前言
近年来，冒名、虚假、违规开立银行结算账户的风险呈上升态势，不法分子 以多种非法名义诱骗他人办理或买卖个人银行卡和企业结算账户，使得银行卡和 对公账户成为电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪的作案工具，严重危害人民 群众财产安全，破坏社会与金融管理秩序，给银行带来了极大的风险。
账户是银行业务的基石所在，风险集中性高，2020 年 10 月 10 日公安部副 部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“断卡” 行动大会，断卡行动全面开启，银行业金融机构是该行动中的关键所在，责任重大。
作为银行卡的发源地，银行业责无旁贷！
目录
CONTENTS
“断卡”小科普
蚌埠分行在行动
分行运营部多措并举
支行堵截案例
断卡行动
科普小课堂
有哪些惩戒措施？
凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施：
信用惩戒
中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
限制业务
5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。
严管账户
银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
法律处分
非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
查一下本人名下移动电话卡的数量，如果与个人掌握的情况不一致时，可以及时对异议号码进行核实、剥离、关停或销户等。
对于长期不使用、闲置或丢失的银行卡，要及时做销户处理。
自觉抵制诱惑，保管好个人银行卡、电话卡、微信账号等，不要将个人银行卡、电话卡出售、出租、出借给他人。
提高自身防骗意识，做到不轻信来历不明的电话和信息、不透露个人信息、不向陌生人转账。
科技支行 王思禹
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