瑞动齐鲁 | 2023年总第3期

目录

11   分公司召开学习《集团公务接待管理办法》

12   沈祥拜会山东省保险行业协会

13   沈祥拜会临沂、淄博、滨州、德州监管分局

14   沈祥赴机构开展调研指导

公司头条

18   郭江湧参加机构调研指导

19   张建平参加营销渠道首销冲刺暨12月工作

       布达会议

20   孙亮拜会省内重要合作渠道

21   梁树春参加全省行协自律公约及负面清单

       落实工作会议

22   孙梅参加战略渠道2024年工作规划会议

23   计划财务处组织召开全省费用成本管理宣导会议

24   运营管理处组织召开11月消费者权益保护工作会议

25   运营管理处组织召开理赔专项调研会议

26   机构经营动态

经营动态

总裁室领导调研

6    赵松来赴烟台、威海中支实地调研

9    李英建赴淄博中支实地调研

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主任

编委

沈    祥

分公司总经理室

编委会

编辑部

：

：

主编

编辑

王   斌

李明军

高欣雨

投稿邮箱

gaoxinyu@ruiinsurance.com

主办

瑞众保险山东分公司

瑞意行销

：

市场企划处

contents

38   志在山顶的人，不会贪恋山腰的风景

       ——记山东分公司2023年营销GOK峰会会长

              李敏

39   你若盛开，清风自来

       ——记山东分公司银保渠道优秀营业处总监

              耿颖

22   孙梅参加战略渠道2024年工作规划会议

23   计划财务处组织召开全省费用成本管理宣导会议

24   运营管理处组织召开11月消费者权益保护工作会议

25   运营管理处组织召开理赔专项调研会议

26   机构经营动态

29   活动致胜 | 营销：专长共享 分工有道

33   互动沟通 | 银保：鲁川共赢

34   调查研究 | 银保：知己知彼 合作共赢

35   假日营销 | 银保：把握假日 数字说话

36   寿险真谛 | 巧克力的故事

瑞意行销

1.管理者的任务不是去改变人，而在于运用每一个人的才干。让每个人的才干，得到充分发挥。

2.预测未来的最好方式就是去创造它。

3.重要的不是明天该做什么，重要的是为了不确定的明天，今天应该做什么。

4.动荡时代最大的危险不是动荡本身，而是沿着过去的逻辑做事。

5.决策不是找到唯一正确的答案，而是在正确的答案中做出正确的选择。

6.认识你的时间，是每个人只要肯做就能做到的，这是一个人走向成功的有效的自由之路。

7.管理者的五大核心任务是：设定目标、分配任务、激励和沟通、绩效评估、培养人才。

“

”

卓有成效的管理者

卷首语 

PREFACE

16日上午，赵松来听取了烟台中支关于主题教育开展情况、党建工作规划及业务经营情况的汇报，就烟台中支提出的需求、意见和建议与分公司、中支班子及相关人员进行了深入交流，并对中支未来发展提出期许和要求。对于烟台中支的整体经营情况，赵松来从四个方面予以肯定：一是有思想，既能立足总分公司整体发展方向，做到统一思想、同向发力，又能结合自身实际，形成富有特色的经营思路；二是有文化，通过搭建专属的企业文化体系，实现了物质文明和精神文明的有机协同，展现出焕然一新的精神面貌；三是有体系，各项工作一体推进，经营策略有体系、有节奏、有章法，经营效能整体良好；四是有成效，整体、主力渠道核心指标排名系统领先、市场靠前，价值贡献突出、业务品质卓越，转型成效显著。

赵松来赴烟台、威海中支实地调研

为深入贯彻落实“四下基层”深入调研的主题教育要求，充分了解基层党组织建设情况、整体经营发展情况，督导中心支公司主题教育开展工作，进一步推动公司高质量发展转型，11月16日，公司党委副书记、总裁赵松来赴山东烟台、威海中支实地调研。

要突破思维桎梏、破除发展弊端，坚持以长期价值创造为根本，构建具有烟台特色的商业模式，有力发挥中支在系统内高质量发展转型的典范带头作用；要健全完善“上下贯通、内外联动、执行有力”的机构经营管理体系，提升发展效能；要从根源上摆脱传统“劳动密集型”的经营观念和高耗低效的运营模式，把握新技术革命的时代利好，以数字化技术赋能业务发展、助力实现降本增效。

一是扎实开展主题教育，强基铸魂推动发展。

要加强理论学习，着力把学习成果转化为铸牢忠诚、提升能力、改进作风、担当实干的强大动力；要加强调查研究，抓好典型案例解剖式调研，查找症结根源，研究解决对策；要加强检视整改，发扬“刀刃向内”自我革命精神，抓好突出问题整改整治；要加强成果转化，真正把主题教育成果转化为推动公司高质量发展的实际举措。

