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5.建筑行业1+N保理业务案例

其他分类其他2020-04-28
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建筑行业1+N保理
业务案例

业务合作模式

客户背景简介

收益分析

基本情况

客户背景简介

中建八局

2007年,公司改制为中建总公司独家持股的有限责任公司,更名为“中国建筑 第八工程局有限公司”。

中建八局多年来一直是上海分行认定的重点客户。

客户的授信需求主要集中在银票、保函等表外业务。

通过此次阳光融e链,满足了客户供应商的融资需求,深化了我行与中建八局 的合作关系

始建于1952年

中建八局金融平台简介

中建八局金融平台是搭建在中建八局与德勤管理咨询(上海)有限公司共同开发的ERP总系统下的资金系统的一个子系统模块

该平台用于管理中建八局及下属各子公司和分公司的供应商应付 账款的全功能信息服务系统。

目前与该平台对接成功的包括建设银行、招商银行、交通银行等 9家银行。

资金系统
模块

信息服务系统 

客户背景简介

同业对接

1、业务合作类型:国内-无追索权-1+N保理
2、核心企业:中国建筑第八工程局有限公司
3、供应商:通过中建八局金融平台提交在线融资申请并通 过我行审核的供应商
4、应收账款通知时间:融资前
5、融资方式:表内融资
6、融资期限及到期日:应收账款转让之日起,最长融资期 限不超过1年
7、融资比例:按中建八局已确认的应付账款
8、应收账款通知时间:融资前
9、协议文本:总行法审文本
10、还款方式:核心企业电汇至我行保理专户

业务合作模式

业务合作模式

核心企业启用额度
供应商线上提交并签署申请
核心企业线上确认
自动发送额度申请
自动额度启用
银行后台审核放款
贷后管理轻型化

业务合作模式

业务合作模式

方案便利性分析

线上确认应收

线上提交申请

快捷额度切分

放款资料简化

贷后管理优化

风险控制措施

业务合作模式

核心企业直连

由CA认证身份的核心企业直接在线确认应付账款,确保核心企业真实意思表示;

发票信息核验

交易信息经核心企业ERP确认后转递至我行,避免了供应商欺诈风险;

贷后抽查核验

融资后进行贸易背景核实抽查,线上线下交叉配合;

贷后管理优化

将贷后管理由供应商调整至核心企业,抓住业务核心风险,更有利于业务风险控制。

利率:执行行内统一定价标准,根据供应商不同分层定价。

中间业务收入:0.4%起,根据供应商不同分层定价。

收益分析

收益分析

自2018年12月上线至今 ,

新增开户客户

投放储备

存款沉淀

15户

5000万

3000万

现有收益

收益分析

发展愿景

上海分行通过中建八局供应链平台成功营销15户供应商开户; 储备投放3000万; 实现存款沉淀5000万; 2019年预计实现投放2-10亿; 预计带来可观的存款沉淀及中间业务收入。

通过中建八局的供应链平台引入更多供应商客户,营销其与我行开 展供应链金融业务; 我行将复制中建八局的在线供应链金融模式,为我行拓展更多优质 核心企业;

派生收益

共享阳光
创新生活

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