瑞动齐鲁 丨2023年总第4期

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主任

编委

沈    祥

分公司总经理室

编委会

编辑部

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主编

编辑

王   斌

高欣雨

主办

瑞众保险山东分公司

瑞意

行销

12/郭江湧参加数金渠道2024年启动会

13/梁树春参加中介渠道开局启动会议

14/张建平赴机构调研指导

15/孙亮赴银保合作渠道交流调研

16/孙梅参加2024年开局培训启动会 

17/机构经营动态

投稿邮箱

市场企划处

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06/山东分公司总经理沈祥赴国家金融监督管理总局日照、枣庄、济宁、菏泽、聊城分局拜访

08/山东分公司组织学习总公司12月经营分析会传达学习会会议精神

09/银保渠道召开2023年度总结暨2024开局战启动会议

contents

目录

01

公司头条

02

经营动态

34/行而不辍 未来可期 | 淄博中支 张迪

36/以勤为径，以苦作舟，走向成功的彼岸 | 淄博中支 孟帅

21/沐光而行 未来可期 拥抱瑞众 大有可为 | 烟台中支 田玉龙

03

中支总经理说

04

榜样故事

04

瑞意行销

29/互动沟通 | 银保：携手共进 合作共赢

                      中介：“众”心“童”行 筑梦远航

31/夯基垒台 | 营销：专业引领 赋能团队

32/寿险真谛 | 拍卖会的故事

管理，是帮助你我这样的普通人，发自内心地做出承诺，竭尽全力地做出贡献。

彼得·德鲁克管理思想的精髓可以总结为“135”，即管理的一个定义、管理的三大任务、管理者的五项工作。

“1”   管理的一个定义

“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。”在德鲁克管理的定义中，他使用了一个关键词：使命。什么是使命呢？使命就是：组织存在的原因，组织的目的；为什么做自己所做的事情；多年以后，你希望人们把关于组织的什么铭记在心。

“3”   管理的三大任务

    “5”   管理者的五项工作

德鲁克管理思想精髓——“135”

卷首语

PREFACE

——彼得·德鲁克

一是设定目标。一个管理者首先要制定目标，并考虑为实现目标所应采取的行为。二是组织。管理者要分析所需的各项活动、决定和关系。三是激励与沟通。管理者把担任各项职务的人组织成一个团队。四是建立衡量标准。衡量所要求的首先是分析能力，但也要求把衡量用来促使实现自我控制，而不是用作控制他人的工具。五是培养人（包括自己），管理者的资源是人，而人这种资源是独一无二的，它要求使用它的人有特殊的品质。

山东分公司总经理沈祥

赴国家金融监督管理总局

日照、枣庄、济宁、菏泽、聊城分局拜访

新春期刊

行业资讯

12月20日，沈祥赴国家金融监督管理总局枣庄监管分局拜会党委书记、局长陆冰，保险科科长孙业大，沈祥对枣庄监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢，并介绍了公司党建工作开展情况以及公司整合和股东情况，汇报了公司未来高质量转型发展的工作思路。

国家金融监督管理总局枣庄监管分局

12月4日，沈祥赴国家金融监督管理总局日照监管分局拜会了分局党委书记、局长蒋代明，党委委员、副局长于家富，保险科科长胡昌雷，沈祥对国家金融监管总局日照监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢，并介绍了公司党建工作以及经营基本情况。

国家金融监督管理总局日照监管分局

12月20日，沈祥赴国家金融监督管理总局济宁监管分局拜会党委书记、局长赵文和，党委委员、副局长孙清浩，人身险监管科科长刘丰。沈祥对国家金融监督管理总局济宁监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢，并介绍了公司党建工作开展情况以及公司经营发展及新旧公司转换情况。

国家金融监督管理总局济宁监管分局

公司头条

Company Headlines

12月27日，沈祥赴国家金融监督管理总局聊城监管分局拜会了分局党委书记、局长赵峰，党委委员、副局长张夫贵以及保险机构监管科科长尚丹。沈祥对聊城监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢，并介绍了山东公公司党建工作以及经营基本情况。沈祥强调，聊城中支的发展离不开分局的支持，公司未来将继续严格落实监管要求，严守风险合规底线，筑牢发展根基，提升服务水平。

国家金融监督管理总局聊城监管分局

12月21日，沈祥赴国家金融监督管理总局菏泽监管分局拜会了分局党委书记、局长张强春，二级调研员孔凡申，保险机构监管科科长刘耀荣，沈祥对国家金融监督管理总局菏泽监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢。沈祥表示，公司未来将继续严格落实监管要求，以党建为引领，以公司价值业务转型为导向，为推动菏泽保险业高质量发展做出更大贡献。

