集结圳当时
以专业创造价值，以价值促进发展！
第08期
2023年12月
——太平财险深圳分公司政企部
专业队伍建设专刊
总指导：
统筹主编：
参与人员：
编辑单位：
联系电话：
地 址：
朱斌亮
高宇婷
王铭萱 余晖 卢星宇 太平财险深圳分公司
0755-33223333
罗湖区红岭北路2088号中国人保金融大厦25、26楼
内部资料 仅供参考交流
卷首语
市场探索
06 / 财险公司建设非车险团队浅谈
业绩速览
11 / 各专业板块签单保费情况
队伍建设
17/ 培训总结
20/ 拜访回顾
22 / 重要工作回顾
22 / 重要交流动向
2023年12月•第08期
目录
contents
03 / 卷首语
12 / 各专业板块20万以上大业务回顾
· the preface
在国家“十四五”规划的大背景下，保险行业发展已然进入快车道，独木难成林，多赢需共生，对于各家公司而言，队伍建设依旧是最根本、最持久的发展动力、是打造市场核心竞争力的必然要求、是推动渠道目标建设全面协调、健康持续发展的重要保障。组建成熟且具向心力的专业人才队伍亟需从交流平台搭建、管理机制完善、多元文化培养、信息资源投入等环节深入思考，全力挖掘和激发专业人才的优势和能力，增强自主经营和产能提升，满足核心人才的多层次需求，增加企业归属感和责任感，以期在市场竞争中发挥核心人才带动作用，推动公司实现高质量发展。
卷首语
向心力·多元化·核心竞争力
· the preface
卷首语
截至12月末，深分政企部专业队伍建设工作稳步推进，其中累计召开队伍宣导启动会3场、专项产品及业务培训12场、专队交流活动20次。专队管理体系得以进一步提升、专队成员业务素质得以进一步提升。
后续，我部也将持续深化资源能力中心建设，内外并驱，不断优化队伍管理制度、紧密产渠联动机制、丰富展业素材工具包，全面推动专业领域做好23年收官总结及24年开门红业务启动工作。
因编撰时间有限加之编撰人员认识水平及经验不足，期刊难免存在不足之处，恳请各位领导、同事批评指正。
市场探索
MARKET EXPLOSURE
财险公司建设非车险团队浅谈
市场探索
由于非车险面对的是各行各业的客户，不同渠道、不同客户导致需求的多样化。 这就需要财险公司建立非车险团队，对团体客户和个人客户有针对性地拓展非车险业务。
一是团队定位为风险管理顾问、风险管理专家； 二是团队能依靠专业技能， 具有先知先觉， 预见风险，提前给出风险解决方案、应急预案的能力； 三是财险公司各级经营单位的非车险团队，要体现团队的风险偏好，具有特色和专长，并进行合理布局。
一类是面对市场的拓展营销团队。分为综合性市场多险种拓展营销团队和单一险种市场拓展营销团队。非车险团队首先要能有效地了解客户的需求，对接客户渠道提升非车险产能，其次是改变商业模式，创新服务，提高风险管理水平。
另一类是面对风险的风险管理团队或核保团队。此类非车险团队多在后台，通过对产品、对风险、对渠道的了解和判断，在确定风险与成本基本对价的前提下，组织销售推动， 对销售形成支持。
非车险团队
非车险团队的分类和功能
财险公司建设非车险团队浅谈
市场探索
非车险业务涉及的行业广，需要的知识面宽，展业周期长， 成功率低。这就需要对非车险团队的从业人员有一定的要求，选择非车险团队成员，要热爱非车业务，有很强的求知欲；要通才兼顾专才，人员要有专业配置。
非车险团队人员的配置和要求
非车险团队首先关键要找到自己的立身之本，找到自己差异化的价值，这就是团队的保障。面对整个经济形势和不断增长的市场需求，针对市场去整合资源，资源则围绕机会去配置，财险公司非车险向前发展唯有差异化管理，细分客户需求这一条路。
非车险业务包罗万象， 团队要有自己的专业特色，要加强渠道建设，要结合当地市场和公司的实际情况，找到适应团队发展的主打渠道。一是不同渠道要有不同的专业设计和应对模式。二是不同渠道有不同的业绩驱动模式。所有的专业建设要围绕渠道业务的拓展来展开，以达到渠道业务高效运行的目的。
1、非车团队的定位、专业建设和渠道特色
团队长是有能力领导、管理、辅导团队成员的有效领导者，主要做好三方面工作：一是真正做一个协同管理的领导者。能够不断地掌握和审视团队的动态，是不真正地服务于业务、服务于顾客，而不是去关心自己是否正确。
