合规周报（2023年3月第1期）

合规周报

华夏保险四川分公司

  2023年

3月第1期

3月第1期

卷

首

四川召开全省金融机构主要负责人会议

2月23日下午，人民银行成都分行召开四川省金融机构主要负责人会议，深入学习贯彻党的二十大、中央和四川省委经济工作会议精神，传达2023年人民银行工作会议暨全国外汇管理工作会议精神，分析当前经济金融形势，交流分享经验，听取工作建议，研究下一步有关工作。人民银行成都分行党委书记、行长严宝玉出席会议并讲话。国家开发银行四川省分行等10家金融机构工作经验交流。

3月第1期

3月第1期

目   录

分公司合规动态

合规简讯及周报学习

行业协会文件学习

一

三

二

编辑部

主任：楚亚隆、乔素琳

编辑：

李宇星、孙宇倩、杨清权、舒涵、周芳

主任：沈祥

编委：

秦香军、王宏、黄迅

四

消费者权益保护

管理办法学习

五

合规小贴士

3月第1期

分公司合规动态

一

为加强公司合规管理，落实监管机构相关要求，进一步增强洗钱风险管理意识，提高员工反洗钱工作能力，有效防控合规风险，四川分公司审计合规处近期组织召开了“2023年一季度合规工作会议”。会议上，审计合规处合规管理室孙宇倩同志对近期监管形势、日常合规工作重点问题进行了宣导和通报，针对反洗钱工作进行了分析并提出了工作要求。同时为了进一步提升合规专员工作技能，审计合规处孙宇倩、李梦璇同志就民事诉讼知识及反洗钱工作等内容进行了专项培训。最后，分公司审计合规处负责人楚亚隆同志做了总结发言。本次合规工作会议有助于我司持续加强合规管理体系建设，不断提升公司整体管理水平。在以后的工作中，四川分公司将在总公司的坚强领导下，凝心聚力，精耕细作，全力做好风险防控和化解工作，保障公司发展行稳致远。

  分公司审计合规处组织召开2023年 

3月第1期

（一）巴中中支

为进一步规范员工行为，提高合规风险意识。2月28日，巴中中支组织员工对《四川保险业从业行为记录自律公约》、《华夏保险四川分公司合规简讯》（2023年2月第4期）、《合规周报》（2023年2月第4期）进行宣导学习。

首先就《四川保险从业行为记录自律公约》进行了学习，主要从公约制定的背景及公约内容以及工作提示进行详细解读，该《公约》自2022年12月20日开始实施，要求各部门在日常工作中发现内外勤人员存在的诚实守信信息、失信违法信息做到应报尽报、避免错报，并认真做好文件宣导和培训工作，从源头上控制失信违法行为发生。在内外勤人员招录中，利用好该查询平台，防止“带病上岗”。

合规简讯及周报学习

二

3月第1期

然后对《华夏保险四川分公司合规简讯》进行学习，了解《人民银行召开2023年金融消费权益保护工作会议》内容，对“关于警惕互联网贷款业务新型诈骗行为进行风险提示”进行了重点学习，认识中介公司诈骗手法，提醒全体人员：一是要防范假冒银行名义发布的贷款广告信息；二是通过正规金融机构获取融资服务，三是对重要融资信息做到“心中有数”；四是增强法律意识和个人信息保护意识；五是发现资金被骗及时报警。

最后学习了《合规周报》，了解了2023年全国财产保险监管工作会议召开内容和分公司和各中支近期合规工作动态。重点学习了合规小贴士中以案说险内容，通过案例剖析，提醒全体人员对业务伙伴做好合规培训，根据老年消费者健康状况及财务能力销售与其相符的保险产品，切实保护老年人的合法权益，并加大对老年人金融知识普及宣传，进一步提高老年消费者的金融意识。

3月第1期

为紧跟监管步伐，及时传达分公司合规工作要求，进一步加强从业人员的行为管理。2月28日，泸州中级利用内勤早会学习《华夏保险四川分公司合规简讯》、《合规周报》（2023年2月第3期）、《四川保险业从业行为记录自律公约》。

首先了解银保监会发布2022年银行业保险业运行数据情况进行宣导，提醒全体人员继续守住合规底线，不发生系统性风险。对关于警惕增额终身寿险误导宣传的风险提示进行宣导。各渠道在对终身寿险培训时对此进行重点提醒，避免因理解偏差，导致误导销售行为发生。随后对合规小贴士中以案说险-代理退保进行学习，对“代理退保”产生的危害、案例及风险提示进行详细宣导，各部门应加大打击代理退保的宣传，切实防范代理退保行为产生，维护消费者合法权益。

