2022年01月
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山东省民间融资机构协会
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新年
寄语
新年伊始，万象更新。迎着新时代的曙光，我们即将告别满载收获的2021年，昂首迈进充满希望的2022年。新的一年里，期待和您一起，用团结凝聚力量，以合作增进友谊。值此新的一年到来之际，山东省民间融资机构协会向各级监管机构、向全体会员单位、向关心民间融资事业发展的各界同仁，表示最衷心的感谢，并致以最热烈、最诚挚的新年祝福！
政策法规
地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）······························21
2021年11月民间资本管理公司运营情况···································39
高层声音
国家主席习近平二〇二二年新年贺词·······································01
经风历雨勇向前
——从中央经济工作会议部署看中国经济的韧性和潜力········09
协会动态
山东省各地市取得
“民间融资机构业务许可证” 的民间资本管理
公司公示···········································································40
山东省民间融资机构协会
开展青岛会员单位走访活动·················41
会员风采
坚守金融为民笃行“挑山工”精神
——汇智民资用实际行动助力
实体经济腾飞······················44
回归本源 合规发展
——临沂国安：回报社会是企业发展的根本宗旨·················52
山东省民间资本管理公司践行社会责任 助力乡村振兴
——聊城方圆民间资本管理有限公司································57
关于民间资本管理公司服务乡村振兴征文的通知························60
山东省民间融资机构协会
地址：济南市华信路3号历城 金融大厦313-315室
电话：0531-86975991 0531-86975993
邮箱：sdsmjrzjgxh@163.com
网址：www.sdsmjrzjgxh.com
国家主席习近平二〇二二年新年贺词
来源：新华社
大家好，2022年即将到来。我在北京向大家致以新年祝福！
回首这一年，意义非凡。我们亲历了党和国家历史上具有里程碑意义的大事。“两个一百年”奋斗目标历史交汇，我们开启了全面建设社会主义现代化国家新征程，正昂首阔步行进在实现中华民族伟大复兴的道路上。
从年头到年尾，农田、企业、社区、学校、医院、军营、科研院所……大家忙了一整年，付出了，奉献了，也收获了。在飞逝的时光里，我们看到的、感悟到的中国，是一个坚韧不拔、欣欣向荣的中国。这里有可亲可敬的人民，有日新月异的发展，有赓续传承的事业。
七月一日，我们隆重庆祝中国共产党成立一百周年。站在天安门城楼上感慨系之，历史征程风云激荡，中国共产党人带领亿万人民经千难而百折不挠、历万险而矢志不渝，成就了百年大党的恢宏气象。不忘初心，方得始终。我们唯有踔厉奋发、笃行不怠，方能不负历史、不负时代、不负人民。
高层声音
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高层声音
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党的十九届六中全会通过了党的第三个历史决议。百年成就使人振奋，百年经验给人启迪。我曾谈到当年毛主席与黄炎培先生的“窑洞对”，我们只有勇于自我革命才能赢得历史主动。中华民族伟大复兴绝不是轻轻松松、敲锣打鼓就能实现的，也绝不是一马平川、朝夕之间就能到达的。我们要常怀远虑、居安思危，保持战略定力和耐心，“致广大而尽精微”。
大国之大，也有大国之重。千头万绪的事，说到底是千家万户的事。我调研了一些地方，看了听了不少情况，很有启发和收获。每到群众家中，常会问一问，还有什么困难，父老乡亲的话我都记在心里。
高层声音
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民之所忧，我必念之；民之所盼，我必行之。我也是从农村出来的，对贫困有着切身感受。经过一代代接续努力，以前贫困的人们，现在也能吃饱肚子、穿暖衣裳，有学上、有房住、有医保。全面小康、摆脱贫困是我们党给人民的交代，也是对世界的贡献。让大家过上更好生活，我们不能满足于眼前的成绩，还有很长的路要走。
高层声音
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黄河安澜是中华儿女的千年期盼。近年来，我走遍了黄河上中下游9省区。无论是黄河长江“母亲河”，还是碧波荡漾的青海湖、逶迤磅礴的雅鲁藏布江；无论是南水北调的世纪工程，还是塞罕坝林场的“绿色地图”；无论是云南大象北上南归，还是藏羚羊繁衍迁徙……这些都昭示着，人不负青山，青山定不负人。
的爱、只为中国”的深情告白；“祝融”探火、“羲和”逐日、“天和”遨游星辰；运动健儿激情飞扬、奋勇争先；全国上下防控疫情坚决有力；受灾群众守望相助重建家园；人民解放军指战员、武警部队官兵矢志强军、保家卫国……无数平凡英雄拼搏奋斗，汇聚成新时代中国昂扬奋进的洪流。
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这一年，还有很多难忘的中国声音、中国瞬间、中国故事。“请党放心、强国有我”的青春誓言，“清澈
祖国一直牵挂着香港、澳门的繁荣稳定。只有和衷共济、共同努力，“一国两制”才能行稳致远。实现祖国完全统一是两岸同胞的共同心愿。真诚期盼全体中华儿女携手向前，共创中华民族美好未来。
高层声音
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高层声音
