滚石上山 合规先行
奋楫扬帆 共赴新征程
内控合规工作简报
（第一期）
2021年3月
前言
THE PREFACE
今年是国家十四五规划开启之年，
是总行新三年规划拉开序幕之年。
呼和浩特分行将提高站位、坚定信心，
严格按照总分行党委要求，
矢志不渝地将防范金融风险作为发展第一要务，
扎实巩固分行内控合规管理基础，
营造分行合规经营人人有责的良好氛围，
为分行开创新发展格局保驾护航。
目录
CONTENTS
01.
02.
03.
04.
05.
PART1 警示教育篇
PART2 案防管理篇
PART3 整改纠偏篇
PART4 授权审核篇
PART5 反洗钱管理篇
Part1 警示教育篇
一季度以来，分行合规部连续制发合规风险提示7期，分行各部门、各机构及时响应，按要求开展开警示教育活动，通过强化制度学习、明晰风险底线、提升合规意识，掀起全行“学制度、讲合规、重预防”的学习热潮。
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
赤峰分行
鄂尔多斯分行
文 / 宋扬
新年新气象
夯实合规文化良好氛围
如意支行
哲里木路支行
锡林南路支行
包头分行
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
新城支行
新华东街支行
国际业务部
数字金融部
运营管理部
东影南路支行
在全行上下积极开展讲合规的学习热潮的同时，分行合规部继续推进合规文化宣贯工作。
2月份，合规部先后为公司条线员工和中层管理干部进行了案例警
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
警钟长鸣
合规意识入耳、入眼、入心、入行
同时，分行合规部系统梳理有关制度，制作了《中信银行从业人员行为手册》拟向全员发放，实现人手一册，同时制作《中信银行案防制度精编》拟向向专职合规人员、内控合规干部等发放，并提倡各部门、各业务条线组织员工进行集中学习。
制度手册
下一步，分行合规部将继续丰富合规文化宣贯方式，通过教育培训、考试答题、知识竞赛等多种形式让诚信、正直、守法、合规的理念入耳、入眼、入脑，以达到入心、入行，进一步推进合规文化建设，全力推进“平安中信”目标的实现。
示教育，就员工行为管理和压实内控合规干部管理责任进行了强调，通过身边事教育身边人，旨在引导员工将合规理念根植于心，防范业务和员工行为风险，坚守风险合规底线。
2021年，分行以坚守合规底线，加快转型升级，切实防范案件风险，实现高质量发展为目标，根据分行党委部署，由合规部牵头，各部门、各机构积极参与，启动“员工信用卡专项治理”活动，拉开分行员工行为管理的序幕。本次专项治理活动突出“三个重点”：
一是“联防联控”，合规部与各条线部门共同发力推动治理质效；
二是“查学并举”，排查整治与“员工行为管理学习季”同步开展；
三是“强化引导”，通过发布合规风险提示、强化警示教育等方式引导全员建立正确消费观、价值观，
提升合规意识。
Part2 案防管理篇
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
打防结合、标本兼治分行全面开展员工信用卡专项治理
针对员工手机号注册客户账户情况、员工线上贷款情况，分行由合规部牵头启动精准排查，以“三查四访”为基础，通过查工商、查司法、查征信等外部信息，重点关注员工是否存在非法占用客户资金、参与民间借贷、利益输送、贷款资金用途违规等违反从业人员职业规范要求的行为。通过与员工访谈、与员工所在单位同事访谈、实地走访涉及人员或单位、查看访信访投诉等，形成多渠道、多方面、多角度的排查维度，及时发现风险苗头和风险隐患，并采取有效措施防范风险。一季度以来，已完成3次覆盖全员的异常交易排查工作。
”
精准排雷
靶向开展员工账户异常交易排查
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
飞检将关注重点环节、重要岗位、重点业务与上轮检查整改核验作为侧重。针对检查发现问题，一方面要求各机构认真分析成因，明确整改措施及责任人，限时反馈整改报告；另一方面，对检查问题进行归集整理，及时向条线部门发布管理提示函或合规风险提示，联合条线共促网点整改，力争从源头上解决分行管理过程中存在的问题。
在过程推动上，分行飞行检查已实现“非现场检查（查前准备）→现场检查→合规辅导+警示教育→整改问责→回头看再核验”的闭环管理。
赴支行飞行检查并进行现场培训
赴支行飞行检查
