合规周报2021年6月第4期

合规周报

HEGUIZHOUBAO

   2021年6月第4期

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卷首语

保险公司作为金融机构，关系消费者利益、金融安全和社会稳定，其董事、监事和高级管理人员的专业水平、风险管控能力、合规意识对公司的规范发展具有重要影响。《保险高管规定》共56条，主要对需经任职资格核准的人员范围、任职资格条件、核准程序、监督管理要求及法律责任等进行了规范，重点调整了任职条件和审批范围，以促进人才合理有序流动，引导公司建立专业管理队伍，稳健合规开展业务经营，提高公司治理水平，同时加强任职管理和事中事后监管。

《保险高管规定》自2021年7月1日起施行。《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010〕2号，根据保监会令〔2014〕1号第1次修改，根据保监会令〔2018〕4号第2次修改）和《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试管理暂行办法》（保监发〔2016〕6号）同时废止。

卷首语

中国银保监会发布《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》

摘要

【保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定】

为规范保险公司董事、监事和高级管理人员监督管理，完善保险公司公司治理机制，促进公司稳健运营，提升监管质效，近日，中国银保监会发布了《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国银保监会官网）以下简称《保险高管规定》：

       其中，为配合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第6号）实施，加强保险公司省级分公司以下分支机构（不含省级分公司）负责人管理工作，经银保监会同意，通知如下：

        一、保险公司省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理和总经理助理，支公司、营业部经理应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位，从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上。

符合下列条件之一的，其学历要求可以放宽至大学专科：

（一）从事保险工作8年以上；

（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；

（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；

（四）取得注册会计师、法律职业资格或者银保监会认可的其他专业资格；

（五）拟在艰苦边远地区、西部地区任职。

二、保险公司应当向所在地的银保监会派出机构报告以下人员的任职情况：

（一）保险公司省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理和总经理助理；

（二）支公司、营业部经理；

（三）营销服务部主要负责人。

三、保险公司应当自任命决定作出之日起10日内向银保监会派出机构报告前述人员任职情况。报告时应提交下列材料：

（一）任职报告文件；

（二）银保监会统一制作的任职报告表；

（三）任命文件复印件。

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主任：沈祥

解金奎、秦香军、黄迅、王宏、雷艳丽

主任：楚亚隆、乔素琳

编辑：李宇星、孙宇倩、杨清权、马骁、谭欢

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一、分公司合规动态

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       为提高员工反洗钱合规意识和能力，6月22日，巴中中支组织内勤员工开展合规反洗钱学习。

       此次对洗钱罪及洗钱犯罪案例进行了学习，主要从洗钱罪的定义、反洗钱工作评估指标、洗钱类型及手法、洗钱案例四个方面进行学习，主要学习了洗钱类型和手法，对于保险公司而言，客户通过保险公司洗钱，投保后以退费、退保等合法形式回收赃款；通过金融机构将非法资金混入合法资金违规转账洗钱行为，要求全体员工高度重视反洗钱工作，提高反洗钱甄别能力。

       巴中中支将紧跟监管节奏，持续开展合规反洗钱学习，做好内控管控，促进中支合规稳健经营。 

       为贯彻落实2021年中国银保监会工作会议精神，进一步加大案件风险整治力度，根据监管及总公司要求，分公司近期在全辖范围内开展案件集中清理专项行动。本次专项行动分为摸底排查、案件处置、总结报告三个阶段进行。目前，分公司已初步完成摸底排查，下一步，将结合排查情况，继续推进案件处置工作。，将结合排查情况，继续推进案件处置工作。

分公司开展案件集中清理专项行动

二、中支合规动态

（一）巴中中支组织合规及反洗钱学习

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（二）达州中支开展防范非法集资学习

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      为打击非法集资行为，增强员工防范非法集资的能力，加强中支风险管理能力，6月22日，达州中支利用内勤晨会组织部门内勤员工开展防范非法集资学习。

      会议首先对《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）文件进行宣导学习，包括从非法集资的定义、表现形式、防范与处置原则、如何防范非法集资等。其次对《华夏人寿股份有限公司非法集资风险管理规范》（华保合发〔2017〕117号）进行宣导学习，包括对非法集资案件类型、日常工作防范非法集资的方法、非法集资案件的应急处 置等方面。

       最后组织大家观看非法集资宣传小视频，提醒大家不要虚构身份，非法募集资金，做一个知法守法的良好公民。

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      为进一步消除合规隐患，保障公司合规经营，6月22日，广安中支运营管理部对各部门开展了年度风险排查核查工作。

      主要内容包括：1.抽查有价单证台账，查看是否出现有价单证遗失或去向不明情况；2.抽查2021年2-5月理赔资料，查看是否存在资料不齐全、虚假理赔等情况；3.查看运营、财务部门印章管理台账，就交接手续、保管情况、使用情况进行检查；4.抽查部分承保清单、回访问题件清单、投诉清单，查看是否存在套利行为及销售误导行为；5.利用人管系统中的人力清单，排查所有业务人员是否具备销售执业资格，同时对营销训练部课件进行合规审查，查看是否存在违规字眼及其他销售误导行为；6.调取条线继续率清单，排查业务员展业活动情况等。针对抽查出的问题，要求相关部门按时完成整改，运营管理部实时追踪整改情况。

