渤海银行绍兴分行
合 规 清 廉 专 刊
2022
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[ 2022第04期 总第10期 ]
合规清廉专刊
2022年
第04期 总第10期
越合规·越清廉 阅合规·阅清廉
监管动态丨
- 深入学习行规行约 深化自律规范制度执行
工作动态丨
- 绍兴分行多措并举学习落实党的 二十大精神
- 清风涵养行风 廉洁护航金融
- 绍兴分行积极开展“屡查屡犯”专项治理行动
- 廉洁家风助推清廉建设
风险提示 丨
- 牢记职业操守，避免违反员工禁令
- 警惕不法分子利用取现方式转移涉诈资金
- 高度重视案防工作，认真落实案防工作要求
活动通报 丨
- 9-11月合规清廉每日答通报
- 三季度条线自查情况通报
小故事大道理 丨
- 曲突徙薪
- 一钱太守
合 规 清 廉 专 刊
2022第04期 总第10期
合/规/是/命 清/廉/为/本
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监管动态 |FINANCIAL REGULATION
2022第04期 总第10期
合/规/是/命 清/廉/为/本
深入学习行规行约 深化自律规范制度执行
为进一步规范和完善行规行约，积极推进行业自律，加强行业管理，促进公平竞争，2022年9月，浙江省银行业协会编发了《浙江省银行业协会行规行约汇编（第二版）》。为进一步加强辖内银行业自律合规建设，推动会员单位和从业人员持续深化行业自律，2022年11月，绍兴市银行业协会下发了《绍兴市银行业协会关于开展绍兴银行业行规行约执行情况核查的通知》。我分行高度重视，积极组织学习，并对执行情况进行了全面检视。
一是认真学。结合部门周例会、条线例会、内控例会等组织进行文件集中学习传导。同时，考虑到汇编电子版内容较大，不便于转发和查阅，将汇编按文件进行了拆分，并在2022年9月21日-10月25日期间，每天发送一个行规行约至全行员工群进行推送学习。
二是专题考。为进一步巩固学习效果，促进全行员工准确了解和熟练运用行规行约，规范业务经营行为，我行专门拟定了行规行约汇编专项答题，并在10月份组织全行
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监管动态 |FINANCIAL REGULATION
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员工开展了“合规清廉每日答”（行规行约专题），全行累计有862人次参与了答题，平均每日48人次，参与率为96%。
三是仔细查。为全面检视我行对行规行约的学习执行情况，11月，我行围绕《浙江银行业授信企业联合会商机制》
、《绍兴银行业债权人委员会管理暂行办法》 、《浙江省银行业从业人员流动公约（第三版）》、《浙江辖内银行业从业人员处罚处分信息系统暂行管理办法》等4个重点核查内容，对行规行约的学习传导情况、执行检查情况等进行了全面的自查自纠，自查情况良好。
接下来，我行将持续认真落实执行各项合规行约，定期组织行规行约学习培训工作，深化自律规范制度执行，不定期核查行规行约执行情况，及时通报整改，确保业务依法、依规开展。
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工作动态 | WORK TREND
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绍兴分行多措并举学习落实党的
二十大精神
2022年10月16日，党的二十大胜利召开，渤海银行绍兴分行组织各支部委员以上人员行内集中、其他党员线上收看收听现场直播，深刻领会报告精神，迅速兴起学习贯彻党的二十大精神的热潮。
会后，渤海银行绍兴分行党总支统一部署，组织通过“三会一课”集中深入学习党的二十大精神、凝聚一起向未来的磅礴伟力专题学习研讨、开展总支书记对二十大精神进行宣讲的专题党课、全体党员集中参观绍兴历史展陈馆主题党日活动、开展党员志愿者慰问结对困难户等多种形式，深刻认识和准确把握党的二十大重大主题、重大理论观点、重大战略思想，用党的二十大精神统一思想、统一意志、统一行动，以实践实绩实效推动党的二十大精神在绍兴分行落地生根、开花结果，以更加坚定的信念、更加饱满的激情、更加昂扬的斗志，立足本职岗位，推进渤海银行绍兴分行高质量发展！ 供稿人：夏心莹
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工作动态 | WORK TREND
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清风涵养行风 廉洁护航金融
----绍兴分行积极开展清廉金融文化宣传活动
