合规周报
WEEKLY COMPLIANCE REPORT
2020年12月
第01期
卷首语
“
中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2020年第三季度保险消费投诉情况的通报》
近日，中国银保监会消费者权益保护局发布2020年第12号通报《关于2020年第三季度保险消费投诉情况的通报》（以下简称《通报》），通报了2020年第三季度中国银保监会及其派出机构接收的保险消费投诉情况。
《通报》指出，2020年第三季度，中国银保监会及其派出机构共接收并转送涉及保险公司的保险消费投诉36754件，环比增长8.96%。其中涉及财产保险公司16895件，环比增长4.29%，占投诉总量的45.97%；人身保险公司19859件, 环比增长13.27%，占投诉总量的54.03%。人保财险、平安财险、太平洋财险的投诉量位列财产保险公司前三名。平安人寿、太平洋人寿、中国人寿的投诉量位列人身保险公司前三名。
《通报》指出，2020年第三季度，财产保险公司亿元保费投诉量中位数为6.22件/亿元,万张保单投诉量中位数为0.50件/万张;人身保险公司亿元保费投诉量中位数为2.29件/亿元,万张保单投诉量中位数为0.25件/万张,万人次投诉量中位数为0.09件/万人次。易安财险、阳光信保、安心财险的亿元保费投诉量位居财产保险公司前列。苏黎世、安华农险、国元农险的万张保单投诉量位居财产保险公司前列。和谐健康、人民健康、瑞泰人寿的亿元保费投诉量位居人身保险公司前列。信美相互人寿、北京人寿、瑞泰人寿的万张保单投诉量位居人身保险公司前列。弘康人寿、招商信诺、中美联泰的万人次投诉量位居人身保险公司前列。
《通报》指出，财产保险公司涉及理赔纠纷投诉11227件，占财产保险公司投诉总量的66.45%；销售纠纷投诉2606件，占比15.42%。人保财险、平安财险、太平洋财险的理赔纠纷投诉量在财产保险公司中最为突出。人保财险、平安财险、众安在线的销售纠纷投诉量在财产保险公司中最为突出。
财产保险公司涉及机动车辆保险纠纷投诉9090件，占财产保险公司投诉总量的53.80%；保证保险纠纷投诉3289件，占比19.47%。人保财险、平安财险、太平洋财险的机动车辆保险纠纷投诉量在财产保险公司中最为突出。人保财险、平安财险、易安财险的保证保险纠纷投诉量在财产保险公司中最为突出。
《通报》指出，人身保险公司涉及理赔纠纷投诉3052件，占人身保险公司投诉总量的15.37%；销售纠纷投诉8166件，占比41.12%。人民健康、中国人寿、太平洋人寿的理赔纠纷投诉量在人身保险公司中最为突出。平安人寿、中国人寿、太平洋人寿的销售纠纷投诉量在人身保险公司中最为突出。
人身保险公司涉及普通人寿保险纠纷投诉7881件，占人身保险公司投诉总量的39.68%；疾病保险纠纷投诉4163件，占比20.96%。平安人寿、中国人寿、太平洋人寿的普通人寿保险纠纷投诉量在人身保险公司中最为突出。平安人寿、新华人寿、太平洋人寿的疾病保险纠纷投诉量在人身保险公司中最为突出。
CONTENTS
01
四川分公司合规动态
02
中支合规动态
03
监管拜访动态
编辑部
主编：楚亚隆、张静
编委：孙宇倩、李宇星、刘琳、李杨、陈燕
编委会
主任：沈祥
编委：解金奎、秦香军、黄迅、王宏、雷艳丽
目录
04
合规小贴士
“
四川分公司合规动态
近期，根据四川银保监局要求，四川分公司组织全辖开展案件（风险）专项治理工作， 重点对重点对承保管理、理赔给付管理、退保管理、财务管理、单证管理、印章管理、制度梳理及修订、人员管理、信息系统安全、营业场所管理十个方面进行排查。
“
中支合规动态
（一）全省各中支组织学习保险代理人监管规定
为规范保险代理人经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，本周全省各家机构积极组织内外勤员工对《保险代理人监管规定》（中国银行保险监督管理委员会令2020年第11号）进行了宣导学习。
