《精英视界》第五期

中国人寿保险股份有限公司信息披露工作再获上交所A级评价

9月16日“犇腾2021”—— 大个险2021年开门红启动会圆满召开

逐光

光，是什么？

在诗人的长短句里，光是希望之翼，是理想之马，是寒冷冬夜里熊熊燃起的一团火焰，是狂风巨浪中坚定守望的一座灯塔。

中国自古就有“夸父逐日”的神话，美国作家安迪·安德鲁斯则在书中写道“我们都是时间旅行者，为了寻找生命中的光，终其一生，行走在漫长的旅途上。”

对未知的好奇、对梦想的追求、对成功的渴望、对他人的羡慕……这些来自生命中的一束束光，日渐成为了我们不断奔跑前行的信仰和力量。而我们，也在逐光追梦的路上，渐渐变成了别人眼中的光亮。

在深圳国寿这支拥有两万名营销精英的队伍中，有太多这样优秀的逐光者。他们是专业的保险顾问，为客户提供全生命周期的保险保障；他们是优秀的金融专家，为客户的资产财富进行多元化配置；他们是闪耀的星级导师，向志同道合的伙伴传递能量与学识；他们是强大的企业合伙人，在没有硝烟的商业战场上书写自己人生的辉煌。

群贤毕集、精英荟萃，见贤思齐、博采众长。《精英视界》创刊的初衷，就是为了能够让精英们的每一个逐光故事都被看见，也让精英们的每一条闪光之路都有迹可循。也许，在有人看来，一份刊物所能呈现出的光亮还很微小。但我们始终相信，当微光与微光相遇，会相互吸引，也会相互照亮。再微小的光亮，汇聚在一起，也将成为闪耀夜空的满天星河。

亲爱的精英伙伴们，请加入我们吧，一起逐光，并成为光。

Contents

刊首语

前 沿 资 讯

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中国人寿保险股份有限公司

信息披露工作再获上交所A级评价

中国人寿为粤港澳大湾区建设

注入金融动力

中国人寿发挥优势做好金融支持

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总  编  辑：   祝   斌

副 总 策 划： 张伟杰

执 行 主 编： 张    威

执行副主编：田    刚

责 任 编 辑： 张    威     

                      杨静怡

                      张子涵 

                      郑浩彬

                      裴    铮

中国人寿保险股份有限公司

 深 圳 市 分 公 司

个 险 企 划 部

销售支持二级部 出品

一 线 传 真

能 量 供 给

人 物 聚 焦

精 英 文 苑

核保规则&出险处理方式

鑫耀东方投保指南

        ——专访粤海营业部刘英琴经理

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大个险2021年开门红启动会圆满召开

收展渠道开门红主管精英加油站培训

精英体检专场火爆开展中

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精英视界

资

讯

近期，上海证券交易所（“上交所”）通报了关于沪市主板上市公司2019至2020年度信息披露工作评价结果，中国人寿保险股份有限公司信息披露工作获得A级评价，继上一年度获得A级评价后再次获此荣誉。

    “信息披露评价”是上交所对沪市公司信息披露工作的综合考评，每年度进行一次，评价范围覆盖信息披露合规性和有效性、落实分行业信息披露要求、信息披露相关制度建设和资源配置情况、董事会秘书日常信息披露履职情况、投资者关系管理及其他规范运作情况等多个方面，是判断上市公司信息披露质量的重要指标。本次共1496家沪市上市公司参加考评，获得A级评价上市公司325家，占沪市公司总数约22%。

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中国人寿保险股份有限公司

信息披露工作再获上交所A级评价

 · 前沿资讯

精英视界

前沿资讯

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日前，中国人寿发布实施《关于服务“六稳”、“六保”大局的工作方案》，26条举措充分展现金融央企使命担当，特别是在粤港澳大湾区建设上，中国人寿建立充分适应粤港澳大湾区协调发展的高质量、高效率管理体制，为大湾区提供投融资支持和保险保障服务。在近期中国人寿列明的2020年贯彻落实党中央决策部署十大重点任务中，还进一步明确提出要充分发挥金融保险核心功能，奋力在融入和服务粤港澳大湾区建设中实现高质量发展。

