《知晓》第7期

消 保 双 月 刊

第07期 总第7期

主办 | 中国太保寿险陕西分公司消费者权益保护部

群 | 策 | 群 | 力     相 | 融 | 共 | 生

3.30

2024

xiaobaoshuangyuekan

消保双月刊

主       编：宁广锋

副  主 编：张晶哲

责任编辑：陈   玥

编       辑：张孟盈

2024年3月

第07期 总第7期

金融局陕西监管局大力提升监管工作质效………………3

金融总局发布《人身保险公司监管评级办法》…………5

分公司召开一季度消保工作会议暨315工作部署会……….6

分公司组织参加《保险销售行为管理办法》解读及实施专题讲座活动…………………8

延安中支获评“2023年度金融业协会优秀会员单位”……10

咸阳中支在咸阳市保险协会进行保险纠纷调解分享……11

总经理接待日活动………12

分公司组织开展315系列宣教活动.....…………………13

“秦和”消保示范区开展老年人服务体验活动……………14

快速理赔 暖心服务………15

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目录 | Catalogue

行业动态 | Industry dynamics

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2月5日，国家金融监督管理总局陕西监管局召开2024年工作会议。会议确定局系统2024年重点目标任务，强化目标清单制管理，层层压实责任，大力提升监管工作质效，以新担当、新作为奋力开创新时代陕西金融监管工作新局面。

会议强调，2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是省市县金融监管改革落地年。国家金融监督管理总局陕西监管局将按照中央金融工作会议和中央经济工作会议部署，认真落实金融监管总局各项工作要求，扎实做好各项监管工作，以金融高质量发展助力谱写中国式现代化建设的陕西新篇章。

会议要求，局系统上下要团结奋发、主动作为，用铁肩膀扛起重担子，切实以思想大转变促进工作大变样、监管大提升，确保高质量完成各项目标任务。一是因地制宜服务陕西高质量发展。结合陕西省情和高质量发展需要，加强重大战略、重点领域、薄弱环节的金融服务，做好“五篇大文章”，推动金融机构加

国家金融监督管理总局陕西监管局

大力提升监管工作质效

行业动态 | Industry dynamics

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快构建多样化专业性的金融产品和服务体系。二是积极稳妥防控重点机构重点领域风险。明确包抓责任，全力推进中小金融机构改革化险，强化信用风险管理，配合防范化解地方债务风险，加快推动城市房地产融资协调机制在陕落实，督促相关金融机构大力支持“三大工程”建设。三是精准施策提升行业发展质量。引导各类机构回归本源坚守定位，不断提高内涵式发展能力，切实提升行业发展可持续性。大力弘扬中国特色金融文化，以坚实文化力量助推金融业行稳致远。四是坚决落实强监管严监管要求。全面强化“五大监管”，严格实施市场准入和非现场监管，严肃惩处违法违规行为，切实提高监管有效性。平稳有序完成机构改革任务。跨前一步加强央地监管协同，努力实现有效对接。五是持之以恒推进全面从严治党。旗帜鲜明加强政治建设，建立健全符合“四级垂管”特点、体现“四责协同”要求、服务“四新”工程建设的党建工作机制，坚持不懈正风肃纪反腐，锻造忠诚干净担当的监管队伍，展现新机构新作风新建树新形象。

行业动态 | Industry dynamics

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为落实中央金融工作会议精神，加强人身保险公司机构监管和分类监管，推动人身保险公司高质量发展，金融监管总局近日印发《人身保险公司监管评级办法》（以下简称《评级办法》）。

《评级办法》主要有以下内容：一是搭建风险综合评估体系，从公司治理、业务经营、资金运用、资产负债管理、偿付能力、其他等六个维度评价，确定公司综合风险等级。二是提高风险识别和预警能力，以定量分析为基础，结合非现场监管掌握的各类信息，对机构风险进行有效识别和预警，实现风险关口前移。三是科学评估风险等级，根据重要性程度量化风险水平，综合风险等级划分为1-5级，数值越大风险越高，处于重组、被接管等状态的公司直接列为 S级。同时，引入动态调整机制，分别设定综合风险水平上调一级和直接认定为5级的情形。

