洗钱检查资料整理。
8月24日，酉阳支公司召开进场会，人民银行酉阳县支行正式进场开展监管走访活动。会上，酉阳支公司负责人对支公司反洗钱工作职责、反洗钱基础工作、宣传及培训安排等内容进行了详细的汇报。会后，检查小组抽查核验了2020年酉阳支公司报送的反洗钱分类自评数据，并与支公司就反洗钱走访工作的重要意义进行沟通交流。
9月1日，人民银行酉阳县支行出具《反洗钱监管意见书》（反洗钱监管走访【2021】5号），对走访发现问题进行总结与提示。
针对检查发现问题，对酉阳支公司反洗钱工作提出如下建议：
- 坚持以风险为本的精神，高度重视反洗钱工作，对存在的问题能整改的及时进行整改，属上级统一的普遍性事项，及时向上级反馈，寻求支持
- 严格按照反洗钱法律法规的相关要求制定规范统一规则并开展反洗钱工作
- 加强客户身份识别，认真开展可疑交易分析甄别
- 准确等级客户身份基本信息各项要素
- 加大反洗钱宣传培训力度，做到宣传有声势，有特色，有亮点，突出宣传效果
- 加强未成年客户证件有效期管理
- 进一步规范死亡客户证件有效期录入标准
酉阳支公司接受人行反洗钱现场走访
□ 供稿人：王施懿
人民银行酉阳县支行肯定了酉阳支公司内控制度及组织架构建设及反洗钱培训宣传等基础工作运行有效。同时也对公司反洗钱工作中对未成年人客户证件有限期登记管理、死亡客户证件有效期录入管理方面提出了工作意见与建议。
现场走访发现问题
监管工作建议
合规集锦
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合规集锦
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中支机构合规工作动态
□ 供稿人：彭晶
8月26日至8月31日，巴南中支合规部联合中支综合部对下辖机构綦江、万盛、南川进行了财务及合规内控基础管理工作现场检查，重点关注了机构组织保障、财务管理、职场管理、采购管理、案件风险防控、反洗钱管理、培训管理及销售行为管理内容。
检查发现，部分机构存在“合规建设宣传年”工作宣导落实不到位、采购台账和纸质留存资料不完整、固定资产领用收发未及时更新、行销辅助品和办公用品管理不当、职场张贴过期海报等问题。
检查结束后，检查小组组织机构负责人、兼职合规员召开反馈交流会，指出机构在合规内控管理中存在的问题和不足，并有针对性的提出了具体整改意见，明确要求机构于9月15日前完成整改。
各机构负责人表示，对检查指出的问题机构一定高度重视，将立即制定问题整改清单，明确整改措施、整改时限和具体责任人，立行立改，做好各个条线的合规风控工作，在今后的工作中进一步强化内外勤员工的合规意识，坚守合规底线，推动机构业务持续健康发展。
巴南中支赴机构开展现场检查
□ 供稿人：陈小玲、刘小凤
近期，万州中支与涪陵中支新任党委书记、总经理带领中支合规与风险管理部分别拜访属地监管人行。公司向人行简要介绍了公司概况、经营情况党建工作、反洗钱工作整体情况，重要对司内反洗钱工作机制建立情况 、反洗钱组织架构情况、客户身份识别情况、高风险客户管控情况、反洗钱工作配合与成效等方面做出了详细汇报。人行对我司积极汇报工作的态度表示肯定。同时也对我司反洗钱工作提出相关建议：
- 正确认识反洗钱监管高压态势
- 及时报送可疑、大额交易
- 常抓不懈反洗钱基础工作，特别强调客户身份识别工作、客户证件留存、反洗钱的日常宣传培训
- 实时报告配合公检法查询的客户保单信息
- 做好日常工作沟通，积极上报可疑线索
万州中支、涪陵中支拜访当地人行
合规集锦
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合规集锦
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根据《关于建立个人业务销售中心营销员“真我合规专员”队伍的通知》要求，酉阳、秀山和彭水支公司在外勤队伍中聘请一名兼职合规专员。中支合规与风险管理部督导机构在早会上宣读《个险条线关于聘任外勤“真我合规专员”的通知》和颁发聘书，通过聘任人员在机构团队中带头合规、积极做好合规监督与宣传，使合规文化在营销员队伍日常管理与展业过程中持续深入，并在营销员队伍中更广泛传播与执行，形成内外勤源头管控的合力机制。
□ 供稿人：黄平
□ 供稿人：陈眉
团险永川片区部加强监管工作沟通
8月17日，团险永川片区负责人就2021年学生意外险承保相关工作向永川银保监分局分管进行了汇报，监管强调，近期辖内个别地区学平险承保工作涉嫌存在承保不规范、竞争不公平和经营不合规的情况，这些行为不仅违反了法律法规和相关工作要求，也对学生、家长、部分保险机构的合法权益造成一定损害。
监管要求，保险公司应遵循并维护保险行业良好的运行秩序，确保学生平安险合规、健康、高质量发展，防止出现经营风险和法律风险，切实遵守自愿、自主选择原则开展学平险业务；公平竞争、有序经营，切勿诋毁同业机构，严禁利用保险业务为他人谋取不正当利益等违规行为等。
□ 供稿人：彭晶
为加强保险公司销售从业人员执业行为管理，重庆市保险行业协会在重庆银保监局指导下，于2021年9月1日正式上线“保险销售从业人员电子执业证”。
巴南中支积极响应监管和分公司关于执业证切换工作要求，中支合规部牵头个险部，8月5日起在个险条线开展电子执业证切换工作。中支和机构指定专项联络人，建立“电子执业证”工作推动群，各机构在生成过程中遇到的难点问题在群内上报，中支收集问题后积极进行协调解决。同时，机构通过早会对业务员进行电子执业证实务操作培训，确保业务伙伴应知应会。截止8月31号，巴南中支当月即时人力899人已全部完成切换，电子执业证生成率100%。
8月25日，个险部在合规大早会上，对电子执业证的切换工作再次进行了强调和后期纸质资料的回收提示，并着重宣导了自保件管理文件的工作指示。会后，中支在当天检视会上就自保件向各机构提出工作指示，对各机构下发实施的业务激励方案本着“谁制定、谁负责”的原则，在核算奖励时必须剔除自保件、互保件的保单。
巴南中支开展执业证切换、自保件管控工作
后续，巴南中支将进一步对自保件加以规范和引导，强化对自保件的管理，不断提升业务品质，引导业务团队走向可持续、有质量的发展之路。
黔江中支加强“真我合规专员”队伍建设
中国太平洋人寿保险股份有限公司
重庆分公司
合规与风险管理部 宣
合
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规
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实效 精准 智能 专业
2021
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