尚法治 恒合规
企业内部刊物
主办：昆明分行法律合规部
2022 年第三期
第二章
第三章
第一章
目录/
contents
行稳致远 强化内控合规管理
从严从实 加强员工行为管理
保驾护航 奋力推进法治恒丰
第四章
秉承使命 护航二十大
第五章
持之以恒 践行为群众办实事
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昆明分行法律合规部
罗华
武大力
蒋贤志 邹婷
昆明市西山区西华北路218号恒丰大厦
650000
0871-66030841
KMFHFLHGBZH@HFBANK.COM.CN
《尚法治 恒合规》编委会
01
秉承使命
护航二十大
以优异的成绩迎接党的二十大胜利召开 ——昆明分行半年工作会议
会上，昆明分行党委书记、行长（拟）罗华同志强调，下半年将迎来党的二十大这一重要时间节点。各部门、各机构要切实提高政治站位，守牢安全底线，认真落实总、分行“护航二十大”信访矛盾风险隐患大排查大化解专项行动各项要求，为迎接党的二十大胜利召开营造稳定环境。
一是要进行全面分析研判，广泛收集掌握潜在的风险隐患，按月开展、推进、总结、报告信访矛盾风险隐患排查化解工作，持续跟进各类风险隐患点。
二是加强与地方公安、宣传等部门单位的沟通协作，健全完善形势分析、信息共享、线索通报、协同处置等工作机制，上下联动做好化解处置和风险管控工作。
三是加强日常舆情监测和信访排查，严禁瞒报、误报、漏报、迟报，督促、帮助各部门、各机构做好日常客户服务。遇到各类问题风险苗头，及时向分行办公室报告。
护航二十大
新形势下如何发挥党支部的战斗堡垒作用
——分行党委委员上党课
9月30日，昆明分行机关第三党支部组织了一次极有意义的党课，由分行党委委员、副行长武大力同志主讲，分行机关第三党支部、大理分行党支部及分行营业部党支部党员及积极分子参加，
带领大家一起学习党章中关于党的基层组织的有关规定，详细讲解了”党的基层组织与党支部的关系、“党支部”的战斗堡垒作用、党支部的战斗堡垒作用的体现“等知识，从提高贯彻执行政策的能力等四个方面提出了发挥好党支部的战斗堡垒作用的重点工作。
特别要求支部的书记要当好”领头羊“、支部委员要当好”推进器“、支部党员要当好“螺丝钉”。践行初心使命，立足岗位担当作为，以实干实绩迎接党的二十大胜利召开。
护航二十大
防范化解金融消费者权益保护领域相关信访
投诉及负面舆情等风险
—召开消费者权益保护联席会
为深入贯彻全行消费者权益保护规划部署，进一步提升我行消保工作做好国庆和二十大期间金融消费权益保护投诉管理工作，切实防范化解金融消费者权益保护领域相关信访投诉及负面舆情等风险，营造和谐稳定的社会环境。我行以“线上+线下”的形式召开了三季度消费者权益保护联席会，分管消保工作行领导、相关管理部门及辖内分机构负责人和消保联系人参加此次会议，会议通报了三季度消保工作成效，安排部署现阶段重点任务及四季度消保重点工作。
坚持党对金融工作的集中统一领导是做好金融消费权益保护工作的根本保证，金融消费权益保护工作事关经济社会高质量发展和老百姓切身利益，需要全行员工提高政治站位，体现政治担当，在金融知识普及、处理金融消费者投诉、合规经营和提高金融普惠等方面，花大力气、下真功夫，既要立足眼前，解决金融消费者“急难愁盼”的具体问题，又要着眼长远，努力让人民群众金融获得感成色更足、幸福感更可持续、安全感更有保障，为第二个百年奋斗目标的如期实现，贡献更多的地方金融智慧、金融方案和金融力量。
护航二十大
02
行稳致远
强化内控合规管理
我叫合规，
在银行里哪都少不了我。
有人觉得我是冰冷的，可我是照耀你前途的温暖。
有人觉得我束手束脚，可我却守护着你自由的天地。
你若想乘风破浪，我会替你披荆斩棘；
迷失方向，我会替你点亮前行的灯塔；
发放贷款，洽谈业务，
请以我为尺，丈量、裁剪所有不合适。
开拓业务，
请以我为方向盘，不拐进旁门，不走入歧途。
我的正面，连着家，连着期望，慈爱的父母，温柔的妻子，可爱的孩子；
我的反面，连着地狱，有悔恨的泪水，坐不穿的牢狱；
放我在心里，伴我朝朝暮暮，
我以温软的形式怀抱你，给你暖日朝阳，铺满鲜花的大道。
供稿单位：恒丰银行曲靖分行
合规的自白
工作·动态
强化内控合规管理
监管动态
2022.3季度
反洗钱
工作·动态
强化内控合规管理
监管动态.