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中国人寿为粤港澳大湾区建设注入金融动力

 · 前沿资讯

精英视界

       今年是粤港澳大湾区建设全面铺开、纵深推进的关键之年。中国人寿坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，做好“六稳”工作、落实“六保”任务，为助力国家区域发展战略落地贡献国寿力量。

发挥优势做好金融支持

       

中国人寿积极推动“险资入粤”，逐步加速向大湾区布局，支持“两新一重”等建设。截至2020年上半年末，中国人寿支持大湾区建设存量投资规模达945亿元。集团成员单位广发银行在澳门首创工程融资领域的无追索权保理业务，单笔工程保函金额47.5亿元。截至2020年上半年末，广发银行在大湾区各项贷款达4219亿元。

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9月16日“犇腾2021”——

大个险2021年开门红启动会圆满召开

风起云涌，势不可挡！大个险9月16日上午对二季度优秀精英进行荣誉表彰。下午开门红启动会在各大督导区及收展渠道斗志昂扬的士气中正式拉开序幕！

    领导激励，信心倍增！分公司总经理金艳虽然不能亲临现场，但通过视频的方式进行战前总动员。金总激励国寿深分全体将士携手与共，团结一致，2021年开门红实现新飞越！

把握先机，疾风而上！分公司副总经理祝斌精彩诠释了开门红的精神内涵、激发了全体将士的秒杀信心。

随后企划部总经理杜博详细部署了开门红的战法。策略精准，节奏清晰，拉开了开门红大战！激情澎湃，标杆引领！朝霞主席及六位精英作为营销团队代表进行发言，彰显了国 寿精英中流砥柱的气势，热情高涨，抢收开门。

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一线传真

一线传真

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9月16日“犇腾2021”——

大个险2021年开门红启动会圆满召开

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一线传真

        谁与争锋，进位争先！支公司指挥官及督导区总，齐集开门红擂台，士气如虹，秒杀2021！

      中国人寿深圳市分公司的精英已全速启动，信心满满，开门红，我们来了。犇腾21，秒杀开门红！

收展渠道开门红主管精英加油站培训

    9月27日上午，收展渠道召开“犇腾21”开门红主管精英加油站培训，收展发展部张志强总、罗锦总、各支公司负责人及130名职场经理、主管、精英参加本次培训。

    培训首先对收展渠道开门红一阶段进行了复盘总结，对突出的百万精英予以肯定，强调了客户预约的重要性。

    本次培训邀请到个险企划部张伟杰总和南山支公司黄晓露总进行授课。首先，由张伟杰总带来开门红意愿再启动，张总梳理了产品的销售逻辑，激发了全场精英的销售意愿;黄晓露总带来《盛世百年 与党同鑫》的专题，讲授了如何搭建科学的家庭保障体系;接下来，收展三部林福光总分享开门红孤儿单客户大单开发的经验。

    最后，收展渠道张志强总做开门红冲刺动员，张总从影响成交的因素角度勉励与会主管精英要放大格局，下定决心，达成心中目标，全力以赴冲刺开门红！

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精英体检专场火爆开展中

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精英视界

一线传真

    各支公司、职场及精英个人的健康体检专场火爆开展中，目前体检专场每日客户预约均达70以上，客户参与积极，反响热烈！分公司体检中心是国寿品牌形象的最强背书，国寿独有的经营平台，增强客户粘性，为后续服务提供良好契机。

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精英视界

能量供给

核保规则&出险处理方式

国寿鑫耀东方年金保险定义为不计风险型产品。

国寿鑫耀前程年金保险定义为不计风险型产品。

出险处理方式可通过以下方式报案及咨询。

国际高度·中国深度

人物聚焦

国寿绽放

铿锵玫瑰

人

物

2009年毕业于厦门市集美大学音乐表演系

2009-2012年就职中国工商银行深圳市分行

2012-2013年跨度声乐签约教师

2104年 加盟中国人寿

2016-2017年 百万圆桌会员MDRT

2018年 百万圆桌会员COT

2019年 百万圆桌会员已达标TOT

【前言】

阳光透过百叶窗的缝隙斜照进来，投下一条条温暖的光影，正好照亮了壁橱上的荣誉奖杯。办公室里弥漫着好闻的咖啡香气和熏香喷雾的味道，保洁阿姨早已将地板擦得纤尘不染，绿萝也刚浇过水，此刻正青翠欲滴。“您看您家的家庭收入结构，是具有很强的承担风险能力，可以考虑采取更积极的投资策略。这是我根据您的需求定制的几份理财规划方案，您先看看……”女人麻利地抽出几叠方案纸，熟练且耐心地给客户作需求分析，偶尔用钢笔在纸上划线做笔记，轻声细语，但笃定又自信。