国家金融监督管理总局菏泽监管分局

2023年总第4期

12月25日，山东分公司组织召开专项学习会议。分公司总经理沈祥、班子成员、各职能处负责人现场参会，中支总经理室成员、各部门负责人视频参会。

会议由分公司副总经理郭江湧主持。会上，沈祥传达总裁赵松来在12月经营分析会传达学习会上的讲话精神，并表示分公司要坚决进行“治庸、治懒、治怠”，各级领导干部对待工作有落实、有回音、形成闭环，明确工作“为谁而干”，笃行不怠，在开局之战中敢闯敢拼。

根据总裁赵松来在12月经营分析会传达学习会上的讲话精神，沈祥强调，各级管理干部要杜绝“四无”问题，把“四无”变成“四有”：

一是心中有序，分公司要建立有序、简单的价值观文化。应长期坚持“绩效文化”“排名文化”，把贡献率作为衡量干部、员工的标准，民不患寡而患不均，避免管理上任人唯亲；

二是心中有责，树立大局观、责任观。各机构负责人要提高政治觉悟、主动担责，全面抓好各渠道工作发展；

三是心中有纪，养成良好工作习惯，加强工作作风。一勤天下无难事，勤能补拙，分公司全员要学做结合，务求实效，踏踏实实埋头干事；四是心中有法，心存敬畏。各级干部员工要全面增强法治意识、合规理念，做到“懂法、敬法、守法”。

沈祥要求，各部门各机构要进一步传达总裁赵松来在12月经营分析会传达学习会上的讲话精神，并把会议精神贯彻到开局工作中去。

——深入贯彻学习会议精神 全面做好下一阶段工作

山东分公司组织学习总公司12月

经营分析会传达学习会会议精神

不忘初衷·不惧前行

12月12日，山东分公司银保渠道召开2023年度总结暨2024开局战启动会议。分公司总经理沈祥、副总经理孙亮、分公司银保管理处负责人、银保训练处负责人及全省16家机构银保负责人、优秀银保精英320余人齐聚湘江之滨，共襄盛会。

本次会议主题为“不忘初衷·不惧前行”。会议首先对2023年表现优异的机构、营业处、营业部、绩优个人进行了表彰，并围绕报行合一背景，作“深耕带网还是发展直营”辩论。在机构PK环节之后，会议宣导了直营、MDRT、带网、365专项政策及一季度甘南高峰会方案。

——银保渠道召开2023年度总结暨2024开局战启动会议

不忘初衷  不惧前行

会议由孙亮带来《不忘初衷 不惧前行》的主题报告。他阐述了山东银保未来三年发展规划及及经营思路，将围绕党建引领这一中心，秉承志愿军三个不相信的战斗精神，锐意进取，扬长、补短、固本、强基，坚持“系统思维、体系建立、项目助力、平台赋能”十六字方针，实现全方位多渠道的全面发展。

沈祥对银保渠道的取得的成绩给予充分肯定，围绕我们在哪里、去哪里、怎么去三个层面提出银保要与时俱进，持续引领：

 一是山东银保23年取得的成绩难能可贵，面对今年内外部各种不利因素，山东银保勇往直前，打出了士气，打出了责任感;

二是深入分析当前经济形势和内外部环境，报行合一既是困难，也是机遇，山东银保要抓住机会，发扬英勇善战的战斗精神，明确未来发展战略；

三是要深刻领悟客户经营之道，各层级管理干部要深入学习，充分发挥公司品牌、机制等方面优势，实现跨越式发展。

2023年总第4期

郭江湧参加数金渠道2024年启动会

会议内容

郭江湧对邮政各级领导和伙伴对瑞众业务的大力支持表示感谢，感谢邮政员工的辛勤付出，依托瑞众华丽转身的大背景，在目前政策利好的背景下，各方共同努力，2024未来业务合作更加密切，实现共赢。

时来易失，赴机在速。抢抓营销旺季，迅速发力。各地市将以启动会为契机，带领渠道条线劈波斩浪，团结一心，奋勇向前，2024年再创专业协同发展辉煌。

本月，分公司数金渠道联同烟台、潍坊、济南、淄博、威海市邮政局共同召开2023年度总结暨2024年启动会。分公司副总经理郭江湧、数字金融处经理王晔 ，各区县领导、渠道主任及业务主管参加会议。

