“自查自纠、反思整改“专项行动之
合规清廉大家谈
合规是命 清廉为本
前言 >>
合规是命。在近期开展的“自查自纠、反思整改”专项行动中，绍兴分行全体员工在深刻领会活动精神的同时，围绕思想认识、合规短板、改进措施等，开展了合规大讨论，全体干部员工通过谈认识、谈差距、谈措施，进一步增强了合规意识、责任意识和危机意识，营造了人人合规、事事合规、时时合规的良好氛围。现摘编部分体会文章，供大家学习交流，与大家共勉。
合-规-是-命 清-廉-为-本
合-规-是-命 清-廉-为-本
合规管理是衡量银行经营管理水平的重要标志，合规管理也已全面渗透到经营管理的各个环节。然而，再严格的制度要求，只关注制度框架内的条文，不执行、不履行，不去理解制度制定的本质背景，必然导致合规管理仅仅停留表面，流于形式，所以，合规管理最终还是要做好员工管理，只有完成让员工从被动合规向主动合规转变，才能真正实现实质合规。
主动合规是员工在对本行合规管理与文化模式强烈认同的基础上，通过自觉遵守规章、自发合规操作、自觉防范风险等，形成的价值观念、思维方式与行为准则，是新形势下合规文化建设和发展的主要方向。从制度、流程、绩效、文化、价值观等多个方面着手建设合规文化，推动员工对合规内化于心、外化于行，从感性认识上升到理性认识，从被动合规到主动合规，将习惯合规转化为自我责任，自觉遵守、踏实践行。
----行长 何长宽
行长谈 >>
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要提升员工的执行力，要在全行营造想干事、能干事、干成事的良好局面，核心在于机制、在于制度。
一要进一步完善干部的选拔任用机制。要按照德才兼备的原则选拔培养干部，在注重品行的前提下，坚持把干事创业作为考察管理者的重要内容，把那些想干事、能干事、干成事且广大员工信得过的优秀管理者选拔到管理岗位上来。
二要进一步完善有效的激励执行机制。让想干事的有机会，让会干事的有舞台，让能干事的有地位，在行内营造良好执行氛围，关键要建立有效的激励机制。通过激励机制，使管理者和广大员工的才华能力在干事创业、加快发展的实践中得到充分表现。
三要进一步完善合理高效执行流程。执行的核心是流程，即人员流程、战略流程和营运流程。要通过流程推动执行者的工作，让执行者通过流程知道自己该做什么、应该怎么做而不是靠领导来推动。按照“流程银行”的管理模式，强化流程控制，形成一套规章健全、责任清晰的执行制度，使执行更加流畅。
----副行长 盛阿兴
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加强内控合规工作，我的体会是“制”须先行、“执”为保障、核心在“人”，关键在“长效”。
1.制度先行，要持之以恒抓好制度完善。参加银行工作时，我对制度肃然起敬；参与内部检查后，我对制度敬且畏之；深入应知应会制度学习过程中，我深感责任重大，因为制度规章每个细小的查漏补缺就是我们的责任体现。
2.贵在执行，要一以贯之保障制度执行。我们经常说银行的规章制度最多最全，但只有制度真执行，管理才能真到位。制度被束之高阁，执行从何谈起？
3.核心在人，要坚持不懈加强队伍建设。合规管理人人有责，如何解决制度执行中的盲点，就是要把每个人的职责梳理清晰，将执行与整改的责任落实到位。
4.要着手构建内控合规的长效机制。通过纠正-纠正措施-预防措施的持续推进，推动每一次检查效能的提升。只有对每一个问题隐患都建立台账，认真整改，引以为戒，发挥出振聋发聩的警示作用，才能保障我们行稳致远。
----副行长 周飒
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“合规是命”要时时提，刻刻想，勤讨论，共同达成这一共识。
在实际工作中，有时总觉得有的规章制度在束缚业务的办理，在影响业务的发展，出现和内控合规对着干，应付着干的情况。但是，等到问题发生以后，往往又追悔莫及。我们要充分认识到，合规制度的建设，不是凭空而来，是有千千万万血的教训汇集而来，让多少银行人付出惨痛代价以后，才能得到这些宝贵的经验。从银行管理层，到基层员工，每个人都要深刻认识到合规建设不能松这一准则，要把合规放在第一位，无论是做一笔贷款，还是经办一笔转账，都要严格按照规章制度来，绝对不能说为什么其他银行怎么样，渤海银行要这样，业务不分大小，合规永远是第一条。
