风险合规文化季特刊（呼和浩特分行）

呼和浩特分行

风险合规文化季专刊

信守合规 人人有责

2021年特刊

风险合规文化季

01  ►

02  ►

03  ►

04  ►

排查检查篇

合规人人说

信守合规 人人有责

文化宣传篇 >>

       为进一步响应分行风险合规文化季活动安排，强化全员的合规意识、风险意识、责任意识。呼和浩特分行12月初开展“一把手”讲案例活动，王通行长就系统内外典型案例进行深入剖析，提出了“强化思维意识”“加强合规管理”“切实履行一岗双责”“由被动合规转向主动合规”四点要求；各二级分行、同城支行、分行各部门陆续开展单位内部“一把手”讲案例，层层宣导、深入解读，深刻领会“信守合规、人人有责“的理念。

信守合规  人人有责

以案为鉴强警示

鄂尔多斯分行开展警示教育

包头分行开展警示教育

赤峰行开展警示教育

以案为鉴

警钟长鸣

文化宣传篇 >>

信守合规  人人有责

        为深化整改成效，不断巩固和深化“控风险有效、促发展有力”的风控合规体系，分行开展了“以案为鉴、以案促改”风险合规案例大赛，截至目前共收到43个作品，涉及授信业务类、综合管理类、员工行为类和其他业务类四个方面，各单位直面问题，深挖案例成因，提出有效对策，真正达到了剖析身边事，教育身边人的成效。

以案为鉴强警示

党群工作部开展警示教育

机构客户部开展警示教育

青山区支行开展警示教育

风险案例大赛部分作品

文化宣传篇 >>

深入一线作巡讲

合规部赴乌兰察布西街支行开展合规巡讲和调研，提出“强化合规文化培训、加强“双管””履职、夯实反洗钱基础工作”的工作要求

2021年10月

       10月-12月期间，呼和浩特分行组织开展基层合规巡讲系列活动。郭永东副行长带队前往二级分行开展合规巡讲；分行合规部任职干部分头赴同城支行同步开展巡讲及警示教育，同时以座谈会的形式与各经营机构干部员工进行充分的交流，通过调研了解基层内控合规存在的问题和困难，充分践行管理部门“服务一线”的理念。

分管行领导带领巡讲团赴包头分行进行合规巡讲，提出了“认清当前形势，筑牢合规理念；强化担当作为，提升合规履职；聚焦“三个””关键，确保完美收官“工作要求

2021年12月

合规部前往新城支行进行巡讲调研，一方面就系统内外案例进行深入剖析解读。另一方面就支行关注的考核、反洗钱、员工行为管理等重点问题进行解答和搜集

2021年12月

信守合规 人人有责

文化宣传篇 >>

合规文化入人心

信守合规  人人有责

       为深入贯彻落实《中信集团合规倡议书》宣传和《中信银行员工合规承诺书》推广签署工作，呼和浩特分行党委高度重视，第一时间集中学习，精心部署、以上率下，率先垂范。全行干部员工积极学习《中信集团合规倡议书》并签署了《中信银行员工合规承诺书》。同时，分行各经营机构、各部门结合自身工作实际，围绕分行、机构(部室)和个人三个层面开展了集中学习和全员讨论

      《民法典》是本年度普法宣传重点，结合风险合规文化季，分行开展了一系列专题活动，营造了浓厚的《民法典》学习氛围，法律保全部为分行各职能部门、同城支行、辖内各二级支行配发了民法典学习读本。并在分行网络学院举办民法典专题培训与专题考试等活动，助推分行各级干部、分行部门和基层网点学习民法典，形成了全方位、多角度、立体式的宣传格局，切实增强广大员工的法治意识和法治信仰。

签署合规承诺书

普法下基层

排查检查篇>>

靶向开展飞行检查

      针对检查发现问题，合规部下发7期检查通报，将检查发现的问题分类列明，并要求各机构认真分析成因，明确整改措施及责任人，限时反馈整改报告。同时对全辖机构下发规范操作通知及合规风险提示；另一方面，对检查发现问题进行归集整理，及时向条线部门发布工作联系单，联合条线共促网点整改，力争从源头上解决分行管理过程中存在问题。旨在通过检查、问责、整改的环环相扣，实现发现问题及时改正的良心循环，不断提升主动管理能力。

信守合规 人人有责

排查检查篇>>

专项排查防风险

小微收费问题的专项排查：按照《呼和浩特分行关于开展2021年服务收费自查的通知》要求，公司条线组织了交易银行条线中收排查，针对涉及交易银行的26个科目，62个内部账户涉及的7333个客户的16126笔业务进行了排查，对于发现问题的已要求经营机构立查立改，目前已全部整改完毕。

高风险客户履职管理整改和重检：合规部牵头，公司银行部、零售银行部和运营管理部协调，合力落实高风险客户的治理工作。截至10月末，整改情况如下：个人高风险（较高风险）客户整改完成率100%。公司高风险（较高风险）客户加强型尽职调查100%重检，对177户采取账户管控措施，持续提升反洗钱内控水平和洗钱风险管理成效。