消费者权益保护
强化内控合规管理
总行
动态
全行开展“6+1”专项治理，坚持问题导向举一反三，完善“一台账、两清单、双责任、双问责”管理，以系统思维落实整改，从制度、流程、执行、检查、整改、监督、问责等方面综合施治。
大力推进管理数字化专业化建设，加快打造企业级内控合规智能化平台，新一代审计信息系统实现二期上线，反洗钱集中作业每天节省人力资源超过1100小时
总行动态
强化内控合规管理
分行动态
强化内控合规管理
恒合规
文化巩固年
昆明分行
“高管+中层+员工”
立体化监管沟通机制
三季度监管沟通149次，其中现场沟通66次，非现场沟通83。
对接完成87份现场与非现场审计事实确认书的对接与签订工作。
主动沟通总行 准确执行部署
系统内考核突出
上半年系统内合规考核排名第二。
分行动态
强化内控合规管理
夯实内控基础 全面制度梳理
现存有效制度170个，新增修订45个，废止44个；
制度合规审查50份，信息修正100余项。
督促部门完成制度整改12项，集中废止三批分行不再适用制度。
7月组织开展制度专题整改月活动
制定制度合规审查流程操作明白纸，开展制度管理专题培训
分行动态
强化内控合规管理
“守法合规 安全发展”
知识竞赛
守法合规我来说
各单位开展“一把手讲守法合规”大讲堂活动
守法合规我来答
开展4期“每周一答”知识竞赛
守法合规我来展
通过各种形式展示员工依法合规故事和感悟
守法合规我来赛
现场知识竞答方式开展全行比赛
分行动态
强化内控合规管理
成绩
全行开展“守法合规 安全发展”知识竞赛，线上5期竞赛参赛1405人次，23个机构及部门完成“一把手讲守法合规”。
通过分行竞赛选拔优秀人员参加总行合规知识竞赛初赛，以第二名成绩进入决赛。
分行动态
工作·动态
强化内控合规管理
分行动态
工作·动态
强化内控合规管理
反洗钱专项治理提升
内控制度梳理
开展全量反洗钱内控制度梳理工作共2次，向总行提出相关制度类问题及建议共9条。
系统岗位梳理
对全分行135个反洗钱系统岗位全面梳理共2次，督促并逐一审核新增、删除及变更岗位信息近70个.
部门职责梳理
梳理各部门反洗钱职责，印发《恒丰银行昆明分行各管理部门反洗钱履职明白纸》。
分行动态
工作·动态
强化内控合规管理
反洗钱专项治理提升
岗位资格考取：
组织辖内相关人员参与中国金融培训中心2022年第七期反洗钱培训，截至8月22日，报名参与的75人均合格通过。
工作质量检查：
现场检查—对楚雄支行及丽江支行开展反洗钱现场检查；
+
非现场监测—高风险客户重检1次共133户，高风险及可疑交易报告客户管控情况监测1次共273户，每日尽调回复情况非现场监测368笔。
分行动态
工作·动态
强化内控合规管理
反洗钱专项治理提升
//
洗钱风险提示
根据内外部形势及日常监测情况不定期下发洗钱风险提示，三季度共下发2期，提示相关部门及机构强化客户身份尽职调查，提升条线反洗钱考核力度等。
分行动态
工作·动态
强化内控合规管理
反洗钱培训与宣传
“每周一答”
“每月一课”
常态化
每周通过分行微信公众号推送一期反洗钱问答知识，三季度共推送13期.