要提高站位，在加强政治建设上狠下功夫；要深入根本，在推进组织建设上狠下功夫；要开拓思路，在促进党建经营深度融合上狠下功夫。

赵松来强调，面对下阶段复杂多变的形势局面，烟台中支要紧密围绕中央金融工作会议的重要指示精神，结合近期公司党委、总裁室系列会议要求，深刻理解、积极应对、有效把握新形势下各项发展红利，在行业转型迷局中识局、布局、入局、破局；同时，结合烟台中支未来发展规划，赵松来提出四点期许：

烟台中支

威海中支

二是抓紧抓细基层党建，深入推进党建引领。

四是创建特色商业模式，提升经营管理效能。

三是正确认识形势变化，全面把握发展机遇。

要加强市场研究，精确识别发展趋势，准确把握监管新政、新公司成立等各项变化带来的战略机遇，坚定发展信心、积极应对挑战、谋求全面发展。

16日下午，赵松来深入威海中支进行调研，听取了威海中支关于主题教育工作推动进度、党组织建设情况和整体经营情况汇报，全面了解一线机构下阶段推进高质量发展的具体需求和建议，与分公司、中支班子及基层员工代表等进行了深入交流沟通，并对中支未来发展提出期许和要求。

对于威海中支的整体经营情况，赵松来从三个方面予以充分肯定：一是变化大，勇于面对发展挑战与经营短板，逆势突围、迎头赶超，发展信心信念持续坚定，队伍精神面貌昂扬向上；二是发展快，整体、主力渠道核心业务指标全面正增，增幅均超系统平均；三是潜力深，业务基盘持续夯实，队伍产能有效提升，品质管控成效显著，蕴含广阔发展前景、较大上升空间。

针对威海中支未来发展规划，赵松来提出三点要求：一是扎实推进主题教育，确保工作做深做实。要坚持以学为先，用党的创新理论凝心铸魂；坚持以实为要，着重在主题教育成果转化上下好功夫；坚持以严为纲，把严的标准、严的要求、严的措施贯穿主题教育全过程。二是全面加强基层党建，党建业务相融互促。要坚持围绕中心抓党建、抓好党建促业务，加强党的理论武装，完善党的组织建设，深化清廉金融文化建设，形成党建、业务“一盘棋”的格局，以高质量党建引领高质量发展。三是发挥自身比较优势，找准转型破局良策。要立足自身经营基础，培育比较优势，充分激发潜能。要明晰发展定位，以打造系统内高质量发展“精品公司”为定位目标，在经营管理模式、职场办公环境、员工精神风貌、创费创利能力上发挥更高附加值的相对优势；要统筹制定发展规划，明确主题主线，并充分围绕发展目标，形成有体系、有节奏、有思路的路径方法；要放大发展格局、积极锐意创新，充分结合当地资源禀赋，发挥特色优势，真正找到打破中支转型瓶颈、实现跨越式发展的破局良策。

山东分公司班子成员，总公司办公室、战略企划部相关人员参加调研。16日上午，烟台中支总经理田玉龙作主题教育推进及整体经营情况汇报，中支班子成员、优秀党员、基层员工代表及外勤代表参加座谈。16日下午，威海中支总经理宋晓宁作主题教育推进及整体经营情况汇报，中支班子成员、基层员工代表及外勤代表参加座谈。

为全面深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育工作，深入了解分支机构整体经营情况，11月22日，公司党委、副总裁李英建赴淄博中支进行调研。

针对各渠道发展，李英建提出三点要求：

一是做好人员、产品、客户储备，借助产品利好，报行合一机会快速发展；

二是做好排兵布阵，谋局落实，不因节奏问题乱阵脚。

三是做好合规经营，明确现在不是严监管，是全面监管。

针对主题教育开展，李英建提出三点要求：

一是强化理论武装。深化理论学习，全面把握习近平新时代中国特色社会主义思想方法论，把学习成果转化为实践。

二是主动担当作为。全力推动公司业务发展，淄博中支要争当山东分公司的标杆。

 三是抓好整改落实。确保问题整改见效 ，把主题教育成果转化为高质量发展的动力。

调研期间，李英建听取了淄博中支主要负责人关于主题教育工作开展情况及中支整体经营情况汇报，与中支基层内外勤干部员工进行了深入交流。李英建充分肯定了淄博中支取得的成绩。

李英建赴淄博中支实地调研  

分公司召开学习《集团公务接待管理办法》及董事长、总裁系列讲话精神视频会议

为更好地学习贯彻落实集团关于公务接待的要求和董事长赵立军、总裁赵松来近期系列讲话重要指示，深入推动公司各项工作有序运行。11月20日，山东分公司召开“学习《集团公务接待管理办法》及董事长、总裁系列讲话精神”视频会议。会议由分公司副总经理郭江湧主持，分公司班子成员、部门负责人现场参会，中支班子成员、部门负责人视频参会。

会议首先由副总经理梁树春传达了中国人寿公务接待管理办法相关内容，副总经理郭江湧传达了总裁赵松来在公司11月经营分析会上的讲话精神，总经理沈祥传达了董事长赵立军在黑龙江调研时的讲话精神、总裁赵松来在烟台、威海调研时讲话精神及对分公司与中支未来发展的期许和要求。