为增强反腐倡廉意识，培育良好的清廉金融文化，实现“清风涵养行风、廉洁护航金融”的清廉金融政治生态，根据《浙江省银行业协会开展浙江银行业“清风相伴 廉行浙里”宣传月活动的通知》，结合绍兴银保监“越合规·越清廉”合规清廉文化深化行动安排，9月，绍兴分行积极开展清廉金融文化宣传活动：
一、“学廉”，开展廉洁文化建设专题学习。
由支部书记带领全体党员学习《习近平总书记关于家庭家教家风的重要论述》，要求全体党员对家人和身边工作人员加强管理，多约束、常提醒、勤教育，通过常吹家庭廉政风、常敲家庭廉政鼓、把好家庭廉政关、守好家庭幸福门，做到清正廉洁，修身齐家。
二、“崇廉”，组织观看廉政微电影。
为深入贯彻习近平总书记关于注重家庭家教家风建设重要论述精神，加强清廉文化建设，推动家庭家教家风建设
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设走实走深，组织全体党员观看廉政微电影《清官李方膺》，使全体党员更加深刻体会中国传统廉政文化和清廉家风，自觉筑牢清正廉洁思想根基，培养廉洁自律道德操守，传承传统的崇廉尚洁、戒贪齐污的家风家规。
三、“宣廉”，编发合规清廉专刊。
结合绍兴分行“一行一品牌”--“海合清风”合规清廉品牌创建工作要求，将每季一刊的《内控工作简报》进行了改版，推出了《合规清廉专刊》。通过专刊创建绍兴分行合规清廉交流平台，向全行员工展示合规清廉举措、分享合规清廉动态、交流合规清廉文化理念及优秀作法、传达重点工作，积极营造合规清廉氛围。
四、“亮廉”，亮示廉洁要求和口号。
在LED显示屏播放“清风涵养行风 廉洁护航金融”口号的同时，检查全行合规清廉警示桌牌的摆放情况，要求全行员工将警示桌牌放置在显眼位置，向来访客户亮示我行清廉宣言“五落实”及员工本人签字的合规清廉承诺，时刻接受客户对本行员工的监督，敦促全行员工做到心中有纪，行有所畏；心中有戒，行有所止。
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积极开展“屡查屡犯”专项治理行动
根据绍兴银保监分局下发的《关于开展绍兴银行保险机构“屡查屡犯”专项治理行动的通知》，2022年5月至10月，绍兴分行积极组织开展“屡查屡犯”专项治理行动。
一是高度重视活动，周密部署安排。通过成立一把手任组长，其他分管行长任副组长，各部门负责人任成员的专项行动领导小组，专门拟定工作方案，明确工作职责和行动要求，结合“自查自纠 反思整改”专项行动及季度条线专项自查工作等，同部署、同开展、同推进，确保自查全面无死角、措施有效不虚化。
二是突出问题导向，全力整治防范。结合分局下发的“屡查屡犯”违规点清单，对2015年以来的各类问题进行梳理汇总形成问题库的同时，积极围绕清单内的13个屡查屡犯违规点、42个具体表现形式开展自查，对自查出的屡查屡犯问题及历史问题进行了深刻的原因剖析，注重从制度、流程和系统等方面做好根源性整改，逐项制定了行之有效的防控措施，进一步深化问题整治，有效提升全行合规
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工作动态 | WORK TREND
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规风险管理水平和全员合规执行力和合规履职能力。我行已将此次自查发现的6个屡查屡犯问题纳入问题库实行闭环管理，当前所有问题皆已得到了有效整改。
三是专题学习培训，提升履职能力。为进一步深化制度学习、提升员工合规意识和合规履职能力，我行积极组织开展”合规清廉每日答“专题学习培训，截至10月份共开展了员工行为管理、屡查屡犯问题、监管政策、贷后管理等17个专项的答题。同时，为让干部员工受警醒、知敬畏，珍惜职业生命，我行通过组织全体员工观看《员工从业行为警示教育》、《输不起的人生》，参观绍兴清廉馆等，进一步强化员工合规自觉，促使全行员工”不敢违、不能违、不想违”。
接下来，我们将通过持续开展”越合规 越清廉“合规清廉文化深化行动、“海合清风”合规清廉文化品牌创建工作、一年一主题的合规文化建设活动等，进一步深化规章制度学习，完善合规清廉管理，促进各项合规清廉要求内化于心，外化于行，全面提升全员合规意识、合规能力和合规执行力，树立自觉守法、审慎经营理念，形成合规清廉长效机制，为实现我行高质量转型发展提供保障。
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工作动态 | WORK TREND
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廉洁家风助推清廉建设