2、 契合渠道的非车险团队长人选
市场探索
要使团队成员成为身体健康、历经艰辛、价值观念稳定统一的人。二是坚持专业动作，建设好团队的渠道。对于一个非车团队而言，不需要有所有的渠道，应结合当地市场及公司实际，确定两三个主打渠道。不同渠道有不同的业绩驱动模型，也就是说不同渠道有不同渠道的专业动作。这个驱动模型或是专业动作，就是这个渠道的核心算法。三是要成为渠道经营专家。要真正深入到这些渠道的经营当中，找到渠道经营的核心问题，深入分析问题的成因，提出解决问题的办法，让渠道高效运行。
非车险团队人员的配置和要求
基本素质要求：一是系统了解保险理论和产品体系，包括保险的理论、 险种、主险条款、附加险条款、除外责任；二是具有风险管理意识；三是能够针对客户的需求，提出风险管理预案，出具保险方案； 四是保费测算，符合客户经营过程能承受的风险管理成本。
市场拓展意识：一是善于发现客户的客观需求和潜在需求； 二是通过现有客户拓展潜在客户；三是善于组合产品，满足不同的保险需求；四是渠道拓展能力，了解直销和中介渠道。
沟通和服务能力：具有较强的沟通能力，通过及时沟通了解客户的需求并提供服务；具有较强的知识面，
3、 团队人员的基本要求
市场探索
不要求“上知天文，下知地理”，但也应对当今社会的热点、难点问题，对经济、法律、艺术、体育、文学、历史等方面有概括性的了解。
专业配置：首先是专业的互补，例如产品责任险团队，由保险专业、英语专业、法律专业背景的人员组成；其次是有特色、有针对性地发展专业特色或渠道特色。
梯队结构、年龄和性别结构：为了长远和可持续发展的目标，团队成员要有梯队要求，可以是老中青的师徒制“传、 帮、带” 机制， 秉承不怕“教会徒弟饿死师傅”的宗旨，不断创新； 也可以是不同性格、不同性别配置，形成互补。三、 非车险团队人员的培训
财险公司要把非车险团队建设，放在关系公司生死存亡的高度来系统考虑和规划，既要注意团队常规动作的培养，形成团队和团队成员的“肌肉记忆”， 又要有实战的锻炼，二者形成有机的融合，最终获得市场拓展能力的提升。
4、专业配置、梯队结构、年龄和性别结构
业绩速览
PERFORMANCE OVERVIREW
各专业板块签单保费情况
各专业板块20万以上大业务回顾
业绩速览
截至12月末，政保、基建、信用险及银保板块分别累计达成 5252万、6033万、3422万、2843万；从同比及环比情况看，政保、基建板块均实现保费正增长，而信用险和银保板块则由于存量客户流失等客观因素，12月保费同比呈负势。
回顾全年月签单情况，四大板块均呈现出自身“优势期“：其中基建与信用险板块分别在3月与6月达到月签单峰值；政保板块在一、三季度保费产出明显，银保板块则在全年4至5月保费达成显著。
政保&基建截至12月末
险种TOP3情况（单位：万）
政保 |
基建 |
||
| 建工安责险 | 2379万 | 建工安责险 | 2379万 |
| 医疗责任险 | 1214万 | 建工一切险 | 2258万 |
| 蔬菜种植险（政策） | 538万 | 建工团意险 | 988万 |
各专业板块
12月签单保费（单位：万）
各专业板块
12月末累计同比（单位：万）
各专业领域全年超20万大业务回顾4-1
业绩速览
政保领域
政保领域全年大项目频出，农险板块持续深化与田之林、绿润、绿田、望家欢、九连山5家客户在蔬菜种植险方面合作，全年累计保费落地575万；
传统板块已连续3年入围广东省医责统保项目，累计保费1214万、连续5年参与深圳市巨灾保险项目，23年累计保费103万；
潜力板块建工安责险增量显著，23年累计保费达2379万，占渠道政企政保保费45%；
新增属地合作政府客户如深圳市坪山区建筑工务署、深圳市龙华区观澜街道各社区等，助力政府职能转型。
各专业领域全年超20万以上大业务回顾4-2
业绩速览
基建领域
基建领域以建工安责险、建工一切险、建工团意险为三大主力险种，全年新落地20万及以上项目33个，重要合作客户包含贵州省公路局下属公司、中铁、中建、中交建、中远、中国水利水电、北京能源集团等，开拓势力明显；