针对如何落实好公务接待管理办法，沈祥提出四点要求：一、提高站位，认真学习办法规定和要求；二、明晰规则，分公司拟定明确接待标准和程序；三、压实责任，落实责任追究和监督机制；四、算账经营，严格控制各项费用和预算。

针对如何更好的领悟公司领导系列讲话精神，沈祥提出四点要求：一、学深悟透，深刻理解领导讲话精神；二、知行合一，将讲话精神落实到实际工作中；三、强化宣导，内外勤形成强大共识；四、持续改进，打造高质量山东模式。

会议最后，沈祥结合目前工作提出四点工作要求：

一、一心一意谋发展。各家中支要根据自身特点和市场需求，形成自己的经营亮点，不断提高自身竞争优势，提升公司品牌价值和市场地位。

二、聚精会神抓党建。各家中支要不断提高政治站位，重视党建工作，加强与当地政府、国有企业、中央企业的交流，以党建赋能公司高质量发展。

三、专心致志建品牌。各家中支要重视改善职场办公坏境，维护和提升公司品牌形象，建立客户对公司专业素养的信任，提高员工的工作满意度。

四、全神贯注谋未来。通过持续基层调研和对公司未来的谋划，分公司将拟定三年发展规划。公司将持续坚持管理创新，聚焦发展核心，坚定发展信心，提升员工获得感，实现公司发展及个人成长的共赢。

沈祥拜会山东省保险行业协会

11月9日，山东分公司总经理沈祥拜会山东省保险行业协会秘书长谭冰、副秘书长肖宁。

交流拜会期间，沈祥对山东省保险行业协会一直以来给予山东分公司的关心和支持表达了感谢，并简要介绍了目前公司党建工作、经营情况及未来高质量转型发展的工作思路。他表示，公司下一步将继续深入贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，严格落实监管要求，执行总公司党委的决策部署，紧紧围绕公司高质量发展和风险化解防范这一中心任务，扎实推进第二批主题教育工作。在协会领导下，借助平台，积极探索并做好党建共建工作，严格落实执行报行合一，有序做好“新老公司”整合切换，打好年度收官和明年开局备战，为推动山东经济建设贡献力量。

谭冰秘书长对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，对山东分公司近年来的工作和取得的成绩表示充分肯定，对公司下一步工作思路表示认同，并结合山东分公司下阶段经营做几点工作提示：一是提高政治站位，强化政治意识，坚持党建引领发展，时刻保持政治定力；二是牢记“保险姓保”，树立长期经营理念，回归保险本源，助力金融工作普惠社会；三是增强合规意识，强化风险管理，压实公司主体责任，筑牢合规底线；四是扎实做好消保工作，上下联动，切实做好消费者权益保护工作；五是继续落实监管要求，积极反映市场情况，保持良性互动。沈祥表示，我司将严格认真落实监管及行协各项工作要求，为推动山东寿险业务持续健康发展做出更大贡献。

沈祥拜会临沂、淄博、滨州、德州监管分局

本月，分公司总经理沈祥先后赴国家金融监督管理总局山东监管局临沂、淄博、滨州、德州监管分局，拜会相关领导。

沈祥对国家金融监督管理总局各监管分局一直以来给予公司的关心和支持表达感谢，并向各监管分局介绍了公司党建工作开展情况以及目前经营基本情况和未来向高质量转型发展的工作思路以及公司整合推进情况现状，并邀请各位领导多给予公司经营发展指导和帮助。

各分局领导对沈祥一行的到来表示热烈欢迎，并介绍了当地经济发展以及寿险市场的基本情况，就相关重点工作以及政策推动情况进行了通报和传达，对公司未来健康可持续发展发展相关工作提出了建议和要求。

沈祥赴机构开展调研指导 

本月，分公司总经理沈祥先后赴临沂、淄博、烟台、滨州中支调研，参观中支职场、参加外勤早会，并进行工作指导。

                                                 

13日，在临沂中支调研期间，沈祥提出五点要求：一是中支党建工作基础好，思想认识高，系统工作强，要多维度多角度抓党建，持续提升工作标准，把中支的党建工作做成系统的标杆和典范；二是要持续优化队伍结构，快速实现排名突破。临沂经济基础好，人口多，市场大，要盘活干部和队伍，提出更高的发展目标；三是做大本部，实现优增突破，改变队伍基因。要扶持重点机构的建设，营服的建设要形成1+2+N体系，以本部为龙头，带动整体发展；四是加强干部的学习、培训和提升。聚焦学习力，实现干部队伍管理水平和思想认知的成长及突破；五是改善短期绩效，建立长期发展竞争优势。

【临沂中支】

                                      

14日，沈祥先后赴淄博中支及本部营服、临淄支公司调研指导并参观张迪总监家族办公室。调研期间，结合淄博实际及下阶段发展，沈祥提出五点要求：一是要加强党建引领，把党建工作放在第一位，提高理论水平和方法论，促进业务的高质量发展；二是打造淄博经营模式，树立高目标和高愿景，形成可复制的经营模式；三是改善短期绩效，建立长期发展竞争优势，推动公司可持续健康发展；四是关注干部队伍培养，强化各级干部的学习力，实现干部队伍管理水平和思想认知的成长及突破；五是聚焦发展，坚定目标，中支要紧跟总分公司部署，全力打赢开局之战。