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我同外国领导人及国际组织负责人电话沟通、视频连线时，他们次赞扬中国抗疫和为全球疫情防控所作的贡献。截至目前，中国累计向120多个国家和国际组织提供20亿剂新冠疫苗。
组织提供20亿剂新冠疫苗。世界各国风雨同舟、团结合作，才能书写构建人类命运共同体的新篇章。
再过一个多月，北京冬奥会、冬残奥会就要开幕了。让更多人参与到冰雪运动中来，这也是奥林匹克运
运动的题中之义。我们将竭诚为世界奉献一届奥运盛会。世界期待中国，中国做好了准备。
新年的钟声即将敲响。我们的三位航天员正在浩瀚太空“出差”，海外同胞仍在辛勤耕耘，使领馆、中资企业等海外派驻人员和广大留学生仍在勇毅坚守，无数追梦人还在奋斗奉献。大家辛苦了，我向大家致以诚挚的新年问候！
让我们一起向未来！祝福国泰民安！
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经风历雨勇向前
——从中央经济工作会议部署看中国经济的
韧性和潜力
来源：新华社
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中国经济即将走过2021年、开启2022年。“在充分肯定成绩的同时，必须看到我国经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。”放眼未来，中央经济工作会议做出重要判断。
越是面对风险挑战，越要用辩证、长远的眼光研判未来发展。实践反复证明：我国经济韧性强，长期向好的基本面没有变，也不会变。这是我们定力和底气所在，也是决心和信心所在。
稳字当头强实力
河北省钢铁重镇迁安市一家彩涂钢板企业的工人在生产车间工作
在晋江力利玩具有限公司的工厂里，机器正全速运转，备料生产2022年的订单。
“现在仓库里热门商品库存无几，今年出口的玩具、
具、圣诞用品等早已抵达美国商超的货架。”公司总经理许宾宾说，“疫情影响了全球供应链，而中国的产能较为稳定。外部订单回流加上自身品牌化经营，公司业绩逆势上扬，2021年出口额达1000多万美元。”
主动求变、积极应变——这不仅是亿万企业的真实写照，也是中国经济走过的不凡历程。
从2020年成为全球唯一实现正增长的主要经济体到2021年经济增长超预期，顶住压力的中国经济，展现出巨大韧性。
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毕业生在2022届上海高校毕业生秋季校园招聘会上了解岗位信息
高层声音
从数据看，2021年前三季度国内生产总值同比增长9.8%，全年经济增长有望超过8%。1月至11月居民消费价格、新增就业、国际收支等主要经济指标均表现良好，这样的优化组合在全球主要经济体中都很亮眼。
但同时也要看到，明年国内外环境中不稳定不确定因素仍然很多，尤其是明年上半年，受高基数影响，中国经济要保持平稳运行还需闯关夺隘。
中央经济工作会议确定了“稳”字主基调，明年经济工作要稳字当头、稳中求进。
改革创新添活力
要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策；要继续做好“六稳”、“六保”工作特别是保就业保民生保市场主体；财政政策和货币政策要协调联动……围绕“稳”字，中央经济工作会议提出一系列有力举措。
“既要正视困难，更要增强信心。”国务院发展研究中心原副主任张军扩说，我国供给体系完善、国内市场巨大、人力资本充沛、科技实力增强、营商环境优化、宏观调控有力等优势依然突出，我们有能力、也有条件将经济运行保持在合理区间。
不需要人工，一台台设备喷出的丝线，形成一个个“漩涡”，一根根纱线自动诞生。为应对原材料价格和用工成本上涨等冲击，江苏苏州纺织服装企业京奕集团加快转型。
“提高纺纱速度、研发再生纤维，产品附加值明显增长。”集团总经理陈路说，前三季度，集团实现销售额16.45亿元，同比增长20.5%。
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在中国邮政集团有限公司河南省郑州邮区中心，工作人员在转移快递包裹
高层声音
创新，是企业攻坚克难、成长壮大的密码，也是经济行稳致远的动力源泉。
中央经济工作会议明确指出，无论国际风云如何变幻，我们都要坚定不移做好自己的事情，不断做强经济基础，增强科技创新能力。
坚持以创新促发展——
近年来党中央对创新的重视程度前所未有，各方面政策力度和成效也前所未有。
2021年，我国在世界知识产权组织全球创新指数排名已升至第12位，稳居世界中等收入经济体之首。天问一号、载人航天等重大科技成就举世瞩目。创新引领作用明显，新能源汽车、工业机器人、集成电路等技术密集型产业和附加值高的新产品快速增长。
“科技对经济发展的作用越来越明显。突破一个技术，往往能够创造一个细分产业，盘活一个大行业，激发出大量的投资和消费需求。”中央财经委员会办公室副主任韩文秀说。
江苏省南京市江宁区的南京埃斯顿自动化股份有限公司工业机器人生产车间
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在位于福建省泉州市的鸿星尔克集团鸿荣轻工公司车间，工人在制鞋生产
线上作业。泉州市是我国重要的制造业基地，民营企业较多。
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坚持以改革促发展——
企业是创新的主体。当前还有部分企业特别是中小微企业面临较大困难。超1.5亿户的市场主体如何稳得住？活得好？
经济下行压力越大，越要向改革要动力。
实施新的减税降费政策，实施科技体制改革三年行动方案，深化重点领域改革，加强反垄断和反不正当竞争，加大对实体经济融资支持力度……中央经济工作会议聚焦市场主体部署一连串“硬举措”，帮助企业纾困，优化创新环境，激发市场活力和发展内生动力。
留得青山，就能赢得未来。
“无论面临什么样的风险挑战，只要保住了市场主体，就保住了经济发展的根基。只要市场主体保持活力，就拥有了经济发展源源不断的动力。”中国社会科学院副院长高培勇说。
从强化企业创新主体地位，到完善优化科技创新生态；从启动一批产业基础再造工程项目，激发涌现一大批“专精特新”企业，到加快数字化改造……中央经济工作会议加快创新布局，拓展发展新空间。