除与各大央企开展合作外，还紧密与属地政府单位深圳市坪山区建筑工务署、深圳市龙岗区建筑公务署等建立关系，积极参与本市如坪山区市政路老旧排水管网修复工程、布吉公园地下停车场与东站地下停车场连接工程等重点城市建设项目规划。
各专业领域全年超20万大业务回顾4-3
业绩速览
信用险
领域
2023年，本部信用险自营团队持续做优做强，除成功续保如崇越（广州）、赛米控电子（珠海）、华强半导体、保乐力加等存量客户外， 新增深圳惠科光电、广东木森日用品、深圳市蓝光实业发展、深圳宏芯宇电子、松下电器、深圳市科通技术等新信用险客户。
4月，落地深分首单出口贸易信用险，保费合计28.86万元，属政府补贴性险种。
各专业领域全年超20万大业务回顾4-4
业绩速览
银保领域
6-8月，银保陆续落地正兴隆房地产财产一切险、深圳中铁建湾区投资建设有限公司建工安责险、深圳市朗华供应链服务有限公司关税保证保险三大业务项目。
全年新增合作分行及以上银行客户5家，分别为上海银行、民生银行、北京银行、华兴银行、浙商银行。
双击编辑文字
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队伍建设
TEAM CONSTRUCTION
培训总结
拜访回顾
交流情况
邀请北京瀚睿嘉益企业管理咨询有限公司马杰等四位老师，开展“水电站风险管控与新业务发展机遇”、“陆上风电风险管控与理赔实务”、“海上风电风险分析与保险安排实务”等实务培训。
队伍建设
队伍建设
培训总结
2023年全年共开展专队赋能培训 场
一季度
邀请科法斯华南区域总监黄磊总莅临我司开展短期出口贸易信用险专题培训讲座。
邀请个非部陈晓珊老师对22年团意员福承保现状分析、23年发展重点进行了详细讲解，并针对四款拳头产品及销售场景话术进行了现场演练。
12
政企渠道召开政保专业队伍专项产品培训之建工安责险专题培训会议，会中梳理了近年与安全生产相关政策、建筑业市场形势、产品优势，并分享了来自广分的展业案例。
队伍建设
队伍建设
培训总结
二季度
邀请红岭支公司政企三部鲍秋辉老师带来《双碳背景下绿色建筑性能保险发展机遇》的产品培训交流以及业务开展分享。
邀请团财部钟正老师为政企渠道销售精英带来第一期非车险基础知识——工程险业务承保指引培训。
召开政保专业队伍专项业务专题培训2期之IDI保险营销经验分享，本次培训由入选为总部政客专团成员的何颜利经理分享她前往武汉参加总部首期政客专业团队现场培训会内容。
政企渠道召开政保专业队伍技能专题之招投标实务专题培训。
队伍建设
队伍建设
培训总结
三季度&四季度
银保专队开展了交通银行“保险管家”系统实操专项培训。
10月，深分政企渠道召开了第5次政保专业队伍政保产品专题赋能培训，本次特邀团财部高康馨老师带来保证类保险主题知识实务讲座。
政企渠道召开政保客户分级管理体系培训，此次培训围绕政保客户分级体系和如何推进政保业务展开了细致讲解。
队伍建设
拜访回顾
信用险专队拜访（部分）一览
红品精英模型
乐惠光电
天丽汽车电子科技
汇杰通电子
深圳华强半导体
辽阳康顺智能科技
深圳市极而峰
世强硬创
深圳市江波龙电子
深圳市日升质
深圳市蓝源实业
康佳集团工贸科技
队伍建设
拜访回顾
政保&银保专队拜访（部分）一览
深圳市市监管局
深圳市商务局
浦发银行股份金融机构部团队
中国银行福永支行
中国银行深圳分行金融机构部
农业银行深圳分行
进出口银行深圳分行业务处
深圳市道交中心
深圳市应急管理局
深圳市公安局
深圳地铁集团
中广核经纪
队伍建设
队伍建设
重要工作回顾
落实总部挂图作战方案
3月，总部企客部发文要求落实重点客户挂图作战，期间深分反馈了重点客户作战地图和重点三级机构名单；
5月，总部企客部发文《太平财险目标重点客户“挂图作战”工作机制》的通知，期间深分反馈了目标重科挂图作战；和一户一策作战地图；
6月，总部陆晓龙总莅临深分调研挂图一事；
8月，向总部企客反馈目标重客挂图作战三张清单（客户、任务及责任清单）；
10月向总部企客反馈新增客户。
9月，总部政保部下发《太平财险重点政保领域“挂图作战”工作机制》，期间深分反馈况“2张清单1张地图”和深分挂图作战详细机制。
11月，进行企客重点客户和重点领域挂图作战激励宣导；
8月，向总部企客反馈目标重客挂图作战三张清单（客户、任务及责任清单）；