       通过此次自查、核查工作的开展，加深了员工的合规意识，有效防范风险事件的发生，为中支可持续发展奠定了坚实的基础。

（三）广安中支开展2021年度风险排查工作

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（四）凉山中支召开合规文件学习早会

       为紧跟监管节奏，及时了解公司合规工作动态，凉山中支于6月22日利用内勤早会对《华夏保险四川分公司合规简讯》（6月第3期）文件进行了宣导。

本次学习主要从行业简讯、公司动态及风险提示三方面进行。首先学习了中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》；接着宣导了审计合规处组织全省开展防范非法集资宣传工作。

最后，针对以“债事服务”名义进行非法集资作出风险提示，债事服务机构均打着“债事咨询”等旗号，并且承诺高额回报，大肆进行宣传造势，公众务必有效进行识别，保护自身合法权益。

（五）泸州中支开展防范非法集资宣传月活动

       为增强人民群众对非法集资的防范意识和能力，普及禁毒知识，根据监管工作要求，泸州中支结合自身情况，通过线上和线下活动相结合的方式综合开展了防范非法集资宣传月和禁毒宣传月活动。为了贴近群众，泸州中支于6月18日开展了户外宣传活动。

本次防范非法集资和禁毒户外宣传活动在星光路国家电网营业厅门口设置了宣传台，义务宣传员通过展架展示和发放、讲解宣传折页的方式，想过往行人开展知识普及。普及的重点知识有：《防范和处置非法集资条例》中对非法集资的定义及相关法律责任、毒品的形态及危害等内容。本次户外宣传活动持续时间1个小时，共发放宣传折页60余份。

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       6月22日，眉山中支组织内勤开展内控合规管理建设年活动方案宣导教育。

      首先，对《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）及四川银保监局的工作要求进行宣导，随后对眉山中支内控合规管理建设年活动方案进行宣导，最后，要求各部门各机构高度重视活动要求，切实做好合规风险排查，坚决破解屡查屡犯顽疾，按时保质保量提交报告报表。

     眉山中支将以本次活动为契机，认真开展自查自纠，完善合规制度，建设合规文化，持续提升防范化解重大风险能力，助力公司稳健发展。

     为紧跟监管步伐，及时传达分公司合规要求，增强中支员工合规管理能力，6月23日，遂宁中支组织内勤员工利用早会时间对《华夏保险四川分公司合规简讯》和《合规周报》进行学习。

     首先就中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》 进行了学习，该通知对商业银行及理财公司发行的现金管理类产品提出了具体监管要求。下一步，银保监会、人民银行将加强对现金管理类产品业务的监督管理，推动商业银行及理财公司依法合规展业，推进理财业务规范转型和平稳过渡，保护投资者合法权益，实现理财业务规范健康发展。紧接着对关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示进行了学习，提示员工们注意：打着“债事咨询”“化解债务”旗号 、承诺高额回报 、大肆宣传造势 的非法集资陷阱。

      最后就合规周报进行学习，学习各中支丰富的工作经验，以提升自我工作效力。同时学习合规小贴士中保险机构工作人员廉洁从业倡议书，倡议保险工作人员做到：增强意识筑防线；遵纪守法明底线；爱岗敬业讲诚信；勤俭节约严修身；公私分明抵诱惑。

（六）眉山中支开展内控合规管理建设年活动

方案宣导培训

（七）遂宁中支开展内勤员工合规学习

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       为维护人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局，雅安中支于6月22日上午进行了防范非法集资宣传月活动。

       此次户外宣传活动以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题标语，通过悬挂宣传横幅、发放宣传资料、现场讲解等形式，向社会群众宣传非法集资的常见手段、非法集资的危害、如何防范非法集资等。提醒广大人民群众，一定要远离非法集资活动，如果发现相关情况要及时向公安机关报告，以切实保护自身生命财产安全。同时，对部分员工进行非法集资问卷调查，提高金融意识，在公司办公区域和职场都摆放了非法集资相关折页，便于更好地防范非法集资活动。

      通过本次培训及宣传活动使员工和社会公众加深了对非法集资的认识，更深入的了解到非法集资的危害，为金融环境和谐发展以及雅安中支快速健康发展起到了积极推动的作用。

       6月18日，宜宾中支组织全体内勤员工召开合规周例会，会议由运营经理王蓉主持。会上，王蓉带领大家学习合规周报、合规简讯（6月第2期），重点传达关于中国银保监会发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》，要求各部门对照工作要点深入开展自查，促进公司高质量发展。接着了解各中支及分公司合规动态和最新监管资讯，最后就银保监会防范非法金融广告进行风险提示，提醒全员要认清非法金融广告的本质，不轻信有关宣传，学会理性消费，以免上当受骗。