为深入贯彻习近平总书记关于注重家庭家教家风建设重要论述精神，加强渤海银行廉洁文化建设工作，推动家庭家教家风建设走实走深，9月20日，绍兴分行以涵养新时代共产党人的良好家风为主题，集中全体党员观看了廉政微电影《清官李方膺》。“扬州八怪”之一的著名画家李方膺，为官15载，因刚正不阿、清正廉明，多次被上级、同僚无限弹劾，命运多舛，却不改为民请命的初心。其笔下的松、竹、梅、兰，正是他高洁傲岸品格的真实写照。
通过这部电影，绍兴分行全体党员更加深刻了解到中国传统廉政文化和清廉家风，自觉筑牢清正廉洁思想根基，培养廉洁自律道德操守，以廉洁修身、廉洁齐家的自觉行动，不断夯实反腐倡廉家庭防线。
供稿人：夏心莹
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风险提示 | RISK WARNING
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风险提示
提示一：牢记职业操守，避免违反员工禁令。
近日，杭州分行下发了《关于加强员工异常行为排查管理的风险提示》（2022年第3期 总第7期），通报了兄弟分行发生的两起违规违纪行为。一起为员工与本行对公客户关联人发生大额、异常转账，一起为员工电话号码与对公客户电子渠道预留电话相同，疑似操纵客户电子账户渠道、违规经商办企业。分行对两名违规当事人分别处以警告、劝退处分。
请全体干部员工深刻吸取教训，引以为戒，清楚认识一旦发生违规兼职经商办企业、信用卡违规套现、出租出借个人账户、与客户账户违规发生资金往来、私售飞单、代客操作购买理财、违反公务回避规定办理业务、参与银行客户业务处理等违规行为，将会影响个人职业发展，若涉嫌犯罪将被依法追究刑事责任。认真学习《浙江银行业从业人员职业操守和行为准则》、《渤海银行股份有限公司员工行为禁止规定》等制度准则，明确制度的底线红线，避免出现所谓的“我不清楚、我不知道、我以为……”等
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风险提示 | RISK WARNING
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情况而造成的不知而犯、善意违规，强化合规意识、风险意识和责任意识，时刻谨记“合规是命 清廉为本”理念。
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提示二：警惕不法分子利用取现方式转移涉诈资金
随着涉诈资金链治理的深入推进、账户非柜面业务管理的全面强化，犯罪分子转移涉诈资金的作案手法不断翻新，通过柜面、ATM取现等方式转移涉诈资金的问题日益突出。
近期，人民银行通报了多起以取现方式转移涉诈资金的典型案例，主要特征为：1.取款人多为广西、云南、河南、贵州等省外人员，年龄多在20-30岁之间。2.取款人在业务办理过程中神色紧张或由他人陪同办理大额取现业务。3.账户多为在本行异地网点开户，未开立非柜面业务或限额较低。4.取款人无法清楚说明资金来源、交易对手、取款用途等信息。5.账户日常交易以小额低频交易为主，取现行为与历史交易习惯明显不符。6.交易对手多，遍布全国各地且多为跨行交易，入金与取现间隔时间较短，资金快进快出，基本不留余额。7.连续多日、足额通过ATM取现，或通过ATM取现到达上限后再到柜面取现。8.资金尚未入
风险提示 | RISK WARNING
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账即预约办理大额取现业务。
请营业部严格柜面取现业务审核，尤其要加强对异地男性客户柜面取现业务的审核，采取“一查二看三问”，即查询账户交易明细，看客户神色举止是否异常，询问资金来源、交易对手和取现用途的措施。同时，要密切与当地公安机关的联动，并强化对一线工作人员的培训教育，做好典型案例的收集分析，及时报送分行及当地人行。
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提示三：高度重视案防工作，认真落实案防工作要求
近期，绍兴市银行业同业因贷款管理不严、未按规定报送案件信息问题，被绍兴银保监予以机构罚款人民币60万元的处罚。
请全体干部员工引以为戒，坚持底线思维、法制思维，严守合规红线底线，合规履职。请各部门深刻认识案防工作的重要性，高度重视，认真落实各项案防工作要求，在切实防范涉刑案件发生的同时，坚持“有险有案必报、有过有错必改”，以零案件为目标抓防控、以零违规为目标抓执行、以零容忍为标准抓问责，持续保持无案件、无重大风险事件的良好局面。
活动通报 | EVENT NOTIFICATION
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9月-11月，我行共开展了5个专项的答题，其中9月为安全保卫和统一授信；10月为行规行约汇编；11月为消防安全和贷后管理。全行累计有2842人次参与了答题，平均每日46人次，参与率为92%。