最后对《四川保险业从业行为记录自律公约》公约内容进行宣导，各相关岗位人员要按照公约要求，按照报送条件及要求，如实报送诚实守信信息，失信违法信息以及关注类信息等。学习最后强调，该制度已于2022年12月20日起正式实施，所有人员的违法、违规信息都将被纳入诚信系统，对个人从业产生深远影响。提醒大家务必自觉树立合法、合规意识，诚信开展业务。

（二）泸州中支

3月第1期

（三）南充中支

为进一步规范员工行为，提高合规风险意识。3月1日，南充中支组织员工对《四川保险业从业行为记录自律公约》、《华夏保险四川分公司合规简讯》（2023年2月第4期）、《合规周报》（2023年2月第4期）进行宣导学习。

首先对行业简讯进行学习，了解人民银行召开2023年金融消费权益保护工作会议相关内容，其次对“关于警惕互联网贷款业务新型诈骗行为进行风险提示”进行了分析及学习，1.中介公司诈骗手法，2、 给金融消费者的风险提示 进行重点解说：一是要防范假冒银行名义发布的贷款广告信息；二是通过正规金融机构获取融资服务；三是对重要融资信息做到“心中有数”；四是增强法律意识和个人信息保护意识；五是发现资金被骗及时报警。

最后学习了对《四川保险业从业行为记录自律公约》进行了学习，主要从制定背景、公约内容以及工作提示进行宣导，明确报送的主体从业行为记录系统所收录的诚实守信信息、失信违法信息和关注类信息均应由保险机构负责报送，后期需加大力度度宣导、培训工作，推动所有内外勤人员自觉树立合法、合规意识。

3月第1期

（一）资阳中支

为进一步加强四川省保险业从业行为管理，引导保险从业人员依法、合规、诚信开展业务，提高保险消费者权益保护水平，2月27日--3月1日资阳中支组织内外勤人员对《四川保险业从业行为记录自律公约》进行学习。

本次学习主要从《公约》制定背景、信息报送对象及内容、信息报送要求、信息保留期限、信息修改及更新、信息报送质量、信息收集授权、信息查询要求、查询结果使用、保密义务、禁止性规定等方面进行详细讲解。要求全体从业人员认真学习《公约》内容，树立合规风险意识，依法合规展业、诚实守信、严守法律红线和合规底线。

三

行业协会文件学习

3月第1期

为进一步加强四川省保险从业行为管理，促进保险从业人员依法、合规展业，提高保险消费者合法权益。3月1日和2日达州中支利用内勤早会组织部门内勤员工分两次学习《四川保险业从业行为记录自律公约》。

本次学习由杨建同志带来，学习内容包括三个方面：制定背景、公约内容、工作提示。具体内容主要有报送对象包括但不限于与保险机构已签订（或曾经签订）劳动合同（含劳务派遣合同）或受保险机构委托在授权范围内办理保险业务的人员。报送内容主要有诚实守信信息、失信违法信息、关注类信息、离职人员的信息报送处理、信息报送文件、信息报送协助。从业人员的相关信息要在规定的20个工作日内报送至从业行为记录系统，城市守信信息需要永久保留，而失信违法信息和关注类信息根据要求保留2年、3年、5年等。对于报送的信息，相关人员要严守保密义务，不得向公司其他人员透露录入的信息等。

最后提醒各机构、各部门要做好所有人员的日常合规培训学习工作，推动所有内外勤人员自觉树立合法、合规意识，严守公司制度，合规展业，促进公司合规稳健经营。

（二）达州中支

3月第1期

（三）广安中支

为规范从业人员销售行为，增强员工诚信观念，营造守法经营、诚信服务的业务发展氛围，2月28日，广安中支利用早会时间组织内勤人员学习《四川保险业从业行为记录自律公约》。

主要从制定背景、公约内容以及工作提示进行宣导，重点对诚实守信信息、失信违法信息、关注类信息、离职人员的信息报送处理进行详细讲解，同时注意信息报送质量、时限及信息保留期限，强调从业行为记录系统查询人员及查询结果知悉人员应信守保密义务，安全保管查询结果，确保不以任何方式向本单位其他员工或任何外部单位转发或透露，不得利用从业行为记录系统查询的信息进行比较宣传或相互诋毁。

自律公约为公司落实合规经营打牢制度基础，起到一定的警示作用，广安中支也将不断加强员工诚信和合规教育工作，增强自主合法、合规意识。

为加强公司合规管理，落实监管机构相关要求。2月28日，绵阳中支利用内勤早会组织对《四川保险业从业行为自律公约》进行宣导学习。

首先了解了公约制定的背景，之后重点就公约内容进行宣导，从信息报送对象及内容、信息报送要求信息保留期限、信息修改及更新、信息报送质量、信息收集授权、信息查询要求、查询结果使用、查询结果知悉范围、保密义务、禁止性规定这几个方面进行详细讲解，要求各位伙伴认真学习及理解公约内容。