                                               

15日，沈祥赴烟台中支进行调研。沈祥视察了烟台中支管理职场及党建工作，并参加莱山支公司大早会。沈祥表示，烟台的经济好、潜力大、市场好，大家的状态好。要舍得投入，提高眼界，解放思想，聚焦圈层经营，敢想敢梦，全力打赢首销战役，实现系统的遥遥领先。随后，沈祥参加烟台中支经营发展座谈会，听取中支党建工作、整体经营情况及各渠道经营情况汇报，并围绕如何进行工作报告及总结提炼经营理念、T架构经营、队伍年龄结构优化、建立体系化活动经营及组织发展等方面工作给予指导，并要求中支要做出山东模式下的烟台特色。

     

                                             

21日，沈祥赴滨州中支进行调研指导。调研期间，沈祥参加了滨州中支本部早会，他希望大家积极拥抱变化，打造爱学习的队伍、舍得投入的队伍和自主经营的队伍。结合中支实际及下阶段发展，沈祥提出五点要求：一是要加强党建引领，把党建工作放在第一位，提高理论水平和方法论，促进业务的高质量发展；二是打造强有力的本部机构，筑巢引凤，吸引优秀人员，引领中支整体发展；三是建立中支营服的管理体系，降低弱体机构离散度，针对县域多的优势，迅速提升竞争优势；四是持续优化营销队伍结构，打造年龄结构均衡的的组织架构，实现队伍的相互促进，相互成长；五是积极探索营销活动创新，放大地区文化优势，做好资源的战略投入。

     

【淄博中支】

【烟台中支】

【滨州中支】

临沂本级营业区

淄博临淄支公司

滨州本级营业区

调研期间，沈祥深入四级机构，参加外勤早会，并与外勤伙伴进行座谈，了解一线困难，听取队伍声音。沈祥肯定了前线伙伴的辛苦付出和良好成绩，他希望大家要看清未来保险业发展的趋势，积极拥抱变化，打造爱学习的队伍、舍得投入的队伍和自主经营的队伍，并鼓励大家再接再厉，打好首销战役。

淄博本级营业区

烟台莱山支公司

家族办公室

深入一线 调研指导

本月，分公司副总经理郭江湧分别赴临沂、淄博、烟台、滨州、德州中支进行调研，参观并指导中支党建工作及职场文化建设情况。

郭江湧参加机构调研指导

张建平参加营销渠道首销冲刺12月工作布达会议

为提高渠道管理水平，确保首销任务达成，布达12月相关工作，11月29日，山东分公司营销渠道召开首销冲刺暨12月工作布达会议。分公司总经理沈祥、副总经理张建平、营销两处负责人及骨干员工、各机构主要负责人、个险负责人、前30强支公司经理参与会议。

会议首先由各机构围绕《可持续发展下的华美蜕变》学习心得以及工作实践中的优秀经验进行分享，并结合阶段数据总结及下阶段重点工作进行宣导布达。张建平就高客经营、活动策划等工作进行工作部署：一是高端客户基数小，须精准研判、抢占先机；二是机构要精心策划活动流程，举办特色活动；三是将工作重心放在前端的活动管控上。

经营动态

本月，分公司副总经理孙亮分别赴青岛银行、中国建设银行山东省分行、中国农业银行莱芜分行、中国农业银行菏泽分行、中国邮政集团有限公司菏泽市分公司、中国工商银行菏泽分行、中国工商银行滨州分行、恒丰银行烟台分行等合作渠道进行交流座谈，沟通探索发展新模式。

孙亮拜会省内重要合作渠道

梁树春参加全省行协自律公约及

负面清单落实工作会议

为贯彻落实省行协自律公约及负面清单工作，11月9日，山东分公司审计合规处召开了全省视频专项工作会议。分公司市场企划处、运营管理处、营销训练处、营销管理处、银保管理处、银保训练处、审计合规处相关人员参会，中支对口部门负责人视频参会。

会上，市场企划处李晓琳经理就《山东省保险行业协会关于开展保险销售能力资质分级分类自律公约落实情况检查的通知》做详细的解读，对自律公约的落实工作做了详细的提示；运营管理处李朋飞主任就运营部分有关投诉清单方面做出了具体要求；审计合规处唐志强经理就行协自律公约及负面清单工作的落实做出了相关的风险提示。

会议最后，分公司副总经理梁树春对贯彻本次会议精神提出了三点要求：一是各机构、各条线要切实提高政治站位，牢固树立合规意识。提升政治判断力、政治领悟力、政治执行力，把本次检查结果作为检验第二批主题教育成效的指标之一；二是各机构、各渠道要高度重视，提高思想认识，成立以中支班子为组长的工作小组，认真落实自律公约及负面清单工作要求，相关部门要积极配合行协检查工作并做好查漏补缺；三是要强化责任担当，落实好公司各项合规工作的要求。合规是所有员工必须要遵守的规矩，需要全体内、外勤员工，尤其是关键岗位人员担起责任发挥应有的作用，共同努力，把山分合规管理水平、风险控制水平提高至新的台阶。

