《我要快乐,不必正常》
渤海银行绍兴分行
合 规 清 廉 专 刊
2023
3/21
[ 2023第01期 总第11期 ]
合规清廉专刊
2023年
第01期 总第11期
越合规·越清廉 阅合规·阅清廉
监管动态丨
- 积极组织落实监管工作要点
工作动态丨
- 开展合规清廉文化建设主题年活动
- 向全体干部员工家属发放家庭助廉倡议书
- 组织开展警示教育活动
- 多措并举提升案防工作质效
- 积极落实纪检监察干部队伍教育整顿工作
风险提示 丨
- 强化学习管理，提升对案件及风险事件的敏感度
- 强化重大政策学习贯彻落实力度
活动通报 丨
- 合规文化建设整顿年系列活动开展情况通报
小故事大道理 丨
- 十分钟的悲剧
- 为民务实清廉的典范——周恩来
合 规 清 廉 专 刊
2023第01期 总第11期
合/规/是/命 清/廉/为/本
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监管动态 |FINANCIAL REGULATION
2023第01期 总第11期
合/规/是/命 清/廉/为/本
积极组织落实监管工作要点
为认真落实《中国银保监会绍兴监管分局关于印发2023年绍兴银行业保险业监管工作要求的通知》（绍银保监发[2023]9号），我行由综合管理部牵头，全行各部门配合，通过进一步深化“部署、督办、落实”重点工作闭环管理机制，建立《2023年渤海银行绍兴分行落实监管工作要点的工作机制台账》，积极落实监管工作要点。
各条线牵头管理部门结合我行市场定位、资源禀赋确定年度重点工作，并配套制定工作方案和推动措施，经分管行领导审核后提交行长室审议。对于经行长室审议确定的重点工作和工作方案，各牵头部门认真组织落实并及时梳理任务进展情况，把握重点、盯住难点、疏通堵点，定期对标对表，及时校正偏差。
综合管理部做好督办工作，按季汇总各项重点工作落实情况，并将落实情况及督办结果提交行长室。对进度缓慢的项目，责成相关部门说明原因并提出下一步改进措施。通过重点工作闭环管理机制的有序运行，确保各项重点工作有序开展、取得实效。
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工作动态 | WORK TREND
2023第01期 总第11期
合/规/是/命 清/廉/为/本
开展合规清廉文化建设主题年活动
为锚定高质量发展目标，实现合规清廉文化建设与业务发展同频共振，结合绍兴银保监分局、总分行合规清廉文化建设工作要求及绍兴分行“海合清风”合规清廉品牌创建工作安排，2023年，我行以高质量发展为主题，拟定《渤海银行绍兴分行合规清廉文化建设高质量发展年活动实施方案》，在全行组织开展合规清廉文化建设系列活动。
活动以贯穿全年的四项工作为抓手，深入推进合规清廉文化建设工作：
一是“学习教育稳推进”，强化合规清廉再教育；
二是“合规自查提效能”，深入查摆风险隐患；
三是“阳光服务助清廉”，提升信贷服务质量；
四是“合规清廉树清风”，营造良好合规清廉氛围。
通过高质量发展年系列活动的开展，进一步提升合规清廉文化的建设与渗透，牢固树立“合规是命 清廉为本”理念，着力构建合规清廉文化建设长效机制，推动绍兴分行实现更高质量、更可持续、更加安全的发展。
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工作动态 | WORK TREND
2023第01期 总第11期
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向全体干部员工家属发放家庭助廉倡议书
“国无廉不安，家无廉不宁”。一个稳定和谐的社会，一个廉洁敬业的员工，离不开家庭春风化雨般的助廉亲情和潜移默化的守廉影响。为充分发挥广大员工家属在员工依法履职、廉洁从业以及道德操守方面的特殊作用，结合2023年度渤海银行绍兴分行“合规清廉文化建设高质量发展年”工作安排，2023年1月，我行向广大干部员工家属发放了家庭助廉倡议书，倡导员工家属常吹家庭廉政风、常敲家庭廉政鼓、把好家庭廉政关、守住家庭幸福门，积极参与到家庭助廉活动中，与分行共筑家庭拒腐防变的坚固防线，共创美好幸福生活。
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工作动态 | WORK TREND
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组织开展警示教育活动
为促使全员树立法制观念、珍惜职业生命，让干部员工受警醒、知敬畏，以强烈的思想震撼和精神洗礼，提升干部员工的廉洁自律意识，增强“不敢腐”的自觉。近日，绍兴分行组织行长室成员、各部门负责人及内控联络员观看警示教育片《警钟长鸣》。
该片对衢州市柯城区原区委副书记、区长方庆建严重违纪违法案进行了深入的剖析，揭示了他从被腐蚀到逐步沦落，最终成为“阶下囚”的堕落轨迹。作为党员领导干部，方庆建为了一己私利，以身试法，最终被法律制裁。
通过观看警示教育片，警示广大干部员工一定要清清白白做人、规规矩矩办事，时刻铭记“私欲纵行，得意失终生，慎始慎终，律己得康宁”，始终做到防微杜渐，警钟长鸣。
