合规周报(2022年8月第2期）

主办单位：华夏人寿保险股份有限公司四川分公司

合规周报

WEEKLY COMPLIANCE REPORT 

8月1日，人民银行召开2022年下半年工作会议，深入学习贯彻党中央、国务院关于经济金融工作的决策部署，总结上半年各项工作，分析当前经济金融形势，对下半年重点工作作出部署。人民银行行长易纲、党委书记郭树清出席会议并讲话。人民银行党委委员、副行长陈雨露、潘功胜、范一飞、刘国强出席会议。

人民银行召开2022年下半年工作会议

会议认为，2022年以来，面对国内外错综复杂的经济金融形势，人民银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实中央经济工作会议精神和《政府工作报告》部署，在国务院金融委统筹指挥下，切实发挥好金融委办公室牵头抓总作用，按照“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的要求，坚持稳中求进工作总基调，主动应对，靠前发力，坚决支持稳住经济大盘，有效防控金融风险，持续深化金融改革，切实改进金融服务，认真开展中央巡视整改，各方面工作取得了新的成效。

会议指出，人民银行党委坚持将政治建设摆在首位，切实履行全面从严治党主体责任，

全力推动党中央决策部署贯彻落实，各项工作取得了新的进展。一是以实际行动捍卫“两个确立”；二是扎实推进“地毯式”巡视整改；三是充分发挥党委把方向、管大局、保落实作用；四是持续贯彻落实新时代党的组织路线；五是以更大力度推进全面从严治党。

目录

contents

主任：沈祥

编委：秦香军、解金奎、王宏、黄迅

主任：楚亚隆、乔素琳

编辑：李宇星、孙宇倩、杨清权、谭欢、

           孟繁

一、分公司合规动态

二、中支合规动态

三、典范机构分享

四、合规小贴士

所谓时尚就是目前的传统

所谓时尚就是目前的传统

一、分公司合规动态

发现问题整改情况进行验收

为防范经营风险，促进公司稳健发展，评价各机构对审计发现问题的整改落实情况及效果，分公司审计合规处对被抽查机构报送的整改材料进行了问题归集，主要包括：营销业务、银保业务、人事行政、财务管理、运营管理及反洗钱等方面，现已完成对各机构整改部署的及时性、整改措施的针对性、整改动作的真实性、整改落实的有效性及整改范围的全面性五个方面进行评价评分。本次整改验收工作各机构高度重视，积极配合内部审计工作，取得阶段性成效。

二、各中支合规动态

(一)达州中支开展合规周报及合规简讯       学习

为及时了解监管及分公司合规动态，提高员工合规风险意识，8月8日达州中支利用内勤早会组织部门内勤员工对《华夏保险四川分公司合规简讯》（2022年8月第1期）、《华夏保险四川分公司合规周报》（2022年8月第1期）。

   

 首先对合规简讯人民银行召开2022年下半年工作

        最后就合规周报进行学习，特别是重点对《国家金融安全知识百问》内容进行学习，包括金融机构日常经营面临的风险；保险业偿付能力监管的概念；如何打击洗钱和恐怖融资等。通过学习，引导所有人增强国家安全意识，共同打击不法行为和犯罪分子，促进国家经济快速健康发展。

会议相关内容进行学习，该会议分析了当前经济金融形势，并对下半年重点工作作出部署。接着关于“恶意退保”的风险进行提示，针对近期一些不法分子利用险企内部的合规漏洞，勾结客户骗取佣金，“代理退保”通过恶意投诉实现“退保理财”、“退旧换新”等情况做出风险提示：一是严格从业人员的准入门槛，加强业务员的身份审查，清查借用他人身份挂靠业务的情况；二是制定覆盖退保全过程的制度和操作规范；三是告知保险消费者“恶意退保”可能面临的法律诉讼风险；四是定期排查，及时中止异常退保情况；五是充分告知投保人保险合同内容，协助消费者树立科学的保险消费理念。

为及时了解行业监管动态，传达分公司合规工作要求，进一步加强员工合规意识，攀枝花中支于2022年8月8日利用内勤早会对《华夏保险四川分公司合规简讯》（2022年8月第1期）进行了宣导学习。

本次学习主要从行业简讯、公司动态、风险提示三方面进行。首先学习了人民银行召开2022年下半年工作会议相关内容，会议总结了上半年各项工作，分析当前经济金融形势，对下半年重点工作作出部署，同时指出，人民银行党委坚持将政治建设摆在首位，

(二)攀枝花中支开展内勤员工合规文件       学习

最后针对以上问题，作出的五点风险提示，提醒全体内勤伙伴严格按照风险提示要求，把关从业人员准入门槛，加强业务员身份审查，规范操 作退保全过程，定期排查及时中止异常退保情况。

为及时了解监管及分公司动态，提高员工合规风险意识，8月9日巴中中支利用内勤早会时间对《华夏保险四川分公司合规简讯》、《华夏保险四川分公司合规周报》（8月第1期）进行学习。

