陆家嘴国泰服务速递
08
聚焦保险与财经热点
深挖价值服务案例分享
第08期
2023年2月
（学习资料 仅供交流）
特约分享
家族办公室服务与实际业务经营
上运多元：赵海云经理
目录
CONTENTS
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08
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特约分享
赵海云经理——家办服务如何推动
泰传承-家族办公室
泰传承-家族办公室
消保专栏
关于警惕贷款中介不法行为侵害的风险提示
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第08期
案例专栏
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特约访谈嘉宾
——赵海云经理
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案例专栏
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特约访谈
来源：真实访谈
赵海云经理——
家办服务与实际业务经营
条条干货分享，助力绩优业务
泰传承家族办公室于2022年5月正式启动，协同投资、保险、法律、税务等多领域专家，为高净值客户提供尊享五达家办服务，即达创富、达守富、达享富、达传富、达承富这五大板块专业服务，旨在为高净值客户打造独具匠心的一站式家族管理服务。
例如像达守富中的税法咨询就是中高客关注度比较高的板块，也是在日常实际当中最容易碰到的问题。并非所有高净值客户都有自己的税务法务团队，这时我们专业可靠的对接渠道就能发挥作用。
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案例专栏
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家办服务优势其实可以总结在以下四个方面：
首先，家办可以成为我们和渠道经纪人之间以及渠道经纪人和客户之间关系的抓手。其次，家办可以成为和客户沟通时的谈资，除了产品我们还有家办这么一个优质的话题可以跟客户聊。第三，家办是一种专业的资源。当客户遇到一些麻烦的时候，他们可能自己手头有一些资源，但我们的家办实际上也给客户提供了另一个专业的选择。最后，家办是一种荣誉。对于客户来说，家办的独特之处正在于资源的稀缺性。而对于经纪人来说，客户的家办身份也代表着能做到标保三十万以上的荣誉。
总结了家办这几方面优势，那么我们推泰传承最终的目的是什么：是让老客户加保，让新客户提高保费，让经纪人感受到荣誉，从而形成一个正向的循环不断推进。最终做到利用家办服务提升公司影响力；如何利用家办服务增加与绩优业务员的粘性，从而提升我司业务占比。
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案例专栏
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泰传承-
家族办公室
JP摩根曾进行过一项调查研究，统计了《福布斯》排行榜上
400名世界富豪，结果在20年之后，有80%的富豪都没能让巨额的财富继续留在手中。
与创造财富相比，守住财富和传承财富是更加困难，也更加复杂的事情。
如何为家族看好钱袋子？如何成为守住财富的那20%？
培养事业与家族的继任者尤为关键。
许多经历过白手起家的富豪以及金字塔尖的高净值人群都正视着这种担忧：担心继任者们无法管理好积攒下的巨额财富，“未经现实检验的继承者们”，显然也不具备直接掌控企业与财富的能力。
面对这种困局，系出名门的陆家嘴国泰人寿顺应时代，为国内高净值人群专门打造了“泰传承家族办公室”项目，搭建出“达创富”“达守富”“达享富”“达传富”和“达承富”五“达”服务板块，以一站式家族服务管理体系，整合全球范围内的优质资源，协同投资、法律、税务、健康、保险和教育等多领域专家，能够提供精准的高品质、定制化服务。
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案例专栏
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面对这种困局，系出名门的陆家嘴国泰人寿顺应时代，为国内高净值人群专门打造了“泰传承家族办公室”项目，搭建出“达创富”“达守富”“达享富”“达传富”和“达承富”五“达”服务板块，以一站式家族服务管理体系，整合全球范围内的优质资源，协同投资、法律、税务、健康、保险和教育等多领域专家，能够提供精准的高品质、定制化服务。
针对于高净值人群在财富传承以及继任者培养，“泰传承家族办公室”推出“达承富”服务板块，助力家族继任者、接班人的培养。
“达承富”服务可通过链接全球顶尖的教育资源，以国际教育的先进理念，针对每一位孩子不同的个性特征，进行客制化服务，针对制定成长路线，培育多维度综合素质，拓展国际视野，一站式满足人们对于继任者和接班人的培养需求。