梁树春参加中介渠道开局启动会议

为传达总公司战略部署，更好推动开局首战业务达成，12月14日，分公司中介渠道组织召开2024年开局启动会议，分公司副总经理梁树春、中介营销处负责人及骨干员工参与会议。

会议首先传达了总公司中介会议战略部署，解读总公司报告内容和相关政策，分解开局首战业务目标，并部署相关业务推动安排。会议就开局首战主销产品情况进行了客户活动方案解读，根据不同客户群体解析客户活动安排，详细讲解活动运作具体事宜，并就总公司相关政策和客户活动方案进行研讨交流。

会议最后，梁树春结合公司发展规划就2024年首销开局之战工作提出相关工作要求： 一是要凝心聚力，坚定开局之战的必胜信心。以更加坚定的信心，更加饱满的热情、更加昂扬的斗志，确保开局首战首胜。 二是要提前谋划，做好客户活动规划。联合渠道制定客户活动行事历，针对不同渠道和客户群体量身定制相关活动安排。 三是要明确目标，借势而为顺势而上。各片区督导针对业务目标进行详细分解，对各阶段业务节奏严格把控，势必完成开局首战任务目标。

张建平赴机构调研指导

本月，分公司副总经理张建平分别赴枣庄、滨州、临沂中支进行调研，参观并指导中支工作及职场文化建设情况。

本月，张建平一行参加了枣庄中支滕州支公司的早会，他对滕州机构的业务发展和组织发展给予了高度关注，并为滕州机构下阶段工作作出工作部署：一要从客户需求出发；二是要善于寻找并经营目标客户；三是要靠平台赋能、项目助力。

参加枣庄中支滕州支公司早会

本月，张建平一行参加了滨州中支博兴支公司的早会，并就当下的增员环境、中高客市场、客户经营活动与所有业务伙伴进行沟通交流。张总表示博兴支公司团队氛围好、整体素质好、市场潜力大，突破的关键在于以晋升为导向的优增与中高客的经营开发。

参加滨州中支博兴支公司早会

本月，张建平莅临临沂中支本级营业区参观了公司职场及党建办公室，要求临沂充分建设职场每一处环境，提升客户服务和客户满意度。对党建档案进行翻阅，并对党建工作表示充分认可。 随后张建平参加了主管绩优座谈会，并就临沂本级2024年开局之战整体规划作出工作指导。

赴临沂中支本级营服调研指导工作

孙亮赴银保合作渠道交流调研

12月19日、25日，分公司副总经理孙亮一行分别赴中国邮政储蓄银行山东省分行、中国工商银行聊城分行、中国建设银行聊城分行进行交流座谈，沟通探索发展新模式。

行方对孙亮一行的到来均表示热烈欢迎。孙亮对各渠道一直以来给予公司的支持表示感谢，并对我司的公司改制、产品上线进度和未来的产品体系等情况对行方进行了详细介绍，并就政策要求、产品准入、合作模式等与行方进行了深入交流。

通过与渠道的交流沟通，加强了双方的了解互通，山东分公司将与行方一起，不断加强研究新合作模式，推动资源整合，继续精诚合作，再创新高。 

深化渠道合作 推动银保业务稳定发展

孙梅参加2024年开局培训启动会 

为蓄势聚力备战开局，12月14日-15日，山东分公司战略渠道召开2024年开局培训启动会，分公司副总经理孙梅、战略客户处全体员工，各中支战略负责人及外勤参加会议。

14日，会议培训篇，由孙梅作开训致辞。她表示团险要做成多元化、效益化的创费渠道，依靠内部资源盘活机构，依靠直营使自身真正强壮，依靠大项目和服务做强品牌。会议依次进行了学平险市场开拓、小团单撬动大收益、团险渠道的经营与管理等课程学习。

龙腾祥瑞新启航•众志成城谱新篇

机构经营动态

深入一线    助力发展

01   德州中支总经理参加武城营服首爆工作启动早会

12月31日，德州中支总经理王建朋来到武城支公司参加首爆工作启动早会。王建朋强调下阶段目标：各业务伙伴要全力开单，为2023年画上圆满的句号，让2024年有一个好的开始。

02   东营中支总经理参加西城支公司早会

12月12日，东营中支总经理秦宝义参加西城营服早会，详细讲解了目前活动的优势和亮点，对当前行业现状和政策利好细致讲解，东营西城作为优秀机构，要走在发展和改变的前列。

