海通证券重庆分公司
“渝”你讲合规
9月
2024年第03期
目 录
案例学习
监管规定
合规提示
制度更新
活动动态
HAITONG
渝你讲合规 2024年 第03期
【案例学习1】
服务过程违规，记入诚信档案！
2024年5月，厦门证监局对ZJCF证券厦门分公司员工戴某圆出具行政处罚决定书。
当事人戴某圆在服务客户过程中，存在以下问题：一是超风险推介，向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品；二是刺激性营销，使用片面强调集中营销时间限制的措辞；三是误导性陈述，使用“安全”“年化收益率”等误导投资人进行风险判断的措辞。厦门证监局决定：一是对戴某圆采取出具警示函的监督管理措施，二是根据《证券期货市场诚信监督管理办法》将相关情况记入诚信档案。
【案例学习2】
组织销售飞单，认定不适当人选！
2024年7月，广东证监局对ZS证券佛山分公司原负责人周某崧出具行政监管措施决定书。
经查，周某崧存在私自销售非ZS证券有限责任公司代销私募证券投资基金，分公司多名原从业人员参与了上述活动。广东证监局决定：认定周某崧为不适当人选，自监管措施决定作出之日起2年内不得担任证券公司董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人等职务或者实际履行上述职务。
渝你讲合规 2024年 第03期
【监管规定】
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定：禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
渝你讲合规 2024年 第03期
【监管规定】
《私募投资基金募集行为管理办法》第二十四条规定：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（一）公开推介或者变相公开推介；（二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（五）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（六）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（七）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（八）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（九）恶意贬低同行；（十）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（十一）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；（十二）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
渝你讲合规 2024年 第03期
【监管规定】
《证券公司代销金融产品管理规定》第六条第二款规定：证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
渝你讲合规 2024年 第03期
渝你讲合规 2024年 第03期
【合规提示】
人员资质管理方面，开展证券投资基金推介、销售（包括公募、私募）的人员必须取得中国证券投资基金业协会的执业注册（不是仅通过基金从业考试），同时分支机构需要加强员工宣导，强化员工主动合规意识，加强对员工业务资质的管理。
渝你讲合规 2024年 第03期
合规推介、宣传方面，分支机构应当督导员工在推介、销售过程中，必须全面介绍产品，不可仅片面介绍产品的某些优点而隐瞒、美化缺点或者风险，更不可向客户违规预测或者承诺预期收益、谎称产品保本等。
飞单销售防范方面，加大对从业人员培训宣导、强化警示教育，注重处罚案例分析，促使员工认识到“飞单”行为的危害，督促员工严守合规底线，主动抵制该类行为。公司将通过回访、投诉、举报、账户核查等途径发现疑似“飞单”线索，对违法违规行为将从严处理。
【合规提示】
渝你讲合规 2024年 第03期
【制度更新】
2024年8月13日财富管理总部联合合规管理部、证券金融部、运营中心发布《海通证券股份有限公司分支机构合规风险梳理手册（2024年）》，指导分支机构在当前监管背景下更好地开展合规管理工作，提升合规管理效率，推动各项业务有序开展。
2024年9月23日运营中心下发《关于发布账户体系相关系统业务办理操作手册（2024年修订）的通知》，包含网上业务系统、移动展业、员工平台、智慧通共4份操作手册，旨在有效提升业务办理能力和效率，更好地服务客户。
渝你讲合规 2024年 第03期
【活动动态】
9月11日，民生路营业部组织学习《分支机构合规风险梳理手册》的投资顾问业务风险点及案例。
9月23日，金龙路营业部组织学习新型洗钱高风险领域及典型案例。
主 编：文 凤
责任编辑：邓 路
视频制作：方 野
声明：本文所提及公司制度或通知详情均可通过OA查看，本文案例均来自中国证券监督管理委员会各地监管局官网公示信息整理而成，本文仅供海通证券股份有限公司重庆分公司全体员工内部学习参考，不得外传。
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