与此同时，“达承富”服务还能够提供世界级名企的实习机会，通过世界级的企业平台，快速的学习和成长，在未来激励的市场竞争当中脱颖而出，传承家族财富，筑建基业长青。
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案例专栏
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在“达承富”相关的留学服务中，不仅可以推介专业的团队提供一对一留学咨询，协助申请学校以及跟进整个申请过程。
还提供留学旅行以及行钱的信息服务，一站式解决签证办理、机票预定、酒店预定、紧急行程更改等事务。
对于年龄较小生活经验不足的年轻人，还可以通过“达承富”板块安排留学国安居助理，提供居住、生活等多项问题的解决方案。
“达承富”助力家族接班人培养，国内每年1000多万毕业生加入就业大军，面对激烈的就业市场竞争，良好的规划和实习是脱颖而出的利器。
通过“泰传承家族办公室”专业团队所提供的定制化服务，高净值人群们不仅可以让继任者、接班人们从资源之中快速成长，从同龄的众多竞争者中脱颖而出，细致入微的多项服务也能够解决求学路上的后顾之忧，打造安全、快速、专业的成长环境。
注：具体内容以服务手册为准。
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消保专栏
监管风险提示
关于警惕贷款中介
不法行为侵害的风险提示
来源：消费者权益专栏
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贷款市场上，有一些非法中介假冒银行名义，打着正规机构、无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等虚假宣传的旗号诱导消费者办理贷款，其实这些诱人条件的背后是高额收费、贷款骗局等套路陷阱。这些不法行为侵害了消费者的合法权益，也扰乱了市场秩序，中国银保监会消费者权益保护局提醒有借款需求的广大消费者要选择正规机构办理贷款，警惕非法中介或不法行为侵害权益，注意防范以下陷阱风险。
陷阱一：假冒银行名义发布办理贷款的广告信息。非法中介会冒充“xx 银行”“xx 银行贷款中心”等名义发布贷款广告信息，或是向消费者推送贷款额度，声称“在银行内部有关系”“可走内部流程办贷款”等，诱骗消费者通过其办理贷款。其实，此类中介机构与银行并无关联，是为诱骗借款人进行的虚假宣传。
陷阱二：骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后，非法中介又以各种名义要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”，伪造“流水”，借款人一旦进行转账操作，这笔资金大多以“服务费用”等名义被截留，借款人很难要回资金。
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消保专栏
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陷阱三：提供名不副实的中介服务。非法中介往往瞄准对贷款业务、流程不熟悉，或征信有问题的消费者群体下手，提供所谓的“优惠贷款”“迅速放款”服务，从中抽取极高的费用。事实上，消费者完全可以通过银行等正规机构官方渠道自行办理贷款业务。有些不法中介甚至会不顾消费者偿还能力，怂恿消费者从各类网络借款平台申请贷款，有的贷款产品本身就有很高利息，不法中介仍要再骗取一笔高额费用，其目的就是快速敛财而不是提供服务。
针对以上中介不法行为，银保监会消费者权益保护局提醒有借款需求的消费者，要树立合理的消费观念，理性借贷，从正规渠道办理贷款业务。
一、从正规机构获取融资服务
消费者如果有借款需求，应通过正规金融机构、正规渠道进行咨询或者办理。如确需中介服务，不要轻信间接的贷款服务要约，要核实中介机构资质，详细了解中介服务与合同内容，警惕贷款营销宣传中降低贷款门槛、隐瞒实际息费标准等虚假宣传行为。
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二、了解贷款产品的重要信息
向银行或小额贷款公司等机构办理贷款时，要注意看清贷款条件、综合息费成本、还款要求等重要信息。坚持诚信理念，向正规机构提供真实贷款申请资料，珍惜个人征信，理性借贷，及时还款。
三、警惕向无关账户的转账要求
要增强法律意识，提高风险防范能力，对于超出贷款合同约定的转账要求要注意，警惕以“刷流水”“走账”为由的打款要求，不随意向无关账户转账打款，防范被骗取资金风险。如发现自己陷入不法中介陷阱，应保存好相关证据，及时通过报警、诉讼等法律途径维护自身权益。
参编部门/ The Editorial
客户服务部 运营管理部
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主 编：熊璐璐
Collecting editor
采 编: 朱 骜
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