“要适度超前进行基础设施建设，在减污降碳，新能源、新技术、新产业集群等领域加大投入，既扩大短期需求，又增强长期动能。”韩文秀表示。
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第四届进博会
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落实好中央经济工作会议精神，出台扩大内需战略纲要，促进新能源汽车消费，推动医疗健康、养老托育、文旅体育等生活性服务业提质扩容……未来一系列扎实举措，将进一步释放消费潜力，增强发展内生动力。
厚植市场优势，不是关起门来封闭运行，既要做大国内市场，也要扩大国际开放。在外部环境深刻复杂变化的背景下，在促进更加开放的国内国际双循环中，保持经济可持续高质量发展。
发挥优势挖潜力
短短两个月，电影《长津湖》就领跑全球年度票房；“双11”当日，2600多个品牌开售一小时成交额就超去年全天……在居民消费受局部散发疫情持续扰动的情况下，消费市场仍展示出巨大活力和潜力。
今年1月至11月，我国社会消费品零售总额为39.9554万亿元，同比增长13.7%。拥有14亿多人口、4亿多中等收入群体，我国超大规模市场优势明显。
在香港尖沙咀一家电影院，电影《长津湖》的广告板摆放在影院的显著位置
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宇通卡塔尔电动车批量发车仪式在河南省郑州市举行，741台宇通新能源客车
将通过海运直抵卡塔尔，交付卡塔尔国家运输公司
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“这是中国吸引力的直接表现！”亚投行首席经济学家埃里克·伯格洛夫说，中国有力有效控制住疫情，在很大程度上增强了跨国企业投资中国、深耕中国的信心。
大市场推进大开放，大开放成就大市场。按照中央经济工作会议部署，“扩大高水平对外开放”“吸引更多跨国公司投资，推动重大外资项目加快落地”。中国将在进一步开放中增强发展的动力，更将为世界经济增长注入新活力。
“中国经济是一片大海，而不是一个小池塘”。百年变局和世纪疫情交织的风雨中，我们坚信，时与势在奋进的中国，在坚韧的中国，在前进的中国。
24年来中国业绩增长100倍！2021年，欧莱雅中国区总部升级为北亚区总部。
“中国已经是欧莱雅七大品牌的全球最大市场，并将有望成为集团在世界范围内的第一大市场。”欧莱雅北亚总裁及中国CEO费博瑞表示。
从过去的以设立工厂为主，到如今的在中国设立越来越多研发中心和全球总部，越来越多的跨国企业看好中国、加速投资中国。今年1月至11月，我国实际使用外资金额10422亿元人民币，同比增长15.9%。
在位于乌鲁木齐的新疆丝绸之路国际度假区，雪友在雪道滑雪
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政策法规
第四条【地方监管职责】 地方金融监督管理必须坚持党的集中统一领导，确保党中央各项决策部署得到有效贯彻。
省级人民政府履行对地方金融组织的监督管理和风险处置职责，承担地方法人金融机构的风险处置属地责任，督促各类股东履行补充资本的义务，对省级行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。
对国务院金融管理部门及其分支机构依法进行监督管理的金融机构的风险处置工作，省级人民政府应予以配合，履行属地责任。
省级人民政府授权下级人民政府开展监督管理和风险防范处置工作的，应当确保下级人民政府具备相应监督管理能力。地方金融组织的审批权限不得下放。
第五条【监管协调机制】 国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）办公室地方协调机制加强统筹协调，促进中央与地方在金融监督管理、风险处置、信息共享和金融消费者权益保护等方面的协作。履行
政策法规
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（草案征求意见稿）
第一条【立法目的】 为加强地方金融监督管理，规范监督管理行为，防范和化解区域性金融风险，促进地方金融健康发展，制定本条例。
第二条【监管目标和原则】 地方金融监督管理应当坚持审慎监管和行为监管并重，促进地方金融组织合法、稳健经营，避免干预地方金融组织自主经营和金融资源市场化配置，维护属地金融稳定，守住不发生区域性金融风险的底线。
第三条【监管规则制定】 国务院金融监督管理部门负责制定地方金融组织的监督管理规则，并对地方金融监督管理部门监督管理和风险处置予以业务指导。
第一章 总 则
地方金融监督管理条例
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政策法规
保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国国务院授权省级人民政府监督管理的从事地方金融业务的其他机构。
第十条【例外规定】 法律、行政法规和国务院对地方金融组织的监督管理和法律责任另有规定的，从其规定。
政策法规
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省级人民政府建立地方政府金融工作议事协调机制，履行属地金融监督管理职责，负责地方金融风险防范处置。两个机制应当加强协调，形成合力
第六条【跨区协作】 省级人民政府应当加强跨区域监督管理协作和信息共享，共同打击跨区域违法违规金融活动，金融委办公室对涉及跨区域监督管理协作的事项进行统筹协调，国务院金融管理部门及其派出机构给予支持配合。
第七条【监督管理保障】 县级及以上地方人民政府应当加强地方金融监督管理队伍建设，提升监督管理人员的专业化水平，保障监督管理工作、人员和经费需要。
第八条【地方金融监督管理部门】 本条例所称地方金融监督管理部门，是指县级及以上地方人民政府设立的地方金融监督管理局（金融工作办公室）或者承担相应监督管理职责的政府有关部门。