信守合规 人人有责

排查检查篇>>

专项排查防风险

房地产专项排查：2021年，风险管理部牵头、个人信贷部配合，对50户涉及表内房地产开发贷、经营性物业贷款、标准化房抵贷及其他房地产抵押类贷款业务，组织实施了专项排查”工作，重点核查我行信贷资金用途及资金流向、抵押物实物状态及登记机关权属状态，确保房地产贷款业务合规、风险可控。

押品专项排查：为进一步强化分行公司授信押品的风险缓释作用，风险管理部牵头，结合定期检查、平行作业等形式，组织开展公司授信后押品全面排查工作。加强对公司授信业务抵质押品价值核查及风险监控，切实发挥押品的风险缓释作用、防范抵质押授信风险。

信守合规 人人有责

员工行为篇 >>

全员家访暖人心

       为深化“三查四访”员工行为常态化管理机制，分行开展了2021年度覆盖全员慰问家访活动。 分行党委高度重视、专题部署、制定工作方案并进行宣讲培训，按照“分级负责、责任到人”的原则，统筹推进工作有序开展。 8月-9月，各级党组织书记带头，由分管副职和业务骨干组成工作小组，通过实地走访及电话访谈（家属异地）等方式，与员工家属进行面对面地沟通交流，充分了解员工家庭情况，帮助员工解决实际困难,为员工家属送去慰问品，带去了分行党委的深切关怀。 同时本次家访慰问工作将员工行为排查、风险隐患提示融入访谈中，提高员工自律意识，鼓励家属协助我行做好员工的提醒和监督工作。

信守合规 人人有责

员工行为专项治理

      分行持续夯实行为管理机制，建立责任明确、覆盖全员、标准清晰的员工行为全流程监督管理机制， 扎实落实“三查四访”，合规部牵头开展了员工账户公转私排查、员工“灰名单”排查、深化员工信用卡专项治理、员工账户大额或频繁交易排查、员工与客户资金往来排查等，有效防范和控制员工行为风险。同时，对内外部检查发现员工行为类问题，进行整改问责回头看，夯实行为管理基础。

员工行为篇 >>

三查四访

灰名单

排查

账户公转

私排查

信用卡

专项

信守合规 人人有责

向员工家属发放倡议信

信守合规 人人有责

       9月中旬,结合节日慰问，分行向所有员工及家属发放《致中信银行呼和浩特分行员工及家属倡议信》，向员工及家属阐述银行员工的从业规范，熟悉银行企业文化，向员工家属发出“与员工共同养成良好家风，帮助员工健康工作与生活，珍惜职业生涯，共建美好家园”的倡议。旨在引导员工家属成为分行的参与者和员工行为规范化监督者，建立积极的案防双向互动模式，推动案防关口前移，助力美好分行建设。

员工行为篇>>

发放倡议信

合规不是负担，而是服务我们的工具，他就像指路明灯帮我们用最有效的方法往前走，当合规已经成为习惯，我们就不会感到约束，而是义不容辞和责无旁贷。当我们每个银行从业人都能从自我做起，合规操作，我们就能避免许多过失，业务运行将会更加健康、高效。合规是我们每个银行人的事业，让我们每一位银行人共同努力，共同进步，说合规话，办合规事，做合规人，将合规进行到底。

东影南路支行-田玲玲

合规人人说>>

在日常生活中，不论是否是熟人办事，我们都要始终坚守制度。一笔一清、双面复点、不得代理查询打印账户流水、开卡补卡由本人亲办……规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的经验教训里来的。柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和热情把三尺柜台变成服务客户的阵地，用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量!合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口!

包头分行昆南支行

每一个案例都是发生在身边事情。我深深感受到作为银行员工，肩负着双重身份，一方面是社会参与者的身份，另一方面是银行职员的身份，面对社会的多元化和形形色色的诱惑，作为一名银行职员一定要有明底线、知敬畏的思想；尤其是公司客户经理一定要在提升风险防控意识上下功夫，让“不敢违规、不能违规、不想违规”的意识在思想上根深蒂固。

                      锡林南路支行公司客户经理-张渊

信守合规 人人有责

要树立廉洁从业、守规操作的职业操守。遵守员工行为规范，增强“合规创造价值”、“违规引发风险”的风险理念，建立有责担责，尽职免责的责任思维，充分认识违纪违规经营的危害性，以及违规行为应承担的责任和应受到的惩戒，从而增强自身遵纪守法的意识。

法律保全部-郭军海

合规人人说>>

 我们应提高思想素质，增强依法合规操作的理念。平时加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种危机、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，珍惜自己的职业，视制度如生命，增强风险防范意识和自我保护意识。提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

赤峰玉龙支行

2021年12月27日

作为支行前台的一名合规工作人员，我眼中的合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格让柜员遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得交他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系核实，发现异常客户要监管上报，尽职调查按实际情况填写不能流于形式等。也许这只是合规文化建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。

鄂尔多斯迎宾路支行-周静

信守合规 人人有责

合规是经营底线

合规创造价值

合规人人有责