12月，开展中国企业500强属地深圳企业目标认领工作；
企 客
政 保
队伍建设
队伍建设
重要工作回顾
加强产渠协同
5月，政企渠道组织25名销售精英，召开团意员福攻坚小组启动会。朱斌亮总、伍德芳总、肖自强总及政企渠道团意员福攻坚小组成员在分公司现场参会。
6月，召开团意员福攻坚小组培训会，个非车产品部陈晓珊老师、政企渠道团意员福攻坚小组25名成员均现场参会。会上就针对团意员福线下产品、H5产品以及产品适配群体等方面为攻坚小组成员做详细讲解和梳理。
4月，召开“太晶准”产说会，特邀晶准医疗余秀景老师讲解CTC检测技术及太晶准产品方案，总经理室蒋鉴鑫总、个非车部伍德芳总、政企部朱斌亮总、肖自强总及渠道内61名综合金融团队成员均通过分公司现场及线上参会。
根据深分政企部2023年发展方向，推动团意及中小微企业员福为今年个非车条线重点工作， 为持续赋能销售精英，全力推动团意员福壮大发展，全年联合个非开展多次产品及业务培训。
落地23年深圳市重大计划项目
业绩速览
为加大对各机构发展基建业务的赋能力度，根据深圳市发改委公布《深圳市2023年重大项目计划清单》，一季度渠道梳理并下发了对应区属项目清单，赋能各机构、基建专队成员掌握最新信息导向。
政企本部、宝安、福田、红岭、国际部、罗湖等机构纷纷出动，全年累计落地290余万保费，涵盖宝安区、坪山区、盐田区、龙岗区、罗湖区、福田区、南山区等29个市政项目。
重要工作回顾
队伍建设
重要交流动向
队伍建设
信用险专队
，信用险专队结合日常展业需求制作“信用险宣传折页”
，我司积极参与深圳市512防灾减灾宣传活动
3月
5月
政保专队
为推进贸易信用险业务开拓，信用险专队结合业务人员日常展业需求特制作“贸易信用险宣传折页”，折页以图文并茂的形式，通俗易懂的语言生动地对公司及信用险险种进行基本介绍，同时紧扣客户可能在承保、理赔重点环节中涉及到自身企业经营与信用险保障热点问题以及相关理赔案例进行解读，3月29日，宣传折页已面向政企全渠道及84家中小微协会会员企业发放。
为主动履行保险业防灾减灾责任，响应深圳市巨灾保险项目服务要求，我司积极参与了由深圳市应急局组织的深圳市512防灾减灾宣传活动。活动期间，通过发放巨灾保险宣传折页、讲解巨灾保险保障责任等形式，向市民群众宣传普及有关巨灾保险和防灾减灾知识，进一步提高广大居民的自然灾害防范意识。
队伍建设
重要交流动向
队伍建设
银保专队
，参加粤港澳服务贸易展览会深圳跨境电商展览会
，参加《银行业保险业绿色金融指引》专题培训会
7月
9月
信用险专队
9月，粤港澳三地联合举办的2023年粤港澳服务贸易展览会深圳跨境电商展览会在深圳国际会展中心（宝安）举行，海内外超1,000家知名展商参展。我司应深圳市服务贸易协会邀请参展，为跨境电商提供出口产品责任险、出口贸易信用险及其他保险咨询服务。
7月13日下午，银保业务部陈理博参加了由深圳市银保监主办的《银行业保险业绿色金融指引》专题培训会。培训中对于“指引”的政策进行了解读，平安银行深圳分行、深圳农商行、国任深分及人保深分做了相关落地经验的分享，未来将进一步加强与合作银行在相应领域的探讨与合作。
队伍建设
重要交流动向
队伍建设
产养协同专队
作为华大基因员福保险供应商，太平财险水贝珠宝支公司携手太平养老共同参与现场宣传活动，设置保险咨询点，派发宣传品与助力饮品，积极为现场两千多位员工提供保险相关讲解与咨询，为后续更好地开展员福服务工作做好铺垫，同时进一步推动产销养职域营销等工作落地。
，华大基因“九九健康公益行”活动盛大举行
在集团战略股权投资及与浙商银行全面战略合作的背景下，深圳分公司于11月1日组织了特别晨会。浙商银行股份有限公司深圳分行一行为深分员工宣导了太平员工专属的优质综合金融服务方案。会后，浙商银行业务同事在深分驻点历时两周，期间为我司客户提供专享办卡及贷款服务，活动反响热烈，我司员工参与率超80%
，浙商银行向我司宣导太平员工专属综合金融服务方案
9月
11月
银保专队
凯歌而行，不以山海为远；
乘势而上，不以日月为艰。
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