本次宣导主要对保险代理人监管规定进行了详细的学习，强调了保险代理人应具备的从业条件，保险代理机构可以经营的保险业务及保险代理人和从业人员在办理保险业务活动中不得有的行为等相关内容。
持续依法合规经营，牢筑合规底线，杜绝合规风险。
“
中支合规动态
(二）全省各中支组织学习《合规简讯（2020年第41期）》
为持续提升员工合规意识，及时了解掌握行业、公司动态，对风险进行预警。本周，全省各家机构通过会议、培训、早会等各种形式组织员工宣导学习了《华夏保险四川分公司合规简讯》 （2020年第41期）。
本次学习主要从行业简讯、公司动态及《保险代理人监管规定》专题（第一期）三方面进行阐述，强调保险机构要逐步理顺法律关系，强化工作的事中事后监督，不断完善内控制度，通过持续努力加强日常合规管理工作开展。
为及时了解公司动态，加强公司合规风险管控，本周各中支陆续对分公司合规周报（2020年11月第4期）进行了宣导学习。
本次学习主要围绕监管近期动态、分公司合规工作动态进行开展，对各家机构的合规工作亮点进行强调，要不断借鉴好的工作方法开展合规工作，同时对宣传材料涉及的监管禁用语再次强调学习，不断加强全体员工的合规工作意识。
“
中支合规动态
（三）全省各中支组织学习分公司合规周报（2020年11月第4期）
“
合规小贴士
“
中支合规动态
（四）乐山中支开展扫黑除恶宣导学习
为进一步提升员工扫黑除恶意识，积极参与扫黑除恶专项斗争，乐山中支于12月1日利用内勤早会时间进行了扫黑除恶相关知识的宣导学习。
本次宣导学习主要围绕扫黑除恶专项斗争应知应会要点及保险领域扫黑除恶工作重点内容开展，强调要重点打击有组织的保险诈骗活动，深入解读了“保险欺诈” 行为的主要表现形式和法律后果，让大家更深入了解涉黑涉恶所带来的危害，并鼓励大家积极进行扫黑除恶的宣传。
乐山中支支将进一步加大对内外勤员工的保险欺诈 风险防范教育力度，引导全员切实树立风险意识和防范意识。
（五）德阳中支开展四级机构合规检查
为督促四级机构合规经营，德阳中支人事行政部于11月26日-27日分别到什邡及绵竹支公司，对四级机构的合规工作开展情况进行检查。
检查内容包括:通过对职场横幅、海报、电脑课件、各类台账、纸质资料、合规档案及培训档案等一系列档案及材料进行清理检查。同时和当地合规联络人进行沟通，了解日常合规工作及反洗钱工作如何进行、相关培训如何开展，强调合规及反洗钱工作的重要性，针对目前发现的合规培训档案不齐全，培训内容太单一、前期排查出的朋友圈宣传不合规等问题及不足，要及时改正或完善，要求加强合规工作做到规范经营。
“
合规小贴士
“
监管拜访动态
乐山中支到银保监进行现场拜访
11月26日下午，乐山中支人事部冉琳，银保部徐威，银保训练部戴旭一行三人，到乐山市银保监分局进行了拜访。向保险科黄河科长汇报这段时间业务发展情况和遇到的突发情况。黄科长做出工作指示：各项业务以合规发展为前提，健全各项内控制度，坚持合规建设与发展；时刻监测风险点，消除风险隐患；监管部门和保险公司要建立良好的沟通机制，多方努力，共同在接管期间稳中求进。
最后黄科长指出：发现问题及时解决，共同维护接托管期间的各项稳定，全力备战开门红。
《保险代理人监管规定》第七十条规定，保险代理人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为：
（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（十）泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。
华夏人寿保险股份有限公司四川分公司
地址：成都市武侯区人民南路四段12号华宇蓉国府6栋12楼、15楼、18楼、19楼
电话：028-65581111
增值电信业务经营许可证：陕B2-20210327 | 
陕公网安备 61102302611033号