她就是本期《精英视界》的专访人物刘英琴。

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国际高度·中国深度

初到中国人寿理财中心的刘英琴可谓是无所依靠，“两眼一抹黑”，一切都是陌生的。从未接触过保险的刘英琴，出一张单都难如登天，最初艰难的日子，让她开始怀疑自己当初的选择是否正确，毕竟选择保险行业的初心是为了更好的生活和更优秀的自己，而如今自己却沉浸在舒适区里。迷茫的时候就选难走的路走吧，刘英琴想，贪图安逸的人生没有精彩和趣味可言，既然浑浑噩噩是一辈子，勤勉也是一辈子，不如找个目标趁早踏出舒适区。刘英琴果断跳出舒适区，毅然决然放弃现有的舒适去做出新的尝试。

二八定律想必大家都知道，在现实生活中，绝大多数人其实是找不到自己定位，是随波逐流的。但刘英琴是有想法有梦想的人，她重新梳理了自己的职业规划，并给自己确立了一个新定位——高净值客户的理财规划师。“你会承担一些焦虑和担忧，因为变化总会伴随着阵痛，但是只要你发自内心地想要去克服它们，你就会开始加速成长，最终收获意想不到的惊喜。”刘英琴回忆起这些年职业路上遇到的坎坷时说道。因为被误会抢客户被银行财富经理辱骂，悉心且投入真心服务客户一年却被退保等等让人难过的事情接连不断，但刘英琴没有屈服，她悄悄地把泪水咽到肚子里，默默地负重前行。在迈向成功时，总会出现大大小小的挫折，她坚信，只有经得起历练的人，才会有所成就。刘英琴娇小的身躯里潜藏着湖南人的精神：吃得苦，霸得蛮，不怕死，耐得烦。

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都说湖南人刀刚火辣，但初见刘英琴，却是南方女性的温婉安静，兰质蕙心。她的身上保持着一种温和的南方女性气质，但仔细观察，在她的举手投足间、谈笑风生之间时刻可以感受得到一种如火般的热度以及内心的韧劲。刘英琴个子不高，但却是走路带风，自带气场。最近一次见到她，便是踩着细高跟自信满满地陪同客户参与活动。“只要公司有活动我就会邀请客户参加，我一年有四分之一的时间不在家。我认为，无论什么工作，都要勤奋，用专业精神服务客户。”谈及生活与工作上的平衡，刘英琴笑道。正是这份严于律己、认真勤奋的精神，才成就了今天的刘英琴。

刘英琴于2009-2012年间就职于中国工商银行深圳市分行，之后重新拾起自己的专业，于2012-2013年间担任跨度声乐的签约教师。当声乐教师那段时间，每日披星戴月早出晚归带来的身体疲惫对性格倔强的刘英琴来说也许算不上什么真正的打击，但把爱好当成职业的消耗带给她的痛苦却难以慰藉。刘英琴想，勤奋只是到达目的地的燃料而已，而我想去哪儿？很多人没有思考清楚这个问题就迷迷茫茫地随波逐流了，想清楚了却又优柔寡断。刘英琴深谙这世上没有漫不经心的成功，每份成功背后，必定是深思熟虑的精准用力。刘英琴平时就是个热情开朗爱社交的人，恰巧一位曾经的工行同事辞职去了中国人寿并告知她国寿正在招人，于是她就萌生了去中国人寿的念头。也是在中国人寿，刘英琴开始了改变自己一生命运的“创业”历程。

