海通证券重庆分公司
“渝”你讲合规
10月
2024年第04期
目 录
案例学习
监管规定
合规提示
制度更新
活动动态
HAITONG
渝你讲合规 2024年 第04期
【案例学习1】
营业部投顾业务存在多项违规！
2024年7月，福建证监局对GR证券福州东街证券营业部出具行政监管措施决定书。
经查，营业部存在以下问题：一是组织证券投资顾问人员与不具备证券投资咨询资质的第三方公司合作开展网络直播投顾业务，个别投资顾问与第三方公司按投顾业务收入的一定比例进行收益分成；二是未按规定保存投顾业务资料；三是个别员工存在未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议；四是个别投资顾问安排他人顶替通过网络开展投顾业务；五是负责人为规避内部管理规定，借用其他员工名义挂靠客户并通过私下转账方式获取相应业绩提成。福建证监局根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条、《从业人员监管办法》第五十一条和《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的规定，决定采取出具警示函的行政监管措施。
【案例学习2】
2024年7月，江西证监局对DF证券南昌绿茵路证券营业部担任投资顾问的涂某静出具警示函措施决定书。
经查，涂某静存在以下违规行为：一是向未签订证券投资顾问协议的客户发送个股预测或建议的相关信息，二是未向客户提示潜在风险。
渝你讲合规 2024年 第04期
不能向未签订投顾协议客户发送个股预测或建议！
【监管规定】
《证券投资顾问业务暂行规定（2020年10月修订）》
第四条规定：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第七条规定：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
渝你讲合规 2024年 第04期
【监管规定】
第十四条规定：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。
第十九条规定：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》
第三条规定：证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
渝你讲合规 2024年 第04期
【监管规定】
《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》
第二十二款规定：证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员应当遵守法律法规和中国证监会的有关规定，切实履行公司章程、公司制度和劳动合同等规定的职责，并遵守下列执业行为规范：
（一）具有良好的守法合规意识，自觉抵制违法违规行为，配合中国证监会及其派出机构依法履行监管职责；（二）诚实守信，廉洁自律，公平竞争，遵守职业道德和行业规范，履行向中国证监会及其派出机构的书面承诺；（三）恪尽职守、勤勉尽责，切实维护投资者合法权益，公平对待投资者，有效防范并妥善处理利益冲突；（四）审慎稳健，牢固树立风险意识，独立客观，不受他人非法干预；（五）中国证监会规定的其他执业行为规范。
渝你讲合规 2024年 第04期
渝你讲合规 2024年 第04期
【合规提示】
人员资质及管理方面：首先，对于提供投顾服务的人员，必须注册登记为投资顾问，否则就是无证展业；其次，应通过公司网站、营业场所公示并及时更新投顾人员信息；再次，投资顾问参与媒体节目必须先完成内部审批，通过后方可开展；最后，参与证券节目，应进行风险揭示，在节目显著位置公示公司全称、个人姓名及其登记编码等信息，不得违反规定作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
渝你讲合规 2024年 第04期
【合规提示】
适当性管理：对于以服务产品形式提供的投顾服务，应按照规定对投顾产品划分风险等级，根据投顾产品的不同风险等级，对其适合销售的投资者类型进行适当性匹配。
服务建议：向客户提供投资建议应具有合理的依据，包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
业务推广：避免出现以下违规行为：（一）向不符合准入要求的投资者提供投顾产品或者投顾服务；（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的投顾产品或者投顾服务；（三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的投顾产品或者投顾服务；（四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的投顾产品或者投顾服务；（五）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
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【制度更新】
2024年10月18日财富管理总部发布《海通证券股份有限公司全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法（2024年修订）》，增加了投资经历的表述，优化系统对股转投资者后续适当性的持续管理工作，进一步防范风险，保护投资者合法权益。
2024年10月23日运营中心联合合规管理部、财富管理总部、证券金融部下发《关于加强开户环节诚信档案查询的通知》，对于开户环节诚信档案查询存在违法失信信息，分支机构应该收到失信人员开户信息后当日核实，视情况采取措施并对过程进行留痕，避免发生监管风险及客户投诉。
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【活动动态】
10月22日，民生路营业部组织学习《海通证券股份有限公司适当性管理办法及重庆分公司关于加强合规管理工作的通知》
10月29日，分公司组织全辖开展《分支机构业务合规风控管理通知内容与经纪业务监管案例分析》学习
主 编：文 凤
责任编辑：邓 路
视频制作：方 野
声明：本文所提及公司制度或通知详情均可通过OA查看，本文案例均来自中国证券监督管理委员会各地监管局官网公示信息整理而成，本文仅供海通证券股份有限公司重庆分公司全体员工内部学习参考，不得外传。
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