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工作动态 | WORK TREND
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多措并举提升案防工作质效
为进一步贯彻落实监管部门及总分行各项案件防控工作要求，增强案件防控工作的主动性、针对性和有效性，确保我行安全稳健运行，根据《中国银保监会浙江监管局关于加强银行保险机构案件防控工作的指导意见》（浙银保监发【2022】145号）及《关于进一步加强分行案件防控工作的意见》（渤银浙发【2022】29号）等总分行案防工作要求，对案防工作进一步进行了梳理规范，全力提升案防工作质效：
1.组织签署2023年度案防管理清单及案防工作清单，明确各岗位人员的案防工作职责，压实各层级案防工作责任，促进形成“全行成网、网中有格、格中定人、人负其责”的管理格局，强化案件风险防控管理，确保思想认识到位、组织领导到位、制度执行到位。
2.完善包干工作机制，发布《关于进一步明确案件防控工作要求的通知》，明确各条线案防联络人，协助行领导落实包干管理职责，推动包干责任落实到位；明确各项案防工作要求，在抓实案件预防处置工作的同时抓细案件
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工作动态 | WORK TREND
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风险排查。确保责任落实到位、检视问题到位、整改落实到位。
3.拟定内控联络员考评方案，强化部门内控联络员考核激励，进一步提升内控联络员的主观能动性，敦促其积极协助部门负责人抓好本部门内控管理和操作风险防范工作，确保分行内控合规管理工作的有效开展。
4.规范工作材料报送要求，强化案防工作质量考核。从季度案件风险排查及员工异常行为排查材料质量抓起，加强指导和监督检查，对不符合要求的排查工作材料一律退回重报，对各类排查工作开展不及时、落实不到位的，纳入部门协作考核评价。
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工作动态 | WORK TREND
2023第01期 总第11期
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积极落实纪检监察干部队伍教育整顿工作
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为贯彻习近平总书记关于加强纪检监察干部队伍建设的重要讲话和重要指示批示精神，落实二十届中央纪委二次全会工作部署和全国纪检监察干部队伍教育整顿动员部署会议要求，根据总分行纪委《关于纪检干部教育整顿有关工作的通知》，绍兴分行党总支积极落实纪检干部教育整顿工作。
一是将习近平总书记关于开展纪检监察干部队伍教育整顿工作的重要批示指示精神及各级纪委监委教育整顿动员部署会议精神第一时间进行传达学习。
二是组织纪检干部抓好“三项学习”。学习贯彻党的二十大精神；学习贯彻二十届中央纪委二次全会精神、十二届天津市纪委二次全会精神；传达学习中央纪委国家监委、天津市纪委监委以及本行纪检干部动员部署会精神。
三是组织纪检干部围绕纪检监察干部队伍教育整顿工作重要意义谈认识、写体会，找差距、明方向，不断提高依规依纪依法履职能力、推动纪检监察工作高质量发展。
风险提示 | RISK WARNING
2023第01期 总第11期
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风险提示
提示一：强化学习管理，提升对案件及风险事件的敏感度
根据《中国银保监会浙江监管局关于2022年辖内银行业保险业涉刑案件情况的通报》（浙银保监办发[2023]16号），围绕通报中揭示的“职务类案件频发，监督制约机制失效；操作风险较为突出，内控制度执行严重缺位”等主要问题及风险，结合近期多家银行因“未按规定报送案件信息”被监管处罚事件，全体干部员工务必深刻认识案防工作“越往后越严”的监管主基调，深入学习银保监及总分行关于涉刑案件管理的办法和实施细则，准确把握案件及案件风险事件的定义及分类，提高对案件及风险事件的敏感度，及时向管理部门反映相关情况，严格按照程序报送案件及风险事件信息，并根据制度要求及总分行安排及时做好案件及案件风险事件的后续处置。
确保案件及风险事件信息报送及时、准确、合规，严禁出现漏报、错报、隐瞒不报等情况。
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风险提示 | RISK WARNING
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提示二：强化重大政策学习贯彻落实力度
重大政策贯彻落实情况为监管及总分行的监督检查重点，根据杭州分行下发的《关于认真贯彻落实重大政策相关要求的提示》（2022年第5期），请各条线管理部门根据条线管理职责，加大对重大政策的宣贯力度和落实监督，充分发挥条线管理部门的统筹、指导、监督作用：