“合规是命”，简单四个字，却蕴藏着深刻的含义，只有合规，我们的业务才能顺利开展，作为个人，才能安心工作，快乐生活；只有合规，我们的行才能蓬勃发展，为员工撑起一把大伞，遮风挡雨；也只有合规，才能行荣我荣，行兴我兴。合规是命，不仅是我行发展的基石，更是员工生活的源头。
----行长助理 冯迪帅
行长谈 >>
贷后管理工作作为信贷全流程管理的最后环节，是防范化解金融风险的重要手段，其操作层面的主要工作包括贷后检查、预警监控、风险分类、到期催收、档案管理、资产保全等
。全行上下各层级均有参与贷后管理的责任，应当将贷后管理工作质量作为自己工作检查、督办的内容，要切实纠正“营销多少存款、创造多少利润才是王道”这一认识上的误区。
从绍兴分行2022年工作会议精神传导出本年度注定是绍兴分行业务加快发展的一年，风险管理部作为风险防控与服务保障并重的特殊部门，会议重点就放在了如何更好地同时处理好这两个方面关系上，会上明确了银行风险管理中最重要的“不发展就是最大的风险理念”，在风险管理中要依法合规、要守好底线、要有责任担当；在服务保障上要学会换位思考、要积极主动、要有执行力；遇到问题要积极与业务部门多沟通、与主管部门多协调，为绍兴分行业务持续健康发展发挥应有的作用。
----行长助理 赵黄挺
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身处零售前台营销部门，各项业务的开展都有合规的标准，都有尽职的要求，自查自纠、反思整改的全面梳理工作，不仅仅是一次制度上的梳理，更是一次让每一位员工清晰自己岗位要求的学习过程。只有亲身参与、认真参与的人，才会对自身岗位的合规要求有更清晰的认识，才会在可能发生的违规事件面前说不。
自查自纠不仅仅是一项合规工作的要求，也是提升员工执行力和战斗力的一次动员，只有明确知道岗位尽职标准、按尽职标准做好每一项工作的员工，才会在绍兴分行下阶段浴火重生的战役中存活下来。
----傅晓峰
金融监管已经由形式合规向风险为本、穿透式监管转变，核心要求是：金融交易及其背景交易或者需求，必须真实、合法、合理。银行本质是服务机构，风险识别能力越强、防控措施越有效，能穿透和管住同业无法识别和控制的风险，获客能力和服务能力自然强于同业，因此，合规能力也是业务创新能力和经营拓展能力。作为业务管理部门，在今后的工作中，我将牢固树立合规意识，主动学习掌握合规要求，以更强的责任感和使命感，更高的标准和更严的要求，坚持“不合规的业务坚决不做”，统筹推动批发条线的经营指标。
----李林静
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中层谈 >>
加强业务学习，精通业务技能。所谓外行看热闹，内行看门道，只有对自己所从事的业务技能熟练掌握了，才能在工作中有底气。严格落实各项制度，牢牢把控重要风险点，全体营运人员将不折不扣的执行，为业务发展保驾护航。
----赵雄伟
“合抱之木，生于毫末；百丈之台，起于垒土；千里之行，始于足下。”合规习惯的养成不是一朝一夕，一蹴而就的，需要我们把合规履职的理念贯穿到日常每一个操作步骤中，做到“在岗一分钟，合规60秒”，时刻牢记合规，践行合规。让合规成为一种习惯，不是被动被迫的强制接受和约束，应当是积极主动的自觉遵守和践行；更不该是阶段性的蜻蜓点水走过场，而应当是久久为功、常抓不懈的坚守。
----叶乐婷
在以后的工作中，必须高度树立依法合规的意识，注重工作的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本职工作，积极进取，切实做到依法合规从我做起。
----冯晓庆
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中层谈 >>
我们都是渤海巨轮的上的一员，在茫茫的金融海洋中充斥着暗流、冰山、猛兽，但是我们幸运的是在巨轮上，每个巨轮上的一员都是主人翁，船长与舵手很难在把控航线方向正确的同时发现船上一个螺丝钉的松动，一块甲板的裂缝，所以这就需要大家在各司其职的同时，时刻检查，发现船上的问题，且直接反映提出，就算这些松动、裂缝因你而起，若敢于直面面对指出，你依旧是英雄，因为你需要依靠巨轮的同时，巨轮一定不会舍弃任何在上面的每一位。
---陈冠宏
“没有规矩何成方圆”，身为基层网点一线营销人员，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强业务营销能力，是我们一线人员最为实际的工作任务。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
