海通证券重庆分公司
“渝”你讲合规
11月
2024年第05期
目 录
案例学习
监管规定
合规提示
制度更新
活动动态
HAITONG
渝你讲合规 2024年 第05期
【案例学习1】
向客户提供回访答复口径，双罚！
2024年7月，内蒙古证监局发布2份行政监管措施，对GR证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部及客户经理刘某春出具警示函措施决定书。 经查，刘某春在GR证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部任客户经理期间，存在操作他人证券账户、向客户发送回访内容并提供答复口径的行为；上述问题反映出营业部合规管理不到位。内蒙古证监局单位及个人采取出具警示函的行政监管措施。
【案例学习2】
客户回访工作不到位，处罚！
2024年9月，安徽证监局对GTJA证券公司安庆纺织南路证券营业部出具警示函措施决定书。 经查，营业部在为机构客户办理开户和开通全国中小企业股份转让系统权限业务中，存在开户和客户回访管理不到位的情形。安徽证监局对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
渝你讲合规 2024年 第05期
【监管规定】
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》
第六条规定：证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守“严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。”等八项基本要求。
渝你讲合规 2024年 第05期
【监管规定】
《证券经纪业务管理办法》
第三十一条规定：证券公司应当建立健全投资者回访制度，持续了解投资者状况，及时发现并纠正不规范行为。证券公司应当为回访提供充分的人力与物质保障，保证必要的回访比例。证券公司可以委托第三方专业机构实施回访，但法律责任仍由证券公司承担。其中回访内容包括但不限于投资者身份识别、账户变动确认、证券公司从业人员是否违规操作投资者账户、是否向投资者充分揭示风险、是否存在全权委托等情况。
《证券经纪业务管理实施细则》
第十二条规定：证券公司应当建立健全投资者回访制度，可以结合自身状况、业务风险情况等采取不同回访方式，回访方式包括但不限于电话或即时通讯回访、问卷回访、面见回访等。回访应当留痕，相关资料保存不少于三年。
渝你讲合规 2024年 第05期
渝你讲合规 2024年 第05期
【合规提示】
1.回访目的：客户回访工作是提前发现并处置潜在风险的必要监控措施。一方面，通过回访可以了解到从业人员在展业中是否存在工作不到位，甚至违规的情形；另一方面，通过回访可以进一步确认客户购买产品或服务的意愿性、自主性和匹配性，进一步揭示投资风险。
渝你讲合规 2024年 第05期
2.回访人员要求：2024年5月，中国证券业协会发布《证券公司客户回访标准》中提到，“防止利益冲突”是客户回访的基本要求之一。为保护客户权益、防范业务风险，证券公司确保回访人员在执行回访任务时不存在利益冲突，回访人员不得对与本人有营销服务或有直接利益相关的客户进行回访，负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动。涉及回访人员被客户投诉的情况，宜由客户回访管理人员重新指定与被投诉事项无直接利益关系的回访人员对该客户进行回访。
3.回访方式包括人工电话回访、智能语音回访、问卷回访、即时通讯回访、面见回访等。
4.回访异常纠正处理要求：营业部在回访中了解到个别客户的账户与他人共用或借用的情况，根据《证券法》第五十八条规定，应在回访过程中提醒投资者严格遵守账户实名制要求，提示违反实名制规定可能带来的风险，及时向公司相关部门报告，无合理理由解释的应对账户采取相应管控措施。
【合规提示】
渝你讲合规 2024年 第05期
【制度更新】
2024年11月7日合规管理部发布《关于更新公司洗钱及恐怖融资风险国家或地区名单的通知》，将安哥拉、科特迪瓦、阿尔及利亚和黎巴嫩纳入“风险类”名单，将塞内加尔移出“风险类”名单。
2024年11月20日运营中心印发《海通证券股份有限公司经纪业务办理指南（2024年修订）》，进一步规范经纪业务办理、控制操作风险投诉。
渝你讲合规 2024年 第05期
【活动动态】
11月27日，民生路营业部组织学习合规案例
11月27日，金龙路营业部全体员工在线参加中国人民银行上海市分行举办的2024年反洗钱业务学习
主 编：文 凤
责任编辑：邓 路
视频制作：方 野
声明：本文所提及公司制度或通知详情均可通过OA查看，本文案例均来自中国证券监督管理委员会各地监管局官网公示信息整理而成，本文仅供海通证券股份有限公司重庆分公司全体员工内部学习参考，不得外传。
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