孙梅参加战略渠道2024年工作规划会议

为支持机构2024年实现突破发展，改善和提升机构经营状况，预先布局2024年目标和重点工作，11月13日，山东分公司战略渠道召开2024年工作规划会议。分公司副总经理孙梅、战略渠道全体，中支负责人、战略客户处负责人/内勤参加会议。

会议由孙梅做2024年重点政策宣导以及2024年战略渠道规划发言。她传达了总公司经营政策，宣导了分公司战略渠道发展支持政策， 并对战略渠道2024年工作思路、年度目标分解原则、基础管理要求、队伍搭建要求等方面做重点强调：

一是各机构总经理要了解战略渠道业务构成、方案、节奏等；

二是做好“一个平台”：2024年以“365会销”为基础，固化周单元经营，将365项目打造为系统内的优势项目；

三是利用支持政策做好“两个渠道”业务的破冰工作：直销学平险拜访、银邮渠道重启；

四是创新销售模式：打造战略渠道绩优文化-“战略精英俱乐部”，实现典范引领。

     

计划财务处组织召开全省费用成本

管理宣导会议

为促进山东分公司资源合理有效的利用，加快实施高质量发展，提升经营管理水平，增强行业竞争力，11月3日，分公司组织召开全省财务条线费用成本管理宣导会议。分公司计划财务处全体、各部门预算管理员现场参会，全省各中支财务人员视频参会。

会议宣导了《关于加强四季度费用成本管理的通知》，对重点领域成本管理进行详细解读，要求全省上下要把加强成本方面的建章立制，做好费用开支的审核与监督，强化规则意识，严格控制重点费用，坚持问题导向，真抓实干加以解决。

会议对四季度全省的费用开支及成本管理工作进行了部署，并强调不断贯彻加强费用成本管理是公司上下共同的责任、是推动公司高质量发展转型的重要保障，要求各机构、各部门严格按照公司各项规章制度开展日常经营活动，确保费用开支的真实性、合理性、合规性。

下一步，山东分公司将持续以战略目标为导向，不断加强费用成本管理，做好全面预算筹划，科学合理配置分公司各项财务资源，加强过程监督及分析，做好结果评价及反馈，不断提升分公司费用管理水平，助力公司高质量发展。

运营管理处组织召开11月消费者权益

保护工作会议

为贯彻落实监管及总公司消保工作要求，进一步提升消费者权益保护工作质效，部署分公司2023年度消保监管自评及年度消保内部考核等重点工作，强化投诉源头治理，有效化解矛盾纠纷。11月23日，山东分公司消费者权益保护事务委员会办公室组织召开本次消保及投诉工作会议。

会议首先对2023年消保工作开展情况进行总结，从“消费者权益保护教育宣传月”活动考核结果、消保监管自评工作部署、消保内部考核工作部署等方面进行了详细分析。会议强调，要创新消费者权益保护教育宣传活动形式、丰富活动内容，提升活动宣传力和宣传效果；对消保自评工作要积极开展、补齐短板、有效落实并反馈；重视消保内部考核方式及消保考核结果应用。

会议最后对各中支投诉数据、指标进行了详细分析，要求机构有效落实强基降量及溯源整改，提升投诉处理时效、规范投诉处理流程、规避销售瑕疵，妥善化解纠纷，保障消费者合法权益。

运营管理处组织召开理赔专项调研会议

11月27日，山东分公司运营管理处召开第二批主题教育理赔专项调研会议，分公司副总经理郭江湧、分公司理赔室全体成员、全辖各中支运营经理及理赔条线作业人员参会。

本次会议主要围绕理赔工作的难点和解决方案展开。会议首先听取了来自15家机构的汇报，并就目前案件存量、理赔时效、理赔重难点等方面进行深入研讨交流。郭江湧表示，理赔是客户直观感受保险服务的重要窗口，要践行务实作风，注重解决实际问题，明确优化举措。

针对调研中发现的主要问题，郭江湧提出以下三点要求：

一是聚焦团险理赔培训与问题件处理，以PPT、明白纸的形式制作标准化、条款化、案例化的培训课件，面向理赔人员、综合内勤、业务人员做好专业培训；

二是明确案件清理目标，聚焦重点县域，做好分类管理，解决好小流程、小堵点，完善标准化作业流程，提升理赔案件处理时效；

三是明确分公司下一步理赔重点工作举措，并将本次研讨提出的问题分类汇总，形成《调研成果转化清单》，重点进行突破解决。

      02    威海中支开展四季度费用管理专项培训

01   日照中支参与经开区政金企战略合作签约仪式

       03   烟台中支召开2024年首销 全员启动会议

10月31日，2023年日照经济技术开发区政金企战略合作协议签约活动在日照市隆重举行，经开区工委领导、管委领导、经开区经发集团领导以及区内重点金融单位参加，日照中支总经理室刘延辉代表公司受邀参加本次签约仪式。