确实履行全面从严治党主体责任，全力推动党中央决策部署贯彻落实，各项工作取得了新的进展；接着对关于“恶意退保”的风险提示进行了重点学习，通过学习文件中提及的一些不法分子利用险企内部的合规漏洞，勾结客户骗取佣金，“代理退保”已形成通过恶意投诉实现“退保理财”、“退旧换新”、收取高额手续费牟利的一条产业链。

       首先对合规简讯中中国人民银行召开2022年下半年工作会议进行学习,要求坚持稳中求进工作总调，保持流动性合理充裕，抓好政策措施落实。

(三)巴中中支开展内勤员工合规日常学       习

随后对于“恶意退保”的风险提示进行重点学习，不法分子利用内部合规漏洞，勾结客户骗取佣金，严重扰乱市场、损害保险公司和消费者利益。 针对“恶意退保”,相关部门特作出以下风险提示：1.严格从业人员准入门槛，清查借用他人身份挂靠业务和完善保险人员黑名单制度；2.制定覆盖退保全过程的制度和操作规范；3.告知保险消费者“恶意投保”面临的法律诉讼风险；4.定期排查，及时中支异常退保情况；5.协助消费者树立科学保险消费观念。

最后对合规周报中合规小贴士中国家金融安全知识进行重点学习，通过学习打击洗钱和恐怖融资，要求全体员工要高度重视反洗钱和反恐融资工作，建立健全反洗钱内控机制，从源头管控洗钱风险。

(四）眉山中支开展合规周报及简讯学        习

为及时了解监管及公司工作要求，提高员工合规风险意识，8月11日，眉山中支利用内勤早会时间组织员工学习合规周报及简讯。

 本次主要学习《华夏保险四川分公司合规简讯》、《华夏保险四川分公司合规周报》（8月第1期）。监管动态方面，中国人民银行召开2022年下半年工作会议，要求坚持稳中求进工作总调，保持流动性合理充裕，抓好政策措施落实。风险提示方面，银保监会对近期“恶意退保”严重扰乱市场、损害保险公司和消费者利益这一现象作出五点提示和要求。

最后学习国家金融安全知识百问（节选），普及国家安全知识，学习金融机构日常经营面临的风险，如何打击洗钱和恐怖融资，要求相关部门工要共同协作，全力配合反洗钱和反恐融资工作。

（五）内江中支开展内勤员工合规周          报及合规简讯学习

为及时了解行业监管及分公司合规动态，提高员工合规风险意识，8月11日内江中支组织内勤员工对

首先，《简讯》就国人民银行召开2022年下半年工作会议进行学习,要求坚持稳中求进工作总调，保持流动性合理充裕，抓好政策措施落实。

其次对于“恶意退保”的风险提示进行重点学习，不法分子利用内部合规漏洞，勾结客户骗取佣金，严重扰乱市场、损害保险公司和消费者利益。 针对“恶意退保”，相关部门特作出以下风险提示:一是严格从业人员准入门槛，清查借用他人身份挂靠业务和完善保险人员黑名单制度；二是制定覆盖退保全过程的制度和操

《华夏保险四川分公司合规简讯》和《合规周报》（2022年8月第1期）进行学习。

最后对合规周报中合规小贴士中国家金融安全知识进行重点学习，通过学习打击洗钱和恐怖融资，要求全体员工要高度重视反洗钱和反恐融资工作，建立健全反洗钱内控机制，从源头管控洗钱风险。

通过本次学习，全员不仅能更快掌握了解监管新知和要求，同时也提高大家对于洗钱的风险，提升了可疑交易监测意识与能力，扎实筑牢保险行业洗钱风险防线。

作规范；三是告知保险消费者“恶意投保”面临的法律诉讼风险；四是定期排查，及时中支异常退保情况；五是协助消费者树立科学保险消费观念。

三、典范机构分享

达州中支开展业务员合规培训

为提高新进业务员合规知识和风险意识，促进业务员合规展业，8月7日达州中支营销业务部组织业务员开展《恪守诚信 坚持合规为本》知识培训。

本次合规培训由运营管理部杨建同志带来，培训主要内容包括一是诚信与合规概述，坚守诚信与合规的重要意义与危害等进行；二是对销售误导的概念、销售误导的具体情况、危害等进行；三是对防范非法集资与履行反洗钱义务的概念等进行；四是就业务员如何合规营销进行培训，包括售前、售中、售后等。

培训通过理论与实际案例相结合的形式，以加深业务员对合规知识的认识和了解，同时提醒业务员在以后的工作，如遇到各项合规疑问，可询问公司相关人员，保证合规展业，促进达州中支合规稳健经营。

四、合规小贴士

非法集资洗钱风险识别点

涉及主要保险业务 

涉及主要保险业务 

规模：初期投保后，投保规模不断扩大，多批次重复购买投保理财型保险产品；

华夏人寿保险股份有限公司四川分公司

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