建筑行业1+N保理
业务案例
录
业务合作模式
客户背景简介
收益分析
基本情况
客户背景简介
中建八局
2007年,公司改制为中建总公司独家持股的有限责任公司,更名为“中国建筑
第八工程局有限公司”。
中建八局多年来一直是上海分行认定的重点客户。
客户的授信需求主要集中在银票、保函等表外业务。
通过此次阳光融e链,满足了客户供应商的融资需求,深化了我行与中建八局
的合作关系
始建于1952年
中建八局金融平台简介
中建八局金融平台是搭建在中建八局与德勤管理咨询(上海)有限公司共同开发的ERP总系统下的资金系统的一个子系统模块
该平台用于管理中建八局及下属各子公司和分公司的供应商应付
账款的全功能信息服务系统。
目前与该平台对接成功的包括建设银行、招商银行、交通银行等
9家银行。
资金系统
模块
信息服务系统
客户背景简介
同业对接
1、业务合作类型:国内-无追索权-1+N保理
2、核心企业:中国建筑第八工程局有限公司
3、供应商:通过中建八局金融平台提交在线融资申请并通
过我行审核的供应商
4、应收账款通知时间:融资前
5、融资方式:表内融资
6、融资期限及到期日:应收账款转让之日起,最长融资期
限不超过1年
7、融资比例:按中建八局已确认的应付账款
8、应收账款通知时间:融资前
9、协议文本:总行法审文本
10、还款方式:核心企业电汇至我行保理专户
业务合作模式
业务合作模式
核心企业启用额度
供应商线上提交并签署申请
核心企业线上确认
自动发送额度申请
自动额度启用
银行后台审核放款
贷后管理轻型化
业务合作模式
业务合作模式
方案便利性分析
线上确认应收
线上提交申请
快捷额度切分
放款资料简化
贷后管理优化
风险控制措施
业务合作模式
核心企业直连
由CA认证身份的核心企业直接在线确认应付账款,确保核心企业真实意思表示;
发票信息核验
交易信息经核心企业ERP确认后转递至我行,避免了供应商欺诈风险;
贷后抽查核验
融资后进行贸易背景核实抽查,线上线下交叉配合;
贷后管理优化
将贷后管理由供应商调整至核心企业,抓住业务核心风险,更有利于业务风险控制。
利率:执行行内统一定价标准,根据供应商不同分层定价。
中间业务收入:0.4%起,根据供应商不同分层定价。
收益分析
收益分析
自2018年12月上线至今
,
新增开户客户
投放储备
存款沉淀
15户
5000万
3000万
现有收益
收益分析
发展愿景
上海分行通过中建八局供应链平台成功营销15户供应商开户;
储备投放3000万;
实现存款沉淀5000万;
2019年预计实现投放2-10亿;
预计带来可观的存款沉淀及中间业务收入。
通过中建八局的供应链平台引入更多供应商客户,营销其与我行开
展供应链金融业务;
我行将复制中建八局的在线供应链金融模式,为我行拓展更多优质
核心企业;
派生收益
共享阳光
创新生活