11月3日，威海中支举办《关于加强四季度费用成本管理的通知》宣导会。威海中支班子成员、部门经理、中支本部部门预算员参加会议。

11月4日，烟台中支召开2024年首销全员启动会，本次会议分为上午的“荣誉篇”及下午的“启动篇”。中支总经理室、四级机构负责人及组训、管理本部全体内勤及外勤合计520余人参会，共同启动2024年开局之战。

构

经

动

态

11月14日，潍坊中支营销渠道召开首销阶段进度现场会议，中支总经理刘瑞芳、营销分管总赵清波、营销培训全员、支公司经理、组训参会。

         05    济宁中支组织召开管理干部读书会

           06   淄博金管局赴淄博中支开展工作调研

11月23日，济宁中支组织召开瑞众保险济宁中支管理干部读书会。中支总经理栾书铮、营销渠道负责人徐伟、银保渠道负责人郑丽、后援管理干部，支公司经理参会。

   04   潍坊中支营销渠道召开首销阶段进度现场会议

11月28日，淄博监管分局二级调研员宋海澎及人身险科、普惠金融科相关工作人员一行人来淄博中支开展消保工作调研。

活动致胜

专长共享 分工有道

营销渠道针对2023年嘉年华高峰会的复盘总结会非常成功。营销同仁不但总结了工作，提炼了经验，深刻剖析了全流程的细节，更重要的是，他们总结了一套“专长共享，分工有道”的高效工作方式。分享如下：

点击观看营销GOK嘉年华高峰会活动视频

——营销渠道GOK嘉年华高峰会复盘心得

10月29日-30日

营销渠道GOK嘉年华高峰会

在泰安隆重召开

11月1日下午3-5点

营销渠道召开针对高峰会的复盘总结会

11月3日凌晨1点

形成

《2023年营销渠道高峰会嘉年华复盘总结》

11月5日

分享至全辖学习

在工作过程中，不能过于机械和死板，要善于变通和创新。参与者既要专注于做好本职工作，力求做到完美和卓越，同时也要尽可能多地参与到其他项目中。通过与团队成员的合作和学习，拓宽自己的视野和技能，提升自己的多元化能力。要敞开心扉，向他人学习，相互借鉴，取长补短。即使不是全盘负责某个项目，也可以通过观察和学习，快速提升自己的能力和经验。

在工作中，要善于发挥自己的长处和优势，将自己的专长和特长展现出来。同时，也要尽量避免暴露自己的短板和不足之处，避免影响团队的协作和效率。要与团队成员建立良好的合作关系，互相鼓励、互相帮助。只有通过团队协作和互相学习，才能取得最好的工作成果。

这种工作方式不仅适用于高峰会这样的大型集体活动，也适用于日常工作和交际各种场合。通过有效分工、集体智慧、灵活性和多元化以及发挥长处与团队协作，我们可以更好地应对各种挑战和任务，取得长足进步和突破发展。

在任何一项工作中，单靠一个人或几个人的力量有时是不够的。主负责人要进行有效的分工，让每个人都能够发挥自己的专长和优势，同时也要鼓励所有人员提出自己的意见和建议，不断丰富和细化工作内容。同时主负责人需要制定一个大致的框架，然后让团队成员参与进来，共同讨论和决策。通过集思广益，可以确保工作的高效和质量。在完成工作后，要进行总结和复盘，找出可以改进的地方，以便在下次工作中做得更好。

利派会落地之旅

山东分公司营销训练处在沈总提出的“系统思维，体系建立，项目助力，平台赋能”的十六字方针核心战略指引下，快速推动利派会的学习与安装。截至12月初，各渠道已累计开展180余场利派会，邀约客户2500余人次。

01.四川学习，领会精髓

9月26日上午，山东分公司90余位内外勤精英在分公司总经理沈祥和副总经理张建平的带领下来到四川分公司进行活动平台经营交流学习。

川分训练处谢平英经理对四川分公司利派会平台的进行了详细的介绍，同时对利派会平台原则进行了分享，表示项目成功的操作核心是客户管理、人员管理、会务管理，通过精准化、精细化、标准化的平台促成实现共赢。

02.烟台试点 打响首爆

10月4日，山东分公司营销训练处全体入驻烟台中支进行利派会的试点推动，本次利派会安装特邀四川巩维伊老师讲解授课。分公司营销训练处、烟台中支及全省6家中支内外勤管理干部员工85人，参与本次启动学习。

本次安装推动严格按照1+3+2的运作节奏，全员启动、全员预热，并做好基础管理动作，早会训练，全员通关，同时进行每天的活动量管控和追踪，拜访贺报铺天盖地，做好群内的氛围炒作，会前进行严格的客情分析，明确重点客户。会前严格的基础动作管理是利派会成功的前提。会中严格流程，环环相扣，各环节相互配合，闭环运作，保证签单率，烟台利派会首爆成果：客户到场率96%，现场认购率54%，现场双录率60%。