1.优化重大政策传导。除当地监管及行内转发文件外，进一步拓宽政策收集渠道，主动获取监管机构及相关部门公开发布的政策文件，强化集中学习，避免仅转发文件要求认真学习，做“二传手”，关注政策学习传导的全面性和及时性，注意学习留痕。
2.深化重大政策部署。围绕监管关注的重点指标，深刻领会政策内涵、准确掌握政策要求，深入调研市场主体需要，结合实际研究具体落实措施，制定有针对性的工作方案，经行长室研究审议后，全力推进重点工作。
3.强化落实情况督导。及时跟踪政策落实情况并向行长室汇报，强化条线监督指导支持，协调解决突出问题，推动各项工作落细落实，促进各项政策落地见效。
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活动通报 | EVENT NOTIFICATION
2023第01期 总第11期
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为全面梳理排查分行合规风险，抓紧补齐短板、消除风险隐患，构建合规管理长效机制，切实防范案件风险和重大合规风险，进一步提升合规经营能力，结合总行《关于在全行全面开展自查自纠、反思整改的通知》（渤银行办〔2021〕583号）及分行相关工作要求，2022年，我行组织开展了“合规文化建设整顿年”系列活动。活动得到了全行上下的积极响应，在全体干部员工的共同努力下，进一步提升了合规能力和合规执行力，营造了浓厚的合规廉洁氛围。现将各活动开展情况通报如下：
一、问题整改限时达
各部门基本能在自查及检查过程中做到边查边改，确保相应问题在整改时限内整改完毕。但个别部门还是存在未按照计划落实检查发现问题的整改措施，导致个别问题整改逾期的情况。请各部门高度重视问题整改落实，科学制定问题整改方案，加强与管理条线的沟通协调，层层压实问题整改责任，切实强化问题整改跟踪，确保各类问题整改到位。
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合规文化建设整顿年系列活动开展
情况通报
活动通报 | EVENT NOTIFICATION
2023第01期 总第11期
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二、合规自查提效能
除2022年1季度的条线自查活动结合“自查自纠 反思整改”专项行动开展，未再单独立项开展外，年度内各条线皆能按照活动要求每季开展专项自查，共计发现问题46个，其中风险管理部9个；综合管理部0个；营业部5个；零售银行部0个；公司管理部20个；内控合规部12个。截至日前，已整改39个；未整改6个；无法整改1个。请各部门抓紧时间进行问题整改，确保各类自查问题及时整改完毕。
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活动通报 | EVENT NOTIFICATION
2023第01期 总第11期
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三、合规清廉每日答
2022年，合规清廉每日答突出专题化，先后开展了清廉金融、监管政策、员工行为管理、屡查屡犯问题等22个专项的答题。全行员工积极参与，使得每日答题学合规清廉知识成为了全行员工的习惯，日日接受合规清廉的洗礼也成为了全行员工的常态。截至12月末，全行累计有10635人次参与答题，日均46人次，平均参与率为93%。其中周佩、罗艳艳、董佳靓、李林静等8位同事参与率达98%以上，被评为学习积极分子。
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通过整顿年系列活动的开展，充分反映出各条线、各部门、各领导同事对合规的深刻理解、认识和重视，相信通过合规清廉文化建设工作的有序推进，绍兴分行全体员工齐心协力，积极营造合规经营、遵章守纪的良好氛围，定能全面提升我行合规管理水平，推进业务管理工作朝着规范化、系统化的方向健康发展，为全行各项业务依法合规稳健发展保驾护航！
小故事大道理 | LITTLE STORY
2023第01期 总第11期
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十分钟的悲剧
2008年9月15日上午10:00，拥有158年历史的美国第四大投资银行——雷曼兄弟公司向法院申请破产保护，消息转瞬间通过电视、广播和网络传遍地球的各个角落。令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家发展银行居然按照外汇掉期协议的交易，通过计算机自动付款系统向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入了3亿欧元。
这件事惊动了德国财政部，财政部长佩尔·施泰因布吕克发誓，一定要查个水落石出，并严惩相关责任人。最后的调查报告非常简单，只是记载了相关人员在那十分钟里忙了些什么：