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刘英琴不急不躁，即使保单没有成交也不气馁，一直坚持着自己的服务初衷。当然，世界上最宝贵的除了良好的心理素质，还有一个东西，就是勤奋。但最宝贵的勤奋，不光是身体上的勤奋，还有精神上的勤奋——那就是持之以恒。贵有恒何必三更眠五更起，最无益只怕一日曝十日寒。当年一起入司的同事都已离职，只剩刘英琴仍坚守岗位，心无旁骛“一以贯之”，事业越做越好，扶摇直上。刘英琴多年的坚持不懈、不轻易放弃成就了她的今天。

与此同时，刘英琴不甘心囿于自己的方寸之间，努力提升自己的专业度，不管多忙，公司的理财培训课程一次也不落下。“人要不断追求成长，才能不断进步。”除了专业课程，刘英琴私下也卯足劲儿利用碎片化时间学习，因为她知道成长的机会不是随时都有，只有做好准备，不断学习，当机会来临的时候，这些日积月累才能助自己一臂之力牢牢抓住机会，行稳致远。

“我更愿意把客户当朋友，而不是‘客户’。”刘英琴真诚地说道，“于我而言，他们就是我的朋友，有些甚至像是家人一般的存在。”刘英琴有一位相识多年的老客户，一到传统节假日便邀请刘英琴一家参与家族私人聚餐，觥筹交错间距离更近，情谊也更深，让远离他乡的刘英琴在这个冰冷的钢筋水泥城市找到了更多的归属感。

以诚感人者，人亦诚而应。刘英琴的真诚待人为她赢得了一批忠诚的客户朋友，也让她在七年的从业生涯中只退了三张保单。“我是把保险当成终生事业在付出的，客户把资产交到了我手中，我不能随随便便撒手就不干了，我需要对得起他们的信任、他们的托付。”刘英琴回顾这七年来客户的支持，百感交集，声音甜美却坚定不移。

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现在的刘英琴，依然保持着七年前那颗赤子之心，温柔善良开朗。不同的是，她用锐意进取和荏苒岁月打磨出了一副坚韧的盔甲，外柔内刚。如果要找样事物来比喻刘英琴，那就是国寿绽放的一朵铿锵玫瑰，美艳绚丽、刚毅热烈。

精英文苑

一生找个保险代理人

陪自己打怪升级

品

鉴

买保险和健康管理的过程很相似，或许是两者的本质都是风险管理，虽属不同范畴却又领域相近，并且都容易随观念、习惯、偏好、认知、环境、情绪的变化而摇摆。

说到观念，现今大多数人都知道买保险和进行健康管理是必须的。不过说完这句话后面都会加一句“等……时候”，所以衡量一个人是否真的有观念，该看他能否马上采取行动。

财务风控、健康风控和其他风控相比较，阶段性划分更细致。30而已、40不惑、50知天命的各个阶段，两个方面风控手法各不相同，意识到的人并不多。

30而已，事业上升、精力充沛、家庭初建、根基未牢。拼搏阶段，怎“拼”和“博”两个字了得？这个时候，知道健康重要，但大多的健康风控仅停留在身形的塑造上，还没有充分意识到健康是由自己的每一步生活轨迹日渐形成的。被广告、圈子充斥了日常，时间和金钱都分到家庭基建、圈子应酬。即使健身可能也是一种社交。健康风控尚在敷衍，哪有财务风控什么事呢？很多数据也在安慰大

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导师星级：三星级

毕业于江南大学

精英文苑·特邀撰稿嘉宾

家：年轻人患病概率低，不外出的意外风险小，孩子的教育基金选对一个增长性高的投资产品比教育基金保险好、养老好遥远……总有一些观念可以迎合着人们逃避面对生活风险的可能性，裹胁着人们进入超前享受的洪流。本该用于转嫁家庭所有未来的、未知的、外来的、自身的有关无关的风控费用，变成了新衣服、家庭周末游、美容卡、圈子的杯觥交错……如果身边能有人棒喝：日后若有大额风险善后费用（如医疗费、家用、教育金、父母养老医疗等等）需求，亲友中可有人能帮？能帮多久？也可以不用纠结这个问题，现阶段趁着年轻容易承保，尽己所能，把保障类保险配到顶额是最好的；如果有孩子，小孩的教育基金配到顶额也是要紧的……此时，自己若能听进去，便是功德，毕竟概率低不等于没概率，也不可能等发财了才考虑孩子的教育和前途，父母的身体状况恰好与自己的经济状况反相关这个更是高难度。身边要备一个与自己固有观念、习惯偏好、周遭环境不一定一致的声音，提醒自己前方种种逃不过。