第九条【地方金融组织定义】 本条例所称地方金融组织，是指依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理
第十一条【设立审批、经营区域和高级管理人员任职条件】 设立区域性股权市场应当经省级人民政府公示，并报国务院证券监督管理机构备案。设立其他地方金融组织，应当经省级地方金融监督管理部门批准并颁发经营许可证，地方金融组织应当持经营许可证办理营业执照。建立地方市场监督管理部门和地方金融监督管理部门之间的会商机制，加强对单位和个人注册地方金融组织名称和经营范围等商事登记的管理。
第二章 地方金融组织的
设立、变更和终止
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政策法规
地方金融组织在省级行政区域内设立分支机构，变更名称或者营业场所，增加注册资本，变更董事、监事、高级管理人员，应当自分支机构设立之日起或者相关事项变更之日起30日内向省级地方金融监督管理部门备案。
第十四条【终止业务】 地方金融组织解散的，应当依法成立清算组进行清算，清算过程应当接受地方金融监督管理部门的监督。
地方金融组织解散、被依法宣告破产或者超过6个月不再从事经批准的地方金融业务的，应当将经营许可证交回省级地方金融监督管理部门注销，由省级地方金融监督管理部门予以公告。省级地方金融监督管理部门应当同时将相关信息抄送同级市场监督管理部门办理注销登记或者变更登记。
政策法规
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地方金融组织应当坚持服务本地原则，在地方金融监督管理部门批准的区域范围内经营业务，原则上不得跨省级行政区域开展业务。地方金融组织跨省开展业务的规则由国务院或授权国务院金融监督管理部门制定。
地方金融组织的董事、监事、高级管理人员应当满足国务院金融监督管理部门规定的任职条件。
第十二条【名称禁止】 未经批准，任何单位和个人不得设立地方金融组织、从事或者变相从事本条例规定的地方金融业务，不得在名称和经营范围中使用“金融”“贷”“融资担保”“股权交易”“典当”“融资租赁”“商业保理”“地方资产管理”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”“资金互助”“信用互助”等字样及其他类似显示金融活动特征的字样。
第十三条【变更事项】 地方金融组织合并、分立或者减少注册资本，变更业务经营区域范围，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，应当经省级地方金融监督管理部门批准。
第三章 监督管理和风险防范与处置
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政策法规
查、调查取证时应当出示检查通知书、调查通知书和行政执法证件。
第十七条【监督管理谈话】 地方金融监督管理部门根据履行职责的需要，可以与地方金融组织的董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人等进行监督管理谈话，要求其就地方金融组织业务活动和风险管理等事项作出说明。
第十八条【非现场监管】 地方金融监督管理部门应当按照国务院金融监督管理部门制定的地方金融组织非现场监督管理制度，收集地方金融组织的报表数据、经营管理情况等信息，对地方金融组织的风险状况作出分析和评估，采取相应措施，并向本级人民政府和国务院金融管理部门报送相关数据信息。
第十九条【地方金融组织统计制度】 中国人民银行会同国务院金融监督管理部门制定地方金融组织统计制度，中国人民银行及其分支机构会同地方金融监督管理部门开展地方金融组织统计工作，并将统计数据与国务院金融监督管理部门共享。
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第十五条【监督管理职责】 地方金融监督管理部门应当建立健全监督管理制度，加强对地方金融组织的非现场监督管理和现场检查。
第十六条【监督管理措施】 地方金融监督管理部门依法履行监督管理职责，可以采取下列措施：
（一）对地方金融组织进行现场检查；
（二）进入涉嫌违法违规行为发生场所调查取
（三）调取、查阅、复制地方金融组织与检查、调查事项有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；
（四）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；
（五）经省级地方金融监督管理部门主要负责人批准，查询与被调查事件有关的单位账户信息和交易信息；
（六）依法可以采取的其他措施。
现场检查、调查人员不得少于2人，进行现场检查、
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政策法规
第二十四条【风险处置措施】 地方金融监督管理部门发现地方金融组织可能形成重大风险的，经省级地方金融监督管理部门主要负责人批准，可区别情形采取下列措施。必要时，国务院金融管理部门派出机构可以给予协助：
（一）责令地方金融组织暂停部分业务、停止开办新业务、停止增设分支机构；
（二）限制分配红利和其他收入；
（三）限制资产转让；
（四）限制资金运用的规模和方式；
（五）责令地方金融组织调整董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；
（六）责令地方金融组织的控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
（七）法律、行政法规、国务院以及国务院金融管理部门规定的其他措施。
地方金融组织应当及时采取措施，消除重大风险隐患，并向地方金融监督管理部门报告有关情况。省级
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第二十条【信用记录】 地方金融监督管理部门应当将地方金融组织及其从业人员的相关违法失信信息记入信用记录，并纳入全国信用信息共享平台。
第二十一条【行业自律】 地方金融组织可以建立行业自律组织，完善行业自律管理约束机制，自主实施行业管理，自觉规范经营活动。
