长风破浪 合规护航

宁夏分公司风险管理部

长风破浪  合规护航

2021年 第1期

CONTENTS

目录

工作动态

宁夏分公司召开2021年一季度风险管理委员会暨反洗钱工作领导小组会议

一线风采

《防范和处置非法集资条例》

《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》

独立检查队伍赴基层开展现场检查

基层公司开展风控现场检查

基层公司开展风控合规教育

春节期间开展防范非法集资宣传活动

中华人民共和国国务院令（第737号）

《防范和处置非法集资条例》

出台意义

       为防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，用法治的办法加强重点领域监管，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，特制定《条例》。2021年1月26日，李克强签署中华人民共和国国务院令（第737号），于2月10日发布《防范和处置非法集资条例》，自2021年5月1日起施行。

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政策法规

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政策法规

《防范和处置非法集资条例》

主要内容

◤健全工作机制

◤加强预防监测

      《条例》规定省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府建立健全政府统一领导的工作机制，并明确牵头部门。行业主管和监管部门按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。国务院建立处置非法集资部际联席会议制度，督促、指导有关部门和地方开展工作，协调解决重大问题。

      《条例》突出防范为主的原则，充分发挥行政机关、金融机构、行业协会商会、新闻媒体、基层群众自治组织以及公民个人等各方面作用，建立健全监测预警、宣传教育、行业自律、举报奖励等各项制度，扎实做好市场主体登记、互联网及广告管理、资金监测等工作，以实现非法集资少发生、早发现，从源头上减少非法集资风险。

◤强化行政处置

      《条例》规定处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门、机构对涉嫌非法集资行为进行调查认定，明确了调查处置手段和强制措施，对非法集资的行政、刑事责任、资金清退以及集资参与人应承担的后果等作了严格规定。《条例》强调，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益；非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金；因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

      《条例》对非法集资人、非法集资协助人、其他相关市场主体以及国家机关工作人员等单位和个人的违法行为均规定了法律责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

◤明确法律责任

银保监会令[2020]年第11号

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政策法规

       为规范保险代理人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险中介市场秩序，中国银行保险监督委员会于2020年11月12日公布了《保险代理人监管规定》，共七章一百一十九条，自2021年1月1日起施行。

     《保险代理人监管规定》主要从以下几方面作出规范：一是理顺法律关系，根据《保险法》对保险代理人的定义，把保险专业代理机构、保险兼业代理机构和个人保险代理人纳入同一部门规章中规范调整，与《保险法》保持了一致。二是统一适用规则，对各类保险代理人在经营规则、市场退出和法律责任等方面建立了相对统一的基本监管标准和规则，进一步维护了市场公平。三是强化事中事后监管，理顺了“先照后证”的流程，作出一系列制度安排，完善准入退出管理，加强事中事后监管。强化保险机构主体责任，优化分支机构管理，强化机构自我管控，进一步整肃市场秩序。四是完善保险中介监管制度体系，《规定》的出台标志着以《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《保险公估人监管规定》三部规章共同构建的保险中介制度框架基本建立完成，形成《保险法》为统领，三部规章为主干，多个规范性文件为支撑的科学监管制度体系。

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政策法规

银保监发[2021]4号

       为提高银行保险机构声誉风险管理水平，有效防范和化解声誉风险，维护金融稳定和市场信心，2021年1月8日，中国银保监会印发《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》，全文共六章三十条，自印发之日起执行。

     《办法》 要求银行保险机构从事前评估、风险监测、分级研判、应对处置、信息报告、考核问责、评估总结等环节建立全流程声誉风险管理体系。首次明确了声誉风险管理“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”四项重要原则，明确规定“银行保险机构承担声誉风险管理的主体责任”，并对机构各层级、各部门的工作责任也进行了明确，力图解决声誉风险管理与业务经营发展“两张皮”的问题。 

     《办法》要求监管机构将银行保险机构的声誉风险管理纳入法人监管体系，将机构的声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素，并可针对发现的问题依据现行有关法律法规实施行政处罚。银保监会有关部门负责人表示，当前金融业声誉风险形势复杂严峻，银保监会对原先两部声誉风险管理指引进行修订，形成融合统一的声誉风险监管制度，指导行业机构加强声誉风险管理、有效防范应对声誉风险。

宁夏分公司召开2021年合规工作会议

       为全面贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，巩固防范化解重大金融风险攻坚战成果，落实总公司年度工作会议精神，宁夏分公司2月8日召开2021年合规工作会议。区分公司党委班子成员，本部部门级人员、二级部经理、风险管理/合规管理部全体员工现场参会；各分、支公司班子成员、销售助理以及内控联系人视频参会。

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工作动态

       区分公司党委主要负责人李明珠作题为《强化底线意识 依法合规经营 推动宁夏分公司全面实现高质量发展》的重要讲话，就公司加强依法合规管理工作提了三个方面的意见：一是准确把握依法合规工作的新趋势；二是切实抓好依法合规工作的重要环节；三是持续深化中国人寿特色的合规理念。并对下一步抓好依法合规工作，从合规问题整改、合规文化引领、保持合规管控高压态势、科技赋能风控、强化合规队伍建设等五个方面提出了具体要求。同时指出：面对新的监管形势，要严格贯彻落实“快速适应、主动汇报、积极沟通、带头执行”十六字方针，即：快速适应监管新政，在现行政策法规框架内开展经营活动；向监管部门主动汇报公司依法合规工作的开展情况；与监管部门积极沟通，及时掌握领会监管精神和工作部署；带头执行监管政策、法规，规范市场竞争行为，做行业内依法合规经营的引领者。