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9-11月合规清廉每日答情况通报
活动通报 | EVENT NOTIFICATION
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根据《渤海银行绍兴分行“合规文化建设整顿年”活动实施方案》，我行积极开展“合规自查提效能”活动。三季度，各条线围绕年初制定的条线自查计划，认真开展各项自查及检查工作，完成情况如下：
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二季度条线自查完成情况通报
针对排查出的各类问题，我行坚持即查即改，对无法立即整改的问题，我行已结合整顿年”问题整改限时达“活动，将问题纳入问题库，专人跟进，按月通报，落实问题闭环管理。
小故事大道理 | LITTLE STORY
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曲突徙薪
古时候，有一户人家建了一栋房子，许多邻居和亲友都前来祝贺，人们纷纷称赞这房子造得好，主人听了十分高兴。
但是有一位客人，却诚心诚意地向主人提出：“您家厨房里的烟囱是从灶膛上端笔直通上去的，这样，灶膛的火很容易飞出烟囱，落到房顶上引起火灾，您最好改一改，在灶膛与烟囱之间加一段弯曲的通道，这样就安全多了。”
这个客人又说：“您在灶门前堆了那么多的柴草，这样也很危险，还是搬远一点好。”（这几句话风险识别、分析、评价、应对都有了。）
主人听了以后，认为这个客人是故意找茬出他的洋相，心里很不高兴。当然，也就谈不上认真采纳这些意见了。
过了几天，这栋新房果然由于厨房的毛病起火了，左邻右舍，齐心协力，拼命抢救，才把火扑灭了。主人为了酬谢帮忙救火的人，专门摆了酒席，并把被火烧得焦头烂额的人请到上座入席，唯独没有请那位提出忠告的人。
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小故事大道理 | LITTLE STORY
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合/规/是/命 清/廉/为/本
这时，有人提醒主人：“您把帮助救火的人都请来了，如果您当初听了那位客人的忠告，就不会发生这场火灾了。现在，是论功而请客，怎么能不请对您提出忠告的人呢？”
主人听了以后，幡然醒悟，连忙把当初那位提出忠告的人请了过来。
风控的最高境界是不生病、不着火，可能不如救火救急的名声大，但无名英雄也是英雄。
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（本文及插图整编自互联网，版权归原作者所有）
小故事大道理 | LITTLE STORY
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一钱太守
东汉刘宠，字祖荣，今山东省烟台市牟平区人，官至司徒、太尉。刘宠在任会稽郡（今浙江绍兴市）太守时，政绩卓著，操守廉政，朝廷调他为将作大匠（主管工程建设的官员）。
在他离任前，会稽郡山阴县若耶山谷五六位鬓发斑白的老人各带了一百文钱（即一百个铜板），想送给他，可刘宠不肯受。
老人们流着泪对刘宠说：“我们是山谷小民。前任郡守屡屡扰民，夜晚也不放过，有时狗竟然整夜叫吠不止，民不得安。可自从您上任以来，夜晚狗都不叫吠了，官吏也不抓捕老百姓了。现在我们听说您要离任了，故奉送这点儿小钱，聊表心意。”刘宠说：“我的政绩远远不及几位老者说的那样好，倒是辛苦父老了！”老人们一定要他收下，盛情难却，刘宠只好收下几位老人各一文钱。
他出了山阴县界，就把钱投到了江里。后人将该江改名为“钱清江”（在今绍兴市境内），还建了“一钱亭”、“一钱太守庙”。从此，“一钱太守”的美称便在当地传开了。
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小故事大道理 | LITTLE STORY
2022第04期 总第10期
合/规/是/命 清/廉/为/本
后人传说，这段江水自从刘宠投钱后，就更为清澈了。把这一段江取名为“钱清江”，在岸边盖了一座“一钱亭”，在绍兴还盖了“一钱太守刘宠庙”以作为纪念。“一钱太守”的美名自此传开。
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（本文及插图整编自互联网，版权归原作者所有）
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