最后进行工作提示，提醒大家务必自觉树立合法、合规意识，所有人员的违法、违规信息都将被纳入诚信系统，对个人从业产生深远影响。

3月第1期

（四）德阳中支

3月第1期

为切实保护金融消费者合法权益，促进行业高质量健康发展，3月1日，自贡中支营销业务部组织外勤员工利用早会时间学习《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。

本次会议主要对《银行保险机构消费者权益保护管理办法》实施时间、工作机制与管理要求、保护消费者知情权、自主选择权和公平交易权、其他相关内容、影响与意义等方面进行了详解讲解，要求全体参会人员高度重视消保工作，严格按照中支行事历有序开展消保工作，加强自我约束，规范行销宣传行为，严禁销售误导，不断加强消费者权益保护工作，持续提升公司服务水平。会后组织大家进行消保培训通关考试。

通过本次学习，进一步增强了从业人员消保工作意识，更加明确了消保工作的方向，接下来，自贡中支将进一步加强消保工作的管理和推动，将消保工作渗透在日常经营工作的每一个细节中，促进公司健康稳健运行。

（一）自贡中支

消费者权益保护管理办法学习

四

3月第1期

（二）内江中支

为维护公平公正的金融市场环境，切实保护银行业保险业消费者合法权益，促进行业高质量健康发展，提高保险消费者权益保护水平，内江中支于3月1日利用本级营销早会时间组织外勤伙伴学习《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。

本次培训主要介绍了管理办法制订的背景、实施时间等相关内容。接着从消费者知情权、自主选择权和公平交易权等权益，详细讲解了管理办法的相关内容，全面保障消费者的合法权益。

最后，组织员工进行闯关考试，有效巩固了本次培训效果，提高了员工对消费者权益的保护意识，营造良好的消费者权益保护经营氛围。

3月第1期

（三）雅安中支

为维护公平公正的金融市场环境，切实保护银行业保险业消费者合法权益，促进行业高质量健康发展，提高保险消费者权益保护水平，雅安中支于3月2日利用早会组织营销外勤伙伴学习《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。

本次培训主要介绍了管理办法制订的背景、实施时间、总体思想、主要内容以及体现的新特点和新要求。着重强调了保险公司在保护消费者权益的主体地位以及应该履行的义务，对于侵害消费者权益的行为加强追责处罚力度，要求全员做好消费者权益保护工作，杜绝侵害消费者权益的事件发生。

会后，组织全员进行魔法学院-消费者权益保护闯关考试，进一步巩固本次培训效果，提高员工对消费者权益的保护意识，营造良好的消费者权益保护经营氛围。

3月第1期

电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网、电话、短信、网络即时聊天等通讯工具或网络终端、采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的违法犯罪行为，也叫做非接触型诈骗，从近几年比较高发的诈骗手段来看，主要有以下类型：刷单诈骗、网络购物诈骗、冒充熟人诈骗、冒充领导诈骗、冒充公检法诈骗、贷款类诈骗、冒充客服诈骗、虚假办理信用卡诈骗、网络游戏诈骗、网络交友诈骗、购物退款诈骗、虚构遇险诈骗、中奖诈骗、机票改签诈骗、补助 救助助学金 学费诈骗、金融投资诈骗等等。

合规小贴士

五

--谨防电信网络诈骗

3月第1期

防范提醒：

1、刷单行为是违法犯罪行为，不仅损害了商户信誉，也让刷单者丧失了诚信。公民要自觉抵制刷单行为，同时对发现的违违反犯罪积极举报，保护自身合法权益。

2、不要点击通过网站专用聊天工具以外的方式（包括QQ、微信）发过来的二维码或网页链接，更不要随意转账。

3、对于陌生来电、短信或网络信息要谨慎对待，不要轻易向对方泄露个人信息；如果对方自称是事主的亲朋好友并提出与钱相关的需求时，一定要通过拨打自己熟悉的电话号码的方式核实对方身份。

4、牢记“天上不会掉馅饼”，对于中奖信息、购物退款决不能轻信，可以通过客服电话进行核实，也可以向公安机关进行咨询，不要随意通过网络搜索查找所谓的“客服电话”，防止上当受骗

如有不明情况，请联系当地派出所。

3月第1期

华夏人寿保险股份有限公司四川分公司

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电话：028-65581111