----范桢洲
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员工谈 >>
银行员工如果无所用心，看淡合规，墨守成规，感受不到社会的发展，银行的改革，势必淘汰。与时俱进的银行要求员工保持进取精神，实在与社会发展同振共频。更要求我们员工对自我有学习要求、学习精神和学习能力。
----丁琦玉
作为银行的理财经理，应从我做起，一点一滴，合规销售。没有规矩不成方圆，坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，做好每一笔双录。在牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨同时，也要严格按照负面清单，合规操作风险警示，防范可能出现的销售合规顽疾。
----马康欣
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员工谈 >>
渤海银行就象一台高速运行的机器，我们每个员工就象这台机器中不同的零件，各就其位，各尽其职，只有每个员工对所做的每件工作职责清晰、标准规范、措施明确，方能让保证机器的良好运行，不断产生效益。
----徐健
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员工谈 >>
银行工作是一个极度需要责任感的地方，“爱岗敬业”不是一句空话，有了强烈的责任感，我们才会认真履行自身工作职责，切实去维护银行的新居和整体利益。一个富有责任感的员工才能以积极地态度去处理权利与义务、索取与奉献的关系。
----周佩
公事公办，不以人情代替制度。人是一种比较复杂的高级动物，有时候容易受到外界因素而影响自己的主观意识和判断。经过南京事件，要深刻吸取教训，红线不能踩，底线不能破，原则性的问题不能太重脸。
----罗艳艳
严格要求自己，严厉约束自己，时刻警示自己，努力改变工作中遇事处理不果断、不细致等问题，保持旺盛的战斗力，积极、进取、肯干的心态，努力把工作做得更好，更出色，以实际行动保证各项工作的高效落实。
----吴丹
对遇到问题习惯于求助别人而不愿自己专研的问题， 在问题面前先要求自己对其有个清醒的认知和思考，并尽量尝试自己解决，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。
----张锋
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员工谈 >>
风险管理部作为风险防控与服务保障并重的特殊部门，本人作为风险管理部一员，深刻地体会到以后的工作重点应放在如何更好地同时处理好这两个方面关系上，牢牢把握银行风险管理中最重要的“不发展就是最大的风险”理念。在风险管理工作中要依法合规、要守好底线、要有责任担当；在服务保障工作中要学会换位思考、要积极主动、要有执行力，遇到问题要积极与业务部门多沟通、与上级领导多汇报、与主管部门多协调，为绍兴分行业务持续健康发展发挥应有的作用。
----方芳
树立“合规为业务保驾护航”的营销理念。加速转型、提质增效是银行业的发展态势，如何将“稳”字贯穿在业务发展的各个环节，为现代银行人提出了新的要求。银行每笔业务从沟通、申请、方案、审批到、落地到后续管理，只有每位员工从思想上树立合规底线，学透制度文件精神，不触碰道德红线，才能严格落实合规操作，不留风险隐患，确保各项业务正常运营，同时也是保护员工自身的职业生命。
----章小萍
2022年，结合银保监分局“越合规·越清廉”合规清廉文化深化行动、总分行“自查自纠、反思整改”专项行动，绍兴分行将全面深化内控管理，构建合规长效机制，积极开展“海合清风”合规银行品牌创建工作。绍兴分行全体员工将以二次创业的决心和毅力，牢固树立“合规是命”的共识，以合规经营为保障，确保全行业务合规稳健持续发展。
合规是命
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合规
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渤海银行绍兴分行内控合规部 编发
合规是命 清廉为本
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