       其实每个人的各个人生阶段都会被某些声音蛊惑、有关于快速发财的、有关于子女成长的、有关于永不衰老的……这些声音能被自己注意到，是因为它契合了自己的固有观念、习惯偏好、认知环境。

       不惑之年也不例外，这个年龄大多数人一地鸡毛，家中小兽变成了叛逆的神兽，花钱如烧钱；与父母进入老年状态的身体相比，他们老年状态的心态，更让自己无所适从；事业上不一定进但可能退，圈子

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分化；体能在走下坡路……精力财力疲于应付子女教育、换房换车换阶层，虽然已感受到健康管理刻不容缓，可衡量一下时间成本，只能叶公好龙。这种时候保险是鸡肋，心里很清楚，自己获得保障的最佳时机正在慢慢消失，可自己离买一个理想保障之间，差一个细细了解的时机和充裕的预算。如果有一个跟随自己一路成长的代理人告诉自己：现阶段，你需要尽快把20年后医疗通胀后的所需医疗保障补齐、你急需把15年后儿女的创业准备金或自己的事业转换准备金补齐、如果可以，现在也可以准备30年后的养老准备金、假定经济允许资产传承也早点考虑吧……无疑都是福音。

       辗转就到了古人说的天命之年，现今这个时代，寿命越来越长、资讯这么发达、诱惑如此之多，在这个年龄好难知天命，焦虑反而是常态。没办法，难免有一些烦心事：事业缓步停滞、尝试新的投资难尽如人意、儿女进入社会需要扶持、原有人脉圈的朋友也都有同样的问题……花蛮多时间注意饮食起居、听健康讲座、看专家门诊、请私教训练，无论怎么努力，体检报告中总有超标的项目。二三十年来逃掉的功课，到了考试的时候。这时健康管理成了一个耗时持久巨大无底的工程，这时候的健康问题已经不是由无底的某方面造成的，比如胆固醇指标高可能是内分泌问题、饮食问题、代谢问题，找不到原因，只能吃药，吃药又可能会引起其他问题，总之这个年龄段的健康管理常常是在“两害相较取其轻”中平衡。相比健康风控，这

个时候的财务风控给人一点信心，因为如果三十、四十岁做好了财务风控，现在就轻松了。如果没做，也是考试的时候到了，既有儿女需要支持、自己养老没有做成刚需安排、医护保障不够，如果资产雄厚一点，资产传承是一笔大数，有人就会说干脆不买保险了，听天由命，这时身边一定要有人大喊：你已经回避了二、三十年，这次不能再回避了，人生已近半，做这两种风控很不舒服，因为要面对自己不想面对的，比如腰围体重、比如血压血脂血糖、比如三十年后的老年医护费用、养老费用、事业延续的费用、儿女独当一面的成长费用……如果听进去马上行动，应该可以获得自己人生的大圆满了。

       人生的各个阶段都有 “柳暗”、也有“花明”，能不能到“又一村”，首先当然要取决于自己的睿智，不过在每一个“花明”之前的“柳暗”之时，发出声音提醒别人未雨绸缪的那个人也很了不起，不避嫌直言是真朋友，保险代理人就做这样的人，也是功德圆满。

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精英文苑

       《精英视界》是由中国人寿保险股份有限公司深圳市分公司个险企划部发刊，销售支持二级部主办，用于发布资讯、交流探讨、共享经验的精英月刊。

       杂志设置的主要栏目有：前沿资讯、一线传真、C位之争、人物聚焦、精英文苑等。本刊组稿兼顾金融保险理论、资讯和应用实战经验，旨在为深圳国寿精英搭建交流、成长、学习平台，汇聚光芒，传递能量。

     【精英文苑】栏目投稿须知：

一、来稿以电子刊为主，字数一般在3000字以内。 二、请随稿附上作者简介、联系方式和电子邮箱。 三、投稿邮箱：799186943@qq.com

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