1.首席执行官乌尔里奇·施罗德：我知道今天要按照协议约定转账，至于是否撤销这笔巨额交易，应该让董事会讨论决定。
2.董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，无法及时做出正确的决策。
3.董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要风险评估报告，可总是占线，我想还是隔一会儿再打吧。
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小故事大道理 | LITTLE STORY
2023第01期 总第11期
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4.国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带上全家人去听音乐会，我得提前打电话预订门票。
5.国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有时间去关心雷曼兄弟公司的消息。
6.负责处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即报告，现在我要去休息室喝杯咖啡了。
7.文员施特鲁克：10：03，我在网上看到了雷曼兄弟公司向法院申请破产保护的新闻，马上就跑到希特霍芬的办公室，可是他不在，我就写了张便条放在办公桌上，他回来后会看的。
8.结算部经理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。
9.结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执行转账操作，我什么也没问就做了。
10.信贷部经理莫德尔：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告诉我雷曼兄弟公司的破产消息，但是我相信希特霍芬
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小故事大道理 | LITTLE STORY
2023第01期 总第11期
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和其他职员的专业素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要提醒他们。
11.公关部经理贝克：雷曼兄弟公司破产已发生，我想跟乌尔里奇·施罗德谈谈这件事，但上午要会见几个克罗地亚客人，等下午再找他也不迟，反正不差这几个小时。
财政部长施泰因布吕克看了这份报告后，在银行监管董事会会议中感叹：“我一辈子都没经历过这样的事。”
90％×90％×90％×90％×90％=？
是的，答案就是59%，不及格。就像这个“10分钟的悲剧”一样，当有5个环节以上出现一点点的差错，最后的结果就是不及格，这就是过程控制效应。
从这10分钟里，我们看到有的人玩忽职守，有的人心存侥幸，有的人按部就班，有的人麻痹大意，最后，还互相推诿扯皮，把过失“踢”给别人，责任心严重缺失。然而，如果他们中有一人想到了自己的责任，维护银行的信誉，也就不会发生这样损失巨大的悲剧了。
（摘编自财金阅读（goldread365）、网络）
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小故事大道理 | LITTLE STORY
2023第01期 总第11期
合/规/是/命 清/廉/为/本
为民务实清廉的典范——周恩来
1956年，一位周家族叔独自到北京找周恩来。想叫周恩来给他在北京安排一个好的工作岗位。周恩来教育他说：“工作要到绍兴自己去找，北京不能安排。共产党干革命，不能搞裙带关系。”之后，周恩来出钱，给他买了回程车票和招待所的几天餐券，要他好好回原地参加劳动。为这件事，周恩来专门写了《告亲戚朋友书》，即10条家规：
一、晚辈不能丢下自己的工作专程去看望我。
二、来者一律住国务院招待所。
三、一律到食堂排队买饭菜，有工作的自费，没有工作的代付伙食费。
四、看电影（戏）以家属身份买票入场，不准用招待券。
五、不准请客送礼。
六、不准动用公家车子。
七、个人生活中凡能自己做的事，不要找人办。
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小故事大道理 | LITTLE STORY
2023第01期 总第11期
合/规/是/命 清/廉/为/本
八、生活要艰苦朴素。
九、任何场合都不要讲出与我的关系，不要炫耀自己。
十、不谋私利，不搞特殊化。
周恩来不仅严格要求自己，而且还绝对不允许自己的亲属有丝毫特殊。他一生廉洁奉公，两袖清风，在他身上，处处闪耀着我们党的优良传统和作风的灿烂光辉。
（摘编自:《浙江日报》、网络）
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