地方金融监督管理部门对本级行政区域内行业自律组织的活动进行指导和监督。
第二十二条【风险预警】 地方金融监督管理部门建立地方金融风险信息收集、监测预警机制，定期对地方金融风险状况进行评估，并采取相应的监督管理措施。
第二十三条【风险报告】 地方金融监督管理部门发现地方发生或者可能发生影响区域金融稳定的重大金融风险事件的，应当立即逐级上报至省级人民政府。省级人民政府应当及时通报金融委办公室地方协调机制。
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政策法规
违反本条例规定，未经批准在名称和经营范围中使用“金融”“贷”“融资担保”“股权交易”“典当”“融资租赁”“商业保理”“地方资产管理”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”“资金互助”“信用互助”等字样及其他类似显示金融活动特征的字样的，由地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。
第二十六条【未经审批、备案的处罚】 地方金融组织未经批准进行合并、分立或者减少注册资本，或者未经批准变更业务经营区域范围，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人的，由地方金融监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正或者情节严重的，责令停业整顿或者吊销经营许可证。
地方金融组织变更相关事项，未按照本条例规定办理备案或者变更后的事项不符合相关行政许可条件的，由地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改
政策法规
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第二十五条【对非法金融活动的处罚】 违反本条例规定，未经批准擅自设立地方金融组织，或者从事、变相从事相关地方融业务的，由地方金融监督管理部门予以取缔或者责令停止经，没收违法所得，并处违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上500万元以下的罚款；构成非法集资的，按照防范和处置非法集资相关法律、行政法规规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
未经批准擅自设立多个地方金融组织，或者多次从事、变相从事相关地方金融业务的，按照过罚相当的原则，地方金融监督管理部门可以对违法行为逐次进行处罚。
第四章 法律责任
级地方金融监督管理部门验收，确认重大风险隐患已经消除的，应当自验收完毕之日起3个工作日内解除前款规定的措施。
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政策法规
场监督管理、现场检查和监督管理谈话，或者拒绝执行本条例第二十四条规定的措施的，由地方金融监督管理部门责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正或者情节严重的，责令停业整顿或者吊销经营许可证；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十条【未开展统计工作的处罚】 地方金融组织未按照要求开展统计工作的，由中国人民银行或其分支机构会同地方金融监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款。
第三十一条【对董事、监事、高级管理人员的处罚】 依照本条例规定对地方金融组织处以罚款的，根据具体情形，可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他人员给予警告，并处5万元以上50万元以下的罚款。
地方金融组织违反本条例规定，情节严重的，地方金融监督管理部门对负有直接责任的董事、监事、高级
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改正的，处5万元以上20万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿。
第二十七条【违规跨省开展业务的处罚】 地方金融组织未经批准跨省级行政区域开展业务的，由住所地地方金融监督管理部门责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上500万元以下的罚款；逾期不改正或者情节严重的，由住所地地方金融监督管理部门责令停业整顿或者吊销经营许可证。
第二十八条【未报告重大风险事件的处罚】 地方金融组织未按照要求报告可能影响自身经营发展、区域金融稳定的重大风险事件的，由地方金融监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正或者情节严重的，责令停业整顿或者吊销经营许可证。
第二十九条【不配合监督管理的处罚】 地方金融组织拒绝、阻碍地方金融监督管理部门依法实施非现场
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政策法规
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第三十二条【对地方各类交易场所的监督管理】 地方各类交易场所由省级人民政府批准设立，并由省级人民政府或其授权的部门负责日常监管。地方各类交易场所不得开展连续集中竞价交易、非法证券期货活动以及法律、行政法规、国务院决定禁止开展的活动。从事实物商品、劳务、房屋等交易的场所和经国务院或者国务院金融管理部门批准从事金融产品交易的场所不属于本条例所称地方各类交易场所。
第三十三条【对开展信用互助的农民专业合作社的监督管理】 开展信用互助的农民专业合作社和其他实质开展农村信用互助业务的各类组织纳入地方金融