（八）雅安中支开展防范非法集资宣传月活动

（九）宜宾中支合规培训

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（十一）自贡中支开展内勤员工合规

                       暨反洗钱学习

（十）资阳中支开展合规简讯及周报学习

    为紧跟监管节奏，及时了解公司合规工作动态，资阳中支合规专员于6月22日组织全体内勤就《华夏保险四川分公司合规简讯》（6月第3期）、《华夏保险四川分公司合规周报》（6月第3期）进行了宣导。

     首先了解了行业简讯，就中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》进行了学习。接着重点学习了关于警惕以“债务”服务名义进行非法集资的风险提示，需警惕打着“债务咨询”“化解债务”旗号，承诺高额回报，大肆宣传造势的非法集资陷阱。

       最后就合规周报进行了学习，了解了全省各机构的合规动态及保险机构工作人员廉洁从业倡议书。倡议保险工作人员做到增强意识筑防线；遵纪守法明底线；爱岗敬业讲诚信；勤俭节约严修身；公私分明抵诱惑。

       资阳中支将继续加强合规培训常态化，不断夯实合规基础，加强内控管理，促进中支健康稳健发展。

    为紧跟监管节奏，及时了解公司合规工作动态，资阳中支合规专员于6月22日组织全体内勤就《华夏保险四川分公司合规简讯》（6月第3期）、《华夏保险四川分公司合规周报》（6月第3期）进行了宣导。

     首先了解了行业简讯，就中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》进行了学习。接着重点学习了关于警惕以“债务”服务名义进行非法集资的风险提示，需警惕打着“债务咨询”“化解债务”旗号，承诺高额回报，大肆宣传造势的非法集资陷阱。

       最后就合规周报进行了学习，了解了全省各机构的合规动态及保险机构工作人员廉洁从业倡议书。倡议保险工作人员做到增强意识筑防线；遵纪守法明底线；爱岗敬业讲诚信；勤俭节约严修身；公私分明抵诱惑。

       资阳中支将继续加强合规培训常态化，不断夯实合规基础，加强内控管理，促进中支健康稳健发展。

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（十二）德阳中支开展非法集资宣传培训

      为巩固员工防范非法集资意识，德阳中支于2021年6月22日再次利用早会组织内外勤员工学习了《非法集资风险防范》。

    课件主要内容《防范和处置非法集资条例》和公司《非法集资风险管理规范》，针对如何防范、处置措施、责任主体、处罚种类等做了详细讲解。

      会上再次提醒所有员工，参与非法集资不受法律保护，请大家务必远离非法集资，组织非法集资必受法律严惩。同时自己也需化身防范非法集资宣传员，向身边亲友做好相关宣传，提醒大家警惕高利诱惑，远离非法集资，保护好自身合法权益。

     德阳中支也将持续开展各类合规学习及宣传活动，切实强化全员合规意识及风险管理能力,推动公司健康、持续、稳定的发展

       2021年6月22日，攀枝花银保监分局保险机构监管科潘调研员一行，莅临攀枝花中支，对金融支持复工复产和助力决胜脱贫攻坚等相关工作进行现场督导调研。

       会上，攀枝花中支总经理罗强同志首先对攀枝花银保监分局莅临指导工作表示欢迎，并就支持复工复产等相关工作进行了报告。

       随后，潘调研员对攀枝花中支相关工作表示肯定，并对我中支接托管后的新情况，近两年的投诉情况及党建工作情况进行询问。在了解相关情况后，潘调研员代表攀枝花银保监分局向我中支提出工作要求，要严格合规经营，抓好消保和舆情监测工作，加强员工管理，并持续认真开展金融支持复工复产相关工作。

       最后，罗强同志表示，我中支将切实执行银保监规定，抓好接托管期间的内部管理、人员管理及风险管控，充分发挥保险保障功能，长期支持企业复工复产。

三、监管走访

攀枝花银保监分局开展现场督导调研工作

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四、合规小贴士

       中国历史上深受鸦片烟毒之害。清雍正五年（1727），英印殖民政府、东印度公司和鸦片走私商陆续向中国倾销鸦片。道光十九年（1839），输入中国的鸦片达 4万箱。中国每年因吸毒耗费的白银外流约 500万两。鸦片烟毒使中国的社会经济、政治、国防、人民健康和家庭生活深受破坏和摧残。道光十八年，清政府再次下令禁烟，并派湖广总督林则徐到广东查办。次年 3月到达广州的林则徐严厉禁烟，掀起了著名的收缴鸦片、虎门销烟的禁烟行动，但却遭到帝国主义的反对和干涉，禁烟大业就这样前功尽弃。鸦片战争以后禁令从未实施。中华民国时期，国民政府曾经宣布禁烟禁毒，也没有禁绝。一些官吏保护贩毒活动，供给飞机、轮船和武装，为贩毒犯走私运毒提供方便，以致烟毒泛滥成灾。

禁毒历史

毒品危害性的主要表现

1、严重危害人的身心健康；

2、毒品问题诱发其他违法犯罪，破坏正常的社会和经济秩序；

3、毒品问题渗透和腐蚀政权机构，加强腐败现象；

4、毒品问题给社会造成巨大的经济损失。

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