陆家嘴国泰服务速递
11
（学习资料 仅供交流）
第11期（内部版）
2023年5月
目录
CONTENTS
04
05
06
11
12
15
数据专栏
客户咨诉统计
理赔数据
续期数据
本期关注
客户权益查询功能更新
保全/理赔功能上新
KOL选拔赛
消保专栏
结合自身需求，选择合适产品，拥有安心保障
尾页
（学习资料 仅供交流）
01/
02/
03/
01
数据速报
陆家嘴国泰服务速递
陆家嘴国泰服务速递
第11期
（学习资料 仅供交流）
内速速报
数据速报
一、客户咨诉统计
2023年4月全国客服系统共计接收2908件咨诉案件，我公司全系统4月共计受理投诉35件，其中保监会系统转办投诉15件。
陆家嘴国泰服务速递
第11期
数据速报
二、理赔数据
内速速报
数据速报
三、续期数据
陆家嘴国泰服务速递
第11期
内速速报
陆家嘴国泰服务速递
第11期
三、续期数据
数据速报
4月继续率达成情况
4月全公司单月13个月继续率93.8%，连续15个月均稳定在90%以上。各渠道均维持在90%以上。
4月，个险单月13个月继续率97.1%，连续19个月均保持在90%以上。其中福建、上海、广东低于90%，因应收规模小，对整体影响较小。
内速速报
陆家嘴国泰服务速递
第11期
数据速报
三、续期数据
4月继续率达成情况
4月，经代单月13个月继续率90.7%，环比下降3.4%。其中河南、浙江、天津低于90%，主要受信禾汇金、升华茂林、大蜂、金联安影响。
4月，团职单月13个月继续率97.4%，继续率长期保持稳定。
内速速报
陆家嘴国泰服务速递
第11期
数据速报
三、续期数据
4月继续率达成情况
4月，银保单月13个月继续率92.9%，环比下降1.7%。其中天津、江苏低于90%，因应收规模小，对整体影响较小。
内速速报
02
本期关注
陆家嘴国泰服务速递
陆家嘴国泰服务速递
第11期
（学习资料 仅供交流）
权益查询功能更新
陆家嘴国泰服务速递
第11期
理赔功能更新
（学习资料 仅供交流）
新增理赔查询影像、撤销理赔申请功能— 查询已上传影像，自助撤销已提交理赔。
路径：官微服务大厅→理赔服务→理赔查询
陆家嘴国泰服务速递
第11期
保全功能更新
（学习资料 仅供交流）
新增保单补发功能
路径：官微服务大厅→保全办理→保单补发
陆家嘴国泰服务速递
第11期
保全功能更新
（学习资料 仅供交流）
新增电子通知书查询功能—— 查询收费通知书、红利通知书及万能领取通知书。
路径：官微服务大厅→保全办理→电子通知书查询
陆家嘴国泰服务速递
第11期
KOL专栏
（学习资料 仅供交流）
陆家嘴国泰服务速递
第11期
KOL专栏
（学习资料 仅供交流）
陆家嘴国泰服务速递
第11期
KOL专栏
（学习资料 仅供交流）
陆家嘴国泰服务速递
第11期
KOL专栏
（学习资料 仅供交流）
陆家嘴国泰服务速递
第11期
（学习资料 仅供交流）
03
消保专栏
陆家嘴国泰服务速递
陆家嘴国泰服务速递
第11期
消保专栏
监管风险提示
结合自身需求
选择合适产品，拥有安心保障
来源：消费者权益专栏
（学习资料 仅供交流）
客户陈女士近期准备为自己及家人配置保险产品，于是向在保险公司工作的朋友小王咨询，小王根据陈女士的需求推荐了一款重大疾病保险，年交保费 7000 元，连续交费 20 年，并详细介绍了保险责任等。陈女士对小王的介绍很满意，并表示自己和家人商量后再决定是否购买。几天后，陈女士向小王反馈，觉得这款保险产品保费太高且交费年期太长，询问有没有保费低点且交费期短一点的。小王了解情况后，向陈女士介绍了不同的保险产品，其保险责任、保费、交费年期等各有不同，并根据陈女士的具体情况制定了两种保险产品计划，同时结合不同产品和交费年期的各自优势进行了详细介绍，供陈女士自主选择投保。最终陈女士选择投保了适合自己及家人的保险产品，同时对小王的专业服务表示感谢。
【案件分析】
2015 年国务院办公厅发布了《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范，要求金融机构充分尊重并自觉保障金融消费者的八项基本权利，依法、合规开展经营活动。
陆家嘴国泰服务速递
第11期
消保专栏
（学习资料 仅供交流）
作为金融消费者的八项权利之一的自主选择权要求：金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买产品或接受服务，不得强买强卖，不得违背消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使消费者购买其他产品。
本案中，陈女士结合自身需求在与工作人员认真了解产品情况后，确定了适合的保险产品计划，维护了自身的自主选择权。
【风险提示】
消费者有权自主选择商品或服务的经营者，有权自主选择商品品种或服务方式，有权自主决定购买或不购买任何一种商品。尤其保险消费者在投保保险产品时，投保或是不投保，投保哪一个保险产品，选择多少年交费，是否投保附加保险等，都是由保险消费者自己决定的。因此消费者在购买保险产品前，一定要结合自身需求，并参考专业建议，配置适合的保险产品，让自己及家人拥有安心保障。
陆家嘴国泰服务速递
第11期
消保专栏
（学习资料 仅供交流）
二、了解贷款产品的重要信息
向银行或小额贷款公司等机构办理贷款时，要注意看清贷款条件、综合息费成本、还款要求等重要信息。坚持诚信理念，向正规机构提供真实贷款申请资料，珍惜个人征信，理性借贷，及时还款。
三、警惕向无关账户的转账要求
要增强法律意识，提高风险防范能力，对于超出贷款合同约定的转账要求要注意，警惕以“刷流水”“走账”为由的打款要求，不随意向无关账户转账打款，防范被骗取资金风险。如发现自己陷入不法中介陷阱，应保存好相关证据，及时通过报警、诉讼等法律途径维护自身权益。
参编部门/ The Editorial
客户服务部 运营管理部
Editor in chief
主 编：熊璐璐
Collecting editor
采 编: 朱 骜
Layout
版面设计：曹 磊
陆家嘴国泰人寿公众号
全国统一服务热线：95374
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号