方金融融监督管理部门统一监管。农村信用互助业务应严格限于社员内部，不得用于合作社自身生产经营和对外投资、放贷，农村信用互助组织不得以任何形式吸储或变相吸储，不得以任何形式承诺支付固定回报。
第三十四条【对投资公司的监督管理】 地方金融监督管理部门强化对投资公司的监管，投资公司不得违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或给予其他投资回报等方式向不特定对象募集资金，不得公开传播募集资金信息，不得以任何形式从事须经批准的金融业务。地方市场监督管理部门会同地方金融监督管理部门严格对新设投资公司的商事登记管理。
对开展私募基金、各类金融产品代销、金融投资咨询等金融业务的投资公司，应按照国务院金融监督管理部门规定取得业务牌照或完成登记备案。无法取得业务牌照或完成登记备案的，地方金融监督管理部门应限期清理规范。
第五章 附 则
高级管理人员，可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任地方金融组织的董事、监事、高级管理人员。
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第三十五条【对社会众筹机构的监督管理】 面向不特定对象公开开展股权融资等业务并承诺回报的社会众筹机构，地方金融监督管理部门负责清理，限期退出。仅组织资金捐赠，不以任何方式获取回报的，不属于本条例所称社会众筹机构。
第三十六条【四类机构的风险处置】 地方各类交易场所、开展信用互助的农民专业合作社、投资公司、社会众筹机构四类机构的风险防范、处置和处罚，参照本条例的有关规定执行。
第三十七条【非法金融活动的性质认定及处置】 国务院金融管理部门和地方金融监督管理部门应当加强对非法金融活动的监测、认定和处置。
对于非法金融活动的性质认定和处置，法律、行政法规和国务院有规定的，从其规定；对区域性非法金融活动定性不明、存在争议的，由地方金融监督管理部门提交当地国务院金融管理部门派出机构进行认定，必要时可提交金融委办公室地方协调机制统筹协调；属于全国性重大非法金融活动并且对其性质
性质认定存在重大争议的，由金融委办公室提出认定意见，按程序报批后，确定相应的国务院金融管理部门或者地方人民政府负责处置。
第三十八条【过渡期】 本条例施行前设立的地方金融组织，不符合本条例规定的，应当在地方金融监督管理部门规定的期限内达到规定条件；已跨省级行政区域开展业务的，由国务院金融监督管理部门明确过渡期安排，实现平稳过渡；逾期仍不符合本条例规定的，不得开展本条例规定的相关地方金融业务。
第三十九条【监督管理地方性规定】 省、自治区、直辖市可以根据本条例制定监督管理地方金融组织的具体规定，报金融委办公室备案。
第四十条【实施日期】 本条例自 年 月 日起施行。
山东省民间融资机构协会
政策法规
2021年11月民间资本管理公司
运营情况
据统计，截至2021年11月末，全省共有289家民间资本管理公司，注册资本288.93亿元，投资余额436.39亿元；累计投资金额634.13亿元，其中累计涉农投资16.52亿元，小微企业投资377.29亿元，分别占累计投资的2.61%、59.5%。本年实现营业收入25.89亿元。
协会动态
为促进民间资本管理公司规范、健康、可持续发展，净化民间资本管理公司行业环境，提高公众对经批准持有“民间融资机构业务许可证”的民间资本管理公司的辨识度，山东省民间融资机构协会将在网站、公众号、微信群等终端对持有“民间融资机构业务许可证”的民间资本管理公司进行公示，并根据机构的增减不定期更新。具体公司名单请点击下面的链接：
山东省各地市取得
“民间融资机构业务许可证”
的民间资本管理公司公示
http://www.sdsmjrzjgxh.com/intro/23.html
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开展青岛会员单位走访活动
2021年10月11日至14日，山东省民间融资机构协会(以下简称“省协会”）秘书长与副会长单位山东赋恒民间资本管理有限公司负责人，赴青岛市走访了青岛华通民间资本管理有限公司、青岛汇泉民间资本管理有限公司和山东高速民间资本管理有限公司三家省协会会员单位。
秘书长一行分别与三家会员单位负责人进行了深入沟通交流。会员单位介绍了公司的基本结构、业务开展、风险控制、未来规划等，并就行业发展提出了意见、建议。三家会员单位普遍看好当前民资行业：从自身发展看，公司机构治理更加规范，业务规模不断扩大，人员素质不断提高，风险控制能力不断加强，服务实体经济能力不断提升；从行业来看，全省机构经营
机构经营规范，发展稳健，活跃度高，整体业务规模不断扩大，自2012年试点以来，全行业累计投资3400多亿元，有力支持了省内实体经济发展，取得了良好的经济价值和社会效益，发展活力和发展势头不输于其他类型地方金融组织。此外，三家会员单位就民资行业尽快获得国家政策支持和法律法规保障等方面表示期盼。
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秘书长向会员单位介绍了协会自身建设和年度工作开展情况，对青岛会员单位对省协会工作的大力支持表示感谢。秘书长强调，民间融资机构是山东省服务地方经济发展采取的创新性举措，《山东省地方金融条例》是民间融资机构存在和发展的法律基础；近10年来砥砺发展服务实体取得巨大经济社会效益是民间融资机构存在和发展的实践基础。事实证明，民间资本管理公司的创立和发展是符合山东省经济社会发展需要的。
秘书长指出，广大会员单位要正确认识当前形势，坚定信心，服从监管，保持公司规范稳健发展。省协会将发挥好政府机关与民资公司间的桥梁作用，加强与相关部门的沟通交流，协调解决行业发展所面临的困难问题，为民资公司创造良好的发展环境。
稳健的步伐、朴实的外表、勇攀高峰的情怀……上世纪80年代，作家冯骥才的一篇散文，对泰山“挑山工”朴实形象的描述深入人心。
以“埋头苦干、勇挑重担、永不懈怠、一往无前”为主要内容的泰山“挑山工”精神，也深刻影响着泰山脚下新时代企业发展的步伐。
坚守金融为民笃行“挑山工”精神
——汇智民资用实际行动助力
实体经济腾飞
汇智民资公司董事长 袁玲