下一步，金融监管总局将抓好《评级办法》的贯彻落实，提升人身保险公司非现场监管效能，牢牢守住不发生系统性风险底线。

国家金融监督管理总局发布《人身保险

公司监管评级办法》

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3月6日下午，分公司召开2024年一季度消费者权保护工作会议暨“3.15”金融消费者权益保护教育宣传部署会议，本次会议由分公司消保委副主任、消费者权益保护部分管总张晶哲主持，分支机构消保委成员、工作联络人、相关岗位人员共136人现场和视频参会。

  

会议由分公司消费者权益保护部宣导“3.15”金融消费者权益保护教育宣传工作部署，根据监管局及总公司文件要求，围绕本次活动主题、口号及活动内容，结合分公司实际情况，从教育宣传、舆情防范、投诉管控、理赔服务、诚信文化建设几方面，制定了

分公司召开2024年一季度消费者权保护

工作会议暨“3.15”金融消费者权益

保护教育宣传部署会议

公司动态 | Company dynamics

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详实的活动方案，明确各个阶段的具体任务及交付物资料，并责任到人，扎实有效开展。其次，对即将上线的金融消费者保护服务平台进行了详细的宣导。

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会议最后，分公司消保委主任宁广锋做重要讲话，宁总提出要深刻认识到当前消保工作的背景及重要意义，聚焦金融为民、金融惠民、金融便民，把消费者权益保护工作做实、做细，严格按照分公司时间节点完成各项工作，在此提出三点工作要求：一是分支机构要高度重视消费者权益保护工作，周密部署，制定切实可行的活动方案；二是各中支一把手要深入践行消保“一把手工程”，化身“服务官”为消保代言，主动布局、审查消保全局工作。三是要以315各项活动为契机，团结一致、集中力量全面践行金融工作的政治性和人民性，强化属地责任，将矛盾化解在前端和基层。

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为进一步贯彻落实消费者权益保护相关工作要求，积极推动消保融入公司经营全流程，3月13日上午，中国太保寿险陕西分公司组织全省管理干部和相关岗位共计158人参加集团消保专题讲座活动。

 

首先集团总裁赵永刚总指出在今年“3·15”消费者权益保护教育宣传活动期间，组织全司召开消保专题讲座，既充分体现了太保集团各级机构对消费者权益保护的高度重视，也是一次自上而下做好全年消保工作的专项推进会，同时赵总围绕“新使命、新要求、新作为”对消保工作提出要求：一是，勇担新使命，深刻理解“金融的人民性”赋予消保工作的深层次内涵，做到三个“切实增强”；二是，对标新要求，坚定不移从

分公司组织参加《保险销售行为管理办法》

解读及实施专题讲座活动

公司动态 | Company dynamics

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消保关键环节中寻找破题之“钥；三是，实现新作为，加快构建“大消保”格局助力公司高质量发展。

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其次由“中伦律师事务所”保险法律团队资深专家，围绕《保险销售行为管理办法》文件内容，通过对新时代销售场景的变化分析，详细解读了新规的出台背景、立法特点及对消保工作的若干影响，结合适当性管理、报行合一等要点，从保险销售行为的定义、保险销售前中后三个阶段的行为管理、监督管理规定等内容进行了详细讲解。通过专业解读和案例评析，指导保险机构把好业务源头关、筑牢消保“防火墙”，成为实现源头治理的总抓手、总纲领。

通过此次培训学习，全司上下进一步统一思想、凝聚共识，深刻理解了“金融的人民性”赋予消保工作的深层次内涵。下一步，陕西分公司将坚决贯彻落实《销售行为管理办法》，在经营中严格遵守、守好底线，助推行业的稳健发展，承担社会责任，为消费者权益保驾护航。

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3月21日，延安市金融业协会召开第三届理事会第三次会议，对“2023年度金融业协会优秀会员单位”进行表彰，太平洋寿险延安中支在践行社会责任、助力乡村振兴、服务延安高质量发展等方面工作突出，荣获延安市金融业“2023年度优秀会员单位”称号。

2023年延安中支在分公司及当地监管的指导下，积极响应政府号召，有效推进金融为民推动新市民金融服务及全民健康保推广活动等各项工作，得到了延安市监管单位及延安市金融协会的肯定。