03   济南中支总经理进行机构业务调研督导工作

本月，济南中支总经理宋芳分别赴商河支公司、长清营服、平阴营服参加早会并开展调研督导工作，提升团队士气，助力一线发展。

04   枣庄中支总经理参加本级营业区、薛城支公司早会

本月，枣庄中支总经理盖希伟参与本级营业区、薛城支公司早会并进行专题分享。盖希伟结合业务进展和团队运营状况，对接下来的工作提供了重要的指导。

05   济宁中支总经理参加鱼台、曲阜、金乡支公司早会

本月，济宁中支总经理栾书铮分别赴鱼台、曲阜、金乡支公司，参加支公司早会并做工作推动。栾书铮从活动入手，要求伙伴们紧跟公司蓄客、促客和优增活动，精细化操作，借助平台赋能。

06   日照中支总经理参加莒县支公司早会

12月25日，日照中支总经理刘延辉参加莒县支公司早会，并进行调研指导。刘总结合莒县开局之战业务达成情况、现阶段活动经营状况，对莒县支公司做出重要工作布达。

服务国之大者 

守护美好生活

服务国之大者 

守护美好生活

08   济宁中支总经理拜会济宁监管分局

12月28日，济宁中支总经理栾书铮拜会国家金融监督管理总局济宁监管分局兖州监管组主任付锦春及泗水监管组主任孔德立。栾书铮表示将坚决执行好各项监管政策要求。

09  淄博中支总经理拜会淄博监管分局

12月29日，淄博中支总经理柳姜拜会国家金融监管总局淄博监管分局人身保险监管科，柳姜表示淄博中支将紧紧围绕高质量发展和人身险行业服务保障民生实施工作要求。

10   东营中支总经理拜会东营监管分局

12月12日，东营中支总经理秦宝义拜会国家金融监督管理总局东营监管分局保险科相关领导。秦宝义表示东营中支将坚持“稳中求进”工作主基调，提升服务质量，严守合规风险底线。

沐光而行 未来可期

拥抱瑞众 大有可为

总经理说保险——烟台中支 田玉龙

过去十年来，中国保险业综合实力不断增强，十三五期间我国保险业保费收入年均增长约13%，保险总资产年均增长约12%，从2012年底的7.4万亿元，增加到2021年底的24.9万亿元。行业保费收入年均增速为GDP增速的2倍，在当前我国人均GDP已超过1万美元的大背景下，国人对保险需求的在快速增长，保险业在持续腾飞。我国成为全球第二大保险市场，市场潜力巨大。

“昨天已经过去，

今天的太阳是新的。

把握了昨天才拥有今天，

奋斗今天才能拥有明天。”

行业机遇

2023年10月30日至31日，中央金融工作会议在北京举行，习近平总书记出席会议并发表重要讲话，首提“金融强国”。当前中国正处于“金融强国”的大背景，大国崛起、国运兴隆、经济向好、大利行业，国家和市场满信心，对中国未来发展充自豪。强国需要保险，我们大有可为。

2020年至2023年，烟台中支坚持文化引领，持续优化组织发展，通过个险晋升推动抓住了发展的脉络，初步建立并持续升级凤凰社、季度百强、MDRT三个阶梯绩优体系，各方面实现了正增长，当地市场排名持续攀升，从2021年的第6名上升到2023年的第4名，整体业务稳中有进。

烟台中支始终党建引领，坚持“绩效第一”的排名文化，秉承“简单高效、 专业务实、拼搏竞争、突破创新”的精神，营造积极向上、风清气正的工作环境。坚持通过文化引领，提振精神状态，探索形成具有机构特色的企业文化体系，统一思想，凝聚共识，文化引领，高效发展。

合规文化：严守底线、廉洁自律、合规经营。

绩效文化：绩效排名、晋升向上、优胜劣汰。

执行文化：简单高效、要事优先、听话照做。

感恩文化：心存敬畏、言有边界、忠诚感恩。

创新文化：持续学习、主动求变、卓越极致。

组织架构持续发展·年龄结构持续优化

一是激发组织发展意愿：每季度初筛选“晋升点”做规划面谈推动晋升，关注辅导定期预警。二是常态+集中增员结合：定期进行集中式增员，快速拉动增员，集中召开新人班消化。增员常态化，保证新人班送训量。三是专属激励荣誉和支持：推动更多主管冲刺标准组，做实做强组架构；每季度对增员先锋、晋升人员进行表彰，不断植入晋升文化；设置营业部排名/PK方案，激发团队荣誉感，推动营业部做大做优。