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工作动态

       会上，区分公司党委委员、纪委书记陈兴煜作题为《加强依法合规建设 保障公司高质量发展》的工作报告，对2020年公司系统合规工作进行了全面总结回顾，对当前面临的形势进行了深入分析，并对下一阶段相关工作进行了安排部署。

宁夏分公司召开2021年一季度风险管理委员会

暨反洗钱工作领导小组会议

        3月10日下午，宁夏分公司召开2021年一季度风险管理委员会暨反洗钱工作领导小组会议，区分公司党委、总经理室成员，区分公司各部门负责人参加了会议。会议由纪委书记陈兴煜主持，区分公司党委主要负责人出席会议并讲话。

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工作动态

       本次会议主要是学习贯彻监管新政策，通报公司系统案件情况，宣导《宁夏分公司2021年风险与合规管理工作计划》、《宁夏分公司2021年反洗钱工作计划》，安排部署重点风险专项排查整治工作。会上，纪委书记陈兴煜传达了总公司《关于2020年公司关键岗位检查及重点风险监测发现问题情况的通报》及《关于

公司系统2020年涉刑（业内）案件情况的通报》。风险管理部/合规管理部负责人组织学习了《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》、《防范和处置非法非法集资条例》，选取了公司系统违法违规典型案例开展了警示教育，同时对总公司下发的《中国人寿保险股份有限公司重点风险专项排查整治工作方案》进行了宣导，要求各条线及时制定本条线细则，认真组织开展排查整治工作。

       区分公司党委主要负责人李明珠对抓好风险与合规工作提出了明确的要求：一是切实提高认识，强化责任落地；二是坚持源头治理，强化风险管控；三是关注风险动向，主动防范化解；四是聚焦问题整改，强化治理成效。特别强调要高度重视舆情风险管控，对潜在风险苗头要早发现、早处理，防患于未然，防控事态进一步扩大。要按照总公司和分公司的统一部署，着力抓好重点风险专项排查整治工作，“三道防线”各负其责，细化方案、完善措施，深入排查、强化治理。对于排查整治不到位、报送问题避重就轻甚至“零报送”的条线和基层公司开展专项检查，并对检查发现问题的条线和基层公司的相关人员予以严肃问责处理，确保各项风险管控措施落实到位，有效防范化解各类风险。

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工作动态

独立检查队伍赴基层开展现场检查

       为了确保《关于贯彻落实<保险代理人监管规定>有关工作的通知》工作有效执行，2021年1月，区分公司风险管理部/合规管理部负责人带领独立检查队伍人员赴银川、平罗、石嘴山等公司开展现场检查，并对基层公司风控工作开展了辅导检查。通过检查让相关人员对“新规”的指导意义、执行标准有更深刻的理解，并对排查工作中存在的不全、不实、不透等问题，要求再次进行自查或复查，积极推进检视整改工作的深入开展。

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一线风采

◀ 合规有我 我必合规  ▶

基层公司开展风控现场检查

       各分、支公司风险管理岗位人员带领各部门风控联系人对各销售职场资料、销售人员微信朋友圈进行现场检查，并对部分销售人员进行访谈，及时发现风险隐患，提升全员风险防范意识，提高销售职场合规经营水平，让“不愿、不能、不敢”的主动合规意识成为每一位销售人员潜移默化的行为习惯，全面助力公司高质量发展。

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一线风采

固原分公司

隆德支公司

同心支公司

青铜峡支公司

石嘴山分公司

吴忠分公司

永宁支公司

中宁支公司

◀ 诚信合规 从我做起 ▶

基层公司开展风控合规教育

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一线风采

银川城区个险收展总部

吴忠分公司

       为进一步提升销售人员对宣传信息的甄别和判断能力，提高其合规展业能力，分公司风险管理部制作《合规微课堂—自媒体宣传篇》下发各基层公司，各公司的风险管理岗位人员就自媒体宣传中的重点注意内容、典型案例在各销售职场进行了宣导，有效规范了销售人员对外宣传信息的合规性。

盐池支公司

平罗支公司

惠农支公司

立诚·守信·感恩·致成

银川城区个险营销总部

春节期间开展防范非法集资宣传活动

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一线风采

                  为持续推进非法集资风险防范长效工作机制，按照总公司《关于做好春节期间防范非法集资教育工作的通知》要求，春节期间，为做好人员返乡、资金回流、疫情反复等众多因素下潜伏的非法集资风险防控工作，区分公司强化组织部署，制定了年度宣传教育工作方案，要求各级公司以春节期间防范非法集资宣传教育活动为引领，积极主动做好年度宣传教育工作。基层各公司各司其职，为使广大保险从业人员和保险消费者过上一个安全、欢乐、祥和的节日，开展了形式多样的宣传教育活动。

春节期间开展防范非法集资宣传活动

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一线风采

宁夏回族自治区分公司

风险管理部/合规管理部