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泰安高新区汇智民间资本管理有限公司正是这样一家企业。作为当地最大的市属国有资本投资运营平台——泰安金控的全资子公司，自成立以来，以实际行动践行“挑山工”精神——脚踏实地、坚持不懈，积极承担助力实体经济发展的社会责任。
投资埋头苦干 助企润物无声
泰安高新区汇智民间资本管理有限公司成立于2016年9月，注册资本10亿元，是一家以针对实体经济项目开展股权投资、债权投资、短期财务性投资、投资咨询服务为主的国有民间资本管理企业。
“实体经济的项目领域不一而足，汇智民资公司作为泰安金控旗下的专业民资机构，依托集团优势，将主要精力放在服务高新技术企业和‘三农’企业上。”汇智民资公司董事长袁玲对记者表示。
数据显示，成立以来汇智民资公司累计为226户企业提供投资1376笔，累计投资额达203.5亿元，其中
中80%以上的资金投向中小微企业和“三农”企业。值得一提的是，成立至今未出现一笔风险损失，准备金充足，在行业内树立了稳健务实的优良口碑。
记者对比发现，汇智民资公司的服务范围及投资额，在当前我省民资机构中，均位居前列。
即便已稳居行业头部阵营，但有关其报道仍是凤毛麟角。与袁玲交流之后，记者发现，汇智的低调或许并非刻意为之。
“绝大部分精力，都投入了与企业对接中”，袁玲谈到。或许这正是其深藏若虚的公众印象的由来。
据介绍，汇智民资公司从发展战略方面，坚持躬耕本地，服务企业。在泰安金控集团党委领导下，确立了以点带面、点面结合、全面均衡、整体推进的战略，形成立体化发展布局，逐渐走出了一条适合自身的发展道路，并形成了独具特色的竞争优势。
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“作为国有企业，积极承担社会责任，是立身之本。”袁玲表示，汇智的业务布局及发展战略基本都是围绕这一核心宗旨进行开拓制定。无论在金控集团还是在企业内部，孜孜以求地为地方经济服务，为泰安的产业升级及智慧城市建设作出积极贡献，是汇智始终坚持的信念。
仅在2020年疫情防控期间，汇智民资公司就制定八条支持企业发展落实意见，不抽贷、不断贷，为企业节约融资成本50%以上，减免相关企业380多万元费用，帮扶企业顺利渡过难关。
在外界看来“神秘”的汇智，还有另一面——在泰安相当一部分企业中，汇智民资公司是“响当当”的存在。
打好民资“组合拳” 支持高新技术产业
服务实体经济发展
机器人“小睿”作为山东睿思奥图智能科技有限公司的研发产品，在2018年的中国北京国际科技产业博览会及上海国际
会及上海国际服务机器人技术及应用展览会上成功面世，并备受关注。此前，睿思奥图智能科技就一直致力于研发智能服务机器人的自主移动技术、环境认知技术以及主动交互技术。在其研发投入的关键期，正是汇智民资公司快速帮扶了第一笔资金帮助“小睿”成功亮相。随后，汇智民资公司开展研判分析工作，对智能科技行业及市场前景进行了深度分析，快速启动帮扶工作，为睿思奥图公司提供各类短期财务性投资和债权投资服务，并在2019年再度对其进行股权投资，保障了该企业高新技术项目研发及公司的有序稳定运转。
对技术创新企业的帮扶，睿思奥图并非孤例，甚至还只是汇智民资公司众多帮扶案例中的冰山一角。
2020年新冠肺炎疫情防控期间，“泰安通”疫情管控追溯系统、泰山e（疫）情综合云管系统、“码”上就业（复工）管理系统为泰安市疫情防控、企业复工起到了积极作用。而这些应用系统，皆由山东众志电子有限公司研发推出。
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据了解，山东众志电子有限公司目前已成长为集云计算、物联网、大数据和工业互联网、软件开发和运维服务为主要业务的高新技术企业。
但在其发展过程中，也曾遭遇资金难题。在流动资金最为紧张时，汇智民资公司经过多次实地考察、走访后，主动介入并实行了全方位帮扶。从短期财务投资到债权投资，汇智民资公司组合各种手段，帮助众志电子补足资金短板，夯实了长期发展的基础。目前，众志电子自主研发的20多个行业云平台已推向市场，并获得用户认可，已经成为泰安智慧高新区建设的重要力量。
五年来，孜孜不倦的探索和脚踏实地的专业服务，为汇智民资公司赢得了企业的信赖。专注专业、尽职尽责是当地企业对汇智的一致评价。在袁玲看来，团队的素质已被验证，企业内在文化建设则是汇智民资公司发展的不竭源泉。
据袁玲介绍，汇智民资党支部一直按照泰安金控集团党委党建工作要求，不断加强党组织对各个经营环节的领导、管控、监督，与业务发展同频共振，做到目标一致、融合发展、相互促进。
党建引领发展 担当彰显初心
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在党建学习活动方面，汇智民资党支部坚持开展系列学习教育，结合公司实际组织开展主题教育及党史学习教育，切实做到守为民服务初心，强国企党员党性，尽国企担当责任。
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一组荣誉，可以对党支部带领下的汇智民资公司的内在实力窥知一二。在全省分类评级中，汇智民资公司2017、2018、2019年连续在山东省民间资本管理机构分类评级中评为Ⅰ级，2019年2月被泰安高新区管委会评为“2018年度跨越发展先进企业”，2019年3月，汇智民资公司被泰安市妇联评为“城乡妇女岗位建功先进集体”，2019年成功入选山东省企业应急转贷平台备案机构，不久前当选山东省民间融资机构协会副会长单位。
举目已觉千山绿，宜趁东风马蹄疾。在“十四五”规划开局之年，汇智民资公司董事长袁玲对未来的发展有了更加清晰的规划，她谈到，“站在更高的起点，汇智民资公司要提高思想站位，准确把握新发展阶段，深入贯彻新发展理念，加快构建新发展格局。坚持稳中求进、夯实基础，保持定力，求真务实，不断拓宽业务市场、扩大业务规模，用实际行动助力实体经济腾飞。”
回归本源 合规发展
临沂国安：回报社会是企业发展的根本宗旨
实施乡村振兴战略、发展实体经济离不开金融“活水”的助力。