9.26·赴川学习

10.4·试点安装

10.14·传承通关

11.18·全面铺开

03.传承培训 演练通关

10月14日，全省来自营销条线、银保及数金条线190余位伙伴齐聚济南，共同开启三天两夜的利派会传承培训。

培训邀请四川分公司营销训练处谢平英经理带来《项目创新 平台赋能》，谢经理从活动平台的重要性、利派会项目介绍、利派会运作、重点活动平台原则四个部分进行了分享。同时，本次培训针对利派会八大金刚功能组进行反复的演练通关，确保全员熟悉流程，明确职责，回到机构做好复制和传承。

04.机构启动 全面开打

根据首销节奏安排，11月18号后将全面进入利派会促成类推动开展。为确保活动效果，助力开门红，利派会的准备和预热需要前置规划和安排。分公司下发了全省利派会行事历，各机构结合机构实际，深入思考，进行利派会项目运作节奏规划，同时各机构八大金刚传承、讲师通课、利派会操作模式、物料、演练、训练、氛围营造等利派会推动落地举措不断推进，要求机构要做到每一个问题不苟且、每一个时点不松懈、每一个目标不放弃。匠心运作，平台必成！

“众”说365

为激发全渠道销售热情，增强渠道互动，战略渠道在11月初发起了【“众”说365】活动。截至目前已有100余人次报送作品50余件，作品形式丰富，包含相声、三句半、个人采访、业务员自述、情景演绎等，全方位展示了一线队伍所想、所感、所悟，打造了轻松欢快的行销氛围。

点击观看淄博“众”说365优秀选送视频

为做好机构间经验交流，取长补短，共同进步，10月30日，四川分公司银保分管总王宏携川分银保管理处经理黄清华、9家机构银保负责人及川分银保骨干员工一行16人莅临山东分公司交流学习。山东分公司总经理沈祥、副总经理孙亮、银保管理处经理刘健、银保训练处经理赵蒙、部分机构银保负责人及银保管理处骨干员工参与交流座谈。

互动沟通

纸上得来终觉浅。高效的面对面沟通，可以快速促进工作落地执行，同时解决实际问题，增强交际关系。

银保：鲁川共赢

调查研究

帮助渠道更好地了解合作伙伴，指导渠道推进与行方深入实践，同时不断推动实践,让调研更好指导实践，推动银保、数金工作稳健开展。

银保：知己知彼 合作共赢

为及时了解同业及渠道动态，掌握报行合一下市场产品及费率相关信息，沟通四季度工作及开局之战工作准备，推动银保业务稳定发展，四季度以来，山东分公司银保分管总孙亮在分公司接待了省农行、广发银行济南分行、莱商银行总行相关人员；并前往多家地市机构一同拜访了淄博工行、农行、齐商总行；泰安中行、泰安工行、泰安银行总行；潍坊邮政、工行、农行；滨州农行、工行、邮政渠道；烟台恒丰、农行；聊城齐鲁；济宁工行；并前往青岛银行总行、省工行、省建行、莱芜农行座谈。孙亮及时传达了瑞众总部会议精神和工作要求，与各行方就渠道合作、业务发展等事项进行沟通交流，表示我司一定严格执行报行合一的各项规定，在合规经营的前提下，与各合作行有序推进业务发展，实现双方共赢；各行方对我司在产品培训、活动组织、队伍敬业、专业、服务等方面高度认可，愿意继续同我司深度合作，发挥各自优势，相互支持互利共赢。

数金：调研轮训 共促发展

为探索邮务类网点开展转介项目的可行性，四季度以来数金渠道全体外勤开展邮务类网点调研考察。截至目前，已调研轮训纯邮务网点356个，各团队根据实际调研情况形成可行性报告，有效推动了邮务网点开展转介项目的发展进程。

假日营销

多维度推动业务增长，用记录营造氛围。全面拉动队伍组织参与各类活动的积极性，提升销售技能，增强发展意愿。

为做好假日经营，保持良好的业务氛围，国庆黄金周期间，分公司银保渠道全力追踪各机构经营动态，各层级管理干部咬定目标，全力推动队伍拜访及活动组织，假日期间全省经营动态1303篇，其中网点拜访类319篇，增员面谈类96篇，活动推动类48篇，促成及其他类840篇；全省累计拜访网点482个，直营客户拜访961人，增员面谈145人，直营累计达成标保430万，位列系统第一。

银保：把握假日 数字说话

战略：专销竞赛 夯实会销

为助力一线团队客户积累和储备，国庆黄金周期间，战略渠道举行了“双节同庆”365专销赛活动。活动期间全省共承保1027件“365”卡单产品，荣列系统内假日经营活动成果榜首。济南、淄博、潍坊达成专销赛目标，其中济南件数王单人承保128件，领跑全省。本次活动营造了良好的活动氛围，为搭建“365会销”周平台奠定了强有力的基础。

       有个客户很有钱，一直不认可保险。他说：“不要跟我讲保险，我不需要保险。而且我们公司给每个人都买过保险了。” 其实我认为他是不了解保险到底是什么，能帮他解决什么问题，他才会这样说。