2021年，分行全面推进现场与非现场结合的飞行检查及整改模式。飞检前，更加侧重非现场取数与事前准备，并积极借助监控视频收集异常或违规数据。一季度，合规部对同城4家支行开展了现场检查回头看。三家二级分行由分管行领导带队，对辖属8家支行完成了现场飞行检查。
“查教改验”有机结合
提升飞检质效
Part3 整改纠偏篇
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
三是做好整改核验，夯实整改报送质量。分管行领导带领合规部对第一阶段问题整改情况逐条审核，严把整改质量关，对不符合整改要求的予以退回，确保整改报送质量。
为进一步提升分行整改工作质效，分行合规部提前布局，开展整改系列推动工作。
一是突出分行合规专职队伍整改履职能力建设，1月，由合规部牵头启动了“整改管理办法培训暨2020年全面审计整改推动会”，重点宣导总行新修订后的整改管理办法，进一步明晰分行合规专职队伍整改履职意识和技能。
二是圈定重点整改督导板块，点对点开展整改辅导培训。结合检查发现问题分布，合规部圈定六大重点领域，由条线牵头相继开展整改行动，同时合规部对上述重点条线通过逐一开展点对点整改专项辅导培训的方式，为条线提供具体整改建议，进一步强化条线整改履职，保障后期整改质效。
多措并举
全面拉开年度整改工作新序幕
Part4 授权审核篇
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
落实总行工作要求，分行合规部认真制定转授权工作方案，成立了由分行行长任组长的授权工作领导小组，在全行范围内组织开展分行行长转授权工作。
2月4日，下发《关于开展2021年度分行行长转授权工作的通知》。分行各部门认真开展严格执行，对检查发现问题进行充分调整，细化本条线转授权方案，并经分管行领导审核。分行合规部进行再审核、书面确认等工作，做到层层把关，严格审核。
在转授权过程中，合规部对疑点、难点问题与各部门进行了反复梳理与沟通，确认疑点、解决难点，实现精细授权。并先后与总行合规部和先进分行沟通交流，得到了许多指导与帮助。3月16日，由分行行长进行签发34份转授权书，转授权工作顺利完成。
下一步，分行将定期开展授权自查和检查、加强事中控制与事后监督检查，加大授权管理工作的主动性和全面性，强化管理深度和力度，进一步提升分行授权工作管理水平。
强化法人意识
顺利完成2021年转授权工作
Part5 反洗钱管理篇
呼和浩特分行
2021
内控合规
呼和浩特分行
2021
内控合规
2021年，分行将反洗钱专项治理与整改作为推进重点，以条线、网点协同作战为抓手，从体系机制出发，夯实业务条线反洗钱主体责任，加强合规部后督职责，努力提升分行反洗钱管理水平。
一是联合条线，增强反洗钱工作整体合力。根据历年内外部检查情况，一季度，分行合规部先后联合公司银行部、零售银行部、运营管理部、数字金融部等部门就代发工资业务、智慧柜台客户身份识别以及受益人身份识别与资料保存等方面问题，组织召开4次专题会议，从问题治理到培训宣导多个维度明确管理动作与推进目标，推进分行反洗钱治理工作。
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二是加强上下互动，建立联系人机制。联系人由反洗钱检测室业务骨干构成，联系范围覆盖同城支行、二级分行和业务部门，旨在为各单位开通“发现问题、及时反馈、有效解决”的绿色通道，通过联系人的纽带作用，夯实反洗钱基础工作，践行管理部门“服务一线”的理念。
三是注重学习，建立反洗钱监测室周例会机制。围绕可疑交易监测上收后如何提升分行反洗钱管理质效的目标，以周例会为契机，将工作督导推动与内部交流、学习进一步融合。建立每周必学清单，以学促工作质效提升，进一步优化反洗钱检测室职责。
二是加强上下互动，建立联系人机制。联系人由反洗钱检测室业务骨干构成，联系范围覆盖同城支行、二级分行和业务条线部门，旨在为各单位开通“发现问题、及时反馈、
有效解决”的绿色通道，通过联系人的纽带作用，夯实反洗钱基础工作，践行管理部门“服务一线”的理念。
三是加强学习，建立反洗钱监测室周例会机制。围绕可疑交易监测上收后如何提升分行反洗钱管理质效的目标，以周例会为契机，将工作督导推动与内部交流、学习进一步融合。建立每周必学清单，以学促工作质效提升，进一步优化反洗钱检测室职责。
联席联动
合力开展业务条线反洗钱治理工作
迎接新阶段
拥抱新理念
构建新格局
结束语
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