日前，临沂市地方金融监督管理局公开了上半年临沂市金融业相关数据，一组组数据也反映出金融运行“稳中向好”的趋势。近年来，临沂市金融系统一直以来坚持党建引领，认真贯彻落实中央和省、市经济工作会议精神，紧紧围绕市委、市政府中心工作，着力推进金融改革创新，防范化解金融风险，切实为群众办实事解难题，全市金融业呈现平稳健康发展的良好态势，有力支撑了全市经济高质量发展。
作为金融系统中的一支重要力量，地方民资机构也在为金融事业的稳定发展提供着强劲动力。临沂市兰山区国安民间资本管理有限公司正是这样一家默默无闻的企业，近年来，临沂市兰山区国安民间资本管理
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理有限公司秉持服务地方、勇于担当的宗旨，着力提升金融纾困能力，优化金融资源配置效率，为临沂市兰山区乡村振兴和企业发展做出积极贡献。
近日，记者跟随山东省民间融资机构协会走进临沂市兰山区国安民间资本管理有限公司，对这家以合规、稳健著称的民间资本管理机构一探究竟。
临沂市兰山区国安民间资本管理有限公司成立于2013年，注册资本5000万元，是目前整个临沂市兰山区最专业民间资本管理机构之一。多年来，在省市各级金融监管部门及当地政府的支持下，其通过股权投资、债权投资、投资咨询、短期财务性投资、受托资产管理等服务方式，为兰山区实体经济的发展，提供了长效优质的解决方案。
从国安民资总经理崔丽丽的叙述中，记者感受到，国安民资在股东山东启蒙标志服装集团的积极带动下，整个企业内外都充满着低调务实、回报社会的氛围。
回归本源 合规发展
临沂国安：回报社会是企业发展的根本宗旨
多年来，为支持乡村振兴，提升金融服务实效，国安民资在兰山区金雀山街道党委带领下，以党建引领企业健康发展，促进了企业提质增效的同时，不断保障风控管理，在主要股东山东启蒙标志服装集团的支持下，切实为当地企业解决了融资难的发展问题，并不断以较低成本，持续加大在信贷资源及扶持力度方面的倾斜。
记者走访得知，国安民资在服务领域方面，有针对性以小微企业、三农相关行业作为服务的主要领域。其以“发展普惠金融业务”为目标，多年来持续将金融
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融“活水”的温度与力量凝于扶小助微的普惠金融服务中，润泽实体经济。值得一提的是，得益于国安民资严格的前置风控审核及质押流程，国安民资2013年成立至今，从未出现过一笔不良资产。
“相比于收益，我们更看重的是对于优质企业纾困解难的意义，这也是国安民资回归金融服务本源的企业宗旨。”山东启蒙标志服装集团总裁李启春介绍。
回归本源 合规发展
临沂国安：回报社会是企业发展的根本宗旨
绍，多年来，公司一直致力于慈善公益活动，这种价值理念也被注入了国安民资的企业“血液”之中。
“公益活动从未间断。”国安民资运营总监崔丽丽介绍，公司党支部紧紧微淘临沂市兰山区相关部门及金雀山党委部署，对困难群众及敬老院进行长期定向捐款捐物活动。同时对员工也进行定期慰问及补助活动。
值得一提的是，在2020年初抗击疫情防控期间，国安民资在山东启蒙标志服装集团带领下，先后向黑龙江省公安厅、新疆维吾尔自治区公安厅、内蒙古自治区公安厅、宁夏回族自治区公安厅等多个坚守抗击疫情一线的相关部门捐赠一次性医用口罩、消毒液等防疫物资，为一线防疫人员送去阵阵春风。
凿井者，起于三寸之坎，以就万仞之深。下一步，国安民资坚持党建引领，立足基层服务，严把风控关，不驰于空想，不骛于虚声，继续着眼于乡村振兴和企业发展，在新时代的舞台上，怀拳拳初心，生熠熠光辉。
山东启蒙标志服装集团总裁李启春
和李启春的交流，使记者明显感到国安民资以及股东启蒙标志服装集团强大的社会责任意识。据李启春介绍，
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践行社会责任 助力乡村振兴
-----聊城方圆民间资本管理有限公司
山东省民间资本管理公司自2012年试点至今，十年来在各级地方金融监管部门的监督指导下，立足当地，支持实体，规范、稳定、健康发展。党的十九大报告提出实施“乡村振兴战略”以来，作为山东地方金融行业的一支生力军，山东省民间资本管理公司积极响应国家号召，在助农支企的道路上积极探索，勇于创新，开辟新路。
聊城方圆民间资本管理有限公司（以下简称“方圆民资”）作为山东省最早一批在地方金融监管部门指导下设立的民间资本管理公司，在壮大自身业务规模的同时，积极履行社会责任，注重解决小微企业融资需求，践行服务三农使命，全面助力乡村振兴。
冠县农产品大市场是山东省新旧功能转换重大项目、省级规范化农贸市场，纳入《全国农村创业园区（基地）目录（2021）》，规划总占地面积350亩，其中一期占地145亩，总投资3.5亿元。泉润集团积极响应国家乡村振兴战略，全力打造成乡村振兴齐鲁样板工程。
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项目立项以来，方圆民资积极进行考察论证，设计切实可行的融资方案，尽力节约企业融资成本，最终确定全面合作、股债结合
吨冷库已投入使用，呈现一片欣欣向荣的景象，京东物流、邮政速递物流也已强势入驻，并将开展进一步深入合作。
会员风采
结合的金融模式，及时将支持资金发放到位，助力大市场项目快速建成，有效的促进了冠县乡村振兴工作的发展。
目前，冠县农产品大市场项目西区已超300户商家旺市经营，屡创交易高峰，东区正在火爆招商之中，万吨冷库已投入使用，呈现一片欣欣向荣的景象，
关于民间资本管理公司服务乡村振兴
征文的通知
各民间资本管理公司：
为响应国家号召，助力乡村振兴，宣传民间资本管理公司（以下简称“民资公司”）支持实体经济做出的贡献，现向各民资公司征集关于支持“三农”的业务案例，以稿件的形式发至山东省民间融资机构协会邮箱（sdsmjrzjgxh@163.com）,内容包括但不限于业务发生的时间、地点、服务对象、服务内容、金额等。
联系人：程亚媛：0531-86975991 18560163282
安 鑫：0531-86975992 18560163923
袁 征：0531-86975993 18560165393
郜睿智：0531-86975993 15165080053
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