每月邀请一家机构通过知鸟平台开展一期反洗钱工作经验分享，或开展一期反洗钱知识培训，三季度共开展3期。
分行动态
03
从严从实
加强员工行为管理
合规·园地
加强员工行为管理
合规·园地
与纪委办、人力资源部、办公室联合开展作风整顿工作，防范员工出现案件风险。
查找裁判文书网相关判例并发布法律合规专刊，引导员工守法合规。
组织开展三个三案件防控重点整治，完善案防管理体系。
梳理员提示工异常行为管理排查工作内容，切实提高员工遵章守纪、严格自律和勤勉尽职意识。
加强员工行为管理
加强联防联控
夯实案防管理基础
合规·园地
推进分行网格化管理，讨论并制作网格化管理一本通；组织开展全行员工行为管理评估，处理非现场监测异常10笔等，并制作网格化月刊8期，加强员工行为管理指导，并向总行报送网格化周报35期；
积极参与总行网格化制度制定，反馈分行修改意见建议两次，总行采纳大部分建议。
加强员工行为管理
压实管理责任
推进员工行为网格化管理
合规·园地
加强员工行为管理
（截止季末）
制定分行预问责机制实施细则，开展培训宣贯，完成7人次预问责工作。
完成分行4次问责委员会上会事项，问责13人次，其中警告3人次，记过1人次，降级1人次，通报批评1人次，经济处理合计49.38万元。
落实精准问责
04
保驾护航
奋力推进法治恒丰
提升法律服务质效
法治·恒丰
奋力推进法治恒丰
完成法律审查127笔涉及文本231余份，出具法律意见669余条，解答法律咨询300余次，用印法律审批2300余份，协助发送律师函15余份。
为提升法律服务效率，开展分行第二批示范文本梳理工作，减轻分行相关机构部门常用文本送审压力。同时，积极向总行申报法治建设示范单位。
“民法典与我”月刊
法治·恒丰
奋力推进法治恒丰
为进一步提升全行员工法治素养，增强“知法、守法、用法”能力，用案例加法条的形式，结合热点事件，定期制作“民法典与我”学习月刊。
截止目前，制作“民法典与我”学习月刊8期、法律合规专刊16期、新生效法律法规解读4部；推送民法典宣传视频32期。
法治·恒丰
奋力推进法治恒丰
申报法律研究课题
多措并举提升法治素养，主动申报2项典型业务法律研究课题，作为总行十场硬仗内容，纳入总行研究成果并于9月在全行完成宣讲，为报送成果及宣讲最多的两家分行之一。
法治·恒丰
奋力推进法治恒丰
推进普法工作开展
法治·恒丰
奋力推进法治恒丰
推进普法工作开展
05
持之以恒
践行为群众办实事
合规·园地
为群众办实事
送
合规
服务基层
下基层
合规·园地
为群众办实事
了解
基层
服务基层
难点 痛点 疑点
合规·园地
为群众办实事
联合基层
合力开展
服务基层
金融知识宣传
合规·园地
为群众办实事
服务群众
提前部署 提升金融知识普及宣传效果
为深入贯彻全行消费者权益保护规划部署，我行以“线上+线下”的形式召开了三季度消费者权益保护联席会，分管消保工作行领导、相关管理部门及辖内分机构负责人和消保联系人参加此次会议，会议通报了三季度消保工作成效，安排部署现阶段重点任务及四季度消保重点工作。
会上，为保障2022年“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动能达到预期效果，分行消保部门负责人对9月集中宣传活动作出的进一步安排部署，消保牵头部门应加强对网点宣传质效的巡查，宣传工作不规范的网点立查立改，表扬宣传效果好、创新能力强的网点，树立先进，不断推动集中性金融知识普及活动提质增效。
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之金融知识宣传直播
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之—金融知识普及月 金融知识进万家
争做理性投资者 争做金融好网民
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之—金融知识普及月 金融知识进万家
争做理性投资者 争做金融好网民
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之—金融知识普及月 金融知识进万家
争做理性投资者 争做金融好网民
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之—金融知识普及月 金融知识进万家
争做理性投资者 争做金融好网民
合规·园地
为群众办实事
服务群众
消费者权益保护之—金融知识普及月 金融知识进万家
争做理性投资者 争做金融好网民
保山支行
合规·园地
为群众办实事
服务群众
浓情中秋 恒丰有爱 礼遇客户 普及知识
合规·园地
为群众办实事
服务群众
浓情中秋 恒丰有爱 礼遇客户 普及知识
合规·园地
为群众办实事
服务群众
浓情中秋 恒丰有爱 礼遇客户 普及知识
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