搭建以MDRT为引领、季度百强为中坚、凤凰社为基础的绩优体系。不同层级绩优，分层经营，搭建不同的入围标准、专属支持和荣誉平台。【晋星庆典】凤凰社季度晋星人员，集中表彰激励、分享喜悦交流心得；【百强峰会】每季度中支排名前100名的人员，专属荣誉表彰、游学形式大咖分享（青州古城、天沐温泉、尼山朝圣、泰山论剑）；【达T俱乐部】达成MDRT及以上人员，体验品质生活、文化熏陶赋能。

坚持文化引领·提振精神状态

建立绩优体系·提升队伍格局

银保：携手共进 合作共赢

为及时了解同业及渠道动态，掌握最新市场产品及相关信息，沟通开局之战工作准备，推动银保业务稳定发展，2023年12月，银保渠道负责人孙亮前往省农行、东营银行总行、省工行、省邮储、省中行参加启动会议及相关座谈，并前往聊城拜访建行、工行市行。

孙亮及时传达了公司产品训练及储客活动的开展情况，表示公司一定严格执行报行合一的各项规定，在合规经营的前提下，与各合作行有序推进业务发展，实现双方共赢；各行方对我公司在产品培训、活动组织、队伍敬业、专业、服务等方面高度认可， 表示愿继续同我公司深度合作，发挥各自优势，相互支持互利共赢。

2024年1月8日，中介渠道负责人梁树春及中介营销处李杨受邀参加大童保险服务山东分公司第四届年度峰会。梁树春与大童保险服务执行副总裁李晓婧及大童保险服务山东分公司负责人田明泉进行工作交流。讨论当前市场现状以及了解开局战业务情况，就如何提高业务平台、加强风险控制等方面进行沟通。

中介："众"心"童"行  筑梦远航

在供应商专题时间，瑞众保险山东分公司作为首家供应商亮相，由李杨现场进行专题解析，为大家生动阐述瑞众&北京大学“众星璀璨”研学活动内容，详细介绍方案入围标准。同时梳理在售年金产品体系，重点解析主销产品大富翁3.0特色及卖点。本次课程内容丰富，现场参与氛围热烈，得到一致好评。

 踏浪前行

开拓思维

 共创共赢

平台助力

为深入推动“五合、五化”理念学习，确保借力活动提升产能，12月，营销渠道以“利派会总结分析报告”及“创新蓄客活动”为主题组织开展“组训成长计划”。各机构组训以现有活动为切入点，深入剖析活动成果，制作分析报告，了解客户所需，促使蓄客活动质量不断提升。

本次“组训成长计划”全省组训十强，分别是：东营本部张娜、济南本部石晓旭、济宁本级张品房、临沂郯城田列园、菏泽本部刘晨、威海本级于施美、潍坊本部顾礼帅、淄博本级闫靖浩、淄博本级石倩倩、淄博临淄朱雪玲（排名不分先后）

在一场拍卖会上，拍卖师要拍卖一只普通的橡胶塞，出价一千元您会买吗?肯定不会，您甚至会觉得这是在漫天要价。如果降到10元您会买吗?还是不会，因为您觉得它不值这个价。如果降到一元您会买吗?可能还是不买，因为您觉得买了也用不上。

现在让我们假设一个场景，在一个阳光明媚、风和日丽的星期天，您和爱人带着活泼可爱的孩子在公园湖面上划船，听着孩子银铃般的欢笑声，迎着爱人向您投来的含情脉脉的温柔眼神，沐浴着暖暖的阳光、徐徐的微风，您感到无比幸福和满足。不知不觉中，船离岸越来越远，突然一声闷响打破了美好的一切。原来船舱底部破了一个不大的洞，湖水开始汩汩的渗入船舱。眼看船不断下沉，没有救生衣，全家人都不会游泳，周围又没有其他船只可以营救你们，岸边离得又太远根本来不及划回去。如果此时有这样一个橡胶塞恰好能堵住漏洞，为你们赢得划回岸边的时间，此时此刻您肯花一千元买这个橡胶塞吗?如果价格涨到一万元，您会买吗?如果涨到五万、十万，您会买吗?相信再贵您都会买，因为它能拯救全家人的生命。

其实，保险就像这只橡胶塞，平常花微不足道的钱买下来，到了紧要关头却能保障家庭的安宁生活甚至扭转整个家庭的命运。

联系电话：0531-85097888

地址：山东省济南市历下区历山路历山名郡C5座

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