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清风集
廉政文化教育系列丛书
｜廉政美文选编
中共某某县纪律检查委员会
某某县监察局
前言
为强化案件风险防控管理，提高制度执行力，进一步巩固合规建设工作成效，提升员工主动合规意识，结合绍兴银保监分局合规建设示范区“抓合规文化，激发内生动力”要求和上级行合规工作要求，我行确定2021年为“合规文化建设执行年”，开展系列活动。4月份，我行组织开展了“合规执行 人人有责”征文比赛。为了进一步传播合规价值理念，发挥模范引领作用，将“合规创造价值，执行人人有责”这一理念根植人心，现将获奖征文及各报送征文中的优秀语句进行摘编，汇成绍兴渤海“合规执行好声音”分享给大家，与大家共勉！
合规执行好声音
合规执行好声音
合规对于任何银行、企业而言，都具有重要的现实意义，运营合规，可以服务整个银行的经济发展，在合法的前提下创造合法的利益。同时内部制度合规，也是激励我们员工积级上进的重要导向。一个企业，一个银行的合规文化，合规管理是该企业该银行发展的的生存之道之一。它是银行稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个企业都必须要管理的重要部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作；它是规范员工行为的有效手段，通过构建科学的企业合规文化体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险；它可以防止决策失误，领导者的权限再大，再小的决策都有可能引发一系列的连锁反应，合规化管理通过约束领导人的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。
结合平时在工作中的实际情况，我觉得在合规方面我们需要做到以下几点：
1、学习合规，提高认识。银行天天在讲合规，但还是存在诸多屡查屡犯的问题，究其原因
话说“合规”（文摘）
还是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。提高员工自身素质教育，树立正常的三观理念尤为重要。
2、完善各项规章制度，加强内控管理。从每年监管机构的处罚来看，共同存在的问题就是有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，这些都反应出内控管理存在一定漏洞，正是制度的不完善，才导致有机会钻空，有机会作案，有机会投机取巧。我们应在发展业务的同时，不断完善各项金融制度和规章体系，认真贯彻执行，促进内控防范机制的强化。
3、加强合规意识，思想决定行为。在工作中必须树立合规意识、责任意识、监督意识、保密意识。把意识深入工作当中去，面对现阶段金融形式的日新月异发展和不断变换的社会风气，更需要我们用更加规范严格的标准去要求自己，时刻做好自我约束。
合规文化，对于银行来说是一个永恒的话题。合规文化建设要求全体员工“从我做行”，系统地学习各项规章制度，及时更新知识构架，提升自己的综合素养，才能营造出“人人合规，抑制风险”的良好氛围。合规文化深入到合规管理中去
合规执行好声音
合规执行好声音
营业部 罗艳艳
，一个行的发展就是健康的，在合规的前提下发展的效益，一定是1+1>2。
持之以恒的聚力弘扬合规文化，树立合规理念，践行合规要求，确保合规操作，让“人人讲合规，处处要合规，事事做合规”在全行上下蔚然成风，为全行经营管理稳健发展保驾护航。
以合规促发展（文摘）
俗话说：“千里之堤，溃于蚁穴”，银行作为高风险行业，日常的业务操作无小事、敬业爱岗必须从合规做起，每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确知道自已该干什么事情，不该干什么事情。但我们在“制度执行”和“用人管理”方面又做的如何呢？当制度的缺陷提供了可乘之“机时”，你该如何选择？这些现实的问题摆在我们面前时，规章制度显得尤为重要，合规就是不择不扣的执行制度，不能以人情代替原则。银行内部必须建立起科学的管理体系，在入职前了解应聘者学习工作情况、在业界的口碑，内部提拔重用以得才兼备的员工为佳。个人认为可以采取的合规防控措施有:
1.认清形势端正心态。内部要制订检查计划，充分认清当前经济金融形势，积极调整干部员工心态。严格执行重要岗位员工强制休假、轮岗制度的落实；加强“银企对账；定期和不定期开展突击检查和飞行检查，采取员工个人账户大额/异常交易排查、谈心谈话、家访等灵活有效方式多角度深入开展员工异常行为排查，达到对员工行为的动态管控目的。
合规执行好声音
合规执行好声音
内控合规部 章小萍
2.切实加强内控机制建设。以内控例会为平台，以内控规划为重点，内控例会要围绕规划内容，及时推动计划按时顺利完成，对违纪违规行为抓好积分问责处罚。
3.抓好工作执行力。每次会议上布置的工作要求及时落实执行，管理部门抓好进度，下次带问题上会汇报结果，提升会议质效。
合规执行 人人有责（文摘）
党的十九大报告提出要“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线。在全国金融工作会议也明确指出，“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题”。因此，银行的核心在于经营和管理风险。而经营和管理风险的前提就好合规经营。
2019年人民银行对我行进行执法大检查。检查内容包括我行的各个条线，其中涉及我部的有征信管理方面的检查，检查中发现，其中有一笔征信查询时没有征信授权书，使得我行受到人民银行的罚款，罚款包括对单位与个人的罚款。后经调查，没有征信授权书的原因是：在其中一笔业务做核销时，要求查询关联企业的一笔征信，客户经理由于存在合规意识淡薄的情况下，在没有征信授权书的情况下，查询了该笔征信。这就是便规意识淡薄，没有合规执行的结果。
因此，作为银行工作人员，一定好把合规经营放在首位，做好合规执行，人人有责。
风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破，增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各
合规执行好声音
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风险管理部 周会江
项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。对于规章制度的执行，抵制各种违规作业等级，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度而不顾，至始至终地坚持按规章办事。如此以来，我们的规章制度才得于实施，这才是保障我行正常经营的根本所在。
作为我们负责业务发起报送的客户经理来说，也必须要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节。 —— 公司业务二部 董佳靓
合规执行好声音
老子说：千里之行，始于足下。希望我们大家从我做起，从身边的每个人做起，从身边的每一笔业务做起，一起努力，自律合规，建设美好的生活。
—— 综合管理部 夏凉
合规执行好声音
好的习惯是成功的一半，我们要自觉养成执行制度的好习惯，把合规执行工作嵌入各项业务活动之中。
——投资银行部 吴志欣
银行合规管理是一项全方位的工作，除了专门的合规管理部门，其他的所有部门都是共同的职责部门，担负着各条线各环节的合规管理职责，因此职责要分清、但工作不能有边界，只有形成齐抓共管的局面，才能把合规工作做好。 —— 公司业务一部 王航洋
结束语
合规执行好声音
“合规创造价值 执行人人有责”，2021年是我行合规文化建设执行年，也是浙江省银行保险合规建设示范区创建工作的收官之年。相信我们全行上下一心，深入推进合规示范区创建工作和合规文化建设工作，定能实现“认真落实监管要求，全面提升部门履职能力和全员合规执行力，强化内控管理，深化合规文化建设，使合规文化渗透到各个业务环节，贯穿于经营管理全过程，实现合规经营五到位，即道德教育到位、执行能力到位、合规操作到位、监督管理到位、榜样作用到位，确保全年安全稳健经营。”的年度合规建设目标。
渤海银行绍兴分行
合规创造价值
执行人人有责
渤海银行绍兴分行内控合规部 编发
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