延安中支将继续推进金融为民，积极践行社会责任，执行监管要求，不断优化和完善服务体系，为革命老区的广大客户提供最优质、且有温度的服务，为公司、行业的发展贡献更多的力量。

延安中支获评“2023年度金融业协会

优秀会员单位”

公司动态 | Company dynamics

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为切实发挥人民调解在维护社会稳定中的“第一道防线”作用，把践行新时代“枫桥经验”贯穿基层矛盾纠纷调解全过程，有效提升全行业化解矛盾纠纷的能力和水平，2月29日，咸阳市保险行业协会召开人民调解员业务培训会，保险纠纷人民调解委员会调解员、各会员单位咨诉岗人员共50余人参加会议。

咸阳中支在咸阳市保险协会进行

保险纠纷调解分享

公司动态 | Company dynamics

       本次培训邀请太平洋寿险咸阳中支谢建华老师授课，他运用丰富的调解工作经验，用生动形象、通俗易懂的案例，讲解了

常见矛盾纠纷的调解技巧、投诉案例和纠纷的灵活多样的处理方式，对咸阳保险业的日常投诉处理、纠纷调解工作具有重要的指导意义。

       咸阳中支将坚持人民立场，坚持金融为民，金融便民，充分认识消保工作的重要性，全面保障广大人民群众根本利益，切实维护好消费者合法权益。

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3月15金融消费者权益保护教育宣传活动日，分公司总经理宁广锋携下辖十家中支总经理分别在公司柜面开展“总经理接待日“活动，近距离倾听客户心声，用行动践行“金融为民”，深入贯彻习近平总书记关于坚持和发展新时代“枫桥经验”的重要指示精神，努力将矛盾化解在基层。

总经理接待日—聆听客户心声

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教育宣传 | Education and publicity

分公司组织全辖各级机构开展“3.15”金融

消费者权益保护系列宣教活动

近日，分公司组织全辖各级机构开展“3.15”金融消费者权益保护系列宣教活动，围绕“金融消保在身边 保障权益防风险”主题，各级体验服务官带领“消保先锋队”积极组织“五进入”下沉式宣教活动，榆林、商洛、汉中进农村，咸阳、铜川、延安进校园，安康、宝鸡、渭南进广场，榆林、西安进企业，榆林、宝鸡进社区，同时商洛、咸阳、榆林、铜川、延安、渭南积极参与了当地分局及协会组织的集中宣教活动，贴近金融消费者，推动金融知识普及，提升社会公众金融知识和风险防范意识。

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教育宣传 | Education and publicity

“秦和”消保示范区开展服务体验活动

3月12日，秦和消保示范区组织开展“守护晚年幸福  拒绝养老诈骗”的老年人专场活动，现场气氛热烈，高潮不断，活动受到老年客户的一致好评。

深入浅出地讲解了目前较为常见的养老诈骗、金融诈骗等种类、特点和危害，并就如何识别和防范诈骗常识，尤其是老年群体易发生的“保健品类诈骗”、“投资诈骗”等进行了详细宣讲，重点提示老年人在日常生活中要提高警惕，保持清醒头脑，不贪图小利，避免财产损失。并指引客户体验线上关爱版和一键视频等简单便捷的智能操作，助力老年人跨越“数字鸿沟”，不断提升老年客群获取金融服务的便利性和可得性，引导老年人融入智能生活。

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消保视窗 | Consumer Protection Window

2月7日雪花洋洋洒洒的早晨，宝鸡中支迎来了一位手持锦旗的女士。她激动的将锦旗送到中支理赔人员手中，不停的说着谢谢。

客户Z某，1997年为其爱人T某在我司购买了太平洋97终身还本保险，年交保费300元，共计缴费7200元。

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客户收到理赔款后第一时间致电消保部，对理赔和调查工作人员的认真负责表示感谢，称理赔及时、高效、诚信，对于他们家来说，太平洋保险公司真的是雪中送炭。

♙ 投稿邮箱 ♙

zhangmengying-001@cpic.com.cn

♙ 联系电话 ♙

029-87389215

♙ 公司名称 ♙

中国太保寿险陕西分公司消费者权益保护部

♙ 公司地址 ♙

西安市尚德路85号

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