       于是，我不再谈保险，转而问他：“ 我有一个问题想请教您。假如您现在手上有颗巧克力，刚剥开包装纸正要放进嘴里，不小心掉到泥沙地上了，马上捡起来还能吃吗？”

       客户：“不能。”

       又问：“如果没有剥开就掉了，捡起来还能吃吗？”

       客户：“能。”

       问：“为什么呢？因为没剥开就掉了，那巧克力有包装纸包着，并没有弄脏。你并不会损失掉那块巧克力。 那巧克力有包装纸保护，你有吗？ ——其实包装纸就是巧克力的保险，而保险就是我们每个人的包装纸！ 您刚才说公司给每个人都买过保险了。您的公司确实非常人性化，福利也很好。如果您现在有一块鸡蛋大小的巧克力，但包装纸有手掌这么大，它当然能保护您。但是，现在您有一块比拳头还大的巧克力，而您的“包装纸”只有鸡蛋大小，它还能保护得了您吗？

      所以，我们必须要像给自己量身定制衣服一样，根据我们不同的人生阶段，为不同的家庭成员，配置不同类型、不同额度的保险产品，从而可以更好地保护好我们这颗甜美的巧克力，您说是吗？”

       客户听了哈哈大笑，说：“我终于知道保险是干嘛用的了，那你帮我订制一套适合我的‘包装纸’吧！我家有很多块‘巧克力’！”

巧克力的故事

寿险真谛

英国大诗人和评论家塞缪尔·泰勒·柯勒律治曾说过：“当我们进入故事世界的时候，一切都变得不一样了，我们会自愿放弃怀疑。”那么，试试通过故事来了解保险吧，你会对保险有不一样的认识。

李 敏

山东分公司2023年营销GOK峰会 会长 

烟台中支资深区域 总经理

2023年TOT 会员

榜样故事

MODEL STORY

2023

社会责任—作为多年党员的她充分发挥模范带头作用，积极践行社会责任，投身于公益慈善事业，曾出资20万元帮助栖霞市杨础镇南李家村300亩秋月梨果园助农项目。

对于2024年的规划，李敏表示已经有了清晰准确的目标，将重点做好以下几项工作：一是个人业绩实现再突破。争取达成一日TOT，全年冲刺1000万标保；二是加快推进组织发展，引进高素质人才。重点招募政府机关退休人员、企业离岗待退的管理人员，以及有一定资源的社会人士加入团队。三是打造绩优典型案例，发挥“以点带面”作用，培养和鼓励伙伴努力做绩优。四是创新客户经营模式，打造客户服务亮点。五是继续复制和推广转介绍中心。在原有的基础上再发展3至5个转介绍中心。

华丽转型—从党委书记到保险代理人，从大型国企到保险公司，新的身份转变与新的职业赛道，她志存高远、脚踏实地、精业笃行，不断精进自身专业技能，用心服务每一位客户；她心存热爱，肩抗责任，短短三年，她实现了个人蜕变，也收获了自己的团队与客户。过往的成功经验是她的底气，努力执着是她的人生本色，经光阴流转，沉淀出李敏纯粹浓郁的人生亮色，在瑞众人寿的大舞台上华彩绽放。

团队建设—参与莱山支公司的团队筹建，李敏善于运用原有的经验与人脉，重点吸纳了原工作单位临退休人员，为这个群体提供再就业工作机会，带领团队走上创富之路。

榜样故事

MODEL STORY

2023

你若盛开，清风自来

耿颖，2015年6月加入瑞众保险山东分公司，2018年11月接管青州营业处。耿颖总监紧跟总分公司脚步，坚持走大处大部大直辖路线，团队人力从8人发展至目前58人，由5个营业部组成，架构稳定，各部发展均衡。2023年带领青州团队持续保持成绩优异，渠道占比排名第一。各渠道经营状态良好，大单营销堪称典范，屡屡受到渠道的一致好评。

耿颖总监带领青州团队持续更新活动模式，活动运作成为一大亮点，而共享机制是各项活动运作的核心。耿颖要求持续提高团队个人的心性，全员修心。首先看活动，活动的目的在于提升收入，但是活动有一个特点是需要集体作战，那么资源配置和机制共享就尤为重要。要想做到全员启动，很重要的点是标杆的带动，让大家共同意识到团队作战的魅力和战斗力，同时提升自己的增员意识。耿颖认为可以优先寻找自己的合作伙伴，每一位客户经理都有权组织自己的小团队，或者从团队中找到和自己合拍的伙伴，这样无形之中也会产生小小的竞争力，大家都希望自己变得更优秀被更多的人选择，同时也有权利选择更多的合作伙伴，周而复始形成良性循环。在这里还需要注意的是，只要牵扯到分配机制，必然会遇到一些琐碎的小问题，此时团队文化的定位和渗透就显得尤为重要，耿颖总监相信，德不配位必有灾殃，也相信厚德载物。因此，耿颖一直坚持团队文化建设，尤其坚持“利他之心”的核心思想，为渠道中收贡献，为客户解决问题，为团队提升业绩贡献属于自己的力量。

打造百人团队

亿元营业处

   2024年经营目标

联系电话：0531-85097888

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